Как вернуть дебиторскую задолженность: достоинства и недостатки различных способов. Погашение дебиторской задолженности

Скажите пожалуйста, какая суть продажи дебиторской задолженности?…

Вопрос юристу:

Здравствуйте. Скажите пожалуйста, какая суть продажи дебиторской задолженности? Если я выиграю на торгах по банкротвству дебиторку, что мне с ней делать? Как продать, чтоб я остался в плюсе? Спасибо.

Ответ юриста на вопрос:
такие вопросы на онлайн-консультации не решаются. Покупать в темную чей то долг, это очень опрометчивый шаг, чтобы не оказаться в убытке, нужно быть специалистом или работать со специалистами.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Здравствуйте! Самое сложное будет что-то взыскать.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Имеете право взыскать ее через суд.
———————————————————————

Продажа дебиторской задолженности…

Вопрос юристу:

Добрый вечер! В кредитном кооперативе завершается конкурсное производство. Имеет ли право кооператив продать, а коллекторы купить часть дебиторской задолженности (займы), по которым в настоящее время судебными приставами-исполнителями осуществляется исполнительное производство?

С уважением,

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Уважаемый Николай!

На стадии конкурсного производства прекращается исполнение по исполнительным документам, в том числе по исполнительным документам, исполнявшимся в ходе ранее введенных процедур, применяемых в деле о банкротстве (ст. 126 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве).

Взыскание на дебиторскую задолженность не обращается в случаях, когда в отношении дебитора введена процедура банкротства (ст. 76 ФЗ "Об исполнительном производстве).
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Уважаемый Николай, г.Владимир!

Конкурсный управляющий ВПРАВЕ!!! распорядиться активами и пассивами данного юридического лица , независимо от исполнительного производства.

Данные полномочия конкурсного управляющего определены законом.

С уважением Владимир Николаевич

22:36 уф.вр.(20:36 моск.)
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Если идет конкурсное производство, то все исполнительные документы передаются конкурсному управляющему. Приставы отошли в сторону и уже ничего не решают, и не могут сделать.
———————————————————————

Как изять дебиторскую задолженность…

Вопрос юристу:

Как изять дебиторскую задолженность

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Людмила, надо подробно изучить ситуацию. Вероятно, шанс есть. Напишите мне в личку.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Конкретнее вопрос ставьте.
———————————————————————

Взыскание дебиторской задолженности…

Вопрос юристу:

Собираюсь взыскивать долги в судебном порядке. Интересуют юристы, чьи услуги оплачиваются по факту получения денежных средств с должника в виде определенного процента. Прошу ответы присылать мне по электронной почте [email protected]

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Алексей,

а доверенность с правом получения денежных средств в указанном размере будет иметь место?
———————————————————————

Дебиторская задолженность…

Вопрос юристу:

Здравствуйте!У меня вопрос трудового характера:2 мес.назад я работал в ЗАО РТК Розничная сеть МТС(Менеджер ОП).Компания в свое время,видимо,не оценив возможных рисков,заключила договор с банком о сотрудничестве в сфере кредитования сот.телефонов и др.оборудования.В последствии,возникли огромные проблемы и образовалась дебиторская задолженность,разборы которой компания передала розничному отделу,т.е.штатным сотрудникам,и начала удерживать ЗП на сумму кредита до исправления.Правомерно ли это?

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Здравствуйте.

нет не правомерно. Напишите жалобу в трудовую инспекцию и прокуратуру.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Нет конечно, при выплате заработной платы работодатель обязан извещать в письменной форме каждого работника: о размерах и об основаниях произведенных удержаний, в данном случае я их не вижу.
———————————————————————

Выкупила дебиторскую задолженность банкрота на аукционе — как забрать?…

Вопрос юристу:

Выкупила дебиторскую задолженность банкрота на аукционе — как забрать ?

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Не совсем понятен Ваш вопрос, конкретизируйте.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Хороший вопрос, но если средств нет, то и забрать не получится.
———————————————————————

Дебиторская задолженность организации по договору, но три года прошли….

Вопрос юристу:

Добрый день! Дебиторская задолженность организации по договору, но три года прошли.

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
А в чем вопрос?
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Добрый день!

3 года — общий срок исковой давности по гражданским делам. Однако применяется он только по заявлению заинтересованной стороны. Соответственно, иск можно подать, он будет рассматриваться.

Если Вы — истец, взыскание такой дебиторки очень затруднительно, нужно изучать документы, анализировать ситуацию и изыскивать иные законные способы защиты Ваших прав.

Если Вы — ответчик, следите за сайтом арбитражного суда, на котором публикуются все рассматривающиеся дела — заявлять о применении срока исковой давности нужно обязательно, суд автоматически его не применяет и может взыскать деньги, а если Вы пропустите срок обжалования, то заведут исполнительное производство и взыщут деньги в принудительном порядке.

