Что такое частные инвестиции. Правовое регулирование прямых инвестиций. Функции агентства прямых инвестиций

В любом виде человеческой деятельности есть как достоинства, так и недостатки. Не стали исключением и частные инвестиции. В данной статье мы с вами поговорим о том, стоит ли заниматься инвестированием, рассмотрев их основные достоинства и недостатки.

Достоинства частных инвестиций

1) Частные инвестиции – это прекрасная возможность создать пассивный доход. А достаточный пассивный доход – это финансовая свобода, о которой мечтают так много людей. Ведь если пассивного дохода хватает, то и работать необязательно. Вам нужно лишь следить за своим капиталом, а это требует не так много времени как работа или .

2) Частные инвестиции можно диверсифицировать, тем самым получать доходы из разных источников, что намного безопаснее, чем надеяться на зарплату (её могут срезать, задержать, да с работы могут и уволить, даже если вы идеальный сотрудник) или от бизнеса ( может резко войти в фазу убытков). Да и активные заработки очень сложно диверсифицировать, можно устроиться на две работы, или работать и быть самозанятым, или работать и вести бизнес, и т.д. Однако такой образ жизни часто выматывает и лишает человека обыкновенных радостей. В то время как может создать для себя десятки источников дохода без ущерба для личного времени, только за счёт дополнительных вложений и реинвестирования. Инвесторы с мировым именем могут иметь до нескольких тысяч источников дохода.

3) Инвестиции – почти неограниченный доход. Если зарплата рано или поздно упирается в какой-то потолок, то инвестиции – нет. Кроме того, с ростом зарплаты часто растут требования и нагрузки. Если вы заметили, то часть богатейших людей мира – это инвесторы.

4) Инвестиции – это возможность узнать что-то новое. Допустим, частный инвестор начинает прекрасно разбираться в экономике, бизнесе, узнает о законах рынка, постоянно изучает сферы, в которые инвестирует. По сравнению серой жизнью и монотонной работой – просто мечта.

5) Инвестиции могут помочь достичь ваших целей. Нравится нам это или нет, но достижение большинства жизненных целей, так или иначе, связано с деньгами. И в этом нет ничего плохого. У инвестора есть время на общение, путешествия и занятие любимым делом, в отличие от большинства людей.

1) Инвестиции – это всегда риск. Как ни крути, а инвестор постоянно рискует потерять свой в большей или меньшей степени. Поэтому эта сфера не подходит для жадных и трусливых людей. Однако стоит заметить, что всю жизнь сидеть на зарплате – это тоже большой риск. Да и жить тоже риск, то ямы, то автокатастрофы и прочее. Хотя есть консервативные инвестиции, в которых риск потери капитала невелик (банковские , драгметаллы, консервативные управляющие, государственные ).

2) Доход от инвестиций может быть непостоянным. Например, компании постановил снизить дивиденды по простым акциям или вообще отказаться от их выплаты. Вот и будет инвестору обидно, что он остался без доходов, на которые рассчитывал.

3) Инвестиции – страх за свои . Особенно это происходит на начальном этапе. Ведь так жалко терять заработанные с большим трудом деньги и время на построение инвестиционной стратегии, которая в результате может оказаться пустой тратой сил. Чаще всего это случается, когда активы, купленные инвестором, упали в цене или перестали приносить пассивный доход.

4) Для прибыльного инвестирования необходимо обладать финансовой грамотностью. Для тех, кто готов учиться – это не минус, а плюс. Но учтите, что учиться придётся всю жизнь и необязательно по книгам и лекциям. Возможно, за обучение придётся дорого заплатить.

5) Для инвестирования часто необходим капитал или огромная смелость и решимость в сочетании с финансовой мудростью, чтобы использовать заемные деньги. Чтобы пассивного дохода хватало на жизнь, капитал должен быть немалым, особенно, для обычного человека. На его формирование могут уйти годы. Однако это того стоит.

Безусловно, для того чтобы обеспечить себе финансовую свободу стоит заниматься частными инвестициями. Данный вид деятельности подойдет людям решительным, смелым и ответственным. Стоит отметить, что занятие инвестированием немного проще, чем ведение бизнеса.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

У словосочетания "частные инвестиции" есть несколько современных трактовок. Какие-то из них встречаются чаще, какие-то – реже. Поговорим о трактовках, плюсах и минусах частного капиталовложения и альтернативных им инвестиционных инструментах.

