Главная Бизнес в интернете Принципы инвестирования. Основные правила инвестирования - описание, принципы и рекомендации

Принципы инвестирования. Основные правила инвестирования - описание, принципы и рекомендации

Приобретение ценных бумаг представляет собой финансовые инвестиции, которые, как и всякое вложение средств, подвержены коммерческого риска. Относительно степени коммерческого риска все лица, приобретающие ценные бумаги, делятся на инвесторов, спекулянтов и игроков.

Инвестор - это тот, кто при покупке ценных бумаг думает прежде всего о минимизации риска. В отличие от инвестора спекулянт готов идти на определенный, заранее рассчитанный риск. Наконец, игрок - тот, кто готов идти на любой риск.

Все инвесторы, вкладывая свои сбережения в те или иные виды ценных бумаг, стремятся достичь определенных целей. Основными целями инвесторов являются:

♦ безопасность вложений;

♦ доходность вложений;

♦ рост вложений;

♦ ликвидность вложений.

Под безопасностью понимается неуязвимость инвестиций от потрясений на рынке ценных бумаг и стабильность в получении дохода. Как правило, безопасность достигается за счет доходности и росту вложений. Самыми безопасными являются вложения в облигации государственных займов, которые обеспечиваются всей экономической весом и огромной платежеспособностью государства. Надежные и некоторые облигации крупных и хорошо известных фирм (так называемые блу чипс). Рискованными являются вложения в акции какого-нибудь молодого акционерного общества.

Если инвестор хочет получить как можно больший доход, то ему, очевидно, придется пожертвовать безопасностью. Оптимальное сочетание безопасности и доходности достигается тщательным подбором и периодической ревизией ценных бумаг.

Наращивать вложения могут только владельцы, акций. Рост вложений осуществляется за счет льготной налоговой политики, которая заключается в том, что дивиденды, использованные на приобретение новых акций не облагаются налогом.

Последняя инвестиционная цель - ликвидность ценных бумаг, под которой понимают быстрое и безубыточное для владельца превращение их в деньги.

Как видно, четыре цели инвестирования в определенной степени противоречат друг другу, однако их можно «примирить». Достигается это путем диверсификации вложений.

Диверсификация - это способ снижения риска серьезных потерь, когда вложения распределяются между многими различными ценными бумагами. Совокупность различных ценных бумаг, служащих инструментом для достижения конкретной цели инвестора, называется инвестиционным портфелем или портфелем инвестора. Принято ограничивать инвестиции в какой-то один вид ценных бумаг (обыкновенные акции, привилегированные акции, облигации, сертификаты и т.п.) 10% от общей стоимости портфеля. Это называется диверсификацией по виду ценных бумаг. Бывает диверсификация по отраслям экономики, регионам и странам, срокам погашения (для облигаций) .. Когда инвестиционный портфель достигает такого состояния, он называется сбалансированным. Портфель подлежит ревизии хотя бы раз в год, чтобы его содержание не вошел в противоречие с инвестиционными целями изменившихся экономической обстановкой и инвестиционными качествами отдельных ценных бумаг. Если же это происходит, портфель "перетряхивают" и восстанавливают баланс.

Все инвесторы отличаются по своему характеру. В зависимости от склонности к риску их разделяют на осторожных, или консервативных, и торопливых, или агрессивных. Существует так называемый коэффициент индивидуального риска. Поэтому при прочих равных условиях один вкладывает свои средства, другой - не спешит это сделать.

Консервативные инвесторы обычно охотятся по качественным ценными бумагами, формируя из них основную часть своего портфеля. К таким инвесторов относятся люди среднего и пожилого возраста. Молодые люди умеренного достатка, как правило, более склонны рисковать при выборе ценных бумаг для своего портфеля. Это - агрессивные инвесторы.

Все инвесторы, однако, сталкиваются с общей проблемой определения приемлемого риска. Они должны оценивать качество каждой ценной бумаги, входящей в портфель, и регулярно пересматривать свои инвестиционные цели и сам портфель.

