Что такое инфляция в экономике простыми словами. Инфляция – что это такое простыми словами. Смотреть что такое "Инфляция" в других словарях

Еще лет 10 назад купить килограмм мяса можно было за 150 рублей, сегодня же за него придется заплатить больше 300. Но люди могут себе позволить такую покупку, так как их зарплаты за этот период также подросли. И возникают вполне логичные вопросы: «Почему происходит увеличение денежного оборота? Зачем нужно повышать цены на товары и услуги, а через какое-то время заработные платы, чтобы люди могли позволить себе купить все необходимое?»

Это явление существует не только в нашей стране и имеет простое название — инфляция . В экономике термин «инфляция » объясняется как повышение уровня цен на товары и услуги, или, говоря проще, обесценивание денег. То есть с течением времени на одну и ту же сумму люди могут купить меньше товаров, чем раньше. Одновременно с ростом цен при инфляции , как правило, наблюдается снижение курса национальной валюты.

Специалисты ежегодно приводят статистические данные, указывая рост уровня цен за определенный период. При этом информация о том, что инфляция за прошедший год составила 12%, вовсе не означает, что все товары ежемесячно дорожали на 1%. Стоимость разных товаров и услуг может меняться по-разному: цены одних изделий за пару месяцев могут взлететь в два раза, а потом годами оставаться на том же уровне; другие товары за тот же период могут подешеветь... Под «инфляцией за прошедший год» подразумевается, что общая сумма, необходимая людям на покупку нужных товаров и услуг, выросла за этот период на указанный процент.

Типы инфляции

Экономисты выделяют два основных типа инфляции :

1. Инфляция спроса.
2. Инфляция предложения.

Инфляция спроса наблюдается в том случае, когда производство не может обеспечивать потребителей необходимым объемом продукции. Товаров не хватает, и люди готовы покупать их за любые деньги. За счет этого увеличивается стоимость.

Но в 21 веке такая инфляция встречается редко. Любых товаров насколько много, что производители, наоборот, пытаются сделать цены более доступными. Если продукция какой-то компании окажется неоправданно дорогой, то ее никто не будет покупать — потребители возьмут похожий товар за меньшую цену у конкурентов.

Гораздо более распространенной является инфляция предложения (издержек). Заключается она в том, что увеличение затрат на производство отражается на себестоимости товара. Это, в свою очередь, влияет на конечную цену продукта, так как если ее не увеличивать и сумму затрат на производство оставить прежней, то компании не смогут выпускать нужное количество товара. В итоге производителю придется сокращать сотрудников, что увеличит безработицу; продукции будет не хватать, что приведет к появлению инфляции спроса. Фактически это может серьезно отразиться на финансовом состоянии компании и отправить за черту бедности уволенных людей.

Получается, что необходимость повышать заработную плату приводит к росту цен на бензин, электроэнергию, сырье и пр., и в конечном итоге ведет к инфляции . И во многих случаях такой выход из ситуации является единственно возможным, так как попытки сохранить цены могут привести к более серьезным последствиям.

Виды инфляции

В зависимости от темпа роста уровня цен специалисты выделяют три вида инфляции :

• умеренная (ползучая) инфляция ;
• галопирующая;
• гиперинфляция.

Умеренная инфляция наблюдается ежегодно даже при стабильной экономической ситуации в стране. Уровень инфляции в такие годы не превышает 10%, и заработные платы обычно успевают за ней расти.

При галопирующей инфляции рост уровня цен доходит до 50%. Наблюдаются резкие изменения в экономике, людям приходится серьезно ограничивать свои потребности.

Самым страшным видом является гиперинфляция, рост уровня цен при которой превышает 50%. Такой кризис наблюдался с 1992 по 1995 годы.

Официальный уровень инфляции — правда или ложь?

Обсуждая виды, причины и последствия инфляции после объявления официальных цифр в СМИ, многие люди затрагивают и другой вопрос: насколько достоверна эта информация? По мнению экономистов, инфляция составила 8%, а молоко в магазине подорожало на 15% (стоимость лекарств и того больше — на 20%).

Действительно, для людей пенсионного возраста, которые не покупают себе новые компьютеры, телевизоры и мобильные телефоны, инфляция кажется более существенной — ведь для них более важна стоимость продуктов, медикаментов и квартплаты. А цены на эти жизненно важные товары и услуги могут вырасти намного больше, чем объявлено. Так откуда тогда берутся такие официальные цифры?

Все кроется в психологии человека. Люди обращают внимание на неблагоприятные факты — рост цен на бензин, продукты, лекарства и многие другие товары. Их приходится покупать ежедневно, поэтому цены запоминаются, и их рост сильно заметен. Когда же семья покупает, к примеру, телевизор, то люди пользуются им на протяжении долгого времени, и, конечно, не идут в торговую точку за новым даже через полгода. Хотя, если бы пошли, то смогли бы купить такой же телевизор гораздо дешевле, а за те деньги, что отдали полгода назад, — приобрести более современную модель.

Такая тенденция наблюдается в области электроники постоянно. Технологии прогрессируют, неактуальные товары сильно дешевеют. То же самое происходит на рынке строительных материалов и во многих других сферах. Но люди воспринимают это как само собой разумеющееся, выделяя для себя только неблагоприятные вещи. Вот и получается, что инфляция по данным Росстата не такая уж и выдуманная.

Почему нельзя без инфляции?

Увеличение цен на одни товары влечет за собой рост цен на другие. Эта цепочка вполне логична. Но кто изначально запускает весь процесс?

Занимается этим наше государство. И основной причиной является нехватка денег в бюджете. Когда в казне недостаточно средств, чтобы платить заработную плату работникам бюджетной сферы (врачам, госслужащим и т. п.), чиновникам приходится искать способы эти деньги найти. А для того чтобы в бюджет поступало больше средств, чем было запланировано, нужно, чтобы увеличился размер отчисляемых налогов.

