Гиперинфляция в России: причины, признаки, последствия

Гиперинфляция галопирующая - очень опасное явление для любого государства, причем от нее не застрахован никто. Гиперинфляцией в свое время "переболели" почти все страны мира, даже те, которые сегодня являются лидерами мировой экономики.

В этой статье мы рассмотрим не только основные причины гиперинфляции, но и её последствия для экономики государства.

Что такое инфляция?

Для начала нужно разобраться с тем, в целом.

Слово имеет латинское происхождение (inflatio - вздутие). Это процесс на товары и услуги. В народе его также часто именуют "обесцениванием денег". При инфляции через некоторый период времени человек за ту же сумму денег сможет купить намного меньше товаров.

Не следует любое кратковременное подорожание определенных товаров называть инфляцией. Ведь это длительный во времени процесс, который охватывает весь рынок.

Противоположным инфляции является процесс, называемый в экономике дефляцией. Это общее снижение уровня цен на товары и услуги. Кратковременная дефляция встречается довольно часто и отличается, как правило, сезонностью. Так, к примеру, цены на клубнику в июне могут заметно снижаться из-за массового её сбора дачниками. А вот долгосрочная дефляция - это явление достаточно редкое. На сегодняшний день таким примером можно назвать разве что японскую дефляцию, которая колеблется в пределах одного процента.

Виды инфляции

В современной экономической теории выделяют открытую и скрытую инфляцию. Последняя была характерна для государств с (в частности, для СССР), где эти явления жестко контролировались государством.

Бывает также инфляция спроса и предложения, сбалансированная и несбалансированная, прогнозируемая и непрогнозируемая инфляция. Однако самой главной является классификация по интенсивности проявления. Согласно этой типологии, принято выделять инфляцию:

• ползучую;
• галопирующую;
• и гиперинфляцию.

Ползучая (самая безобидная) инфляция характеризуется умеренным ростом цен (в пределах не более 10 % ежегодно). Некоторые эксперты и вовсе считают её позитивным явлением, так как она стимулирует дальнейшее развитие производственных мощностей. Такая инфляция, как правило, легко контролируется государством, однако в любой момент есть риск, что она перерастет в более сложные свои формы.

Галопирующая инфляция и гиперинфляция более опасны для экономики. В такой ситуации государству необходимо предпринимать комплекс антиинфляционных мероприятий.

Гиперинфляция - это...

Чем же отличается данная форма инфляции?

Гиперинфляция - это явление в экономике, которая сопровождается крайне высоким ростом цен - от 900 % до миллионов процентов в год. Чаще всего она приводит к полному краху товарно-финансовой системы в стране и сопровождается абсолютным недоверием к национальной валюте со стороны населения.

Во время гиперинфляции деньги могут и вовсе потерять свои основные функции. В не такой далекой истории были примеры, когда в это время деньги заменялись натуральным обменом (так называемым бартером). Или же в их роли выступал какой-либо товар (прямо как на ранних этапах развития общества). Это мог быть сахар или сигареты. Иногда гиперинфляция в определенной стране сопровождается долларизацией - когда национальная валюта (частично или полностью) вытесняется самой стабильной мировой валютой.

Гиперинфляция - это, прежде всего, своеобразный индикатор глубокого экономического кризиса в государстве. Другими словами, если провести аналогию с медициной, это не само "заболевание", а лишь один из его болезненных и неприятных симптомов. Другими сопутствующими признаками такого кризиса может быть массовое обнищание народа, многочисленные банкротства предприятий, дефолт по внешним задолженностям государства и так далее.

Причины гиперинфляции и её последствия для экономики

Неграмотные или же преступные действия правительства чаще всего создают предпосылки для этого явления. Когда государство пытается скрыть свои расходы и с помощью эмиссии (дополнительного выпуска денежных знаков), то такие действия через некоторое время обязательно приведут к гиперинфляции. Ведь эти напечатанные деньги не подкреплены реальным товарным производством. Разумеется, все это повлечет за собой рост цен, темпы которого будут зависеть от количества напечатанных денег, а также от некоторых других факторов.

Дополнительной причиной гиперинфляции также может быть массовый вывод денежных средств из оборота - в банковские вклады. Однако во время как правило, наблюдаются противоположные тенденции.

К чему приводит гиперинфляция? Среди её основных последствий - общий спад производства, обесценивание сбережений, а также полный крах финансовой системы в стране.

Самые известные примеры гиперинфляции

Многие страны в ХХ веке пережили гиперинфляцию. Ниже представлено три самых рекордных примера этого явления в истории мировой экономики:

В современном мире самым ярким примером гиперинфляции принято считать зимбабвийский. На фото ниже - знаменитая купюра в сто триллионов зимбабвийских долларов.

