Особенности выбора и применения кредитного плеча

Приветствую, друзья. С вами Виктор Самойлов. Сегодня я решил остановиться на таком важном моменте как кредитное плечо Форекс. Опытные трейдеры прекрасно понимают, что это такое, а также приблизительно знают, как его выбирать. Что касается новичков, то они зачастую не имеют обширного представления о кредитном плече, делают неверный выбор, о котором потом жалеют. Иногда из-за неправильно выбора плеча приходится открывать новый счет, и чтобы этого не допустить – внимательно изучите весь материал на данной странице. Далее вы узнаете о том, что такое плечо, как выбрать подходящее конкретно для вас и как минимизировать риски на Форекс. Итак, начнем.

Кредитное плечо на Форекс – это инструмент, позволяющий вам торговать суммой, в разы превышающей ваш размер депозита. Так, плечо 1:100 означает, что на 1 доллар на вашем счету приходятся 100 долларов для торговли. Таким образом, вы имеете возможность открывать сделку на сумму в 100 раз больше. Далее вы узнаете, зачем же нужно плечо и почему на Форекс без него не заработать. Сейчас же хочу опровергнуть несколько мифов о кредитном плече среди новичков, которые иногда отпугивают их от биржи:

1. Кредитное плечо, несмотря на такое название, никак с кредитами не связано, никаких процентов вам за пользование не начисляется, а также вы не можете влезть в долги, потому что никаких договоров с брокером не подписывали. Плечо – это всего лишь инструмент, который позволяет пользоваться чужими деньгами для увеличения прибыли. Все риски в результате этого использования ложатся исключительно на вас, поэтому вы чисто теоретически не можете потерять больше денег, чем размер вашего депозита.

1. Многие трейдеры старой закалки, торговавшие еще на фондовой бирже и спекулирующие валютой во времена СССР, утверждают, что плечо создано главным образом для того, чтобы поскорее лишить вас денег, и с его применением заработать нельзя. Это есть неверное утверждение, потому что кредитное плечо не только повышает риски, то и способствует дополнительной прибыли в равных пропорциях. Далее вы узнаете о том, почему же на Форекс без плеча крайне трудно заработать.

1. Еще одно заблуждение новичков: если выбрать большое плечо, можно подняться на Форекс с 1 бакса до сотни, совершив несколько удачных сделок. Нет, все далеко не так сказочно. Какое бы плечо не было, а размер вашего депозита должен быть значительным, как минимум 250$, а лучше – больше 500$. Почему именно так? Дело в том, что если торговать небольшой суммой с большим плечом – можно легко слиться даже при незначительном движении против вас, потому что, как я и говорил, вы не можете потерять больше денег, чем у вас есть на счету. Теоретически вы можете выбрать плечо 1:2000, пополнить счет на 10$ и начать торговать. При этом, к примеру, каждый пункт, пройденный графиком в вашу сторону, будет соответствовать 5$ профита. Если котировка пройдет, скажем, 300 пунктов, то вы получите прибыль в размере 1500$. Неплохо, согласитесь, учитывая минимальные вложения. Но не стоит забывать и о том, что каждый пункт, который график пройдет против вас, будет соответствовать все тем же 5$ убытка. Таким образом, достаточно цене всего на 2 пункта пойти против вашей позиции – и вы сольете весь депозит. Войти в рынок на самом моменте разворота крайне трудно, потому что практически по каждому ордеру цена сначала идет против, а потом разворачивается. Таким образом, торговля с небольшим депозитом и огромным плечом – это практически гарантированный слив. Для депозитов ниже 250$ нужно открывать счет с плечом не более 1:100. Прибыль в этом случае, сами понимаете, будет незначительной.

Кредитное плечо на Форекс – это хорошо или плохо?

