Главная Заработная плата Субсидия минпромторга лизинг закончилась. Минпромторг расширил программу льготного лизинга на легковые машины

Субсидия минпромторга лизинг закончилась. Минпромторг расширил программу льготного лизинга на легковые машины

Минпромторг на месяц распространил программу льготного лизинга на легковые автомобили, производимые в России. Такая мера поддержит спрос в конце года, считает эксперт

Фото: Раиса Ибрагимова / ТАСС

Минпромторг принял решение расширить программу льготного лизинга на легковые автомобили, производимые в России. Об этом РБК рассказали источники в двух компаниях, которые имеют производство автомобилей в России. По их словам, соответствующее решение было представлено в пятницу, 27 октября, на совещании с автопроизводителями.

Представитель автодилерской группы «Авилон» подтвердил РБК, что в пятницу дилер получил официальное уведомление о старте такой программы как со стороны Минпромторга, так и со стороны производителей.

В пресс-службе Минпромторга подтвердили расширение госпрограммы лизинга на легковые автомобили. Участие в программе принимает 61 российская лизинговая организация, уточнил представитель ведомства.

Ранее госпрограмма льготного лизинга распространялась только на легковые коммерческие автомобили, грузовики и спецтехнику. Размер субсидии составлял 10% от стоимости автомобиля. Купить легковой автомобиль в рамках программы могли только таксомоторные фирмы, оформленные как юрлица. При этом, в отличие от кредитных программ, лизинг предполагает именно долгосрочную аренду, по завершении которой автомобиль можно выкупить по остаточной стоимости.

Теперь Минпромторг решил включить в нее легковые автомобили, производимые в России, с ценой не более 1,45 млн руб., говорят два собеседника РБК в компаниях-автопроизводителях. Программа распространится на физических и юридических лиц. Минпромторг решил ввести ее только на месяц — с 25 октября до 1 декабря, утверждают источники. Все автомобили в рамках этой программы должны быть переданы покупателю до 1 декабря. Размер субсидий на эту программу собеседники РБК не раскрывают.

В пресс-службе Ford Sollers РБК сообщили, что компания приветствует инициативу Минпромторга. «Под программу у нас подпадает пять легковых моделей. Расширение программы поддержит продажи в конце года», — добавила она. Представители АвтоВАЗа и Renault отказались комментировать эффект от этой программы.

Аналитик «ВТБ Капитала» Владимир Беспалов считает, что расширение программы льготного лизинга может поддержать спрос в конце года и стать некоторой альтернативой заканчивающимся адресным кредитным программам — «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль». Они предполагают скидку в размере 10% для клиентов, которые впервые покупают автомобиль, или для семей с двумя и более детьми. Стоимость машины не может быть больше 1,45 млн руб., срок кредита рассчитан на три года.

По словам Беспалова, автопроизводители выиграют от расширения программы, потому что программы «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль» рассчитаны на слишком узкий сегмент. «К тому же в конце года многие компании закупают легковые автомобили на будущий год, а лизинг лишь простимулирует этот сегмент», — добавил он.

Льготный лизинг направлен в большей степени на поддержку малого и среднего бизнеса и не эквивалентен программам «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль», замечает представитель «Авилона». По его словам, ценовой диапазон у этих программ похожий, но условия разнятся. «Как правило, автомобиль в лизинг приобретается либо юридическим лицом, либо физическим, которое владеет какой-либо компанией. Именно среди такой аудитории мы ожидаем всплеск продаж», — заключил он.

Директор департамента финансовых услуг группы компаний «АвтоСпецЦентр» Дмитрий Белов отмечает, что госпрограмма и ее условия не конкурируют с льготными кредитами, которые направлены именно на стимулирование спроса. По мнению Белова, программа в текущих условиях не окажет существенного влияния на продажи.

После рекордного 2012 года, когда было продано 2,93 млн машин, продажи новых автомобилей в России падали в течение последних четырех лет. 2016 год российский авторынок закрыл со снижением в 11%, до 1,42 млн машин, по отношению к 2015 году. В первые месяцы 2017 года негативные тенденции начали ослабевать, а уже по итогам первого полугодия продажи выросли на 7% в основном за счет масс-маркета. По итогам девяти месяцев, когда рынок достиг 1 млн автомобилей, Ассоциация европейского бизнеса повысила прогноз по российскому рынку на 2017 год в два раза — рост на 10,7%, до 1,58 млн машин.