В заключение...

Гиперинфляция - это разновидность инфляции, которая отличается крайне высокими показателями годового роста цен (от 900 до нескольких миллионов процентов в год). Так, в Зимбабве в 2008 году цены на продукты возрастали с рекордной скоростью - в полтора раза за час.

Инфляция и гиперинфляция (в особенности), как правило, сопровождают глубокие последствия которых могут быть крайне тяжелыми для конкретного государства.

Гиперинфляция (Hyperinflation ) – это инфляция с очень высокими темпами роста цен (обычно считается свыше 900% в год).

Гиперинфляция возникает в результате постоянного увеличения предложения денег , появляющееся тогда, когда правительство страны чрезмерно увлекается печатанием денег, вместо того, чтобы собирать налоги , для финансирования деятельности правительства. Именно высокие государственные расходы, для покрытия которых правительство прибегает к эмиссии, являются одной из основных причин высокого темпа роста цен. Незаметно создается порочный круг, требующий все большего количества денег. Такой быстрый рост цен вызывает недоверие местного населения к валюте страны, которая гигантскими темпами теряет свою реальную стоимость. Вместо того, чтобы часть имеющихся у населения наличности, оставлять в виде сбережений, все деньги незамедлительно тратятся, тем самым увеличивая скорость денежного обращения, который в свою очередь, приводит к еще большему ускорению роста цен.

В основном гиперинфляция является неотъемлемым спутником войн, кризисов и других политических и социальных потрясений, когда возрастают государственные расходы, для финансирования той же войны, а обложение населения налогом становится трудной задачей. В 1956 году американский экономист Филипп Кейган в своей работе «The Monetary Dynamics of Hyperinflation» писал, что начало гиперинфляции можно определить тогда, когда в течении одного месяца темп инфляции превышает 50%, а конец – когда ежемесячный темп повышения цен, соответственно, падает ниже 50% и остается таким в течении одного года.

Совет по Международным стандартам финансовой отчётности перечислил факторы, которые обычно указывают на наличие гиперинфляции:

• все население предпочитает хранить свои богатства в неденежных активах или в относительно стабильной иностранной валюте;
• продажи и покупки в кредит осуществляются по ценам, которые компенсируют ожидаемые потери покупательской способности в течении срока кредита, даже если период этот короткий;
• процентная ставка , заработная плата и цены жестко привязаны к индексу цен;
• совокупный темп инфляции в течении трех лет равен или превышает 100%.

Трактовка МСФО является общепринятым определением гиперинфляции в бухгалтерском учете с апреля 1989 года для всех стран осуществляющих свои расчеты согласно международным стандартам финансовой отчетности.

Итак, как уже отмечалось, гиперинфляция возникает тогда, когда происходит быстрое (часто ускоряющееся) увеличение количества денег, которое не поддерживается соответствующим ростом производства товаров и услуг. Это приводит к дисбалансу между спросом на деньги и предложением денег (в том числе банковских депозитов), что приводит ускоренному росту цен. Очень высокие темпы инфляции приводят к потере доверия на национальную валюту и снижению банковских вкладов. Как правило, чрезмерный рост денежной массы это результат неспособности правительства страны справиться с имеющимися государственными расходами, отсутствие возможности финансировать государственный бюджет за счет налогов и, как результат, осуществление денежной эмиссии.

В странах, переживающих гиперинфляцию, центральный банк вынужден постоянно печатать банкноты все больших и больших номиналов, что приводит к выпуску денег астрономических значений.

Самыми рекордными темпами роста цен в истории экономики выделяется Германия (Веймарская республика) в 1921-1923 г.г., Венгрия в 1945-1946 г.г., Греция в 1941-1944 г.г., Югославия в 1990-х г.г., Зимбабве в 2000-х г.г.

Темп инфляции в Веймарской республике к концу 1923 года составил 3 250 000% в месяц, что приводило к удвоению цен в стране каждые 49 часов. Наибольшее значение банкноты Рейхсбанка выданной правительством республики был номиналом в 100 трлн. марок. Это было время тяжелейшего экономического кризиса, когда цены росли в среднем на 25% в день.

Наиболее интересное описание этого кризиса в Германии встречается в романах Э. М. Ремарка «Черный обелиск» и «Три товарища». В них описывается как рабочие получали заработную плату в размере биллионов марок. Деньги выдавали два раза в день и немедленно устраивали получасовой перерыв, для того, чтобы незамедлительно отоварить их, пробежавшись по магазинам, перед тем как объявят новый курс доллара, после чего, обычно, они обесценивались в два раза.