Как я уже говорил ранее, без кредитного плеча на Форекс заработать крайне сложно. Сейчас назову основные причины:

• Колебания популярных валютных котировок, таких как евро-доллар, незначительны. Цена может измениться всего на 10% за несколько лет, и то в лучшем случае, при сильной динамике на рынке. Без использования дополнительных средств для увеличения доходности, трейдер вряд ли смог бы заработать больше 5% от начального депозита в месяц, даже торгуя на экзотических валютных парах. Профессионалы могут заработать больше 100% от начального депозита в месяц, что было бы невозможно без кредитного плеча. Даже валютная пара долар-рубль, которая в последнее время стала двигаться довольно динамично, способна была принести 100% от суммы сделки только за полгода.

• Кроме того, без использования кредитного плеча нам было бы недостаточно просто предсказать направление курса, нужно еще совершить обратную сделку в момент разворота, а иначе мы ничего не заработаем, лишь застрахуем свои деньги от инфляции. Для новичка этот факт может быть сейчас непонятен. Если говорить проще, то только при помощи плеча можно заработать, просто открыв ордер на покупку или продажу, а потом закрыв его при небольшом движении в сторону прогноза.

Таким образом, кредитное плечо Форекс – это ваша возможность заработать на бирже с минимальными вложениями. По сути, только благодаря плечу Форекс стал популярен среди простых людей, до появления данного инструмента здесь торговали лишь крупные капиталодержатели и банки, да и то не для спекулятивных целей, а с целью страхования рисков или для бизнеса.

Впрочем, кредитное плечо – это всего лишь инструмент, у которого есть как положительные особенности, так и отрицательные. Чем больше плечо, тем больше ваша потенциальная прибыль, но в то же время больше риски потерять приличную сумму. Какое же выбрать? Четкого ответа на этот вопрос нет, потому что каждому трейдеру подходит что-то свое. Одни любят рисковать, открывать большие позиции и зарабатывать колоссальные суммы, а другие – сторонники спокойной и умеренной торговли, им достаточно 20-30% от начального депозита в месяц, но это должен быть стабильный доход без лишних рисков. Далее будут приведены наиболее распространенные значения кредитного плеча на Форекс, а также описание трейдеров, что ими пользуются. Это поможет вам выбрать подходящее значение.

Как выбрать кредитное плечо?

1. Самое маленькое значение, с которым я лично встречался – 1:3. Плечо подойдет для трейдеров, которым не нужны баснословные доходы, а достаточно всего 3-5% в месяц. При этом у вас должен быть приличный торговый счет как минимум на 1000$, а лучше – намного больше. С меньшим депозитом вы просто не сможете открыть сделку, не нарушая правил мани-менеджмента, что будут описаны ниже.

1. Плечо 1:10 не пользуется большой популярностью среди трейдеров, но все же подойдет для любителей сверхдолгосрочного трейдинга и стабильных доходов без лишнего риска. Если вы открываете позицию сроком от 3 месяцев и выше – можете выбирать именно это плечо. При этом минимум на вашем счету должно быть 500$, а лучше больше.

1. Кредитное плечо 1:50 более распространено, его я рекомендую новичкам, занимающимся долгосрочной или среднесрочной торговлей. Для скальпинга оно подойдет слабо, потому что вы не сможете открыть приличную позицию и заработать на незначительном колебании графика. Минимальный депозит при использовании этой разновидности плеча – 300$.

1. Самое популярное плечо на Форекс – 1:100, его зачастую выбирают новички, которые планируют заниматься скальпингом, т.е. открывать позиции сроком до суток. При условии наличии на счету 250$ и выше – вы не берете на себя больших рисков, но в то же время получаете возможность заработать на бирже приличную сумму. Именно с этого плеча в свое время начинал лично я, ровным счетом как и торгую сейчас.

1. 1:200 – это кредитное плечо, которое также можно использовать новичкам, стремящимся увеличить показатель доходности. Но при этом вы должны уметь грамотно расставлять СтопЛоссы, применять правила мани-менеджмента и четко следовать правилам стратегии. При выборе данного плеча даже самая незначительная ошибка может принести серьезные потери, поэтому следует быть внимательными.

1. В последнее время стало популярно плечо 1:500, но применять его рекомендую только профессионалам. Как минимум вы должны работать на Форекс месяц, а лучше дольше. При помощи данного кредитного плеча можно заработать колоссальные деньги, но в то же время риск огромен. Если вы не поставите Стоп – рискуете полностью слить депозит всего за 1 сделку. Были случаи, когда на этом плече зарабатывал и новичок, но при этом вы должны точно быть уверены, что поняли все правила стратегии и будете грамотно ставить Стопы.

