Главная Коммерческий транспорт Деньги кредит банки лаврушин полностью. Деньги, кредит, банки - Лаврушин О.И

Деньги кредит банки лаврушин полностью. Деньги, кредит, банки - Лаврушин О.И

Рассматриваются основные вопросы денежного обращения, принципы, методы и формы кредитования национальной экономики, механизмы работы банковской системы России. Большое внимание уделяется деньгам, кредиту, банкам в сфере международных экономических отношений, в частности участию России в международных финансовых организациях.
В книгу включен большой объем дополнительного материала по всем основным темам, а также учтены произошедшие за последнее время изменения в законодательной и нормативной базе денежно-кредитного регулирования.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических факультетов и ВУЗов, слушателей системы послевузовского образования, научных работников, а также работников финансовой и банковской систем.

Деньги, кредит, банки являются неотъемлемыми атрибутами современной цивилизации. Их функционирование позволяет соединить в непрерывный процесс производство, распределение, обмен и потребление общественного продукта. Без их использования не обходится ни один хозяйствующий субъект. Каждый человек так или иначе постоянно или эпизодически обращается к банковским услугам. Банки, собирая временно неиспользуемые денежные средства, перераспределяют их между регионами и отраслями, предприятиями и населением, питают экономику дополнительными капиталами и «энергетическими» ресурсами, создавая базу для приумножения богатства общества.
Деньги и кредит представляют собой сложные организмы, они порождают сложные экономические связи, способны как облегчить обмен, так и создать определенные преграды на пути движения продукта.
Учебник «Деньги, кредит, банки» - это теоретический курс, продолжение анализа экономических отношений в обществе. В нем дана подробная характеристика сущности и роли денег и кредита в экономике. В этом смысле данный учебник специфический, ибо посвящен особым экономическим отношениям, а также банкам, их роли и деятельности в условиях перехода к рыночной экономике.

