Ставка по депозитам. В каких банках самые выгодные депозитные вклады. Вклады с дополнительными возможностями. Вклады в валюте под высокий процент
Вклады в Москве под высокие проценты в 2018 году: сравните ставки и условия самых выгодных сегодня банковских депозитов для физических лиц, в том числе пенсионеров.
Депозиты под высокий процент в банках Москвы — 2018
Вклады физических лиц на сегодняшний день являются самым популярным и востребованным способом вложения денег. Отдавая свои сбережения в банки, мы надеемся не только сохранить, но и приумножить свои средства. А потому стараемся выбрать такие вклады, где и процентные ставки самые высокие и условия наиболее удобные.
Сегодня банки Москвы предлагают большое число различных видов депозитов для физических лиц. Но все их можно условно разделить на несколько больших групп:
Срочные вклады под максимальный процент. Открывая такой депозит, вы отдаете банку деньги на определенный срок (3-6 месяцев, 1 год или 3 года), и в это время не можете забрать деньги, не потеряв начисленные проценты, или пополнить счет. Как правило, такие вклады имеют самые высокие ставки.
Пополняемые вклады. Открывая такой депозит, вкладчик может копить деньги, пополняя счет, а вместе с тем растут и проценты. Однако снять хоть немного средств со счета и не потерять доход нельзя.
Расходные вклады с частичным снятием средств без потери процентов. Такие депозиты имеют самые низкие процентные ставки. Зато дают возможность забирать часть средств до заранее обговоренного неснижаемого остатка, на сумму которого и будут начисляться в этом случае проценты.
Самые выгодные вклады в Москве в рублях в 2018 году
В этой сравнительной таблице мы собрали рублевые депозиты физических лиц с максимальными процентами, которые сегодня предлагают банки Москвы.
Банк Международный финансовый клуб Вклад «Уверенный выбор»
Нацинвестпромбанк Вклад «Выбор успеха»
- Смотрите, какие процентные ставки по вкладам предлагает сегодня
Банк ЗЕНИТ Вклад «Десерт (онлайн)»
Банк Клюква Вклад «Мой прибыльный»
Банк стандарт-кредит Вклад «Срочный-Люкс»
Инкаробанк Вклад «Время открытий»
- Смотрите, на каких условиях сегодня можно открыть вклад в банке
Зираат Банк Москва Вклад «Срочный»
Банк Новый век Вклад «VIP Пополняй»
Инкаробанк Вклад «Высокий процент»
Вклады в Москве под максимальные проценты в долларах
В этой сравнительной таблице мы собрали долларовые депозиты физических лиц с максимальными процентами, которые сегодня предлагают банки Москвы.
Банк «Санкт-Петербург» Вклад «Стратег online»
СМП Банк Вклад «Стратегия»
Бинбанк «Вклад в будущее (Накопительное страхование)»
Альфа-Банк Вклад «Победа+ (пакет Максимум+)»
Инбанк Вклад «Максимум»
Банк Таврический Вклад «Таврический Максимум (онлайн)»
Восточный экспресс Банк Вклад «Восточный (тарифная зона 1)»
Промтрансбанк Вклад «Срочный в валюте»
Мособлбанк Вклад «Персональный»
В каком банке Москвы лучше открыть вклад
Выбирая банк в Москве для оформления депозита, сегодня следует в первую очередь оценивать размер процентной ставки и качество обслуживания клиентов. Если раньше специалисты рекомендовали выбирать наиболее крупные банки, как самые надежные, то сегодняшняя ситуация в финансовой сфере показывает, что от падения не застрахован практически никто. Конечно, кроме системно-значимых банков, которые ЦБ, скорее всего, будет спасать в любом случае.
К счастью, в России уже давно работает Агентство страхования вкладов (АСВ), так что есть возможность вернуть свои деньги даже в том случае, если банк лопнет.
Как правильно открыть банковский вклад
В погоне за большим процентом, сейчас можно обезопасить сбережения, выбрав для вклада даже не самый надежный банк. Сегодня важнее правильно распределить сбережения так, чтобы общая сумма вкладов физических лиц в одном банке не превышала величину, которую вам вернет АСВ в случае отзыва лицензии. Крупную сумму лучше разбить на части и разложить по нескольким банкам Москвы под наиболее выгодные проценты.
Не следует также открывать в одном банке крупные вклады на себя и на близких родственников. В случае возникновения страхового случая, вас могут обвинить в том, что вы, якобы, хотели таким образом обмануть АСВ.
Важно также проследить, чтобы ваш вклад был действительно открыт и учтен в бухгалтерии банка, а не выведен за баланс (подобные случаи уже бывали), иначе доказать наличие депозита будет сложно.
Лучшие проценты по вкладам в Москве
Выбирая вклады в банках Москвы с самыми высокими процентами, мы сразу отсекаем пополняемые депозиты и те, которые предполагают частичное снятие денег. Останавливается на вкладах физических лиц, размещаемым на определенный срок: месяц, три месяца, полгода, год и т.д. Если вам кажется, что максимальный процент по вкладу в рублях можно получить, если оформить депозит на большой срок, например, 3 года или даже 5 лет, то вы ошибаетесь. Сегодня наиболее выгодными являются срочные банковские вклады на полгода или год. Можно оформить депозит на этот период, чтобы получить самую высокую ставку, а затем снять деньги и снова положить их, возможно, уже в другой банк Москвы, который на тот момент предложит более выгодный процент.