1 Частные капиталовложения – расшифруем понятие

Как уже говорилось выше, существует два основных определения формулировки "частные инвестиции":

1. Прямое капиталовложение в действующий бизнес для извлечения прибыли. Капитал не размещается на фондовом рынке.
2. Инвестиции, совершаемые одним человеком или группой заинтересованных лиц с целью извлечения прибыли.

В свою очередь прямые капиталовложения также принято разделять на два основных типа. Нижеперечисленными терминами оперирует наука экономика, и уже достаточно давно. В России наиболее распространены два типа частных инвестиций: венчурные инвестиции, финансируемый выкуп.

В первом случае мы говорим о потенциально высокодоходных предприятиях, которым нужен заемный капитал для быстрого старта. В русском языке появилось новое слово "стартап" (англ. start up), что означает "начальный капитал". Обычно венчурные инвестиции совершаются для поддержки бизнес-проектов с низкими амортизационными затратами. Типичными областями приложения капиталов можно считать разработку программного обеспечения, биологические изыскания.

Финансируемый выкуп – это форма размещения капитала путем выкупа части управляющих акций компании или пая в ней. Чаще всего предприятия привлекают деньги извне при расширении, заемные средства всегда дешевле собственного капитала, а потому заинтересованных в частных инвестициях компаний в России хватает. Если говорить о частных инвестициях, как о капиталовложениях от групп лиц или отдельных граждан, то количество доступных им инвестиционных инструментов не ограничено и определяется лишь объемом капитала.

2 Венчурные инвестиции – зачем они нужны?

Крупный бизнес всегда ищет новые возможности для размещения собственных капиталов. Иногда наиболее выигрышной стратегией является вложение средств в новое предприятие, обладающее большим потенциалом. Для инвестора, который хочет с максимальной выгодой разместить венчурный капитал, наиболее важными характеристиками объекта являются:

• Проектная стоимость;
• Наличие продуманного бизнес-плана;
• Качественный менеджмент;
• Высокая рентабельность проекта;
• Низкая конкуренция в выбранном сегменте рынка.

Из-за высокого риска объектами венчурного инвестирования становятся в основном те предприятия, бизнес которых финансово емкий, но имеет потенциал вернуть многократные прибыли. В такие предприятия не инвестируют пассивные капиталисты. Чаще всего интересующими венчурных инвесторов объектами становятся разработчики прогрессивного программного обеспечения, производители передовых комплектующих, а потому со словом "венчурные инвестиции" ассоциируют компании, вроде Google и Microsoft .

Объектов для венчурного инвестирования много. Бизнес венчурного капиталиста строится на поиске компаний, которые скоро выпустят новинку на рынок, готовятся к массивной реструктуризации или внедрят новую технологию. Такое заблаговременное размещение капитала с прицелом на вероятную прибыль называют "посевными инвестициями".

Как уже было сказано ранее, венчурные инвестиции чрезвычайно рискованные, если не учитывать огромное множество факторов. К тому же, объемы капиталов, необходимых для вложения, просто огромны. В мы уже говорили о том, что при наличии солидной суммы денег стоит задуматься о покупке недвижимости или начале собственного бизнеса. Коллективные венчурные инвестиции через рынок Forex также могут стать неплохим решением.

3 Финансируемый выкуп – удел миллионеров!

Гражданин или группа частных лиц вполне могут позволить себе финансируемый выкуп. В этом случае часть компании приобретается в виде ценных бумаг. Затем гражданин или группа лиц управляет данной компанией или же просто получает прибыль в виде дивидендов. Пакет ценных бумаг при этом не торгуется на фондовой бирже.

Стоимость управляющих акций обычно высока, позволить себе такое вложение средств обыватель сможет едва ли. Часто финансируемый выкуп становится частью портфеля инвестиций, который формируют финансовые группы. Крупный бизнес регулярно реструктуризируется, что позволяет инвесторам находить гибкие решения. Быстро извлекать деньги из одной компании и переводить их в другую.

Даже для группы физических лиц такой метод инвестирования при наличии ограниченного капитала будет невыгодным. Тому есть несколько причин:

1. Требуется наличие координирующего аппарата (организации, общества);
2. Нужен крупный инвестиционный капитал;
3. Трудно делить дивиденды внутри группы держателей акций.