Можно поднять налоговую ставку, но это приведет к недовольству и скачку инфляции , поэтому наиболее простой выход в этом случае — это поднятие цен. И достаточно всего лишь увеличить стоимость литра бензина, чтобы «запустить волчок», так как с транспортом тесно связано практически любое производство. Цены на продукты тут же начнут подниматься, а за ними, хоть и не сразу, начнут расти заработные платы. Все станут платить больше налогов, и проблема с нехваткой денег в бюджете будет временно устранена.

А если эту цепочку не запускать? Тогда платить заработную плату людям, которые получают деньги из бюджета, будет нечем. Если же они останутся без средств или их заработки понизят, то людям придется искать другую работу и страна рискует остаться, допустим, без врачей или учителей.

Таким же способом решается проблема изъятия лишних денег у населения. Увеличение количества работников бюджетной сферы или поднятие им заработной платы приводит к тому, что растет спрос на товары и платные услуги, так как увеличивается покупательская способность этих групп населения. Но они не заняты в производстве, и за свои услуги они получают деньги не от населения, а от государства. Получается, что денег у людей становится больше, а суммарная стоимость всех имеющихся на рынке товаров и услуг не изменяется. Инфляция помогает решить эти проблемы и вернуть экономический баланс.

К чему приводит инфляция?

Больше всего от инфляции страдают люди, которые получают деньги из государственного бюджета, так как они не могут просто прийти к своему работодателю и потребовать увеличения зарплаты. Пенсионерам, медработниками, студентам приходится ждать, пока государство само подумает о них. Соответственно, эта группа людей начинает покупать меньше товаров и услуг, хотя при умеренной инфляции за чертой бедности работники этих сфер не окажутся. И период, пока не произойдет повышение зарплаты, вполне можно пережить, просто немного ограничивая свои потребности.

Накопления в национальной валюте при инфляции обесцениваются. Поэтому хранить деньги «под подушкой», как в советские времена, невыгодно и опасно. Впрочем, это уже и неактуально: из-за того, что в стране уже на протяжении десятков лет идет постоянная инфляция , стали распространенными кредиты, так как люди предпочитают платить проценты, а не терять накопления.

Избежать инфляции нельзя, но и бояться ее тоже не стоит, поскольку в современном мире этот процесс неизбежен. Нужно просто смириться с этим и научиться жить в существующих условиях.

Инфляция – один из наиболее опасных процессов в экономике страны. Характеризуется резким скачком стоимости товаров и услуг, снижением покупательской способности, обесцениванием национальной валюты.

Инфляция – не просто кратковременное увеличение цен, а устоявшийся процесс, который отличается стабильностью и может продолжаться в течение длительного промежутка времени. Этот период характеризуется неконтролируемым движением цен, когда одни товары (услуги) резко дорожают, а другие – дешевеют.

Инфляция – процесс противоположный дефляции (резкому снижению цен). Но встречается редко и имеет, как правило, краткосрочный характер.

История инфляции

Инфляция характерна для современной эпохи, но есть примеры и в мировой истории. Известно несколько скачков цен. Основные причины – резкое удешевление металлов, из которых были сделанных :

После открытия Америки в Европу хлынул поток серебра и золота из Южноамериканских стран (Перу, Мексики). В 16-м веке объемы производимого серебра возросли в десятки раз. Итог – к концу века цены на товары выросли в 2-3 раза;

После начала разработки золотых рудников в Калифорнии (1840 год) и начала добычи золота в Австралии. Итог – резкое увеличение объемов золота (в 5-6 раз) и рост цен на 30-50%.

История инфляции напрямую связана с оборотом драгоценных металлов (серебра, золота). Чем их больше, тем активнее растут цены. Подобная модель была перенесена и на современный «денежный материал». Сегодня большинства стран не имеет своей цены, поэтому небольшая инфляция - норма.

« », когда все сделки были подкреплены драгоценным металлом, действовал до Перовой мировой войны. Но в период войны его нарушили почти все воюющие страны. Были запущены печатные денежные станки для погашения военных расходов. Началась инфляция.

Попытки вернуть «золотой стандарт» были, но «Великая Депрессия» не дала реализовать задуманное. Бумажные деньги стали обычным явлением, а наиболее «крепкой» валютой стал доллар.

Причины инфляции

Причин инфляции следующие:

1. Ошибочная политика Центрального Банка. В обороте появляются большие объемы валюты не обеспеченные товарами. Основная цель ЦБ и государства – подстегнуть производство, «запустить» процессы в экономке. В краткосрочной перспективе такие действия работают. Недостаток– длительное нарушение баланса на денежном рынке ведет к инфляции.

2. Дефицит бюджетных средств в государственной казне. Следствие – инфляция, темпы которой будут зависеть от дальнейших действий ЦБ и своевременности покрытия бюджета. Есть несколько решений проблемы:

Дополнительная эмиссия денег. Итог - максимальная инфляция;
- кредиты правительства в ЦБ. Итог - медленное протекание инфляционных процессов;
- размещение долговых обязательств вне ЦБ. Итог - наиболее низкий уровень инфляции.

3. Перевод экономики на «военные рельсы», милитаризация. Следствие – повышение расходов страны, резкий дефицит и инфляция.

4. Монополизация рынка. Создание и развитие монополий – основная причина развития и усиления инфляционных процессов. Крупные фирмы оказывают влияние на . Результат - уменьшение эластичности ценообразования, разрушение основных механизмов рынка, пропадание конкуренции.

4. По расхождению роста цен:

Сбалансированная инфляция – стоимость различных товаров меняется синхронно;
- несбалансированная инфляция – стоимость различных товаров меняется в разной степени (на одни товары цены растут, а на другие остаются на прежнем уровне).

