Как правильно выбирать акции. Как правильно отбирать акции для инвестирования. Можно ли выделить преимущества и недостатки данного варианта заработка на рассматриваемых ценных бумагах
Отбор акций я начинаю с определения параметров поиска, и здесь у каждого инвестора своя стратегия и собственные цели и задачи. Я как инвестор, ищу акции, которые торгуются на рынке ниже их внутренней стоимости, с таким расчетом, что рынок в будущем оценит их более справедливо и цена вырастет.
В интернет для выбора акций существуют специализированные сервисы (скринеры) проще говоря, фильтры. На сегодняшний день они совершенно бесплатны для инвесторов. Мне нравится больше всего сайт Finviz.com . Он удобен и функционален и достаточно прост. Когда я хочу отыскать недооценённые акции, то задаю на этом ресурсе следующие настройки:
Рыночная капитализация (Market Сapitalization): от 300$ млн. до 2$ млрд.
Считаю, что от больших известных компаний можно ожидать лишь стабильного роста, а вот от небольших компаний – значительного. Я в своей инвестиционной стратегии нацеливаюсь на рост ценных бумаг, поэтому, прежде всего, меня интересуют нишевые небольшие компании, поскольку именно акции таких компаний могут вырасти в цене многократно и стать очередными лидерами.
Я стремлюсь потенциал таких компаний распознать еще до того, как его обнаружат аналитики на Уолл-стрит. Безусловно, больший доход сопровождается большим риском (доходность на фондовом рынке и риск прямо взаимосвязаны), но когда хорошо знаешь, что ты покупаешь, то не так уж велик этот риск. Как говорит У. Баффет “рынок, как Бог, помогает только тем, кто сам себе хочет помочь, но не прощает тех, кто не понимает, что творит”.
Стоимость акции (Stock Price): более 5 $
В доступности дешевых акций (менее 5$) существует опасный подвох, который носит название изменчивость цены или волатильность. Такие акции достаточно подвижны: их курс может колебаться до 20% от стоимости в день. В результате этого риски вложений растут и портфельный доход сокращается. Ощутив прелесть дешевых бумаг, я перестал их покупать и теперь покупаю акции только дороже 5$.
Среднедневной объем торгов (Average Volume): от 300 000
Объем торгов - очень важный момент, поскольку это показатель ликвидности ценной бумаги. Ликвидность - это возможность для инвестора продать акцию на рынке по цене, близкой к той, по которой она торгуется. При низком торговом объеме это сделать весьма проблематично, поскольку спрос маленький, а спрэд, как следствие этого, широкий. Я ищу акции со среднедневным объемом торгов не менее 300000. Для меня это минимальный порог, который защищает от низкой ликвидности.
Наличие опционов/коротких продаж (Option/Short): Optionable
Кроме того, что я активный инвестор, я еще немного и спекулянт. В своих спекулятивных стратегиях я предпочитаю использовать опционы (см. $11 000 за 5 дней! Как зарабатывают в кризис. Интервью), поэтому при выборе акций я выбираю те, на которые доступны опционные контракты. Я торгую в основном покрытыми опционами, покупаю или продаю опционные контракты на такие ценные бумаги, которые имеются в моем инвестиционном портфеле, и которые я знаю фундаментально. Это мне позволяет получать доход на движении рынка в любом направлении и увеличить эффективность моего капитала.
Ценовые мультипликаторы
Чтобы условия поиска максимально сузить и найти акции, которые торгуются по разумной цене, я задаю такие значения ценовых коэффициентов:
Цена/Прибыль (Р/Е): ниже 15.Именно P/E = 15 говорит с большой вероятностью о справедливой оценке акций; а P/E > 20 свидетельствует о переоценки компании.
Цена/Балансовая стоимость (P/B): ниже 2. Показатель P/B = 2 соответствует норме. Ценная бумага с P/B < 1 я считаю недооцененной; в с P/B > 5, наоборот, дорогой.
Цена/Продажи (P/S): ниже 1. Показатель P/S < 2 считается нормой. Но чем P/S ниже, тем инвестор платит меньше за каждый доллар, получаемый с продаж.
Цена/ Чистый денежный поток (P/FCF): Показатель ниже 20 считается нормой. Чем P/FCF ниже, тем больше остается свободных денег у бизнеса для своего развития и выплаты дивидендов инвесторам.
