Косвенное регулирование экономических процессов производится только с помощью экономических методов. В то же время любой экономический метод несет в себе административное начало, так как решение о применении того или иного метода должно принять государство, оно же должно установить и конкретные величины экономических регуляторов и порядок их использования.

К косвенным методам экономического регулирования относятся:

• 1. Государственное экономическое прогнозирование.
• 2. Государственное экономическое программирование.
• 3. Бюджетно-налоговое регулирование.
• 4. Денежно-кредитная политика.
• 5. Воздействие на экономику через государственный сектор.

Рассмотрим более подробно перечисленные методы.

1. Государственное экономическое прогнозирование

Государственное экономическое прогнозирование основано на результатах анализа реальной ситуации в экономике, существующих потребностей и возможностей использования всех факторов и имеющихся ресурсов, на учете тенденций развития науки, техники, интеллектуального потенциала позволяет получить достоверные знания о том, что может произойти в экономике в тех или иных условиях. В его процессе исследуются различные варианты развития социально-экономической системы и формируется экономическая политика государства.

Экономическая наука выработала ряд методологических требований обеспечивающих эффективность прогнозов:

• · поэтапность процесса прогнозирования: составление поискового прогноза, разработка нормативного или целевого прогноза, разработка конкретных рекомендаций по использованию экономических регуляторов хозяйственной деятельности; корректировка нормативного прогноза с учетом механизма регулирования;
• · составления сценария и вариантов прогноза;
• · сведение разного рода прогнозов в систему.

Формирование системы прогнозов складывается из прогнозов последствий от разных ситуаций; развития отраслей, видов производств, научно-технического прогресса; развития территорий; экологических прогнозов; прогнозов внешнеэкономической деятельности.

Предвидение основных направлений экономического развития предполагает использование специальных вычислительных и логических приемов, позволяющих определить параметры функционирования отдельных элементов производительных сил в их взаимосвязи и взаимозависимости.

Систематизированное научно обоснованное прогнозирование развития экономических процессов на основе специализированных методик осуществляется с первой половины 50-х годов, хотя некоторые методики прогнозирования были известны и ранее. К ним относятся: логический анализ и аналогия, экстраполяция тенденций, опрос мнения специалистов и ученых.

Под методами прогнозирования следует понимать совокупность приемов и способов мышления, позволяющих на основе анализа ретроспективных данных, экзогенных (внешних) и эндогенных (внутренних) связей объекта прогнозирования, а также их измерений в рамках рассматриваемого явления или процесса вывести суждения определенной достоверности относительно его (объекта) будущего развития.

По оценкам отечественных и зарубежных ученных, в настоящее время насчитывается свыше 20 методов прогнозирования, однако число базовых значительно меньше (15-20). Многие из этих методов относятся скорее к отдельным приемам и процедурам, учитывающим нюансы объекта прогнозирования. Другие представляют собой набор отдельных приемов, отличающихся от базовых или друг от друга количеством частных приемов и последовательностью их применения.

В существующих источниках представлены различные классификационные принципы методов прогнозирования. Одним из наиболее важных классификационных признаков методов прогнозирования является степень формализации, которая достаточно полно охватывает прогностические методы. Вторым классификационным признаком можно назвать общий принцип действия методов прогнозирования, третьим - способ получения прогнозной информации.

2. Государственное экономическое программирование

Экономические программы формируют цели развития, определяют материальные, финансовые средства реализации целей.

Государственное экономическое программирование представляет собой высшую форму государственного регулирования экономики. Это обусловлено тем, что социально-экономические программы, базируясь на экономических прогнозах, используют весь комплекс элементов государственного регулирования экономики и имеют целевую направленность. Экономические программы не только формулируют цели развития, но и определяю материальные, финансовые средств реализации этих целей. Его задача - комплексное использование в глобальных целях всех элементов государственного регулирования экономики. По мере усложнения задач стали формулировать краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные задачи, определять порядок их решения и органы, ответственные за исполнение этих решения, выделять необходимые средства и определять порядок финансирования.

Объектами таких целевых программ обычно являются отрасли; регионы; социальная сфера; различные направления научных исследований. Программы бывают обычные и чрезвычайные. Обычные среднесрочные общеэкономические программы составляются, как правило, на пять лет с ежегодным продлением на один год. Чрезвычайные программы разрабатываются в критических ситуациях, в условиях кризиса, массовой безработицы, большой инфляции. Осуществляются они, как правило, средствами административного регулирования. Практически во всех странах с рыночной экономикой осуществляются целевые программы. Это, к примеру, приватизация новых земель Восточной Германии после присоединения к ФРГ. Субъектами экономического программирования являются государственные учреждения, ответственные за составление программ, их осуществления и контроль над ними. Программы разрабатываются специальным государственным органом или министерствами экономики и финансов.

Министерство финансов также разрабатывает план финансирования программы. К разработке программ также широко привлекаются представители центрального банка, союзы предпринимателей, торгово-промышленные палаты, профсоюзы. Программа и финансовый план ежегодно утверждаются парламентом. Государственное экономическое программирование является достаточно эффективным при решение ряда хозяйственных задач. В условиях рыночной экономики программирование может быть только индикативным, то есть носить целевой рекомендательно-стимулирующий характер, тем не менее оно является эффективным средством решения хозяйственных задач разного уровня. Как правило программы обеспечивают социально-экономическое развитие в желательном направлении.

Программирование позволяет использовать все средства государственного регулирования экономики и избежать противоречивости и несогласованности регулирующих мероприятий отдельных государственных органов. Государственное финансовое стимулирование, заказы и закупки в рамках экономических программ оказывают заметное и неравномерное влияние на конкурентоспособность отдельных предприятий, положение отраслей, регионов, социальных групп и вызывают сопротивления тех, чьи интересы были ущемлены. Поэтому на государственные программирующие органы оказывается всевозможное влияние, отражающее противоречивые интересы отдельных групп.

В большинстве стран, где применяется экономическое программирование, подобные программы носят рекомендательный, индикативный характер, но имеют строгую целевую направленность.

Особым видом программирования социально-экономического развития являются антикризисные программы. Они разрабатываются правительством и утверждаются законодательными органами страны в периоды кризисных фаз экономических циклов. Эффективным примером такой программы может служить «Новый курс» Франклина Рузвельта в США после кризиса 1929-1933 гг., принесшего наиболее ощутимые потери для экономики США за все время ее существования. Подобная программа была разработана и реализована президентом Никсоном в 70-е гг.

Группа экономистов ООН, отразив мировой опыт, разработала рекомендации по содержанию антикризисных программ. Рекомендовано правительствам в периоды экономических кризисов поддерживать эффективный спрос населения (в том числе путем уменьшения налогов), регулировать объем частных инвестиций (включая предоставление специальных кредитов, налоговые льготы для инвесторов), планировать государственные инвестиции, стабилизировать доходы от сельского хозяйства с помощью программ поддержания цен, использовать программы общественных работ. Многие меры, предпринимавшиеся российским правительством в годы кризиса 90-х гг., шли в разрез с этими рекомендациями, что способствовало углублению кризиса. В условиях современного кризиса российское правительство в основном придерживается этих рекомендаций.

3. Бюджетно-налоговое регулирование

Бюджетно-налоговое регулирование представляет собой одни из наиболее эффективных способов государственного регулирования экономики. Масштабы государственного бюджета создают реальные возможности влияния на социально-экономические процессы.

Основой использования финансов для воздействия на воспроизводственный процесс является государственный бюджет, причем как система его доходов (налоговое регулирование), так и государственных расходов (регулирование путем использования прямого государственного финансирования и государственных заказов и закупок), кроме того, важное значение в социальной политике имеют внебюджетные фонды.

Государственные расходы представляют собой затраты на производство и приобретение материальных благ и услуг в целях удовлетворения совокупных потребностей общества. Они выражают экономические отношения, связанные с распределением и использованием по различным направлениям денежных средств государства.

Государственные расходы делятся на:

• · трансформационные: государственное потребление и государственные инвестиции - оказывают влияние на заработную плату работников бюджетной сферы, объем государственного долга, объем государственных закупок товаров и услуг и др.;
• · трансферты населению и юридическим лицам оказывают влияние на размер стипендий, пенсий доходы социально значимых обязательств и др.;
• · текущие и капитальные влияют на размер государственных инвестиций;
• · производственного направления и социального значения.

