Главная Франшиза магазинов Кто нашел богатых инвесторов и где. Куда и во что инвестируют богатые россияне в кризис? Золотые правила инвестирования

Кто нашел богатых инвесторов и где. Куда и во что инвестируют богатые россияне в кризис? Золотые правила инвестирования

Увеличение собственных средств и их размещение в разнообразные направления помимо азарта сродни скачкам еще и повышает уровень жизни человека. А быть обеспеченным и богатым это очень хорошо - не нужно думать о хлебе насущном и как удовлетворить жизненно необходимые потребности. Это одна из причин для изучения тех проектов, куда инвестируют богатые люди. А отсюда недалеко и до собственных инвестиций.

Куда богатые предпочитают инвестировать?

В США регулярно проводятся социологические исследования направлений инвестиций как обычных граждан, так и миллионеров. Результаты этих работ были получены такие - состоятельные люди предпочитают инвестировать в:

финансовые инструменты -28%;
престижное жилье - 20%;
бизнес -20%;
деньги - 14%;
недвижимость для коммерческих целей - 10%
роскошь и антиквариат 2%;
драгоценности и золото -1%.

Как видно - наиболее перспективными для американских миллионеров выглядят акции, облигации и другие биржевые бумаги. Именно так и поступают искушенные инвесторы. Но стоит отметить, что результаты объектов инвестирования будут отличаться для разных возрастных групп.

Так люди среднего возраста (40-45 лет) предпочитают вкладываться в дорогую жилищную недвижимость. В то время как молодые 20-25 лет, склонны размещать свои капиталы, инвестируя в более рискованные инструменты. Рискуют молодые капиталисты не только своим, но и заемным капиталом. В то время как люди старой закалки опираются только на собственные средства.

Пути инвестиции молодежи

Молодым инвесторам в целом присущ риск, потому очень мало тех, кто инвестирует в финансовые инструменты и недвижимость до 30 лет. В таком возрасте предпочтение отдают стартапам или другим альтернативным видам инвестирования.

Образование

Беспроигрышный вариант для многих людей. Вклад в свои навыки и умения поможет на пути к финансовой независимости, особенно если нет особой поддержки со стороны родных. Поэтому посещение курсов, тренингов и семинаров - это путь, чтобы определить свое направление в жизни.

Свой проект

Еще один популярный вид инвестиций молодежи - свое дело, свой стартап. Многие предприятия начинались с гаражей возле дома и вырастали до глобальных корпораций. Молодые люди пытаются создавать свои небольшие фирмы, приносящие некоторый доход. Кроме того, в плюсы своих проектов можно записать расширение связей, опыт работы с клиентами и работниками, понимание основ предпринимательства и рынка.

Паевые фонды

Этот вид инвестиций нравится не только молодежи, но и людям разных возрастов. Привлекают ПИФы своей простотой, доступностью и диверсификацией. Да, они показывают не большую прибыль, зато надежны и порог входа приемлем даже для среднего класса.

Куда вкладывают инвесторы от 30 и старше?

Старшее поколение не охотно идет на риск и предпочитает вкладывать в более консервативные инструменты.

Недвижимость под жилье

Самый традиционный и стандартный вариант для инвестиций. Покупка жилья и сдача его в наем - практически без затратного способа. Окупаемость может быть разной и зависит от района города и состояния квартиры. Но в целом способна обеспечить стабильный доход.

Драгоценные металлы

Любая валюта теряет свою стоимость. Драгоценные металлы, в том числе и популярное золото, всегда дорожают. Поэтому опытные инвесторы, не стремящиеся к быстрым доходам, предпочитают покупать банковские металлы или бумаги, обеспеченные золотом.

Фондовый рынок

Утратив свойственный молодости азарт и горячность, инвесторы в возрасте часто отдают предпочтения биржевой торговле. Это высоко рисковое занятие, но оно может принести большую отдачу. Главное тут - умение идти на нужный риск и не терять голову. Достаточно купить несколько приличных акций, сформировать свой портфель и получать дивиденды.

Альтернативные вложения

Помимо консервативных и привычных путей для инвестирования современные реалии рождают новые, альтернативные возможности для вложения средств. Которыми и пользуются богатые люди. Вот еще несколько путей, куда инвестируют богатые люди.

Эксклюзивная недвижимость

Покупка и восстановления исторического здания считается достойным вложением средств. Стоимость такого актива растет от его исторической ценности. Да и имидж владельца повышается.

