Главная Кадровый учет Верификация простыми словами и как ее пройти на финансовых рынках. Можно ли торговать без верификации

Верификация простыми словами и как ее пройти на финансовых рынках. Можно ли торговать без верификации

Многие люди, причем не только пользователи компьютерных систем, слышали о понятии "верификация данных". Что это такое - большинство знает только понаслышке, применяя данный термин исключительно к компьютерным технологиям, часто путая с понятиями Тут придется дать небольшое объяснение, которое в приводимом ниже материале будет изложено максимально простым языком.

Верификация данных: что это в общем понимании?

Для начала рассмотрим общий смысл, особо не вдаваясь в описание того, где могут использоваться такие технологии. На самом деле этот термин происходит от двух латинских слов (verus и facere), которые образуют соответствующее словосочетание, а при соединении обозначают «проверка/подтверждение истины».

Если посмотреть шире на то, что значит верификация данных, тут стоит обратить внимание и на такой момент: подход проверки или подтверждения истинности какой-то информации может применяться практически в любой области современной деятельности человека. Предлагаем рассмотреть несколько основополагающих примеров, которые и позволят в полной мере понять суть данного термина.

Проверка подлинности информации: зачем это нужно?

Поскольку речь идет именно о проверке и подтверждении какой бы то ни было информации, на современном этапе развития человеческого общества сюда включают несколько основных направлений:

общая информация о самом человеке;
регистрационные документы;
регистрация на интернет-ресурсах;
информация для банков и платежных систем;
соответствие какого-то товара или продукта применяемым региональным или международным стандартам;
проверка соответствия копии оригиналу и другое.

Верификация данных и клиента: что это такое в банковском секторе?

Первым делом рассмотрим именно банковский сектор, поскольку сегодня очень многие из нас пользуются кредитами, поточными счетами или теми же пластиковыми картами. Почему изначально затрагивается именно эта тема? Так как в этот же аспект входит и проверка паспортных данных самого человека, которые удостоверяют его личность (в равной степени это можно отнести и к любой другой сфере).

Но банковский сектор используем исключительно в качестве примера. Допустим, вы пришли в банк с целью получения кредита или открытия текущего счета в виде дебетовой карты. Банковский сотрудник просит предоставить паспорт и идентификационный код плательщика налогов. После ввода информации в компьютерную программу происходит верификация баз данных, содержащихся в государственном реестре с целью подтверждения вашей личности по предоставленным документам. Понятно, что фальшивый паспорт, код, указанные устно персональные данные проверку не пройдут.

Использование верификации в Интернете

Вопрос о том, что значит верификация данных при регистрации на интернет-порталах или в соответствующих сервисах, сводится только к тому, что вы изначально указываете о себе правдивую информацию в смысле персональных данных и подтверждаете регистрацию. Но тут есть один нюанс.

В данном случае работает несколько другое понятие верификации данных. Что это такое с точки зрения подтверждения, понять несложно, поскольку при заполнении соответствующей анкеты вам будет предложено ввести адрес электронной почты или номер мобильного телефона, после чего подтвердить данные о себе, ответив на письмо или входящее СМС. Иногда владельцы платежных систем могут связаться с вами лично.

Кроме того, есть еще один аспект, касающийся именно платежных систем. Дело тут в том, что в некоторых из них вы должны будете предоставить фотокопию паспорта, кода и банковской карты, к которой будут привязаны электронные кошельки. Тут тоже работает верификация данных. Что это такое в данном случае? Это есть обычная проверка на соответствие паспортных данных регистрируемого субъекта и держателя кошелька/карты/счета.

Обратите внимание, что или кода в данном случае сверку не проходит, поскольку теми же сервисами WebMoney могут пользоваться люди из стран, разбросанных по всему миру, а проверить их при всем своем желании система не сможет даже чисто технически (у нее на это просто не хватит вычислительных ресурсов, не говоря уже о блокировке доступа к государственным базам данных).

Единственное, чем система может воспользоваться, так это выдачей специального аттестата (обычно достаточно получения формального для того, чтобы пользоваться кошельками и осуществлять вывод средств).