1. Некоторые брокеры из таблицы ниже предлагают и большие плечи – 1:1000 и 1:2000. Они созданы для любителей «биржевого экстрима». На счету у вас должна быть как минимум 1000$, лучше больше. Здесь за 1 сделку можно удвоить свой депозит, а можно и слить его подчистую. Не стоит лишний раз говорить, что подобный размер плеча нужно выбирать исключительно профессионалам, новичкам здесь делать нечего, даже способным.

Рейтинг Форекс-брокеров! Лучшие из лучших!

Брокер
Спред	от 2 пунктов	от 0,1 пункта	от 0 пунктов	от 3 пунктов	от 0,4 пунктов	от 0,1 пункта
Мин. депозит	0,02$	10$	10$	1$	нет	нет
Год создания	2007	2005	2006	2007	2009	2008
ПАММ-счета	есть	есть	есть	есть	есть	нет
Кредитное плечо (макс.)	1:500	1:1000	1:500	1:1000	1:500	1:2000

Мани-менеджмент или правила «антислива»!

Итак, мы разобрались, что большое кредитное плечо – это дополнительный риск. Теперь настало время задуматься о том, как же его можно минимизировать. В целом, если следовать правилам стратегии и грамотно расставлять Стопы – большинства рисков можно избежать, но помимо всего этого есть так называемые правила мани-менеджмента. Применяя их, вы никогда не сольете депозит, потому что постоянно будете страховать свои риски. Даже если вы станете допускать ошибки при торговле – никогда не потеряете всех денег на счету, а значит, сможете научиться зарабатывать на бирже. Итак, в чем же суть мани-менеджмента?

Правило здесь всего одно: Сумма всех открытых позиций не должна превышать 10% от размера депозита с учетом кредитного плеча. В целом все просто – не нужно открывать слишком больших позиций на графике. Но как определить, каков ваш максимальный ордер? Для этого ниже будет приведена формула, позволяющая быстро рассчитать сумму в зависимости от размера депозита и выбранного плеча.

Максимальный лот = Сумма депозита * 0,1 * кредитное плечо / 100 000

Итак, что же это все значит? Для лучшего понимания просчитаем размер лота по мани-менеджменту для депозита 1000$ при кредитном плече 1:100. Нам необходимо 1000 умножить на 0,1 (10%) и на 100 (размер плеча). Получаем 10 000$. Это и есть те деньги, которыми мы можем смело входить в рынок. Но теперь их нужно перевести в лоты, на Форекс ордера измеряются именно в них. Число 10 000 необходимо разделить на 100 000 (сумму 1 лота на Форекс). Получаем 0,1 лота. Именно такую максимальную ставку мы можем сделать. Обратите внимание, что минимальный ордер на Форекс равен 0,01 лоту, поэтому при выборе кредитного плеча 1:100, ваш депозит должен быть равен 100$ и выше. В противном случае вы не сможете открыть ни одну позицию без нарушения правил мани-менеджмента.

Впрочем, из любого правила есть свои исключения, которые лишь подтверждают само правило. Сейчас перечислю некоторые тонкости в биржевой торговле, которые связаны с мани-менеджментом:

1. При использовании высокоточных стратегий, дающих больше 95 верных сигналов из 100, вы можете пренебречь правилами мани-менеджмента. Пока что мне известна лишь одна такая ТС – «Слияние» . Она предназначена для профессионалов и дает в среднем 98 верных входов из 100. При её использовании вы можете входить в рынок суммой, не большей 30% от депозита с учетом кредитного плеча. Именно этот факт позволяет зарабатывать по до 300% от начального депозита в месяц.

1. На высоковолатильных котировках, таких как USD/NOK или USD/SEK, нужно ужесточить правила мани-менеджмента. Так, если график проходит более 1000 пунктов в день по разным направлениям, необходимо снизить значение мани-менеджмента до 5%, а если вы новичок – до 2-3%. Узнать значение волатильности валютных котировок можно на странице .