Инвестиционные вклады в Москве с максимальными процентами
Борясь за деньги клиентов, банки в последнее время все чаще предлагают так называемые инвестиционные депозиты. По их условиям, клиент одновременно с оформлением банковского вклада, приобретает, например, ценные бумаги или переводит определенную сумму в паевой инвестиционный фонд. Процентная ставка по таким вкладам, как правило, выше, чем по другим. Но прежде чем польститься на большой доход, уточните, а вернут ли вам деньги, вложенные в ПИФ или ценные бумаги, если банк лишится лицензии. А затем подумайте, готовы ли вы рисковать своими сбережениями или лучше выбрать менее доходный способ вложения денег, но зато более надежный.
Выгодные вклады в банках Москвы с повышенными процентами
Подбирая наиболее выгодный депозит, уточните возможность открытия вклада онлайн. Часто при открытии через Интернет, банк начисляет надбавку к процентной ставке.
Кроме этого, повышенный процент имеют вклады в банках Москвы для премиальных клиентов. Оформление пакетов услуг с привилегиями может быть выгодным для вас. При этом для того, чтобы стать премиальным клиентом банка, не обязательно иметь на счету миллионы, порой достаточно приобрести платиновую карту, которая может быть, действительно, удобна для вас.
Словом, если хотите вложить крупную сумму, то сравните, что будет более выгодным для вас: несколько вкладов в не очень стабильных банках под высокий процент или премиальный депозит на сумму от 1,5 млн рублей в надежном банке с государственным участием.
Подробнее условия и процентные ставки лучших на сегодняшний день вкладов физических лиц в Москве узнавайте на официальных сайтах или в отделениях банков. Информация не является публичной офертой.
Вы можете заказать данный отчёт в режиме on-line прямо сейчас, заполнив небольшую форму. Заказ отчёта не обязывает к его покупке. После получения заказа на отчёт с Вами свяжется наш менеджер.
Если данный отчёт Вам не подходит, Вы можете:
- 1. с уточнением структуры отчёта
- 2. по Вашей теме
- 3. по Вашей теме
Состав исследования:
1.Аналитический отчет в формате PDF.
2.База данных тарифов по вкладам ФЛ (июль 2016, 20 банков, г. Москва) в формате Excel.
3. База новостей по вкладам ФЛ (январь-июль 2016, 369 банков).
Исследование российского рынка вкладов физических лиц содержит подробную информацию о динамике развития и структуре развития рынка вкладов в разрезе валют, размера, срока вложений, регионов и игроков рынка. В отчете содержится информация о динамике средневзвешенных процентных ставок по депозитам на разные сроки.
Отчет включает подробный анализ тарифов и условий 20 крупных российских банков по предлагаемым ими депозитам для ФЛ в г. Москва (метод сбора информации - mystery-shopping, время сбора -июль 2016 года).
Банки, вошедшие в исследование:
Сбербанк России.
Газпромбанк.
Альфа-Банк.
Россельхозбанк.
ВТБ Банк Москвы.
Райффайзенбанк.
Промсвязьбанк.
Ханты-Мансийский Банк Открытие.
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК.
Банк Санкт-Петербург.
ЮниКредит Банк.
Совкомбанк.
Русский Стандарт.
Московский Индустриальный Банк.
Уральский Банк Реконструкции и Развития.
Хоум Кредит Банк.
Параметры для анализа: количество программ, типы вкладов, минимальная сумма депозита, срок, процентные ставки, условия выплаты процентов, возможность капитализации процентов, возможность снятия части вклада и пополнения. Также рассмотрены акции и специальные предложения банков в сегменте вкладов ФЛ.
Кроме того, в исследование включен мониторинг новостей по 369 российским банкам, содержащий информацию о запуске новых программ и изменении существующих. В разделе, описывающем тенденции развития отрасли, приведены мнения представителей участников рынка и экспертов о состоянии и перспективах развития данного банковского продукта в 2016 году.
Цель исследования:
Анализ текущей ситуации и динамики развития российского рынка банковских вкладов и депозитов для физических лиц.
Задачи исследования:
Провести анализ состояния рынка вкладов по следующим параметрам - объем, динамика, показатели развития, структура рынка;
Провести анализ показателей деятельности и структуры основных игроков рынка вкладов;
Провести сравнительный анализ предложения вкладов для физических лиц в июле 2016 года;
Определить основные тенденции и перспективы развития рынка вкладов для физических лиц в современных условиях.
Методы исследования:
Сбор и анализ вторичной информации официальной статистики, печатных и электронных, деловых и специализированных изданий;
Сбор и анализ первичной информации по деятельности и программам банков;
Mystery-Shopping путем телефонных интервью со специалистами банков.