В июле 2017 года была запущена новая государственная программа льготного автолизинга под названием “Свое дело”, нацеленная на поддержку субъектов малого и среднего бизнеса в России. Правительство решило, что одновременно решить проблему снижения спроса на продукцию отечественного автопрома и недостатка транспортных средств у владельцев бизнеса можно решить путем оказания финансовой помощи предпринимателям, готовым оформить автомобиль по договору лизинга. Из данной статьи вы узнаете, на каких условиях купить предлагает программа Свое дело автомобиль, какие преимущества дает участие в программе, кто может претендовать на государственную поддержку, какие собирать документы, и по какой схеме действовать.

С какой целью была организована программа “Свое дело автомобиль”

Основная задача, которую реализовывает Правительство РФ путем введения в действие подпрограмм, в числе которых проект “Свое дело” – поддержка отечественного автопрома, спрос на продукцию которого из-за нестабильности курса валют постоянно падает. Отечественный рынок транспортных средств нуждается в обновлении модельного ряда, а потому государство предлагает предпринимателям решить свои проблемы с недостатком транспорта, одновременно оказав помощь российским производителям автомобилей за ощутимую скидку.

С какой скидкой позволяет приобрести программа

Важно! Участник госпрограммы льготного лизинга не может претендовать на субсидию, превышающую 625 000 рублей на один объект лизингового соглашения.

В рамках госпрограммы “Свое дело” предприниматели и юридические лица имеют возможность получить дополнительную небольшую скидку при оформлении договора лизинга на транспортное средство – 2.5% . Дополнительную, потому что к ней добавляется стандартная скидка в 10% по государственной программе льготного лизинга. Итого – 12.5% . Следует помнить о том, что приобрести возможно исключительно автомобиль отечественного производства или российской сборки.

Какой автомобиль можно купить по программе

Программа “Свое дело” начала свое действие 1 июля 2017 года, и на сегодняшний день банки-участники проекта готовы заключать договора на приобретение в лизинг автомобилей компаний ВАЗ, ГАЗ, УАЗ. Доступен такой модельный ряд:

ГАЗель Next и Бизнес;
ГАЗон Next;
Урал Next;
УАЗ Патриот.

Для кого была введена программа

Участниками государственной программы субсидирования покупки транспортных средств для бизнеса могут стать организации (ООО) и индивидуальные предприниматели, сведения о которых были занесены в “Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства”. Заявители должны быть готовы к тому, что в рамках государственной программы предлагается приобрести исключительно транспортные средства 2017 – 2019 года выпуска, укомплектованные ЭРА ГЛОНАСС (опция 5GA).

Заявитель должен непременно отвечать всем перечисленным ниже требованиям, иначе в предоставлении государственной помощи при покупке транспортного средства ему будет отказано:

оформитель лизингового договора должен быть представителем малого или среднего бизнеса;
заявитель должен быть готовым предоставить выписку из Единого государственного реестра субъектов малого и среднего предпринимательства;
участник программы должен быть готов приобрести автомобиль российского производства или отечественной сборки;
доходов заявителя должно хватать для погашения платежей в рамках лизингового договора;
у заявителя должна быть приемлемая кредитная история, отсутствие крупных задолженностей и случаев длительной просрочки платежа.

Можно также отметить следующие дополнительные условия программы, которые относятся к приобретаемому транспортному средству и оформлению договора с банком:

максимальный срок действия договора лизинга составляет 3 года (а минимальный – 1 год);
первоначальный взнос (авансовый платеж) должен варьироваться от 10 до 50% стоимости покупаемого автомобиля (здесь же учитываются и средства государственной субсидии в 12,5%);
год выпуска автомобиля – только 2019 год;
автомобиль на дату подписания договора с банком не должен быть в чьей-либо собственности и состоять на регистрационном учете.