Если вы решите, как и я, использовать только минимальные значения указанных ценовых коэффициентов, то будьте готовы к тому, что поиск, особенно на перегретом рынке, может быть безрезультатным. В этом случае я торгую опционами и просто жду.
Финансовые коэффициенты
Инвестиционные вложения должны быть не только ликвидными и прибыльными, но и надежными. Я считаю акции надежными те ценные бумаги компаний, бизнес которых: финансово стабилен; эффективен, рентабелен; Для выбора ценных бумаг таких компаний я использую коэффициенты: платежеспособности; ликвидности и рентабельности:
Соотношение заемных и собственных средств (D/E): ниже 0,5.
Чем показатель D/E меньше, тем компания финансово более устойчива и тем лучше для меня. Я люблю вообще компании без долгов и не забываю высказывание Питера Линча о том, что компания без долгов никогда не станет банкротом. Для тех, кто инвестирует капитал в обыкновенные акции это особенно важно, поскольку в случае банкротства они будут в очереди последние на получение активов.
Срочная ликвидность (Quick Ratio): выше 1.
Нормативное значение Quick Ratio ≥ 1. При выборе платежеспособных компаний я использую этот, учитывающий наиболее ликвидные активы предприятия (т.е. те, которые легче всего превратить в деньги).
Возврат на капитал (ROE): выше 10%.
Возврат отдачи на собственный капитал (который принадлежит инвесторам) не должен находиться ниже доходности инструментов в низко рисковые активы в, например, ставки в крупном банке по депозиту или купону по гособлигациям. В противном случае выгодней положить деньги в банковское учреждение, чем рисковать при вложениях в акции.
Маржа валовой прибыли (Gross Margin): Positive (>0%)
Маржа операционной прибыли (Operating Margin): Positive (>0%)
При выборе ценных бумаг для инвестиций я смотрю всегда на то, насколько ее бизнес-модель прибыльна на регулярной основе. Чтобы это понять, я тщательно изучаю отчеты компаний. А вот при поиске недооцененных ценных бумаг я задаю на сайте минимальные значения маржи или вовсе их не использую, поскольку их значения могут оказывать влияние на сезонность продаж и цикличность бизнеса.
Вот такой вид моего фильтра с описанными выше параметрами. Вы можете настроить его под себя и использовать для выбора акций или и сохранить как собственный скрин, выбрав название фильтра Save Screen в выпадающем списке.
FINVIZ.com - Фильтр с настройками для поиска акций. Внизу под таблицей формируется список компаний, которые отвечают критериям вашего поиска (если на рынке есть такие компании). Если на рынке таких компаний нет, как сейчас, я задаю условий меньше или использую другой фильтр. Получив список компаний, я нажимаю внизу таблицы на ссылку Charts и выбираю отображение в виде ценовых графиков. Именно график цены помогает мне быстро понять, какие акции необходимо анализировать дальше.
Все слышали о том, что можно вложить деньги в акции и заработать на этом. Несмотря на широкую известность, очень немногие знают о том, как действительно работают акции, что они могут дать, и как происходит процесс покупки и продажи.
Что касается заработка на акциях, то тут всё просто, есть три варианта:
- Заработок на повышении курса (купить подешевле, продать подороже) — long,
- Заработок на понижении курса (берём акции в долг у брокера и продаём по высокой цене, когда курс упадёт выкупаем акции по низкой цене и отдаём брокеру, прибыль наша) — short,
Почему стоит выбрать вклады в акции и что стоит знать новичку
Главная причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.
Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.
Небольшой ликбез:
Кто такой брокер
Чтобы совершать сделки на бирже вам понадобится брокер. Брокеры предоставляют услуги по покупке и продаже акций за небольшой процент от сделки. Брокер – это посредник меж вами и биржей, он берет на себя ответственность в покупке акций и обеспечивает вас необходимым оборудованием и данными о рынке.
Как выбрать брокера
Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие , личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером. Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита. Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).
Важный момент близость и физическая доступность брокера, его филиала, лёгкость пополнения вашего счёта удобными вам платёжными инструментами, будь-то пластиковая карта, онлайн банкинг или электронные платёжные системы.
Ведущие Российские предприятия, чьи акции можно купить
Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.