Государственные доходы - это экономические отношения по поводу безвозмездного и безвозвратного изъятия в распоряжение государства части стоимости общественного продукта и национального богатства. Огосударствление доли ресурсов, которыми располагают физические и юридические лица и которые используются ими для оплаты своих текущих расходов и инвестирования, уменьшает уровень доходности названных субъектов общественной системы, сокращает масштабы и изменяет структуру их потребления. Это позволяет корректировать степень социальной дифференциации и ограничивать пределы необоснованно низкой или высокой эффективности производства.

В совокупности государственных доходов выделяются изъятия, воздействующие на ценообразование, издержки производства, величину накоплений, занятость. Разнообразие видов рассматриваемых доходов и механизмов их взимания предоставляет государству возможность целенаправленно регулировать спрос на определенные товары и услуги, научно-исследовательские и опытно-конструкторские изыскания, внешнеэкономические связи, загрязнение окружающей среды и многие другие процессы. Основная масса централизованных денежных потоков формируется посредством налогов. Наличие возможности осуществлять мобилизацию финансовых ресурсов в общегосударственные фонды денежных средств, влиять на структуру совокупного потребления, смягчать амплитуду циклических колебаний экономики, изменять отраслевую и региональную структуру хозяйства, корректировать темпы социально-экономического развития свидетельствуют о том, что государственные доходы воздействуют на решения всех участников общественной системы, играют важную роль в регулировании воспроизводственных параметров.

Именно посредством варьирования состава, структуры и объемов государственных доходов и расходов происходит реализация финансового регулирования. Использование бюджетных финансовых регуляторов имеет две стороны:

• 1. Дискреционная государственная финансовая политика - предполагает сознательное манипулирование налогами (налоговыми ставками и структурой налогообложения) и государственными расходами в целях изменения реального объема национального производства и занятости, контроля над инфляцией и ускорения экономического роста.
• 2. Автоматическая финансовая политика основывается на действии встроенных стабилизаторов. Согласно определению «Экономикс» Макконнелла и Брю, встроенный стабилизатор - это любая мера, которая имеет тенденцию увеличить дефицит государственного бюджета (или сократить его положительное сальдо) в период спада и увеличить его положительное сальдо (или уменьшить его дефицит) в период инфляции без необходимости принятия каких-либо специальных шагов со стороны политиков. Например, при помощи прогрессивной шкалы чистого налогообложения она приводит изменение налогов в прямое соответствие с уровнем национального дохода.

Проведение регулирования через систему государственных расходов является основой кейнсианской экономической политики. Регулирующее воздействие может осуществляться через изменение общих объемов финансирования, направлений расходования государственных средств, периодичности финансирования, организации и контроля за системой распределения государственных средств, их доведения до конечного получателя и т.п. Перераспределяя средства между отраслями или регионами, государство вносит необходимые коррективы в воспроизводственные пропорции, сглаживая неравномерность их развития и обеспечивая финансирование стратегических секторов экономической и социальной сферы (таких как военно-промышленный комплекс, государственное управление и правоохранительные органы, учреждения социально-культурной сферы и др.)

Регулирование через систему бюджетных расходов включает:

• 1. Использование прямого государственного финансирования - бюджетных субсидий (дотаций, субвенций). Экономическая сущность этой группы операций - перераспределение государственных средств, носящее непроизводительный характер.
• 2. Использование системы государственных заказов и закупок. Экономическая сущность этой системы - перераспределение государственных средств в пользу производителей приобретаемой государством продукции (работ, услуг). Средства направляются в сферу материального производства, следовательно, в отличие от предыдущей группы, данный вид расходов носит производительный характер.

Государственные расходы увеличивают совокупный платежеспособный спрос общества как на потребительские, так и на инвестиционные товары и приводят к мультипликативному росту национального продукта, а следовательно, занятости. «Государственные расходы, также как и частные инвестиции, оказывают мультиплицированное (умноженное) воздействие на доход вследствие того, что непосредственно за этим имеют место производные потребительские расходы со стороны тех, чей труд оплачивается государством».

Таким образом государственные расходы, представляющие собой положительную компоненту формирования совокупного спроса, непосредственно присоединятся к затратам на потребление и инвестициям и олицетворяют ту долю национального продукта, которая поступает в совместное пользование всех субъектов воспроизводства. С экономической точки зрения финансовое регулирование, осуществляемое в процессе расходования средств общегосударственных денежных фондов, базируется на реальной способности финансов изменять размеры и приоритеты совокупного спроса, влиять на величину накоплений и структуру совокупного предложения, корректировать распределение суммарного дохода между его членами. Посредством обозначенного вмешательства в производство и потребление общественного продукта оказывается прямое воздействие на динамику воспроизводственных параметров, на формирование соотношения между совокупным спросом и совокупным предложением, сферой производства и природным комплексом, экономическим потенциалом государства и степенью обеспечения его внешней безопасности, развитием экономики и социальной сферы в целом в стране и в разрезе ее отдельных территорий.

В финансовом регулировании могут также использоваться внебюджетные фонды. Механизм их использования аналогичен налоговому регулированию - сдерживающая политика предполагает увеличение уровня обязательных платежей (за счет повышения ставок, расширения категорий плательщиков, сокращения числа операций, необлагаемых взносами во внебюджетные фонды), стимулирующая политика - обратные меры.

В условиях стагфляции, то есть параллельного развития процессов инфляции и падения объемов производства, чисто финансовое регулирование зачастую оказывается неэффективным. Финансовая система хотя и способна оказывать значительное влияние на денежно-кредитную систему, тем не менее сама по себе не гарантирует ее стабилизации (скорее напротив, оказывает дестабилизирующее воздействие, самым ярким проявлением которого является инфляция). Кроме того, одно финансовое регулирование не удовлетворяет полностью потребностей государства в рычагах воздействия на экономику, поэтому возникает необходимость в других регуляторах, в частности, в кредитно-денежных методах регулирования.

4. Кредитно-денежная политика

Кредитно-денежная политика (КДП) осуществляется государством при ведущей роли Центрального банка и должна быть направлена на обеспечение устойчивого денежного обращения, непосредственно связанного с нуждами процесса воспроизводства на основе устойчивой национальной валюты и стабильных цен.

Основополагающая цель КДП состоит в том, чтобы помочь экономике достичь такого общего уровня производства, для которого характерны полная занятость ресурсов и отсутствие инфляции. КДП заключается в изменении денежного предложения, направленном на стабилизацию совокупного объема производства, занятости и уровня цен. Это обозначает увеличение денежного предложения в периоды спада для поощрения расходов и сокращение денежного предложения в периоды инфляции для ограничения расходов.

Цель увеличения предложения денег достигается путем экспансии, «политики дешевых денег». Она применяется, как правило, как антикризисная мера, направленная на повышение совокупного спроса. Политика дешевых денег включает следующие действия Центрального банка: скупка государственных ценных бумаг, уменьшение учетной ставки, понижение нормы резервов.

На сокращение предложения денег направлена так называемая «политика дорогих денег» - продажа государственных долговых обязательств, повышение процентной ставки и нормы резервов. Политика дорогих денег применяется как антиинфляционная мера.

Преимущества кредитно-денежных методов (на которых акцентировали внимание представители неоклассической экономической школы):

• · позволяют эффективно бороться с инфляцией и бюджетным дефицитом;
• · действуют значительно быстрее бюджетных;
• · дают меньший социально-политический резонанс (в случае «непопулярных» мер).

К недостаткам кредитно-денежных методов регулирования следует отнести тот факт, что они не обеспечивают занятость и экономический рост, а также не решают социальных задач государства.

В процессе реализации КДП используются как методы прямого воздействия, так и косвенного воздействия.

К методам прямого воздействия относятся:

• · целевое кредитование, которое выражается в существовании системы кредитно - финансовых учреждений, осуществляющих кредитование той или иной отрасли по более льготным ставкам.
• · установление «кредитных потолков» - ограничение объемов кредитов тех или иных видов, что позволяет сдерживать чрезмерную кредитную активность в отдельных сферах хозяйственной деятельности.
• · прямой контроль за установлением уровня процентных ставок - это установление Центробанком ставки рефинансирования и нормы обязательных ресурсов.