Оглавление
ВВЕДЕНИЕ к третьему изданию
РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
Глава 1. Необходимость н предпосылки появления и применения денег
1.1. Субъективные и объективные причины необходимости появления денег
1.2. Этапы развития экономических систем. Бартерная и денежная экономика
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 2. Эволюция форм и видов денег
2.1. Полноценные деньги их природа виды свойства
2.2. Переход к неполноценным деньгам
2.3. Неполноценные наличные деньги бумажные деньги государства
2.4. Кредитные деньги
2.5. Демонетизация золота и дематериализация денег
2.6. Свойства неполноценных денег
2.7. Эволюция денег в России
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 3. Современное представление о сущности денег
3.1. Философский взгляд на сущность денег
3.2. Дискуссионность вопроса о сущности денег подходы к ее определению
3.3. Спрос иа деньги
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 4. Функции и роль денег
4.1. Взаимосвязь сущности денег и их функций
4.2. Содержание функций денег и их роль
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 5. Теории денег
5.1. Металлистичсская теория денег
5.2. Номиналистическая теория денег
5.3. Количственная теория денег
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 6. Денежная система и ее типы
6.1. Понятие и содержание денежной системы
6.2. Элементы денежной системы
6.3. Классификация денежных систем
6.4. Денежная система Российской Федерации
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 7. Намерение денежной массы
7.1. Значение количественною намерения денежной массы
7.2. Структура денежной массы
7.3. Скорость обращения ленег и определяющие ее факторы
Контрольные вопросы
Тесты
Глина 8. Денежная эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
8.1. Денежная эммисия и ее формы. Отличие эмиссии от выпуска денег и хозяйственный оборот
8.2. Сущность и механизм банковской мультипликации и ее роль в регулировании денежного оборота
8.3. Налично денежная эмиссия. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег
8.4. Особенности налично денежной эмиссии в России
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 9. Денежный оборот и его законы
9 1. Понятие и содержание денежного оборота
9.2. Понятие и содержание совокупного платежного оборота
9.3. Система совокупного платежного оборота
9.4. Развитие совокупного платежного оборота
9.5. Законы денежного оборота
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 10. Безналичный денежный оборот и его организация
10.1. Характеристика безналичного денежного оборота
10.2. Принципы организации безналичных
расчетов
10.3. Формы безналичных расчетов
104. Платежный кризис. Формы проявления и основные направления уменьшения его влияния на национальную экономику
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 11. Наличный денежный оборот и его организация
11.1. Понятие Наличного денежного оборота
11.2. Структура наличного денежного оборота
11.3. Принципы организации наличного денежного оборота
11.4. Основы организации наличного денежного оборота
11.5. Оптимизация наличного денежного оборота в экономике
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 12. Инфляция
12.1. Сущность формы проявления и причины инфляции ее социально экономические последствия
12.2. Особенности инфляции в России
12 3. Инфляция в условиях перехода к рыночным отношениям
12.1. Основные направления антиинфляционной политики
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 13. Денежные реформы
13.1. Сущность вилы и методы проведения денежных реформ
13.2. Необходимость и предпосылки успешного проведения денежных реформ
13.3. Денежные реформы в России
Контрольные вопросы
Тесты.
РАЗДЕЛ II. КРЕДИТ
Глава 14. Необходимость и сущность кредита
14.1. Необходимость кредита
14.2. Введение в сущность кредита
14.3. Сущность кредита
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 15. Функции и законы кредита
15.1. Функции кредита
15.2. Законы кредита