Описание исследования
Резюме проекта
Структура и динамика российского рынка вкладов ФЛ
Динамика развития рынка вкладов
Динамика изменения процентных ставок по вкладам
Структура рынка вкладов по валюте
Структура рынка вкладов по размеру вложений
Структура рынка вкладов по сроку вложений
Структура рынка вкладов в региональном разрезе
Структура рынка вкладов по игрокам
Игроки рынка вкладов физических лиц
Сбербанк России
Газпромбанк
Альфа-Банк
Россельхозбанк
ВТБ Банк Москвы
Райффайзенбанк
Промсвязьбанк
Ханты-Мансийский Банк Открытие
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК
Банк Санкт-Петербург
ЮниКредит Банк
Совкомбанк
Русский Стандарт
Московский Индустриальный Банк
Уральский Банк Реконструкции и Развития
Хоум Кредит Банк
Сравнительная характеристика действующих условий вкладов для физических лиц
Количество и типы вкладов
Суммы первоначального взноса
Сроки вкладов
Процентные ставки
Капитализация, пополнение, частичное снятие
Анализ специальных предложений по вкладам
Потребительское поведение на рынке вкладов, доходы и сбережения россиян
Новости рынка вкладов для физических лиц
Новые продукты на рынке вкладов для физических лиц
Основные тенденции развития рынка
Приложение 2. Список таблиц и диаграмм
Список таблиц
Таблица 1. Типы анализируемых вкладов, 2016
Таблица 2. Объем и состав денежных накоплений населения на начало месяца, январь 2015 — июнь 2016
Список диаграмм
Диаграмма 1. Объем привлеченных банками вкладов физических лиц, 01.01.2010—01.04.2016
Диаграмма 2. Темпы прироста объема вкладов физических лиц, 2010—2015
Диаграмма 3. Поквартальные темпы прироста объема вкладов физических лиц, 1q2014—1q2016
Диаграмма 4. Динамика числа банков, имеющих лицензию на работу с ФЛ, 01.01.2009—22.07.2016
Диаграмма 5. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц «до востребования», январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 6. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц до 30 дней (включая вклады «до востребования»), январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 7. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц до 30 дней (без учета вкладов «до востребования»), январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 8. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц сроком от 31 до 90 дней, январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 9. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц сроком от 91 до 180 дней, январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 10. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц сроком от 181 дня до 1 года, январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 11. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц сроком до 1 года (включая вклады «до востребования»), январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 12. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц сроком до 1 года (без учета вкладов «до востребования»), январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 13. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц сроком от 1 года до 3 лет, январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 14. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц сроком свыше 3 лет, январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 15. Динамика процентных ставок по вкладам физических лиц сроком свыше 1 года, январь 2015 — апрель 2016
Диаграмма 16. Структура объема вкладов физических лиц по валюте, 01.01.2015—01.05.2016
Диаграмма 17. Структура объема вкладов физических лиц по валюте в зависимости от срока вклада, 01.05.2016
Диаграмма 18. Структура объема рынка вкладов по размеру вложений, 2015
Диаграмма 19. Структура объема рынка вкладов по сроку вложений, 01.05.2016
Диаграмма 20. Динамика и валютная структура вкладов «до востребования», 01.01.2015—01.05.2016
Диаграмма 21. Динамика и валютная структура вкладов сроком до 30 дней, 01.01.2015—01.05.2016
Диаграмма 22. Динамика и валютная структура вкладов сроком от 31 до 90 дней, 01.01.2015—01.05.2016
Диаграмма 23. Динамика и валютная структура вкладов сроком от 91 до 180 дней, 01.01.2015—01.05.2016
Диаграмма 24. Динамика и валютная структура вкладов сроком от 181 дня до 1 года, 01.01.2015—01.05.2016
Диаграмма 25. Динамика и валютная структура вкладов сроком от 1 года до 3 лет, 01.01.2015—01.05.2016
Диаграмма 26. Динамика и валютная структура вкладов сроком свыше 3 лет, 01.01.2015—01.05.2016
Диаграмма 27. Структура объема рынка вкладов по федеральным округам, 01.06.2015, 01.06.2016
Диаграмма 28. Структура объема вложений и валютная структура вкладов по федеральным округам, 01.06.2016
Диаграмма 29. Топ-20 регионов по объему вкладов физических лиц, 01.06.2016
Диаграмма 31. Структура объема рынка вкладов по московским и региональным банкам, 01.07.2016
Диаграмма 32. Доля 30 крупнейших банков на рынке вкладов, 01.01.2013—01.06.2016
Диаграмма 33. Динамика и валютная структура вкладов топ-30 российских банков, 01.01.2015—01.06.2016
Диаграмма 34. Доля Сбербанка России на рынке вкладов физических лиц, 01.01.2013—01.06.2016
Диаграмма 35. Структура объема рынка вкладов по ведущим игрокам, 01.07.2016