К методам косвенного воздействия относятся:

• · регулирование минимальных резервных требований
• · осуществление дисконтной политики
• · купля-продажа иностранной валюты
• · регулирование ставки рефинансирования коммерческих банков
• · изменение курса национальной валюты
• · эмиссия денег в обращении в рамках определенных нормативов
• · продажа-покупка государственных ценных бумаг

Теперь следует остановиться на следующем, малоисследованном секторе финансово-кредитной системы - страховании. Будучи частью финансово-кредитной системы, страхование в определенной мере может использоваться в качестве регулятора.

В развитых странах страхование как инструмент государственного регулирования используется по нескольким направлениям. Например, антиинфляционное воздействие в развитых странах оказывает долгосрочное страхование жизни. Стимулируя проведение этого вида страхования, государство тем самым снижает избыточный спрос на другие товары, отвлекает из текущего оборота излишнюю денежную массу, находящуюся на руках у населения и, кроме того, содействует увеличению долгосрочных инвестиций страховщиков в экономику, что тоже является стабилизирующим фактором.

Или другой пример - обязательное страхование ответственности автовладельцев. На первый взгляд, прямое назначение этого вида страхования - защита интересов пострадавших в результате ДТП. Однако поскольку условия страхования, лимиты ответственности, а главное - тарифные ставки устанавливаются централизовано, при непосредственном участии государственных органов, то при их помощи появляется возможность косвенно воздействовать на другие сферы экономической жизни. Например, практически во всех странах для владельцев старых машин действуют повышенные тарифы. С одной стороны, это объективно необходимо, так как риск их попадания в аварию несколько выше. Но главное - такая мера стимулирует приобретение новых автомобилей и отказ от эксплуатации старых. Тем самым, санкционируя повышение тарифов для старых автомобилей (в том числе иногда чуть больше, чем того требует реальная статистика рисков), государство косвенно увеличивает сбыт автомобилей и стимулирует развитие отечественного автомобилестроения (впрочем, и принимаются подобные решения не без участия крупных автомобильных концернов). Не говоря уже о стимулировании тем самым безопасности дорожного движения (каждый безаварийный водитель имеет значительные скидки), экологической безопасности и др.

Не меньшим потенциалом, чем коммерческий страховой рынок, обладает сфера государственного страхования, а также негосударственного пенсионного обеспечения, служащие важным орудием государственной социальной политики.

Большинство современных экономистов рассматривают монетарную (кредитно-денежную) политику как наиболее приемлемый для демократического общества инструмент государственного регулирования национальной экономики, не приводящий к чрезмерному диктату правительства и уменьшению хозяйственной самостоятельности отдельных субъектов.

Высшая конечная цель монетарной политики заключается в обеспечении стабильности цен, полной занятости и росте реального объема ВНП. Эта цель достигается с помощью мероприятий в рамках кредитно-денежной политики, которые осуществляются довольно медленно, рассчитаны на годы и не являются быстрой реакцией на изменение конъюнктуры. В связи с этим текущая монетарная политика ориентируется на более конкретные и доступные цели, чем указанная выше глобальная задача, например на фиксацию количества денег в обращении, определенного уровня банковских резервов или нормы процента и т.д.

В том или ином случае проводником монетарной политики является центральный банк страны, а объектами являются предложение и спрос на денежном рынке.

5. Воздействие на экономику через государственный сектор

Государственные капиталовложения осуществляются в значительной степени в государственном секторе экономики, играющем важную роль в государственном регулировании экономики. Он является одновременно объектом и инструментом воздействия на частное хозяйство.

Государственный сектор (ГС) представляет собой комплекс хозяйственных объектов, целиком или частично принадлежащих центральным и местным государственным органам. ГС существовал во многих странах задолго до развития капитализма, включая почту, частично транспортную службу, изготовление оружия и др. По мере становления системы государственного регулирования экономики государство строило, выкупало у частных собственников хозяйственные объекты, главным образом в сфере инфраструктуры, тяжелой промышленности, функционирование которых было всегда выгодно и необходимо для экономики страны, но не всегда выгодно с точки зрения частного капитала.

Государственный сектор как инструмент воздействия на основные социально-экономические процессы используется для решения следующих задач:

• · выравнивание экономического цикла посредством обеспечения государственных инвестиций, государственных закупок, реконструкции предприятий инфраструктуры;
• · поддержка занятости на основе сохранения существующих и создания новых рабочих мест;
• · формирование наиболее рациональной структуры народного хозяйства посредством реконструкции действующих и строительства новых предприятий в развивающихся отраслях и видах производства;
• · аккумуляция и перераспределение денежных средств на основе использования налоговой системы, операций на финансовом рынке с государственными пакетами акций, ценными бумагами в целях обеспечения доходов и расходов государственного бюджета;
• · развитие и подготовка научных кадров;
• · интенсификация внешней экономической деятельности с помощью государственной организации.

В одних странах ГС возник в основном в результате национализации ряда отраслей и предприятий (во Франции, Италии, Великобритании, Австрии), в других государство строило либо приобретало разоряющиеся хозяйственные объекты (в ФРГ, США, Швеции, Японии). В первой группе стран доля ГС в национальном богатстве выше, чем во второй.

Значительная часть ГС - это объекты инфраструктуры, в большинстве своем нерентабельные, другая часть - государственные предприятия в сырьевых и энергетических отраслях, где требуются большие инвестиции, а оборачиваемость капитала медленная. Рентабельность государственных фирм, как правило, ниже, чем частных. Часть ГС - это пакеты акций смешанных частно-государственных компаний.

Существование в условиях рыночного хозяйства секторов, которые в своей деятельности руководствуются принципами, несколько отличающимися от принципов частных фирм, позволяет использовать ГС для решения общегосударственных экономических задач, повышения прибыльности частного хозяйства.

Монопольная прибыль, а зачастую и прибыль вообще, не является первостепенной целью деятельности ГС в инфраструктуре, энергетике, сырьевых отраслях, НИОКР, в подготовке и переподготовке кадров, в области охраны окружающей среды, так как высоких прибылей от этих сфер никто не требует, а убытки покрываются из бюджета. Поэтому ГС стал поставщиком дешевых услуг (в частности, транспортных, почтово-телеграфных), электроэнергии и сырья, снижая, таким образом, издержки в частном секторе.

Активно используется ГС как средство государственного регулирования экономики. Так, в условиях ухудшения конъюнктуры, депрессии или кризиса, когда частные капиталовложения сокращаются, инвестиции в ГС, как правило, растут. Таким образом правительственные органы стремятся противодействовать спаду производства и росту безработицы. ГС играет заметную роль в государственной структурной политике. Государство создает новые объекты или расширяет и реконструирует старые в тех сферах деятельности, отраслях или регионах, куда частный капитал притекает недостаточно. Так, ГС играет огромную роль в НИОКР, подготовке и переподготовке кадров. Государственные фирмы занимаются и внешней торговлей, вывозом капитала за рубеж, зачастую выступая пионерами во внедрении национального капитала в какую-либо страну (пример - участие германского концерна «Фольксваген», частично находящегося в собственности федерального и земельного правительств, в автомобильной промышленности Чехии).

В целом ГС служит дополнением частного хозяйства там и в такой мере, где и насколько мотивация для частного капитала оказывается недостаточной. В результате ГС служит повышению эффективности народного хозяйства в целом и является одним из инструментов перераспределения ВВП.

Проанализировав теоретические аспекты косвенных методов государственного регулирования, можно сделать вывод о том, что эффективность процесса финансового регулирования экономики и социальной сферы зависит от способности государственных структур комплексно осуществлять следующие мероприятия:

• · систематически совершенствовать формы организации финансовых отношений в целях усиления их регулирующего воздействия на воспроизводство;
• · своевременно аккумулировать денежные средства, необходимые для удовлетворения совокупных воспроизводственных потребностей;
• · определять направления наиболее рационального расходования финансовых ресурсов и оценивать социально-экономическую эффективность их освоения;
• · выявлять причины и принимать меры для устранения отклонений фактически складывающихся пропорций формирования и использования средств общегосударственных денежных фондов от требуемых для нормального развития социально-экономических процессов;
• · проводить действенный контроль за ходом финансового перераспределения стоимости.

Для построения эффективной системы государственного регулирования и рационального применения финансовых регуляторов целесообразно создание и постоянное обновление определенного набора базовых показателей (индексов), позволяющих адекватно оценивать и своевременно корректировать состояние экономики.