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 16. Формы и виды кредита
16.1. Формы кредита ™™™
16.2. Виды Кредита
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 17. Роль кредита и теории его влияния на экономику
17.1. Общие подходы к раскрытию кредита в экономике
17.2. Объективная способность воздействия кредита на экономику
17.3. Тенденции в развитии кредитных отношений н их особенности в России
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 18. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике
18.1. Природа ссудного процент
18.2. Экономическая основа формирования уровня ссудного процента
18.3. Формирование уровня рыночных процентных ставок
18.4. Система процентных ставок
18.5. Особенности ссудного процента в современной России
Контрольные вопросы
Тесты
РАЗДЕЛ III. БАНКИ
Глава 19. Возникновение н развитие банков
19.1. Возникновение банков
19.2. Развитие банков
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 20. Кредитная н банковская системы
20.1. Содержание структура и элементы кредитной системы
20.2. Типы кредитных систем.
20.3. Элементы и признаки банковской системы
20.4. Характеристика фундаментального блока банковской системы
20.5. Характеристика организационного блока банковской системы
20.6. Характеристика регулирующего блока банковской системы
20.7. Развитие банковской системы
20.8. Особенности развития банковской системы России
20.9. Из опыта организации банковских систем зарубежных стран
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 21. Центральные банки
21.1. Общая характеристика центральных банков
21.2. Цели задачи и функции центральных банков
21.3. Денежно кредитное регулирование
21.4. Банковский контроль и надзор
21.5. Организационная структура центральных банков
21.6. Особенности деятельности Банка России
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 22. Коммерческие банки и основы их деятельности
22.1. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики
22.2. Характеристика операций коммерческого банка
22.3. Характеристика современных банковских услуг
22.4. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков
22.5. Роль политики банка в обеспечении его устойчивости
Контрольные вопросы
Тесты
РАЗДЕЛ IV. ДЕНЕЖНО КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
Глава 23. Система денежно кредитного регулирования и ее элементы
23.1. Цели объекты и механизм денежно кредитного регулирования
23.2. Центральный банк как субъект денежно кредитного регулирования
23.3. Правовые основы денежно кредитного регулирования
23.4. Методы и инструменты денежно кредитного регулирования
23.5. Тенденции денежно кредитного регулирования в России
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 24. Денежно кредитная политика и ее основные концепции
24.1. Цели объекты и субьекты денежно кредитной политики
24.2. Методы инструменты денежно кредитной политики и особенности их применения
24.3. Основные концепции денежно кредитной политики: теоретические аспекты
24.4. Практические аспекты разработки денежно кредитной политики
24.5. Разработка денежно кредитной политики
Банком России
Контрольные вопросы
Тесты
РАЗДЕЛ V. ДЕНЬГИ КРЕДИТ БАНКИ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
Глава 25. Основы международных валютно кредитных и финансовых отношений
25.1. Валютные отношения и валютная система
25.2. Платежный баланс: понятие и основные статьи
25.3. Валютный курс как экономическая категория
25.4. Международные расчеты
25.5. Международный кредит: сущность и основные формы
25.6. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки
Контрольные вопросы
Тесты
Глава 26. Участие России в международных финансовых организациях
26.1. Преимущества участия России в международных финансовых организациях
26.2. Международный валютный фонд. Всемирный банк Международный банк реконструкции и развития
26.3. Европейский банк реконструкции и развития
26.4. Региональные банки развития
26.5. Региональные финансовые организации Евросоюза
266. Банк международных расчетов
Контрольные вопросы
Тесты

