Главная Франшиза услуг Куда инвестировать? Жилая или торговая недвижимость. Плюсы, минусы, нюансы. Инвестиции в коммерческую недвижимость: выгодно ли это

Куда инвестировать? Жилая или торговая недвижимость. Плюсы, минусы, нюансы. Инвестиции в коммерческую недвижимость: выгодно ли это

Здравствуйте. В этой статье мы расскажем про инвестиции в недвижимость.

Сегодня вы узнаете:

Почему инвестировать в недвижимость выгодно;
Какие бывают виды в недвижимость;
В какую недвижимость можно и нужно вкладываться;
Как можно заработать при минимуме вложений.

Инвестиции в недвижимость уже долгое время считаются одним из самых надежных . В сознании людей, недвижимое имущество ассоциируется с надежностью, и неизменным ростом цен. Но так ли это на самом деле? Выгодно ли инвестировать в недвижимость при реалиях сегодняшнего рынка?

Цели инвестиций в недвижимость

Деньги должны делать деньги. Этот самый важный принцип инвестирования был официально сформулирован в конце 17-ого века. И несмотря на его старость, он актуален до сих пор.

Именно поэтому любая цель инвестиций – получение дохода.

Инвестиции в недвижимость также преследует эту цель.

Промежуточные цели (способы, которыми можно получать доход) таковы:

Получение имущества для сдачи его в аренду;
Перепродажа имущества;

Первый из этих способов гораздо более стабильный и точный. Гарантированно сдавать в аренду можно почти любое недвижимое имущество, вне зависимости от его типа и качества. Это самый стабильный и низкодоходный способ вложений, за исключением банковского депозита.

Заработок на перепродаже недвижимого имущества – вот более интересный, рискованный и ценный способ заработка. Перепродавать недвижимость, купленную за меньшие деньги, достаточно сложно, но тем не менее, вне зависимости от экономической ситуации, некоторая недвижимость продолжает дорожать.

Но большинство инвесторов предпочитают первое время сдавать недвижимость в аренду и получить средства потраченные на вложения, и после этого задумываться о реализации.

Такой способ позволяет максимизировать доход, ведь:

Квартира в Москве стоит 10 млн. Ежегодно её стоимость увеличивается на 5% – 500 тысяч рублей. За аренду платят 60 тысяч рублей – 720 тысяч рублей. Итого, доход составляет 1 млн. 220 тысяч рублей или 12% годовых.

Виды инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость относятся к .

Можно выделить четыре основных вида инвестиций в недвижимость:

Инвестиции в коммерческую недвижимость;
Инвестиции в жилую недвижимость;
Инвестиции в строительство недвижимости;
Инвестиции в недвижимость за рубежом.

Каждый из них имеет свои особенности и отличительные черты, которые характеризуют не только саму недвижимость, как объект вложений, но и как целый подход к вложению денежных средств. Каждый из них отличается своими рисками, которые берет на себя инвестор, стратегиями, и соответственно получением прибыли.

Инвестиции в жилую недвижимость

Под инвестициями в жилую недвижимость подразумевается покупка:

Комнат;
Квартир;
Домов;
И прочих жилых помещений.

Жилая недвижимость хороша тем, что порог входа в эти инвестиции достаточно мал, риски минимальны, а вложения гарантированно окупятся. Но при этом и рассчитывать на большой краткосрочный доход не приходится.

Минимальная сумма инвестиций очень сильно различается в зависимости от региона.

Статистический факт : цена на жилую недвижимость падала за всю новейшую историю России только 3 раза. В 1998-ом году, из-за дефолта, в 2008-2009-ом из-за мирового кризиса недвижимости, и в 2015-2016-ом из-за Российского кризиса. За все годы, с начала 90-ых, в среднем цена на жилую недвижимость увеличивалась на 3-5% в год.

Как можно заработать на жилой недвижимости? Первый и основной способ – сдача в аренду. Будучи арендодателем, можно получать от 120 до 300 тысяч рублей в год, не прикладывая к этому никаких усилий. Второй способ – увеличение стоимости недвижимости со временем. Если квартира при покупке будет стоить 1 000 000 рублей, то можно смело говорить, что через 3 года, она уже будет стоить 1 100 000 рублей.

Окупаемость инвестиций достаточно долгая. Для того чтобы полностью окупить вложения и выйти на чистую прибыль, потребуется порядка 8-10 лет, в зависимости от экономической ситуации и региона. При этом стабильные отчисления можно будет начинать получать уже в первый-второй месяц после покупки жилья. Но при инвестировании в жилье потребуется сделать минимальный ремонт, привлечь хороших арендаторов, и следить, чтобы с недвижимостью ничего не случилось.

Рост цены на жилье очень сильно зависит от региона. В активно развивающихся регионах вроде Белгородской области, цена на недвижимость растет быстрее из-за постоянного наплыва новых людей. Следует внимательно выбирать регион, в который вы хотите инвестировать.

Следует помнить, что при инвестировании в недвижимость, не стоит покупать большое жилье. Идеально подойдут средние 1-2 комнатные квартиры, которые не настолько дороги как большие, и поэтому пользуются гораздо большим спросом.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость – более сложный вид вложений, которые потребует от инвестора неплохих знаний и аналитических способностей.

К коммерческой недвижимости, как объекту инвестиций, можно отнести:

Коммерческая недвижимость используется другими предпринимателями или компаниями, для получения прибыли. Прибыль тоже получается от сдачи в аренду помещений, а также от возможного увеличения стоимости коммерческой недвижимости. Но если жилплощадь стабильно дорожает, то с коммерцией все не так просто.

Коммерческая недвижимость за последние несколько лет твердо показывает отрицательную динамику цен, при этом демонстрируя огромное падение спроса. Это, конечно, связано с кризисом, но еще и отсутствием развития малого и среднего бизнеса, которые в первую очередь нуждаются в аренде.

Отличительной чертой коммерческой недвижимости является высокий порог входа в бизнес. Частные физические лица уже не смогут просто так купить какой-нибудь офис или бар, и сдавать его в аренду. Проблема поиска клиентов также очень остро стоит для предпринимателей. Ведь контракты заключаются долгосрочные, и возникает дилемма: либо искать более выгодное предложение, либо работать именно с этим клиентом.

Риски тоже достаточно велики. Выбрать подходящую недвижимость новичку достаточно сложно, а еще потребуется сделать грамотный ремонт, привлечь правильных клиентов и заключить с ними контракт. Доход в коммерческой недвижимости гораздо выше, чем в жилой, но сроки окупаемости остаются все такими же: 8-10 лет.

Инвестирование в строительство

Самый рисковый и самый выгодный вид инвестиций в недвижимость. Его можно разделить на две большие категории: инвестиции в привычном понимании, и покупка жилья на раннем этапе строительства.

В первом случае, человек вкладывает свои деньги в строительных работы, и после их окончания, в зависимости от доли, получает прибыль. Привычная схема для всех инвесторов, и в ней нет ничего нового. Прибыль определяется согласно вложениям.

Второй способ гораздо интереснее. Некоторые строительные компании продают квартиры в своих домах еще до того, как их построили. Это помогает привлечь дополнительные средства в строительство, и закончить работы. Такие квартиры обычно бывают готовы через 1-2 года, а цена на момент их готовности превышает первоначальную в 1.5-2 раза. Но, следует помнить, что инвестиции в строительство гораздо более рискованная деятельность, нежели покупка готовой недвижимости.

Инвестировать в строительство нужно с умом, изучая каждый юридический и экономический аспект компании, её надежность, опыт работы на рынке и отзывы. При хорошем инвестировании, можно как выиграть на разнице между ценой покупки и ценой продажи, так и получить недвижимость за более низкую стоимость, тем самым снизив затраты на приобретение.

При составлении и подписании договора со строительной компанией, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу. Он сможет подсказать, является ли надежной эта компания, грамотно составить договор, и если что-то пойдет не так, то и получить консультацию.

Сравнительная характеристика видов инвестиций

Для того чтобы лучше понять, что выгоднее для вас, представим вам сравнительную характеристику видов инвестиций:

	Инвестиции в жилую недвижимость	Инвестиции в коммерческую недвижимость	Инвестиции в строительство недвижимости
Вложения	Средние	Максимальные	Минимальные
Доходы	Минимальные	Максимальные	Средние
Окупаемость	8-10 лет	8-10 лет	2-6 лет
Ликвидность	Средняя	Максимальная	Минимальная
Риски	Низкие	Средние	Максимальные
Каким категориям инвесторам рекомендуется	Всем	Новичкам и более опытным	Опытным инвесторам

Как вы можете видеть, инвестиции в коммерческую и жилую недвижимость подходят как новичкам, так и средне-опытным инвесторам, из-за своей простоты и средней стабильности. Но несмотря на это, самые выгодные, в плане окупаемости, является вложение в строительство. И оно же самое рискованное.