Кроме того, каждый инвестор должен уметь покупать ценные бумаги. Что же нужно знать, покупая, например, акции?

Прежде всего, необходимо четко знать права инвестора. В случае возникновения споров инвестор имеет право обратиться в суд по месту регистрации акционерного общества.

Покупая акции, надо:

♦ потребовать и изучить проспект эмиссии. В нем содержатся данные о финансовом состоянии акционерного общества. Стоит обратить внимание, есть ли запись (он не обязателен), предусматривающей выкуп акций по требованию инвестора. Большинство американских компаний, например, гарантируют выкуп акций у своих инвесторов;

♦ узнать, зарегистрировано акционерное общество в установленном порядке и имеет разрешение на эмиссию, а также лицензию на торговлю ценными бумагами;

♦ потребовать и изучить уставные документы, отчеты аудиторской фирмы. Инвестору не имеют права отказать в ознакомлении с ними.

Если акции приобретаются у посредника, надо потребовать договор, дает право торговцу ценными бумагами распоряжаться ими от имени эмитента.

Стоит знать, что руки надо получить акции или сертификат на акции. Кроме того, необходимо потребовать выписку из реестра акционеров, заверенную печатями. Внесение в реестр акционеров является обязательным.

Особое внимание необходимо уделить самой акции, которая должна содержать следующие реквизиты:

♦ фирменное наименование акционерного общества и его местонахождение;

♦ наименование ценной бумаги;

♦ порядковый номер;

♦ дату выпуска;

♦ вид акции (простая, именная, на предъявителя и т.п.);

♦ номинальной стоимости;

♦ размер уставного фонда на день выпуска акций и их количество;

♦ срок выплаты дивидендов;

♦ подпись председателя правления и печать.

Покупая акции, следует помнить, что возможно мошенничество. Поэтому, кроме всего прочего, надо поинтересоваться:

♦ кто является руководителем предприятия (руководители многих акционерных обществ просто грабят акционеров, пересказывая все, что есть ценное, на подставные фирмы, перекачивают туда деньги или выпускают новые очень дешевые акции, продают их своим подставным фирмам, получая, таким образом, контрольный пакет акций) ;

♦ не принадлежит контрольный пакет акций трудовому коллективу, что принимает решение, как распорядиться прибылью (как правило, в таких случаях он идет на огромные премии и высокие зарплаты. Возможен вариант, когда собрание акционеров трудового коллектива принимает решение увеличить стоимость своих акций, а стоимость тех, что уже проданы, оставить без изменений);

♦ чем занимается предприятие, в которое вкладываются средства. Решая, покупать те или иные акции, следует знать, что дивиденды не обязательны к выплате. Многие акционерные общества обещают колоссальные дивиденды. Однако это еще ни о чем не говорит. Выплата дивидендов зависит от прибыли, которую заранее невозможно определить. На Западе акционерные общества не обещают гарантированного дивиденда (процентов). Этикой фондового рынка и уставами фондовых бирж всего мира запрещено обещать любые дивиденды. Предлагать проценты может только банк.

Когда инвестору предлагают инвестировать средства и гарантируют при этом определенный и очень высокий процент, то это означает, что ему предлагают принять участие в так называемой финансовой пирамиде. Однако обещанный доход невозможно получить, поскольку, как правило, в таких случаях инвестиции не основываются на том или ином производстве. Даже если эта схема и используется для организации какой-либо определенной дела, производство не может обеспечить обещанного дохода. Поэтому инвесторам выплачиваются "доходы" за счет новых инвесторов, которых привлекают такими же обещаниями нереального дохода. Таким образом, тем, кто вложил деньги раньше, доход уплачивается и создается впечатление, что обещанный доход гарантирован. Кроме того, инвестора могут убедить не забирать деньги, а "реинвестировать" первоначальный взнос и полученные доходы на более длительный срок. Когда же инвесторы начинают требовать свои деньги, пирамида рушится, потому что основывается на стоимости, которой на самом деле не существует.