Самыми привлекательными объектами для инвестирования становятся компании с низким кредитным риском. Часто это производства, нуждающиеся в расширении при отсутствии конкуренции на рынке. В таком случае мы говорим о недооценке компании, что делает ее еще более привлекательной для немедленных вложений.

Заемный капитал всегда дешевле собственного, а потому такой метод привлечения средств интересен всем инвестиционным объектам. С другой стороны, инвесторов, которых интересует подобный инвестиционный инструмент, не так уж и много.

4 Вкладываем вместе и зарабатываем

Частное инвестирование – это также и денежные средства группы лиц, которые имеют общие цели на рынке. Одним из показательных инвестиционных инструментов в этой области является ПАММ-инвестирование. ПАММ-счета представляют собой объекты для коллективного инвестирования средств в формате "здесь и сейчас", что наиболее удобно для держателей небольших, по меркам рынка ценных бумаг и валюты, капиталов.

В есть брокеры, которые достигают среднемесячного оборота в объеме 13 млрд рублей. Объемы привлеченных средств просто огромны, и достигаются эти цифры только благодаря тому, что есть приток капитала от частных лиц. В торговлю на рынке Forex вкладывает даже крупный бизнес, но именно для физических лиц этот метод инвестирования представляет наибольший интерес.

Каждый ПАММ-счет представляет собой трейдера или группу трейдеров, которые вкладывают деньги и используют привлеченные средства в качестве дополнительного кредитного плеча. Конечно же, объемы заработков трейдера напрямую зависят от рациональности его действий на рынке, а потому каждый управляющий старается получить максимальную прибыль, используя привлеченные инвестиции извне.

Кредитное плечо получается таким "широким и надежным" из-за огромного коллектива инвесторов, которые даже не знают друг друга. Расширение инфраструктуры интернета в России позволило каждому стать инвестором и с выгодой размещать свои деньги, пусть и небольшие. В сумме это огромные средства, и грамотный управляющий может обеспечить всем инвесторам солидные прибыли.

Инвестировать — значит вкладывать денежные средства в недвижимость, ценные бумаги, проекты, в общем, во все, что может приносить прибыль.

Однако, иногда инвесторы предпочитают принимать непосредственное участие в развитии того или иного проекта или компании, и на этот случай стоит обратить внимание на прямые инвестиции.

Прямые инвестиции подразумевают вложение денежных средств в фонд или уставный капитал компании с целью получения возможности управления и контроля за деятельностью организации.

Чаще всего под прямыми инвестициями принято понимать покупку доли в уставном капитале общества или контрольного пакета , с приобретением которых инвестор становится учредителем или представителем совета директоров компании.

Иными словами, физическое, юридическое лицо или иная зарегистрированная в установленном порядке российская или зарубежная организация, имеющие достаточный капитал для вложения, приобретает право принимать решения по ключевым вопросам управления, организации, финансирования и иным сферам деятельности предприятия.

Так, согласно международному классификатору зарубежных инвестиций, доля капитала более 10 % в компании дает право ее обладателю вступить в орган управления – совет директоров и т.д., а также принимать участие в функционировании организации.

Описание прямых инвестиций простыми словами

На бытовом уровне прямые инвестиции могут выглядеть так – один товарищ приобретает помещение, а второй – необходимое оборудование и оргтехнику, при этом оба предпринимателя открывают магазин по продаже товаров. Оба из них вложили определенную сумму средств для того, чтобы в дальнейшем получить прибыль. И оба будут участвовать в управлении магазином, распределении расходов и доходов в соответствии с вложенной суммой.

Примером более крупных прямых инвестиций может служить покупка зарубежными компаниями, таких как Mercedes или Ford, долей в других автопромышленных организациях, а затем переоборудовавших новые заводы под своим брендом. Начав производство на новых территориях, компании увеличили производительность, а соответственно и прибыльность вложенных средств.

Риски и доходность

Прямые инвестиции являются довольно рискованным вложением, ведь если компания только начинает свое становление, прибыль никто не обещает, и скорость ее получения и величина полностью зависит от менеджмента компании.

Кроме того, инвестирование предполагает получение дохода не только в виде прибыли от деятельности, но и в случае продажи доли компании.