1. Разгоны депозита, применяемые в некоторых стратегиях, описанных в разделе , также являются исключением из правил мани-менеджмента. При их использовании вы находитесь в рынке без риска, а значит, можете превышать суммарный предел открытых одновременно позиций. Но это не значит, что первая сделка по стратегии, использующей разгоны, не должна подчиняться этим правилам. Разгон вы применяете тогда, когда первая открытая позиция пошла в плюс. Предназначен этот принцип, как правило, для опытных трейдеров.

В остальных же случаях правила мани-менеджмента необходимо применять, чтобы минимизировать свои риски. На начальных этапах можете ужесточить их, понизив процент до 5%. При этом, само собой, у вас должен быть достаточный размер торгового счета, чтобы открыть хотя бы одну позицию. При использовании правил входа по двум ордерам либо при торговле на нескольких валютных парах – необходим приличный депозит от 500$ и выше, чтобы не нарушать правила мани-менеджмента и получить возможность существенно заработать.

Кредитное плечо на котировках высокой волатильности!

Если валютная пара движется динамично и проходит колоссальное расстояние каждый день - вам следует ограничить себя в выборе кредитного плеча. Так, для таких валютных пар как USD/NOK, USD/SEK, USD/DKK, EUR/NOK и пр., необходимо выбирать плечо не выше 1:100, а если вы новичок – не выше 1:50. Это снимет с вас дополнительные риски, связанные с высокой валотильностью валютной пары. Узнать о значении этого показателя и также о том, какое кредитное плечо рекомендуется для конкретной экзотической котировки, можно на странице котировок, ссылка на которую была дана выше.

На завершение!

Всем успехов и большого профита!

Искренне ваш, Виктор Самойлов!

Преимущества рынка. Торговля валютой разных стран с помощью сделок swap или просто на Форексе – это часть с его преимуществами и рисками, которая значительно разнится с другими его частями.

Кончено, одна статья не раскроет все детали этого многомиллиардного рынка, но познакомиться со спецификой, которая отличает валютный рынок от товарного или фондового, например, и так далее, можно.

Риска вообще нет!

Рынок валютных операций swap очень популярен. Это объясняется разными аргументами, среди которых мы выделим:

1. Предоставление кредитного плеча;
2. Торговля в течение 24 часов;
3. Просто выбрать и проанализировать инструмент;
4. Высокая ликвидность инструментов;
5. Возможность получить большие прибыли за малый промежуток времени.

Главное преимущество этого рынка — пункт номер один: (перейдите по ссылке, там полный расклад). На фондовом, товарном и других финансовых рыках брокерами также предоставляются финансовые рычаги, однако, они не так велики, как на валютном. Тут вы получаете стократный или даже тысячекратный рычаг, что позволяет трейдеру с капиталом в 100 долларов работать с оборотом в 100000 долларов.

Такие значительные суммы позволяют получать прибыль даже на самых небольших колебаниях курсов. Конечно, возможность прибыли подразумевает и риски убытков, но об этом позже.

Кредитное плечо что это… Понятие, применение

Если обратиться к комментариям на блогах и форумах, то можно сделать заключение, что не многие до конца понимают, смысл получения финансового рычага на Форекс. К тому же большое значение этого показателя вызывает опасение у начинающих трейдеров. Считается, что чем больше кредитное плечо, больше риск. Но давайте разберемся!

Каким может быть кредитный рычаг, который предлагают брокеры? Эта величина может быть от 1 к 20 до 1 к 5000.

Как же работает финансовый рычаг?

Допустим у вас на брокерском счету 5000 долларов. При этом вы решили открыть сделку одним лотом на паре Доллар Йена. Фактически, при одном лоте в торговле используется сумма 100000 долларов. При этом, если плечо равно 1 к 100, то залог в 1000 долларов берется с вашего счета, остальные деньги, а 99000 долларов предоставляет брокер. Таким образом, всего одна сотая от необходимой суммы берется с вашего счета. В этом и состоит принцип финансового рычага.