Решив приобрести ценные бумаги, надо помнить, что их может выпускать кто угодно. Ведь в соответствии с законодательством любое предприятие может выпустить ценные бумаги, достаточно лишь зарегистрировать проспект эмиссии в установленном порядке, хотя многие могут не делать даже этого. Часто эмитенты сами (в целях экономии) распространяют свои ценные бумаги, не имея лицензии на торговлю ценными бумагами.

И, наконец, покупая тот или иной ценная бумага, инвестор должен четко осознавать, сможет ли он его продать в случае, если перестанет его удовлетворять.

Ценная бумага, как правило, продается, если:

♦ он не принес ожидаемого дохода и нет надежды на его рост в будущем

♦ он выполнил возложенную на него функцию;

♦ появились более эффективные пути использования капитала, чем вложение его в данную ценную бумагу.

Таким образом, инвестор должен постоянно анализировать движение ценных бумаг на фондовом рынке и по результатам анализа принимать решение о возможной покупке или продаже ценной бумаги.

Существует два основных метода анализа рынка ценных бумаг: фундаментальный и технический.

Фундаментальный анализ - это метод анализа перспектив на рынке определенных ценных бумаг с помощью исследования динамики общих макроэкономических показателей, а также финансовых показателей компаний-эмитентов (таких, как прибыль, объем продаж, активы и т.д.). . .

Технический анализ - это совокупность методов прогнозирования.тенденций изменения цен на фондовом рынке путем графического представления имеющейся информации (построения различных диаграмм, линейных графиков), поэтому его иногда называют также графическим анализом.

В развитых странах фондовый рынок давно уже является источником дополнительного дохода для населения. Многие люди зарабатывают на нем немалые деньги. Сейчас в Украине портфельное инвестирование, то есть вложения денег в ценные бумаги, также стало реальностью. Однако инвестору надо трезво оценивать, каким образом можно получить доход от ценных бумаг, и перед тем как покупать тот или иной ценная бумага четко определиться с целями инвестирования, то есть зачем и для чего он это делает и что хочет получить от этой покупки.

Стратегии инвестирования, являются целым комплексом методов, а также наборов инструментов, при помощи которых осуществляется управление инвестиционным портфелем. И как вы наверное уже догадались, целью использования данных стратегий является увеличение собственного капитала инвесторов.

Виды и стратегии инвестирования

Принцип инвестирования, заключается во вложении собственного капитала в какие-либо проекты с целью извлечения прибыли. Говоря проще, это способ заработка на собственных сбережениях (деньгах).

При этом следует учитывать, что основной отличительной чертой инвестирования от кредитования является рискованность в отношении к инвесторам.

Как кредиты, так и инвестиции можно разделить на несколько основных групп:

реальные;
финансовые;
спекулятивные.

Рассмотрим подробнее их:

К реальным инвестициям относится вложение в реальные капиталы. Это могут быть всевозможные строительства объектов, реконструкция существующих строений, приобретение недвижимости и т.п.
Финансовые инвестиции, являются вложениями собственных капиталов в различные ценные бумаги. Примером таких капиталовложений (инвестиций) могут быть покупка, акций, облигаций и т.д.
Принцип спекулятивных инвестиций, заключается в приобретении различных активов с целью продажи после возрастания их стоимости.

К таким инвестициям, можно отнести покупку драгоценных металлов и камней, иностранной валюты и др.

Видео: Стратегии по инвестированию акциями

Подбор стратегий инвестирования 2017

Обычно, стратегии инвестирования разделяют на пять наиболее распространенных и сформировавшихся видов. При этом сразу заметить, что зачастую инвесторы с большим опытом используют в своей деятельности комбинации этих видов стратегий. Мы же предлагаем ознакомиться вам с классическими стратегиями инвестирования.

На сегодня самой большой популярностью среди нашего населения пользуется дивидендная стратегия инвестирования, предусматривающая покупку акций перспективных предприятий, для получения % c их прибыли.

Для того, чтобы оказаться в числе собственников, необходимо приобрести соответствующие акции до момента закрытия либо непосредственно во время закрытия реестра акционеров. Сегодня, вкладывая свой капитал в прибыльные компании, можно по их годовым итогам работы обеспечить средний, стабильный доход.