Но не всегда прямые инвестиции оказываются ликвидными. До тех пор, пока проект не выйдет на постоянную высокую доходность, инвестор, скорее всего, не сможет быстро продать свою долю и получить желаемую сумму.

Кроме того, иногда прямые инвестиции носят разрешительный характер. То есть при вложении средств в тот или иной проект необходимо получить согласие или разрешение других владельцев бизнеса или государства.

Так, при купле-продаже доли в уставном капитале общества требуется согласие всех учредителей, так как они имеют преимущественное право на приобретение этого актива.

Однако прямые инвестиции при грамотном их использовании дают инвестору стабильную прибыль значительно выше, чем иные сферы инвестирования – ценные бумаги или банковские вклады.

Прямые и портфельные инвестиции

Как уже выяснилось, существуют разные виды инвестиций, общей целью для которых является получение прибыли от вложений. Однако различие существует в задачах, которые исполняет инвестор.

• Если вклад денежных средств подразумевает выкуп доли предприятия и участие в его деятельности, то это прямые инвестиции . Инвестиции могут считаться прямыми только в том случае, если инвестор принимает участие в управлении, в остальных случаях такие инвестиции считаются портфельными, даже если доля уставного капитала составляет более 10 %.
• подразумевают вложение денежных средств в основном в ценные бумаги или банковские вклады, но при этом инвестор не вправе осуществлять какое-либо управление компанией. Владелец ценных бумаг просто получает так называемый «пассивный» доход, установленный в виде определенного процента – дивиденда. В то время как при прямых инвестициях лицо вправе участвовать и в распределении прибыли от деятельности компании.

Виды прямых инвестиций

В зависимости от некоторых факторов выделяют несколько видов прямых инвестиций:

По условиям возникновения

• исходящие инвестиции – инвестор вкладывает денежные средства в зарубежные компании,
• входящие инвестиции – инвесторы из зарубежных стран вкладывают средства в национальные предприятия.

Основными экспортерами инвестиций в мире являются США, Япония и страны Западной Европы – Англия, Франция, Германия.

Чем выше уровень входящих инвестиций в страну, тем быстрее развивается экономика страны-импортера инвестиций. Так, Россия в настоящий момент является одним из лидеров по инвестициям из-за рубежа, несмотря на определенные финансовые и экономические запреты в стране.

По сроку действия инвестиций

• краткосрочные – от нескольких месяцев до одного года,
• среднесрочные – от 1 года до 3-5 лет,
• долгосрочные – от 5 и более лет.

Прямые инвестиции – это довольно рискованные вложения, поэтому краткосрочные проекты требуют более точного расчета уровня доходности. Кроме того, вследствие низкой ликвидности прямых инвестиций, чаще всего инвесторы осуществляют вложения на среднесрочный и долгосрочный периоды.

Как стать инвестором

Стать инвестором может абсолютно любой человек или группа лиц, индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, а также специализированные предприятия и организации, такие как инвестиционные фонды или «бизнес-ангелы».

ФПИ

Как известно, прямые инвестиции – это более рискованные вложения, но и более доходные. Поэтому инвестору необходимы специальные знания и навыки в управлении предприятием в той или иной сфере. И именно поэтому такие инвестиции выгодны только специалистам.

Однако, имея определенный капитал, инвестор может воспользоваться услугами инвестиционных фондов или фондов прямых инвестиций (ФПИ) .

ФПИ накапливают капитал от многих частных и государственных инвесторов и самостоятельно вкладывают его в развивающиеся и потенциально прибыльные компании, участвует в управлении и финансировании организации и распределяет прибыль между инвесторами.

В России существует несколько подобных фондов, которые оказывают поддержку как начинающим предпринимателям, так и крупным проектам, — это Росбанк, Русский фонд прямых инвестиций и другие.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелами являются частные лица или небольшие организации, являющиеся профессионалами в сфере предпринимательства и развития бизнеса. Как правило, они имеют крупные финансовые накопления, которые могут удачно инвестировать в проект и получить немалую прибыль.

Таким специалистам поступает множество инвестиционных предложений, из которых они выбирают наиболее выгодные и развивают их, начиная практически с нуля.

