Диверсификации ассортимента. Что такое диверсификация и как ее правильно использовать

Один из вариантов дословной трактовки термина означает различные действия, изменения. И, в основном, данное понятие применяется в сфере бизнеса – производство, финансы, инвестиции.

На вопрос "что такое диверсификация?" можно ответить двумя словами, но все гораздо серьезнее. В данной статье мы подробно рассмотрим все стороны этого многофункционального слова, используя его как для того, чтобы , так и к другим сферам жизни.

Для чего нужна диверсификация

Действия данного бизнес инструмента направлены на снижение рисков в ходе коммерческой деятельности юридических и физических лиц. Ни один вид бизнеса не может полноценно функционировать длительное время без изменений. Современный динамичный мир с учащающимися различными кризисами , как локальными, так и глобальными, вынуждает менять бизнес-модель компаний и холдингов. В противном случае вероятность убытков, или даже банкротств крайне велика. Чтобы избежать финансового фиаско и существует диверсификация. Методы ее использования различны, однако конечная цель одна – как минимум сохранить капитал.

Как работает диверсификация

Народная мудрость гласит – не стоит класть все яйца в одну корзину, это простейший и яркий пример диверсификации. В наше время «ходить ва-банк» достаточно безрассудно. В бизнесе разнообразие деятельности, выпускаемой продукции или услуг позволяют расширить рынки сбыта, увеличить доход коммерческого предприятия. При возникновении кризисных ситуаций, либо падением спроса, один вид коммерческой деятельности может стать убыточным, либо вообще перестать быть востребованным. Наличие других, смежных видов деятельности помогут всей коммерческой организации получать прибыль, тем самым сохранив себя от банкротства.

Например, небольшое ООО занимается производством мягкой мебели. Это основной вид деятельности. Для доставки своей продукции компания имеет автопарк из 2-3 автомобильных фургонов. Они задействованы, в основном только в вечернее время. Когда клиенты, придя с работы, ожидают свои мебельные обновки. Если в свободное время фургоны будут работать как грузовые такси, то это позволит увеличить получаемую прибыль по ООО.

В случае снижения прибыли по производству мебели, предоставление услуг по перевозке грузов смогут стабилизировать экономическую ситуацию на предприятии.

Это будет примером диверсификации – разнообразие коммерческой деятельности. Схожих примеров диверсификации бизнеса предостаточно. Это и General Electric, и Samsung, и Sony, и LG. У данных мега компаний обширный вид деятельности – от электроники до бытовой техники и средств связи. Тем самым они уменьшают вероятные риски понести убытки.

Но, в основном, инструмент снижения рисков используется в финансово-инвестиционной среде. Именно там он получил наибольшее распространение и признание. Есть мнение, что именно с подачи инвесторов, управление рисками распространилось на производственные сферы бизнеса.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Так, в спокойные дни, без выхода таких новостей как NFP или заседание ЕЦБ можно торговать и по Линиям Боллинджера, а при опубликовании названных статистических данных использовать стратегии торговли на новостях .

Теперь вы сможете ответить на вопрос что такое диверсификация. Стоит отметить, что защита от рисков должна основываться на анализе геополитической и макроэкономической ситуации. Лишь в этом случае он будет работать как нужно.

Кстати, интересный факт. В семье также может, и должна быть диверсификация дохода. Это как минимум работа супругов разных профессий в различных бизнес-сферах. Например, банковский служащий и стоматолог. Также вам может быть интересен , он является величайшим инвестором всех времен и народов.

Любой бизнес, даже самый успешный, не может функционировать в неизменном виде сколь угодно долго. Однако существует важный прием, увеличивающий устойчивость бизнес модели и значительно уменьшающий риск критических убытков под влиянием изменившихся обстоятельств. Речь идет о диверсификации.

Внешняя среда изменчива, и любая модель неизменно подвергается проверке на прочность, заставляя нас постоянно быть в курсе новых тенденций и корректировать бизнес в соответствии с трендами экономики и изменениями делового климата.

Что такое диверсификация и для чего это необходимо

Если говорить обобщенно, то это понятие, противоположное специализации . А именно – расширение ассортимента продукции и услуг, а также освоение новых рынков сбыта.

Теперь каждый должен задаться элементарным вопросом: зачем это нужно?