Диаграмма 36. Динамика объема вкладов ФЛ в Сбербанке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 37. Динамика объема вкладов ФЛ в банке ВТБ 24, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 38. Динамика объема вкладов ФЛ в Газпромбанке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 39. Динамика объема вкладов ФЛ в Альфа-Банке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 40. Динамика объема вкладов ФЛ в Россельхозбанке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 41. Динамика объема вкладов ФЛ в банке ВТБ Банк Москвы, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 42. Динамика объема вкладов ФЛ в Райффайзенбанке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 43. Динамика объема вкладов ФЛ в БИНБАНКе, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 44. Динамика объема вкладов ФЛ в Промсвязьбанке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 45. Динамика объема вкладов ФЛ в Ханты-Мансийском Банке Открытие, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 46. Динамика объема вкладов ФЛ в МОСКОВСКОМ КРЕДИТНОМ БАНКЕ, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 47. Динамика объема вкладов ФЛ в Росбанке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 48. Динамика объема вкладов ФЛ в Банке Санкт-Петербург, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 49. Динамика объема вкладов ФЛ в ЮниКредит Банке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 50. Динамика объема вкладов ФЛ в Совкомбанке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 51. Динамика объема вкладов ФЛ в банке ЮГРА, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 52. Динамика объема вкладов ФЛ в банке Русский Стандарт, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 53. Динамика объема вкладов ФЛ в Московском Индустриальном Банке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 54. Динамика объема вкладов ФЛ в банке УБРиР, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 55. Динамика объема вкладов ФЛ в Хоум Кредит Банке, 01.07.2008—01.07.2016
Диаграмма 56. Количество вкладов ФЛ в различных банках, июль 2016
Диаграмма 57. Распределение вкладов по типам, июль 2016
Диаграмма 58. Распределение рублевых вкладов по минимальной сумме первоначального взноса, июль 2014, май 2015, июль 2016
Диаграмма 59. Распределение вкладов в долларах по минимальной сумме первоначального взноса, июль 2014, май 2015, июль 2016
Диаграмма 60. Распределение вкладов в евро по минимальной сумме первоначального взноса, июль 2014, май 2015, июль 2016
Диаграмма 61. Распределение вкладов по сроку, июль 2016
Диаграмма 62. Распределение вкладов в рублях по процентным ставкам, июль 2016
Диаграмма 63. Распределение вкладов в долларах по процентным ставкам, июль 2016
Диаграмма 64. Распределение вкладов в евро по процентным ставкам, июль 2016
Диаграмма 65. Распределение вкладов по периодичности выплаты процентов, июль 2016
Диаграмма 66. Распределение вкладов по возможности капитализации процентов, июль 2016
Диаграмма 67. Распределение вкладов по возможности снятия части вклада, июль 2016
Диаграмма 68. Распределение вкладов по наличию возможности пополнения, июль 2016
Диаграмма 69. Экономия россиян на продуктах питания, 21.06.2015, 05.06.2016
Диаграмма 70. Экономия россиян на непродовольственных товарах, 21.06.2015, 05.06.2016
Диаграмма 71. Распределение ответов на вопрос «Есть ли сейчас и были ли раньше сбережения в вашей семье?», март 2015 — февраль 2016
Диаграмма 72. Распределение ответов на вопрос «В каких денежных единицах хранятся сбережения?», март 2015 — февраль 2016
Диаграмма 73. Распределение ответов на вопрос «Куда были потрачены / вложены сбережения за последние полгода?», март 2015 — февраль 2016
Диаграмма 74. Структура денежных накоплений населения, 01.01.2015—01.04.2016
Диаграмма 75. Распределение ответов на вопрос: «Как вы думаете, в какой форме сейчас лучше хранить сбережения?», март 2015
Диаграмма 76. Мнения россиян о надежности различных способов вложений средств, декабрь 2009 — декабрь 2015
Диаграмма 77. Мнения россиян о выгодности различных способов вложений средств, декабрь 2015
Диаграмма 78. Форма хранения сбережений, декабрь 2015
Диаграмма 79. Пользование россиян финансовыми услугами, декабрь 2015
Диаграмма 80. Наличие у россиян банковских вкладов, 06.09.1998—27.03.2016
Диаграмма 81. Мнения россиян о выгодности банковских вкладов, 13.04.2008—27.03.2016
Диаграмма 82. Мнения россиян о надежности банковских вкладов, 13.04.2008—27.03.2016
Диаграмма 83. Мнения россиян о надежности хранения денег наличными и на банковском вкладе, 13.04.2008—27.03.2016
Диаграмма 84. Доверие россиян к российским банкам, 27.03.2016
Диаграмма 85. Знания россиян о системе страхования банковских вкладов, 27.03.2016
Диаграмма 86. Знания россиян о системе страхования банковских вкладов, 27.03.2016
Другие исследования по теме
| Название исследования | Цена, руб. |
|---|---|
| Мониторинг состояния российского банковского рынка в условиях кризиса
Регион: Россия Дата выхода: 25.03.19 |
29 900 |
| Обзор рынка индивидуальных банковских сейфов. Февраль, 2019
Регион: Россия Дата выхода: 07.03.19 |
69 000 |
| Банки – кризис продолжается
Регион: Россия Дата выхода: 01.03.19 |
29 900 |
| Предоплаченные и виртуальные карты: предложение на российском рынке. Декабрь, 2018
Регион: Россия Дата выхода: 31.01.19 |
54 000 |
| Рынок кредитных карт и карт рассрочки для физических лиц. Декабрь, 2018
Регион: Россия Дата выхода: 31.01.19 |
64 500 |
Актуальные исследования и бизнес-планы
- Обзор банковских программ лояльности. Август, 2017г.
Состав исследования: Аналитический отчет в формате PDF. База данных общебанковских программ лояльности в формате Excel (15 банков, июль 2017). База данных банковских программ лояльности по пластиковым картам в формате Excel (18 банков, июль 2017). База акций и спецпредложений российских банков в формате Excel (20 банков, 440+ акций и новостей, июль 2016—июль 2017). Исследование российского рынка банковских программ лояльности включает анализ предложения на рынке по нескольким направлениям: общебанковские программы («СПАСИБО от Сбербанка» и т.д.), программы для держателей пластиковых карт, а также акции и спецпредложения по различным банковским продуктам. Отчет включает подробный анализ существующих программ лояльности по направлениям: начисление процентов на остаток; кэш-бэк (сторона, выбирающая категорию; периодичность обновления категорий; категории и размеры начислений; ограничения по начислению); мили и баллы для оплаты путешествий (приветственные мили; ежегодные мили условия и размеры начислений; категории списания; ограничения); бонусные баллы (приветственные баллы; повышенное начисление для новых клиентов; ежегодные баллы; операции, по которым происходит начисление; условия и размеры начислений; условия и варианты списания; ограничения по начислению и спи…
- Исследование рынка банковских пластиковых карт. Июль, 2011г.