Небольшая подборка информации по акциям различных компаний:
|
— сухие цифры и (речь о непрофессиональных участниках рынка).
Выбор акции – самый ответственный момент. От этого зависят ваша прибыль и степень риска.
Перед тем, как выбрать акции, определитесь с целью и стратегией инвестирования. Существует два вида инвесторов – консервативные и агрессивные. Консервативный инвестор делает долгосрочные вложения и ориентируется, прежде всего, на дивиденды. Он не ждет «быстрой» прибыли, зато больше защищен от рисков. Агрессивный готов идти на риски ради большего дохода. Он играет на повышении (а иногда и на снижении) котировок акций.
Как выбрать ценные бумаги консервативному инвестору?
Первый критерий выбора – надежность . Обратите внимание на крупные компании (например, и ), существующие давно и пережившие не один экономический кризис. Акции таких компаний (голубые фишки ) почти не изменяются в цене.
Второй критерий – высокие дивиденды . На них можно рассчитывать, купив акции , . Впрочем, не всегда компании, выплачивающие высокие дивиденды, подходят для многолетних инвестиций.
Отрасль высоких технологий подвержена изменениям и не подходит для долгосрочного инвестирования. Компании, деятельность которых связана с углеводородами (нефтью, газом), зависят от состояния мировой экономики и политической ситуации в стране. Инвестировать в них можно, но аккуратно.
Как выбрать акции для покупки агрессивному инвестору?
Агрессивному инвестору сложнее: нужно проанализировать состояние экономики, отрасли, самой компании. Если бизнес процветает, и компания получает большую прибыль, ее акции будут дорожать (впрочем, и здесь есть риски).
Обратите внимание на график котировок акций, сопоставьте его с изменениями в отрасли и самой компании. Если ценные бумаги стоят дешево, а компания показывает рост, это неплохой момент для покупки. Когда акции вырастут в цене, вы сможете их выгодно продать. Чем выше потенциал роста акций, тем больше вы сможете заработать.
За 2017 год акции выросли почти на 50%. Вполне возможно, они будут расти и дальше.
Агрессивный инвестор рискует больше: акции, которые быстро растут в цене, могут также быстро и упасть.
Как анализировать акции?
Факторов, которые нужно учитывать при выборе акций, много. Условно разделим их на две части:
- Внешние факторы
Это макроэкономические показатели, экономическая и политическая ситуация в стране, состояние отрасли. Разобраться, что к чему, помогут новостные ленты, мнения экспертов, анализ акций аналогичных компаний.
- Внутренние факторы
Это финансовые показатели компании – ее выручка и чистая прибыль, их соотношение (рентабельность), ликвидность активов. Ликвидность акций (то, насколько быстро можно продать ценные бумаги) также имеет значение.
Обратите внимание и на соотношение рыночной цены акции к капиталу на одну акцию. Капитал на акцию можно рассчитать, разделив общий акционерный капитал (эту цифру вы найдете в балансе) на число выпущенных акций. Если рыночная цена значительно превосходит капитал, акции переоценены и могут в скором времени стать дешевле. Обратная ситуация говорит о том, что ценные бумаги недооценены. Если капитал на акцию превосходит рыночную цену, это может говорить и о серьезных проблемах в компании. Обратите внимание на чистую прибыль и выручку.
Российские компании публикуют отчеты каждые 6 месяцев, американские – каждый квартал.
Чем больше срок инвестирования, тем больше и период, который вы должны изучить при выборе акций. Например, покупая акции на год, оцените финансовые показатели компании за 2-3 прошлых года.
Вы решили купить акции. Не важно какие: Газпром, Сбербанк, Магнит, Роснефть. А может вам хочется купить кусочек Google, Apple, Coca-Cola и других мировых брендов? Желание есть, но не знаете с чего начать. В этой статье, мы кратко, но в тоже время максимально обширно рассмотрим план действий для начинающих инвесторов, а именно как купить акции частному лицу — полный план действий.
Нужно знать!
Но частному лицу, нет доступа напрямую к торгам на бирже. Они должны работать через брокеров. Брокер — это тоже посредник, между вами, биржей и другими участниками торгов. Не слишком ли много посредников? — спросите вы. Не волнуйтесь, на самом деле все нет плохо.