Второй момент, это отсутствие у инвесторов, использующих стратегию долгосрочного владения акциями неприятностей, связанных с краткосрочными падениями их стоимости. Хотя следует отметить, что долгосрочные изменения цен также играют немаловажную роль. Характерной особенностью данной стратегии является высокий уровень доходности (начиная от 50% годовых и выше, иногда до нескольких сот).

Основной сложностью данного вида стратегии инвестирования, считают грамотное прогнозирование во время составления инвестиционного портфеля.

Чаще всего в пакеты долгосрочного портфеля инвестиций включено 5-10 акций от каждого из предприятий. Простым примером такого инвестирования может выступать индексное инвестирование. Данный вид вложения капитала в техническом отношении, является сравнительно простым вариантом. Принцип его заключается в на фондовом рынке либо его отрасли с точным отражением доходного индекса, в результате доходность будет прямо пропорциональна динамике данного индекса.

Среднесрочное владение акциями, как альтернативный способ вложений

По причине неустойчивого характера фондовых рынков стран СНГ, стратегия среднесрочного выкупа акций, получила особую популярность. Используя данную стратегию, акционеры держат приобретенные акции у себя только несколько месяцев, на протяжении которых и получают доходы от изменения их цены. Доходность такой методы, если тщательно и правильно спланировать портфель, может составлять не менее 100%.

Стратегия позиционных торгов

Данный вид стратегии, считают динамичным методом торговли, который основан на незначительных ценовых колебаниях в ходе биржевых сессий. Эта стратегия может принести большую прибыль, но требует от инвесторов оперативного реагирования и высокой степени концентрации.

Способы инвестирования. Как нужно инвестировать?

Если цель инвестиционной деятельности всем ясна, то способ инвестирования понятен не каждому. Вы можете вложить свой капитал в какой-либо либо сферу деятельности, в надежде на получение прибыли. Но, заметьте – любая инвестиционная деятельность сопряжена с определенными рисками, и иногда инвестор не может быть уверен в сохранности его первоначального капитала. По этой причине, прежде чем вы начнете вкладывать свои деньги во что-либо, необходимо разобраться и понять, как правильно инвестировать.

На сегодняшний день, вариантов и способов инвестирования огромное количество, причем вложить деньги вы можете, не выходя из дома (при наличии компьютера и сети Интернет). В сети вы найдете целую массу компаний и фондов, предлагающих самые выгодные условия. При этом деятельность этих онлайн-компаний ни чем не отличается от таких же, находящихся оффлайн.

Коротко об инвестициях в драгоценные металлы

Начнем с драг. металлов. Золотые слитки и монеты – самый распространенный, простой и выгодный способ инвестирования. При этом следует понимать, что золото, хоть и является вечным металлом, но требует от инвесторов осторожности, т.к. большие рыночные подъемы зачастую сменяются очень продолжительными застоями.

Все то же, можно и сказать о способе инвестирования в валюту других государств, хотя как видно из практики золото и драгоценные камни – надежнее. С недвижимостью, скорее всего вам тоже все понятно, а вот что делать с паевыми фондами?

Инвестиции в ПИФЫ

Паевые инвестиционные фонды (иначе ПИФ) являются организациями, использующими денежные средства своих вкладчиков (клиентов) для того чтобы проводить операции на фондовых рынках. Но среди таких компаний встречается много мошенников, поэтому, чтобы оградить их от себя необходимо собрать нужную информацию.

Узнайте, сотрудничает ли такой фонд с депозитариями, аудиторскими компаниями и регистратором, а также тщательно изучите все данные об управляющей данным фондом компании.

Немаловажными критериями (если не основными) при выборе ПИФ являются: величина возможной прибыли и возможные риски. Далее следует обратить внимание на степень открытости выбранного вами ПИФ.

Различают три вида:

интервальные,
закрытые
и открытые.