Инвестиции в жилую недвижимость подходят всем из-за своей высокой стабильности. Не нужно думать, что вложения не окупятся. Они гарантированно принесут доход, независимо от обстоятельств.f

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Теперь о каждом пункте чуть более подробно:

Плюсы:

Стабильность . С этим сложно поспорить. Инвестиции в недвижимость – один из самых надежных и стабильных источников дохода. Вне зависимости от времени года, экономической и политической ситуации, жилье и площадки для бизнеса нужны всем и всегда.

Постоянный рост стоимости активов . Характерно по большей части для жилой недвижимости. На большой дистанции недвижимость ведет себя как золото – стабильно и уверенно увеличивается в стоимости.

Пассивный источник дохода . Сдавая в аренду недвижимость, или ожидая подъема цены, инвестор затрачивает минимальное количество усилий.

Минимальные риски . Как следовало из второго пункта, жилье и место для бизнеса нужны всегда, поэтому даже в самые неблагоприятные для экономики времена, будет возможность реализовать недвижимость или сдать её в аренду.

Минусы:

Неликвидный объект инвестиций . Ликвидность – способность объекта быстро превращаться в деньги без потери стоимости. Низкая ликвидность недвижимости означает то, что её сложно продать за её реальную стоимость. Конечно, можно продать квартиру/магазин/любое другое помещение очень быстро, сделав большую скидку, но это лишь говорит о низкой ликвидности и соответственно сложности в реализации.

Долгая окупаемость . Самый весомый минус из всех. Срок окупаемости в 8-10 лет даже для долгосрочного инвестирования это достаточно много. Средний и малый бизнес окупаются в срок от 1 месяца до 2 лет. А финансовые вложения там одинаковые.

Постоянные расходы на содержание . Коммунальные платежи и прочие расходы, если они не лежат на плечах арендатора, ложатся на плечи инвестора. Они существенно сокращают объемы доходов, заставляя дополнительно тратиться.

Владельцу недвижимости придется платить налог на имущество , при сдаче в аренду либо налог на прибыль (если это организация) либо (налог на доходы физических лиц). И после продажи недвижимости тоже нужно будет заплатить налоги, что делает сумму дохода меньше на 13%.

Каждому инвестору решать, что перевесит – стабильность и постоянство, или же низкая ликвидность, доход и окупаемость.

Мы подготовили пять советов начинающим инвесторам:

Совет 1. Нужно заранее определиться с финансовыми возможностями и объектом инвестиций. От этого полностью будет зависеть последующая стратегия, вложения денежных средств, или сроков окупаемости. Инвестор сам должен понимать, сколько у него денег, и на какую недвижимость он может с ними рассчитывать.

Выбрать объект инвестиций – самое сложное, ведь нужно понимать, что каждый вид недвижимости приносит разный доход, разные риски и разные обязательства.

Совет 2. Внимательно изучить рынок недвижимости и найти предложение. Инвестиции – почти постоянный анализ, именно поэтому не нужно бросаться на поиски недвижимости для инвестиций сразу после получения денег. Нужно внимательно изучить предложения, которые люди делают, посмотреть, на что идет спрос, и так далее.

Для этого идеально подойдут локальные и Российские площадки объявлений вроде Авито, на которых одни люди помогут понять, что продается, а другие то, что арендуется. И исходя из этих знаний, нужно будет найти тот объект, который будет обладать не самой высокой ценой и пользоваться достаточным спросом.

Совет 3. По возможности не пользоваться посредниками. Это больше касается инвестиций в жилую недвижимость. Многие люди пользуются услугами риелторов, при поиске объекта для инвестиций. Это в корне неправильный подход. Задача риелтора – продать, ваша задача – приобрести. И здесь возникает конфликт интересов, которого следовало бы избежать.

Полноценный всесторонний анализ рынка недвижимости, сможет дать понимание того, где искать хорошую квартиру.

Совет 4. Необходимо пользоваться услугами юриста. Оформлять договоры лучше всего доверить профессионалу. Ведь даже аренду лучше всего оформить юридически. Да, теряется приличная часть дохода, но при этом, при возникновении какой-либо проверки, можно не бояться неприятных последствий, которые гарантированно возникнут, если контракта и уплаты налогов не окажется.

Также личный юрист потребуется, когда будет заключаться договор со строительной компанией. Он поможет понять благонадежность компании, укажет на спорные моменты и уязвимости в договоре, и поможет защитить ваши права, если вдруг возникнет такая необходимость. Инвестиционная деятельность всегда требует хорошего юриста, который поможет разобраться во всех законодательных тонкостях.

Совет 5. Нужно забыть о мгновенной прибыли. Инвестиции в недвижимость относятся к долгосрочным инвестициям, и поэтому окупаются они достаточно долго. Прибыль от перепродажи можно получить через 2-3 года, но доход от аренды лишь через 6-9. Именно поэтому следует забыть о быстром и легком заработке.

Несколько слов о рисках

Как и любая инвестиционная деятельность, инвестирование в недвижимость таит в себе немалые риски. Несколько слов о рисках в Российских реалиях.

Риск ипотеки . В России кризис 2008-2009-го годов произошел не так сильно, как во всем остальном мире. Недвижимость упала в цене, но не настолько сильно, как в Европе и Америке. Это связано с тем, что ипотека пришла на Российский рынок достаточно поздно, только в начале нулевых.

Падения цен в 2015-2016-ом году помимо Российского кризиса связываются с тем, что подошел период выплат по 10-ти летним ипотекам, и процент невозврата заметно повысился. Неизвестно, что будет, когда подойдет 15-ти и 20-ти летний срок, ведь в Америке к периоду погашения, разразился кризис общемирового масштаба.

Риск жилья . Неизвестно, действительно ли пройдет сейчас минимум цен, или стоимость жилой недвижимости необоснованно росла на протяжении всего периода времени. Именно вопрос с ценовым минимумом заставляет говорить о рискованности нынешних инвестиций в жилую недвижимость.

Нужно внимательно следить за ситуацией, и как только прояснится, будет ли недвижимость и дальше расти, или покажет отрицательную динамику, тогда и принимать решения о вложении в жилье.

Риск в строительстве . Со строительством много говорить не нужно. Липовые застройщики, двойные продажи квартир, и многие другие мошеннические схемы, о которых многие люди знают не понаслышке.

Инвестировать в строящиеся дома действительно выгодно, и это приносит намного больше денег, но нужно взвешивать риски, внимательно изучать компании и только после этого принимать решения о вложении средств в строительство.

Как инвестировать при минимальных средствах

Инвестиции в недвижимость все же требуют гораздо больших затрат, нежели другие способы.

Если достаточного количества денежных средств нет, то можно воспользоваться одним из следующих способов:

Привлечение денег . Самым популярным способом по привлечению денежных средств на покупку недвижимости – ипотека. Кредит под залог недвижимости. В Российском понимании это кредит на недвижимость, под залог этой же недвижимости.

Большинство банков с радостью предоставят ипотеку. Для этого потребуется стабильный источник дохода, хорошая кредитная история, и пакет документов, который различается, в зависимости от банков.

В зависимости от банков, срока, надежности и финансового состояния заемщика, проценты будут различаться. В основном по ипотеке предоставляются 11-17% годовых, и 5-7% – если будет кредит в иностранной валюте.

Этот способ хорош тем, что ежемесячные платежи по ипотеке можно выплачивать на деньги, полученные с аренды. При грамотной покупке и выгодной аренде, можно бесплатно получить в собственность жилье, кредит за которое оплатит арендатор.

Привлечение соинвесторов . В России идея совместного инвестирования только развивается, именно поэтому говорить об этом способе всерьез пока не приходится.

Очень редко у инвесторов появляется возможность действительно найти партнеров, которые готовы будут на равных долях (или в зависимости от вклада) претендовать на доходы от недвижимости, не вмешиваясь в получение прибыли. При этом возможность привлечь друзей или родственников в инвестиционный проект сделает инвестиции меньше и заметно выгоднее.

Вступление в клуб инвесторов . Есть немало сообществ, где инвесторы ищут единомышленников, которые могут помочь друг другу не только советом, но и материально. В таких клубах есть немало людей, которые на условиях инвестиций, могут вложиться в ваш проект, и так вы сможете получать самостоятельный доход, и обеспечивать прибыль партнерам.

Тоже достаточно новая для России идея. Она заключается в коллективном финансировании. Можно запустить проект, который будет привлекать инвестиции для того, чтобы вы смогли их вложить в недвижимость.

Инвестиционный проект будет должен работать как целое акционерное общество – люди будут покупать доли в этом проекте и рассчитывать на прибыль. Подойдет для покупки и аренды коммерческой недвижимости, и последующей реализации.

Самостоятельно привлечь денежные средства на покупку недвижимости достаточно сложно. Именно поэтому новичкам рекомендуется привлекать партнеров любыми доступными способами. Более опытные инвесторы смогут не только вложить средства, но и направить в нужное русло, помогая и обучая на первых порах. Это гораздо более ценный опыт, даже более важный, нежели получение прибыли.