1. Описание исследования
2. Выводы
3. Объем и динамика развития российского рынка банковских пластиковых карт
4. Структура российского рынка банковских пластиковых карт
4.1. Структура рынка по типу пластиковых карт
4.2. Региональная структура рынка
4.2.1. Центральный ФО
4.2.2. Северо-Западный ФО
4.2.3. Южный ФО
4.2.4. Северо-Кавказский ФО
4.2.5. Приволжский ФО
4.2.6. Уральский ФО
4.2.7. Сибирский ФО
4.2.8. Дальневосточный ФО
4.3. Структура рынка по типу платежной системы
4.4. Структура рынка по партнерским программам
5. Банки и пластиковые карты
6. Платежные системы
6.1. Международная платежная система Visa International
6.2. Международная платежная система MasterCard
6.3. Международная платежная система American Express
6.4. Российская платежная система «Золотая Корона»
7. Инфраструктура обслуживания пластиковых карт
8. Анализ тарифов и условий обслуживания пластиковых карт
9. Использование банковских карт потребителями финансовых услуг
9.1. Описание портрета владельца банковской карты
9.2. Использование дебетовых карт
9.3. Использование кредитных карт
10. Тенденции и перспективы развития рынка
11. Приложения
11.1. Тари… - Обзор рынка банковских услуг для юридических лиц. Январь, 2016г.
Цель исследования: Анализ текущего состояния и перспектив развития рынка банковских услуг для юридических лиц в России. Задачи исследования: Дать общую характеристику банковского сектора РФ; Проанализировать текущее состояние и тенденции рынка кредитования МСБ, крупного бизнеса, а также вексельного кредитования в России, проанализировать условия и тарифы ведущих банков по данным услугам; Проанализировать текущее состояние и тенденции рынка вкладов юридических лиц, проанализировать условия и тарифы ведущих банков по данной услуге; Проанализировать текущее состояние и тенденции рынка расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, проанализировать условия и тарифы ведущих банков по данной услуге; Проанализировать текущее состояние и тенденции рынка дистанционного банковского обслуживания юридических лиц, проанализировать условия и тарифы ведущих банков по данной услуге; Проанализировать текущее состояние и тенденции рынка посреднических операций (лизинг, факторинг), финансирования внешнеэкономической деятельности, управления активами (ценные бумаги, ПИФы), проанализировать условия и тарифы ведущих банков по данной услуге; Проанализировать текущее состояние и тенденции рынка пластиковых карт для юридических лиц, проанализировать условия и тарифы ведущих банков по данной услуге; Про…
- Интернет-банкинг.Дистанционное банковское обслуживание физических лиц.
Описание исследования Цель исследования: Анализ рынка услуг дистанционного банковского обслуживания для физических лиц в сегментах интернет-, sms-, мобильного и телефонного банкинга. Задачи исследования: Провести анализ рынка дистанционных банковских услуг для физических лиц в России по сегментам: интернет-банкинг; SMS-банкинг; мобильный банкинг; телефонный банкинг. Описать ситуацию на международном рынке дистанционных банковских услуг и оценить их влияние на российский рынок. Провести анализ предложения услуг ДБО для физических лиц следующих российских и зарубежных банков: Абсолют банк, Авангард банк, Альфа-банк, АК Барс, Банк24.ру, Банк Москвы, Банк Санкт-Петербург, Банк Союз, ВТБ 24, МБРР, МДМ банк, Московский кредитный банк, НБ Траст, Номос-банк, Нордеа банк, ОТП банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Русский Стандарт, Сбербанк, Ситибанк, Уралсиб банк, ХКФБ, ЮниКредит банк; Bank of America, HSBC, Citi. Описать продвижение банками услуг ДБО на российском рынке. Оценить тенденции и перспективы развития услуг ДБО в России. Методы исследования: Анализ вторичной информации по рынку. Анализ первичной информации по предложению российскими и зарубежными банками услуг интернет-банкинга, мобильного и телефонного банкинга своим клиентам. Однако в целом сегмент ДБО для физических…
- РОССИЙСКИЙ РЫНОК КОММЕРЧЕСКОЙ НЕДВИЖИМОСТИ. ВЛИЯНИЕ КРИЗИСА, ПРОГНОЗЫ РАЗВИТИЯ. УПРАВЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ (ОБНОВЛЕНИЕ)
Торговой недвижимости в феврале 2010 года экспонировалось … торговых объектов общей площадью … тыс.кв.м. и общей стоимостью ГАП … млн. $, из них … объектов – внутри Садового Кольца и … объект – за его пределами. Всего в июне 2010г. экспонировалось … объектов площадью … тыс.кв.м., из них … объекта предлагалось в центре и … – за его пределами. Однако если рост объема предложения в пределах центра составил … и …% соответственно, то за пределами Садового Кольца оно было уже гораздо большим - …% и …%. … В офисном сегменте объем предложения вырос на …% по количеству помещений и на …% по общей площади. Объем предложения в июне составил … объекта общей площадью … тыс.кв.м., из них … объектов – в центре и … объектов – за его пределами. Общий объем введенных в 1 полугодии 2010 г. качественных офисных помещений составил порядка … тыс. кв. м, что меньше показателя 1 полугодия 2009 г. в … раза. Совокупный объем качественных офисных помещений класса «А» и «В» составил на конец 1 полугодия 2010 г. порядка … млн. кв. м.. Доля вакантных помещений в классе «А» составила …%, в классе «В» - …%. Ожидаемый ввод нового предложения до конца 2010 г. оценивается на уровне … тыс. кв. м. … Производственно-складской недвижимости всего в феврале 2009г. экспонировалось … производственно-складских объекта общей…
Наибольшие проценты по вкладам в банках Москвы привлекательны для клиентов. Но специалисты в финансовой сфере не советуют открывать депозиты физических лиц под максимальные ставки, ведь их часто предлагают не слишком надежные банки. Для примера: у Сбербанка, в устойчивости которого сомневаться не приходится, процентные ставки по вкладам не очень выгодные. Скорее всего, дело в том, что Сбербанку не нужно привлекать клиентов большими процентами , у него вкладчиков и так хватает.