Современный этап развития нашей страны требует совершенствования государственного регулирования, комбинированного проведения жесткой финансовой и более свободной экспансионистской денежной политики, нацеленных на рост инвестиций и общий подъем экономики. Это предполагает активное использование государственного программирования - одного из наиболее прогрессивных, судя по мировому опыту, методов централизованного управления. Основной целью программирования должна быть координация государственных мероприятий, направленных на регулирование инвестиций, распределение кредитов, определение приоритетов бюджета, управление денежным рынком посредством изменений процентной ставки и правил кредитования и т.д. Программирование, позволяющее комплексно использовать необходимые средства финансового регулирования экономики, избегать несогласованности и противоречивости в проведении регулирующих мероприятий должен рассматриваться как один из способов рационализации направлений использования финансовых ресурсов и повышения действенности их влияния на воспроизводственный процесс.

Отечественной системе финансового регулирования экономики и социальной сферы предстоит пройти многие этапы становления, но несомненно одно - подходы к решению стоящих перед ней задач, к оценке ее влияния на воспроизводство, поиску направлений повышения эффективности одноименного механизма и совершенствование соответствующего процесса должны базироваться на подлинно научной теории финансового воздействия и объективном анализе конкретной исторической обстановки.

Прямые методы государственного регулирования экономики

Прямое воздействие ведется административными и экономическими методами. Основные средства:

1. Законодательство

2. Государственные заказы . Должен обеспечивать сбалансированность и пропорциональность экономического развития, решает в фиксированные сроки социальные, производственные, научно-технические и другие проблемы. Охватывает те сферы, где потребителем выступает государство (здравоохранение, образование, культура, базовые отрасли, имеющие особое значение для национального развития, проведение научно-исследовательских работ). Система государственных заказов может способствовать выходу из кризиса, в период спада роль заказа повышается. Модель государственного заказа включает функции, заказчика и потребителя, объем финансирования, ограничивается суммой бюджетных средств. Состав государственного заказа обусловлен структурой государственных потребностей. Государственный заказ строится на договорных ценах и имущественной ответственности за его выполнения. При выполнении заказа выполняется система стимулирования. Государственный заказ может быть директивным и конкурсным. При директивном заказе государство не несет ответственности за принимаемые решения. Если заказ выдается на конкурсной основе, взаимная ответственность возрастает, т.к. здесь включаются экономические интересы. Заказы связаны с целевыми комплексными программами. Применение заказа шире, чем осуществление программы, т.к. заказ удовлетворят постоянные потребности, а программа имеет временные ограничения. Тем не менее, применение заказа должно быть ограниченным, иначе он превращается в разновидность плана. Недостатки заказа: ограниченность средств бюджета, трудности выбора приоритетных направлений; трудность контроля принятых исполнителем обязательств и денежных средств (соответствие расходов целевому направлению).

3. Контракты . Как инструмент включает все, что необходимо для государственных заказов. Структура контракта отражает правовые, социальные, экономические, производственные, научно-технические требования. За нарушение контрактных условие предусматривается широкая система санкций (прекращение исполнения контракта без компенсации затрат или передача контракта другому подрядчику с возмещением ущерба за счет не выполнившего контракт).

4. Социально-экономические программы – высшая форма государственного регулирования, так как задействует все его элементы. Программы разрабатываются с учетом стратегии национальной социально-экономической политики. Программы могут быть национальные, среднесрочные, чрезвычайные, целевые. Объектами целевых программ выступают отрасли, регионы, социальная сфера, направление научных исследований. В программе определяются цели, порядок их достижения, органы, ответственные за выполнение работ, устанавливаются источники финансовых средств и порядок финансирования. За составление программ отвечают специальные государственные органы (министерство экономики, комитет по планированию и т.п.). Принимают участие в составлении Центральный банк, союзы предпринимателей, профсоюзы, специальные комиссии, экспертные советы. Программы утверждаются парламентом, результаты заслушиваются также в парламенте.

5. Государственные закупки и ассигнования из бюджета . Государственные закупки – денежные платежи правительства за товары и услуги текущего производства. Как инструмент, он воздействуют на экономическую номенклатуру, обеспечивают рынок сбыта для продукции частных фирм и стимулируют производство в необходимых отраслях. Ассигнования могут принимать форму дотаций, субсидий и субвенций. Дотации выделяют из вышестоящего бюджета нижестоящему на сумму недостающих доходов при невозможности сокращения расходов, строго целевого назначения не имеют. Субсидии выделяются по текущему бюджету на финансирование конкретных учреждений или мероприятий, имеют целевой характер. Субвенции носят строго целевой характер, предусматриваются по бюджету развития на основе долевого участия в финансировании предусмотренных расходов.

6. Ускоренная амортизация основного капитала – важное средство стимулирования накопления и структурных изменений в экономике. Суть в отрыве физического процесса снашивания оборудования от калькулируемого в издержках производства. Изменяя ставки и порядок амортизации, государство определяет ту часть чистой прибыли, которая освобождается от налогов путем включения в издержки производства.

7. Пределы в оплате труда . В рыночной экономике действует тщательно сбалансированная система регулирования трудовых отношений. Государство нормирует трудовые отношения в той мере, в которой это необходимо дл предотвращения негативных воздействий рынка. В целом контроль государства осуществляется в 3 вариантах: налоговая система, фонд оплаты труда и темп инфляции, использование законодательства. Тарифные ставки и оклады выполняют функцию обеспечения воспроизводства рабочей силы работников конкретной квалификации. Государство ожжет устанавливать верхний предел установления номинальной зарплаты. Методы государственного регулирования оплаты труда должны быть нейтральными по отношению к инфляции. Для этого государство контролирует состояние рынка рабочей силы, финансирует исследование проблем занятости, персональное обучение и переквалификацию, налаживает работу бирж труда, разрабатывает программы трудоустройства населения, создают рабочие места в государственном секторе. Государство развивает систему страхования безработицы, например, в период спада работников переводят на неполный рабочий день, а часть зарплаты компенсируется государством. Это требует меньше расходование средств, чем выплаты по безработице.

8. Регулирование колебания цен . Ценовое регулирование – важный вид государственного воздействия на экономику. Цены – основной инструмент уравновешивания спроса и предложения, они связывают возможности потребителя с денежными запросами производителя. Цены выполняют важную социальную функцию, влияют на структуру и объем потребления благ и услуг, потребительский бюджет семьи и на уровень жизни. Государство отслеживает изменение цен на товары, анализирует причины изменения, а уровень и структура цен являются важнейшими характеристиками состояния экономики. Влияние на цены – это составная часть государственного воздействия на развитие всей экономической ситуации. Регулирование цен государственными органами носит ограничительный характер, преимущественно охватывает цены на товары и услуги, имеющие жизненное значение для общества: топливо, энергия, потребительские товары первой необходимости, услуги жилищно-коммунального комплекса. В мировой практике широко представлено регулирование цен:

· в США регулируется 5-10% цен в сельском хозяйстве. Министерство сельского хозяйства определяет уровень залоговых цен для фермеров, следит за паритетным соотношением между ценами на фермерскую продукцию и на продукцию, приобретаемую фермерами;

· в Японии создан орган (Бюро по ценам), который создает макроэкономические прогнозы динамики цен и разрабатывает предложения по политике цен в той или иной отрасли, дает заключение по установлению минимальных цен на продукцию отраслей; в основном это тарифы на коммунальные услуги и цены в энергетике;

· ЕС устанавливают максимальные и минимальные цены в сельском хозяйстве, черной металлургии, около 15% цен регулируются.

Прямое регулирование цен может носить законодательный, административный и судебный характер. Ценовое право является частью гражданского права. Исходя из сложившейся практики, выделяют методы прямого ценового государственного регулирования:

· установление потолка цен для отдельных видов продукции, в основном социального назначения или с целью недопущения перепроизводства товаров;

· определение верхней и нижней границ колебания цен в рыночном секторе;

· установление фиксированных цен в государственном секторе;

· государственные закупки товаров стратегического назначения по выгодным для производителя ценам;

· государственные ценовые субсидии (доплата производителю или потребителю)

· санкционированное правительством завышение издержек производства, ведущих к повышению цен.

Государственная ценовая политика может быть реализована только при эффективном контроле за соблюдением порядка применения регулируемых цен и тарифов. Для контроля создаются межминистерские советы по ценам, которые выполняют наблюдательно-совещательные функции; создаются также экспертные советы, органы контроля за ценам могут применять финансовые санкции.