Роберт Кийосаки – один из самых известных мировых бизнесменов и тренеров по саморазвитию, написал книгу, которую обязан прочитать каждый инвестор в недвижимость. Она так и называется – «Инвестиции в недвижимость».

В ней предоставляется подробная стратегия для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость и получить к 40-ка годам 5-6 объектов в собственность, и иметь стабильный пассивный доход практически ничего не делая. Книга полна интересных вещей и подводных камней. Она пригодится каждому, даже не смотря на то, что более адаптирована к западным и восточным реалиям, нежели чем к Российским и странам СНГ.

Подводя вывод : Инвестиции в недвижимость – один из самых обсуждаемых и популярных среди обычных людей способ инвестиций. Он характеризуется минимальными требованиями к опыту инвестора, но чрезвычайно требователен к кошельку. Окупаемость инвестиций в недвижимость составляет 2-9 лет, в зависимости от выбранного способа дохода.

16.09.2015

Сегодня частные инвесторы с интересом смотрят в сторону коммерческих площадей на первых этажах жилых зданий. Помещения под бизнес обещают более высокие доходы и низкие сроки окупаемости по сравнению с квартирами в тех же домах, однако инвестиции в этот формат недвижимости несут определенные риски. Участники рынка рассказали DailyMoneyExpert о подводных камнях при покупке коммерческих площадей в жилых домах.

Главное - место

Консультанты единогласно отмечают, что стоимость коммерческих площадей никак не связана со стоимостью квартир в готовом доме или новостройке. «Стоимость аренды или покупки коммерческого помещения в формате стрит-ритейл формируется исключительно за счет локации, трафика и состояния помещения, поэтому стоимость помещений в одном районе может различаться в разы», - поясняет заместитель директора департамента офисной недвижимости компании Praedium Нелля Имаметдинова.

«Существуют примеры, когда квартиры в доме продавались по $30–50 тыс. за кв. м, а коммерческие площади выставлялись на рынок по $5–10 тыс. за кв. м. Верно и обратное: в старых ветхих хрущевках у метро квартиры продаются по 200 тыс. руб. за кв. м, а торговые площади - по 1–1,5 млн руб. за кв. м. При этом аренда квартиры площадью 40 кв.м в этом доме стоит 40–45 тыс. руб. в месяц, а торгового помещения аналогичной площади - 300–400 тыс. руб. в месяц», - указал управляющий партнер консалтинговой компании DNA Realty Антон Белых.

Основные торговые артерии в центре Москвы - Тверская улица, Столешников переулок, Петровка, Никольская улица, Кузнецкий Мост и ряд других знаковых улиц, где уже исторически установились средние ставки для помещений стрит-ритейла.

«Ставка на помещение в спальном районе рассчитывается в зависимости от близости метро, пешеходного и автомобильного трафика, качества ремонта помещения, поэтому коммерческое помещение в Отрадном может в ряде случаев сдаваться дороже, чем аналогичное по площади помещение на Петровке», - подчеркнула Имаметдинова.

«Ставка, превышающая 15–20% от оборота, обычно является для арендатора психологическим барьером. Таким образом помещение, находящееся вблизи высокого трафика с высоким покупательским потоком, можно будет сдать гораздо выгоднее, чем аналогичное помещение в том же доме, но находящееся в глухой зоне», - считает заместитель генерального директора по аналитике и консалтингу компании «НДВ-Недвижимость» Елизавета Гудзь.

Избыточный метр

В идеале стоимость удачных коммерческих площадей выше, чем квартир в том же доме. «Когда речь идет о помещении на первом этаже в доме, расположенном на первой линии улицы с высоким пешеходным и/или автомобильным трафиком, его стоимость может быть на 30–40% выше стоимости квартир. Недаром в Москве столь актуальна проблема перевода жилья в нежилой фонд», - указал директор департамента коммерческой недвижимости компании RRG Юрий Тараненко.

«В спальных районах, удаленных от станций метрополитена, нежилые помещения на первых этажах часто остаются невостребованными, особенно если неподалеку находятся супермаркеты. Например, в новых микрорайонах, где нежилые помещения проектируются на первых этажах уже в обязательном порядке, их невостребованность доходит до 60% и, как следствие, эти объекты являются высокорисковыми активами», - подчеркнула руководитель департамента управления жилой инфраструктуры УК CLEVER ESTATE Оксана Савченко.

Проблема не преувеличенная, соглашается с коллегой Тараненко, до 60% помещений на первых этажах в новых микрорайонах остаются невостребованными и пустуют, так как по местоположению или характеристикам не соответствуют требованиям потенциальных арендаторов. То есть, введенные объемы помещений на первых этажах таковы, что предложение сильно избыточно.

В котловане отказано

Примечательно, что сэкономить на покупке коммерческого помещения, приобретая его на стадии котлована также не выйдет. Застройщики предпочитают реализовывать эти площади или незадолго до ввода дома в эксплуатацию, или по ценам, соответствующим готовому объекту.

«Цена на коммерческие площади, как правило, сразу выставляется на уровне, близком к запланированной цене реализации, и в процессе строительства, если и поднимается, то незначительно», - поясняет директор инвестиционного департамента девелоперской компании TEKTA GROUP Роман Семчишин.

Девелопер уточняет, что основной продукт застройщика жилья при реализации проекта - это жилые помещения, а доля коммерческой недвижимости составляет считанные проценты, обычно не более пяти. Следовательно, особой выручки для застройщика коммерческие помещения не делают.

«Девелопер может быть уверен, что продаст квартиры, где бы проект ни реализовывался, а вот коммерческие площади строятся только там, где они нужны. Ведь основной показатель для таких помещений - ликвидность. Если место выбрано неудачно, и собственнику помещения неоткуда взять дополнительных клиентов, кроме как жителей самого дома, то и стоимость квадратного метра будет ниже или примерно равна стоимости жилья», - уточил Семчишин.

Рентабельный бизнес

Таким образом, главный фактор влияющий на ликвидность, рыночную стоимость и арендную ставку коммерческого помещения на первом этаже жилого дома - возможность организовать в его стенах высокодоходный бизнес.

«Если фасад дома выходит на улицу с хорошим трафиком, то помещения будут пользоваться спросом практически у всех форматов торговли», - полагает партнер Rusland SP Роман Евстратов.

«Наибольшей популярностью пользуются бытовые услуги, аптеки, супермаркеты. При этом, не самыми удачными вариантами оказываются, к примеру, цветочные магазины или элитные бутики, магазины одежды или салоны красоты, если в районе уже достаточная насыщенность арендаторами такого профиля», - добавляет Имаметдинова.

«Все зависит от места, окружения и конкуренции, например, открывать третью аптеку в доме, где уже работает две аптеки, - бессмысленно, а вот открыть аптеку в хорошем жилом районе рядом с продуктовым магазином или у метро- очень выгодно», - уточняет Белых.

Он поясняет, что обычно в новостройках открываются продуктовые минимаркеты, алкогольные магазины, турагентства, в активно застраиваемых районах спросом пользуются магазины стройматериалов и товаров для дома, а у метро активно размещаются банки, салоны связи.

Также пользуются популярностью медицинские центры и кафе с ресторанами, спортивные и фитнес-клубы, сауны, стоматологические кабинеты, кондитерские, юридические фирмы и агентства недвижимости.

«Следует помнить, что у каждого бизнеса есть разумный потолок ставки аренды. В среднем считается, что при торговле на аренду должно уходить не более 10–12% от совокупной выручки магазина. Поэтому если расчеты показывают, что в месяц вы будете продавать максимум на 1 млн руб., брать в аренду помещение дороже 100–120 тыс. руб. в месяц не стоит - прогорите», - уточняет Белых.

В настоящее время в девелоперских проектах можно легко найти коммерческие помещения от 50 до 500 кв. м. Самые ликвидные коммерческие помещения, по мнению Семчишина, площадью плюс-минус 50 кв. м. «Эти площади подойдут практически любому предприятию малого бизнеса. Кроме того, даже в кризисное время коммерческие помещения малой площади являются привлекательным инвестиционным инструментом - например, для сдачи в аренду», - уверен девелопер.

«Ставки аренды на небольшие удачно расположенные помещения площадью от 30 до 80 кв. м составляют от 7 до 15 тыс. руб. за „квадрат“ в месяц. Т. е. помещение площадью 50 кв.м стоит от 350 до 650 тыс. руб. в месяц. При этом сопоставимые по площади квартиры в этом доме сдаются по 35–65 тыс. руб. в месяц. Впрочем, коммерческое помещение площадью 50–60 кв. м, расположенное во дворе жилого дома, может стоить 50–60 тыс. руб. в месяц, а хорошо обставленная квартира с евроремонтом - 60–70 тыс. руб. в месяц», - указал Белых.

В среднем доходность от сдачи в аренду московской квартиры составляет сегодня 3–5% годовых. Удачные инвестиции в нежилое помещение могут, по мнению директора департамента коммерческой недвижимости Contact Real Estate Олега Морозова, принести от 9 до 12% годовых.