Ответ будет столь же тривиальным: ради диверсификации. Если вам не приходилось слышать этого слова, то его можно объяснить так: не складывайте все яйца в одну корзину .

То есть, на случай временных затруднений или системного снижения рентабельности одного сегмента деятельности должны существовать и функционировать альтернативные потоки, которые поддержат на плаву всю систему либо даже компенсируют убытки в испытывающей спад области.

Диверсификация бизнеса

В первую очередь рассмотрим диверсификацию производства в бизнесе. Речь не идет о расширении модельного ряда, поскольку большинство факторов риска будет с одинаковой степенью действовать на разные модели продукции одного типа.

Ассортимент должен настолько отличаться, насколько это позволяет производственная база с учетом разумного уровня вложений, необходимых для освоения выпуска нового продукта.

Пример диверсификации производства – чешский концерн «Ческа Збройовка», который, помимо профильного выпуска оружия, освоил на своем оборудовании и с использованием собственных инженерных технологий выпуск деталей для автомобильной и авиационной промышленности. Это пример горизонтальной диверсификации .

Стратегия диверсификации полезна не только для крупного бизнеса. К примеру, вы можете выбрать разные инструменты и снизить риски при инвестировании.

Но помните, что любые инвестиции семейного бюджета должны базироваться на с учетом финансовых целей. Диверсификация — лишь один из способов минимизации рисков.

Аналогичному расширению может быть подвержен ассортимент услуг. К примеру, риэлторская контора одновременно начинает оказывать услуги в сфере страхования, не связанного с недвижимостью, поскольку это позволяет ее материально-техническая и кадровая база.

Еще один важный аспект – диверсификация рынков сбыта. Это может потребовать приведения производства и услуг в соответствие с новыми стандартами либо разработки соответствующей правовой базы, получения новых сертификатов и лицензий.

В любом случае цель остается той же: снизить потери от осложнений в одном сегменте бизнеса путем создания и поддержки его альтернативных сегментов.

Большинство инвесторов знакомы с двумя основными классами ценных бумаг – акциями и облигациями.

Однако, помимо этих двух типов, каждый из нас может делать вложения и в более широкий спектр классов имущества , например, в недвижимость, сырье, золото и даже в определенные альтернативные стратегии, такие как валюты и т. д.

В результате каждый инвестор может ориентировать свой инвестиционный портфель на безопасные (облигации) и рискованные финансовые инструменты (акции, сырье, золото).

В разговоре о диверсификации с начинающими инвесторами можно ответить, что большинство понимает этот вопрос ошибочно. Например, распространено мнение, что если средства вкладываются в разные акции компаний одной страны, то это уже диверсификация. Или что если инвестировать в облигации двух соседних стран, то это тоже будет диверсификацией. Тем не менее чаще всего это не так.

Ну и самый неверный пример – это вложение в инвестиционные фонды двух управляющих компаний или банков, пропагандирующих одно и то же направление инвестиций. Да, такое разделение можно назвать диверсификацией между управляющими, однако это не обсуждаемый нами процесс в его истинном понимании.

Говоря о настоящей диверсификации инвестиционного портфеля, следует уделить внимание трем существенным вещам: риску, корреляции и доходности.

Процесс диверсификации – это метод управления рисками, при котором в портфель входит множество различных классов имущества, отличающихся отрицательной или близкой к нулю корреляцией . Лучше всего, если выбранный класс активов в долгосрочной перспективе должен будет достичь положительной доходности, однако при этом в течение короткого периода генерируемый ими финансовый поток не должен коррелировать.

Именно по этой причине предлагается включать в инвестиционный портфель не только стандартные классы имущества – акции и облигации,– но и менее распространенные его разновидности, такие как недвижимость, сырье и драгоценные металлы. Таким образом, основной элемент диверсификации – это незначительная корреляция финансовых инструментов .

Диверсификация рисков

Тем не менее, говоря о диверсифицированном инвестиционном портфеле, нельзя ожидать, чтобы его результаты были слишком впечатляющими.

Основная цель диверсификации инвестиционного портфеля – это уменьшение общего риска не в ущерб прибыльности. В то же время прибыльность инвестиций является лишь второстепенной задачей.