9. Государственный сектор экономики является как объектом регулирования, так и самостоятельным комплексным инструментом ГРЭ. Во всех промышленно развитых странах государственный сектор охватывает отрасли, функционирование которых необходимо для экономики страны, но не всегда выгодно с точки зрения рыночного механизма.

Государственное регулирование экономики в условиях рынка предполагает систему мер законодательно-исполнительного и кон­тролирующего характера, осуществляемых правомочными государ­ственными учреждениями и общественными организациями в це­лях приспособления социально-экономической системы к суще­ствующим условиям. Вмешательство государства в экономические процессы должно обеспечить прогрессивные сдвиги в пропорциях воспроизводства, условиях для добросовестной конкуренции, пре­дотвращения негативных социальных и экономических послед­ствий.

Воздействие государства на экономические процессы предпо­лагает сочетание рыночного саморегулирования с государствен­ными регуляторами. Рынок выполняет такие функции, как обмен продуктами труда обособленных товаропроизводителей; стимули­рование ими качества продукции, снижения издержек производ­ства; побуждение покупателей к экономии, увеличению доходов.

В развитых странах плановые инструменты играют существен­ную роль в определении стратегических целей развития, в выделе­нии приоритетных проблем, решение которых требует участия всего общества, в приобщении людей к реализации общенациональных экономических задач.

Плановые регуляторы - это действия человека по налажива­нию конкретной экономической деятельности; рыночные регуля­торы - объективно действующие, складывающиеся как резуль­тирующая взаимодействия многих производителей и потребите­лей товаров и услуг. Плановые и рыночные регуляторы вполне совместимы. Планирование как субъективная деятельность че­ловека по установлению определенной последовательности дей­ствий, направленных на достижение конкретной цели, должно основываться на учете реальных условий ее воплощения, вклю­чая параметры внешней среды, характер самого процесса движе­ния к цели, обусловленные особенностями функционирования рыночной экономики.

Государство применяет регуляторы, стабилизаторы, социальные компенсации. Для общества важной является также контрольная функция, например разработка различных стандартов. Налоги позволяют государству регулировать определенные виды предпри­нимательской деятельности, а через государственные расходы оно стимулирует фирмы и предприятия, удовлетворяет социальные потребности. Применяются методы прямого и косвенного регу­лирования экономики.

К методам прямого государственного воздействия относятся:

Определение стратегических целей развития экономики и их выражение в индикативных и других планах, целевых про­граммах;

Государственные заказы и контракты на поставки определен­ных видов продукции, выполнение работ, оказание услуг;

Государственная поддержка программ, заказов и контрактов;

Нормативные требования к качеству и сертификации техно­логии и продукции;

Правовые и административные ограничения и запреты по вы­пуску определенных видов продукции и т.п.;

Лицензирование операций по экспорту и импорту товаров, т.е. внешнеторговых операций.

Методы косвенного государственного регулирования экономичес­ких процессов опираются в основном на товарно-денежные рыча­ги, определяют «правила игры» в рыночном хозяйстве и воздей­ствуют на экономические интересы субъектов хозяйственной дея­тельности. К ним следует отнести:

Налогообложение, уровень обложения и система налоговых льгот;

Регулирование цен, их уровней и соотношений;

Платежи за ресурсы, ставки процента за кредит и кредитные льготы;

Таможенное регулирование экспорта и импорта, валютные курсы и условия обмена валют.

Прямые методы государственного регулирования экономики не связаны с созданием дополнительного материального стимула или опасностью финансового ущерба и базируются на силе госу­дарственной власти.

Сфера применения косвенного регулирования по мере разви­тия рыночной экономики значительно расширяется, сужая воз­можности прямого вмешательства государства в процессы расши­ренного воспроизводства.

Прогнозирование, про- Важнейшей предпосылкой государствен- граммирование и плани- ного регулирования экономики является рование, их роль в регу- разработка прогнозов. Государственное лировании экономики прогнозирование представляет собой сис­тему научно обоснованных представлений о тех или иных направ­лениях социально-экономического развития страны. В условиях перехода к рыночным отношениям прогнозирование приобретает весьма большое значение и становится начальной стадией, осно­вой всей системы управления. Это обусловлено тем, что в услови­ях рынка меняются траектории развития, возрастает альтернатив­ность его вариантов, усиливается интенсивность поиска выходов из нежелательных, негативных ситуаций.

Развитая система альтернативных прогнозов позволяет сопо­ставлять, сравнивать возможные варианты, выбирать оптималь­ные из них. Кроме того, в рыночной экономике увеличивается число субъектов, которые самостоятельно, под свою ответствен­ность принимают те или иные решения (государственные пред­приятия и предприятия с иностранными инвестициями, коопе­ративы, фермерские хозяйства, местные органы власти респуб­лик, краев, областей). Каждому из этих субъектов необходимо предвидеть изменения рыночной конъюнктуры, возможные по­следствия своих решений.

Государственное прогнозирование не только позволяет пред­видеть перспективы развития, но и предоставляет информацию предприятиям, компаниям о намерениях государства, является ко­ординирующим звеном для всех других форм регулирования. Про­гнозирование придает рынку более целенаправленное развитие.

При программно-целевом подходе обеспечиваются концентра­ция ресурсов, достижение конечных результатов, потребностей. С его помощью решаются важнейшие проблемы экономического, социального и научно-технического развития, имеющие народно­хозяйственное значение и, как правило, межотраслевой или меж­региональный характер.

Программирование является достаточно жестким методом воз­действия на процессы воспроизводства и поэтому применяется в случаях, когда использование других методов регулирования не может принести требуемых результатов.

Целевые программы разрабатываются как на долгосрочную, так и на среднесрочную перспективы и составляются на всех уров­нях - от предприятия до национального и международного уров­ней. Они характеризуются конкретно выраженными конечными (целевыми) результатами (показателями); включают в себя пол­ную совокупность заданий, мероприятий и соответствующих ре­сурсов; отличаются высокой степенью комплексности, имеют оп­ределенный период реализации. При этом цель программы долж­на быть измерима, ясно выражена качественно и количественно, а система мероприятий - разработана с учетом достижения про­межуточных и основной целей программы. Определяются также возможные исполнители и сроки реализации отдельных меропри­ятий и программы в целом.

К числу важных методов государственного регулирования эко­номики относится планирование. Оно представляет собой такую форму деятельности, при которой осуществляется разработка за­даний по целенаправленному воздействию на процесс воспроиз­водства. В условиях рыночной экономики планирование не мо­жет принимать форму всеобщего охвата всех сторон экономичес­кой и социальной деятельности. Однако рыночная экономика ни в коем случае не отвергает планирование, поскольку план есть не что иное, как надлежаще оформленное управленческое решение. Являясь одной из основных функций управления, планирование обеспечивает не только целенаправленное, но и динамичное и про­порциональное развитие объекта управления. Свою конкретиза­цию планирование получает в соответствующих плановых показа­телях и нормативах.

Экономические нормативы определяют общие для всех хозяй­ственных субъектов и дифференцированные для их групп «прави­ла игры» - ставки налогов, таможенных пошлин, валютных кур­сов и т.п. Они являются инструментом регулирования и позволя­ют хозяйственным единицам определять планы своей деятельнос­ти с учетом региональных и федеральных интересов.

Финансово-кредитные методы регулирования относятся ко всем сферам социально-экономической жизни России. Общественно необходимые затраты труда и цена товара определяются как рав­нодействующая из противоборства двух тенденций: предложение товара, отражающее среднеобщественные затраты труда на его изготовление, и платежеспособный спрос на товар как выражение общественной необходимости и потребности в данном товаре.

При формировании плановой цены, с одной стороны, недопустимо ориентироваться только на издержки производства производите­ля товаров, с другой стороны, нельзя допускать, чтобы покупатель имел широкие возможности расплачиваться за товар средствами, выделяемыми в виде дотаций или скидок с цены, покрываемых государством.

Будучи стабильными, плановые цены должны обладать и не­обходимой эластичностью для того, чтобы выступать в качестве реального объекта торговой сделки между поставщиком и поку­пателем.

Целесообразно иметь в переходный период три вида цен: ста­бильные цены, в то же время обладающие подвижностью и элас­тичностью в пределах устанавливаемых верхних и нижних границ (это цены на основные и определенные виды товаров); лимитные цены с жесткой верхней границей (преимущественно на средства производства, энергосистемы и услуги); свободно складывающие­ся цены - цены стихийного рынка.