Пример использования верификации в прикладном ПО

Теперь несколько слов о компьютерах. Рассматривать соответствие разрабатываемых программ каким-то стандартам не будем, а приведем один из самых простых примеров на основе всем известной программы для записи информации с прожигом оптического диска Nero Express.

К примеру, вы решили создать аудиодиск, добавив соответствующие музыкальные треки. Перед началом прожига можно установить активный параметр проверки данных по окончании процесса.

По завершении записи в программе появится окно, в котором будет указано, что начата верификация данных. Что это такое в данной ситуации? Это есть проверка соответствия записанных файлов исходным оригиналом, не говоря уже о тестировании поверхности носителя. В случае успешной проверки можете не сомневаться, что записанный диск можно будет без всяких проблем воспроизвести не только в программных, но и на бытовых плеерах.

Ошибки проверки

Если же в такой ситуации появляется ошибка верификации данных, это может свидетельствовать о некорректно установленном способе записи, о физических повреждениях носителя, о системных сбоях и прочем.

Ошибок, которые появляются при идентификации пользователя или клиента банка, в большинстве случаев это тоже может относиться к проблемам установленного программного обеспечения или даже к нарушениям связи при доступе к Интернету. При такие сбои могут относиться исключительно к тому, что ошибки имеются в самом вводимом коде (еще до запуска компиляции). Чаще всего используемые редакторы сначала подчеркивают строки с неправильным синтаксисом команды, а при попытке компиляции выдают соответствующее уведомление.

То же самое можно отнести и к организации локальных сетей, когда центральный сервер не может распознать все локальные терминалы. Вариантов много, а исправляют такие сбои с учетом каждой конкретной ситуации. Рассматривать все их смысла нет, поскольку это займет уж слишком много времени.

В заключение

Остается надеяться, что представленный выше материал многим позволит понять, что такое верификация, зачем она нужна. Сегодня такие процессы присутствуют повсеместно. Относить их исключительно к нашему компьютерному веку нельзя, ведь само понятие и принципы использования таких технологий зародились намного раньше.

В 2014 году в РФ был принят закон, регулирующий букмекерскую деятельность. Его инициаторы утверждали, что это поможет защитить бетторов от возможных враждебных действий со стороны гемблинг-операторов и собрать дополнительные денежные средства в бюджет.

Нововведения понравились далеко не всем. Многие букмекеры с мировым именем заявили, что не собираются получать дополнительную лицензию для работы на рынке РФ. Ведь это влечёт за собой значительные финансовые расходы. Если контора не ориентирована на российский рынок, то подобные манипуляции ей не нужны.

Довольно холодно инновации восприняли и сами бетторы. Ведь по новому законодательству с каждого выигрыша им приходится выплачивать налог, который равен 13%. Да и зачем менять букмекера, если игроков всё устраивает?

В этом материале мы рассмотрим положительные и отрицательные стороны букмекеров без верификации. Постараемся разобраться, можно ли иметь с ними дело.

Какие конторы считаются легальными в РФ?

На территории России легальными считаются конторы, которые зарегистрировались в системе ЦУПИС (центр учёта приёма ставок). Для этого им необходимо пройти многоуровневую проверку и внести компенсационный сбор, который составляет 30 млн рублей.

ЦУПИС регулирует взаимоотношения между букмекерами и бетторами, выступая в качестве посредника. Работники данной организации наделены полномочиями, которые закреплены на законодательном уровне. Сотрудничая с легальной БК, беттор может не сомневаться, что получит свой законный выигрыш.

Список легальных букмекерских контор

Все остальные букмекерские конторы («William Hill», «Bet365», «Favbet» и др.), биржи ставок («Betfair», «Smarkets» и др.) — нелегалы, а значит, без верификации.

Преимущества БК без верификации

После принятия новых законов букмекерские конторы без верификации не ушли с российского рынка. Напротив, они продолжают пользоваться широкой популярностью у определённой группы игроков.