Смысл диверсификации рисков в том, чтобы опасность, угрожающая одной части бизнеса или одному из активов, не затронула другие части. Чем меньше пересекаются наши сегменты в различных зонах риска, тем больше безопасность.

Составление инвестиционного портфеля из активов с некоррелированными результатами уменьшает риск, поскольку в то время, как прибыль на один актив падает, на другой она, скорее всего, растет.

Рассмотрим вариант с ценными бумагами. Можно утверждать, что, вкладывая в акции, мы вносим вклад в рост экономики, однако если экономика переходит в рецессию, цены большинства акций претерпевают корректировку. В такие моменты могут выручить облигации , на которые начисляются постоянные проценты.

Но что делать, если внезапно начинает расти инфляция, происходит девальвация валют, резко подскакивает цена на нефть или в определенной части света происходит военный конфликт? В таких случаях обладание одними лишь акциями и облигациями – не лучшая альтернатива.

Скажем, при росте инфляции реальная прибыльность облигаций чаще всего отрицательная, акции не дают оптимальной страховки от резкого повышения цен, однако если мы выделим определенную часть инвестиционного портфеля на недвижимое имущество, сырье или золото, то можно ожидать более благоприятных результатов.

В качестве другого примера можно взять повышение цен на топливо. Очень часто это отрицательно сказывается на доходности компаний, поскольку увеличиваются транспортные и другие расходы, в результате чего цены на акции этих предприятий также падают. Но если в инвестиционном портфеле присутствуют энергоносители, то их подорожание порождает противовес отрицательному изменению цен на акции транспортных компаний.

Наконец, в тех ситуациях, когда появляются мысли о крахе финансовой системы, обесценивании валюты или подобных катаклизмах на рынках, большинство инвесторов направляет средства в золото с целью диверсификации.

Если у вас уже есть успешный бизнес, то возможно пора переходить в онлайн. Например, можно — аудитория в интернете и в оффлайне разная. Некоторые называют это расширением рынка сбыта, а некоторые диверсификацией, в любом случае стоит попробовать.

Для оценки эффективности бизнеса и работы персонала рекомендуем использовать KPI, про эти показатели можно прочитать .

Если вы интересуетесь финансовой аналитикой, то из статьи по адресу вы узнаете что такое EBITDA и для чего используется этот показатель.

Вывод

Диверсификация бизнеса позволяет относительно безболезненно перенести временные затруднения – перебои со сбытом, кратковременный спад спроса или цен на продукцию – а в случае долгосрочного кризиса альтернативные ответвления деятельности предприятия могут выйти на первый план и стать основой для перепрофилирования фирмы по новой стратегии.

В то же время диверсификация, особенно в случае с производством, как правило, требует дополнительных вложений – в новое оборудование, технологии, персонал. Правильное решение должно основываться на сопоставлении таковых затрат с ценой риска.

Хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель никак не поможет избежать краткосрочных убытков , однако ясно одно: располагая портфелем широкого диапазона, т. е. с разбивкой по различным классам активов, можно ожидать приблизительно такой же или несколько большей прибыльности, одновременно уменьшив общий уровень риска . В этом должна заключаться исходная точка каждого начинающего инвестора.

Создавая бизнес, все стремятся к успеху. Всячески стараются укрепить свои позиции, а потом и развить своё дело. Но жизнь иногда вносит свои коррективы. У кого-то всё получается, а у кого-то всё идёт не так. Чтобы делать всё, что нужно для преуспевания, надо, в частности, правильно выстраивать стратегию своего бизнеса. Это очень непростой процесс, и в нём есть достаточно много сложностей. Один из узловых вопросов - это вопрос о возможности провести диверсификацию. Для чего она нужна? Вообще, что такое диверсификация?

Бизнес-деятельность полна случайностей. Более того, они внутренне ей присущи. Даже самый тщательно продуманный бизнес может испытать трудный период. Риски, которые он может испытывать, могут иметь различную природу. Очень важно стремиться всячески их уменьшать. Один из наиболее важных способов их снижения - вот что такое диверсификация. Существует несколько различных её видов. Расскажем о них подробнее. Рассмотрим сперва, что такое диверсификация капиталов. На том этапе, когда принимаются решения о вложении денег в тот или иной вид бизнеса, можно выбрать различные варианты действий. Инвестировав все средства в одну фирму, можно дать тем самым ей максимальную поддержку, но при этом стать полностью зависимым от тех случайных обстоятельств, которые могут негативно отразиться на этом субъекте предпринимательства. С другой стороны, при вложении денег в два или большее число бизнесов сила такой зависимости будет существенно снижена. Вряд ли два различных направления деятельности будут сталкиваться с теми же самыми обстоятельствами.