Иностранные прямые инвестиции

Иностранные прямые инвестиции – это вложение капитала организации, зарегистрированной в одной стране, в предприятие-резидента другой страны. Зарубежная компания чаще всего выкупает контрольный пакет акций или большую долю в уставном капитале.

Инвестирование иностранного капитала сводится к разработке совместных проектов, созданию филиалов, представительств, производственных компаний. Такой вид сотрудничества очень выгоден как самим компаниям, так и странам, в которых они осуществляют свою деятельность. Особенно важно развитие инвестирования в развивающиеся экономики стран.

Как следствие, иностранные инвесторы получают дополнительную прибыль и новых клиентов, а страны, которые получают дополнительный капитал, могут развивать производство, повышать уровень качества продаваемых товаров или оказываемых услуг, а также увеличивать налоговые поступления в бюджет своей страны.

Как эффективно вложиться в прямые инвестиции

Инвестор не может просто так вложить средства в любой понравившийся ему проект. Предварительно он должен просчитать и оценить все условия, способствующие увеличению дохода или же, наоборот, возникновению рисков потерь. Такая методика носит название оценка эффективности прямых инвестиций , и от того насколько грамотно инвестор проведет оценку, настолько высок и стабилен будет его доход от деятельности или продажи предприятия.

Схема оценки проекта

Существует общая схема, согласно которой проводится оценка инвестиционного проекта:

1. Инвестор ищет проект для будущих инвестиций

При поиске необходимо учитывать следующие обязательные факторы:

• объем инвестиций,
• окупаемость вложений,
• минимально приемлемый показатель прибыльности проекта,
• сфера деятельности инвестора.

Подобрав предприятие, соответствующее всем вышеперечисленным критериям, инвестор переходит к оценке финансовых показателей проекта.

2. Анализ и оценка бизнес-плана

Предприятие, желая привлечь прямых инвесторов в свою деятельность, также необходимо тщательно подготовиться – создать качественный бизнес-план с реальными расчетами доходности и оценкой рисков, наглядно оформить идею бизнеса таким образом, чтобы инвестор смог заинтересоваться вложением средств именно в этот проект.

В зарубежных странах принято издавать инвестиционный меморандум – документ, раскрывающий основные идеи и ключевые моменты проекта, который составляется только для оказания положительного влияния на инвестора.

3. Проверка деятельности компании

На данном этапе идет сопоставление результатов фактической деятельности компании с представленными расчетами. Проводится , проверка состояния основных фондов и активов, оценка долговой зависимости предприятия. Для крупных компаний такая проверка может длиться до 1 года.

4. Подготовка пакета документов для вложения прямых инвестиций

После оценки всех показателей инвестор принимает решение. При положительном исходе чаще всего он становится владельцем или совладельцем бизнеса, приобретает контрольный пакет акций или долю в уставном капитале. После этого возможен процесс реорганизации компании. Помимо условий входа в компанию, инвестор заранее оговаривает условия продажи доли и выхода из бизнеса.

В заключении хотелось бы отметить, что экономика многих стран, в том числе и развитых, страдает от последствий финансового кризиса.

Прямые инвестиции – это один из способов оздоровления национальной экономики и постепенного выхода из финансовой нестабильности. Инвестирование предполагает создание новых производств, что влечет за собой увеличение рабочих мест и поступлений в бюджет страны.

Частные инвестиции

Частные инвестиции

Частные инвестиции - инвестиции, образуемые из средств частных, корпоративных предприятий и организаций, граждан, включая как собственные, так и привлеченные средства.

Финансовый словарь Финам .

Смотреть что такое "Частные инвестиции" в других словарях:

частные инвестиции - инвестиции, образуемые из средств частных, корпоративных предприятий и организаций, граждан, включая как собственные, так и привлеченные средства … Словарь экономических терминов

Частные инвестиции, частный капитал, частное инвестирование, частные капиталовложения (ЧК) (англ. Private Equity) вид активов, под которым понимается доля в капитале, пай или акции компании, не размещённые на фондовой бирже (бирже… … Википедия

Частные инвестиции, частный капитал, частное инвестирование, частное капиталовложения (ЧК) (англ. Private Equity) вид активов, под которым понимается доля в капитале, пай или акции компании, не размещённые на фондовой бирже (бирже ценных бумаг) … Википедия