За более подробной консультацией Вы можете обращаться по телефону 8-926-203-19-74

С уважением, Юлия.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
а вопрос где???
———————————————————————

Подскажите пожалуйста, наличие исполнительного листа гарантирует возврат дебиторской задолженности?…

Вопрос юристу:

Добрый вечер! Планирую купить дебиторскую задолженность на аукционе по банкротству. Вопрос касается того, как ее потом вернуть. Арбитражный управляющий готов предоставить первичные документы подтверждающие долг. Есть также исполнительный лист. Подскажите пожалуйста, наличие исполнительного листа гарантирует возврат дебиторской задолженности? Или по сути я могу остаться ни с чем? Какой срок возврата долга по исполнительному листу? Заранее спасибо за ответ!

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Здравствуйте, Мария Вячеславовна!

Какие именно есть документы?
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Мария Вячеславовна, естественно исполнительный лист НЕ гарантирует возврата денег. У должника может не быть ни средств ни иных активов.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Здравствуйте Мария! Все будет зависеть от наличия активов у дебитора и добросовестности пристава.
———————————————————————

Дебиторская задолженность…

Право требования вытекает из договора реализации услуг между ООО и ИП.

В какой момент (заключения договора цессии или в момент оплаты от другой организации) и в каком размере следует признать доход?

Ответ:Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел письмо по вопросу определения доходов при применении упрощенной системы налогообложения и сообщает следующее.

Согласно пункту 1 статьи 346.15 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — Кодекс) налогоплательщики, применяющие упрощенную систему налогообложения, при определении объекта налогообложения учитывают доходы от реализации, определяемые в соответствии со статьей 249 Кодекса, и внереализационные доходы, определяемые в соответствии со статьей 250 Кодекса.

Статьей 249 Кодекса установлено, что доходом от реализации признаются выручка от реализации товаров (работ, услуг) как собственного производства, так и ранее приобретенных, и выручка от реализации имущественных прав. Выручка от реализации определяется исходя из всех поступлений, связанных с расчетами за реализованные товары (работы, услуги) или имущественные права, выраженные в денежной и (или) натуральной формах.

Исходя из изложенного, денежные средства, полученные по договору уступки права требования третьему лицу, являются доходом от реализации имущественных прав. В целях определения налоговой базы налогоплательщики, применяющие упрощенную систему налогообложения, должны учитывать указанные доходы в размере фактически полученных ими сумм.

На основании пункта 1 статьи 346.17 Кодекса доход от уступки права требования признается в день поступления денежных средств от цессионария на счет в банке (в кассу).
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
В соответствии с гл. 26. 2 НК РФ. Нужно относить на доходы.
———————————————————————

Можно ли взыскать дебиторскую задолженность с предприятия которое прекратило деятельность при присоединении??…

Вопрос юристу:

Можно ли взыскать дебиторскую задолженность с предприятия которое прекратило деятельность при присоединении??

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
У правопреемника требуйте возмещение долга. Исковое заявление подается в соответствии с положениями ст. 125, 126 Арбитражного процессуального кодекса РФ
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Да. при реорганизации права и обязанности прекратившегося юридического лица переходят к лицу, к которому оно присоединилось.

если вы являетесь кредитором реорганизованного лица, вас должны были уведомить о процедуре реорганизации.
———————————————————————

возврат ссудной задолженности….

Вопрос юристу:

Как составить исковое заявление в суд на возврат ссудной задолженности.срок исковой давности прошел.возможно ли вернуть?

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Ирина!

Суд самостоятельное не вправе применить последствия пропуска срока исковой давности.
———————————————————————

Дебиторская задолженность Автономного учреждения может быть передана Учредителю (тоже некоммерческая организация)?…

Вопрос юристу:

Идет ликвидация автономного учреждения. Дебиторская задолженность Автономного учреждения может быть передана Учредителю (тоже некоммерческая организация)? В таком случае, уступка права требования должна произойти в силу закона или договора (цессия)? Цессия безвозмездная возможна?

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Анастасия, ликвидация идет добровольная или банкротство?

По общему правилу уступка допускается, безвозмездность уступки невозможно по тем же правилам что и дарение ст.575 ГК РФ. В вашем случае таких условий я не вижу.
———————————————————————

Откуда возникла эта дебиторская задолженность?…

Вопрос юристу:

Здравствуйте. Получил на работе зарплатную карту Райфайзен банка на которую мой работадатель переводит мне зп. Подлючил услугу мобильный банк, что бы получать уведомления о перечеслении средств. Деньги на карту поступают, но снять я их не могу, по причине 0,00 на балансе карты. Уточнив этот вопрос у оператора банка, он мне пояснил, что у меня существует дебиторская задолженность уже юболее 4 лет, в размере более 12000 руб. Не отрицаю, что раньше я уже являлся клиентом этого банка и владел зарплатной картой, на которую мой прежний работодатель перечислял мне заработную плату, не более того. Откуда возникла эта дебиторская задолженность???