Стараясь понять, что такое диверсификация, обратим внимание ещё на один её вид. В бизнесе ведь есть различные сферы, где её имеет смысл применять. Речь идет о том, что представляет собой диверсификация продукции. Выпуская дополнительные виды продукции, фирма в меньшей степени будет зависеть от рыночного спроса на отдельные ее наименования.

Также имеет смысл говорить о том, что такое диверсификация предприятия. Может быть выстроено несколько различных производств, занимающихся отдельной деятельностью. Тут надо заметить, что они могут быть в большей или меньшей степени связаны между собой. Чем сильнее они различаются, тем степень диверсификации будет выше.

Остался неупомянутым ещё один вид диверсификации - управление рисками. Они могут в бизнесе иметь различную природу. В качестве примера можно перечислить риски, связанные со сбытом, природными условиями, изменением законодательства и другие. Диверсифицировать бизнес с этой точки зрения можно таким образом, чтобы различным его подразделениям соответствовали различные типы рисков.

Стратегия бизнеса очень важна, она определяет все его основные моменты. Для максимального повышения своих шансов на успех нужно тщательно проработать всю схему своей деятельности. Детальная проработка вопросов, связанных с диверсификацией, позволят существенно снизить большую часть возможных рисков.

Бизнес не может развиваться до тех пор, пока его стратегия развития будет оставаться на прежнем уровне. Для устойчивости бизнес модели и минимизации рисков банкротства на практике зачастую применяется такой прием, как диверсификация. Что такое диверсификация — рассмотрим в статье.

Общие понятия

Внешние условия работы предприятия меняются фактически ежедневно, поэтому любая бизнес-модель проходит или не проходит проверку на прочность. Чтобы избежать провала при такой проверке, предприниматели постоянно должны быть в курсе новых тенденций, а также направлять все усилия на качественное развитие бизнеса согласно последним трендам экономики.

Диверсификация — это процесс снижения рисков

Если описывать понятие диверсификации более обобщенно, то можно сказать, что данный термин противоположен специализации. Диверсификация направлена на расширение определенных аспектов предприятия — рынков сбыта, мощностей производства, ассортимента продукции, активов и так далее, в то время как специализации предполагает более узконаправленное развитие. В широком смысле слова, диверсификация – поиск альтернативных путей для решения той или иной проблемы, обеспечивающих снижение рисков и поддержание системы «на плаву».

Диверсификация экономики

Диверсификация экономики – это мероприятие, проводимое с целью реструктурирования отрасли, включающее в себя расширение перечня изготавливаемой продукции. Для России экономическая диверсификация – необходимая мера, поскольку в экономике страны по развитию преобладают топливно-сырьевой и военно-промышленный сектор, в то время как область производства товаров народного потребления сильно отстает.

Диверсификация развивается масштабно, включает в себя несколько основных направлений:

1. Банковская. Проводится реструктуризация капитала — перераспределяются средства между клиентами и банком. В некоторых странах касательно предоставления кредитов есть определенные ограничения: например, если сумма кредита превышает 10%-ю величину активов банка, то банк не может выдать такую сумму на руки одному лицу.
2. Инвестиционная. Пересматриваются инвестиции и политика компании в целом. Фирма открывает новые направления для инвестирования, а также рассматривает новые источники дохода, их должно быть несколько, чтобы в случае убытков в одном направлении была прибыль в другом.
3. Производственная. В данном случае рассматриваются мероприятия, направленные на расширение производственной деятельности во всех аспектах: покупается новое оборудование, нанимаются новые сотрудники, расширяется ассортимент производимой продукции.
4. Бизнес диверсификация. Это освоение компанией рынков сбыта или новых отраслей деятельности с целью улучшения ситуации и увеличения прибыли.
5. Сельскохозяйственная. Расширение основных направлений деятельности в растениеводстве и животноводстве – выращивание новых видов культур и так далее.
6. Конгломератная. Предполагается расширение перечня услуг, оказываемых в рамках одной организации.
7. Рисковая. Поиск альтернативных путей и инструментов для заработка. Это покупка облигаций, помимо акций в ходе инвестиционной работа, создание новой политики в направлениях бизнеса, устранение зависимости от мирового уровня цен (импортозамещение).