Рассмотрим основные преимущества БК без верификации в ЦУПИС:

Недостатки БК без верификации

Важнейший фактор для любого каппера – это вывод денежных средств. В нелегальных БК с этим возникают проблемы. Букмекеры могут всячески затягивать процесс, требовать от беттора дополнительные документы или вовсе не перечислять выигрыш. Подобные ситуации возникают не только у малоизвестных БК, но и геймблинг-операторов с мировым именем.
Большинство офшорных контор блокируют аккаунты вилочникам. Беттор, сотрудничающий с легальными букмекерами, может подать жалобу в регулирующий орган, если возникает подобная ситуация. С БК без верификации этот номер не пройдёт.
После принятия изменений на законодательном уровне далеко не все оффшорные букмекеры регистрируют российских бетторов. Некоторые просят закрыть уже существующие аккаунты.
Далеко не во всех БК доступен русскоязычный саппорт. Если беттор не владеет английским языком, то получить консультацию службы поддержки будет довольно проблематично.
Наиболее привлекательные бонусные программы во многих конторах не доступны для российских бетторов.
Если букмекер прекратит деятельность, то игрок может забыть о деньгах со счёта.

Заключение

Мы рассказали вам о преимуществах и недостатках букмекерских контор без верификации. Регистрироваться в них или отдать предпочтение официальным операторам – решать вам. Всё зависит от вашей манеры игры и конечной цели.

Если вы это читаете – скорее всего, вы уже зарегистрировались на бирже криптовалют Exmo , и даже вложились в определенные монетки. И теперь вас интересует вопрос вывода, не так ли?

Забейте. Мы серьезно. Дело в том, что для вывода депозитов не нужно проходить верификацию. Вы всегда можете воспользоваться платежными системами, или вовсе перевести криптовалюту из кошелька Exmo на кошелек другой биржи, например – Binance.

Но! На самом деле верификация дает пользователю ряд преимуществ. Вы сможете получать деньги сразу на банковскую карту, без лишних «телодвижений ». Хотите узнать, что это за процедура, и как ее пройти? Поехали!

Зачем нужна верификация на Exmo

Примечательно, что на Эксмо нет FAQ в классическом виде – если вы хотите узнать подробности верификации, необходимо нажать в верхнем правом углу на кнопку «Поддержка ».

Там будет перечень самых популярных проблем, с которыми сталкивается трейдер, в частности есть и раздел «Верификация ».

Что дальше? Правильно, жмем туда. И узнаем 2 подробности

Как проходит верификация.
Для чего она нужна.

О подробностях прохождения верификации мы поговорим с вами чуть позже, а теперь давайте остановимся на вопросе — «зачем нужен этот геморрой», или что дает эта процедура?

Банковские переводы станут доступными

Вы сможете воспользоваться банковским переводом через

Wire transfer. Это обычный банковсий перевод. Главное условие – вы должны иметь счёт в банке и карту. По срокам перевод займет 2-5 дней. В системе также потребуется указать номер карты. Комиссионные составляют от 0,5% до 2%, иногда банк устанавливает комиссию в твердом размере.

Совет: если вы хотите переводить мелкие суммы, данная система будет съедать хорошую сумму на комиссиях. Она больше подходит для крупных денежных переводов.

SEPA. Это платежная система, которая ориентирована исключительно под переводы в Евро. Кроме того, вашим банком должна выступать европейская кредитная организация. То есть Сбербанк уже не подойдет, необходимо, чтобы ООО было зарегистрировано в Европе.

Существенным плюсом данной системы является фиксированный тариф. Он составляет всего 5 евро. Лимит перевода – до 50 000 евро. То есть вы переведете 50 000 евро, но при этом заплатите всего 5 евро. Выгодно? Нет. Это просто шикарно!

Переводы через любые платежные системы, требующие верификацию

После верификации аккаунта вы сможете использовать для перевода практически любые платежные сервисы, в которых предусмотрена верификация.

А именно

Но! Не все так безнадежно! Помните, вы всегда можете перевести деньги через платежные сервисы даже без верификации. Об их разновидностях и комиссиях мы поговорим немножко позже.

Прямой вывод в валюте на карту банка

После верификации вы сможете получать доллары и евро прямо на свою карту, правда, для этого потребуется специально открыть в банке соответствующие счета в валюте.