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Все услуги банка связаны с фз "О защите прав потребителей". Вы вправе обратиться с соответствующим заявлением и получите ответ для принятия дальнейшего решения.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Здравствуйте, напишите официальный запрос в банк о просьбе предоставить инфу о задолженности)
———————————————————————

Если хочу купить дебиторскую задолженность предприятия банкрота. Банкроту должна…

Вопрос юристу:

Здравствуйте интересует следующий вопрос:

Если хочу купить дебиторскую задолженность предприятия банкрота. Банкроту должна денег действующая организация, этот долг не подтвержден решением суда или исполнительным листом, значит ли это что в случае победы на торгах я должен буду поехать в город где находится предприятие чьй долг я купил и подать на него в суд на взыскание денег?

Я данной процедурой не знаком и хотел бы получить как можно более развернутый ответ.

С уважением,

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Вы поняли все правильно. Развернутый ответ — платная услуга.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Придется изучить обязательство (договор), долг из которого Вы решили приобрести и действовать в соответствии с его условиями. Рекомендую вначале проверить платежеспособность Вашего потенциального должника. В случае отказа его добровольно выплатить долг, придется судиться. Исковое заявление подается в соответствии с положениями ст. 125, 126 Арбитражного процессуального кодекса РФ
———————————————————————

Куплена через торги по банкротству, дебиторская задолженность, нужна надежная коллекторская компания для возврата дебиторки…

Вопрос юристу:

Куплена через торги по банкротству, дебиторская задолженность, нужна надежная коллекторская компания для возврата дебиторки.

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Все зависит от того кто должник и где находится.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
В зависимости от размера задолженности (если оно того стоит) можно подать иск в суд, просудить ее, а затем подать на банкротство организации. Как вариант.

На мой взгляд коллекторы могут только угрожать и это не будет столь эффективно. Через банкротство, наоборот, можно обратить взыскание на имущество предприятия. На стадии конкурсного производства будут проведены торги и это имущество можно будет выгодно купить, а потом продать. И это меньшее, что можно получить через институты банкротства. Кроме того, как показывает практика, если компания действующая, то после подачи заявления о признании должника банкротом, она стремится рассчитаться по долгам, пока дело не зашло далеко.
———————————————————————

Подскажите, законно ли меня заставляют гасить дебиторскую задолженность?…

Вопрос юристу:

Мне-сотруднику банка выставили дебиторскую задолженность, с которой я не согласна.В феврале я выдала кредит со страховкой клиенту,который сразу написал заявление об отключении услуги страхование жизни. Данное заявление руководитель подписывать отказался и порвала его. Клиент написал жалобу на руководителя, ко мне претензий не имеет . Подскажите, законно ли меня заставляют гасить дебиторскую задолженность? !Могу ли я доказать свою невиновность?

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
К предыдущему ответу добавить нечего! золотые слова
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Не законно.

Как Вы не знаем. Мы можем.
———————————————————————

Возврат дебиорской задолженности….

Вопрос юристу:

Добрый день, Уважаемые юристы!

Помогите разобраться в ситуации. Наша организация (ООО). Оплатила по счету за материалы другой организации. Договор заключен не был. Заказ был сделан по телефону. Оплата производилась непосредственно по счету. Все сроки по доставке материалов уже прошли. На звонки и письма Поставщики не отвечают. В том, что их юридический адрес совпадает с фактическим уверенности нет. Существует ли какая-нибудь возможность выйти на этих людей? Куда обратиться для того, чтобы вычислить их реальные координаты?

С уважением,

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Здравствуйте Анна,

К сожалению, Вы кажется попали не недобросовестные схемы "оптимизации налогообложения".

Если никаких контактов у Вас не осталось, то найти мошенников будет крайне сложно и боюсь ни полиция, ни частные детективы не смогут предложить Вам адекватное решение проблемы.

Впредь, если Вам потребуется оптимизация налогообложения обращайтесь только к проверенным фирмам. При Вашем желании Я бы мог дать пару рекомендаций надёжных партнеров.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Здравствуйте, первое что можно сделать это написать заявление в полицию , потом, параллельно на сайте налоговых органов проверить их регистрационные данные по ИНН или ОГРН (в счете на оплату должны содержаться их реквизиты) либо вариант заказать на эту организацию выписку из ЕГРЮЛ. Если данные на эту фирму имеются у налоговых органов, то через полицию, а возможно и частных детективов найти концы. Если же фирма вымышнена и не была зарегистрирована в установленном порядке в налоговых органов и при этом у Вас не имеется имен их руководителей или учредителей, то найти таких с позволения сказать "постановщиков" будет трудно.
———————————————————————

У должника имеется дебиторская задолженность перед нами. Должник находится на грани банкротства, иск о признании его…

Вопрос юристу:

Здравствуйте! У должника имеется дебиторская задолженность перед нами. Должник находится на грани банкротства, иск о признании его банкротом будет находиться без движения до 16.12.13. Мы планируем подать заявление о включении долга в реестр требований кредиторов после возбуждения дела о банкротстве. Акты выполненных работ, акт сверки, а также соглашение о расторжении договора имеется в наличии. А вот сам договор был утерян. Есть ли смысл в данной ситуации подавать заявление о включении долга в реестр требований кредиторов или суд откажет из-за отсутствия договора?