Прибыль от акций
Для начала нужно понимать, как образуется прибыль при торговле акциями на фондовом рынке. Доход можно получать двумя способами:
1. за счет роста стоимости купленных вами акций.
Допустим вы купили акции Сбербанка по 90 рублей. Через некоторое время из стоимость выросла до 190. Если вы продадите их по этой цене, то заработаете 100 рублей с каждой акции. Если купили 1 000 акций — прибыль составит 100 000 рублей, купили 500 — заработаете 50 000.
За 3 года с 2015 по 2017 гг. котировки акций Сбербанка выросли с 65 до 220 рублей!!! Прибыль — 250%!!!
2. Получение дивидендов.
Покупаете акции, по которым компании . И каждый год (иногда даже 2 раза в год) вы будете получать определенную часть прибыли от количества купленных акций.
Вообще процедура покупки акций проста и укладывается в 3 действия.
ШАГ 1. Выбираем брокера
Перед началом выбора, вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple). Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Но как правило, у крупнейших — эта возможность присутствует. Выход на ММВБ — есть у всех российских брокеров.
Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше , тем лучше.
Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.
Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайней мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.
Но если вы планируете активный трейдинг, то эта разница в сотые проценты за год может накопиться в тысячи, а то десятки тысяч рублей комиссии.
Так что, лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.
И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.
Я свой выбор остановил на брокере Открытие (официальный сайт). Работаю с ним с 2008 года. Плачу комиссии за сделку — 0,057% от суммы сделки. А так как торгую не часто (долгосрочное инвестирование), то плата за год составляет сущие копейки
ШАГ 2. Заключаем договор
После выбора брокера, нужно будет посетить его офис для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).
Вам открывают счет, с которого вы будете осуществлять покупку-продажу акций.
После заключения договора, все что вам остается — это перечислить деньги на свой счет.
Многие брокеры сейчас сделали возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса. Для регистрации нужно иметь подтвержденную запись на портале Госуслуги.
Сама процедур открытия брокерского счета займет минут 20-25. Из них львиная часть времени уйдет на заполнение анкеты. Счета открываются удаленно в течении 2-3 рабочих дней.
Актуальный список брокером, предоставляющих услугу онлайн-открытия счетов находится на сайте Московской биржи .
ШАГ 3. Покупка акций
Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.
- Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете, что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
- Покупка через специальный терминал (Quik) — программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.
В первом случае, вам не нужно заморачиваться, изучать технологии покупки-продажи акций. Сами котировки можно смотреть на специализированных сайтах, коих в интернете очень много (например, rbc.ru, stocknavigatot.ru ). Вы выбираете акции, которые хотите купить, звоните и все….. Акции куплены.
Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС. По сути, это гарантированная доходность.
Но….есть 2 условия:
- ИИС должен быть открыт минимум на 3 года;
- вернуть 13% можно только с 400 000 в год.
В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.
Где получить помощь по инвестированию для начинающих? В чем особенности долгосрочного инвестирования в облигации? Кто проводит оценку пакета акций различными методами?
Финансовая грамотность – это не только умение экономно тратить зарплату и не влезать в долги. Толковым специалистом в деле распределения средств вправе назвать себя лишь тот, кто умеет с помощью денег зарабатывать другие деньги. Например, инвестируя в акции.
Дилетанты считают торговлю акциями на бирже если не мошенничеством, то уделом для избранных. Распространено заблуждение, что простым смертным соваться на рынок ценных бумаг бессмысленно и даже опасно.
Сегодня я, Денис Кудерин, эксперт по инвестированию, постараюсь развеять обывательские мифы и расскажу, что собой представляют инвестиции в акции, как и с какой целью они делаются.
В конце статьи я сделаю обзор тройки наиболее надёжных брокеров и дам несколько экспертных советов по повышению доходности инвестиций.
Итак, начнем!
1. Что такое инвестиции в акции
Любое инвестирование – это активная экономическая деятельность. Она принципиально отличается от пассивной – такой, к примеру, как покупка товара или трата денег на оплату повседневных нужд.
Инвестирование отражает один из основополагающих принципов человеческой жизни – чтобы лучше жить завтра, нужно приложить к этому усилия сегодня, сейчас. Есть множество инструментов и направлений инвестирования. Одни приносят прибыль в краткосрочной перспективе, другие окупаются через годы.