Кризис удалось остановить лишь в ноябре 1923 года проведением денежной реформы.

Самый рекордный темп инфляции (42 10 19 %) имел место быть в Венгрии после окончания Второй мировой войны в 1945 году. Цены здесь удваивались каждые 15 часов.

В это время здесь была напечатана банкнота с самым большим номиналом в истории, равная секстиллиону или миллиард триллионов пенге (10 21). Инфляцию в Венгрии удалось остановить введением новой денежной единицы – форинта 1 августа 1946 года.

Неоднократно в истории развития Россия переживала высокие темпы роста цен. Последний из них произошел в 1992-1994 г.г. из-за так называемой либерализации цен, когда цены на многие товары и услуги были сняты из-под контроля государства для установления здорового рыночного механизма и свободной рыночной торговли. Все эти действия повлекли за собой многократное увеличение цен (2600% за 1992 год).

Гиперинфляция — это экономическое явление, которое затрагивает и разрушает практически все сферы деятельности конкретного государства. От гиперинфляции в разной степени страдает каждый человек, который живет и работает в стране, где она проявилась.

Гиперинфляция — неблагоприятное экономическое явление

Цены в любой стране (и Россия не исключение) постоянно меняются, и обычно изменения происходят не в лучшую для потребителей сторону. Подорожание потребительской корзины на 7-10% в год уже давно считается нормой, и при спокойной экономической ситуации в стране большинство работодателей ежегодно индексируют заработные платы примерно на такую же величину. Но далеко не всегда рост доходов населения успевает за повышением цен.

Серьезный же обвал рубля может приводить к явлению, которое в экономике носит название гиперинфляции . В этот период все жители страны находятся в тяжелом финансовом положении.

Гиперинфляция — это стремительный (большой) рост уровня цен за короткий промежуток времени. Деньги обесцениваются, а работодатели не в состоянии повышать заработные платы. Более того, большинство компаний прекращают свою деятельность. А те работники, которые получают заработные платы из бюджета, могут месяцами ждать финансирования.

С точки зрения специалистов в области экономики, рост уровня цен можно назвать гиперинфляцией , если стоимость потребительской корзины увеличивается более чем на 50% в месяц, и такое подорожание в стране продолжается на протяжении более чем 3 месяцев. То есть буквально за 2-3 месяца деньги обесцениваются в несколько раз.

Почему возникает гиперинфляция?

Это явление возникает из-за выпуска большого количества денег (эмиссии). Государство принимает решение запустить печатный станок, спрос начинает в разы превышать предложение, при этом люди роста доходов не ощущают.

Почему же возникают ситуации, когда приходится включать печатный станок на полную мощность?

Бюджет страны составляется из запланированных на определенный период доходов и расходов. Доходы бюджет в основном получает:

• из налогов, которые платят предприятия, компании и обычные граждане;
• от деятельности банков и иных финансовых организаций;
• продажи в другие страны газа и нефти.

Однако это далеко не все источники финансирования бюджета.

В момент планирования бюджета денег на весь год в казне нет. Экономисты только прогнозируют их поступление. И если что-то идет не так, и доходы оказываются меньше запланированных, то обеспечивать финансирование в планируемом объеме становится невозможным. В этом случае приходится искать средства для восполнения дефицита бюджета, и часто эта проблема решается с помощью эмиссии.

Вот наиболее яркие примеры восполнения бюджета страны с помощью печатного станка, которые приводят к гиперинфляции :

1. При планировании бюджета учитывается стоимость нефти и газа, которая установлена на момент составления документа. Прогнозируется также и объем реализации. И если по каким-то причинам цена нефти или газа начнет сильно падать или снизится объем продаж, то денег в бюджете будет недостаточно.
2. Военные действия. Государство тратит огромные суммы на вооружение и содержание армии. Но эти затраты запланировать в бюджете невозможно, так как начала войны, как правило, никто не ждет. Бывает, что всех бюджетных средств не хватает на ведение военных действий, и тогда деньги просто печатаются в огромном количестве.
3. Отток бизнеса. Прекращение работы крупных компаний приводит к сокращению налогов, поступающих в бюджет. Когда речь идет о небольших фирмах, то их развал не может отразиться на экономике страны, но уход огромных предприятий может привести к гиперинфляции .

Последствия гиперинфляции. Чего ждать людям в этот период?