Важную роль в регулировании должна сыграть система прямых хозяйственных договоров, регулирующих отношения. Хозяйственный договор должен стать основным документом, регламентирующим отношения между производителем и потребителем. Поставщик и покупатель вступают в договорные отношения, руководствуясь сто­имостными нормативами. Хозяйственная организация любой фор­мы собственности обладает правом выбора поставщика ресурсов и покупателя продукции. Договоры заключаются в предплановый период; в них четко фиксируются все условия взаимодействия сто­рон, объемы поставок товаров и услуг, их структура, номенклату­ра, соответствие стандартам, требования по качеству, сроки по­ставки, цены и тарифы. В договорах регламентируются нормы ма­териальной ответственности за нарушение условий. Заключенные в предплановый период, они служат базой разработки планов про­изводства, распределения и реализации хозяйственных субъектов.

Целенаправленно изменяя параметры хозяйственных условий, но не выходя за пределы объективного действия законов товарно­го производства, государство может создавать то более благопри­ятные, то менее благоприятные условия для производства и реа­лизации тех или иных продуктов и сырья и тем самым регулиро­вать объемы, приближая производство к параметрам и требовани­ям единого государственного плана развития экономики.

Способом регулирования экономики является также государ­ственный заказ. На его основе осуществляются закупки для феде­ральных и региональных государственных нужд. Регулирующее зна­чение имеет лицензирование, на основании которого разрешается осуществлять определенный вид деятельности-в течение установ­ленного срока.

Стандартизация устанавливает нормы, правила, характерис­тики в целях защиты интересов потребителей и государства. При этом специальный орган - Госстандарт России осуществляет кон­троль и надзор за соблюдением государственных стандартов, уста­навливает общие технические правила проведения работ по стан­дартизации.

При регулировании размещения и развития производительных сил применяется нормативный метод, выражающий научно обо­снованные потребности в товарах и услугах в регионах страны.

Балансовый метод позволяет правильно выбрать соотноше­ния между отраслями хозяйства. Большую роль этот метод иг­рает при обосновании размещения отдельных хозяйственных объектов, при разработке системы рациональных внутрирайон­ных и межрайонных связей, при определении требуемого объ­ема вывоза и ввоза. Балансы дают возможность оценить целесо­образность нового строительства, мощности этих новых объек­тов. Балансовый метод применим при оценке ресурсов, финан­сового обеспечения.

Метод моделирования применяется при регулировании терри­ториальных пропорций, размещения отраслей и производств, си­стем расселения.

Прямое воздействие на социально-экономические процессы в условиях становления рыночных отношений и особенно на эф­фективное проведение рыночных экономических реформ оказы­вают правовые, управленческие регуляторы.

На дальнейшее совершенствование системы регулирования дол­жна оказать влияние реформа управления, направленная на укреп­ление вертикали власти и выраженная в указе Президента РФ об образовании семи федеральных округов, в которые включаются субъекты Федерации. Это федеральные округа - Северо-Западный с центром в Санкт-Петербурге, Центральный - с центром в Моск­ве, Приволжский - с центром в Нижнем Новгороде, Уральский - с центром в Екатеринбурге, Южный - с центром в Ростове-на- Дону, Сибирский - с центром в Новосибирске и Дальневосточ­ный - с центром в Хабаровске. Полномочные представители в фе­деральных округах призваны координировать работу федеральных структур власти на вверенных им территориях. Ожидается, что эта мера обеспечит более качественный контроль за работой регионов со стороны президента и укрепит его связи с регионами.

Территориальные органы управления обладают всей полнотой государственной власти на подведомственной территории, явля­ются самостоятельными участниками внешнеэкономических свя­зей, ведают вопросами пользования и распоряжения природными ресурсами, регулируют отношения между бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами, обеспечивают гарантии финансовой самостоятельности местного самоуправления, минимальных со­циальных стандартов и т.д. Схематически система государствен­ного регулирования экономики изображена на рис. 2.1.

Экономическая и социальная стабильность, рост жизненного уровня населения, утверждение международного авторитета России

Социально-экономическая стратегия государства Решаемые проблемы в рамках государственного регулирования экономики Структурная перестройка экономики Размещение производительных сил Инвестиционная политика Социальное обеспечение населения Внешнеэкономическая деятельность Финансовая, налоговая политика Анализ и прогноз социально- экономического развития страны Антимонопольные мероприятия Государственные поставки Научно-технический прогресс Денежное регулирование Охрана окружающей среды Приватизация собственности Правовое обеспечение

ВОПРОСЫ ДЛЯ САМфКОНТРОЛЯ

1. Охарактеризуйте административное и экономическое регу­лирование.

2. Назовите прямые и косвенные методы регулирования эко­номики.

3. Раскройте метод экономического прогнозирования. Какова его роль в государственном регулировании?

4. Что представляет собой государственное планирование как метод государственного регулирования экономики?

Методы формируют инструментарий → инструменты, которыми органы власти могут воспользоваться в своей деятельности.

Метод – способ познания и преобразования объекта на основе определённых правил и приоритетов, применяемых при регулировании.

Метод поясняет, что и как делаем на основе существующих правил.

Инструментарий предполагает выбор формы и метода. Инструментарий – комбинация формы и метода.

Форма – то, на что будут направлены действия.

Основные требования к механизму государственного регулирования:

1) адекватность объективным условиям и состоянию развития экономики в конкретных исторических рамках. Смотрим на специфику определённой ситуации, потом выбираем метод.

2) системность: все элементы регулирования должны быть увязаны между собой. Как мы, воздействуя на одно, будем воздействовать на другое. Например, поддержка производства: ↓ налоги; господдержки.

3) комплексность: механизм регулирования охватывает с разумной степенью погружения все экономические и социальные процессы. Воздействуя на одно, мы воздействуем и на другое. Если, например, школа в деревне закрыта, то это представляет собой основу миграционных процессов.

Методы ГРЭ

косвенные

I. административные

II. экономические

Инструменты денежно-кредитной политики (ДКП)

Селективные

Бюджетные

Инструменты бюджетно-налоговой политики

Налоговые

Существуют методы прямого и косвенного воздействия .

Методы прямого воздействия реализуются средствами административного и экономического влияния. Методы прямого воздействия нацелены на тот объект, состояние которого мы хотим изменить. Прямой метод хорошо виден и часто имеет негативное отношение к методу и государству.

Воздействие от косвенного метода затрагивает всех. Косвенный метод не учитывает специфику. Государство должно усилить контроль за исполнением косвенных методов регулирования.

I. Особенности административных средств (методов):

1) Они не связаны с созданием дополнительных материальных стимулов для их реализации. Т.е. государству не нужны дополнительные средства, чтобы их запустить. Пример: новый закон. Мы его запустили (одобрили), и он будет функционировать. А вот чтобы пустить программу субсидирования, нужны дополнительные средства.

3) Включают меры запрета, разрешения и принуждения.

Меры запрета: после 21:00 запрет на продажу алкогольной продукции; запреты на производство оружия, наркотиков. Гражданский кодекс: административные методы воздействия построены на принципах запрета.

Разрешение: на отстрел, на ношения оружия.

Принуждение: лицензирование (принуждаем получить лицензию; если хочешь получить лицензию, должен выполнить ряд требований). Гражданский кодекс: организационно-правовые формы предприятий – это разрешённые формы хозяйствования в РФ; квотирование (квота на ввоз авто / вывоз газа), в данном случае делаем коридор: до 2 (тыс. / м. куб.).

4) Предусматривают организацию управления предприятиями государственного сектора экономики и государственной собственностью. Их главная цель – не получение прибыли, а создание общественных благ. Они не действую в рамках рыночного механизма.

Административные средства регулирования в развитых странах используются при всём при этом в незначительных масштабах. Их сфера деятельности в основном ограничивается охраной окружающей среды и созданием минимальных бытовых условий относительно слабо защищенных слоёв населения, однако, в критических ситуациях их роль сильно возрастает. Дополнительных финансовых средств они не требуют.

II. Экономические методы государственного регулирования подразделяются на:

· средства денежно-кредитной политики;

· средства бюджетной-налоговой политики.

Средства денежно-кредитной политики воздействуют на денежный рынок. Т.о. государственное регулирование (ГР) направлено на денежный рынок.

Денежный рынок → нам интересно: спрос (MD) и предложение (MS) на деньги.