Деньги, кредит, банки. Под ред. Лаврушина О.И.

6-е изд., стер. - М.: 2007. - 560 с.

В книгу включен большой объем дополнительного материала по всем основным темам, а также учтены произошедшие за последнее время изменения в законодательной и нормативной базе денежно-кредитного регулирования.

Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических факультетов и вузов, слушателей системы послевузовского образования, научных работников, а также работников финансовой и банковской систем.

Формат: djvu

Размер: 5 ,6 Мб

Скачать: yandex.disk

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ к третьему изданию 9
РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ 13
Глава 1. Необходимость и предпосылки появления и применения денег 15
1.1. Субъективные и объективные причины необходимости появления денег 15
1.2. Этапы развития экономических систем. Бартерная и денежная экономика 22
Контрольные вопросы 24
Тесты 24
Глава 2. Эволюция форм и видов денег 25
2.1. Полноценные деньги, их природа, виды, свойства 25
2.2. Переход к неполноценным деньгам 27
2.3. Неполноценные наличные деньги - бумажные деньги государства 28
2.4. Кредитные деньги 30
2.5. Демонетизация золота и дематериализация денег 35
2.6. Свойства неполноценных денег 37
2.7. Эволюция денег в России 39
Контрольные вопросы 43
Тесты 43
Глава 3. Современное представление о сущности денег 45
3.1. Философский взгляд на сущность денег 45
3.2. Дискуссионность вопроса о сущности денег, подходы к ее определению 46
3.3. Спрос иа деньги 51
Контрольные вопросы 54
Тесты 54
Глава 4. Функции и роль денег 56
4.1. Взаимосвязь сущности денег и их функций 56
4.2. Содержание функций денег и их роль 57
Контрольные вопросы 78
Тесты 78
Глава 5. Теории денег 80
5.1. Металлистическая теория денег 80
5.2. Номиналистическая теория денег 83
5.3. Количественная теория денег 85
Контрольные вопросы 91
Тесты 91
Глава 6. Денежная система и ее типы 93
6.1. Понятие и содержание денежной системы 93
6.2. Элементы денежной системы 95
6.3. Классификация денежных систем 101
6.4. Денежная система Российской Федерации 104
Контрольные вопросы 104
Тесты 104
Глава 7. Измерение денежной массы 108
7.1. Значение количественного измерения денежной массы 108
7.2. Структура денежной массы 110
7.3. Скорость обращения денег и определяющие ее факторы 115
Контрольные вопросы 117
Тесты 117
Глава 8. Денежная эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот 119
8.1. Денежная эмиссия и ее формы. Отличие эмиссии от выпуска денег в хозяйственный оборот 119
8.2. Сущность и механизм банковской мультипликации и ее роль в регулировании денежного оборота 122
8.3. Налично-денежная эмиссия. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег 126
8.4. Особенности налично-денежной эмиссии в России 130
Контрольные вопросы 132
Тесты 132
Глава 9. Денежный оборот и его законы 134
9.1. Понятие и содержание денежного оборота 134
9.2. Понятие и содержание совокупного платежного оборота 136
9.3. Система совокупного платежного оборота 137
9.4. Развитие совокупного платежного оборота 141
9.5. Законы денежного оборота 142
Контрольные вопросы 145
Тесты 145
Глава 10. Безналичный денежный оборот и его организация 147
10.1. Характеристика безналичного денежного оборота 147
10.2. Принципы организации безналичных расчетов 151
10.3. Формы безналичных расчетов 158
10.4. Платежный кризис. Формы проявления и основные направления уменьшения его влияния на национальную экономику 168
Контрольные вопросы 172
Тесты 173
Глава 11. Наличный денежный оборот и его организация 174
11.1. Понятие наличного денежного оборота 174
11.2. Структура наличного денежного оборота 175
11.3. Принципы организации наличного денежного оборота 177
11.4. Основы организации наличного денежного оборота 178
11.5. Оптимизация наличного денежного оборота в экономике 182
Контрольные вопросы 183
Тесты 184
Глава 12. Инфляция 185
12.1. Сущность, формы проявления и причины инфляции, ее социально-экономические последствия 185
12.2. Особенности инфляции в России 193
12.3. Инфляция в условиях перехода к рыночным отношениям 199
12.4. Основные направления антиинфляционной политики 207
Контрольные вопросы 210
Тесты 210
Глава 13. Денежные реформы 212
13.1. Сущность, виды и методы проведения денежных реформ 212
13.2. Необходимость и предпосылки успешного проведения денежных реформ 216
13.3. Денежные реформы в России 217
Контрольные вопросы 225
Тесты 226
РАЗДЕЛ II. КРЕДИТ 227
Глава 14. Необходимость и сущность кредита 229