5. По возможности прогнозирования:

Прогнозируемая инфляция учитывается в ожиданиях, высчитывается органами статистики. Позволяет принять защитные меры;

Непрогнозируемая инфляция – возникает спонтанно, под действием непредвиденных факторов.

Последствия инфляции

Появление и развитие инфляции приводит к следующим последствиям:

1. Для производства – безработица, нарушение систем , обесценивание кредитов и фонда накопления, стимулирование за счет повышения процентных ставок.

2. Для экономических отношений – сложности в выставлении цены (для производителей), проблемы для потребителей (они не понимают, какая цена реальна), сложности с получением кредита, появляется бартер.

3. Для денежной массы – снижение стоимости национальной валюты, потеря функции меры цены.

4. При перераспределении доходов – обесценивается заработная плата людей, население беднеет, снижается потребление, реальный доход начинает измеряться товаром, падает покупательская способность.

5. Для экономики – искажаются основные показатели ( , ВВП, процент и так далее).

Методы измерения инфляции

Измерение производится с учетом вида инфляции:

1. Открытия инфляция измеряется следующими индексами:

- потребительских цен (CPI). Этот метод наиболее популярен. Характеризует удорожание товаров относительно базового периода, имеет множество поправочных коэффициентов. В зависимости от методики расчета могут менять результаты и отличаться от тех, что заявлены на официальном уровне. Самый спорный вопрос – и ее состав, который должен пересматриваться. Но любое изменение влечет за собой искажение текущего индекса инфляции;

- цен производителей (PPI). Индекс показывает реальную производства (налоги с продаж и добавочная стоимость дистрибуции не учитываются). На практике параметр PPI выше CPI;

- расходов на проживание (COLI). Индекс учитывает увеличение расходов и рост доходов населения;

- стоимости активов. Индекс показывает изменение цен на , недвижимость, акции. Рост этого индекса происходит намного активнее, чем рост цены национальной валюты и товаров. Держатели активов в период инфляции могут нажить состояние;

- Пааше – индекс, характеризующий отношение расходов потребителей к аналогичным расходам, но в более ранний (базисный) период.

Кроме перечисленных выше методов, стоит упомянуть паритет покупательской способности (учитывается изменение курса национальной валюты) и ВВП (показывает изменения стоимости конкретных групп товаров).

2. Подавленную инфляцию рассчитать сложнее, а построение индексов становится невозможным. Уровень инфляции оценивается косвенно – по доле ресурсов и товаров, числу бартерных сделок к общему товарообороту, увеличению сбережений (не подкрепленных производством) и так далее.

Модели инфляции

К основным моделям инфляции можно отнести:

1. Модель Бруно-Фишера. В учет берется зависимость спроса на валюту от ВВП и предполагаемой инфляции. Особенность модели – введение бюджетного дефицита, анализ финансирования бюджета и его дефицита. Модель Бруно-Фишера – надежный способ расчета последствий ошибочной монетарной политики.

2. Модель Кейгана. Учитывает зависимость спроса на валюту исключительно от инфляционных прогнозов (ожиданий). Если первоначальные данные – низкая эластичность спроса и медленная скорость адаптации, то модель Кейгана описывает равновесную ситуацию. При обратной ситуации (быстрой скорости адаптации и высокой эластичности спроса) модель может привести к гиперинфляции, которой невозможно управлять.

3. Модель Фридмана. В основе реальный спрос на валюту, характеризующий реальный доход населения. Второй важный фактор – (параметры, как правило, максимально приближенные к фактической инфляции). Особенность модели Фридмана – возможность поиска оптимальной инфляции, когда уровень серьораж наивысший. При наличии равных условий высокий темп роста экономки приводит к снижению инфляции. Если реальная инфляция больше предполагаемой («оптимальной»), то выпуск денег приводит только к усугублению ситуации.

4. Модель Сарджента-Уоллеса подразумевает возможность кредитования и дополнительного выпуска денег при учете ограниченности перспектив роста долга (спрос на государственные меняется). Процентная ставка выше темпов увеличения объемов выпуска. Покрытие дефицита в один момент становится возможным только с помощью сеньоража. Как следствие - инфляция и увеличение объемов денег. Модель Сарджента-Уоллеса подразумевает, что финансовая политика государства не влияет на ставку процентов и ростр реального выпуска. Вывод – если сдерживать политику кредито-денежных отношений сегодня, то неизбежное следствие – рост цен и инфляция. Единственное решение – достичь профицита бюджета.

Функции инфляции

Основные функции:

1. Стимулирующая функция характеризуется ожиданием повышения цен через некоторое время. В итоге товары покупаются сегодня, что поддерживает стабильный спрос в стране. К примеру, в Японии инфляция «нулевая» или даже отрицательная. Спрос падает, ведь люди планируют купить товар дешевле в будущем. Уже готовая продукция накапливается на складах, снижаются объемы производства, происходит его остановка.

2. Эволюционная функция подразумевает «естественный отбор». Наиболее слабые компании закрываются, сильные – выживают.

К прочим функциям относится:

Снижение экономического благосостояния людей;
- получение дополнительных доходов страной за счет действия инфляции на ;
- перераспределение активов, доходов, банковского капитала;
- повышение конкурентоспособности отечественного товара;
- сокращение доходов населения способствует более качественному выполнению работы (при умеренной инфляции).

Как бороться с инфляцией?

Существует несколько способов борьбы с инфляцией:

1. Адаптация (приспособление) к инфляции – контроль цен и их удержание, – подразумевает обесценивание старой валюты. Признается ее недействительность или производится обмен на новую валюту, по низкому курсу.