Какие этапы получения субсидии предусматривает программа Свое дело автомобиль

Участник госпрограммы, желающий приобрести автомобиль для бизнеса со скидкой, должен действовать по следующей схеме:

Подбирает подходящую модель автомобиля (из предложенного перечня).
Знакомится с предложениями банков-участников программы.
Оставляет заявку на получение субсидии из государственного бюджета.
Дожидается решения уполномоченных органов и банка.
Знакомится с договором, оформленным банковским учреждением, подписывает его.
Занимается постановкой на учет нового автомобиля.
Обращается в страховую компанию за заключением договора.
Подписывает договор автокредитования.
Дожидается, пока деньги будут направлены продавцу транспорта.
Пользуется новым транспортным средством на свое усмотрение.

Какие понадобятся документы для участия в программе “Свое дело”

Основными документами, которые потребует банк, участвующий в программе субсидирования покупки автомобилей для бизнеса, являются:

удостоверение личности заявителя;
водительские права категории, соответствующей приобретаемому транспорту;
справки о доходах по форме 2-НДФЛ;
для юридических лиц – налоговые отчетности об отчислениях в бюджет;
выписка из ЕГРИП/ЕГРЮЛ о регистрации в качестве субъекта малого или среднего бизнеса.

Экспертное мнение к вопросу о том, в каком банке оформить лизинговый договор

Финансовые аналитики утверждают, что в настоящее время самые выгодные условия приобретения автомобиля с государственной поддержкой предлагают следующие банки:

Банк	Размер скидки по авансовому платежу	Срок договора	Минимальный взнос	Условия
Европлан Лизинг	12.5%	от 13 мес.	10%	Максимальный размер субсидии – 500 тыс. рублей на один объект договора; год выпуска авто – предшествующий или текущий.
ВТБ Лизинг	10%	от 13 мес.	10%	Срок действия лизингового договора зависит от типа транспорта.
KIA Лизинг	8%	6-36 мес.	0%	Условия для физлиц и юрлиц различны.

Законодательные акты по теме

Типичные ошибки

Ошибка: Юридическое лицо намеревается указать в договоре лизинга 2 транспортных средства по программе “Свое дело”, чтобы получить скидку при покупке обоих автомобилей.

Адресные госпрограммы льготного лизинга - меры поддержки российского лизинга и автопроизводителей, позволяющие взять автомобиль в лизинг на выгодных условиях.

4,9 млрд руб
заложено в 2019 году на реализацию программы субсидирования лизинга в России

В 2019 году Министерство промышленности и торговли решило продлить программу льготного лизинга. В список покрываемых сегментов входят грузовой транспорт, дорожно-строительная и коммунальная техника, плюс речь идет об адресных программах «Российский тягач» , «Российский фермер» и «Своё дело» . Для получения льгот, клиенту не нужно подавать заявку в Минпромторг - всё сделает лизинговая компания.

Лизинговые компании активно участвуют в программе субсидирования. Например, Альфа-Лизинг участвует в программе господдержки с 2017 года. За этот период компания профинансировала более 2 700 транспортных средств на сумму 5,8 млрд рублей. Балтийский лизинг по итогам 2018 года приобрел для клиентов более 1 300 автомобилей общей стоимостью более 2,7 млрд рублей.

Как формируется выгода 12,5%

В чем именно проявляется льготный характер программы? Например, по упомянутым адресным программам лизингополучатель получает выгоду 12,5%, но не больше 625 тыс. рублей на один предмет лизинга. «Российский тягяч» распространяется на лизинг магистральных седельных тягачей КАМАЗ, «Российский фермер» гарантирует скидку сельскохозяйственным товаропроизводителям, а «Свое дело» призвана помочь малому и среднему бизнесу.

Формируется скидка следующим образом. Допустим, клиент хочет приобрести в лизинг транспорт стоимостью 2 млн рублей. Если стандартный аванс в таком случае составляет 450 тыс. рублей, то с учетом поддержки государства необходимо выплатить только 200 000 рублей. Экономия составляет 250 тыс. рублей - как раз те самые 12,5%.

Стоимость транспорта	Аванс без учёта госпрограммы	Аванс за авто по госпрограмме	Экономия от стоимости транспорта

Классическая программа льготного лизинга

Помимо адресных программ, есть и классическая льготная лизинговая схема. Экономия здесь составляет 10%. Распространяется предложение на транспортные средства 2019 года выпуска (новый грузовой или коммерческий автомобиль), или 2018, но с датой выдачи ПТС/ПШТС не ранее 01.12.2018 г.