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Однозначно необходимо будет предъявлять требование, считаю, что оно будет удовлетворено, в любом случае вы ничего не теряете, так как госпошлинной данное требование не облагается.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос: возврат дебиторской задолженности
Здравствуйте. В подтверждение факта наличия у вас факта имевшихся договорных отношений, вам необходимо иметь оригинал договора. Его отсутствие может явиться основанием для отказа во включении в реестр
———————————————————————

Продолжаем публикацию материалов о том, как выстроить эффективную систему управления дебиторской задолженностью. Сегодня речь пойдет о тонкостях общения с должниками. Рассказывает руководитель проекта для финансистов CFOs Territory Наталия Гуринович.

Продолжаем рассказывать о том, как компаниям сегодня работать с дебиторской задолженностью. В прошлой статье речь шла о выстраиванию эффективной системы по возврату «дебиторки» и кто из сотрудников должен этим заниматься. Сейчас поговорим, как работать с уже возникшей (или вот-вот возникающей) задолженностью, а также - о психологических тонкостях общения с должниками.

3 вопроса с ответами, которые должен знать должник

Я рекомендую начать с разъяснительной работы. Желательно письменно уведомить клиента (отправить предварительно составленную памятку по работе с товарным кредитом), а также устно проговорить последовательность действий, ответить вот на эти вопросы:

Вопрос 1: «Почему важно погасить дебиторскую задолженность точно в срок?» . Поясните причины:

1. Сохранение доверительных партнерских отношений. Мы стремимся развивать партнерские отношения, доверяем и уважаем выбор клиентов. Поэтому просим с таким же уважением относиться к нашему требованию - погасить дебиторскую задолженность точно в срок.

2. Сохранение преференций и скидок. От вашей финансовой дисциплины зависят будущие условия по работе с нашей компанией.

3. Сохранение репутации. Чем более надежной будет репутация вашей компании, тем более комфортные условия по отсрочке и скидкам вы получите.

4. Предоставление от компании дополнительной скидки за «предоплату».

Вопрос 2: «Что делать, если вы не успеваете оплатить в срок?». Поясните последовательность действий:

1. Предупредить менеджера по продажам/представителя компании заблаговременно и объяснить ситуацию.

2. Предоставить гарантийное письмо о том, что вы обязуетесь погасить просроченную задолженность в определенный срок (но не более 30 календарных дней с даты просрочки). А также уплатить пеню.

Вопрос 3: «Что будет, если вы не сможете произвести оплату в оговоренный срок?». Поясните, как компания будет реагировать:

1. Если в течение 3 календарных дней с момента возникновения просрочки не будет предоставлено гарантийное письмо с новыми сроками оплаты и не будет подписано соглашение о продлении сроков, компания выставит досудебную претензию.

2. Если просрочка без гарантийного письма составит более Х календарных дней, компания может утратить право на получение последующих отсрочек.

3. Если на Х календарный день с момента возникновения просрочки вы не рассчитались и не предоставили гарантийное письмо о реструктуризации долга, ситуацию по управлению просроченной задолженностью берет на контроль департамент безопасности компании (коллекторское агентство и проч.).

Если на Х календарный день с момента возникновения просрочки ваша компания не рассчиталась, то мы передаем документы в суд в соответствии с подписанным договором.

Что дает «профилактическая» работа? Клиент понимает, что в вашей компании управление дебиторской задолженностью поставлено системно. Вариант «попользоваться» деньгами бесплатно не пройдет.

• За 3-5 рабочих дней. Лучше позвонить не только ответственном за закупки, но и бухгалтеру, чтобы напомнить о приближении сроков.
• За 1 рабочий день. Напомните, что сроки вот-вот наступят.
• В день возникновения долга. Если клиент утверждает, что деньги «ушли», но у вас их пока нет - попросите копию платежного поручения.

Для эффективного мониторинга сроков оплаты (особенно если должников много) вам скорее всего понадобится ERP-решение, которое будет автоматически напоминать о просрочках клиентов. Данные сотни контрагентов удержать в голове не получится.

Что делать, когда просрочка уже наступила?

Пример 1. Просрочка составила один банковский день. В этом случае продавцу следует позвонить клиенту и выяснить причины нарушения сроков оплаты. Если оттягивать звонок - есть риск, что клиент будет рассматривать сумму долга как несущественную для кредитора. А он должен знать, что партнер контролирует ситуацию и настроен решительно, твердо, но доброжелательно.

Пример 2. Просрочка от 5-6 банковских дней. На электронную почту и факс должника нужно отправить претензионное письмо. Оно должно содержать:

Пример 3. Просрочка составила 10-11 банковских дней. Гарантийное письмо не предоставлено, а допсоглашение не подписано. Документы можно передавать департаменту безопасности компании (юридическому отделу, внешним или внутренним коллекторам). В этом случае, начинается либо досудебное взыскание долга, либо подготовка иска в суд.

• Это обойдется компании гораздо дешевле и быстрее
• После суда, шансы возобновить отношения с клиентом минимальны
• Как известно, выиграть суд еще не означает получить деньги (сам долг и проценты за пользование чужими деньгами)

Безусловно, в вашей компании могут быть установлены собственные сроки реагирования на просрочку и правила проведения досудебного возврата долга.