Инфляция в России

Начиная с 1991 года уровень инфляции в России постоянно менялся. При этом наиболее кризисным был 1992 год, когда процент инфляции достиг рекордных величин:

А теперь посмотрим на графике:

На данный момент наблюдается наиболее низкий уровень инфляции в стране. Но прогнозы в этом отношении не выглядят утешительными.

Для сравнения уровни инфляции за последние 10 лет в России и США:

Инфляция в мире

Уровень инфляции в некоторых странах на февраль месяц выглядит следующим образом:

Еще одна таблица с учетом изменения позиций (относительно 2014-го года):

И в более удобном графическом отображении:

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

Подробный разбор понятия инфляции: что это такое, классификация, в чём её особенности, каково назначение, преимущества и недостатки, последствия, а также как сохранить свои деньги при инфляции.

Что такое инфляция

Инфляция – это рост цен на товары и услуги из-за обесценивания и снижения покупательской способности национальной валюты. Это результат того, что количество денег в обороте превышает потребности населения.

Суть инфляции: раньше человек мог купить 1 л. молока за 30 р., а теперь на эту же сумму купит только 0,5 л. То есть количество товаров и услуг на рынке не меняется, но денег для их покупки, оплаты требуется больше.

Инфляция не всегда сопровождается ростом цен. Стоимость одних товаров может расти, а других снижаться.

Инфляция – устоявшийся и стабильный процесс увеличения цен. Он может протекать на протяжении длительного времени. Нормальный показатель инфляции 3%-5% в год.

Главные причины инфляции

Основные факторы возникновения инфляции:

• Общий спад экономики страны с сохранением зарплат населения в неизменном размере.
• Увеличение печатаемых денежных знаков для восполнения дефицита бюджета.
• Рост кредитов среди населения при недостаточных внешних инвестициях.
• Низкая производительность труда при высоких издержках.
• Монополия крупных предприятий, самостоятельно определяющих цены на товары и услуги.
• Война и увеличение военных расходов страны.
• Экономический кризис.

Основные разновидности инфляции

Существует 4 вида инфляции:

1. До 10% в год – умеренная.
2. До 30% в год – высокая.
3. От 30% до 100% - галопирующая.
4. Выше 100% - гиперинфляция.

Рассмотрим их с точки зрения экономистов, которые выделяют больше явлений инфляции.

Административная – образуется в результате управляемых цен.

Кредитная – расширение кредитных услуг для населения.

Ползущая – инфляция протекает медленно.

Галопирующая – быстрый рост цен.

Индуцированная – появляется при определённых экономически объективных факторах инфляции.

Гиперинфляция – самый высокий рост цен (выше, чем при галопирующей).

Стагфляция – рост безработицы, цен, спад производства.

Социальная – рост цен на фоне увеличения издержек из-за вводимых общественных требований к качеству товаров, услуг и др.

Импортируемая – большой приток иностранной валюты и увеличение цен на импортные товары.

Классификация инфляции

По причинам появления

Инфляция спроса – на рынке наблюдаются нарушения равновесия. Экономика государства развивается, но при этом сохраняется высокий уровень безработицы. Итог – рост цен из-за увеличения объёма зарплат и резкого повышения спроса населения.

Инфляция издержек – увеличение расходов на производство с последующим ростом цен, безработицы, расходов и банкротством промышленных предприятий.

Структурная инфляция образуется при обесценивании денег из-за бесконтрольной эмиссии национальной валюты.

По особенностям протекания

Открытая инфляция – длительное, активное и неограниченное увеличение цен.

Подавленная инфляция – увеличение доходов граждан при прежних ценах. Чаще всего образуется из-за жестокого контроля цен правительством.

По разнице роста цен

Сбалансированная инфляция – цены на товары изменяются синхронно.

Несбалансированная инфляция – на одну группу товаров цены растут, а на другую сохраняются.

По темпу роста

Умеренный темп характеризируется незначительным увеличением цен не более 10% в год. При этом не происходит девальвации, обновляется ассортимент товаров, плавно меняются цены и наблюдаются незначительные колебания в спросе и предложении. Такая инфляция поддаётся контролю со стороны государства.

Резкий темп роста присущ галопирующей инфляции и характерен резким ростом цен более 10% и может доходить до 200% в год. Государству практически невозможно управлять таким процессом и для выхода из сложившейся ситуации требуется денежная реформа. Галопирующая инфляция – признак экономического кризиса.

Лавинообразный темп роста цен называется гиперинфляцией. При ней стоимость товаров и услуг растёт на 50% в месяц, а за год на 100% и более. Увеличивается бедность в стране, растёт безработица, население теряет сбережения. Такой инфляцией невозможно управлять и она приводит к росту уровня безработицы, остановке или закрытию заводов.

По возможности прогнозирования инфляции

Непрогнозируемая инфляция образуется внезапно из-за факторов, которые нельзя было предвидеть.

Назначения, преимущества и недостатки инфляции

Главный недостаток инфляции, который острее всего ощущает население – рост потребительских цен. Это происходит из-за того, что производители используют импортные материалы, сырьё, компоненты. А так как при инфляции происходит девальвация национальной валюты, то производителям приходится больше платить поставщикам импортного сырья. Соответственно увеличение расходов нужно чем-то покрывать, иначе предприятие начнёт работать в убыток или получать меньше прибыли.

Преимущество инфляции заключается в том, что через определённый промежуток времени обесценивание национальной валюты замедляется, а экономика стабилизируется.

Свои плюсы в инфляции имеют и граждане, бравшие кредиты в национальной валюте – по факту кредиты дешевеют, и условно человек отдаёт кредиторам меньше, чем брал.

Выигрывают при инфляции продавцы и поставщики бытовой, компьютерной техники, автомобилей. Также растёт спрос на недвижимость. Вызвано это тем, что люди начинают избавляться от дешевеющих денег, обменивая их на крупные покупки.