Гиперинфляция приводит к серьезному кризису в экономике и отражается на финансовом положении каждой семьи. На прежний объем заработной платы человек может купить в несколько раз меньше товаров и услуг. Многие компании разоряются, что приводит к безработице. В результате увеличивается количество бедных людей, им приходится покупать только продукцию первой необходимости, чтобы выжить в данной ситуации. И чем дольше длится гиперинфляция , тем серьезнее ее последствия.

При этом люди, которые брали кредиты в отечественной валюте, находятся в выигрыше: ведь сумма платежа не меняется, но с учетом роста уровня цен она оказывается меньше в несколько раз. Главное, чтобы были деньги платить по счету. Но в этой ситуации страдают банки, что дает дополнительный толчок инфляции.

Гиперинфляция в 2015 году. Может ли экономическая ситуация ухудшиться до такой степени?

По мнению большинства специалистов в области экономики, в 2015 году гиперинфляции не будет. Несмотря на то что Россия сейчас находится в тяжелой ситуации, никаких событий, способных привести к серьезному росту уровня цен, не предвидится.

Инфляция в стране будет выше по сравнению с прошлыми годами в 2-3 раза, но серьезных показателей она не достигнет.

Гиперинфляция – это отдельный тип ситуации, при которой рушится товарное и денежное обращение, наступает крах системы финансов. Деньги больше не внушают доверия и людям тяжело просчитать, что будет завтра. О данном процессе, происходящем в мире, узнаем далее из статьи.

Вредоносное явление

Последствия гиперинфляции включают утрату деньгами своей природной роли, они больше не поддерживают экономику как стоимостной эквивалент, не делают обращение товаров и услуг справедливым и равносильным, не позволяют адекватно накапливать ресурсы и осуществлять платежи. Налицо все признаки кризиса, накрывающего страну.

Гиперинфляция – это процесс, сопровождаемый дефолтом, возникающим из-за чрезмерных долгов. Банкротство обретает массовый характер. Максимально увеличивается бартер. Рост цен заставляет людей сокращать использование денежных единиц. Население стремительно нищает, теряя способность накапливать ресурсы.

Прецеденты в истории

Заглянув в исторические хроники, мы наглядно поймем, что собой представляет гиперинфляция. Примеры ее наблюдались в России в то время, когда шла Гражданская война. Также данный процесс затронул Германию в начале 1920-х. Гиперинфляция – это явление, из-за которого натуральный обмен превалирует над денежным обращением. Данный процесс подстегивается целым рядом факторов. Причины гиперинфляции также лежат в повышении использования ликвидных товаров. Таким образом можно не зависеть от денег.

Рост цен стимулирует использование валюты, находящейся в свободном обращении. Идет хождение благородных металлов. Гиперинфляция – это тот период, когда даже сахар, алкоголь и сигареты могут выступать платежным эквивалентом, что само по себе указывает на крайне слабое состояние экономики.

Становится более популярным доллар. Иностранную валюту широко используют во внутренних операциях в различных отраслях. Такие прецеденты происходили в 20 веке, а также в 2008 году, когда активно использовали доллар США. Возможно даже полное вытеснение национальных денег. Так было в Зимбабве.

Что с этим делать?

В такой ситуации люди активно ищут пути решения сложившейся ситуации. Некоторые предприниматели начинают увлекаться строительством, закупают турецкое сырье и возводят дома. Недвижимость позволяет сделать вложение в материалы и накопить их, использовать в нужное время. Таким образом они делают запас и не зависят от колебания цен в будущем.

Последствием гиперинфляции становится ажиотаж, при котором люди покупают то, что им совершенно не нужно. Видя, что спрос возрастает, продавцы повышают стоимость, от чего все равно приходится платить больше, чем требуется реально.

Спад системы обращения денег, утрата ценности сбережений и облигаций по долгам приводит к возникновению экономической деградации. Производство товара сокращается, растут цены, поскольку предложение снизилось.

Пути преодоления

Избавиться от гиперинфляции можно несколькими способами: административным, а также экономическим. Первая группа способов подразумевает, что со стороны государства будут установлены особые ограничения, в связи с которыми нельзя будет повышать цены и зарплату выше заданного уровня. Таким образом, рост ценового порядка эффективно сдерживается.

Однако это чревато подпольной инфляцией, ускользающей от централизованного контроля. Блокируются механизмы рынка, экономика встречается с препятствиями, останавливается прогресс во многих отраслях, кризисные явления не преодолеваются естественным путем, за счет чего переходный этап затягивается.

В данной связи лучше прибегнуть к экономическим методам, которые создают такие условия, когда устраняется желание и способность предпринимателей повышать порядок цен.

Второй путь

Данная группа способов регулировки помогает оказать влияние на инфляционные процессы, происходящие со спросом и издержками.