Инвестиции - (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

- (investment) 1. Процесс увеличения реальных производительных активов. Он может означать приобретение основного капитала, например зданий, основных производственных средств или оборудования, или увеличение запасов и незавершенного производства.… … Экономический словарь

инвестиции валовые частные внутренние - Затраты на вновь произведенные средства производства: машины, оборудование, инструменты и здания, а также на пополнение товарно материальных запасов. Тематики бухгалтерский учет … Справочник технического переводчика

Долгосрочные вложения капитала с целью получения прибыли. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) кредит и проценты необходимо возвращать в… … Википедия

- (см. ЧИСТЫЕ ЧАСТНЫЕ ВНУТРЕННИЕ ИНВЕСТИЦИИ) … Энциклопедический словарь экономики и права

ИНВЕСТИЦИИ - – долгосрочные вложения капитала в различные отрасли с целью получения прибыли. Различают финансовые, реальные, а также интеллектуальные инвестиции. К финансовым инвестициям относится покупка акций, облигаций и других ценных бумаг, к реальным –… … Краткий словарь экономиста

Книги

• Стратегия восстановления конкурентоспособности отечественной ракетно-космической промышленности , Баринов В.А.. Актуальным вопросом развития ракетно-космической промышленности становится расширение привлекаемых средств, включая частные инвестиции, а также повышение эффективности использования бюджетных…
• Региональная экономика: теория и практика № 22 (349) 2014 , Отсутствует. В журнале освещаются проблемы экономики и развития административно-территориальных образований, отраслей и производств; экономическая стратегия устойчивого развития РФ и её регионов,…

знания и правила их применения

, знания и правила их применения на постсоветском пространстве – это почти эзотерика, мало кто имеет представление о частном инвестировании. Частное инвестирование для большинства – это нечто непонятное, недосягаемое, а всё потому, что этому многих из нас никто не учил. Родители сами мало что об этом знают, а в учебных заведениях нас «грузят» информацией, большая часть которой никогда не понадобится, но такого предмета как «Управление деньгами. Частные инвестиции» в школах и университетах никто не преподавал.

Почему частные инвестиции упоминаются нами в контексте навыка управления деньгами? – Потому, что частные инвестиции – это закономерный итог навыка человека планировать свои доходы и расходы, знания и умения совершать сделки на фондовом рынке, рынке недвижимости, соблюдение определённых правил в управлении личными финансами при создании себе комфортных условий жизни, которые укладываются в понятия разумного и необходимого.

– это очень полезный вид деятельности в плане обретения финансовой независимости. Частные инвестиции также очень своевременное явление в деловой жизни, т.к о финансовой независимости стал задумываться средний класс, у которого появились свободные денежные ресурсы, но снижаются возможности планировать свою жизнь в жёстких условиях корпоративной работы, или, имея собственное дело, работать на износ в ущерб здоровью, благополучию семейной жизни. Образно говоря, работая по найму или как предприниматель – Вы работаете ради денег, а частные инвестиции – это когда работают деньги, принося Вам доход, экономя Ваше время для более приятных и полезных занятий.

У многих сформировалось мнение, что частные инвестиции могут осуществлять только те, у кого счёт в банке начинается с шести нолей, но частные инвестиции – это отнюдь не прерогатива миллионеров и миллиардеров, а скорее наоборот – мелких и средних частных инвесторов, которых в мире насчитываются многие миллионы и подавляющее их большинство находится в развитых странах, где финансовой грамотности учат с детства. В этих странах считается привычной практикой резервировать часть заработанных денег, не проедая всё до последнего цента, а затем накопленные деньги вкладывают в частные инвестиции, получая дополнительный доход, т.е. частные инвестиции уже заставляют работать деньги, что их выгодно отличает от традиционных видов заработка на заводах, фермах, в офисах.

В отношении частных инвестиций существуют некоторые заблуждения и ложные убеждения, а именно: частные инвестиции – это всегда большие деньги и цифры со многими нулями, а простой человек таких денег не имеет; частные инвестиции подвластны только избранным профессионалам; частные инвестиции требуют больших затрат времени; там где частные инвестиции – там процветает мошенничество и т.д.