Переводы осуществляются на протяжении 3-4 рабочих дней, однако это наиболее простой способ получить свои денежки с минимальными комиссиями.

Как пройти верификацию на Exmo.me

Вопрос верификации является весьма больным мозолем для многих трейдеров и инвесторов, потому что модераторы и администраторы ресурса неохотно принимаются за проверку новых пользователей.

Мы решили узнать, сколько длится верификация на Exmo, и ответы нас поразили – по самым скромным оценкам пользователей биржи, процедура занимает от одной недели до месяца!

Администраторы Эксмо , если вы нас сейчас читаете – мы передаем вам пламенный привет от лица 90% ваших юзеров! Ребята, за это время можно в космос туда и обратно слетать. Можно переехать на ПМЖ в Америку, и даже успешно верифицироваться на местной Bittrix или Coinbase. За 30 дней можно объехать весь мир, не то, что зарегистрироваться на одной из криптовалютных бирж! Откуда у вас такие задержки???

В биржевом чате через каждые 2-3 часа всплывает вопрос верификации. Люди пишут «подал документы 3 недели назад, когда проверите? », «Админы, ау! Когда проверка? », «Эй, вы меня хоть к пенсии зарегаете? » и так далее. И мы их понимаем!

Но что самое интересное – в чат просто так не попасть. Если вы хотите задать вопрос, или просто пообщаться – извольте пополнить сначала баланс на 2000 долларов. Ах, не располагаете такими средствами? Тогда будьте добры просто наблюдать за перепиской.

Итак, какие документы потребуются для верификации?

Представляем пошаговую инструкцию

Интересно , что в разделе по верификации указано – биржа проверяет личность в течение 24 часов. И потом либо принимает, либо отклоняет верификацию, указывая допущенные вами косяки. Про то, каким образом обещанные 24 часа плавно превращаются в 24 дня – администрация деликатно умалчивает.

Вывод денег из Exmo без верификации: а может, ну его

В связи с трудностями у многих возникает вопрос – а можно ли торговать на exmo без верификации и танцев с бубнами?

У нас для вас есть отличная новость – на бирже можно, и даже нужно торговать без верификации! Вы просто пополняете депозит и вперед! Изучайте рынок, ставьте ордера, пробуйте стратегии, все двери для вас открыты!

Но тут возникает другой вопрос — как вывести деньги с Exmo без верификации? Ребята, без паники!

Вы вполне можете вывести деньги через

AdvCash.
Money Polo.
Perfect Money.
Payeer.

При этом переводы приходят мгновенно! Мы опробовали переводы через сервис AdvCash (в системе необходимо зарегистрироваться, и пройти свою верификацию, но она проходится легко, и карта банка привязывается без проблем).

Реально, перевод осуществляется с комиссией в 0,00%!!! + переводить можно от 10 долларов, максимальный лимит – 40 000 долларов.

Заключение

Вопрос верификации – личное дело каждого. Эта статья была написана в целях рассказать, с какими трудностями сталкивается трейдер при верификации аккаунта. А также в целях доказать, что торговать и выводить средства можно без лишнего геморроя.

Верификация – стандартная процедура, которую должен проходить каждый трейдер для работы на платформе дилера. Однако многие новички ругают за это брокеров и даже считают, что такие компании – мошенники. Так ли это на самом деле?

Что такое верификация? Как ее проходить? Безопасно ли это? Можно ли обойтись без нее? Ответим на эти вопросы прямо сейчас.

Что это такое?

Всего 2 слова – подтверждение личности. Трейдеру нужно доказать, что именно он будет получать заработанные деньги. Для этого дилер попросит предоставить конкретные документы:

Паспорт, водительское удостоверение или другой документ с фото, подтверждающий личность;
Банковская выписка или квитанция об оплате коммунальных услуг на имя трейдера, которая подтвердит место проживания;
Банковская карта, пи условии, что депозит был внесен с нее.

Вы отправляете не сами документы, а их фото или скан. Если потребуется отправить фото карты, можете закрыть часть номер и трехзначный код на обратной стороне.

Опасно ли отправлять документы?