Сопутствующие расходы

«Помимо ежегодного налога на недвижимость, стоимость эксплуатации коммерческой площади на первых этажах обходится в 60–80 руб. за кв. м, а в совокупности с коммунальными расходами ежемесячный платеж составляет 120–140 руб. за кв. м», пояснила Савченко.

Коммунальные платежи в данном случае также выше. В цифрах арифметика следующая: на воду +10%, на тепло + 25%, на электричество + 27% (из расчета усредненного тарифа 2,5 руб./кВт час). В итоге ежемесячная оплата нежилого помещения площадью 100 кв. м на 3- 3,5 тыс. руб. выше, чем у аналогичной по площади квартиры.

«Если же помещение оформлено на индивидуального предпринимателя, то собственник платит 6% от аренды по упрощенной схеме, а если помещение принадлежит физическому лицу, то платится 13% от арендных платежей», - добавил Белых.

С выходом из проекта также могут возникнуть проблемы. «В целом ликвидные квартиры продать легче и быстрее, чем коммерческие помещения, поскольку спрос на жилье несоизмеримо выше. Однако, если сравнивать помещения свободного назначения с хорошим торговым потенциалом, то они более востребованы, чем офисы», - считает руководитель отдела коммерческой недвижимости Est-a-Tet Елена Мишина.

«Хорошие и ликвидные коммерческие помещения стоят куда дороже, чем квартиры, поэтому порог входа на этот рынок гораздо выше: с 5–10 млн руб. на столичном рынке коммерческой недвижимости делать нечего, лучше купить квартиру в новостройке на ранней стадии строительства и потом перепродать», - добавляет Белых.

Он уверен, что интересные предложения на московском рынке коммерческой недвижимости, где ликвидность и окупаемость выше, чем у квартир, следует искать в диапазоне 30–100 млн руб. «Инвестор нежилых помещений должен быть куда умнее и грамотнее квартирного инвестора или же воспользоваться услугами профессиональных брокеров. Иначе риск купить неликвид, который потом будет невозможно ни сдать, ни продать, серьезно возрастает», - резюмировал Белых.

Получается, что ликвидные коммерческие помещения, где можно организовать высокодоходный бизнес, могут принести 9–12% годовых от сдачи в аренду. Однако стоимость этих активов превышает аналогичные по метражу квартиры в том же доме, а в погоне на дешевыми метрами инвестор скорее всего приобретет помещение, не пользующееся спросом у арендаторов.

Для торговли предпочтительнее арендовать, нежели покупать помещение. Это имеет несомненный ряд плюсов, одним из которых является возможность в короткие сроки реагировать на изменения. При этом арендатор может быстро сменить местоположение.

Покупательский поток может резко изменятся из-за внешних факторов. Так, если вблизи строится большой и престижный торгово-развлекательный центр, то он наверняка переманит к себе большое количество покупателей. В конечном итоге это может сделать бизнес другого магазина убыточным.

Нельзя забывать, что покупка торгового помещения впоследствии требует выполнения ряда обязательств. Если приходится сократить количество торговых точек, то продать помещение становится не так-то просто. Тогда приходится думать о сдаче его в аренду, а это уже работа в совершенно новом направлении бизнеса.

Выбирать помещение нужно после того, как предпринимателю ясен тот формат, в котором он собирается работать.

Вариантов размещения довольно много. Свою торговую точку можно открыть в торговом центре, отдельно стоящем здании или сделать ее передвижной.

Существует ряд факторов, которые необходимо учитывать при выборе помещения. Они и будут рассмотрены более подробно.

Статья получилась большой, поэтому пользуйтесь содержанием.

Оценка местоположения

Сюда относится сразу несколько нюансов, которые предприниматель должен учесть, чтобы впоследствии работа была эффективной:

Потенциал района

Если он недостаточен, то открывать в нем собственную торговую точку нет смысла. При этом определять торговую зону нужно правильно. Для средних супермаркетов он составляет порядка 1,5 километров, что эквивалентно четверти часа пешеходной доступности.

Также очень важно понять, а как определить потенциал, что при этом учитывать? Составляющими будут:

обеспеченность населения района;
покупательское поведение проживающих в районе людей.

Оценивая возможности и желания населения, нужно обращать внимание на следующие особенности:

уровень застроек района;
количество жителей в районе;
развитость инфраструктуры;
расположение важных объектов (сюда относятся торговые центры, парки, транспортные маршруты, остановки).

Трафик вблизи торговой точки

Очень важно четко понимать, сколько людей ходит около торговой точки. Всю полученную при оценке потенциала района информацию необходимо нанести на карту, а далее оценить уровень покупательских потоков.

Очень важным будет вопрос, а удобно ли покупателю добираться до магазина? Этот вопрос стоит особенно остро для магазинов, которые открываются на окраинах, ведь там основная часть покупок совершается на пути домой. Вообще, открывать в таких местах торговые точки нужно крайне осторожно.

Наличие конкурентов поблизости

Очень важно, насколько близко находятся конкуренты. Чем их меньше, тем будет лучше для доходности будущей торговой точки.

Если же конкурентов поблизости нет в принципе, это может нередко означать, что ниша просто не востребована в конкретном районе.

Социальная ориентированность

Если в районе живут богатые люди, то им вряд ли будет интересна небрендовая одежда, например. Элитный класс предпочитает бутики, модную одежду. Поэтому стоит сравнить желания потенциальных клиентов с тем, что предприниматель может им предложить.

Подъездные пути

До любой торговой точки должно быть удобно и просто добираться. Если у магазина нет удобного подъезда, наверняка многие найдут альтернативу. При этом нужно понимать, кто является потенциальным покупателем, как он будет добираться до магазина. Если это достаточно богатые люди, то их нужно обеспечить парковочными местами. При этом расчет нужно вести из следующих данных: на каждые 25 м 2 площади в среднем необходимо 1 парковочное место. Если же основными покупатели будут малообеспеченные граждане, то заботиться о парковке не нужно.

Расположение в ТЦ, требования к помещению

Не менее важно оценить и помещение, его расположение внутри торгового центра. Особое внимание нужно обращать на следующие факторы:

Площадь магазина, комфортность условий

Очень важно, чтобы человеку внутри помещения было комфортно. Нельзя забывать, что при расположении в торговом центре нередко может случаться наплыв клиентов, особенно если товар востребован. Именно поэтому нужно обеспечить потенциальным покупателям комфортные условия.

Расположение внутри торгового центра

Тут весомым фактором будет являться то, насколько далеко располагается помещение от входа или выхода. Чем ближе, тем лучше. Это значит, что клиент в первую очередь зайдет в этот магазин и совершит покупку. Если найти что-то подходящее в другом магазине ему не удалось, то он сможет зайти в ближайший к выходу и совершить там покупку.

Форма помещения и ряд других аспектов

Наиболее вместительным и удобным является помещение прямоугольной формы. Если же дело касается магазинов «квартирного» типа, то выбирать их не рекомендуется.

Обязательно нужно узнать о возможности совершения перепланировки при необходимости, состоянии помещения. Не менее важно узнать, какой магазин в нем находился ранее – возможно у него была плохая слава, что может отпугнуть часть клиентов нового магазина.

Об аудитории и потоках посетителей

Многие предприниматели хватаются за первую возможность открыться в том или ином торговом центре, что является серьезной ошибкой. Очень важно провести подробный анализ потоков клиентов конкретного магазина. Причем тут важны как количественные, так и качественные показатели. При этом сделать это можно одним из следующих способов:

Самостоятельно посетить торговый центр. Разместиться стоит в открытом кафе рядом с предлагаемым помещением. Это поможет посчитать, сколько человек пройдет рядом за то или иное время.
Узнать о рентабельности открытия в торговом центре, обратившись к другому арендатору или сотруднику одного из магазинов.
Попросить предоставить данные арендодателя.
Самостоятельно провести опрос на каком-либо местном сайте или в социальных сетях среди населения, которое можно отнести к целевой аудитории. При этом в число вопросов можно включить информацию о районе проживания, посещении торговых центров (можно использовать конкретные названия).
Произвести мониторинг чекинов конкретного сегмента клиентов (это возможно, если есть доступ к информации в других магазинах, например, если открывается вторая или последующая торговая точка).

Дополнительно круг сузится, исходя из ценового фактора. Также следует учитывать требования арендодателя, дополнительные услуги.

Составляющие успеха

Предприниматель должен не забывать, что успех магазина складывается из ряда факторов:

30% от правильности выбора формата магазина;
30% от правильно выбранного местоположения;
40% от обстановки в магазине, работы персонала, качества товаров и ряда других моментов.

При этом стоит обратить внимание не только на магазины, но и на острова. Так называют витрины открытого типа, которые размещаются в коридорах и проходах. Подобную концепцию часто предпочитают для оценки прибыльности работы в торговом центре. Нередко их используют в качестве сезонных точек продаж. Конечно, тестинг отнимает большое количество средств и времени. Использовать его имеет смысл при наличии других торговых точек и достаточности капитала.