Причины: почему клиенты не платят вовремя

Понимая их, проще принимать решения о том, какими способами возвращать долг:

1. Причины экономического характера. Клиент испытывает финансовые затруднения (например, сезонного характера). Сегодня это распространено у предприятия сельскохозяйственного сектора. До начала сделки необходимо узнавать, есть ли у клиента кассовые разрывы и предлагать ему более длительную отсрочку с уплатой процентов. Либо привлекать в качестве финансовых партнеров банки, факторинговые и лизинговые компании.

Если клиент действительно не может платить по графику, нужно реструктуризировать долг, отсрочить его выплату, но с уплатой процентов. В особо сложных случаях - забирать у клиента в счет долга активы или продукцию.

2. Причины «политического» характера. Например, смена руководства или собственника компании, изменение законодательства в стране - регионе (введение каких-либо запретов или пошлин). Эти причины трудно предвидеть. Универсального решения здесь нет, кроме как застраховать риски невозврата в страховой компании.

3. Действие непреодолимых сил, форс-мажор. Стихийные бедствия, засуха, военные действия. Здесь тоже нет универсального решения, кроме страхования.

4. Недобросовестный должник. Клиент изначально выбирает тактику «динамить» кредиторов. Принципиальная позиция - максимально долго и бесплатно жить за «чужой счет». Часто в эту категорию должников попадают крупные холдинги.

Важно: еще на этапе предоставления отсрочки идентифицировать этих клиентов и тщательно контролировать их долги. Проблема также «лечится» очень жестким отношением к просрочке долгов клиента (например, обращением к коллекторам или в суд). Здесь важно не затягивать принятие мер.

5. Рыночные причины . Возникают, если на рынке большая конкуренция, а предложение превышает спрос. Клиент может манипулировать поставщиками: например, брать у тех, кто дает большую отсрочку.

Если у вашей компании нет ярко выраженных и очевидных для клиента конкурентных преимуществ, этот фактор будет самым существенным и болезненным.

Здесь нужно либо договариваться с клиентом, либо прекратить работу с ним. Скорее всего, он использует вас как «временного поставщика», которого можно в любой момент заменить на нового.

6. Недостатки в ваших бизнес-процессах . Они вызывают ответное негативное отношение клиентов, потерю их лояльности. Например, нарушение сроков поставки, порча товара, большой процент недостачи и брака, медленная работа с рекламациями. Эти недостатки необходимо искоренять, создать отдел сервисного обслуживания клиентов и приемки рекламации. Исправлять ошибки за свой счет.

Популярные отговорки неплательщиков

По моим наблюдениям, у клиентов-неплательщиков стандартный набор отговорок. Поэтому важно уметь с ними работать. Несколько советов из практики:

1. «Виноват» банк (не провел платеж, или провел позже)». Просто попросите копию платежного поручения, чтобы подтвердить оплату.

2. Обещание перечислить деньги (на словах обещает, но действий не предпринимает). Попросите подтвердить факт долга и его величину. Это поможет убедиться, что должник собирается оплатить - по-крайней мере он знает, какую конкретно сумму должен.

Также попросите назвать конкретную дату оплаты. После чего переспросите: «Правильно ли я понимаю, что 5 июня вы выплатите всю задолженность?». Поблагодарите клиента и скажите, что доверяете его словам. Важно общаться именно с тем человеком, который принимает решения.

3. Оправдание проблемами с программным обеспечением или оборудованием. Порядок действий аналогичен. Покажите также, что вы понимаете проблемы клиента.

4. Клиент не согласен с суммой долга. Особенно, если был возврат товара и есть расхождения цифр по актам сверки. В этом случае нужно попросить оплатить сумму, размер которой не вызывает вопросов. По спорным позициям нужно быстро провести внутреннее расследование и направить клиенту копии документов, подтверждающих вашу правоту и новый акт сверки.

5. Если клиент жалуется на недостачу или брак, важно срочно исправить ошибку: выяснить причины появления проблемы. Если проблема подтверждается - заменить негодный товар или поставить недостающий.

6. Клиент ссылается на форс-мажорные обстоятельства. Например, наводнение, засуха, неурожай, низкие закупочные цены на его продукцию и иные «обтекаемые» проблемы.

В этом случае попросите клиента подписать новый график реструктуризации долга с уплатой пени.

Кому должники платят в первую очередь

Мой опыт показывает, что есть категории кредиторов, долги которым возвращают в первую очередь:

1. Те, кого боятся: серьезной компании с отделом безопасности и квалифицированными юристами. Позиционируйте себя именно такой компанией.

2. Те, без чьих услуг бизнес не сможет работать. Например, интернет-провайдеры или транспортные услуги. Зависит от вида бизнеса.

3. Те, кого трудно обмануть. У кого есть информация о движении товаров и денег, внутренних планах и трудностях клиента.

4. Те, с кем у должника длительные личные связи. И кому неудобно отказать.

5. У кого работают настойчивые и упорные специалисты, которые методично и регулярно требуют долг - создают дебитору психологический дискомфорт.