Часто новички пишут в отзывах о конкретном брокере, что компания не выводит деньги и просит отправить свои документы. А вдруг представитель брокера кредит возьмет на трейдера по копии его паспорта? А вдруг контора провернет еще какую-либо махинацию?

На самом деле в верификации нет ничего страшного. Вот вам пример. Все платежные системы (WebMoney, Qiwi, Skrill и другие) просят проходить верификацию. Многие из них просят пройти даже более строгую процедуру подтверждения личности. И ничего, все клиенты довольны, коллекторы к ним не приходят, а если и приходят, платежные системы в этом не виноваты.

Вряд ли у вас возникнут какие-либо проблемы из-за предоставления копий документов. Во-первых, брокерам не нужны ваши документы для ваших целей. Во-вторых, взять кредит по копии сегодня практически нереально. Так что можете быть спокойны и проходить процедуру подтверждения личности.

Кстати, напомним, зачем вообще дилеры просят проходить верификацию. Есть 2 основные причины:

Требование регуляторов. Если брокер лицензирован надежным регулятором, он обязан предоставить полную финансовую отчетность, в том числе и счетах, на которые переводят деньги своим трейдерам.
Политика по борьбе с отмыванием денег. По этой же причине все платежные системы обязывают проходить подобную процедуру.

Можно ли работать без верификации?

Без проблем, но не со всеми брокерами. Некоторые компании обязывают подтвердить личность сразу при регистрации. Обычно таким занимаются крупные дилеры. Но в то же время вы можете за 1–2 минуты зарегистрироваться на официальном сайте другого надежного брокера: Instaforex, Alpari, RoboForex и другие.

Создав аккаунт за 2 минуты вы также быстро можете пополнить счет и начать торговать. Для всего этого не нужно проходить верификацию. Но вам все равно придется это сделать перед выводом средств, иначе практически со 100%-й вероятностью дилер откажет в выплате.

Мы не знаем доступных форекс брокеров без верификации. На сайте каждого дилера вы можете найти информацию о том, что нужно перед выводом предоставлять копии своих документов. Если не готовы этого делать, придется выкинуть из головы идею о занятии онлайн-трейдингом.

Для того чтобы начать торговлю на Форекс, нужно не только зарегистрироваться у одного из брокеров, но и пройти процедуру верификации. Бывает ли доступен Форекс без верификации? И реально ли пользоваться сервисами и услугами брокерских компаний, если трейдер не имеет возможности или не хочет предоставлять свои документы?

Что такое верификация, и для чего она нужна?

Каждый трейдер, имеющий желание торговать на финансовых рынках, должен пополнить свой счет у Форекс-дилера. Те же, в свою очередь, берут средства своих клиентов на хранение. Поэтому при регистрации счета, пополнении, а главное, при выводе должна осуществляться проверка личных данных торговца во избежание различных махинаций и присвоения средств третьими лицами.

Интересно! Прохождения процедуры верификации чаще всего требуют регуляторы брокеров, чтобы предупредить регистрацию лиц, которые не имеют права торговать на финансовых рынках.

Чаще всего она заключается в подтверждении имени и фамилии, которые были введены в соответствующие поля при регистрации. Такие данные должны соответствовать тем, что указаны в реальных документах. То есть клиенту достаточно загрузить скан-копию первой страницы собственного паспорта в личном кабинете.

Но пользователи не всегда хотят предоставлять свои документы (хоть и скрины) кому-то, а некоторые просто не имеют возможности загрузить скан-копию в данный момент по разным причинам. Поэтому и интересуются возможностью торговли на Форекс без верификации.

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

Более 20 лет на рынке Форекс;
- 3 международные лицензии;
- 75 инструментов;
- быстрый и удобный вывод средств;
- более двух миллионов клиентов;
- бесплатное обучение;
Альпари - это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала - просто зарегистрироваться на сайте!

Не существует брокерских компаний, которые совсем не требуют прохождения верификации.

В любом случае, рано или поздно, пройти процедуру придется. Даже если ДЦ дает доступ к некоторым своим ресурсам и услугам, без подтверждения личности с помощью документов вывести свои средства точно не получится.