14.1. Необходимость кредита 229
14.2. Введение в сущность кредита 232
14.3. Сущность кредита 237
Контрольные вопросы 249
Тесты 249
Глава 15. Функции и законы кредита 251
15.1. Функции кредита 251
15.2. Законы кредита 255
Контрольные вопросы 258
Тесты 258
Глава 16. Формы и виды кредита 260
16.1. Формы кредита 260
16.2. Виды кредита 266
Контрольные вопросы 269
Тесты 270
Глава 17. Роль кредита и теории его влияния иа экономику 271
17.1. Общие подходы к раскрытию кредита в экономике 271
17.2. Объективная способность воздействия кредита на экономику 275
17.3. Тенденции в развитии кредитных отношений н их особенности в России 287
Контрольные вопросы 292
Тесты 293
Глава 18. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике 294
18.1. Природа ссудного процента 294
18.2. Экономическая основа формирования уровня ссудного процента 298
18.3. Формирование уровня рыночных процентных ставок 302
18.4. Система процентных ставок 305
18.5. Особенности ссудного процента в современной России 313
Контрольные вопросы 314
Тесты 315
РАЗДЕЛ III. БАНКИ 317
Глава 19. Возникновение н развитие банков 319
19.1. Возникновение банков 319
19.2. Развитие банков 333
Контрольные вопросы 347
Тесты 347
Глава 20. Кредитная и банковская системы 348
20.1. Содержание, структура и элементы кредитной системы 348
20.2. Типы кредитных систем 353
20.3. Элементы и признаки банковской системы 356
20.4. Характеристика фундаментального блока банковской системы 360
20.5. Характеристика организационного блока банковской системы. 378
20.6. Характеристика регулирующего блока банковской системы 383
20.7. Развитие банковской системы 383
20.8. Особенности развития банковской системы России 386
20.9. Из опыта организации банковских систем зарубежных стран 388
Контрольные вопросы 401
Тесты 401
Глава 21. Центральные банки 403
21.1. Общая характеристика центральных банков 403
21.2. Цели, задачи и функции центральных банков 405
21.3. Денежно-кредитное регулирование 407
21.4. Банковский контроль и надзор 415
21.5. Организационная структура центральных банков 419
21.6. Особенности деятельности Банка России....424
Контрольные вопросы 427
Тесты 427
Глава 22. Коммерческие банки и основы их деятельности 430
22.1. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики 430
22.2. Характеристика операций коммерческого банка 436
22.3. Характеристика современных банковских услуг 447
22.4. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков 460
22.5. Роль политики банка в обеспечении его устойчивости 467
Контрольные вопросы 474
Тесты 474
РАЗДЕЛ IV. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА 475
Глава 23. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы 477
23.1. Цели, объекты и механизм денежно-кредитного регулирования 477
23.2. Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования 483
23.3. Правовые основы денежно-кредитного регулирования 484
23.4. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования 485
23.5. Тенденции денежно-кредитного регулирования в России 487
Контрольные вопросы 489
Тесты 489
Глава 24. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции 491
24.1. Цели, объекты и субъекты денежно-кредитной политики 491
24.2. Методы, инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения 496
24.3. Основные концепции денежно-кредитной политики: теоретические аспекты 509
24.4. Практические аспекты разработки денежно-кредитной политики 515
24.5. Разработка денежно-кредитной политики Банком России 520
Контрольные вопросы 523
Тесты 523
РАЗДЕЛ V. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ 525
Глава 25. Основы международных валютно-кредитных и финансовых отношений 527
25.1. Валютные отношения и валютная система 527
25.2. Платежный баланс: понятие и основные статьи 534
25.3. Валютный курс как экономическая категория 536
25.4. Международные расчеты 538
25.5. Международный кредит: сущность и основные формы 541
25.6. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки 544
Контрольные вопросы 546
Тесты 546
Глава 26. Участие России в международных финансовых организациях 548
26.1. Преимущества участия России в международных финансовых организациях 548
26.2. Международный валютный фонд, Всемирный банк, Международный банк реконструкции и развития 549
26.3. Европейский банк реконструкции и развития 554
26.4. Региональные банки развития 555
26.5. Региональные финансовые организации Евросоюза 556
26.6. Банк международных расчетов 557
Контрольные вопросы 558
Тесты 558