Возникает вопрос о том, почему брокер защищен от потерь. Все просто ваши потери ограничиваются суммой на вашем счету. Например, позиция, которую вы открыли, уже принесла убыток, и курс продолжает идти против вас.

В этом случае, убыток, который сровняется с 4000 долларов, при 5000 на счету станет причиной, контакта брокера и трейдера по процедуре . Конечно, сейчас по поводу убыточной сделки на Форекс никто звонить не будет. Сделка закроется, а потенциальный риск потерь станет реальным.

Риски Форекс

Прежде, чем познакомиться с рисками кредитного плеча, давайте узнаем, откуда вообще исходит неопределенность для инвестора на Форекс. В целом известны два главных типов неопределенности:

• Систематические. Эту неопределенность ни предсказать, ни снизить, обычно нельзя. Поэтому и защититься от них не возможно. К ним относятся, например, рост процентных ставок, законодательные изменения. Чтобы управлять этими рисками, нужно знать о возможности их появления и учитывать влияние на инвестиции.
• Несистематические. Эта неопределенность не влияет на все активы сразу, только на некоторую их часть. Снизить её влияние можно при помощи диверсификации. Логично предположить, что наши риски кредитного плеча на рынке Форекс относятся именно, к этому типу неопределенностей.

Ещё одна группа неопределенности, к которой косвенно относится финансовый рычаг – это финансовый риск. Если ваш брокер живет за счет кредитов, то логично предположить, что деньги он должен будет вернуть с процентами через некоторое время. Это и порождает неопределенность получения услуг в будущем от брокера.

Также прелесть использования финансовых рычагов может быть нивелирована по причине обменной неопределенности. На Форексе, обычно, торгуют за доллары. А в результате конвертации в национальную валюту прибыль может улетучиться . Чтобы этого избежать, нужно прогнозировать не только курс валют, которыми торгуете, но вашей национальной по отношению к валюте депозита.

Неопределенность, связанная со страной также лишают нас удовольствия от использования кредитного плеча. Работая на валютном рынке, мы постоянно инвестируем в экономики других стран. Поэтому наши вложения могут стать неэффективны в результате нестабильной экономической, а также политической ареной.

Смотреть

Существует миф, согласно которому размер кредитное плечо на Форекс влияет на рост рисков.

Представим, что у нас есть два счета. На одном финансовый рычаг 1 к 100, а на другом 1 к 1000. При этом на обоих мы открыли по позиции, лотом 0.01. Возникает вопрос: рычаг какого счета оказывает большее влияние на позицию? Ответ, как ни странно, будет таков. Неопределенность со стороны рычага будет одинаковой. Если мы сделали неверный прогноз и получили убыток в 100 пунктов, то тогда мы потеряем 10$. Разве эта сумма выросла или уменьшилась от размера рычага? Конечно, нет!

Можно сказать даже следующее: чем больше финансовый рычаг, тем больше объем позиции можно себе позволить.

При адекватном управлении капиталом, рычаги не играют определяющей роли.

Однако, если вы открываете очень большие лоты, тогда большое кредитное плечо поможет вам дольше продержаться.

В итоге, размер финансового рычага не оказывает влияния на уровень неопределенности в торговле. На этот уровень воздействуют только размеры позиций, открываемых нами.

Должен знать, что такое кредитное плечо, так как от этого фактора напрямую зависит прибыль трейдера. Итак, кредитное плечо – что это такое и как его рассчитать.

Что такое кредитное плечо

Кредитное плечо – это деньги, взятые трейдером взаймы у компании-брокера. Размер плеча бывает самым различным, например, 1:4 или 1:100. Что такое кредитное плечо 1:100? Это значит, что компания выдает спекулянту займ в сто раз больше суммы, хранящейся на депозите. Таким образом, если вы положили на депозит сто долларов, то на рынке вы можете проводить операции с суммой в десять тысяч долларов.

Что дает кредитное плечо на Форекс? Оно дает возможность на более крупные денежные суммы, чем у трейдера есть в наличии. При этом, в случае если сделка срабатывает, трейдер получает более высокий доход. Но стоит также учитывать, что если трейдер не угадывает направление тренда, его убытки увеличиваются в таком же соотношении.