На какой срок выгодно открывать вклад сегодня?
Раньше считалось, что, чем больше сумма вклада и длиннее срок, тем более высокую ставку предложит банк. Сегодня это правило не работает.
ЦБ целенаправленно сокращает инфляцию, объявлено, что ключевая ставка Центрального банка России будет снижаться. А значит в перспективе проценты по вкладам будут не расти, а наоборот сокращаться.
Банки учитывают это обстоятельство и предлагают самые большие проценты по депозитам, которые открываются на короткий срок, а не на несколько лет. Соответственно, наиболее выгодными будут вклады на срок несколько месяцев, а не на годы.
Депозиты физических лиц на длительный срок могут быть сегодня могут быть интересны в свете тенденции к снижению ставок. Если сейчас открыть такой вклад, то можно зафиксировать сравнительно высокую доходность на 3 года, в то время как проценты в рублях по новым депозитам будут постепенно снижаться.
Ниже собраны самые выгодные на сегодня вклады физических лиц различных категорий:
- 1. с пополнением,
- 2. с ежемесячной выплатой процентов,
- 3. с капитализацией процентов,
- 4. с частичным снятием без потери процентов,
- 5. с льготным расторжением.
Проценты по вкладам в банках Москвы: сравнительная таблица
Сравнительная таблица ставок и условий вкладов физических лиц в банках Москвы в 2019 году поможет выбрать лучший депозит с самым большим процентом.
Вклады с пополнением под самый большой процент
Пополняемые депозиты сегодня имеют привлекательные ставки. Они будут особенно интересны тем, кто имеет стабильный высокий доход и намерен откладывать средства на крупные покупки или на «черный день».
|
Ставка (% годовых) |
Банк / Вклад |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Вклады с частичным снятием без потери процентов: высокие ставки
Вклады с возможностью частичного снятия средств без потери процентов будут интересны тем, кому надо в любой момент снять некоторую сумму с банковского счета. Ставки таких депозитов не самые высокие, но это плата за возможность управления деньгами.
Смотрите: Условия и процентные ставки вкладов физических лиц банка ВТБ Вклады с льготным расторжением: самые высокие ставки в 2019 году
Депозиты с возможностью льготного расторжения позволяют забрать вклад из банка, сохранив начисленные проценты. Их можно рассматривать, как радикальный вариант депозитов с частичным снятием без потери процентов.
Калькулятор вкладов - 2019: рассчитать доходность депозитаНа какую сумму выгодно открывать вклад в 2019 году?Банки, входящие в число системно значимых кредитных организаций России, сейчас самые надежные. Отзыв лицензии им не грозит. А потому многие вкладчики не боятся доверять таким банкам свои деньги на сумму более 1,4 млн рублей - выше, чем величина возмещения от государства в случае отзыва лицензии. И все бы хорошо, но проценты по вкладам физических лиц в банках из первого десятка сегодня не самые большие! А вот максимальные ставки, как правило, предлагают не самые устойчивые финансовые организации. Поэтому, выбирая для вклада такой, не самый стабильный банк, но с большими процентами по вкладам, лучше ограничить сумму депозита размером 1,4 млн. рублей. Если планируете вложить больше, то лучше разделить сбережения на части и воспользоваться услугами нескольких банков. Смотрите: Проценты и условия вкладов физических лиц Сбербанка Подробнее об условиях и процентных ставках депозитов физических лиц узнавайте на официальных сайтах или у сотрудников московских банков. Информация не является публичной офертой и не может считаться побуждением к действию. |
Внимание ! Банк Москвы в 2016 году объединился с ВТБ и ВТБ 24. Новая актуальная страница для депозитных программ 2018: Вклады ВТБ 24 .
Выбрать свой вклад для физического лица в Банке Москвы не составит труда из-за большого разнообразия депозитных программ. Тут и вклады для зарплатных клиентов, для пенсионеров, классические вклады для бизнесменов и м. д. Каждый имеет свои преимущества и недостатки, чтобы угодить для конкретных целей и ситуаций. Поэтому брать во внимания вклады физических лиц 2018 года Банка Москвы стоит каждому вкладчику. Выбор есть, и остается только решить, что именно нужно конкретно Вам. А для этого мы удобно разместили все депозиты от Банка Москвы на этой странице. Переходя по каждому из них, можно быстро оценить все преимущества, а главное, провести расчет по всем им на конкретных примерах. Наш депозитный калькулятор быстро и качественно поможет провести нужные расчеты и рассчитать прибыль. А именно от прибыли зависит выгодность вклада.
Конечно, даже выгодные вклады физических лиц 2018 Банка Москвы могут стать неинтересными из-за плохих условий по депозиту. Но учитывая, что этот банк лидер рынка, об этом можно не беспокоиться. Условия не несут «подводных камней», и все вклады постоянно застрахованы государством. Поэтому Банк Москвы и его вклады физических лиц 2018 года действительно одно из лучших решений каждому вкладчику. Но обязательно проверьте всю выгоду и посчитайте возможные дивиденды на других депозитных программах иных банков РФ. Возможно именно Вам выгоднее вкладывать деньги в другие банки. Проверьте, посчитайте через депозитный калькулятор и только тогда приступайте открывать свой новый вклад.