Размер субсидии не должен превышать 500 тыс. рублей на один объект лизинга. Аванс предполагается от 10% до 49%, а срок сделки - от 13 месяцев. 10% от стоимости авто оплатит государство, и эти деньги можно пустить в счет аванса.

По сумме всех выплат, экономия при лизинге машины стоимостью 2 млн, составит 200 тыс. рублей. Cписок доступных у лизингодателя грузовых автомобилей насчитывает 15 известных марок, что дает клиенту значительный выбор.

Экономия до 4 млн руб. на дорожно-строительную и коммунальную технику

В рамках программы по льготному лизингу дорожно-строительной и коммунальной техники, экономия может составлять до 4 млн рублей. Всего клиентам доступны машины почти 20 производителей.

Так что ИП и юридическим лицам, кто планировал воспользоваться услугой лизинга, сейчас имеет смысл присмотреться к льготным программам: это действительно эффективная мера поддержки, благодаря которой можно с максимальной выгодой обновить автопарк.

Производители техники, участвующие в программе

Москва. 30 октября. сайт - Минпромторг РФ с 25 октября включил легковые автомобили в госпрограмму льготного лизинга, сообщило министерство.

"Теперь взять легковой автомобиль в лизинг на льготных условиях может любое физическое, юридическое лицо и индивидуальные предприниматели", - указывают в Минпромторге.

Программа льготного лизинга автотранспортных средств действует с 1 января 2017 года и подразумевает предоставление 10%-ной скидки от стоимости транспортного средства-предмета лизинга, но не более 500 тыс. руб. на одну единицу техники. Помимо данной программы также действуют адресные программы поддержки лизинга.

Как заявил заместитель министра промышленности и торговли РФ Александр Морозов, слова которого приводятся в сообщении, государственные программы "Свое дело", "Российский Фермер" теперь распространены и на легковые автомобили. "Это значит, что при оформлении договора льготного лизинга легкового автомобиля стоимостью 1 млн рублей субъектам малого и среднего предпринимательства и сельхозтоваропроизводителям лизинговая организация предоставит единовременную скидку в размере 125 тыс. рублей", - сказал он.

В программах принимают участие 61 российская лизинговая организация, полный перечень которых размещен на сайте Минпромторга России.

При этом в министерстве не смогли уточнить период действия этой меры, а также оценку дополнительных продаж.

Дополнительные скидки для отдельных категорий лизингополучателей действуют по программам "Свое дело", "Российский Фермер" "Российский тягач" со второго полугодия 2017 года. Так, для субъектов малого и среднего предпринимательства, сельхозтоваропроизводителей и покупателей магистральных седельных тягачей российского производства скидка составит 12,5% от стоимости транспортного средства-предмета лизинга, но не более 625 тыс. руб. на одну единицу техники.

Действие программ распространяется на переданные до 1 декабря 2017 года по договору финансовой аренды транспортные средства, произведенные не ранее 1 декабря 2016 года и не находившиеся ранее на регистрационном учете в соответствии с законодательством РФ. Необходимо, чтобы договор был заключен на срок не менее 1 года и авансовый платеж по нему составил не менее 10% от первоначальной стоимости автомобиля.

Чтобы воспользоваться программой льготного лизинга, клиенту нужно выбрать автомобиль в салоне дилера. После этого машина приобретается лизинговой компанией и передается клиенту в пользование. Ежемесячными платежами клиент выплачивает разницу между ценой приобретения автомобиля (с учетом корпоративной скидки лизинговой компании) и остаточной стоимостью на момент окончания лизингового договора. По окончании срока договора клиент возвращает автомобиль в лизинговую компанию или выкупает по остаточной стоимости, зафиксированной в договоре.