Инвестиции в акции – типичный пример вложений, работающих на будущее.
Для начала выясним, как экономисты определяют термин «акции».
Акция – это ценная бумага, дающая владельцу право на часть имущества компании и прибыль в виде дивидендов.
Акции реализуются через фондовые биржи. Это своего рода магазин ценных бумаг, в котором компании продают «кусочки» своих активов. Однако прийти туда, как в обычный универсам, чтобы приобрести себе долю компании «Бритиш Петролеум», невозможно. Нужно действовать через брокерскую компанию.
Пример
Вы кладёте деньги на брокерский счет и приказываете своему брокеру купить 10 штук акций компании «Гугл». Брокер обращается на биржу, а биржа закрепляет право на владение акциями на вашем счету. Теперь вы – владелец определённого процента активов «Гугла» и имеете право на получение прибыли от деятельности этой компании.
Право на операции с ценными бумагами (к ним, помимо акций, относятся облигации, фьючерсы и векселя) брокерам даёт лицензия, подтверждённая Центробанком. Эта структура вправе отозвать у брокера разрешительный документ, но при этом вы всё равно останетесь владельцем акций. В этом случае вы передадите их другому брокеру.
Инвестиции в акции требуют определённой финансовой и экономической грамотности. Выбирать ценные бумаги наугад (по принципу – «где-то слышал название компании») недальновидно и глупо.
Акции не гарантируют прибыли, но и лимита окупаемости здесь нет. Бывает, что ценные бумаги взлетают в цене на 100% и на 1000% за несколько лет, а бывает и так, что за пару месяцев стоимость снижается на несколько пунктов.
Тем, кто хочет срочно накопить на поездку в Испанию, такой вид инвестирования не подойдёт. Для этого лучше выбрать, скажем, с окупаемостью за полгода либо обычный банковский вклад. Вкладывать в акции рекомендуется тем, кто ставит перед собой долгосрочные финансовые цели.
Акции различаются по доходности, первоначальной цене и другим параметрам. Одни инвесторы предпочитают вкладывать в ценные бумаги лидеров в своих отраслях (так называемые «голубые фишки»), другие выбирают молодые развивающиеся компании.
Некоторые акции – это инвестиции в реальные средства, например, в производство промышленных или хозяйственных товаров. Вложения в ценные бумаги таких компаний приближаются по своей сути к , о которых на нашем сайте есть отдельная публикация.
Перечислим основные свойства и преимущества этого вида ценных бумаг:
| № | Характеристики | Практический смысл |
| 1 | Ликвидность | Купить и продать акции владелец имеет право в любой день, когда работает биржа |
| 2 | Отсутствие предела доходности | Акции будут расти в цене пропорционально росту стоимости активов предприятия: пока компания развивается, увеличивается и стоимость долей её имущества |
| 3 | Надёжность | Акции – полностью легитимный и защищённый инструмент |
| 4 | Гибкость в управлении | Выбор акций на фондовом рынке практически безграничен |
| 5 | Низкий порог входа | Чтобы стать инвестором, достаточно небольшого стартового капитала (от 3 тыс. руб.) |
Есть два способа получения доходов от инвестиций в акции:
- получение дивидендов;
- биржевые спекуляции.
Первый способ простой и понятный. Вы просто покупаете ценные бумаги и получаете дивиденды от чистого дохода компании. Но не всегда такой метод оправдывает себя в долгосрочной перспективе.
Спекуляции более прибыльны. Вы покупаете акции по одной цене, а продаёте их по другой – когда стоимость возрастает. Такой метод инвестирования требует изучения фондового рынка, умения анализировать экономическую ситуацию и давать обоснованные прогнозы.
Большинство инвесторов действует через брокеров. Для начала вкладчикам нужно понять, в чём заключается смысл брокерской деятельности и чем одни посредники отличаются от других.
Об этом поговорим в следующих разделах.
2. Какие бывают виды акций – 3 основных вида
Рядовому инвестору не обязательно углубляться в теорию экономики и изучать научную классификацию ценных бумаг.
Достаточно рассмотреть 3 вида акций с точки зрения их ликвидности и доходности.