Предметы искусства

Картины, скульптуры и прочие предметы искусства покупаются с прицелом в будущее. Такие вещи либо уже имеют свою высокую ценность, либо могут ее приобрести. Предметы искусства не теряют свою стоимость со временем, а наоборот повышают ее. К тому же солидную коллекцию можно сдать в аренду галерее и организовать новый поток пассивного дохода. Или даже открыть свою собственную галерею.

Вино

Это новый вариант инвестиций, который ранее был не известен. Но сейчас доход от перепродажи коллекционных вин составляет около 11%, а это очень солидная отдача для любого актива. Даже если эти инвестиции не выгорят - вино всегда можно выпить.

Правила инвестиций богатых людей

Помимо вопроса куда инвестируют богатые, есть еще вопрос как инвестируют богатые люди. Свои вложения многие состоятельные люди проводят в соответствии с несколькими общими правилами:

То, , не является чем-то запредельным. Большинство инструментов доступно и обычным людям. Главное это знания о них и умение пользоваться такими инструментами. А знания об инвестициях можно получить в Школе трейдинга Александра Пурнова и на страницах блога Школы. Тут, даже за регистрацию, сразу приходит подарок в виде 12 бесплатных уроков торговли на Московской бирже.

На Западе фондовый рынок развит уже более 200 лет, в этом плане мы сильно отстали. вы становитесь совладельцем компаний. Ваша прибыль заключается в росте курсовой стоимость акций и выплате дивидендов. Если смотреть на статистику в целом, то можно заметить, что со временем стоимость всех акций вырастает в разы. Да, бывают моменты и падений, но они, как правило, временные, и далее все равно происходит их рост.

Конечно, если вы не особо разбираетесь в специфике работы биржи и не имеете опыта или даже не хотите вникать во все тонкости — есть простое и эффективное правило инвестирования в акции. Оно проверенное годами и сотнями тысяч инвесторов. Единственным минусом его является получения чуть меньшего дохода, по сравнению с тем, что зарабатывают профессионалы.

Вы экономите свое время, нервы и конечном итоге — всегда получаете прибыль.

Инвестируйте равные доли капитала, через равные промежутки времени.

Не зависимо от того, упали или выросли акции в цене. Если цена упала, значит, вы сможете купить на вашу сумму большее количество акций. Если цена выросла – купите меньше. В конечном итоге вы всегда в выигрыше.

Начать инвестировать можно даже с небольших сумм. Минимальная сумма сделки (лот) на бирже ММВБ начинается от 500 рублей. Покупайте акции только крупных компаний (голубые фишки). Они вам обеспечат стабильный, и самое главное без рисковый доход.

Инвестиции в образование

Образование – неотъемлемая часть инвестиций каждого богатого человека. Получая новые знания, вы расширяете свой горизонт возможностей увеличения прибыли. У вас появляется много дополнительных идей для создания дополнительных источников доходов и способов увеличения уже существующих.

Обычные люди живут от зарплаты до зарплаты и постоянно работают, чтобы получать доход. По факту они работают на деньги.

У богатых же все наоборот, деньги работают на них и приносят им постоянный доход. Возьмите это себе на вооружение и начинайте инвестировать. Пусть на начальном этапе это будут небольшие деньги, но вы сможете в дальнейшем постепенно наращивать свои капиталы и получать все больший и больший доход. Главное не рассуждать, мечтать и завидовать, а действовать. И действовать нужно прямо сейчас!

Приветствую вас! Нередко приходится сталкиваться с вопросами: куда вкладывают деньги богатые люди? Они всегда пользуются только самыми проверенными и высокодоходными способами инвестирования, о которых вы можете даже не знать.

Следует рассмотреть все варианты, указать на их преимущества и недостатки.

Люди, которые обладают определенным капиталом, привыкли использовать его с максимальной пользой для дальнейшего увеличения состояния.

Поэтому их, как правило, не интересуют варианты с малой доходностью (например банковские вклады), они хотят получать высокую прибыль и эффективно вкладывать деньги.

Среди наиболее популярных способов:

Недвижимость.
Крупные фирмы.

Помните, что не существует способов, которые бы со стопроцентной вероятностью гарантировали получение доходов. Любой вариант предполагает определенные риски и можно потерять часть капитала.

Акции

Это один из самых популярных методов, который широко применяется во многих странах мира. Богатые люди часто используют акции для инвестирования и осуществляют вложения в крупные организации.