Инжиниринговые системы

Обязательно нужно обращать внимание на то, есть ли в помещении:

Особенно ответственно нужно подойти к изучению информации об имеющихся электрических мощностях. Если их будет недостаточно, то нормально функционировать магазин просто не сможет.

При расчете требуемой электроэнергии нужно учитывать все возможные затраты, включая освещение, чайники и прочее.

Обращаем внимание на особенности собственного бизнеса

Многое зависит от особенностей продаж. При выборе формата и расположения необходимо учесть:

что будет продаваться;
какие размеры будут у товаров;
насколько разнообразен ассортимент;
потребуется ли визуальная реклама для продаваемой продукции;
потоки покупателей, которые нацелены на приобретение товара в конкретном магазине (у островных точек люди, как правило, не стоят в очередях);
популярность магазина или торговой марки, используемой предпринимателем (чем известнее бренд, тем легче будет продавать продукцию и тем больше у магазина будет клиентов).

Важно не только выбрать формат магазина, но и разобраться со способами продвижения своего товара. «Можно ли будет привлечь клиентов в данном торговом центре?» – именно такой вопрос должен задать предприниматель самому себе, детально проработав ответ на него. Некоторые способы продвижения просто невозможно использовать в определенных помещениях, магазинах, что может стать причиной отказа от аренды.

Установка острова – где выгоднее?

Бесспорно, наибольший успех у тех островных торговых точек, которые располагаются рядом с входом. Но получить такое положение довольно трудно, особенно если у предпринимателя нет постоянных покупателей. Чаще всего тут располагаются известные представители, брендовые компании.

Островные точки называют еще «плавающими» из-за того, что они беспроблемно могут перемещаться. Такой вариант – отличное решение для новичков. Островной формат подходит для продажи следующих товаров в большей мере:

электроника;
игрушки;
бижутерия;
сувениры.

Вот три совета, которые помогут получить максимальную выгоду от размещения островного магазина:

Лучше всего такие форматы приживаются в местах, где люди нацелены именно на покупку товара, а не на развлечения или трапезу.
Очень важно, чтобы вблизи не было торговых точек с таким же товаром. Неэксклюзивность убивает такой формат.
Никакого «теневого» размещения. Торговая точка не должна быть перекрыта множеством известных магазинов.

Обязательно нужно обращать внимание, что именно покупатели хотят приобрести в конкретном торговом центре. Если они привыкли покупать брендовые вещи, то размещать новый неизвестный магазин в нем нет смысла. Единственным исключением являются эксклюзивные товары вроде украшений и аксессуаров. Важно помнить, что:

Придется заинтересовывать потенциальных покупателей. Для этого придется потратиться на хорошую яркую витрину.
Продавать в большом потоке покупателей смогут исключительно опытные продавцы. Экономить на специалистах просто не получится.
В больших торговых центрах довольно много правил, которым придется следовать. Именно поэтому необходимо заранее ознакомиться с договором аренды.

Стационарная торговая точка – как выбрать более выгодную?

Выбирая стационарную торговую точку, нужно, в первую очередь, отталкиваться от потока покупателей. При этом очень важно отделить потенциальных (целевых) покупателей от всех остальных. Обязательно нужно задать себе несколько вопросов:

Какие товары потенциальный клиент может покупать еще в данном торговом центре?
Почему люди покупают товары определенной направленности?
Что такого предприниматель может предложить своим посетителям, что они не найдут в этом торговом центре больше нигде?

Эти вопросы помогут понять, целесообразно ли вообще размещаться в данном торговом центре, какой уровень посещаемости будет у магазина.

При выборе несомненным плюсом станет наличие следующих фактов:

На этаже размещено немало магазинов, которые посещают потенциальные клиенты, при этом товары в этих торговых точках не конкурируют с товарами предпринимателя.
Если большое количество людей нужного ценового сегмента посещает этот торговый центр.
Отсутствие конкурентов вблизи. Еще лучше, если их вообще нет в данном торговом центре. При этом нужно оценить уровень конкурентоспособности, чтобы оценить свои возможности и принять решение об аренде.

Размещение в торговом центре или отдельно стоящем магазине?

Не всегда торговый центр является более перспективным, нежели отдельно стоящий магазин. Тут нужно исходить из продаваемой продукции и целевого сегмента.

Так, например, многие представители среднего и низкого ценового сегмента (предприниматели, продающие товары по низкой цене) располагаются в отдельно стоящих помещениях. Связано это с тем, что люди часто используют для передвижения общественный транспорт. Кстати говоря, многие из таких торговых точек часто становятся более успешными, нежели торговые точки в торговых центрах.

А вот брендовые магазины лучше всего открывать в известных и больших торговых центрах. Такая стратегия для них является наиболее выгодной.

Чтобы понимать разницу, необходимо сравнить достоинства и недостатки обоих форматов.

У магазинов, размещающихся в торговых центрах, плюсами будет являться:

наполняемость;
единый стиль оформления;
наличие управляющего;
наличие непрофильных якорных арендаторов, которые увеличивают поток покупателей.

Что касается минусов, то они таковы:

сложности в получении торговой точки;
жесткие условия договора;
высокая стоимость;
возможный рост арендной цены;
зависимость от торгового центра в плане сроков открытия;
обязательное подчинение единому графику работы;
сложности и ограничения доставки товаров;
ограничения, касающиеся использования элементов, являющихся фирменными для магазина предпринимателя;
необходимость в согласовании собственных действий;
необходимость удовлетворения ряда потребностей посетителей;
разная выручка в зависимости от дней недели (пик приходится на выходные, в будни объем продаж значительно меньше);
опасность спада интереса потребителей к данному торговому центру.

У размещения в отдельно стоящем магазине тоже есть свои достоинства и недостатки. К несомненным плюсам относятся:

постоянный зрительный контакт с потенциальными клиентами;
ориентированность клиента на конкретную продукцию или бренд;
возможность менять формат своей работы в зависимости от скачков пешеходного трафика;
самостоятельное определение времени открытия;
возможность использовать любые необходимые методы рекламы;
отсутствие необходимости согласовывать режим работы или формат оформления магазина.

К минусам можно отнести:

необходимость налаживания связей с различными обслуживающими организациями;
довольно сложные формы помещений, что может не соответствовать желаниям или стандартам организации.

Принимать решение предприниматель должен сам, потому что универсального решения, увы, не существует.

А сейчас приведу советы из книги , в которой основатели компании «Мосигра» описывали процесс поиска помещений для своих магазинов.

Пересечение потоков

Перед выбором места под новую точку нужно обязательно обратить внимание на пересечение потоков. Магазин должен быть расположен в таком месте, чтобы до него было удобно добраться: пешком, на авто, общественным транспортом или на метро.

Обыкновенный житель в большом городе в основном ходит по своим основным маршрутам и практически никогда с них не сворачивает. Вам необходимо разместить магазин таким образом, чтобы он был по возможности как можно более ближе к маршруту, по которому ходят люди. Он должен быть расположен где — то между домами, офисами или вашим местом отдыха.

Для Москвы такие точки, находятся возле кольцевых станций метро, а также тех, которые расположены на Садовом кольце. В результате получается точка пересечения основной автомобильной дороги и основного потока общественного транспорта.

Следующим шагом выбирается область, где нужно производить поиск. Можно очертить небольшой район возле выбранной вами станции метро. В середине полученной области нужно сравнить видимость места с проезжей части, расстояние до метро, какие – то визуальные ориентиры и так далее.

Например, на «Курской» нам предложили место, которое стоит довольно дорого, но расположенное прямо в самом здании метро. Человек вышел из метро и сразу в нескольких метрах – наш магазин! Мы оценили все за и против, и решили рискнуть. Открылись за большие деньги и не прогадали. На сегодня это один из самых популярных магазинов.

Как поступить, если магазин находится на окраине города? На самом деле на окраине доля самовывоза получается намного меньше, чем в центре города. Поэтому доступность места магазина от остановки не играет особой роли. Магазин, расположенный на конечной станции метро будет работать не на город, а только на данный район. При таком варианте не нужно думать про магазин, расположенный где- то на улице, необходимо найти ТЦ, который расположен поближе к станции метро. Это и получится то место, которое притягивает покупательский трафик. Именно в таком месте и необходимо открывать магазин.

Например, если точка расположена на «Теплом Стане», то это как раз место пересечения таких потоков: станция метро, большое количество домов расположенных поблизости, кафе, автобусы. В ТЦ возле метро мы и открылись. Сам центр ничего особенного не представлял, но люди постоянно ходят туда за покупками. Здесь мы их и находим!