Какие услуги можно получить после обязательной проверки?

Каждый Форекс-дилер имеет свои условия прохождения регистрации. К примеру, у Финам невозможно даже открыть личный кабинет онлайн без документов. Для этого обязательно придется посетить офис форекс-дилера с полным пакетом персональных документов, паспортом и идентификационным кодом.

Что касается других брокеров, то без прохождения процедуры проверки можно пользоваться такими сервисами:

Некоторые компании дают возможность пополнить счет и вести торговлю на реальном рынке, а документы предоставлять только перед тем, как отправить заявку на вывод профита.
Торговать на демонстрационных счетах без проверки позволяют практически все ДЦ.
Не верифицированные клиенты имеют доступ к аналитическим и обучающим сервисам компаний.
Некоторые брокеры дают бездепозитный бонус или бонус на первое пополнения, даже если клиент еще не предоставил своего паспорта в анкете.
Не верифицированные трейдеры также могут принимать участие в различных конкурсах, проводимых ДЦ.
Клиенты брокерских компаний могут начать инвестировать в сервисы доверительного управления без предоставления паспорта. Хотя при выводе прибыли ДЦ затребует прохождение верификации.

То есть, трейдеры могут спокойно пользоваться большинством услуг брокера без верификации, но лишь до момента вывода средств.

Не стоит беспокоиться о том, что документы будут использованы в каких-либо махинациях. Несмотря на то, что при загрузке копий пользователь дает согласие на обработку персональных данных, эти сведения будут использоваться только по назначению. Чтобы быть уверенным в безопасности своих личных данных, стоит выбирать проверенных брокеров, которые имеют лицензии и давно работают на рынке.

Какие брокеры не требуют немедленной верификации?

На рынке есть немало брокеров, которые не требует сразу документов при регистрации Личного Кабинета и прохождения процедуры аутентификации даже при открытии и пополнении счета. Тем не менее, лучше сначала пройти полную проверку и только после этого пополнять счет, чтобы в дальнейшем вывод средств не затянулся из-за дополнительных проверок.

Альпари не требует немедленного прохождения процедуры, и его клиентам доступны следующие возможности:

Зарегистрировать реальный и демо-счет и начать торговлю.
Пройти обучение у брокера на курсах для начинающих.
Участвовать в конкурсах для трейдеров.
Пользоваться аналитическими ресурсами брокера.
Получать бонусы для пополнения.

Тем же, кто хочет вывести средства, придется все же предоставить свои скрины паспорта. Также пройти эту процедуру потребуется, если клиент решит поучаствовать в программе лояльности.

FreshForex предоставляет такие услуги для не верифицированных пользователей:

Получить бездепозитный бонус после регистрации.
Начать торговать на реальном рынке.
Поучаствовать в партнерской программе брокера.
Принимать участие в акциях, бонусах и конкурсах.
Пользоваться обучающими материалами и аналитикой.

ФрешФорекс также затребует прохождение процедуры при выводе средств. Кроме того, если у техподдержки возникнут вопросы к не верифицированным пользователям по поводу честности их торговли, компания также может затребовать скрины паспортов.

У InstaForex клиенты, которые не предоставили удостоверяющие личность документы, располагают следующими возможностями:

Зарегистрировать Личный Кабинет.
Открыть реальный счет.
Воспользоваться аналитическими материалами.

Это, пожалуй, все. Данная брокерская компания имеет самые строгие правила. Даже для получения бездепозитного бонуса трейдеру придется пройти 2-х уровневую верификацию, то есть, кроме паспорта предоставить еще и другие бумаги. Чтобы пройти обучение, пользователям нужно будет пополнить счет минимум на 100$ и также быть верифицированным пользователем.

Верификация – важная процедура не только для брокеров, но и для трейдеров. Это некая защита личного счета, потому что после подтверждения личности третьим лицам и мошенникам будет крайне тяжело получить доступ к балансу и снять существующие на нем средства. Так как этой процедуры не избежать, то лучше ее пройти перед пополнением счета, чтобы в дальнейшем не возникло никаких эксцессов.