6. Тем, с кем поддерживается хорошая коммуникация, с кем «удобно и приятно работать».

7. Мелким кредиторам. «Не стоит портить репутацию и отношения из-за мелочей».

Все остальные получают выплаты в порядке живой очереди.

Как выстраивать беседу с должниками

Есть несколько принципов общения с должниками, которые помогут вам взыскать долги и сохранить отношения с клиентами:

Избегайте личного . Общайтесь с позиции продавца. «Ничего личного - таковы правила работы в нашей компании».Относитесь уважительно. Не нужно оскорблять и задевать достоинство клиента - это только усугубит конфликт.

Уверенность . Не извиняясь и не оправдываясь. Вы отстаиваете свои права.

Конкретность . Четко фиксируйте все договоренности: гарантия оплаты должна быть положена на бумагу и подписано дополнительное соглашение об уплате пени за период пролонгации долга. Мотивируйте платить быстрее. Указывайте на бонусы, которые принесет клиенту своевременная оплата и негативные последствия просрочки.

Настойчивость . Общайтесь до тех пор, пока не получите четкий результат: либо оплата, либо гарантийное письмо, либо прямой отказ (в этом случае в дело вступают служба безопасности и юридический отдел).

Наталия Гуринович

С 1998 по ноябрь 2014 финансовый директор и член совета директоров ГК «Белагро» (торговля запасными частями и сельскохозяйственной техникой, сервис, логистика на 4 рынках: Беларусь, Россия, Украина и Казахстан).

Процедура взыскания дебиторской задолженности имеет множество тонкостей – нюансы в составлении заявления, порядок подачи иска, и так далее. Помимо этого сложности возникают при возврате дебиторской задолженности, если компания разорена. Как обойти трудности в решении вопроса о долгах?

Дебиторская задолженность – это долги, которые причитаются предприятию, компании, группе фирм, и так далее. Должниками в этом случае выступают граждане, или другие организации (дебиторы).

Методы взыскания дебиторской задолженности зависят от давности долга, а также от того, какие средства были отданы в распоряжение – бюджетные, или нет. Однако здесь тоже возникают сложности. Например, как вернуть дебиторскую задолженность, если кредитор разорился?

Дебиторская задолженность за прошлые годы

Долги прошлых лет должны быть перечислены в течение 5-ти рабочих дней с того момента, как полученные деньги отразятся на счете у получателя средств (ПБС). Но это в том случае, если траты из кассы были произведены по плану бюджетной сметы заемщика. Взыскание дебиторской задолженности по другим срокам не предусмотрено.

Если предприятие сменило тип с казенного на бюджетное, то время погашения долга будет таким же.

Ответственность за нарушенный порядок взыскания дебиторской задолженности – опоздание по срокам, и так далее, не предусмотрена.

На счет бюджетных средств

У государственных организаций нет обязанности совершать возврат дебиторской задолженности прошлых лет. Однако если произойдет реорганизация (образование «нового» учреждения из старого), то оставшиеся долги перейдут к нему.

Если организация получит деньги от должников (компаний или физических лиц), то она должна их направить в доход бюджетных средств.

Помимо этого государственное учреждение должно информировать учредителя о текущем размере дебиторской задолженности прошлых лет, которую ожидают к возврату в бюджет.

Но если траты из кассы за прошлые года производились в рамках выполнения дохода и расхода по деятельности, которая приносит доход, то поступившие средства от должников могут быть направлены на удовлетворение нужд организации.

При банкротстве

Процедура разорения – это признание организации неспособной выплачивать свои долги кредиторам.

Банкротом может быть признана не только организация, но и физическое лицо (Федеральный закон о банкротстве №476 от 29.12.14.

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве кредитора возможно только через продажу имущества фирмы. Кроме того, организация, которая предоставила дебитору заем, не может обращаться с требованием долга к самому должнику, средства перечисляются только в соответствии с реестром арбитражного суда.

Порядок признания компании банкротом:

1. Кредиторы или сама фирма подает заявление о признании юридического лица разоренным.
2. Арбитражный суд выносит свое решение на основании представленных данных в ходатайстве.
3. Суд назначает конкурсного управляющего, который должен разобраться с долгами предприятия.

Однако для кредиторов есть также и свои плюсы в том, что их должник банкрот. Почему разорение фирмы делает возврат долга более вероятным:

1. Дебитор-банкрот не имеет возможности самостоятельно распоряжаться своими активами, этим занимается назначенный судом конкурсный управляющий.
2. Кредитор может потребовать долг у конкурсного управляющего и суда, что увеличивает вероятность перечисления нужной суммы.

Однако, чтобы просьба была выполнена, организация, которая выдала займ, должна сообщить о взыскании в арбитражный суд. Без этого средства кредитору никто возвращать не будет.

Чтобы с большей вероятностью получить нужную сумму, следует оперативно подавать обращение о взыскании на дебиторскую задолженность в суд. Это объясняется тем, что для разбирательств с долгами выделяется ограниченное время, и иногда кредитные организации не успевают получить свою сумму.