Как искать

Для начала нужно объехать выбранный район и внимательно его изучить. Это очень важно. Для ваших первых двух или трех магазинов необходимо внимательно все проверить лично. Только после этого можно позволить себе нескольких агентов, смотреть интернет – проекты объявления и покупать газеты. Для города Москва работают такие источники:

Популярный интернет – ресурс «Авито». На нем есть на сто процентов выгодные предложения, и они находятся на сайте в течение несколько суток.
«Циан». Выгодно отличается хорошим поиском. Варианты на нем очень хорошие, поэтому на них очень быстро реагируют агенты и специалисты по поиску. Поэтому, они расположены на сайте, очень мало времени. В некоторых случаях не больше получаса.
«Домофон». Его преимущество заключается в том, что здесь можно найти предложения, которых нету на «Авито» и «Циан».
Интернет – агентство по аренде «Изруквруки», расположенное поблизости станции метро. Если не хочется тратить время самому, то за комиссию можно нанять агента.

При поиске подходящих помещений самое главное – это точно определиться, что нужно от помещения. Не нужно выбирать первое попавшееся. Если вам приходилось арендовать помещение, или же приобретать дом, то вы наверняка сталкивались с этим. Только после осмотра десятка помещений, вы сможете понять, на что в действительности нужно обращать внимание.

Задача о капризной невесте

Есть капризная невеста, которая живет во дворце. Есть сотня женихов. Они заходят во дворец по одному, а невеста говорит каждому из них «да» или «нет». Если она говорит «да» — другие сразу уходят, а молодые играют свадьбу. Если невеста говорит «нет» — тогда жених уходит и приходит следующий.

Задача для невесты состоит в нахождении лучшего из всех. Решение задачи выбора жениха для невесты заключается в следующем. На первых тридцати пяти человек она проверяет диапазон всевозможных вариантов, смотрит на их качества. На тридцать пятом – она уже становится более опытной и сможет разобраться в человеке. До девяностого человека она будет выбирать того, кто похож на лучшего из первых пробных тридцати пяти человек, а потом критерии выбора резко снижаются по мере уменьшения количества женихов.

Вам нужно договориться с самим собой, что после осмотра первых пятнадцати помещений и обсуждения всех деталей вы не возьмете себе ни одного из просмотренных помещений. И только после осмотра первых пятнадцати помещений, можно начать искать его для приобретения. Это сделать трудно, но этот этап необходимо обязательно пройти, иначе можно легко загнать себя в кабалу на несколько лет просто из – за того, что помещение выбрано неправильно.

В основном такой поиск занимает от одного до двух месяцев. Подходящее для вас на сто процентов помещение найти не получится. Все равно нужно будет чем — то пожертвовать. Это может быть: вывеска, площадь помещения, расстояние до метро и так далее. Если не посмотреть много разных помещений, то ваш выбор будет сводиться к одному какому – то варианту. А это не правильно.

Необходимо отметить, что после осмотра первых пятидесяти помещений обязательно появится важное ощущение. Прямо на месте вас посетит мысль о том, что помещение нужно брать без всяких вариантов. Мы назвали это чувство жоп — филингом. Если оно скажет вам о том, что данное помещение подходящее, то вы ему на сто процентов доверяете (при условии, что было просмотрено пятьдесят помещений) и никуда не уходите, пока не заключите нужный для вас договор. Это ваша удача.

Искать ногами

При открытии ваших первых магазинов, необходимо в обязательном порядке пройти самому по всем районам, которые вы считаете перспективными для размещения магазина. Все нужно как следует оценить. Необходимо искать места, которые:

Кажущиеся на вид пустыми
Где помещены объявления про то, что они сдаются в аренду.

Если с пунктом два все кажется понятным, то с первым пунктом не все так просто. При нахождении пустого объекта, нужно уточнить, что там было, кто проживал, и постараться отыскать контактную информацию про владельца этого места. Если найти владельца не получилось, нужно взять скотч и приклеить объявление о том, что вы хотите арендовать это помещение. Из пятидесяти новых мест – как минимум одно мы находим именно таким образом.

Необходимо отметить, что один из самых прибыльных наших магазинов мы нашли таким способом. Мы определились с зоной для поиска. Получили информацию о том, что с этого места будет съезжать аптека и вышли на его владельца. Владелец этого места отправил нас к своему агенту. С ним мы подписали все необходимые документы.

Другую точку тоже нашли ногами, как раз за день до того, когда ее хозяин написал объявление об аренде. Сейчас она дает больше всего прибыли в этом регионе. В городе Москва все так поступают.

Пеший поток

Те люди, которые производят перепись населения в сельской местности, только взглянув на бабушку в селе, могут сказать, сколько у нее имеется поросят. Так же будет происходить и с новыми помещениями. Осмотрев множество помещений, и открыв несколько десятков магазинов, вы, только посмотрев на помещение, будете знать, необходимо ли оно для вас или нет. Если же вы еще так сделать не сможете, нужно приходить на точку и просчитать такие важные моменты:

Количество людей проходящих мимо вашей двери магазина.
Количество проезжающих мимо автомобилей со скоростью до сорока километров в час. Если авто будет ехать быстрее водитель просто не прочитает вывеску.
Сколько людей проходило мимо магазина.
Проходят ли мимо люди в компаниях.

Такой подсчет нужно проводить несколько раз. Утром, днем, в вечернее время, в рабочие дни и выходные.

Например, при открытии точки на Тверской, мы посетили все магазины, расположенные в радиусе нескольких кварталов и поговорили с продавцами, уточнивши у них такие вопросы: сколько людей бывает в магазине и в какое время их больше всего, сколько продается товаров за смену и так далее. Если с продавцами правильно поговорить, они с удовольствием поделятся этой информацией. В результате мы не прогадали.

Заметность выбранного места

Нужно определить расстояние, с которого будет хорошо видна вывеска. Очень важный момент. Далеко ли находится точка самовывоза от места, где останавливается транспорт. Если вам предлагают место, расположенное где — то во дворе, сразу нужно подумать об этом месте, как о последнем этаже в большом торговом центре. Можно условно поделить поток покупателей на шестнадцать. Любое лишнее движение типа еще одного прохода, поворота за угол, намного снижает поток посетителей. Если вы не рассчитываете на поток посетителей (ваш магазин используется для самовывоза), в таком случае недорогой магазин во дворе недалеко от станции метро будет хорошим вариантом.

Проблемные помещения

Соответственно помещения без проблем будут стоить гораздо дороже. Крупные торговые сети не берут помещения, у которых есть какие- то проблемы. Скорее всего, это происходит потому, что им невыгодно приспосабливать его к каждому конкретному случаю.

Для вас помещение с небольшими проблемами может оказаться прекрасным вариантом. Даже при условии, что его нужно будет дорабатывать.

Осматривая помещение необходимо составить для себя полную картину:

Есть ли другие отделы. Это может влиять на график работы.
Проблема, связанная с протеканием крыши. Если обнаружена плесень на потолке, то это говорит о том, что крыша может потечь, а это большие материальные затраты на устранение течи.
Сложности размещения вывески, или же после размещения она будет плохо заметна.

Необходимо пройтись по улице, где вы планируете разместить магазин, и посмотреть, есть ли рядом пустые или съезжающие помещения. Если таких точек будет много, это говорит о том, что по этому району что – то не так.

На «Белорусской» в нашем помещении рядом располагалась приемная типографии. В результате работы вначале не получалось организовать самовывоз.

На «Парке культуры» наш магазин расположен на второй линии домов. В результате были проблемы с вывеской. Мы придумали специальную конструкцию вывески.

Мы перестали арендовать магазины с такими или подобными проблемами только после открытия десятого магазина в Москве.

Люди которые едут на машинах

Нужно считать людей, которые проезжают мимо на автомобилях. Намного выгоднее будет та точка, где машины проезжают на невысокой скорости. В таких местах они могут посмотреть по сторонам. Все дело в том, что когда проезжаешь с большой скоростью, поле зрения сужается. Например, на «Курской» наша панель на специальном кронштейне была расположена на здании метро параллельно дороге. После выхода нового технического регламента, панель пришлось убрать. Осталось только одна вывеска. Она располагалась перпендикулярно дороге, и выглядела как красная черта расположенная сбоку, а по ней сложно понять, что продается, крутые игры или подарки. В результате, мы сразу заметили, что автомобильный трафик сильно снизился.

В жизни автомобилиста есть большое количество магазинов, мимо который он проезжает, не замечая их. Например, мы проезжали мимо одного такого магазина в течение целого года, не замечая его, пока случайно не прочитали на блоге, что это магазин расположен где – то в доме. Когда мы зашли туда, сразу стало ясно, почему они продают двадцать единиц товара в день, а мы более ста.

Еще один важный вариант – это парковка. Водитель не всегда захочет нарушить правила, чтобы попасть в магазин. Необходимо учитывать направление дороги. Вам необходимо вечернее направление. На «Парке культуры», как раз напротив нас, был расположен магазин торгующий спортивными товарами. Наш работник много раз хотел попасть в него утром, когда ехал на работу. Стоял он на «утренней стороне». Утром ему было некогда, так как он спешил на работу, днем нужно было пересечь шесть полос и сделать непонятный крюк для разворота. В результате магазин со временем закрылся, а человек его так и не посетил. Это самое настоящее мертвое место для людей, ездящих на автомобилях. Об этом нужно помнить. Если вам попался, например, «утренний» торговый центр, то при таком варианте неплохо разместить кофейню.