8 -е изд., стер. - М.: 2009. - 768 с.

Всесторонне освещаются вопросы банковской теории и практики. Подробно рассматривается процесс деятельности банка как элемента банковской системы. Материал базируется на богатом отечественном и зарубежном опыте. Приводятся многочисленные примеры. Авторами учтены последние изменения в нормативной базе, регламентирующей работу банков, и в банковской практике.

Для студентов, аспирантов и преподавателей вузов, слушателей системы послевузовского образования, экономистов, работников банков.

Формат: djvu (2009 , 8 -е изд., 768 с.)

Размер: 8,2 Мб

Скачать: drive.google

Формат: pdf (2005 , 2-е изд., 672с.)

Размер: 5 Мб

Скачать: drive.google

Формат: doc (2005 , 2-е изд., 672с.)

Размер: 10,9 Мб

Скачать: drive.google

ОГЛАВЛЕНИЕ
Предисловие 9
Раздел I ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКА КАК ЭЛЕМЕНТА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ
Глава 1. Сущность банка и экономические основы его деятельности
1.1. Представления о сущности банка с позиции его исторического развития 14
1.2. Современные представления о сущности банка 19
1.3. Содержание банковской деятельности 25
1.4. Основные направления деятельности Центрального банка Российской Федерации как элемента банковской системы 36
1.5. Коммерческий банк и его инфраструктура как элементы банковской системы 50
1.6. Взаимоотношения Центрального банка Российской Федерации с коммерческими банками 56
1.7. Место рисков в банковской деятельности и их классификация 58
Контрольные вопросы 64
Глава 2. Правовые основы банковской деятельности
2.1. Система современного банковского законодательства 66
2.2. Эволюция банковского законодательства в России 69
2.3. Особенности первых банковских законов 1990 года 71
2.4. Общая характеристика современного банковского законодательства 74
2.5. Законодательные основы деятельности современного банка 77
2.6. Банковская монополия 84
Контрольные вопросы 85
Глава 3. Регулирование взаимоотношений банка с клиентами
3.1. Особенности взаимоотношений банка с клиентами 86
3.2. Открытие клиентских счетов в банке 103
3.3. Гарантирование (страхование) вкладов граждан 113
3.4. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем 139
Контрольные вопросы 145
Глава 4. Организационно-правовые формы кредитных учреждений
4.1. Обеспечение безопасности банков 147
4.2. Финансовое оздоровление кредитных организаций 156
4.3. Реорганизация кредитных организаций 172
4.4. Ликвидация банков 181
4.5. Общие принципы организации управления банком 187
4.6. Структура аппарата управления банка и задачи основных его подразделений 191
Контрольные вопросы 197
Раздел II ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Глава 5. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база
5.1. Ресурсы коммерческого банка: структура и характеристика 200
5.2. Понятие и структура собственного капитала 202
5.3. Оценка достаточности собственного капитала банка 209
5.4. Привлеченные средства коммерческого банка 222
Контрольные вопросы 231
Глава 6. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
6.1. Доходы коммерческого банка 233
6.2. Расходы коммерческого банка 238
6.3. Процентная маржа 241
6.4. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка 245
6.5. Формирование и использование прибыли коммерческого банка 249
6.6. Оценка уровня прибыли коммерческого банка 251
Контрольные вопросы 258
Глава 7. Ликвидность коммерческого банка
7.1. Понятие и факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка 260
7.2. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков 268
7.3. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков 279
Контрольные вопросы 284
Раздел III УСЛУГИ И ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Глава 8. Пассивные операции банков
8.1. Структура и общая характеристика пассивных операций банков 286
8.2. Операции по формированию собственных ресурсов 287
8.3. Депозитные и недепозитные операции 291
Контрольные вопросы 298
Глава 9. Структура и качество активов байка
9.1. Экономическое содержание и классификация активных операций банка 299
9.2. Структура активов банка 302
9.3. Международная практика оценки качества банковских активов 303
9.4. Качество активов российских банков: 307
Контрольные вопросы 308
Глава 10. Организация безналичных расчетов и межбанковские корреспондентские отношения
10.1. Роль организации безналичных расчетов в экономике 309
10.2. Расчеты в нефинансовом секторе (в народном хозяйстве) 311
10.3. Расчеты в финансовом секторе (между банками) 338