Кредитные учреждения (ломбард, венчурные фонды, лизинговые компании, кассы взаимопомощи) + почтово-сберегательные услуги

Специализированные банки:

Россельхоз банк (выдаёт кредиты для с/х)

Коммерческие банки

Неэмиссионные банки

Эмиссионный банк

Парабанковский сектор

Банковский сектор

Кредитно-банковская сфера

ЦБ контролирует MS – фиксированная величина.

Денежные агрегаты – виды денег и денежных средств, отличающиеся друг от друга степенью ликвидности. Денежные агрегаты – показатели структуры денежной массы.

Ликвидность

Состав денежных агрегатов различен по странам. Чаще всего используются агрегаты:

· МО = наличные деньги;

· М1= М0 + чеки, вклады до востребования;

· М2= М1 + небольшие срочные вклады, государственные ценные бумаги;

· МЗ = М2 + вклады;

· L = М3 + ценные бумаги.

↓доходность, надёжность

MD= MD т +MD A ; где MD – спрос на деньги, MD т – транзакционный спрос на деньги (зависится от национального выпуска), MD A – спекулятивный спрос на деньги (для сохранения богатства). Также см. стр.7 лекций.

MD Т (Q): Q→ MD Т Q→ MD Т

MD A (r): r→ MD A ↓ r↓→ MD A

MD A : акции, облигации→ r . Продажа/покупка. Например, есть облигации на 1000$, r (годовая %-ая ставка) = 10%. Тогда получается, что годовой доход = 100$.

А если r = 20%, то годовой доход = 200$.

Традиционными инструментами ДКП являются общие (прямые и косвенные) методы:

1) Прямые методы:

· эмиссия (выпуск денежных средств; осуществляет ЦБ);

· ремиссия (изъятие денежных средств; кредитная рестрикция). Это политически невыгодная процедура, которая не нравится хозяйствующим субъектам.

2) Поэтому рестрикцию проводят косвенными методами :

· ставка рефинансирования (r r) – процентная ставка, которую использует центральный банк при предоставлении кредитов коммерческим банкам в порядке рефинансирования.

Ставка рефинансирования является инструментом денежно-кредитного регулирования , с помощью которого центральный банк воздействует на ставки межбанковского рынка, а также на ставки по кредитам и депозитам, которые предоставляют кредитные организации юридическим и физическим лицам.

ставка → ↓ меньше возможностей кредитования у банков.

Ставка рефинансирования заглушает банковский мультипликатор (Mult): банк (размер ставки = 1,5) → банк (размер ставки = 2) → банк

r r → MS ↓ (предложение денег);

· операции с государственными ценными бумагами:

Выпуск ГЦБ → MS↓;

Погашение ГЦБ → MS.

· норма банковских резервов – установленный процент от доходов неэмиссионых банков, который хранится на беспроцентном депозите в ЦБ для того, чтобы в случае банкротства банк смог расплатиться с клиентами.

НБР → MS↓;

НБР↓ → MS.

Используя ДКП, мы влияем на наполняемость денег.

Государство может проводить политику дешёвых или дорогих денег .

Наполняемость денег (дешёвые или дорогие): при том же номинале (например 50 руб.), можем купить больше или меньше товаров и услуг.

«Дешевые деньги»:

Если MS → мы нарушаем равновесие и получается, что MS>MD → «дешёвые деньги» → население пытается от них избавиться → BD (спрос на облигации, чтобы сохранить деньги) → BD>BS (предложение облигаций) → P B (цена на облигации) → r↓ → MD r(А) → MD→ MD= MS.

Снижая доходность ценных бумаг (r), мы заставляем население тратить.

Политика дешёвых денег воздействует на финансовый рынок.

«Дорогие деньги»:

MS↓ (государство уменьшает предложение денег) → MSBD → P B ↓→ r (чтобы не забирали деньги) → MD (А) ↓→ MD↓→ MD= MS.

Деньги дорогие, значит, их не хватает. Производители снижают цены на продукцию; ↓ качество продукции, чтобы удержать покупателей.

Селективные методы кредитно-денежной политики:

· госконтроль над банковской системой (путём административных методов»; сила и авторитет власти). Пример (гос-во): выдаем/отзываем лицензию на банковскую деятельность;

· управление государственным долгом в условиях хронического дефицита бюджета. Бюджетный дефицит – сумма превышения расходов правительства над его доходами в каждый бюджетный год. (Использование данного инструмента приводит к возрастанию влияния гос. кредита на рынок ссудного капитала).

Внешние заимствования → внешние источники (МВФ, Банк реконструкции и развития, др. страны). Таджикистан – Россия: ситуация с лётчиками. 1/3 ВВП Таджикистана формируют переводы граждан данной страны из России.

О государственном долге – см. Бюджетный кодекс (изложены условия формирования) .

MS↓ на деньги → спад производства, т.к. ↓ совокупный спрос и ↓ количество рабочих мест.

Если внутри страны: можно занять у ЦБ → денежная эмиссия →инфляция, политика дешёвых денег.

· регулирование кредитных операций и денежной эмиссии;

· контроль по отдельным видам кредита: потребительский, ипотечный и другим. В этом случае государство → перераспределить ссудные капиталы (см. стр. 15) в пользу развития отдельных отраслей или ограничить общий V потребительского кредита.

Ипотека: молодая семья. Воздействие на конкретные отрасли и группы населения.

Сфера гос. регулирования - региональная политика.

· регулирование риска и ликвидности денежных операций : риск в этом случае определяется через соотношение V-ов выданных кредитов и суммы собственных средств банка.

Установление суммы → чтобы банк смог осуществить возврат средств = страхование вкладов - система банковской безопасности, включающая комплекс мер по защите средств вкладчиков банков в случае банкротства последних.

экономика политика государственный

Экономическая политика реализуется посредством совокупного механизма государственного воздействия на хозяйство с помощью разнообразных методов. Применительно к современным российским условиям разнообразие подходов к оценке роли государства и государственного регулирования в переходный период можно свести условно к двум направлениям, которые отличаются по методам регулирования.

Первое направление: государственное вмешательство ограничено в основном методами финансово-кредитного регулирования. Существует стандартный набор таких методов, как-то: использование учетной ставки процента; изменение обязательного минимального резерва, объема денежной массы в обращении; эмиссия денег; изменение валютного курса, применение налоговых ставок и т.д. Основной постулат этой концепции: меньше участия государства, больше «индекса экономической свободы».

Второе направление - активное государственное регулирование экономики, проведение целенаправленной структурной, инвестиционной, социальной политики, государственное регулирование цен на топливно - энергетические ресурсы, потребительские товары первой необходимости и т.д. Вторая концепция направлена на усиление регулирующих функций государства в переходной экономике. Методы финансово-кредитного регулирования в этой концепции - лишь часть методов. В целом их набор более разнообразен.

При классификации методов условно различают два подхода. Согласно первой классификации целесообразно выделить общие методы, частные и специальные.

К общим методам методологии относятся: совокупность методов познания, системный метод, теория общественного воспроизводства и др.

В госрегулировании процессов социально-экономического развития большое применение находят частные методы, включающие статистические, экономико-математические и другие методы.

Существует многообразие статистических методов, однако применительно к регулированию особое значение имеют методы:

• - экстраполяции;
• - экономических группировок;
• - индексный;
• - бюджетный (метод выборочного обследования бюджетов домашних хозяйств);
• - другие.

Метод экстраполяции применим главным образом при разработке первоначальных прогнозов, проектировок основных направлений, программ. Точность этого метода тем больше, чем меньше период, в отношении которого метод применяется.

Метод экономических группировок широко используется в государственном регулировании. Группировки позволяют распределить сложные по своему составу совокупности на группы, однородные по какому-либо существенному признаку. Анализ чаще всего осуществляется с помощью структурных, динамичных и структурно - динамических группировок, сформированных по одному признаку или сочетанию нескольких.

Бюджетный метод (метод выборочного обследования бюджетов домашних хозяйств) представляет собой метод государственного статистического наблюдения за уровнем жизни населения и проводится органами государственной статистики в соответствии с федеральной программой статистических работ. Материалы обследования являются основой для получения данных о распределении и дифференциации населения по уровню материального благосостояния, потребления, денежных расходов, условий жизни населения.

К специальным методам, играющим особо важную роль во всех формах государственного регулирования, относятся балансовый, программно-целевой, нормативный.