Соседи

Мы открыли антикафе (посетители платят деньги за время, поведенное в кафе, а не за еду). Частой проблемой малых заведений становятся конфликты с соседями. Например, одно из наших заведений под названием «Циферблат» особенно отметилось в этом плане. Его хотели выжить практически все. В течение нескольких недель на площадку, по вызову соседей регулярно приезжали полицейские. Зная о возможности возникновения неприятной ситуации, мы сделали несколько важных шагов:

Договорились с владельцем о том, что если будут проблемы с соседями, то их решал он.
Повесели вывеску под названием «Клуб любителей развивающих игр», чтобы все думали, что здесь занимаются чем – то важным и полезным.
Руководитель отдела позвала всех соседей в гости и показала все то, что находилось внутри.

Планировка места

Под каждую конкретную задачу необходима своя планировка. Чтобы разобраться, хороша планировка или нет, нужно представить, понравится это посетителям или нет. Длинный торговый зал будет хуже, чем помещение квадратной формы. В длинный зал просто неудобно будет заходить посетителям. Например, Уфа «Мега» — это помещение, у которого стороны относятся в соотношении два к пяти. Они думали, что мы половину помещения выделим для подсобки, и получится такой небольшой компактный магазин. Мы же подсобное помещение делать не захотели. В результате между стеллажами осталось около двух метров пространства. Получилось некомфортно. В маленьком помещении тепло, а в большом получилась туннель как в метро.

У нас был торговый зал сорок метров, а все помещение – семьдесят шесть. Магазин и место хорошее, но проблема заключалась в том, что половина всего помещения приходилось на подсобное помещение. Цена за одни метр высокая, а половина площади не будет работать. На это тоже нужно обращать внимание и все как следует просчитать и учесть

Например, касса у входа в магазин, как бы оскорбляет покупателя. У него складывается впечатление о том, что ему не доверяют. Если человек раздумывает, зайти ли ему в магазин или нет, то кассовый аппарат его будет отпугивать.

Важное про торговые центры

Можно считать, что торговому центру практически все равно, где он расположен. Самое главное — что расположено внутри. Например, торговый центр с кинотеатром или же без него – это две огромнейшие разницы. Продуктовый гипермаркет высокого качества привлечет сразу же большой приток людей. Например, в одном маленьком городе два торговых центра, расположенных напротив друг друга, устроили между собой войну за клиента. Победил тот ТЦ, у которого хлеб был лучшим на вкус.

Эскалатор — враг

Если эскалатор в ТЦ поднимается на этаж вдвое, то это значительно снижает поток. Если ваша точка на третьем этаже, то делите поток с первого на четыре (в среднем).

Первый этаж является самым посещаемым. Но он второй по посещаемости после этажа с кинотеатром и ресторанами. Если ваш магазин на пятом этаже, а кинотеатр с ресторанами на четвертом, то трафик упадет вдвое.

Проверять это нужно обязательно, потому что бывают очень странные торговые центры.

Коммерческая недвижность может быть источником доходов по разным схемам. Не последнее место занимает спекулятивная, когда объект покупают и продают много раз. Кроме того, неплохую выгоду можно получить, сдавая в аренду находящуюся во владении площадь.

Недвижимость и бизнес

Не секрет, что в жилой недвижимости заинтересовано примерно в пять раз больше арендаторов, нежели в коммерческих площадях. Удивляться тут нечему, ведь инвестиции в коммерческую недвижимость в Москве делают предприниматели, чаще крупные, средние. Таких в нашей стране пока относительно мало.

Рынок недвижимости, используемой для получения дохода, зависим от ситуации в стране и в мире, в частности от негативных факторов. Как только наблюдается спад деловой активности, это отражается на спросе на квадратные метры. Ее подъем ведет к активизации арендаторов. Отсюда - скачки цен, характеризующие этот сектор. Инвестиции в коммерческую недвижимость в России в последнее время редко характеризуются как перспективные из-за сложных экономических условий, так как это довольно узконаправленные вложения.

Сколько заработаем?

До начала кризиса коллективные инвестиции в коммерческую недвижимость показывали очень высокие показатели доходности. Лидировали помещения:

склады;
офисы.

Известно несколько лет, когда всего лишь за 12 месяцев рост прибыли был вдвое, то есть владение небольшой площадью становилось источником стабильной немалой прибыли. А вот в последние несколько лет не всегда инвестиции в коммерческую недвижимость приносят реальный доход. Многое зависит от выбранного объекта, что вынуждает очень ответственно относиться к принятию решения в пользу того или иного варианта.

Предприниматель может рассчитывать на успех, если он сперва разработал стратегию получения прибыли, учитывающую особенности понравившегося ему объекта недвижимости. В такой ситуации доход от коммерческой площади может превысить возможную прибыль от операций с жилой. Это основано на арендных ставках: относительно объектов для постоянного проживания те, которые рассчитаны на предпринимателей, дороже в два, а то и два с половиной раза. А вот начальная цена может совпадать.

Инвестиции в коммерческую недвижимость в Санкт-Петербурге, Москве и других городах мира имеют еще и такую важную положительную черту: продолжительность получения выгоды во времени. Владея некоторым объектом, предприниматель вправе сдавать его по длительному договору. Это означает, что пассивный доход будет поступать годами. Ну а его величина определяется как городом, так и спецификой конкретного здания. А вот жилые помещения можно сдавать дорого только постоянно, что обязывает постоянно искать новых клиентов.

Это важно

Если предполагаются инвестиции в коммерческую недвижимость СПб, Москвы и других городов мира, предварительно обратите внимание на понятие «коэффициента капитализации». Этот термин применяют к величине, вычисляемой на базе чистого годового дохода. Его величину нужно разделить на сумму, вложенную в объект недвижимости при его приобретении.

Нормативные показатели:

для жилой недвижимости - 3-7 %;
для коммерческих площадей - 8-12 %.

Во что вкладывать деньги?

Как уже было отмечено выше, для коммерческих площадей получаемая их владельцами выгода выше, нежели показатели, свойственные жилым квадратным метрам. Но не всякий объект будет столь же прибыльным, как и другой, предложенный на рынке. Чтобы не ошибиться и не вложить деньги в провальный проект, нужно знать признаки, по которым отличают успешные и перспективные варианты от сопряжённых с неоправданными рисками.

Самые востребованные категории:

склады;
офисы;
торговые площадки;
отели.

Критерии, которые необходимо проанализировать:

спрос, специфика рынка и предложения;
прибыльность, приблизительный период окупаемости в разрезе нескольких вариантов вложения средств;
общий итог, позволяющий определить, что из возможного принесет наибольшую прибыль.

Если вас заинтересовали офисы и площадки под магазины, то для них норматив окупаемости - от пяти лет до десятилетия. Для отелей и складов этот промежуток редко бывает менее 7 лет, зачастую растягивается до 11-12.

Чего стоит опасаться

Если вами запланированы инвестиции в коммерческую недвижимость, жизненный цикл объекта выходит на первое место. Выше уже указаны ориентировочные нормативы для окупаемости различных типов бизнеса. Анализируя приглянувшийся вариант, учтите, что эти сроки должны сочетаться между собой. Вы же не хотите, чтобы вашу гостиницу пришлось отдать под капитальный ремонт или даже снести раньше, чем она себя окупит?

Впрочем, самый главный риск несут в себя инвестиции в строительство коммерческой недвижимости. Как бы ни была успешна стройка в тот момент, когда вы перечисляете деньги за квадратные метры, нет гарантий, что ее не заморозят через несколько лет. Всегда есть вероятность, что объект и вовсе прекратят достраивать. Предсказать такое очень сложно, но практика показывает: в кризис и после него риск подобной ситуации выше, нежели в спокойное время. А сейчас, как известно, рынок недвижимости все еще находится в шоковом состоянии после кризисов 2008-2009 и 2014 годов.

Впрочем, «вторичка» тоже имеет определенные сложные аспекты, делающие рискованными инвестиции в коммерческую недвижимость. Критерии, на которые нужно обратить внимание, указаны выше. Если объект по всем показателям себя проявляет как перспективный, тогда имеет смысл рискнуть и вложить в него деньги.

Тенденции рынка

Эксперты сообщают, что в последние годы инвестиции в коммерческую недвижимость выросли на 71 % относительно периода кризиса 2009 года. В то же время активность на рынке оценивается все еще недостаточной. Ощутимые перемены произошли и в период 2014-2017 годов. За этот промежуток по понятным причинам сократились инвестиции в коммерческую недвижимость из-за границы. Экономика России довольно медленно наращивает темпы, что отпугивает тех, кто не боится нестабильности политической обстановки. Впрочем, последняя вот уже два года как выправляется, что отражается на повышении числа заинтересованных в квадратных метрах.