Для чего Форекс компании используют кредитное плечо

Если вас интересует вопрос, для чего Форекс компании применяют кредитное плечо, то здесь все просто. Делается это для того, чтобы побольше заработать. Многие брокеры получают доход от , то есть, как обычные обменные кассы, на разнице между ценой покупки и продажи валют. В случае если трейдер будет оперировать только своими реальными средствами, то брокер заработает намного меньше. Иными словами, брокер одалживает вам деньги, чтобы вы у него их обменяли, а потом забирает свои деньги и спред.

Брокеры, предоставляя данную услугу трейдерам, ничего не теряют, так как возможные убытки полностью компенсируются вашими реальными средствами. В случае если убыток достигнет этой суммы, брокер автоматически закроет все сделки трейдера, вернет себе заемные средства и за убытки спишет с вашего реального счета все деньги.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры

Многие известные брокерские компании предоставляют для депозитов небольшого размера кредитное плечо в размере 1:100, 1:500. Когда вы увеличите свой депозит, кредитное плечо, предоставляемое компанией-брокером, станет меньше. Для депозитов большого размера, кредитное плечо обычно составляет не более 1:20.

Например, известная на весь мир компания Альпари предоставляет трейдерам кредитное плечо до 1:1000. Таким образом, обладая всего десятью долларами, вы сможете создать ордер на десять тысяч долларов.

Особенности расчета кредитного плеча

В случае если вас интересует вопрос, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, то здесь все просто. Когда спекулянт создает ордер, каждый пункт движения ценового уровня равняется определенной денежной сумме, которая начисляется или снимается с реального счета. В случае если трейдер угадывает движение цены, то его реальный счет увеличивается, а если не угадывает – уменьшается.

Торговля валютой осуществляется в виде «контрактов» на определенное число лотов. 1 лот равняется 100 тысячам единиц котируемой валюты. В случае если трейдер создает ордер равный одному лоту, то он оперирует 100 000 единиц котируемой валюты.

Так как минимально возможное изменение цены равняется 1 пункту(0,0001), стоимость 1 пункта при торговли 1 лотом равняется 100000*0,0001 = 10 долларам. Иными словами, если цена проходит в нужном направлении 3 пункта, трейдер получает на реальный счет 30 долларов, в случае если трейдер не угадывает направление, и цена уходит в другую сторону на 3 пункта, с его реального счета списывается 30 долларов США.

При применении кредитного плеча денежные средства не поступают на ваш счет, но вы можете видеть, как меняется ваш реальный счет при открытии сделки. Вы сможете заметить, что пункт цены стоит дороже и малейшее изменение стоимости оказывает существенное воздействие на вашу прибыль.

Как выбрать кредитное плечо Форекс

Теперь давайте поговорим о том, как выбрать кредитное плечо Форекс. Делается это во время открытия ордера в рубрике «Объем». Как уже было сказано ранее, 1 лот равняется 100 000 долларов, в случае если вы выберите в окне значение 0,01, то вы одолжите у компании-брокера сумму в 100 000*0,01= 1000 долларов.

Для того чтобы трейдер смог взять деньги в долг, он должен внести денежную сумму, которая будет выполнять роль залога. То есть, для того чтобы применить кредитное плечо, вам необходимо внести на свой счет определенную денежную сумму. Величина минимального взноса у каждых брокеров разная.

Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс

Давайте подумаем, какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс. В связи с тем, что новичок еще не до конца освоил все секреты успешной торговли, он может совершать ошибки. А играя по крупному, вы должны понимать, любая ошибка может привести к сливу вашего капитала. В этой связи рекомендую всем начинающим трейдерам использовать минимальное кредитное плечо.

Трейдер должен научиться управлять своим капиталом, чтобы величина кредитного плеча не оказывала существенного воздействия на реальный счет. Риски не должны превышать 2%, независимо от размера вашего депозита.