В опровержение этих заблуждений можно привести такие контраргументы:

В интернете Вы можете найти проекты, где частные инвестиции потребуют вложения в сумме 150-200 долл. Начинайте с малого, ибо стартовый капитал в десятки тысяч долларов может оказаться для Вас недостижим, а Вы потеряете время, упустите возможности;

Частные инвестиции осуществляет многомиллионная армия обычных людей, имеющих минимально необходимую профессиональную подготовку. Обычная практика – водители, дизайнеры, повара тоже ведь вначале чему-то учатся. В сети интернет Вы найдёте любую информацию абсолютно бесплатно. У Вас нет времени на частные инвестиции? – Найдите для этого один час в день и через два-три месяца Вы ощутите себя на пути к финансовому благополучию. Выбор невелик – оставаться в бедности или «выкроить» один час на частные инвестиции;

Мошенники? – Было бы очень странно, если бы их не было на финансовых рынках. Частные инвестиции – это деньги и материальные ценности, которые очень привлекательны для всякого рода аферистов. Вы, как частный инвестор, должны соблюдать определённые правила, которым можно обучиться, они просты в исполнении. Учитесь и нарабатывайте опыт и так до конца жизни, тогда Ваши частные инвестиции будут надёжно защищены от посягательств всякого рода проходимцев. Для частных инвестиций определяющим фактором является не величина стартового капитала, а Ваше умение получать стабильный доход, без этого даже очень значительные суммы не будут служить гарантией от финансовых потерь.

Подводя итог заметим , что частным инвестором может быть каждый из нас, но частные инвестиции, как и любой другой вид деятельности, требует определённого уровня подготовки. На частные инвестиции не нужны большие затраты времени и они могут служить источником дополнительных доходов и лишь от Вас зависит, когда наступит тот момент, когда инвестиционный доход станет основным, а Вы обретёте финансовую независимость.

Но финансовая независимость это явление плановое, если его рассматривать в контексте частных инвестиций. Если говорить более конкретно, то для создания финансовой основы частных инвестиций, Вы должны знать и соблюдать правила ежедневного управления деньгами, уметь планировать доходы и расходы. То есть осуществлять финансовое планирование, конечным итогом которого является сохранение и накопление денег для частного инвестирования, но опять же в строгом соответствии с Вашим личным финансовым планом.

Например, вполне обыкновенный человек без исключительных возможностей и способностей по созданию высокодоходного бизнеса, имеет возможность стать миллионером, откладывая в течении 30-и лет по одному доллару ежедневно и вкладывая эти накопления в частные инвестиции под 2% в месяц. Разумное сбережение денег с последующим их направлением в частные инвестиции и будет являться основой Вашего финансового благополучия. Подчёркиваем – абсолютное большинство людей может стать миллионерами, если сможет откладывать один доллар ежедневно под частные инвестиции. Всего один доллар, но ежедневно!

А для этого необходимо ежедневно уделять внимание деньгам, планировать и учитывать доходы и расходы, разумное вложение в частные инвестиции за счёт минимизации расходов.

Правила учёта просты:

Учитывать абсолютно всё и ежедневно;
- учётные данные необходимо анализировать, сделав выводы, корректировать свои планы.

Как правило, учёт доходов, к сожалению, у многих из нас не требует особых затрат времени и внимания из-за скудности источников дохода.

Классификация доходов:

По основному месту работы;
- по неосновному месту работы;
- плата за аренду имущества.

Более обеспеченные люди в этот список должны включить доходы, которые приносит предпринимательская деятельность и частные инвестиции. Не забудьте включить сюда также выигрыш в лотереею, наследство или позаимствованные в долг деньги. Сведите все записи в таблицу с указанием даты, вида доходов, сумм доходов, нарастающий итог. Всю эту информацию можно разместить на одном листе.

Более хлопотное дело, но и более важное – это учёт расходов, для этих целей подойдёт обыкновенная «Книга учёта».

Примерная классификация расходов:

На жильё;
- на питание;
- услуги связи;
- на оздоровление и здоровье;
- на одежду и хознужды;
- на транспорт;
- на досуг, развлечения;
- деловые расходы;
- долги;
- в сбережения, частные инвестиции.

Главным признаком полезности учёта расходов является возможность его использования для анализа. Учёту расходов должно предшествовать планирование расходов – это очень важный элемент в системе создания финансовой основы для частных инвестиций. Вы должны создать для себя иерархию потребностей, которая будет служить основой планирования расходов. К примеру, составив план доходов, сразу включаем в расходы затраты на жильё, питание, связь, здоровье (если без лекарств – никак), сбережения на частные инвестиции. Если на этом сумма доходов исчерпана, то ходим пешком, экономим на досуге, развлечениях.