Для предприятий инфляция имеет свои преимущества и недостатки:

С одной стороны происходит рост финансовой нагрузки на предприятия. Большинство производителей используют зарубежные материалы, сырьё, оборудование. Соответственно увеличиваются расходы и цены на продукцию.

С другой стороны с рынка уходят компании, которые не выдержали инфляцию и у других предприятий увеличивается доля на рынке. Выигрывают и организации, производящие продукцию только из отечественных материалов.

Контролируемая инфляция, выраженная в мягком удешевлении национальной валюты, положительно сказывается на росте экономики государства. Кредиты начинают дешеветь, что увеличивает потребительский спрос. Предприятия могут увеличивать инвестиции в своё развитие.

При неконтролируемой инфляции и резких скачках цен потребительский спрос снижается, так как люди начинают экономить деньги, перестают брать кредиты, отказываются от ряда товаров и услуг. Национальная экономика тоже страдает, так как инвесторы отказываются в неё вкладывать, опасаясь ухудшения ситуации.

Последствия инфляции

1. Обесценивание всех денежных запасов, ценных бумаг государства и населения: кредиты, вклады, сбережения, акции и т. д.
2. Кредиторы, продавцы, производители, экспортёры начинают проигрывать, в то время как покупатели, должники и работники выигрывают.
3. Рост цен сопровождается девальвацией.
4. Искажение экономических показателей государства.

Инфляцию можно рассматривать в нескольких направлениях.

Перераспределение национального дохода

Инфляция серьёзно отражается на уровне жизни граждан с фиксированным окладом и их финансовых возможностях. В то время как при нефиксированных доходах люди только выигрывают – они могут обеспечить рост своего дохода быстрее роста потребительских цен.

Потери при инфляции несут вкладчики и владельцы сбережений в национальной валюте, хранящихся на банковских счетах. Они происходят при процентной ставке ниже темпа инфляции.

Перераспределение доходов между заемщиками и кредиторами одно из главных последствий. Здесь потери несут кредиторы и выигрывают заемщики, так как они получают ссуды под конкретные проценты. В результате люди возвращают лишь часть ссуды, а остальное «съедается» инфляцией из-за уменьшения покупательной способности национальной валюты.

Объём национального производства

При инфляции растут цены на товары. Это побуждает производителей выпускать больше продукции и расширять ассортимент, чтобы удовлетворить потребности всех слоёв населения.

Если происходит инфляция издержек, то производственные мощности падают: производители начинают выпускать меньше продукции и удерживают уровень производства.

Социально-экономические последствия

Инфляция серьёзно отражается на объёме национального производства. Она приводит к его снижению, начинают закрываться заводы, компании, выпускается меньше продукции, не происходит улучшения её качества. Из этого вытекает рост безработицы в стране, снижается потребительский спрос, неравномерно распределяются доходы.

Как сохранить деньги при инфляции?

При инфляции страдает большинство граждан. Поэтому задача сохранения своих сбережений всегда остаётся актуальной для людей. Никто не хочет потерять свои деньги или начать жить ещё хуже. А инфляция – неизбежное явление в любой стране.

Накопления

Самый простой способ – откладывать 10-11% от любого дохода, а после накопления круглой суммы поменять деньги на иностранную валюту. При этом лучше разделить накопления на 4 части и перевести их в 4 разные валюты. Так можно сохранить 100% своих сбережений.

Золото

Хранить накопление можно в золоте. Перевести валюту в граммы золота могут помочь банки. Для этого надо открыть обезличенный металлический вклад на конкретную сумму, куда банк будет переводить граммы золота.

Недвижимость

Недвижимость была и остаётся самым лучшим средством сохранения своих сбережений. Достаточно купить квартиру, дом или земельный участок под стройку. Цены на недвижимость постоянно растут, а вместе с тем растут и сбережения человека, вложенные в частную собственность, которую всегда можно продать.

Выводы

Инфляция – это неотъемлемый процесс экономики любого государства. Поэтому её не избежать. Она имеет свои положительные и отрицательные стороны. А чтобы не потерять свои сбережения достаточно правильно их вложить: в иностранную валюту, золото или недвижимость.

«Никогда не жалко денег на борьбу с их излишком.»
Кредо Монетариста

Инфляцию упоминают политики и ученые-экономисты. На нее жалуются предприниматели и ею пытаются оправдать свои огрехи чиновники. Нас пугают ею международные эксперты и лидеры оппозиции. Борьба с ней постоянно отмечается как одна из важнейших задач правительства. Нынешней модели хозяйствования инфляция не просто сопутствует, а является ее неотъемлемой составляющей. Сама по себе инфляция сродни погоде, ибо всегда есть, но не всегда плохая.

Инфляция и рост цен - одно и то же?

Под инфляцией стоит понимать опережающий рост денежной массы по сравнению с ростом товарной массы. Вспомните формулу: если М растет быстрее Q, то для сохранения равновесия увеличивается значение Р, что мы и наблюдаем на ценниках в магазине.

Инфляция - это явление, а рост цен - его наглядный индикатор. Для понимания отличия одного от другого смоделируем две ситуации.