Ну а вход и выход из последних можно осуществить в любое время, когда пожелаете. В ПИФ закрытого типа можно войти только при его создании, а выйти по прекращению его деятельности. Интервальные паевые инвестиционные фонды сроки покупки и продажи паев устанавливают самостоятельно.

Следующий шаг, если Вы выбрали способ инвестирования в ПИФ, будет учетом показателей эффективности его деятельности, т.е. изучение роста цен (за определенный период) паев и чистых активов фонда, размер оплаты за его услуги, минимальная величина вкладов и виды ценных бумаг (фонды бывают корпоративными, облигационными и смешанными).

Корпоративные ПИФы

Как правило, дают более высокую доходность, но их стабильность напрямую зависит от текущих ситуаций на фондовых рынках. Облигационные фонды в плане прибыли стабильны и надежны, но вкладывать в них свой капитал рекомендуется только тогда, когда ценовой рост пая больше и быстрее, нежели уровень инфляции и курс иностранных валют.

Смешанные ПИФы

Объединяют показатели двух предыдущих. Выбрав способ инвестирования в ПИФ, обязательно сравните все показатели, описанные выше, взяв нескольких фондов, чтобы инвестировать правильно.

Как вы поняли, самые распространенные способы инвестирования – это валютный рынок, рынок недвижимости и рынок акций. Но какой бы способ инвестирования вами не был бы выбран, вкладывать капитал целесообразно при благоприятной экономической ситуации, тогда вы сможете свести будущие риски к минимуму.

Выбор стратегии инвестирования

С каждым годом появляется все больше желающих работать в сфере инвестиций, знать их специфику и уметь получать выгоду из проектов различного уровня. Для того чтобы понять основы инвестирования, необходимо специально учиться, постоянно повышать свою квалификацию.

Безусловно, существуют и способы вложения денег, которые основаны на доверительном управлении вашим капиталом, и в принципе не требуют профессиональной подготовки, но ориентироваться в основах и азах инвестиционных проектов должен каждый, кто претендует на звание инвестора.

Понятие инвестиций и нюансы работы с ними

Существует масса определений понятия инвестиций, но общая суть их сводится к тому, что это вложение различных активов в проекты, которые за определенный временной промежуток должны принести определенный доход. Ключевыми моментами инвестиционной деятельности любого характера является обязательная доходность и срок, за который этот доход должен быть получен.

Именно соотношение этих двух величин и определяет ликвидность () всего проекта. существует мнение, что оптимальным сроком инвестирования для средних и крупных сложений является пятилетний промежуток. За это время можно минимизировать риски, при этом доведя уровень доходности до необходимого максимума.

Все азы инвестирования гласят еще и о том, что очень многое зависит от правильного выбора инвестиционного инструмента, коих на данный момент достаточно много. Благодаря этому обилию, каждый частный инвестор может пойти по тому пути, который, по его мнению, принесет наибольший доход:

размещение денежных средств в банковские депозитные программы и покупку драгоценных металлов;
вложения в недвижимость различного целевого назначения;
акции и другие ценные бумаги;
вложения в частный бизнес;
работа с опционами () и фьючерсами, ФОРЕКС, паевые инвестиционные фонды ().

Все вышеперечисленные направления могут стать весьма успешными проектами для любого инвестора, в том случае, если будут изучены и проанализированы базовые принципы инвестирования, выбрана тактика и стратегия работы.

Стратегические нюансы инвестиционной деятельности

На самом деле стратегий вложения денежных средств не так уж много (три основных), и делятся они по степени участия и активности самого инвестора в процессе приумножения капитала:

Выбор стратегии зависит исключительно от желания, профессионального уровня вкладчика и его временных цензов.