Балансовый метод имеет особое значение. В рыночной экономике необходимо обеспечение равновесия, поэтому проблемы сбалансированности ресурсов и потребностей (материальных, трудовых, финансовых) являются первоочередными. В российской экономике несбалансированность воспроизводства проявилась в материально-вещественной несбалансированности, стоимостных диспропорциях, структурных диспропорциях, несбалансированности трудовых ресурсов и рабочих мест, региональных диспропорциях и др. В рыночной экономике роль балансов изменилась: они трансформируются в инструмент анализа и прогнозирования равновесия на товарном рынке.

Программно-целевой метод может использоваться при решении конкретной проблемы, которая характеризуется значимостью, невозможностью решения ее другими методами или образуется на стыке отраслей, что требует специального подхода.

Нормативный метод применяется как самостоятельно, так и в совокупности с другими методами, например совместно с программно-целевым методом определяются количественные показатели целей и необходимые ресурсы для достижения этих целей. Нормативный метод используется для выявления потребностей и возможных ресурсов при разработке различных балансов, определения норматива оборотных средств, норм амортизационных отчислений.

Норма - научно обоснованная мера общественно-необходимых затрат ресурса на изготовление единицы продукции заданного качества. В условиях рыночной экономики акцент смещается с системы технико-экономических норм и нормативов на обоснование экономических, социальных, экологических нормативов. Технико-экономические нормативы позволяют хозяйствующим субъектам в рыночных условиях определить расход сырья, топлива, электроэнергии и т.д. Государство же вместо разработки и утверждения таких нормативов (как было ранее) занимается разработкой и реализацией программ с ресурсосберегающей направленностью экономического развития (экономией основных видов ресурсов). Это вызвано тем, что энергоемкость отечественного производства в 1,8 раза выше, чем в США, и в 3 раза выше, чем в Западной Европе .

Экономические нормативы являются важными регуляторами развития экономики в целом и отдельных социально-экономических процессов в частности. К ним относятся:

• - различного вида налоги на имущество, доходы, добычу полезных ископаемых, товары и услуги, а также таможенные пошлины;
• - финансовые нормативы: трансферты, отчисления в бюджет, отчисления во внебюджетные фонды и т.д.;
• - банковские нормативы: нормативы обязательных резервных отчислений, учетная ставка и др.

Важное место среди экономических нормативов занимают финансовые нормы и нормативы. В финансовом планировании это показатели, отражающие минимальные, средние или максимально предельные величины, регулирующие образование, распределение и перераспределение финансовых ресурсов. Применение их способствует связи производства и финансовых показателей, обеспечению сбалансированности бюджета. Финансовые нормы и нормативы делятся на: утверждаемые и расчетные.

Утверждаемые нормативы устанавливаются действующим законодательством - это ставки налогов, нормативы платежей в бюджет из прибыли, отчисления во внебюджетные фонды (единый социальный налог), ставки подоходного налога и др.

К расчетным финансовым нормативам относятся нормативы оборотных средств. Среди финансовых нормативов большое значение имеют нормативы межбюджетных отношений: распределение трансфертов, дотации, субвенции, субсидии и т.п.

В зависимости от назначения различают единые и дифференцированные финансовые нормы и нормативы. Так, нормы амортизации, дифференцированные по видам основных фондов, одновременно являются едиными для отраслей.

Социальные нормативы. Они должны разрабатываться на основе прожиточного минимума и потребительских бюджетов, определенных методом минимального потребительского и рационального потребительского бюджетов.

Экологические нормативы. Под экологическими нормативами понимаются устанавливаемые компетентными органами предельно допустимые изменения в природе (ее элементах, популяциях и т.д.), вносимые людьми в процессе их жизнедеятельности.

Экологические нормативы многообразны. Это предельно допустимые концентрации (ПДК) вредных веществ по ингредиентам, предельно допустимые шумовые загрязнения, расчетная лесосека (в лесопользовании), нормы отлова рыбы в водоемах, нормы отстрела дичи, объемы выбросов загрязняющих веществ, содержание (концентрация) в них вредных веществ, предельно допустимые выбросы в стоки и др.

Экологические нормативы применяются при расчетах эффективности природоохранных мероприятий, создании основных фондов природоохранного назначения и природоохранных объектов, разработке целевых природоохранных программ и территориальных комплексных схем охраны природы. Другая классификация методов управления выделяет меры (методы) прямого и косвенного воздействия на экономику.

Прямое воздействие - это такое регулирование со стороны объекта (в данном случае государства), при котором субъекты хозяйствования приходят к решениям, основанным не на самостоятельном экономическом выборе, а на предписаниях органов власти, т.е. по принуждению. Высокая эффективность таких методов достигается при их оперативном применении. Методы прямого воздействия охватывают регулирование использования государственной собственности и государственных ресурсов. Объекты прямого воздействия - это прежде всего казенные предприятия, государственные учреждения, ресурсы бюджета.

К методам прямого государственного воздействия относятся:

• - определение стратегических целей развития экономики и их выражение в индикативных и других планах, целевых программах;
• - государственные заказы и контракты на поставки определенных видов продукции, выполнение работ, оказание услуг;
• - государственная поддержка программ, заказов и контрактов;
• - инвестиции в прирост реального капитала;
• - управление казенными предприятиями;
• - нормативные требования к качеству и сертификации технологий и продукции;
• - правовые и административные ограничения и запреты по выпуску определенных видов продукции и т.п.;
• - лицензирование операций по экспорту и импорту товаров, т.е. внешнеторговых операций.

Методы прямого воздействия охватывают также определенные виды контроля: валютный контроль, ограничение экспорта капитала, эмиссии денежных знаков, лицензирование отдельных видов деятельности. Прямые методы государственного регулирования экономики не связаны с созданием дополнительного материального стимула или опасностью финансового ущерба и базируются на силе государственной власти.

Административные методы также относятся к методам прямого воздействия. К административным методам относят такие меры, как запрет, разрешение, принуждение. Для каждой сферы экономики степень их применения различна. К примеру, административные методы часто применяются при охране окружающей среды, регулировании разрешений на ведение предпринимательской, индивидуально-трудовой деятельности, выдаче лицензий. В этом аспекте государственное регулирование наиболее отчетливо проявляется в системе действующих законов. Правовое регулирование составляет основу управляющего воздействия государства на экономическую деятельность.

Методы косвенного воздействия заключаются в том, что объект не оказывает прямого действия на субъект хозяйствования и принимаемые им решения. Законодательные структуры, правительство создают предпосылки, нормативную базу к тому, чтобы при самостоятельно выбранных решениях субъекты строили свою политику в соответствии с экономическими целями государства. Такие методы, как правило, предполагают соблюдение экономического равновесия на протяжении достаточно длительного времени, и в кризисных условиях их эффективность проявляется в меньшей степени. Косвенные методы реализуются экономическими средствами .

Методы косвенного регулирования экономических процессов опираются в основном на товарно-денежные рычаги, определяют «правила игры» в рыночном хозяйстве и воздействуют на экономические интересы субъектов хозяйственной деятельности.

Экономические методы включают:

• - налогообложение, уровень обложения налогами и систему налоговых льгот;
• - регулирование цен, их уровня и соотношений;
• - платежи за ресурсы, ставки процента за кредит и кредитные льготы;
• - таможенное регулирование экспорта и импорта, валютные курсы и условия обмена валют.

Сфера применения косвенного регулирования по мере развития рыночной экономики значительно расширяется, сужая возможности прямого вмешательства государства в процессы расширенного воспроизводства.

В рыночной экономике основу составляют методы косвенного воздействия и экономические методы. Наибольшую значимость имеют финансовые и денежно-кредитные методы воздействия на экономику. Большую роль играет регулирование государством налогового законодательства. В рыночной экономике налоги - один из основных методов регулирования финансового положения всех субъектов.

В переходной и смешанной экономиках применяется сочетание прямого и косвенного воздействия. Применение административных и экономических методов в разных сферах и отраслях имеет различную степень распространения, но приоритет отдается экономическим методам.

Следовательно, в обществе, чтобы осуществить работу одного из методов косвенного воздействия необходимы прозрачность в построении экономической системы, высокая гражданская культура населения, доступность каждого частного лица к информации о принимаемых на всех уровнях хозяйствования решениях.

Использование методов прямого и косвенного воздействия переплетается, и жесткое их разграничение объективно невозможно.