1. На рынок сувениров городка приехал автобус с туристами. Они активно покупают безделушки - продавцы реагируют мгновенно. Цены подскакивают до пределов жадности продавцов и щедрости покупателей. С отъездом туристов цены могут вернуться к прежним. Но если ожидается еще один автобус, то цены могут сохраниться на отпугивающем местных покупателей уровне. Это примитивная картинка инфляционного импульса в крошечном масштабе. Здесь инфляция (приток денег от туристов - не совсем корректный, но зато наглядный пример) и рост цен практически совпали по времени, и их можно считать одним явлением.
2. На том же рынке нет богатых туристов, но зато в городке появились скупщики сырья для сувениров, готовые платить его заготовителям больше, чем местные мастера. Последним, чтобы не остаться без работы, приходится смириться и покупать сырье не дешевле, и даже дороже, ибо для заготовителей продавать сырье оптовикам проще - меньше возни. Пока у продавцов остаются сувениры из старых запасов, цены могут не меняться, но потом подорожают и сувениры. Насколько быстро - зависит от их раскупаемости и скорости переориентации сырьевиков на оптовых скупщиков. Здесь рост денежной массы на рынке начался с приходом скупщиков с их деньгами, увеличившими денежную массу в городке (собственно инфляция), а в росте цен это проявилось позже.

В обоих примерах производство сувениров оставалось на прежнем уровне.

Возможна и третья ситуация, когда сувенирщики вынуждены покупать сырье дороже, а цены поднять не могут - спроса не хватит, ничего не продашь. А другого дела в маленьком городке им не найти. И они просто будут работать, как раньше, а зарабатывать меньше, проклиная скупщиков сырья, - пока есть хотя бы минимальная прибыль. Получится инфляция без роста цен. В большой экономике такая ситуация возможна очень недолго и лишь локально.

Джон Дэвисон Рокфеллер (1839–1937) - американский нефтепромышленник, филантроп, основатель одной из самых крупных американских финансовых групп «Стандард ойл компани»

Инфляция - явление масштаба всей национальной экономики, пример с городком - просто модель. Никакой локальной инфляции на практике не бывает (разве что в почти отрезанных от «большой земли» регионах).

Нередко официальная инфляция, озвученная с государственных трибун, заметно меньше той, что мы видим в магазинах. Это кажется обманом: какие там несколько процентов, когда цены на прилавках выросли в разы. Но показатель инфляции рассчитывается по совокупности всех цен в стране, на все товары - а среди них могут быть бриллианты или редкие металлы, цены на которые за отчетный период не выросли, а то и снизились. Сами товары очень дорогие, обороты по ним большие - вот и влияют они на общую статистику, искажая оценку реальной жизни, а не макроэкономического показателя.

Поэтому для обывателя официальный уровень инфляции малоинформативен; ему гораздо интереснее индекс стоимости потребительской корзины, то есть изменение цен товаров, которые он реально покупает. Найдите эти данные в информационных источниках - они покажутся вам более правдоподобными.

Интересная закономерность: чем ниже ваш доход, тем сильнее индекс стоимости вашей индивидуальной потребительской корзины отличается от данных по инфляции. И неудивительно, рост цен всегда больше бьет по обладателям минимальных доходов. Ведь чем ниже ваш доход, тем реже вы покупаете бриллианты.

Виды инфляции

По проявлению инфляция бывает явной и скрытой (подавленной, латентной). Явная инфляция наблюдается, когда государство не регулирует цены на рынке. Растущая денежная масса при неизменном или растущем медленнее количестве товаров приводит к росту цен (знакомая и понятная нам ситуация). Формула Ньюкомба - Фишера выполняется буквально и прямолинейно. Такая инфляция встречается чаще всего и отличается лишь масштабами.

Скрытая инфляция бывает двух видов.

1. Когда рост денежной массы, не обеспеченной товарами, происходит при невозможности прямого подъема цен, фиксированных государством прямо законодательно или с применением в каких-либо целях административных рычагов влияния на бизнес. У покупателей скапливаются деньги, которые не на что потратить: товаров больше не стало, а выросшие доходы сделали их чрезмерно доступными из-за непропорционально низких цен. Товары скупаются моментально при их появлении в продаже, а часть спроса все равно остается нереализованной. Наступает дефицит. В его условиях производители, не имея проблем со сбытом, начинают снижать качество, что является скрытым повышением цены: если башмаки за прежнюю цену служат не два сезона, а один, то они фактически делаются вдвое дороже.
2. При затрудненности прямого повышения цен оно происходит в форме «вымывания» недорогих товаров. Из нескольких аналогов разных ценовых классов в продаже постепенно остаются лишь более дорогие. Также происходит мнимое обновление ассортимента, когда прежний товар преподносится как новый и уже по возросшей цене. Если присмотреться к нашей потребительской корзине, то подобное можно наблюдать и в условиях, не воспринимаемых как инфляция тревожащего уровня. Например, на рынке лекарств появляются все новые и новые препараты, оказывающиеся почти копиями старых в новой упаковке и с новыми названиями. А посетителям автосалонов непросто бывает найти автомобиль в минимальной комплектации, рекламная цена которого столь заманчива. Все это не только маркетинговые приемы, но и проявления скрытой инфляции.

Вообще скрытая и явная инфляция - не взаимоисключающие, а часто соседствующие явления.

По масштабам принято различать слабую, нормальную и гиперинфляцию (иногда ее называют галопирующей). Четких границ здесь нет, есть ориентировочные значения.

Слабая инфляция - это почти полное отсутствие роста цен, измеряемое величинами в пару процентов в год. Такая ситуация воспринимается как отсутствие инфляции и стабильность цен.

Нормальной считается величина инфляции до 10%, хотя чаще можно встретить и меньшие величины. Большинство экономистов считают оптимальными 4-6% для стран с развитой экономикой и 7-9% - с развивающейся. Превышение этого уровня на несколько процентов допускается как временное, требующее мер по его снижению. «Нормальная инфляция» означает лишь, что данный уровень не представляет серьезной угрозы для экономики страны.

Уровень около 20% и выше нередко называют порогом гиперинфляции , хотя в истории есть примеры и в сотни процентов. Такое, конечно, бывало в периоды катаклизмов и потрясений: войн, революций и т. д. Лавинообразный рост цен нередко приводил к отказу от использования денег, бартерным отношениям и появлению суррогатов денег, когда какой-либо товар, от воды до водки, начинал использоваться вместо них.