Наиболее востребованными считаются площади, которые могут быть использованы для ведения бизнеса в зданиях, построенных в крупных городах. Традиционно лидируют:

Москва;
Санкт-Петербург.

Надо сказать, даже в кризисный период спрос на площади тут практически не падал, а сейчас рынок регулярно показывает большой рост. Лидирующие сектора - отели, офисы.

Как говорят эксперты, к концу 2018 года ситуация абсолютно стабилизируется. Если сейчас владеющие свободными средствами российские предприниматели предпочитают инвестиции в коммерческую недвижимость Германии, по прогнозам экспертов, к тому времени большинство из них будет заинтересовано в ведении бизнеса в родной стране.

Делаем деньги правильно

Коммерческие помещения традиционно востребованы в среде инвесторов. Есть три схемы:

приобретение пристроенного, встроенного помещения для последующей передачи по договору аренды;
приобретение объекта в новостройке, чтобы перепродать, когда строительство будет завершено;
покупка объекта, где в будущем откроется собственный бизнес (возможно, предполагаемый к продаже по мере роста).

Физическое лицо имеет право купить совершенно любую недвижимость - таковы действующие законы. В будущем объект можно передать на правах аренды или перепродать, а также подарить. Но чтобы стать арендодателем, нужно помнить, что коммерческая недвижимость несколько отличается от жилой.

Обратите внимание на такой аспект: когда физическое лицо передает коммерческую площадь в аренду, оно тем самым ведет деятельность, способствующую получению прибыли. По законам страны регистрироваться как предприятие в этом случае не надо. В то же время, если такая деятельность регулярна или удалось заключить договор продолжительностью более года, тогда есть шанс, что вас признают незаконным предпринимателем, за что могут наказать. Как сложится ситуация в конкретном случае, зависит от судебной инстанции и действий собственника.

Что выгоднее?

Традиционно самые прибыльные инвестиции в коммерческую недвижимость осуществляются по механизму «стрит-ритейл». Эксперты рынка недвижимости говорят, в последние годы те лица, кто располагают средствами в пределах 5-10 миллионов, могут позволить себе именно такой метод их наращивания.

Недостаток системы один - высокий уровень конкуренции. Все те люди, которые ранее вкладывали деньги в жилые помещения, но решили перебраться к «более серьезной рыбе», переключились именно на этот формат, что не могло не сказаться на прибыльности. С одной стороны, объем предложений активно растет, с другой стороны, спрос пока не велик до такой степени. В итоге арендаторы могут выбирать из большого числа предложений то, что им выгоднее всего, и меняют арендодателей как перчатки. Выжить можно, лишь регулярно понижая ставку, но далеко не всякий владелец площади готов к этому.

Лучшие могут рассчитывать на лучшее

Как отмечают эксперты, сложная рыночная ситуация, приведшая к тому, что ранее актуальные схемы теряют свою эффективность, делает выгодными инвестиции в коммерческую недвижимость в новом формате. Выгоду могут получить те, кто способны быстро проанализировать, в чем нуждаются клиенты, и принять решение, основываясь на этой информации.

При выборе объекта для вложения средств обязательно проанализируйте все его параметры. Подумайте, на какую категорию арендаторов вы рассчитываете, и постарайтесь предсказать, какие параметры они затребуют от объекта, за который захотят хорошо заплатить. На основе этого выбирайте конкретный вариант. В частности, высок спрос на те помещения, которые расположены в условиях высокой проходимости. В то же время высокая цена при уже имеющейся большой проходимости - свидетельство низкой доходности инвестиций, поэтому избегайте таких объектов.

А если за границу?

Традиционно популярны инвестиции в коммерческую недвижимость Германии, так как принято считать, что именно эта страна отличается наиболее уверенно стоящей на ногах экономикой. Даже в условиях мирового кризиса, пошатнувшего предприятия различных государств, немецкая недвижимость сохранила свои лидирующие позиции и доказала надежность вложения в нее средств.

Как выглядит современный рынок коммерческой недвижимости Германии? До 40 % его участников - это инвесторы из других государств. При этом годовая доходность большинства объектов варьируется в границах 3-9 %. Эксперты говорят, по итогам 2016 года в целом в коммерческую немецкую недвижимость было вложено более 50 миллиардов евро, что превысило показатели последнего десятилетия. Относительно среднестатистических параметров это стало больше практически вдвое.

Наиболее велик спрос на немецкие офисы - именно их покупают 47 % инвесторов. Годовая доходность - до 6 %. Различные торговые площади в 2016 году привлекли внимание 18 % располагающих средствами предпринимателей. Для таких объектов годовая доходность составляет 4-8 %. Гостиницы и склады стали областью деятельности одной десятой иностранных инвесторов в Германии. Эти лица могут рассчитывать на прибыль до 6 % в год. Апартаменты для студентов, заведения по уходу за престарелыми обеспечивают годовой доход в размере 9 %, и это заинтересовало порядка 15 % предпринимателей.

Явки и пароли

Если обратиться к опыту инвесторов в 2016 году, можно заметить, что наиболее привлекательная область - это так называемая «большая семерка», то есть крупнейшие немецкие города. Если вы планируете воспользоваться опытом уже успешных предпринимателей, тогда и вам следует уделить внимание именно этим населённым пунктам:

столица страны Берлин;
Кельн;
Дюссельдорф;
главный ганзейский город Гамбург;
пивная столица мира Мюнхен;
Штутгарт;
крупнейший в Гессене и пятый по размеру в государстве Франкфурт-на-Майне.

Как говорят аналитики, за 2016 год в Мюнхен поступило инвестиционных средств более семи миллиардов евро. А это относительно всего объема страны - около 13,5 %.

Удивительного в привлекательности Германии для инвесторов ничего нет, поскольку именно тут и по сей день, несмотря на довольно большое количество объектов, практически нет свободных офисов. В крупных городах пустует около 2 % помещений, в небольших населенных пунктах этот показатель поднимается до 5 %, но редко превышает его. Почему ситуация обстоит столь радужно для инвесторов? За этим следит государство. Выражается это не только в конкурентности рынка, но и в пониженной кредитной ставке и привлекательном финансовом, экономическом климате. Проценты по кредитам варьируются в диапазоне 1,5-2,8 %. На какую сумму можно взять кредит, чтобы вложить эти деньги в недвижимость? По законам Германии - до 70 % стоимости. Согласитесь, звучит заманчиво?

Есть и тонкий момент. Кредитные компании Германии очень внимательно анализируют каждого потенциального клиента, его намерения, а также оценивают, как велика ликвидность объекта, привлекшего внимание вероятного инвестора. Если актив рискованный, то высока вероятность отказа. В случае, когда банк оглашается на сделку, покупатель может быть уверен на все сто, что это - отличное и перспективное вложение, которое станет для него средством процветания.

Подводя итоги

По итогам проведенных не так давно ВЦИОМ исследований, более 50 % населения России уверены, что именно покупка недвижимости - это самый эффективный метод сохранить и приумножить свои денежные запасы. То есть вопрос звучит не «Стоит ли покупать?», а «Что купить?».

Выбирая объект, в который будут вложены средства, старайтесь внимательно анализировать все особенности недвижимости и не рисковать лишний раз. Не забудьте и о высокой конкуренции на рынке, оцените ее в разных секторах коммерческой недвижимости и просчитайте, какой годовой доход вам сможет обеспечить приглянувшийся вариант. Никогда не принимайте решение сгоряча.

Что такое коммерческая недвижимость
Виды коммерческих площадок
Отели, апартаменты, кафе, рестораны
Способы заработка на коммерческой недвижимости

Сложности при инвестировании в объекты

По оценкам экспертов, на сегодняшний день в крупных городах с высоким спросом на коммерческую недвижимость стоимость объектов в 60-70% случаев завышена. Дело в том, что расставаться с выгодными объектами никто не спешит и поэтому не стоит удивляться даже фантастическим ценам на коммерческие объекты, ведь иногда владельцы специально ставят запредельную стоимость, потому что вообще не хотят продавать объект. Обычно завышенные ценники оказываются в тех случаях, когда спрос на площадку превышает предложение на рынке. Это означает, что в данном районе на квадратные метры, к примеру, офисной недвижимости, спрос такой высокий, что за недвижимостью выстраивается очередь. Это говорит лишь о том, что коммерческие объекты – один из самых прибыльных активов на рынке.

Несомненно, существует множество видов недвижимости и вложение в жилье является сегодня более популярным, потому что такое инвестирование более простое и понятное. Инвестиции в коммерческие объекты требуют знания рынка, тенденций, спроса, однако при всем этом способны приносить гораздо больше денег, чем квартиры. Инвестировать сегодня можно в коммерческую недвижимость различных категорий – это складские, офисные, торговые и многие другие площадки. При этом инвестировать в соответствующие объекты можно по-разному – выкупить готовую площадку, построить новую или вложить в готовый бизнес.