Порядок возврата через суд

Взыскание дебиторской задолженности через суд – довольно распространенная процедура, к которой прибегают все кредиторы. Однако, чтобы воспользоваться этим правом, нужно знать его нюансы. Особенно важно грамотно составить исковое заявление.

Нюансы самостоятельного составления заявления и письма ответчику

Прежде чем подавать иск, нужно попытаться решить вопрос мирно, а для этого направляется предупреждение ответчику.

Образец письма о взыскании дебиторской задолженности включает следующие пункты:

• название документа («Сообщение о сумме задолженности»);
• ФИО получателя;
• дата составления;
• порядковый номер уведомления;
• дата заключения договора между ответчиком и истцом;
• факт выполнения кредитором своих обязанностей по контракту;
• неисполнение обязательств со стороны должника.

Помимо этого, кредитор должен сообщить о своих пожеланиях и намерениях. Например, что ответчик должен выплатить сумму долга в определенную дату и так далее. Еще кредитору надо обозначить число, до которого получатель должен ответить на письмо.

Пример сообщения ответчику о взыскании долга:

Чтобы прошение точно приняли, нужно знать, какие пункты входят в иск.

Как выглядит образец искового заявления о взыскании дебиторской задолженности:

• полное название суда;
• данные ответчика и истца;
• краткое изложение сути проблемы;
• информация о попытке досудебного урегулирования конфликта;
• основания для предъявления требований.

Подают ходатайство только в Арбитражный суд (так как подобные ситуации регулирует Гражданский кодекс – ГК РФ) по месту жительства должника.

Образец заявления о задолженности:

• копия накладной;
• копия договора с ответчиком;
• бумаги, подтверждающие исполнение истцом своих обязательств перед должником;
• копия предупреждения ответчику.

Помимо этого нужно приложить копию об уплате государственной пошлины. Данную сумму рассчитывают, исходя из цены иска (стоимость долга, компенсации истцу, и так далее).

Взаимоотношения с юристом

Лучше всего для решения вопроса о задолженности вызвать специалиста, так как можно неправильно составить заявление, или собрать не все документы. Юрист также подскажет, как урегулировать конфликт без подачи иска, что также важно, так как суд может не принять ходатайство без доказательств того, что с должником пробовали договориться.

Порядок подачи заявления в суд

Прежде чем отправлять иск, нужно знать, что сделать в первую очередь, чтобы ходатайство точно приняли.

Порядок подачи заявления:

1. Попытаться урегулировать конфликт мирным путем – .
2. Если должник не предпринял никаких действий, составить с юристом иск.
3. Направить заявление ответчику заказным письмом (с проведением описи конверта).
4. Отправить ходатайство в Арбитражный суд со всеми прилагаемыми документами.

Направлять ответчику иск нужно только с теми документами, которых у него нет.

В суде бумаги могут рассматривать до 2-х месяцев (при упрощенном судопроизводстве – 1 месяц, когда истец и ответчик не приглашаются на заседания). По итогам рассмотрения выносится решение – взыскать средства с заемщика, или отказать в удовлетворении просьбы кредитора.

В каких случаях взыскать задолженность невозможно?

При некоторых обстоятельствах потребовать долг с должника невозможно.

Дебиторская задолженность, нереальная к взысканию:

1. Обязательство прекращено в связи с ликвидацией компании (419-я статья ГК РФ).
2. Долг недействителен на основании решения государственного органа (417-я статья ГК РФ).
3. Обязательство невозможно выполнить (416-я статья ГК РФ).
4. Срок исковой давности прошел (196-я статья ГК РФ).

Методы возврата дебиторской задолженности

Прием «Время»:

Конец квартала, мы готовим отчеты.

Прием «Нормы»:

Внашей с Вами отрасли принято оплату производить своевременно, иначе мы не сможем существовать.

Прием «Третьи лица»:

Обещали рост курса евро в ближайшие дни, так что просим ускорить платеж.

Прием «Наши проблемы»:

Нам необходимо производить внутренние платежи в организации, а у Вас просрочен срок платежа.

Прием «Наши порядки»:

Мне не отпускают товар по причине Вашей задолженности.

Прием «Злая бухгалтерия»:

Бухгалтер не выдаст накладную до тех пор, пока Вы не оплатите счета.

Прием «Заглянем в договорник»:

По договору срок оплаты счета истек 2 дня назад!

Прием «Взаимовыручка»

(клиент - жертва)

Руководитель не разрешает отгружать Вам товар до тех пор, пока Вы не оплатите счета. Я, конечно же, Вас защищаю.

Выручайте! А то меня с работы выгонят!

Прием «Я все знаю!»:

А мне Ваш директор сказал, что Вы можете оплатить!

Судя по ведомости, 70 % товара реализовано, оплатите, пожалуйста, счета.

Прием «Мы уже подвинулись!»:

Вы знаете, под такую скидку, кроме нас, Вам никто не продаст этот товар, поэтому я прошу оплатить счета как можно раньше.

Прием «тоже люди:

У меня такие же проблемы, как и у Вас (у Вас платежи и у меня платежи), Вы оплатите мне, а я оплачу другим.