Вид 1. Обыкновенные акции
Такие бумаги дают право на управление АО и распределение прибыли компании. Одна акция равняется одному голосу на общем собрании акционеров.
Понятно, что важнейшие решения в жизни предприятия будет принимать тот, кто владеет контрольным пакетом акций . В теории такой пакет представляет собой 50% всех ценных бумаг плюс хотя бы 1 акция.
Но в крупных компаниях достаточно владеть 20-30% акций, чтобы иметь перевес на общем собрании акционеров. Ведь значительная часть акционеров не будет присутствовать на таких заседаниях в виду ненадобности.
Распределение прибыли (дивидендов) среди владельцев обыкновенных акций происходит пропорционально инвестированным средствам.
Вид 2. Привилегированные акции
Эта разновидность акций имеет ряд преимуществ.
Перечислим некоторые из них:
- право на гарантированный доход;
- первоочередное распределение дивидендов;
- право погашать акции в первую очередь при банкротстве или ликвидации компании.
Иногда владельцы получают дополнительные права на участие в управлении компанией. Ещё один бонус – дивиденды по привилегированным акциям нередко фиксированы в виде конкретной доли от чистой прибыли или даже в определённой сумме денег.
Вид 3.
Специфическая разновидность акций. Сам термин пришёл из казино, в которых фишки голубого цвета имеют максимальную стоимость в игре. В мире ценных бумаг голубые фишки – это акции известных компаний со стабильными доходами и дивидендами.
Эксперты советуют новичкам вкладывать свои средства именно в голубые фишки – такие инвестиции редко бывают убыточными.
Акции крупных компаний – своего рода индикаторы всего фондового рынка. Если стоимость голубых фишек возрастает, значит, и ценные бумаги «второго эшелона» скоро поднимутся в цене.
Типичные примеры голубых фишек международного уровня – акции Apple, IBM, Microsoft, «Кока-кола». В России это Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит, МТС и несколько других стабильных корпораций.
3. Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция
Для начала озвучу очевидную истину, о которой многие почему-то забывают. Чтобы начать вкладывать, нужны свободные деньги. Не просто финансовые активы, а именно свободные средства, отсутствие которых никак не отразится на вашем благосостоянии и уровне жизни.
Рабочий капитал – это деньги, которые не предназначены на оплату еды, жилья, обучения, лечения и прочих важных вещей.
Есть несколько вариантов инвестирования:
- через биржу – этим путём идёт большинство начинающих инвесторов (и правильно делает – это надёжно и безопасно);
- напрямую – заключается договор купли-продажи непосредственно с компанией-эмитентом;
- через паевые инвестиционные фонды (ПИФЫ) – вы даёте деньги профессиональным инвесторам, а они вкладывают их на своё усмотрение.
Но в любом случае необходимо следовать определённому алгоритму, разработанному экспертами.
4. Профессиональная помощь в инвестировании в акции – обзор ТОП-3 брокерских компаний
Как и обещал, даю обзор трёх брокерских компаний с надёжной репутацией и умеренными расценками.
Сравнивайте, анализируйте, выбирайте.
1) Открытие Брокер
Компания работает с 1995 года. Многократный лауреат профессиональных премий и конкурсов. Общее количество клиентов на момент написания статьи – 95 000. Объём клиентских операций «Открытия» на Московской бирже превысил в 2016 году 14,5 трлн руб. Национальное рейтинговое агентство присвоило компании максимальный рейтинг надёжности «ААА». Рейтинг подтверждается фирмой ежегодно, начиная с 2010.
Брокерский счёт открывается за 30 минут. Делается это удалённо. Каждый зарегистрированный пользователь получает профессионального консультанта, который работает с клиентом персонально на протяжении всего периода обслуживания.
Инвестор сам выбирает инструменты и направления вложений. Доступны: покупка акций и облигаций, фьючерсы, опционы, валютные операции. При желании формирование инвестиционного портфеля поручается аналитикам компании. Компания также проводит оценку пакета акций, используя для этого современные и эффективные методики.
2) FMC
Компания оказывает профессиональные консультационные услуги в сфере финансовых рынков. Станьте акционерами ведущих мировых и российских корпораций – Эппл, Кока-кола, Газпром, Майкрософт и других. Получайте ежеквартальные дивиденды и зарабатывайте на повышении стоимости акций.