Инфляция спроса и инфляция издержек

По причинам, вызывающим ее, инфляцию подразделяют на инфляцию спроса и инфляцию издержек .

Изначально избыток денежной массы появляется при выпуске государством в обращение денег сверх имеющихся в стране товаров: из-за роста военных расходов, финансирования масштабных долгосрочных проектов, популистского желания «подбросить» денег и благ некоторым категориям населения и т. п. - без обеспечения этих трат сборами в бюджет, то есть за счет печатания денег и излишней кредитной эмиссии. Большой бюджетный дефицит всегда идет в ногу с инфляцией.

Инфляция (лат. inflatio) буквально означает «раздутие», «надувание» чего-либо

Чуть более конкретные причины инфляции и выражаются через издержки или спрос.

Инфляция спроса возникает, когда у каких-либо крупных категорий покупателей внезапно появляются большие деньги.

Например, произвольное резкое повышение зарплат бюджетников быстро приводит к росту цен, ибо такие деньги оказываются на рынке едва ли не в день выдачи. Если производство сможет своевременно предложить дополнительные товары - последствия существенно смягчаются, если нет - инфляционная волна катится дальше.

Или резкий рост расходов на ВПК отражается в экономике и дополнительным спросом на ресурсы для производства оружия, и доходами работников этой отрасли, быстро приходящими на товарный рынок. Оружие, конечно, ненужным не бывает, но доходы оно приносит только его производителям, а не стране в целом.

Или заметно выросли мировые цены на экспортные товары страны, и внезапно разбогатевшие экспортеры пришли с этими деньгами на внутренний рынок, где под эти деньги пока еще не произвели дополнительные товары.

Эти и подобные ситуации вполне способны стать инфляционным толчком и вызвать рост цен в стране.

Инфляция издержек возникает при резком удорожании какого-либо ресурса, использующегося в национальной экономике.

Например, активные и согласованные действия профсоюзов привели к росту зарплат в какой-то отрасли, чья продукция востребована во многих других. Удорожание ресурса (скажем, угля) вынуждает его приобретателей (например, угольную энергетику) повышать цены на свою продукцию и т. д.

Или подорожание импортных комплектующих сделало более дорогим товар, при производстве которого они используются.

Или общегосударственные строительные проекты создали дополнительный спрос на стройматериалы. Рост их производства отстает, а их подорожание сделало дороже и жилое домостроение, и саму великую стройку.

Здесь уже инфляция спроса и инфляция издержек идут рука об руку, не всегда позволяя выявить первопричину инфляционного толчка.

Может сложиться впечатление, что любое масштабное государственное начинание приводит к инфляции. Это так лишь при двух условиях (впрочем, довольно часто встречающихся): финансирование начинания идет не за счет сборов в бюджет, а за счет его дефицита и выпуска новых денег; производство не способно быстро предложить новые товары обладателям этих новых денег. Без первого условия просто нет новых «лишних» денег, а без второго ситуация оборачивается ростом производства и сохранением товарно-денежного равновесия на новом уровне.

Основные способы борьбы с инфляцией

• Сокращение госрасходов - здесь важно не перегнуть палку. Сокращать обычно стараются меры господдержки отраслей и регионов, а также неосновные социальные расходы.
• Приватизация убыточной госсобственности - это и сокращение бюджетных расходов (ведь ее содержание требует денег), и пополнение бюджета.
• Увеличение налоговых поступлений как за счет повышения налогов (здесь требуется немалая осмотрительность), так и за счет улучшения их собираемости.
• Внутренние займы - они позволяют временно «изъять» излишек денег из обращения и получить средства в бюджет (а не печатать новые деньги).
• Собственно снижение выпуска денег вплоть до полного прекращения на какое-то время.
• Стимуляция роста производства - эта задача важна сама по себе, а не только как антиинфляционная мера.

Для снижения инфляции необходимо сокращение дефицита госбюджета всеми указанными и иными путями.

Инфляция как угроза, или зачем с ней бороться

Негативные последствия инфляции многими из нас не раз испытаны на собственном опыте, но некоторые из них не всем очевидны. Конечно, рост цен всегда больше сказывается на малообеспеченных слоях населения. «Старикам не хватает на лекарства» - свидетельство порочности и несовершенства общества. Общее удорожание жизни тоже не добавляет оптимизма. Поляризация доходов (богатые богатеют, бедные беднеют) может привести к нарастанию социальной напряженности вплоть до революции и гражданской войны.

Но главная угроза от большой инфляции не в этом, как ни странно, а в том, что в ее условиях не развивается реальный сектор экономики - производство товаров и услуг.

Большая инфляция - это всегда номинально высокие банковские ставки, и по вкладам, и по кредитам. Первые делают непривлекательным инвестирование в производство (стричь купоны проще), а вторые - недоступным заимствование в целях развития производства (дорогой кредит может нарасти до неотдаваемого).

Большая инфляция - это всегда высокая доходность финансовых операций: валютных, фондовых и т. п. Нигде в мире производство не может иметь такой доходности, рентабельности и скорости оборота денег. Представьте, сколько времени уйдет только на строительство завода. Бетон в фундаменте должен твердеть до возможности строить минимум две недели, а то и 28 дней. При 100% инфляции как вырастут цены за это время? И надо еще, построив производственную линию, отладить ее, выйти на расчетный выпуск и т. д. А сколько технических рисков: поломки, природные факторы, новинки технического прогресса, под которые за пять минут не перестроишь даже фабрику местного масштаба. Сколько процентов по кредиту нарастет за этот срок?! Никакое производство не угонится за гиперинфляцией.