Контрольные вопросы 372
Глава 11. Оценка кредитоспособности клиентов банка
11.1. Понятие и критерии кредитоспособности клиента 374
11.2. Кредитоспособность крупных и средних предприятий 377
11.3. Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса 392
11.4. Опенка кредитоспособности физического лица 395
Контрольные вопросы 401
Глава 12. Процесс кредитования экономических субъектов
12.1. Элементы системы кредитования 402
12.2. Общие экономико-технологические основы кредитования 409
Контрольные вопросы 429
Глава 13. Организация отдельных видов кредита
13.1. Современные способы кредитования 430
13.2. Кредитование по контокорренту 431
13.3. Кредитование но овердрафту 436
13.4. Краткосрочное кредитование по укрупненному объекту в пределах кредитной линии 451
13.5. Синдицированное кредитование 460
13.6. Целевые кредиты 467
13.7. Организация потребительского кредита 470
13.8. Ипотечный кредит 486
13.9. Межбанковские кредиты 501
13.10. Кредиты Банка России коммерческому банку 517
Контрольные вопросы 527
Глава 14. Кредитный договор
14.1. Правовой и экономический аспекты кредитного договора банка с клиентом 529
14.2. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора, предъявляемые российскими банками 532
14.3. Международный опыт использования кредитных договоров в банковской практике 537
Контрольные вопросы 543
Глава 15. Формы обеспечения возвратности кредита
15.1. Понятие формы обеспечения возвратности кредита 544
15.2. Залог и залоговый механизм 547
15.3. Уступка требования (цессия) и передача нрава собственности 563
15.4. Гарантии и поручительства 565
15.5. Современная российская практика использования различных способов обеспечения возвратности кредита и ее оценка 568
15.6. Классификация предприятий но степени кредитного риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита 573
Контрольные вопросы 575
Глава 16. Банковский процент и процентные вычисления
16.1. Банковский процент 577
16.2. Процентные ставки и методы начисления процентов 583
16.3. Процентный риск и процентная политика коммерческого банка 594
Контрольные вопросы 602
Глава 17. Лизинговые операции коммерческих банков
17.1. История возникновения и развития лизинга 603
17.2. Сущность лизинговой сделки 606
17.3. Основные элементы лизинговой операции 607
17.4. Классификация лизинга и лизинговых операций 613
17.5. Организация лизинговых операций и содержание лизингового договора 620
17.6. Риски лизинговых сделок 621
Контрольные вопросы 623
Глава 18. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
18.1. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг 624
18.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг 628
18.3. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами 639
18.4. Операции РЕПО 643
Контрольные вопросы 646
Глава 19. Валютные операции коммерческих банков
19.1. Сущность валютных операций 648
19.2. Классификация валютных операций 650
19.3. Лицензирование валютных операций 660
19.4. Виды валютных операций 668
19.5. Регулирование валютных операций коммерческих банков 679
Контрольные вопросы 685
Глава 20. Кассовые операции коммерческих банков
20.1. Кассовые операции банка 686
20.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами 687
20.3. Организация приема наличных денег 688
20.4. Организация выдачи наличных денег 689
20.5. Организация инкассации и доставки наличных денег 690
20.6. Порядок заключения операционной кассы 692
20.7. Основы организации налично-денежного оборота 692
20.8. Прогнозирование налично-денежного оборота 695
20.9. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами кредитной организации 698
Контрольные вопросы 700
Глава 21. Современные банковские продукты и технологии
21.1. Пластиковые карты 701
21.2. Банкомат как элемент электронной системы платежей 723
21.3. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях 725
21.4. Home banking - банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте 727
21.5. Хранение ценностей 730
21.6. Форфейтинговые операции банков 731
21.7. Опционы, фьючерсы, свопы 733
Контрольные вопросы 738
Глава 22. Банковская отчетность
22.1. Значение и виды банковской отчетности 740
22.2. Баланс банка и принципы его составления 742
22.3. Годовая отчетность кредитной организации 744
22.4. Публикуемая отчетность кредитных организаций и банковских/консолидированных групп 747
22.5. Консолидированная отчетность 751
22.6. Проблемы перехода кредитных организаций на составление отчетности с учетом требований МСФО 758
Контрольные вопросы 764
Литература 765