Но это и самый сложный способ, вам необходимо учитывать все нюансы, правильно принимать решения и отслеживать рынок. Нельзя делать ставку только на одну компанию, ведь есть риск потерять все.

В портфеле инвесторов обычно присутствуют акции не менее трех организаций. Чем больше их будет, тем лучше, ведь доходы по одним ценным бумагам смогут компенсировать потери по другим.

Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через , а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:
Купить акции онлайн

Фирмы лучше выбирать из разных отраслей экономики. Если в определенном секторе возникнет стагнация и падение, то вы сможете заработать на других. Но в некоторых странах происходят системные проблемы, они связаны с ошибками при построении основных механизмов.

Придется сделать выбор между крупными экономиками и развивающимися странами. Вкладывать в компании США и Европы достаточно безопасно, но стабильность станет причиной небольших доходов.

Покупка акций в развивающихся странах может стать основой для дальнейшего увеличения капитала. Но ситуация в них нестабильная, нередко приходится нести серьезные убытки.

У компании должна быть достаточно большая капитализация и объем торгов на бирже. Тогда ее ценные бумаги можно будет продать без дополнительных потерь по рыночной стоимости, и не возникнет сопутствующих проблем.

Золото

Золото всегда находится в цене, вне зависимости от ситуации в мировой экономике. За последние годы его стоимость существенно увеличилась, этот благородный металл может использоваться для инвестирования средств.

Ценятся только чистые слитки, они специально изготавливаются для создания резерва и не содержат дополнительных примесей. Все ювелирные изделия из этого металла в дальнейшем невозможно продать по рыночной цене, они принимаются в качестве лома.

Есть и определенные сложности при использовании этого способа. Слиток с большой вероятностью придется оставить в банке и оплачивать небольшую сумму за хранение. Но если рассчитывать на долгосрочную перспективу, то можно компенсировать сопутствующие расходы и неплохо заработать.

Стоимость этого металла может повысится на 10 или даже 50 процентов. Движение рынка сложно предсказать, но с большой вероятностью цена будет увеличиваться в ближайшие годы. Поэтому этот способ следует рассматривать в качестве продолжительных инвестиций.

Недвижимость

Многие богатые люди вкладывают средства в строительный бизнес. Несмотря на серьезный капитал, компании могут реализовывать сразу несколько проектов и остро нуждаются в притоке средств.

Поэтому они начинают продажу еще на стадии возведения по сниженным ценам, чтобы привлечь инвесторов.

Предлагается совершить покупку одной или сразу нескольких квартир. После сдачи они резко вырастут в цене и удаться заработать определенную сумму. Можно не продавать недвижимость сразу, ведь в дальнейшем ее стоимость продолжит расти.

В бизнес

Многие компании нуждаются в деньгах для дальнейшего развития. Поэтому они часто приглашают инвесторов, а создатели фирмы отдают им определенную долю в обмен на средства.

Это достаточно выгодный метод, вероятный доход ограничивается только успешностью компании, спросом на ее товары и услуги.

Но существуют и определенные риски ― фирма может обанкротиться, потерять разрешение на работу, если ее деятельность подлежит лицензированию и т. д.

Поэтому первоначально следует изучить бизнес-план, стратегию развития, конкуренцию и возможные перспективы. Только после тщательной оценки можно вкладывать деньги.

Теперь вы знаете о самых популярных вариантах вложения среди богатых людей. Порекомендуйте статью в соцсетях своим друзьям, им тоже будет интересно узнать эту информацию.

Подпишитесь на обновления блога, тогда вы будете оперативно получать оповещения о новых материалах на ресурсе.

Ещё пару лет назад все держали деньги на депозите - ставки были высокие, банки испытывали проблемы и нуждались в деньгах. Сейчас же все кардинально изменилось. Ставки по депозитам упали: топ10 банки готовы предложить клиентам в рублях всего 6-8% против 20-25% два года назад, в долларах 0,5-1,5% вместо 7-9% два года назад. Дело в том, что у банков сейчас достаточно свободных денег и им нет никакого смысла привлекать новые дорогие деньги. Грамотно распорядиться теми, что есть - сегодня основная задача и головная боль крупных банков. В связи с этим, многие состоятельные люди частично или полностью отказываются от депозитов, заменяя их инструментами на фондовом рынке. Доля людей, размещающих свои деньги таким образом, неуклонно растёт по мере увеличения уровня финансовой грамотности.