Основные правила инвестирования

Развитие рынка инвестиций идет по определенным правилам. Успешность проекта зависит исключительно от того, насколько вкладчик знаком с основными принципами инвестирования, а также от того, придерживается он выработанных годами правил или нет:

У каждого проекта есть свои сроки. Именно сроки являются первым и основным правилом инвестирования. Даже очень небольшие вложения, совершаемые на протяжении долгого периода времени могут принести весьма ощутимую прибыль.
Стабильность инвестирования становится вторым неизменным правилом. Недостаточно сделать одно вложения и ждать от него немыслимых результатов. Процесс инвестирования должен быть регулярным и постоянным.
Особое внимание стоит обращать на размер процентной ставки инвестирования: здесь важны даже сотые доли процентов, которые на протяжении инвестиционной сделки могут превратиться в десятки процентов.
Размер капиталовложений также влияет на все показатели проекта. Необходимо понимать, что чем больше вложенная сумма, тем меньше срок окупаемости и выше прибыль. Но это не значит, что рынок инвестиций для вас закрыт, если вы располагаете суммой в 30 долларов в месяц. За 32 года, на постоянных ежемесячных вкладах такого размера, вполне возможно получить прибыль в миллион долларов.
О других правилах инвестора .

Эти азы инвестирования необходимо знать и понимать всем, без исключения инвесторам, только при их соблюдении можно рассчитывать на успешность вложений.

Основные принципы успеха инвестиционных проектов

Исходя из вышеперечисленных основных принципов инвестирования, можно также вывести некий свод основных ошибок частных инвесторов:

слепое вложение денег – без расчетов, анализа, планов и выбора стратегии;
эмоциональное принятие решений;
необдуманная спешка в принятии решений.

Никогда не исключайте ни одно из правил, не игнорируйте основы инвестирования! Только соблюдая их, пользуясь опытом всех успешных вкладчиков мира, можно достичь желаемых высот, сохранить и приумножить свой стартовый капитал и приблизиться к миру высоких доходов.

Основные правила инвестиций, которым должен следовать каждый инвестор, желающий, чтобы его вклады постоянно аккумулировали прибыль и в Интернете, и вне мировой сети. Незнание или пренебрежение этими принципами может дорого обойтись.

Принцип №1: Создайте свой инвестиционный банк.

Перед тем как , сформируйте собственный инвестиционный банк, то есть определенную сумму денег, которая затем будет приумножаться вами путем интернет-инвестиций. Инвестировать нужно только деньги из этого банка, не трогайте другие источники денег!

Принцип №2: Размер инвестиций не должен превышать максимально возможной для вас суммы.

Инвестиционный банк должен формироваться из денег, которые вам не жалко потерять. Конечно же, деньги лишними не бывают и потеря любой суммы – довольно неприятное событие, однако потеря денег инвестбанка не должна бить по вашему благосостоянию. Если для формирования банка вы будете «туже затягивать пояс», то ничем хорошим это не кончится. Финансовые гуру, начиная с Наполеона Хилла и заканчивая Бодо Шефером, рекомендуют выделять для инвестиций максимально возможную сумму, потеря которой не снизит ваш уровень жизни и потребления. Хорошим решением может стать создание инвестиционного банка за счет сэкономленных денег и других «денежных излишков», появившихся в результате оптимизации ваших потребительских расходов. В двух словах – не поддавайтесь уловкам маркетологов, пытающихся заставить вас раскошелиться на ненужные предметы роскоши. Например, зачем вам новая модель Apple Ipad Air, если старый Ipad 4 все еще хорошо работает? Лучше вложите сэкономленные деньги в инвестиционный банк!

Принцип №3. В первую очередь «награждайте себя»

Получив прибыль, сначала «наградите себя» и лишь затем начинайте тратить и потреблять. Отложите в инвестиционный банк 10-15% из этой суммы.

Принцип №4. Ваши расходы должны быть меньше ваших доходов

Абсолютное большинство людей верит, что их уровень жизни повысится, как только повысится их зарплата. Но Бодо Шефер говорил, что человек, не умеющий управлять зарплатой в €3000, не сможет управиться и с €3 000 000! Среднестатистический обыватель, которому повысили зарплату, напоминает сорвавшуюся с цепи голодную собаку – «денег стало больше, а значит, я могу тратить и потреблять больше!». Умный человек не допускает такого развития событий. Каждая новая трата должна быть четко обоснована – покупать нужно только нужную вещь! Не забывайте, что вы жили, не тужили и с меньшей зарплатой, эта мысль должна постоянно «охлаждать» ваш пыл. Добейтесь ощутимой разницы между вашими расходами и доходами, пусть это и будет непросто в начале, но со временем это станет привычкой. Нужно просто соблюдать этот принцип.