Архивные вклады физических лиц банка «Банк Москвы» 2016 года.
(Проценты: RUR - до 10.1%; USD - до 2.45%; EUR - до 1.65%)
(Проценты: RUR - до 9.3%; USD - до 2.1%; EUR - до 1.3%)
(Проценты: RUR - до 8.5%; USD - до 1.8%; EUR - до 1%)
И помните, открыть вклад - это правильное решение не потерять, а приумножить свои сбережения. Только так можно сохранить свои деньги и даже заработать на них. Так что путь верный, присмотритесь на вклады физических лиц 2018 года Банка Москвы и других банков России. Но не затягивайте, деньги не любят пылится и если они не работают, они просто обесцениваются.
Вместе с «банк москвы вклады физических лиц 2018» ищут:
- проценты по вкладам на сегодня
- проценты по вкладам пенсионерам
- вклады втб банк москвы официальный сайт
- банк втб банк москвы проценты по вкладам
- вклады для пенсионеров
Каждый вкладчик мечтает найти лучший процент по вкладам в банках Москвы.
Однако разнообразие банковских продуктов сейчас достигло таких масштабов, что нужно потратить огромное количество времени, чтобы действительно выяснить, какие вклады в банках Москвы лучшие.
Лучшие банки по вкладам в Москве
Практически каждый банк предлагает своим клиентам . Это логично, поскольку для банка это источник привлечения средств для выдачи кредитов и прочих текущих операций.
Процентная ставка в данном случае играет роль своеобразной платы за то, что вы предоставили банку в пользование свои временно свободные денежные средства.
Однако разнообразие предложений оказывает клиенту «медвежью услугу». Пытаясь найти лучшие проценты по вкладам в банках, человек обычно теряется в море вариантов.
В итоге он либо отчаивается разобраться, какие лучшие вклады в Москве доступны на данный момент, либо берёт первый попавшийся.
Начнём с выбора банка. Выбирая среди многочисленных банковских учреждений, нужно принимать в расчёт следующие факторы:
- если банк крупный, скорее всего, он предложит менее высокий процент. Ему привлечение денег не настолько критично важно, чтобы он платил за это большие деньги. Репутация сыграет свою роль, и клиенты все равно так или иначе вложат деньги;
- небольшие, молодые банки склонны предлагать лучшие проценты по депозитам в банках Москвы. Связано это с тем, что они отчаянно пытаются привлечь себе клиентов, и им нужно как-то склонить клиента к тому, чтобы он отнёс свои деньги к ним, а не в Сбербанк и не в ВТБ.
- с молодыми банками нужно быть осторожнее. Центробанк в последнее время взял тенденцию на ужесточение требований к коммерческим банкам. Было отозвано немало лицензий, ещё многим были назначены процедуры санации и доверительного управления.
- если вы выбираете малоизвестный банк, следите, чтобы он участвовал в системе страхования вкладов. Тогда, даже если ваш банк обанкротится или закроется, вам возместят деньги, которые лежали на депозите (в рамках установленного законом лимита).
Риск – дело благородное, но сугубо индивидуальное. Ниже мы проанализировали ряд предложений крупных банков и попытались найти лучшие банковские вклады в Москве.
Лучшие вклады в банках Москвы
Для анализа, какие вклады в Москве лучшие, были отобраны депозиты по следующим критериям:
- вклад в рублях;
- предложение банка постоянное, а не временная сезонная акция;
- открыть депозит может любой – не нужно быть пенсионером, льготником, зарплатным клиентом банка, заёмщиком и др.
И вот какие в банках Москвы предлагаются на сентябрь 2018 года.
| Банк | Название вклада | Мин. сумма | Срок | Ставка | Частичное снятие | Пополнение | Капитализация |
| Сбербанк России | «Сохраняй» | От 1 000 руб. | 1 месяц – 3 года | До 4,75% | – | – | По желанию |
| ВТБ | «Выгодный» | От 30 000 руб. | 91-1830 дн. (5 лет) | До 6,3% | – | – | По желанию |
| Газпромбанк | «Сбережения и защита» | От 50 000 руб. | 91-367 дней | От 6,4% до 8% | – | – | – |
| Россельхозбанк | «Доходный» | От 3 000 руб. | 31-1460 дней (4 г.) | От 5,95 до 7,8% | – | – | По желанию |
| Альфа-Банк | «Победа +» | От 10 000 руб. | 92 дня – 3 года | До 7,4% | – | По желанию | По желанию |
| Московский Кредитный Банк | «Все включено Максимальный доход» | От 1 000 руб. | 95-370 дней | 7% | Можно подключить | Можно подключить | Можно подключить |
| Промсвязьбанк | «Проценты в рост» | От 10 000 руб. | До 450 дней | 5-6,5% | – | В течение первых 60 дней | По желанию |
| Совкомбанк | «Максимальный доход» | От 50 000 | 31-1095 дней | До 7,8% | – | Есть, но суммарно не более изначальной суммы вклада | – |
| Уралсиб | «Доход» | От 1 000 руб. | 91-1100 дней | 5,1-6,2% | – | – | По желанию |
| Тинькофф Банк | – | От 50 000 руб. | 3-24 месяца | 7% | + | + | По желанию |
Как видно из данных таблицы, предложения банков ощутимо разнятся и по срокам, и по ставкам, и по суммам.