Безусловно, читать стопки книг по инвестициям не каждому по силам, да и практическая польза от таких знаний под вопросом. Для подобных случаев существует Услуга по доверительному управлению капиталом. Что это значит? Это значит, что ваш личный консультант из управляющей компании поможет вам собрать портфель ценных бумаг с желаемым уровнем доходности, и будет вас консультировать в процессе обслуживания.

Интересно, что богатые клиенты в основном предпочитают консервативные инструменты, например бумаги банков, в которых у них размещены депозиты. Банк тот же, а ставка в несколько раз выше, чем по депозиту. Для них важен стабильный доход, важно заранее знать сколько процентов и в какую дату заплатит банк. Поэтому портфели клиентов состоят из облигаций, так как эмитент платит клиенту фиксированный купон независимо от рыночных новостей в заранее назначенные даты два раза в год по каждой бумаге. Это 4-9% в год в долларах и 9-11% в год в рублях. Консервативное размещение по сути альтернатива тому же депозиту с некоторыми положительными и отрицательными сторонами, в которых стоит разобраться, чтобы сделать осознанный выбор.

Акции - инструмент с несколько большим риском/доходностью. Их стоимость существенно зависит от рыночных новостей, причем связанных не только с самой компанией, которая эти акции выпустила, но и с политической, военной обстановкой в мире. Зато акции способны давать гораздо большую, чем облигации, доходность. Мои клиенты часто на 70% портфеля проинвестированы в консервативные облигации с фиксированным доходом, а на 30% - в акции крупнейших зарубежных компаний.

Еще одна тенденция. Сейчас большинство клиентов доверительного управления сами участвуют в принятии решения по своим деньгам. Они базово разбираются в том, как работают инструменты, часто сами следят за новостями, консультируются с нами на предмет влияния той или иной новости на их портфель. Мне может позвонить клиент и сказать: “Алексей, я прочел вчера статью “Ведомостей” и считаю, что нам надо купить вот этих акций”. Мы обсуждаем, консультируемся со штатом аналитиков и трейдеров, и принимаем взвешенное решение, стоит или нет сейчас их покупать.

На портале BBC Capital задаются вопросом, как зарабатывают деньги Очень Богатые Люди, куда они инвестируют. Я перевела для вас эту колонку - вдруг завтра вы станете ультрабогатым человеком, а что делать с деньгами - придумать не сможете. Когда у нас есть немного денег, которые можно вложить, мы могли бы купить на них бумаги взаимных фондов, или какие-нибудь акции. Можем мы и плюнуть на все и потратить их на шестой айфон. А действительно богатые люди действуют по-другому. Они часто размещают свои деньги в недвижимость, предметы искусства, или прямо инвестируют в нравящиеся им бизнесы - причем в те, о которых большинство из нас может только мечтать. То, как эта тонкая прослойка инвесторов размещает свои капиталы, отличает их от большинства из нас. И еще навевает на них легкий флер таинственности.

Инвестиции только для богатых

У богатых людей есть доступ к ряду инвестиций, о существовании или возможности которых большинство рядовых участников рынка даже не знают. Закрытые фонды - это долгосрочные инвестиции, куда деньги вкладываются минимум на пять лет, и они предлагают очень широкий доступ к огромным прибылям и высоким заработкам. Например, очень перспективная область инвестиций - лизинг самолетов, рассказывает Иэн Марш, руководитель компании, управляющей активами Яна Флеминга. Его клиенты работают с компанией, которая вкладывает деньги инвесторов в покупку самолетов. Затем самолеты сдаются в аренду крупным авиакомпаниям - например, Emirates Airlines. Доходность составляет примерно 9% годовых. Для сравнения - средний доход на одну акцию компании, входящей в S &P 500 - порядка 3%. Минимальная инвестиция в этот фонд составляет 10 000 евро, а первоначальный одноразовый сбор составляет 5% от суммы вложений. Еще один пример - очень богатые держатели капитала в Великобритании и США скупают сельскохозяйственные угодья. Здесь есть «дальний прицел»: растет мировое население, спрос на продукты тоже увеличивается, а те, кто владеет крупными пахотными угодьями, не пропадут никогда. Пахотная земля - ограниченный ресурс, поэтому в него очень замечательно и быстро вкладываются люди, имеющие деньги. Хорошая земля сегодня может дать инвестору примерно 4% в год, плюс ежегодно растущую цену участка. Есть, кстати, компании «для богатых», которые состоят в публичных листингах. Их акции вы вполне можете купить самостоятельно на фондовом рынке. Например, Gladstone Land - американская компания, которая как раз и занимается скупкой сельхозугодий.