Принцип №5. Никогда не инвестируйте в долг!

Не следует оформлять кредит, чтобы «инвестировать» под «высокие проценты» по Интернету! Даже самая успешная компания не застрахована от убытков в сфере высокодоходных, а значит, и рисковых инвестиций. Например, легендарный фонд облигаций PIMCO, размер активов которого превышает $240 миллиардов, начиная с 2013 года начал терпеть убытки и теперь проигрывает 70% своих конкурентов! Несмотря на заманчивость идеи инвестирования в долг, следуйте принципу «вкладывай только свои средства». Помните, вы – не строительный магнат Дональд Трамп, который занимает по три-четыре миллиарда долларов, чтобы начать строительство очередного небоскреба! Вы – частный инвестор, желающий пусть и небольшого (по сравнению с Трампом), но безопасного дохода!

Принцип №6. Одна корзина для всех яиц – очень плохое решение

По-другому можно сказать «диверсифицируйте свои риски» — каждый инвестор, от новичка до волка с Уолл-стрит, должен следовать этому правилу. Никогда не инвестируйте все средства инвестиционного банка в одну компанию, даже если это инвестиционный фонд, основанный пару веков назад и показывающий высокую доходность. Вспомните о PIMCO, его доходность более 20 лет была выше 7-8% и где теперь Билл Гросс со своей компанией? Лучшее решение – провести тщательный анализ и распределить инвестиционный банк между несколькими надежными компаниями.

Принцип №7. Как можно быстрее «отбивайте» тело вклада

Какие бы выгоды ни сулило реинвестирование, вашим приоритетом является максимально быстрый вывод инвестиций из компании. Только 100%-ный возврат инвестиций дает вам 100%-ную гарантию безопасности вклада! Из одной компании вы сможете вывести деньги через 6-7 месяцев, из другой – за 9-10 месяцев, а где-то может потребоваться и год. Однако выведя сумму первоначальных инвестиций, как только полученная прибыль сравняется с вкладом, вы избавляетесь от 70-80% рисков – ведь теперь вы будете получать прибыль за счет предыдущей чистой прибыли! Пример такой стратегии – ежемесячно выводить 50% полученной прибыли, добавляя вторую половину к депозиту.

Принцип №8. Не тратьте прибыль, полученную за счет инвестирования

Постоянно находите новые активы или создавайте их, чтобы вкладывать в них деньги. Инвестировать ради одномоментной выгоды – все равно, что палить по воробьям из пушки. Любой стремится сформировать, как можно больше надежных активов для получения стабильной прибыли. А как же вы создадите активы, если потратили всю прибыль на покупки?

Принцип №9. Не ищите 100%-ную гарантию – это утопия

Каким бы надежным, высокодоходным и долгосрочным ни был инструмент, всегда есть вероятность убытка. Сомневающиеся инвесторы должны вспомнить, что произошло с вкладчиками пресловутого Сбербанка в 90-х годах.

Никакая компания, фонд или трейдер не может дать 100% гарантию успеха в будущем, несмотря на все прошлые достижения. Причина не только в человеческом факторе, а в принципиальной непредсказуемости любого рынка, будь это фондовый, сырьевой, валютный или другой рынок.

Итак, если вы еще не сделали первой инвестиции, так как постоянно ищете инструмент, гарантирующий 100%-ный успех, вам лучше забыть об инвестициях.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter , и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!

Инвестиционная деятельность предприятия представляет собой вложение инвестиций, т.е. инвестирование и совокупность практических действий по реализации инвестиций.

Рассмотрим возможных субъектов инвестиционной деятельности.

Инвестор осуществляет вложение собственных, заемных и (или) привлеченных средств в форме инвестиций.