Предположим у вас на счету 1000 долларов и вы открываете сделки со стоп-лоссами в размере 10 пунктов. Кредитное плечо в этом случае должно равняться 10:1, а не 100:1. Давайте объясню, почему? В случае если цена пойдет не в том направлении и трейдер потеряет 10 пунктов, то с его счета спишется всего 10 долларов, то есть, трейдер со своей денежной суммой сможет совершить 100 ошибок. В случае если трейдер выберет кредитное плечо 100:1, то за одну ошибку ему придется заплатить сто долларов. Во втором случае трейдер сольет свой депозит через 10 неудачных сделок.

Правильно управляя своим капиталом, вы сможете безопасно применять кредитное плечо. Вы должны «зарубить себе на носу», что риски не должны превышать 2% и успех вам гарантирован.

Не стоит также забывать о спреде, чем больше кредитное плечо, тем больше должна быть прибыль, чтобы компенсировать издержки. У некоторых брокеров издержки выражаются в виде комиссии.

Предположим у трейдера на счету 10 000 долларов, он приобретает десять лотов со спредом 4 пункта. Кредитное плечо равняется 1:100, равняется 10 долларам. В этом случае издержки составляют 10*10*4=400 долларов, что от общей суммы составляет 4%. Иными словами, для того чтобы сделка, как минимум, стала безубыточной, трейдер должен получить 4% прибыли. Такая торговля является очень опасной, именно поэтому, трейдеры, которые не ведут учет рисков, быстро сливают свои реальные деньги.

Если сравнить с другим примером, где трейдер с таким же капиталом применяет кредитное плечо в размере 10:1, издержки составят 40 долларам. Учитывая, что реальный счет трейдера равняется десяти тысячам долларов, такие издержки не принесут серьезных убытков.

Какое кредитное плечо выбрать новичку, с каким лучше и выгоднее торговать? Первое, в чем нужно разобраться начинающему трейдеру, – это терминология Форекс. Финансовый рычаг (кредитное плечо) – это инструмент, позволяющий получить прибыль при небольших вложениях, но с его помощью можно легко и потерять заработок. Что нужно знать об этом, и чем руководствоваться при выборе?

В чем суть кредитного плеча?

Форекс – это огромный обменный рынок, где покупая и продавая валюты, трейдер отталкивается от разных курсов, на основании чего и получает прибыль.

Можно показать схему на простом примере:

1. Допустим, на этот момент цена за евро составляет 1,18 долларов.
2. Чтобы совершить сделку на покупку 100 000 €, нужно потратить 118 000 $.
3. Если в течение некоторого времени курс изменится до значения 1,20, то при сделке на продажу торговец получит 120 000 $, а 2 000 $ — это уже прибыль.

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

Более 20 лет на рынке Форекс;
- 3 международные лицензии;
- 75 инструментов;
- быстрый и удобный вывод средств;
- более двух миллионов клиентов;
- бесплатное обучение;
Альпари - это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала - просто зарегистрироваться на сайте!

Дело в том, что 100 000 единиц любой валюты – это всего-навсего 1 лот на Форекс. Существуют и меньшие значения, например, 0,01 лот, это сумма 1000 долларов или евро. Но даже такие деньги сможет положить на депозит не каждый трейдер. Да и при таком балансе заработать прилично довольно сложно, так как несмотря на постоянные колебания рынка, цены движутся в очень узких диапазонах. Пока произойдет значительное изменение валютного курса, может пройти очень много времени. Что же делать начинающему трейдеру?

И вот здесь приходят на помощь средства брокера, которые предоставляются торговцу для проведения сделок с большим объемом.

Для справки! Кредитное плечо – это соотношение количества средств, которыми оперирует трейдер с его деньгами, имеющимися на депозите.

Размер финансового рычага может быть разным: минимальный 1:5, максимальный 1:500. Существуют брокеры, которые предлагают плечо 1:1000 и даже 1:2000, но такое бывает довольно редко, так как с использованием этого рычага проводятся высокорискованные сделки, что не рекомендуется для новичков.

Например, человек смог положить на счет 500 $. При колебаниях курса в 1% и при участии только той суммы, которая имеется на балансе, торговец при удачной сделке получит всего 5$ прибыли.