Выделяют два вида подобных методов. Первый – совокупность действий, противостоящих монополии. Если рынок достаточно конкурентен, растет предложение, а уровень цен, наоборот, спадает. Преодолевая концентрированность ресурсов в одних руках, можно поспособствовать увеличению товаров на рынке. Таким образом будет погашена инфляция издержек.

Ко второй группе методов принадлежат меры, благодаря которым уменьшаются удельные расходы на производство. Налоги на бизнес должны быть сокращены, пошлины на импортные товары – понижены. Важно, чтобы ввоз средств производства был беспроблемным. Применяется комплекс, состоящий из мероприятий, стимулирующих прогресс в технике. Экономическая политика не сильно влияет на то, как меняются издержки и общее предложение. Куда лучше эта стратегия влияет на общий спрос.

Необходимые меры

Для переходной экономики свойственна связь темпа увеличения цен с издержками и спросом. Это приводит к определенным последствиям. Чем выше спрос, тем сильнее становится инфляция расходов. Общее увеличение нужно ограничивать или вовсе предотвращать. Тогда начнется самоуничижение подорожания расходов.

Когда производство идет на спад, а безработица растет, ограничивается масштаб спроса, а также цены на сырье. Номинальная заработная плата возрастает. Сдерживаются расходы на производство. Инфляционные тенденции, спровоцированные ранее, снижаются. Данная стратегия очень важна, если нужно избавиться от сложившегося в стране положения, связанного с переходной экономикой.

Должны быть сокращены бюджетные расходы, а фискальная и кредитно-денежная политика призвана сдержать разрушающие экономику процессы.

Примеры применения этих мер имеются в истории Польши, а также Чехословакии. Произошел скачок цен, но уже через несколько месяцев процессы, порожденные либерализацией, были смягчены. Стоимость товаров постепенно снижалась на 1-5 % в мес.

Возвращаясь в 1992 год, стоит вспомнить, как в России с апреля по август инфляция снизилась с 23 до 8 %. Удалось подавить бурный рост стоимости товаров. Так что к 1997 году показатели находились на уровне всего 1 %.

инфляция экономический рыночный

В зависимости от темпов роста различают:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3--3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;

2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;

3. Гиперинфляцию (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды .

Используют также выражение - хроническая инфляция для длительной во времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Гиперинфляция -- темпы превышают 200% в год (критерий П. Самуэльсона) или 50% в месяц (критерий Ф. Кейгана). Инфляция становится неуправляемой. Цены пересматриваются каждый день. В пере­счете на год по принципу сложного процента такая инфляция будет развиваться с годовым темпом порядка 13 000%.

Примером может служить Германия 1920-1923 гг., когда средний темп инфляции составлял 322% в месяц. За период гражданской войны 80-х гг. в Никарагуа цены выросли на 33 000%. Высокая гиперинфляция наблю­далась в Венгрии в конце и после Второй мировой войны. Так, с августа 1945 по июль 1946 г. темп инфляции равнялся 19 800% в месяц.

Результатом гиперинфляции является полное недоверие к деньгам вследствие чего наблюдается частичный возврат к бартеру и переход от денежной к натуральной заработной плате.

В России высокая открытая инфляции наблюдалась в 1991-1995гг. Максимальное повышение уровня цен было зарегистрировано в 1992 г. когда этот показатель увеличился более чем в 26 раз. Общий индекс потребительских цен за 5 лет (1991-1995) составил примерно 4500. Во второй половине 90-х гг. благодаря жесткой денежно-кредитной политики Центрального банка России темпы инфляции стали снижаться и составили в 2001 г. 18,5%.

Очевидно, что огромную роль в раскручивании спирали гиперинфляции играют инфляционные ожидания. Уровень цен в будущем с позиций экономических агентов называется инфляционными ожиданиями -- ожиданиями, которые предопределяют действия экономических субъектов на всех рынках: финансовом, товарном, труда. Инфляционные ожидания:

Разграничивают краткосрочную и долгосрочную инфляцию;

Сами могут стать причиной инфляции;

Помогают экономическим субъектам приспособиться к жизни при инфляции.

В случае если ожидания экономических субъектов формируются по схеме рациональных ожиданий, а сама инфляция является предсказуемой (ожидаемой), негативный эффект инфляции полностью элиминируется. Неразвитость психологического фактора, включающего ожидания, способствовала потере денежных накоплений части населения России. За многие десятилетия люди привыкли к стабильности цен, и хотя о повышении цен много говорилось и писалось в средствах массовой ин­формации, население оказалось не готовым к повышению цен в 1992 г.