Ранее сообщалось, что программы льготного кредитования, льготного лизинга, и обновления парка с начала 2017 г. по 17 сентября обеспечили продажу 597,9 тыс. автотранспортных средств. В том числе, с 17 июля по 17 сентября со старта фактических продаж по новым программам поддержки спроса в РФ было продано 37,6 тыс. автомобилей. Из них 18,1 тыс. было реализовано по программе "Семейный автомобиль", 14,7 тыс. - "Первый автомобиль", 3,9 тыс. - "Своё дело", 767 - "Российский тягач", 124 - "Российский фермер". При этом продажи в рамках средств, выделенных на программы "Семейный автомобиль" и "Первый автомобиль" уже достигли целевого показателя на 2017 г. в 58 тыс. проданных автомобилей. Как отмечали в министерстве, за три месяца реализации указанных программ на льготных условиях продано 48 тыс. автомобилей. Из-за столь высокого спроса программы будут выполнены в 2017 году досрочно. Дату завершения реализации программ "Первый автомобиль" и "Семейный автомобиль" в 2017 году каждый банк-участник программы определит индивидуально, указывали министерство, подчеркивая, что с 2018 года действие программ будет возобновлено.

В связи с достижением целевых показателей государственной программы субсидирования лизинга от Минпромторга, в 2018 году прием заявок на получение субсидии по новым договорам приостановлен.

Ведомство позитивно оценивает достигнутые результаты, однако, продлевать программу в текущем виде на следующий год все же не планирует.

По информации, полученной от главы Минпромторга, на текущий момент в бюджете 2018 года государственная поддержка автопрома не предусмотрена. Участники рынка оценивают решение о сворачивание госпрограмм негативно и прогнозируют дальнейшее падение рынка.

Остается только гадать, будут ли поддерживать автопром в 2018 году, и какие способы будут для этого использованы. В любом случае, правительству придется оглядываться на антикризисный фонд, который может быть исчерпан уже в 2018 году.

Что это такое

Программа субсидирования лизинга от Минпромторга была запущена в рамках пакета программ стимулирования спроса на автомобили отечественного производства. В рамках данного пакета правительством было предусмотрено целых три программы – программа обновления автопарка, льготное кредитование на покупку автотранспорта и льготный лизинг.

Льготный лизинг не стал самой востребованной программой (в том числе и потому, что большинство клиентов — физические лица, среди которых кредитование традиционно пользуется большим спросом), однако, заложенные в бюджет показатели все же достиг досрочно.

В целом, через льготный автолизинг в 2018 году было реализовано более 30 тысяч коммерческих авто.

По условиям программы государство компенсировало лизинговой компании 10% от стоимости авто, что позволяло лизингодателю предложить такую скидку конечному потребителю.

Стоит отметить, что в рамках Постановления Правительства №344 от 23.04.2016г. получить такую скидку можно было не только при оформлении лизинга, но и в случае приобретения авто в кредит.

Данным правительственным актом также было установлено ограничение на максимальную сумму субсидии, которая не могла превышать 0.5 млн. на одно транспортное средство. Получить льготный автолизинг имели возможность не только юридические лица, но и физические лица, а также, индивидуальные предприниматели.

Как получить

В связи с тем, что по условиям программы государство выделяло денежные средства лизинговым компаниям, для покупателей процедура получения льготного автолизинга практически ничем не отличалась от обычной процедуры.

Таким образом, чтобы оформить подобную сделку, необходимо было осуществить следующие действия:

оформить любым удобным способом (на сайте или в офисе лизинговой компании) заявку на получение транспортного средства в рамках программы;
получить предварительное одобрение лизинговой компании по финансированию данного проекта;
выбрать технику из имеющейся в наличии у компании – лизингодателя или у другого поставщика, при условии, что техника соответствует требованиями программы;
предоставить полный документ, в соответствии с условиями получения лизинга у конкретного лизингодателя;
подписать договор;
внести взнос (за вычетом государственной субсидии);
получить технику от лизингодателя.

В большинстве фирм, которые предоставляют лизинговые услуги, предусмотрено оформление страховки КАСКО и ОСАГО за счет лизингополучателя. По условиями лизинга, стоимость этих услуг включается в лизинговый платеж, что дает дополнительные преимущества для покупателя, который, по сути, получает, таким образом, рассрочку по оплате этих услуг.