На следующий месяц при планировании расходов Вы можете уменьшить расходы на мобильную связь, позволив себе развлечения, но статья на частные инвестиции – это святое. Приучив себя жить в строгом соответствии с финансовым планом, Вы можете изменить привычный образ жизни, но в итоге сможете ощутить себя финансово независимым за счёт дополнительного дохода от частных инвестиций.

А теперь небольшой психологический этюд. Откладывать из месяца в месяц деньги – это процесс довольно сложный, но ещё сложнее многим из нас заставить себя, преодолев страхи, вкладывать в частные инвестиции полученные накопления. Возвращаясь к примеру с ежедневным откладыванием одного доллара и последующим инвестированием, мы помним, что на «выходе» имеем миллион долларов, если эти деньги не вкладывать в частные инвестиции, то в итоге будем иметь 10950 долл., т.е. в 100 раз меньше или 1%. Вот и вся агитация!

Преодолев страхи, Вы оказываетесь на пути, который ведёт к финансовому благополучию. Даже в развитых странах регулярно наблюдаются явления типа МММ, но последствия их не столь губительны ввиду более высокой образованности населения в вопросах частных инвестиций. Страх рисков – это Ваша реакция на восприятие возможности получения дохода или убытка. Частные инвестиции требуют соблюдения золотого правила, которое называется «точкой засыпания», которую Вы должны найти для себя. Буквально это надо понимать так – как только у Вас пропадает сон из-за чрезмерных рисков, Вам тот час же следует пересмотреть структуру частных инвестиций.

Одним из путей уменьшения рисков является диверсификация частных инвестиций, которая имеет два подуровня:

Первый – распределение вложений в различные типы инвестирования (недвижимость, ценные бумаги, депозиты, кредитные карточки);

Второй – диверсификация внутри выбранных типов инвестирования. Например, ценные бумаги можно разделить на акции, облигации, вложения в инвестиционные фонды. Не забывайте главного – да, частные инвестиции сопряжены с риском, который можно минимизировать, а если деньги хранить в банке (стеклянной), то с течением времени она опустеет, а это более существенный риск.

В зависимости от выбранной Вами стратегии, частные инвестиции можно ранжировать по степени риска:

Низкорисковые частные инвестиции – это когда в приоритете есть сохранность вложений при сравнительно невысокой доходности (депозиты, покупка недвижимости);

Умереннорисковые частные инвестиции предполагают равномерное распределение надёжности и доходности (облигации, инвестиционные фонды);

Высокорисковые частные инвестиции – это вложения которые не дают гарантию доходности т.е. цена варьируется очень активно, можно получить как высокие доходы, так и большие убытки (акции).

Частные инвестиции могут обеспечить Вам стабильный доход при соблюдении некоторых обязательных правил:

Изучайте все возможные варианты частных инвестиций, думайте, консультируйтесь, изучайте различные мнения;

Скурпулёзно прогнозируйте соотношение доходности и риска;

Осуществляя вложения в частные инвестиции, создавайте резервные сбережения на случай непредвиденных расходов;

Никогда не вкладывайте в частные инвестиции последние сбережения, не рискуйте деньгами, затрагивая основные потребности семьи. Инвестиции – это всегда риск;

Никогда не соглашайтесь на агрессивную агитацию без раздумий осуществить частные инвестиции под обещания заоблачной доходности;

Не осуществляйте частные инвестиции за счёт чужих денег, даже если это кредитные ресурсы. Такие операции требуют сугубо профессионального подхода;

Никогда не вкладывайте деньги в частные инвестиции не собрав всесторонней информации об объекте инвестирования, а лишь под влиянием эмоций;

Тщательно изучайте документы, чтобы осознанно принимать решения по частным инвестициям, спрашивайте, анализируйте, если в чём-то не уверены – возьмите время на обдумывание;

Разработайте собственную стратегию частных инвестиций. Если даже эта стратегия будет иметь недостатки, то это всё же лучше, чем её отсутствие. Важно выработать осознанное решение, какая стратегия соответствует Вашим целям, определить приоритеты.