Инвестиции в стартапы

Это вполне естественно для богатых людей, которые покупают бизнесы один за другим, вкладываются в самые разные отрасли деятельности. Например, Джошуа Колман вкладывает капитал в множество компаний, главным образом, технологического сектора и профессиональных сервисных услуг. У него есть доля в таком количестве компаний, что он не может дать их точное число. «Их много», - говорит он.

Обычно он инвестирует более 1 миллиона долларов, чтобы получить часть компании. Этим занимается, разумеется, не он сам напрямую, а специально созданная армия из профессиональных брокеров и аналитиков. Дэвид Роуз, нью-йоркский предприниматель и автор книги «Ангел инвестиций: справочник по тому, как делать деньги и получать удовольствие от стартапов», говорит: «Это - очень забавно и весело - видеть, как растет и развивается компания, которую поставил на ноги лично ты, причем не сделав ничего, кроме как вложив туда немного денег. Представьте себе, что вы приходите в Google, когда она находилась еще на уровне стартапа. Вы еженедельно сможете наблюдать за ее основателями, выращивать ее как ручного котенка и смотреть, как она учится перепрыгивать с кресла на диван и ходить в лоток. Это безумно интересно!».

Мистер Роуз скромно умалчивает о том, что это может быть еще и прибыльно. Хотя, конечно же, инвесторы ставят свои вложения под угрозу - 50% стартапов в конце концов становятся банкротами, по словам Роуза. Он инвестирует в компании 50 000 - 100 000 долларов, и признается, что на некоторых инвестициях сделал миллионы, которые с лихвой окупили потерянные деньги.

Инвестиции в страсть

Инвестиции «в страсть» - действительно доступное только богатым удовольствие. Предметы искусства, автомобили, часы, вино, музыкальные инструменты - всё это находит свою ценность в мире небедных людей. Их покупают не только потому, что многие из этих предметов сами по себе являются инвестицией и дорожают каждый день. Миллионеры действительно наслаждаются ими, используют их, смотрят на них, гордятся и хвастаются друг перед другом. «Эти инвестиции всегда совершаются не только головой, но и сердцем», - говорит Гай Хадсон, исполнительный директор и глава отдела развития бизнеса в Stonehage Investment Partners. Самое интересное - что это приносит не только эстетическое наслаждение, но и деньги. Согласно исследованию компании Хадсона, ценность «инвестиций в страсть» повысилась за 2013 год почти на 15%. Есть несколько стандартных способов инвестировать в страсть (в зависимости, конечно, от предмета страсти). Например, Винный Инвестиционный Фонд требует минимальных вложений в размере 10 000 евро. Есть и другие фонды, интересы которых сосредоточены на искусстве или автомобилях. Некоторые из них могут потребовать рекомендаций, поэтому вы не обязательно в состоянии купить акции фонда, даже если сможете себе позволить заплатить первоначальный сбор. Еще один способ - аукцион. Там можно купить картины или скульптуры, предметы искусства по доступной цене (разумеется, если это не будет Ван Гог или Модильяни). И вот тут уже надо угадать, в «правильного» ли творца вы вкладываете деньги.

Инвестиции в недвижимость

Очень многие богачи в качестве копилки для собственных денег используют недвижимость, как рассказывает Пол Паттерсон, заместитель председателя в Управлении Благосостоянием RBC в Торонто. Кто-то выкупает готовую коммерческую недвижимость, кто-то строит дорогущие кондоминиумы в Лондоне, Нью-Йорке, Франкфурте и других деловых центрах мира. Многие из этих площадей рассчитаны на последующую продажу, но многие миллионеры спокойно живут на своей собственной жилплощади, когда путешествуют. «Несколько домов в различных местах мира - это очень удобно, а еще они имеют высокую ценность в долгосрочной перспективе, особенно если находятся не в Перу и не в Мозамбике», - говорит нам господин Паттерсон. Вряд ли средний потребитель будет в состоянии купить квариру в шикарном районе Нью-Йорка, но можно попробовать купить еще один дом в своем собственном районе: если речь не идет о городах наподобие Детройта, недвижимость - это актив, который каждый год повышает свою стоимость, причем в России она еще и делает это гораздо быстрее, чем общий рынок. Есть масса акционерных обществ, которые выкупают коммерческую и жилую недвижимость. Их ценные бумаги может купить любой игрок фондового рынка.

Bryan Borzykowski, журналист BB С Capital. Перевод - Anomalia