А на торговых и тем более финансовых операциях успеть за инфляцией можно. Если даже банковский вклад приносит прибыль, как минимум сравнимую с производственной, то нет резона инвестировать в производство - можно просто получать проценты по вкладу, ничего не делая. Или чуть потрудиться и рискнуть - и заработать больше, «делая деньги из денег» на финансовых операциях.

Лишь когда рентабельность таких операций снизится хотя бы до сравнимой с производственной, в реальный сектор пойдут какие-то инвестиции, что-то начнет производиться, а рост производства - всегда благо для экономики. Именно для того, чтобы в первую очередь сделать производство инвестиционно привлекательным, во всем мире и борются с инфляцией.

«Я твердо верю в удачу. И я заметил, что чем больше я работаю, тем больше она мне улыбается» (Т. Джефферсон)

Дефляция, или грезы о ступоре экономики

Гонка за растущими ценами порождает мечты о постоянном снижении цен - дефляции. Ее модель позволяет понять, почему вредна не любая, а лишь высокая инфляция.

Имея деньги и спрос на холодильник, вы сразу покупаете его, зная, что он может стать дороже, а дешевле точно не станет. А при дефляции вы бы, придя в магазин за холодильником, увидели, что он стал дешевле. Если прямо сейчас у вас не портятся продукты, то вы, вероятно, решите подождать: вдруг еще подешевеет?

Магазин, не сумев продать холодильник (все ждут удешевления), вынужден еще снизить цену. Холодильник стал еще дешевле - и вы снова откладываете покупку. И магазин договаривается с производителем о снижении цены. Тот вынужден уступить, но лишь до уровня себестоимости холодильника (дальше - убыток).

А цикл повторяется. Магазин готов продать уже без выгоды для себя, производитель не получает денег за продукцию, ему нечем расплачиваться с поставщиками и работниками. И тут вам урезают зарплату. Почему? Просто вашему предприятию производитель холодильников не может заплатить за комплектующие.

И так далее. Продажи падают, производство сокращается, зарплаты не платят. Рано или поздно холодильник купят, но производитель уже уволит половину работников, сократит производственные мощности, распродаст станки на металлолом. И так по всей экономике, которую восстановить будет очень непросто.

Массовое ожидание снижения цен при дефляции приводит к замиранию производства, его ступору. В нынешней модели хозяйствования маленькая инфляция нужна экономике, как смазка машине.

В вопросе инфляции государство занято постоянным поиском золотой середины, оптимума роста денежной массы и его поддержанием, когда удается его нащупать.

«Хорошо иметь деньги и обладать вещами, которые можно купить за деньги. Но при этом хорошо также время от времени проверять себя и убеждаться в том, что вы не утратили тех вещей, которые за деньги не купишь» (Дж. Лоример)

История

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги .

1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу . За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников . Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии . Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег , согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства , не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии , увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.
3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
4. Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы .
5. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны , или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену .

Монетаристкий взгляд на причины инфляции

Inflation is closely related to growth in money supply (using the M2 definition) over the long-run.

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен , которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта , то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы , которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

• Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) - отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
• Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) - учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
• Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
• Дефлятор ВВП (GDP Deflator) - рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
• Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
• Индекс Пааше - показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Оценка

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана : «Инфляция - одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .

См. также

• Правило 72 (быстрая приблизительная оценка влияния инфляции на цены)

Примечания

Литература

• В.Кизилов, Гр.Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е.Михайловской. - М .: Центр «Панорама», 2006. - 146 с. - ISBN 5-94420-025-1
• Семёнов В.П. Инфляция: метрика причин и следствий. - 1-е изд. - М .: Российская экономическая академия им. Г. В. Плеханова, 2005. - 383 с. - ISBN 5-94506-120-4

Ссылки

• Официальные индексы потребительских цен и средние цены на товары и услуги
• Инфляционный калькулятор с 1800 по 2008 год (англ.)
• Инфляция в Зимбабве бьет мировые рекорды (в 2008 году составила 231 миллиона процентов годовых) 9 октября 2008
• Беляев Михаил Иванович. Инфляция .
• Инфляция // Экономический словарь .

Wikimedia Foundation . 2010 .

Синонимы :

Антонимы :

Смотреть что такое "Инфляция" в других словарях:

- (inflation) Устойчивая тенденция повышения цен и заработной платы в денежном выражении. Инфляция измеряется на основе относительных изменений за определенный период времени соответствующего индекса цен, обычно индекса цен на потребительские… … Экономический словарь

- (inflation) Устойчивый рост уровня цен и заработков в народном хозяйстве. Если рост заработков достаточно велик для того, чтобы повысить производственные издержки, происходит неизбежное дальнейшее повышение цен, что ведет к инфляционной спирали,… … Финансовый словарь

инфляция - Обесценение бумажных денег вследствие выпуска их в обращение в размерах, превышающих потребности товарооборота, что сопровождается ростом цен на товары и падением реальной заработной платы. Кредитная И. чрезмерное расширение кредита банками.… … Справочник технического переводчика

Иметь небольшую инфляцию все равно что быть немного беременной. Приписывается Франклину Рузвельту Плохая монета вытесняет из обращения хорошую монету. Томас Грешем (XVI в.) Деньги портят человека, а инфляция портит деньги. Борис Крутиер Инфляция… … Сводная энциклопедия афоризмов

- (inflation) Общее и устойчивое повышение уровня цен. Считается, что инфляция ведет к неуверенности, замедлению роста сбережений и инвестиций, а также сказывается на международной торговле страны через обменный курс, платежный баланс и… … Политология. Словарь.

- (inflation) Устойчивый рост уровня цен и заработков в народном хозяйстве. Если рост заработков достаточен для того, чтобы повысить производственные издержки, происходит неизбежное дальнейшее повышение цен, что ведет к инфляционной спирали… … Словарь бизнес-терминов