Частичное снятие и пополнение в большинстве случаев недоступно – его предлагает лишь ограниченное количество банковских учреждений. Капитализация, то есть прибавление процентов к сумме, чаще всего остаётся на усмотрение клиента.
Сумма депозита
Банки с самой маленькой минимальной суммой:
- Сбербанк – 1 000 руб.;
- Московский Кредитный Банк – 1 000 руб.;
- Уралсиб – 1 000 руб.
Банки с самой крупной минимальной суммой:
- Газпромбанк – 50 тыс. руб.;
- Совкомбанк – 50 тыс. руб. ;
- Тинькофф банк – 50 тыс. руб.
Казалось бы, низкая минимальная сумма – это хорошо. Однако на практике такие маленькие вложения бесполезны без возможности дополнительного пополнения.
Банковский депозит под проценты служит двум целям – защитить деньги от обесценивания из-за инфляции и принести своему держателю доход. Но вклад на 3-5 тысяч не принесёт существенного дохода.
Что касается защиты от инфляции, то тут встаёт другая проблема. Предположим, у вас есть свободные 5 тысяч рублей. Вы кладёте их на депозит, сроком на 3 месяца. За эти три месяца у вас появляются новые свободные деньги – пусть 2 500 руб. Что делать с ними?
Вам приходится либо открывать новый депозит, либо ждать, когда закроется старый, чтобы потом уже сделать новый вклад на всю сумму.
Поэтому, если вы располагаете маленькой суммой денег, лучше выбирать вклады с низким лимитом, но с возможностью пополнения – например, от Московского кредитного банка.
Срок вклада
Самые короткие вклады – в Газпромбанке (до 367 дней). Самые продолжительные – в ВТБ (до 5 лет) и Россельхозбанке (до 4 лет).
Срок депозита – один из самых неоднозначных параметров. С одной стороны, продолжительные вклады ВТБ и Россельхозбанка принесут больший доход вкупе с капитализацией, и это выгодно для вкладчика.
С другой стороны, далеко не каждый вкладчик согласится на такой долгий срок. Во-первых, у многих включается фактор психологической неуверенности в будущем. Человек говорит себе – «Вдруг что-то случится, и мне срочно понадобятся деньги?», и исходя из этого, решает оставить деньги на дебетовой карте или хотя бы открывает короткий вклад на 1-3 месяца.
Это можно понять, но стоит напомнить, что досрочное закрытие доступно в каждом банке. И при нем вы не теряете сами деньги – вы возвращаете вложенную сумму в полном объёме. Вы теряете лишь тот доход, который могли бы получить, если бы оставили деньги в банке до нужной даты.
Однако 4-5 лет – это действительно долгий срок. Изменятся не только ваши жизненные обстоятельства, но и предложения банков, и варианты инвестирования.
Поэтому если вы в первый раз открываете вклад, выберите не долгосрочный вариант – 3-6 месяцев. Такие предложения есть в любом банке.
Если же вы точно уверены, что хотите инвестировать надолго, то лучший вариант – ВТБ и Россельхозбанк.
Снятие, пополнение, капитализация
Эти варианты у многих вызывают затруднение. Если со ставкой (чем больше, тем лучше) и сроком более-менее понятно, то здесь люди теряются – насколько важен тот или иной параметр в конкретной ситуации.
- Возможность частичного снятия предлагают немногие банки. Подразумевается, что вы можете забрать часть денег, но оставить на депозите хотя бы минимальную сумму, предусмотренную тарифами.
Это удобно, когда вам срочно нужны деньги. Брать на таком фоне потребительский кредит или займ в МФО кажется глупым, ведь у вас же есть деньги в банке. Но и закрывать вклад полностью не хочется.
Если вы располагаете крупной суммой для вклада, но при этом не уверены в собственном будущем (например, у вас есть заболевание, которое может внезапно потребовать больших сумм на лекарства, или же у вас есть машина, и вы склонны угождать в ДТП), выберите вклад с опцией частичного снятия. Например, ее можно подключить на вклад Московского кредитного банка, а также она присутствует во вкладах Тинькофф банка.
- Пополнение нужно тогда, когда вы вносите деньги на длительный срок с целью накопления. И особенно, если вы сознательно откладываете на накопления какую-то часть ежемесячного дохода, а не инвестируете разово появившуюся у вас сумму (средства от продажи чего-то, наследство, выигрыш в лотерею). Пополняемые вклады предлагают Альфа-Банк, Московский Кредитный Банк, Промсвязьбанк, Совкомбанк.
- Капитализация подразумевает, что проценты на сумму вклада начисляются периодически и приплюсовываются к сумме вложения. Например, у вас лежит 10 000 руб., банк начислил 100 руб. процентов, а в следующем месяце проценты будут начисляться уже не на 10 000 руб., а на 10 100 руб.
Хотя есть и другие варианты. Иногда банк начисляет проценты однократно, перед закрытием, за весь срок.
А иногда, по желанию клиента, проценты могут перечисляться на отдельный счёт. Такой вариант оптимален, когда речь идёт о большой сумме, и проценты действительно представляют собой существенный доход.
Допустим, вы продали квартиру за 2 млн. руб., а вырученные средства положили на депозит под ставку 7%. Тогда каждый месяц вам будет капать около 9-10 тысяч рублей, которые послужат хорошей прибавкой к вашему ежемесячному доходу.
А вот если речь идёт о депозите в 20 тыс. руб., то и проценты составят около 100 руб. в месяц. В таком случае капитализация принесёт больше пользы.
Капитализация доступна во всех банках, кроме Газпромбанка и Совкомбанка.