Допустим, трейдер приступает к работе с кредитным плечом 1: 100. А это значит, что ему доступны операции с суммой, в сто раз превышающей его личные вложения, и он может заключать сделки в 50 000 $.

Приобретая какой-либо актив, торговец рискует только частью от общей суммы (в зависимости от задействованных средств), то есть, вкладывая 50 000$, трейдер использует собственные 500 $, остальные 49 500$ — деньги брокера. Если сделка прошла удачно, на депозите появляется прибыль торговца. Когда операция проходит не так хорошо, спекулянт не только не приобретает, но и рискует потерять все.

Важно! В качестве гарантии от потери средств грамотный трейдер выставляет стоп-лосс. Это позволит установить границу падения котировки, при которой лот закрывается автоматически.

Критерии выбора рычага

Какое кредитное плечо лучше выбрать новичку? С размером финансового рычага необходимо определятся еще на этапе открытия счета. Ошибочно полагать, что установленное плечо может влиять на результат торговли. В большей степени играют роль маржинальные значения, то есть, чем больше рычаг, тем ниже маржа (залоговая сумма под открытую сделку).

Маржа необходима для того, чтобы перекрыть возможные убытки, если торговля пойдет не так, как планировалось трейдером.

Формула расчета залога: З=П/К.

• З – это страховое обеспечение;
• П – объем позиции, которую планируется открыть;
• К – кредитное плечо.

Так как кредитное плечо – это, по сути, заемные средства, для их разумного использования трейдеру были предложены такие функции, как Margin Call и Stop Out. Первое понятие обозначает предупредительный сигнал от брокера о том, что требуется сумма для обеспечения всех открытых позиций, то есть, требование о марже. Стоп-аут – это нижний предел, выставляемый брокером, при котором автоматически закрываются ордера, если убытки достигают угрожающих размеров.

График с рычагом 1:100 и 1:500.

Для осуществления маржинальной торговли необходимо придерживаться следующих правил:

1. Выбрав стратегию, сначала нужно протестировать ее на демонстрационном счете. Это поможет рассчитать риски и избежать множества ошибок.
2. Калькулятор трейдера предназначен для вычисления возможных убытков (не более 2-5% от объема депозита), стоит пользоваться этой опцией, как можно чаще.
3. Учитывая размер выбранного кредитного плеча, определить такой объем сделки, который будет наиболее эффективным и наименее рискованным.

Существует некая особенность: если на счету мало средств, при недостаточном опыте применения и малом размере кредитного плеча они быстро уйдут без пользы, так как трейдер не сможет быстро отреагировать на изменения рынка.

Но с другой стороны, при большом финансовом рычаге риск потерять все деньги возрастает в несколько раз, к тому же новичку сложнее контролировать ситуацию, и он может пострадать от случайных процессов, нередких на Форекс.

Важно! При кредитном плече 1:20 агрессивная торговля становится менее рискованной, а при 1:500 есть шанс открыть крупную сделку, при которой может быть два варианта развития событий: получение большой прибыли или значительных убытков.

Наиболее оптимальным для новичков с депозитом 100 – 1000 $ считается размер выбранного финансового рычага 1:50 – 1:100. Это позволяет открывать сразу несколько позиций и минимизировать риск потери депозита за один раз. Но бывают ситуации, когда требуется изменять кредитное плечо, что лучше делать, когда уже есть опыт работы на Форекс.

Эту услугу предоставляют не все брокеры, для ее осуществления нужно зайти в Личный кабинет на официальном сайте компании и отправить заявку на изменение размера рычага. Рассмотрение может занять от 1 до 3 рабочих дней. А вот для выбора нужно просто указать желаемый размер финансового рычага при открытии счета.

Выбор кредитного плеча важен не только для новичков с небольшим депозитом. Используя этот инструмент, опытные торговцы получают больше простора для маневрирования в критических ситуациях. Но каков бы ни был размер финансового рычага, всегда существует риск потери депозита, так как уровни стоп-лосса могут выбиваться по разным причинам.

Особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Форекс - это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» - это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег - малые.

Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо - это возможность хорошо заработать, с другой - можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss , это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное - торговать с умом и не забывать про подводные камни.