Другие услуги от FMC – формирование , ведение инвестиционной деятельности, предоставление свежей информации об акциях на основе аналитического исследования авторитетных мировых источников. Всем желающим доступна бесплатная опция – актуальный список из 10 высокодоходных акций. Введите e-mail, номер телефона, вам пришлют список.
3) GoldMan Capital
Ещё один профессиональный консультант в сфере инвестиций в акции. Специалисты подскажут, какие акции покупать, чтобы получить максимальную прибыль, помогут составить инвестиционный портфель, проведут профессиональную оценку пакета акций перед продажей. Открыв торговый счет при содействии компании «Голдмэн Кэпитал», клиент получает право стать акционером крупнейших компаний – Сбербанк, Яндекс, Тойота, Аэрофлот, Магнит и многих других.
5. Как заработать на инвестициях в акции – 5 полезных советов для начинающих инвесторов
О диверсификации рисков я уже говорил. Это первое инвестиционное правило. Не обязательно вкладывать все деньги в акции и облигации, потратьте на это одну часть, другую вложите в биржевой индекс и валюту. Если акции не дадут прибыли, сработают другие инструменты и наоборот.
Запомните ещё одно правило: выше доходность – выше риск. Комбинируйте высокорисковые инструменты с низкорисковыми. А ещё лучше – советоваться с консультантом. Крупные брокеры назначают такого по умолчанию – компаниям выгодно, чтобы вы получали прибыль.
И ещё несколько полезных советов.
Есть компании, которые продают акции напрямую – без брокера и биржи. Все желающие имеют право купить эти ценные бумаги непосредственно у эмитента. Такие предложения ищите в интернете или просто позвоните в компанию, которая вас заинтересовала.
Прямые сделки характеризуются повышенными рисками (если фирма вдруг разорится), но приносят солидный доход при удачном раскладе. При этом некоторые компании даже дают вкладчикам хорошие скидки в размере 5% за покупку пакета на определённую сумму.
Без брокеров далеко не уедешь, особенно если вы – новичок в инвестиционном бизнесе. Часто брокеры совмещают свою основную работу с деятельностью советника. Хороший брокер – это ваши глаза, уши и руки на бирже.
Он даёт вам информацию о ходе торгов, составляет отчёты о сделках, выдаёт справки и даже работает вашим личным налоговым агентом. Он же выводит деньги на ваш счёт, если вы решаете продать акции.
Несколько правил выбора брокера:
- ищите посредника с максимально простым и понятным алгоритмом работы;
- не гонитесь за низкими комиссионными;
- задавайте предварительные вопросы;
- проследите, чтобы у брокера был подходящий терминал для вашей платформы.
Совет 3. Покупайте акции компаний, у которых мало конкурентов
Вкладывайтесь в ценные бумаги лидеров или монополистов в своей отрасли. Не покупайте акции компаний, прибыли которых зависят от сезона или от моды.
Сегодня фирма розничной торговли продаёт товары пачками, а завтра после перенасыщения потребительского рынка продажи встают, а прибыли падают. Обходите стороной такие предложения.
Совет 4. Постоянно следите за фондовым рынком
Актуальная информация – основа успеха. Нельзя вложить деньги в ценные бумаги и забыть об этом. Важно регулярно и систематически отслеживать финансовые результаты и вкладывать деньги в перспективные направления.
Чтобы получать заметную прибыль, удерживайте акции несколько лет. Не продавайте активы, если замечаете, что на рынке происходят какие-то изменения. Дождитесь периода стабильности. Большие деньги в этой сфере зарабатывают те, кто умеет ждать, потому что в общем и целом рынок всегда имеет тенденцию к росту.
6. Заключение
Итак, друзья, теперь вы в курсе, что инвестиции в акции доступны не только финансовым воротилам, но и рядовым гражданам. Начните вкладывать деньги сейчас, и вы сами не заметите, как через несколько лет превратитесь если не в волка с Уолл-стрит, то в грамотного и рассудительного инвестора со своей стратегией и стабильным доходом.
Вопрос к читателям
А что вы думаете про инвестирование в акции? Делитесь в комментариях!
Инвестиции в сельское хозяйство - инструкция по инвестированию в АПК России за 7 шагов + расчет доходности инвестиций в сельское хозяйство