Условия программы субсидирования лизинга в 2018 году от Минпромторга

По условиям программы субсидирования лизинга от Минпромторга, 10% скидка предоставлялась при соблюдении следующих условий:

взнос, который осуществлялся покупателем за счет собственных средств, должен был составлять от 10% до 49% от стоимости автомобиля;
приобретаемое транспортное средство было произведено в России в 2015-2016 г.г.;
оформление нового договора должно было быть произведено в период с 01.01.2016г., при этом, а его минимальный срок не должен был быть менее 12 месяцев;
общий объем финансирования на одно лицо не мог превышать 10 млн. руб.

Следует отметить, что несмотря на тот факт, что условия для всех было установлены одинаковые, при оформлении одного и того же автотранспортного средства в разных лизинговых компаниях, стоимость авто была разной.

Такой разбег цен был вызван наличием у некоторых лизингодателей дополнительных индивидуальных скидок от автопроизводителей.

Видео: Старт новой программы

Требования к лизингополучателям

В рамках программы к потенциальному лизингополучателю предъявлялись следующие требования:

Требования к объекту

Условия программы предусматривали возможность получения льготного автолизинга по следующим транспортным средствам:

выпущенным в 2015-2016 году;
собранным на территории РФ;
стоимостью до 5,5 млн. руб.

В рамках программы можно было приобрести транспортное средство любого производителя, если оно соответствовало условиям программы по году выпуска, месту сборки и стоимости.

К примеру, в льготный лизинг можно было взять не только отечественную Ладу или Газель, но и машины таких именитых брендов, как Мерседес, Мазда и Фольксваген.

Документы

Для участия в программе необходимо было предоставить стандартный пакет документов для подобных сделок.

Как правило, для оформления льготного автодизинга юридическому лицу необходимо было подать такой пакет бумаг:

заполненное заявление по форме лизингодателя;
учредительные документы по предприятию;
документы, подтверждающие полномочия директора главного бухгалтера;
свидетельства о регистрации в налоговой и государственной регистрации предприятия;
документы, подтверждающие финансовое состояние предприятия– балансы и отчеты о прибылях и убытках, справки о движении по счетам в банках, имеющаяся управленческая отчетность (при наличии);
заверенные надлежащим образом образцы подписей и печати предприятия;
документы, которые подтверждают полномочия лиц, которые выступают на сделке от имени юридического лица;
другие документы, которые лизинговая компания считает необходимыми для принятия решения о финансировании данного проекта.

Список бумаг для физических лиц, обычно, включал в себя паспорт, ИНН, справку о доходах, копию трудовой книжки и справку о доходах.

Для индивидуальных предпринимателей кроме паспорта и ИНН дополнительно следовало предоставить свидетельства о госрегистрации и в налоговой, выписку из ЕГРИП, отчеты Ф1,Ф2 за последние периоды, и выписку из банка.

Погашение

По условиям договора лизинга лизингополучатель обязан осуществлять регулярные платежи (лизинговый платеж). Как правило, оплата осуществляется ежемесячно равными частями на протяжении всего договора.

Как правило, в платеж включены все сопутствующие расходы по сделке, но не будет лишним, уточнить это у лизингодателя до подписания договора.

При заключении соглашения, идя навстречу лизингополучателю, лизингодатель может согласовать и индивидуальный график, который предусматривает учет активности предприятия (например, сезонность).

Погасить лизинг можно и досрочно, но не раньше 12 месяцев от даты подписания договора. После погашения лизингополучатель может выкупить имущество.

Преимущества и недостатки

Оценивая преимущества и недостатки программы, следует отметить наличие следующих преимуществ программы:

10% скидка для желающих приобрести автотранспорт в лизинг;
возможность участия в программе не только юридических лиц, но и ИП и физ.лиц;
простой механизм для покупателей.

Однако, условия программы все же имели ряд недостатков, о которых следует упомянуть:

оформить льгоный автолизинг можно было только в определенных (аккредитованных) компаниях;
ограничения по году выпуска авто и сборке;
установленные лимиты на одно лицо и на размер субсидии.

В целом, программа субсидирования автодизинга от Минпромторга справилась со своей задачей и не допустила существенного падения рынка в 2018 году. Однако, для того, чтобы добиться долгосрочных результатов, ее влияния недостаточно. Будем надеяться, что в 2018 году пакет мер, которые будут приняты правительством, будет еще более эффективным, чем текущий.