Деньги, кредит, банки. Под ред. Лаврушина О.И.

6-е изд., стер. - М.: 2007. - 560 с.

Формат: djvu

Размер: 5 ,6 Мб

Скачать: yandex.disk

Деньги. Кредит. Банки

В учебнике рассматриваются основные вопросы денежного обращения, принципы и формы кредитования народного хозяйства, создание и совершенствование банковской системы, роль банковского сектора России. Особое внимание уделяется значению этих категорий в процессах распределения и перераспределения национального дохода, в создании дополнительных капиталов, которые можно направить на развитие производства. Раскрываются причины, последствия платежного кризиса, меры по его смягчению, а также процессы изменения покупательной способности денежной единицы (1 - е изд. - 1998 г.). Для студентов, преподавателей, научных работников, специалистов финансовой и банковской системы.

Под редакцией заслуженного деятеля науки РФ, доктора экономических наук, профессора О.И. Лаврушина

Издание второе, переработанное и дополненное

МОСКВА, «ФИНАНСЫ И СТАТИСТИКА» 2002

РЕЦЕНЗЕНТЫ:

кафедра «Бизнес, финансы и банковское дело» Московского государственного университета экономики, статистики и информатики; .B.C. Пашковский,

чл.-корр. Академии экономических наук и предпринимательской деятельности РФ, д-р экон. наук, проф.

Введение

Деньги и кредит представляют собой сложные организмы, они порождают сложные экономические связи, способны как облегчить обмен, так и создать определенные преграды на пути движения продукта.

Учебник «Деньги, кредит, банки» выступает как теоретический курс, как продолжение анализа экономических отношений в хозяйстве. Он призван дать подробную характеристику сущности и роли денег и кредита в экономике. В этом смысле данный учебник специфический, ибо посвящен особым экономическим отношениям, а также банкам, их роли и деятельности в условиях перехода к рыночной экономике.

Его отличие состоит и в том, что деньги, кредит, банки рассматриваются не как нечто «застывшее», а как явления, находящиеся в развитии. Деньги, кредит, банки появились не сегодня, они служат продуктом длительного общественного развития. На каждом определенном историческом отрезке времени взгляды общества на их роль в экономических отношениях воспринимались неодинаково. В книге приводятся различные теории денег и кредита, раскрывается место данных стоимостных категорий в воспроизводственном процессе. Банки показаны не только как современные денежно-кредитные институты, но и с позиции их исторического развития, с позиции восхождения от простого к сложному.

Учебник имеет не только теоретическую направленность, но и определенный прикладной аспект. В нем последовательно выделены три раздела. Первый раздел посвящен деньгам, второй - кредиту, третий - банкам.

В первом разделе теория денег сочетается с положениями о денежной системе, организации денежного оборота, наличного и безналичного денежного обращения. Здесь инфляция представлена как следствие нарушений пропорций материального производства и законов денежного обращения; показаны механизм денежных реформ, их предпосылки, порядок проведения и результаты.

Второй раздел о кредите включает не только его сущность, функции, законы и роль в экономике, но и формы кредита, используемые во взаимоотношениях кредиторов с заемщиками.

Сочетание теории с практикой присуще и третьему разделу, охватывающему банки. Банк рассмотрен как элемент банковской системы, как особый денежно-кредитный институт, как предприятие, создающее специфический продукт в виде платежных средств и различных услуг. Сущность банка, его функции и роль исследуются во взаимосвязи с его операциями. В книге представлены описания традиционных банковских (кредитных, расчетных и депозитных) и других операций, в том числе новых банковских продуктов.

Книга «Деньги, кредит, банки» сочетает теоретический и практический аспекты денежных и кредитных отношений, теорию и организационные основы банковской деятельности, позволяет глубже понять их значение и механизм использования в народном хозяйстве. Деньги, кредит, банки являются частью общей экономической системы, поэтому от эффективности их функционирования зависит результативность воспроизводства. Будучи частью общей экономической системы, деньги, кредит и банки отображают закономерности и проблемы общественного развития, которые невозможно рассматривать изолированно от состояния экономики в целом. Подобное взаимодействие заметно в условиях переходного периода, в условиях кризисного состояния экономики, когда низкая эффективность производства сопровождается высокими темпами инфляции, снижением банковской активности, банкротством ряда кредитных учреждений. Раскрываемый в учебнике отечественный и зарубежный опыт, позитивные и негативные свойства некоторых теорий денег и кредита формируют более глубокое представление о путях повышения эффективности денежно-кредитного регулирования.