Из книги Управление задолженностью. Стратегии взыскания долгов и защиты от кредиторов автора Малкин Олег

ГЛАВА 1 Природа долгов и способы оптимизации управления дебиторской задолженностью 1.1. Природа долгов Как возникают долги и насколько эта проблема актуальна для российской экономики? Почему российские организации не выполняют своих обязательств? По данным

Из книги Самогонные хроники. От национальной идеи к успешному премиум-бренду автора Полуэктов Николай

1.4. Методы управления дебиторской задолженностью На размер дебиторской задолженности влияют различные факторы, в том числе рыночная конъюнктура, масштаб хозяйственной деятельности организации, существующая система взаиморасчетов с клиентами, платежная дисциплина

Из книги Финансовый менеджмент. Шпаргалка автора Загородников С. В.

ГЛАВА 12. ХРОНИКА СТИХИЙНОГО БЕДСТВИЯ Настоящая революция. – Самая неудобная дата. – A la guerre comme a la guerre. – Кризис ликвидности. – Заложники дебиторской задолженности. – Браконьерская распродажа. – Эпидемия, которой не было. – Незаконное предпринимательство Михаил

Из книги 99 инструментов продаж. Эффективные методы получения прибыли автора

74 УПРАВЛЕНИЕ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ (КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА) Управление дебиторской задолженно–стью предполагает прежде всего контроль за оборачиваемостью средств в расчетах. Управ–ление дебиторской задолженностью реализует–ся в ходе формирования кредитной

Из книги Удвоение продаж в оптовом бизнесе автора Мрочковский Николай Сергеевич

Работа с дебиторской задолженностью В этой главе мы рассмотрим схему мотивации для отдела продаж, которая помогает уменьшить дебиторскую задолженность. Этот материал актуален для тех, кто работает не только по предоплате, но и с отсрочкой платежа. Например, когда при

Из книги Активные продажи 3.1: Начало автора Рысев Николай Юрьевич

Работа с дебиторской задолженностью Откуда берется и зачем нужна дебиторская задолженность Начиная с кризиса 2008 года (и это продолжается по сей день), вопрос контроля и управления дебиторской задолженностью во многих компаниях встал особенно остро. Дебиторы стали

Из книги Безотказные продажи: 10 способов заключения сделок автора Нежданов Денис Викторович

Жизненный цикл дебиторской задолженности Подготовительный период Данный этап предшествует образованию задолженности – знакомство контрагентов, обсуждение всех деталей сделки, ставок, сроков и прочих условий. Итогом подготовительного периода является принятие

Из книги Бизнес-обновление 2.0 автора Подопригора Владислав

Политика управления дебиторской задолженностью Как вы уже поняли из предыдущих глав, дебиторская задолженность имеет две стороны – положительную и отрицательную. С одной стороны, ее необходимо увеличивать для стимулирования развития бизнеса, а с другой – уменьшать,

Из книги автора

Работа по уменьшению дебиторской задолженности Если работа по увеличению задолженности подразумевает активное взаимодействие с клиентами и налаживание с ними как можно более тесных взаимоотношений, то работа по предотвращению возникновения безнадежной

Из книги автора

Основной инструмент контроля и управления дебиторской задолженностью «Реестр старения счетов дебиторов» является основным документом, позволяющим отслеживать большинство ключевых параметров работы компании со своими дебиторами. Данный документ не имеет строгой

Из книги автора

Оценка эффективности методов возврата дебиторской задолженности Таблица 3. Оценка эффективности методов воздействия на должников Обобщая статистику, наблюдения и оценки многих специалистов и практиков по возврату долгов, была составлена табл. 3. В ней оценивается

Из книги автора

Взыскание дебиторской задолженности в судебном порядке Мы не претендуем на звание знатоков юридической стороны вопроса. Если дело все же дойдет до суда, вам следует обратиться к профессиональным юристам.Однако сразу предупредим, что очень часто попытка выбить долги ни

Из книги автора

Что будет, если не управлять дебиторской задолженностью? Изучив данную книгу, вы могли подумать, что управлять дебиторской задолженностью очень сложно, и, может быть, проще смириться с имеющейся ситуацией и вообще этого не делать.Но в компании, в которой не налажен

Из книги автора

Тринадцатая глава. Возврат дебиторской задолженности Эта тема взаимосвязана с предыдущей, но заслуживает отдельного рассмотрения, так как для некоторых видов бизнеса она крайне актуальна. Во многих оптовых компаниях, продающих быстро оборачиваемые продукты,

Из книги автора

Глава 11 Работа с дебиторской задолженностью Не злоупотребляйте задолженностью. Ведь всегда берете чужое на время, а отдавать приходится свое и навсегда. Неизвестный автор Данная глава посвящена вопросам о том, как правильно предотвратить дебиторскую задолженность и

Из книги автора

10.1. Простые меры по предотвращению просроченной дебиторской задолженности Сам процесс предоставления отсрочки платежа был не регламентирован, и товар отпускался в основном по словесным договоренностям. Размер лимита и сроки кредитования были плавающими и зависели в