Заказчиками могут быть инвесторы, а также физические и юридические лица, уполномоченные на то инвесторами, которые осуществляют реализацию инвестиционных проектов, не вмешиваясь при этом в предпринимательскую и иную деятельность других субъектов инвестиционной деятельности, если иное не предусмотрено договором между ними.

Подрядчиками являются физические и юридические лица, которые выполняют работы по договору подряда и (или) государственному контракту, заключаемому с заказчиками.

Пользователями объектов инвестиционной деятельности могут быть инвесторы, а также другие физические и юридические лица, в том числе иностранные, государственные органы и органы местного самоуправления, иностранные государства, международные объединения и организации, для которых создаются объекты инвестиционной деятельности.

Объекты вложения инвестиций различаются в зависимости от масштаба, сферы вложения, характера и содержания инвестиционного цикла, доли участия государства, эффекта использования.

1. Принцип предельной эффективности инвестирования. Предприятие будет продолжать свою деятельность, если при достигнутом уровне производства его доход будет превышать издержки производства. И оно прекратит производство, если полученный суммарный доход от продажи товара не превысит издержки производства.

2. Принцип «замазки». Инвестирование подобно работе с замазкой; свобода принятия решений сменяется все большей несвободой в ходе их реализации. Предприятие свободно принимать решение о том, какой станок покупать, арендовать его или производить самому, какую сумму кредита брать под эту операцию, на какой срок и под какие проценты. Но когда вы совершили все эти операции, то назад вернуться уже сложно.

3. Принцип адаптационных издержек. Адаптационные издержки – это все издержки, связанные с адаптацией к новой инвестиционной среде. Потеря времени рассматривается как потеря дохода. Любая адаптация имеет свои издержки. Платой за адаптацию является резкое снижение текущей доходности. Поэтому адаптационные издержки необходимо включить в расчет цены, по которой предприятие будет продавать новую продукцию.

3. Инвестиции – денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской деятельности и (или) достижения иного полезного эффекта.

Управление инвестициями включает в себя:

1) управление инвестиционной деятельностью на государственном уровне, что предполагает регулирование, контроль, стимулирование инвестиционной деятельности законодательными и регламентирующими методами;

2) управление отдельными инвестиционными проектами, которое включает в себя планирование, организацию, координацию, контроль в течение жизненного цикла инвестиционного проекта путем применения системы современных методов и техники управления;

3) управление инвестиционной деятельностью отдельного хозяйствующего субъекта – предпринимательской фирмы, которое предполагает выбор объектов инвестирования и контроль за протеканием процесса инвестирования.

Управление инвестициями включает в себя несколько этапов.

1. Анализ инвестиционного климата страны. Изучаются прогнозы динамики валового внутреннего продукта, национального дохода и объемов производства промышленной продукции; динамики распределения национального дохода (накопления и потребления); развития приватизационных процессов; государственного законодательного регулирования инвестиционной деятельности.

2. Выбор конкретных направлений инвестиционной деятельности фирмы с учетом стратегии ее экономического и финансового развития. Изучается инвестиционная привлекательность отдельных отраслей экономики – их конъюнктура, динамика и перспективы спроса на продукцию этих отраслей.

3. Выбор конкретных объектов инвестирования. Анализируются предложения на инвестиционном рынке. Отбираются отдельные реальные инвестиционные проекты и финансовые инструменты, соответствующие основным направлениям инвестиционной деятельности и экономической стратегии фирмы.

4. Определение ликвидности инвестиций. По каждому объекту инвестирования первоначально следует оценить степень ликвидности инвестиций и предпочтение отдать тем из них, которые имеют наибольший потенциальный уровень ликвидности.

5. Определение необходимого объема инвестиционных ресурсов и поиск источников их формирования. Прогнозируется общая потребность в инвестиционных ресурсах, необходимых для осуществления инвестиционной деятельности предпринимательской фирмы в запланированных направлениях.

6. Управление инвестиционными рисками. Вначале выявляются риски, с которыми может столкнуться фирма в процессе инвестирования по всем объектам инвестирования, а затем разрабатываются мероприятия по их минимизации и оптимизации.