Рассмотрим более детально основные разновидности этого мероприятия.

Диверсифицированная экономика не пострадает даже в кризис

Диверсификация в бизнесе

Каждый владелец бизнеса находится в активном поиске новых направлений, призванных обеспечить рост компании. Чтобы появилась возможность «выжить» в кризисные времена, появилась необходимость иметь несколько основных направлений в бизнесе, а именно – диверсифицировать его.

Диверсификация бизнеса предполагает определение стратегии процесса в плане обозначения целей, привлечения ресурсов и принятия рисков. Процесс может быть условно подразделен на два основных направления развития:

1. Производственное – предполагающее, как уже оговаривалось, расширение предложения продукта и материально-технической базы.
2. Инвестиционное – предприятие начинает активно инвестировать свободные денежные средства в активы.

Читайте также: Что значит овердрафтная карта Сбербанка

Оба направления помогут предприятию минимизировать риски и избежать банкротства. Многие компании предпочитают выбирать первый путь – производственную диверсификацию.

Достоинства этого направления бизнеса заключаются в следующем:

• помощь предприятию в выживании на протяжении длительного времени;
• крупные возможности для расширения рынков сбыта, продуктовой линейки;
• обеспечение финансовой синергии;
• эффективное применение избытка ресурсов.

Но перед проведением этого мероприятия нужно учитывать его основные слабые стороны. Для колоссального успеха в развитии компании необходимы крупные масштабы, а для эффективного управления более крупным производством нужно, чтобы работники обладали достаточным опытом. Кроме того, потребуются немалые инвестиции для подобных действий, а также понадобится некоторое время на реализацию проекта.

Нередко для проведения объективного анализа и оценки могут требоваться качественные услуги грамотного специалиста.

Диверсификация — разумная мера на любом производстве

Производственная диверсификация

В данном случае все мощности направляются на развитие нескольких аспектов производства, которые могут быть не взаимосвязанными. Диверсификация производства нужна для того, чтобы повысить эффективность работы предприятия, сделать показатели ликвидности и платежеспособности более высокими, избежать рисков. В последнее время данная мера привлекает бизнесменов ввиду демонополизации экономики и повышения конкуренции.

Производственное расширение направлено на такое манипулирование денежными средствами компании, чтобы они могли обеспечить улучшение ситуации в целом. Выбор направления и диверсификации зависит от текущего финансового состояния компании. Своего пика роста данная мера достигла в 90-х годах, после распада Советского союза. Компании встали на новый уровень развития, но их начали вытеснять другие предприятия, и для удержания на плаву приходилось искать множество альтернативных методов развития.

Основная задача каждого владельца производственного предприятия – найти золотую середину между специализацией производства и его диверсификацией. Целесообразность проведения выбранных мер оценить достаточно сложно, потому что единственного алгоритма действий в данном случае не имеется. Владелец предприятия, приняв решение проводить диверсификацию, учитывает все аспекты, связанные с производством, а также цели, которые нужно поставить и достичь.

Для руководителей отечественных компаний очень важно найти направление диверсификации, поскольку в советской экономике основным направлением было создание не диверсифицированных, а специализированных производств. Производственная диверсификация – это хороший инструмент для переливания капитала между различными отраслями, и обеспечив ее грамотное проведение, можно улучшить показатели прибыли организации и избежать рисков банкротства.

Не храните все яйца в одной корзине — защитите свой бизнес

Диверсификация портфеля

Многие предприниматели знают два основных вида ценных бумаг – это акции и облигации. Но диверсификация портфеля предполагает тот факт, что каждый вправе вложить средства в другие виды активов – золотовалютные фонды, недвижимое имущество. При проведении данного мероприятия каждый инвестор должен найти для себя наиболее безопасные способы инвестирования и вложиться в активы.

На практике можно отметить, что не все инвесторы имеют четкое представление о вопросе диверсификации: они думают, что вклад денег не в один, а в два вида ценных бумаг одного предприятия – это и есть диверсификация. На самом деле, это не всегда так. Действительно, явление можно назвать диверсификацией, но она имеет не такие широкие масштабы, которые мы рассматриваем.

В современных условиях жесткой конкуренции каждая компания стремится укрепить свое положение на рынке, делая все, чтобы своевременно прореагировать на изменения его конъюнктуры. Одной из стратегий укрепления и развития компании является диверсификация, в результате чего компании с узкой специализацией становятся многоотраслевыми конгломератами, составляющие которых не связаны между собой.

Из этого следует, что диверсификация – это развитие производства либо увеличение объемов продукции, путем освоения новых видов на новых или имеющихся рынках сбыта, поиск сильных позиций на них.

Диверсификация является вступлением компании в новые , путем более эффективного менеджмента. Цель, которую ставит перед собой диверсификация, – добиться увеличения показателей эффективности, максимально используя имеющиеся ресурсы.

Можно расценивать диверсификацию как перераспределение ресурсов, которое производится на конкретном предприятии в новые сферы деятельности, несхожие с имеющимися.

Процесс диверсификации производства означает переход на новые технологии, отрасли, рынки, с которыми ранее не имело никаких связей, кроме этого продукция предприятия должна теперь быть новой, что требует финансирования. Диверсификация также имеет связь с разнообразными сферами применения продуктов компании, повышая эффективность ее деятельности, независимо от того, каким будет . Если продукты, выпускаемые конкретной компанией, имеют узкую сферу применения, но найдены различные сферы использования, то такая компания уже будет диверсифицированной.

Основные преимущества диверсификации производства

• Реальный шанс выйти из отрасли, которая пошла на спад.
• Снижается уровень зависимости от одного продукта либо рынка.
• Повышается рыночное влияние компании по отношению к покупателям.
• Повышается организации.
• Способствует перераспределению рисков.

Недостатки диверсификации производства

• Может возникнуть необходимость в определенных навыках (технологических), которыми ранее компания не владела.
• Требуется финансирование в больших объемах.
• Нежелательное перераспределение функций с основного предприятия на новые составляющие бизнеса .

Виды диверсификации

В промышленности широко развиваются такие виды: конгломератная и концентрическая.

1. производится путем изготовления продуктов, относящихся к новым отраслям, используя технологии и производственные мощности компании. Для этого проводятся исследования и разработки внутри компании либо технологии и производства, которые требуются для обеспечения полного цикла изготовления продукта, приобретаются у других компаний.
3. Конгломератная диверсификация – это приобретение рентабельных компаний с разной сферой деятельности.

Оба вида диверсификации взаимодополняемы. Однако, только применение концентрической диверсификации способствует увеличению объемов выпускаемой продукции и, соответственно, увеличению доходности компании. Покупка предприятия скорее нужна для рационального перераспределения капитала.

Причины диверсификации производства

Основными причинами, которые побуждают компании к выпуску новых видов продукции и выходу с ними на новые рынки сбыта, могут являться:

• выпуск более рентабельных видов продукции для достижения стабильного финансового положения;
• внедрение в новые высокоприбыльные отрасли;
• минимизация риска неполучения прибыли.

Причины диверсификации, которые можно назвать основными, вызваны необходимостью увеличить эффективность работы компании на длительную перспективу, а не на месяц или год.

Поэтому они имеют прямую связь с принятием важных стратегических решений.

Методы диверсификации

• Адаптация. Метод заключается в том, что трудовые ресурсы и оборудование должны быть использованы, чтобы достичь широкого ассортимента товаров и услуг.

• Расширение. Производительность повышается путем увеличения единиц оборудования и качества организационного процесса. Такие изменения ведут к увеличению ассортимента продукции, выпускаемой предприятием.

• Поглощение. Компания, которая ведет свою деятельность в определенной сфере, приобретается (поглощается) более крупной компанией. Такой вид диверсификации считается наиболее распространенным. Преимущество – быстрое внедрение на целевые рынки.

• . В этом случае компании, которые приблизительно одинаковые по размеру и сфере деятельности, объединяются между собой.

• Присоединение. Интерес в компании, выраженный непосредственным участием либо контролем над другой фирмой. Компания, которая присоединяется, и далее остается работать в качестве независимой структуры.

Диверсификация производства – это стратегический план создания и развития многопрофильного производства.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш