Капиталъ управляющая компания. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Группа УК Капиталъ является одной из крупнейших компаний, осуществляющих деятельность по управлению инвестиционными активами на территории России.

Структура инвестиционной компании

В составе группы функционируют три крупные компании:

• «УК «КапиталЪ»;
• «КапиталЪ Управление активами» ;
• «КапиталЪ ПИФ».

Курс на прибыль

В 2013 группа аккумулировала средства капиталистов в размере более 160 млрд. рублей для реализации инвестиционных сделок с бумажными активами, недвижимостью и иными инструментами, гарантирующими получение прибыли.

Национальное рейтинговое агентство присвоило финансовому институту высший рейтинг надежности. Инвестиционная корпорация оказывает услуги клиентам с конца 90-х годов 20 века. Базовыми направлениями деятельности группы управляющей компании Капитал являются следующие:

1. менеджмент пенсионных накоплений частных лиц;
2. управление компенсационными фондами СРО;
3. управление денежными ресурсами фондов целевого капитала;
4. инвестирование средств, выделяемых на финансирование жилищного строительства для военнослужащих;
5. поддержка деятельности паевых инвестиционных фондов различного типа.

Фондовое семейство

Активы компании оцениваются в сумму более 5 млрд. рублей. В группу входят десять ПиФов, которые за прошедший год проиллюстрировали различную доходность:

1. Капитал - золото - ПИФ фондов – чуть более процента за год;
2. Капитал - облигации, фонд с наиболее высокой долей собственных активов- 6.7 процентов годовых;
3. Капитал - перспективные вложения, фонд, специализирующийся на инвестициях в акции -0.3 процента годовых;
4. Капитал - потребительский сектор развивающихся стран - фонд, использующий в качестве источника получения прибыли, смешанные капиталовложения - 7,8 процента годовых;
5. Капитал сбалансированный, фонд, базирующийся на смешанных инвестициях - 0.3 процента годовых;
6. Капитал-энергетический - фонд, осуществляющий финансовые вливания в акции -2 процента годовых;
7. Капитал мировая индустрия спорта - нулевая доходность;
8. Капитал - Высокие технологии. Фундаментом фонда являются акции. За текущий год продемонстрировал отрицательную доходность;
9. Фонд группы УК «Капитал» Инвест баланс проиллюстрировал минимальный прирост -0,08 процентов;
10. Нефтяной фонд промышленной реконструкции и развития проиллюстрировал минимальную доходность.

Фонды осуществляют финансовую деятельность в различных отраслях, что значительно упрощает выбор инвестора. Кроме того капиталистам предлагается протестировать различные технологии инвестирования, предполагающие решительные или умеренные действия по приобретению финансовых активов.

Военные инвестиции

Группа управляющей компании Капитал активно участвует в тендерах на право участия в государственных программах. В 2014 году финансовый институт является одним из участников программы военной ипотеки. Организация получила доступ к средствам Росвоенипотеки в размере 50 млрд. рублей с целью их дальнейшего инвестирования в прибыльные инструменты.

Пенсионные инвестиции

Деятельность инвестиционной компании, направленная на увеличение размера пенсионных накоплений граждан достаточно эффективна, о чем свидетельствует показатель доходности в размере 9 процентов годовых за 2013 год. Для протекции будущей пенсии от инфляции и иных негативных факторов компания использует различные инвестиционные инструменты с высокими показателями надежности.

ЗАО группа управляющая компания Капитал предлагает услугу эффективного менджмента финансовых средств фондов целевого капитала. Подобный сервис позволяет уменьшить зависимость компании от единичных поступлений, а также предоставляет возможность получать доходы, которые освобождены от налогообложения прибыли.

Превращение в продвинутого инвестора

ПИфы компании активно используют потенциал акций и облигаций для зарабатывания денег частным капиталистам. Разнообразие стратегий значительно упрощает выбор инвесторов новичков. Кроме того, у инвестиционного института достаточно низкий порог входа-10 тысяч рублей.

Заявление об участии в фонде можно подавать в режиме рабочего времени офисов компании или через агента упр. компании – ОТП банк, КИТ Финанс, Петрокоммерц и некоторые другие коммерческие банки.

Размер вознаграждения Капитал группа управляющей компании составляет около 1.5 процентов от стоимости чистых активов, что является адекватным размером для данного сегмента рыночных отношений.

Управление собственными активами инвестора может осуществлять как через менеджера компании, так и личном кабинете. Удобно организованы расчеты с клиентом, которые предполагают использование возможностей онлайн банкинга, управление с помощью мобильного банка или с использованием традиционных банковских документов.

Отдельные подразделения международной группы ВТБ предлагают множество различных финансовых услуг. Так, АО ВТБ Капитал Управление активами предлагает к покупке частным инвесторам паи открытых и закрытых фондов, а также услуги доверительного управления.

Услуги ВТБ Капитал Управление активами

История УК ВТБ начинается в 1996 году, через 10 лет успешной работы она вошла в холдинг ВТБ. В 2003 году работает с пенсионными накоплениями. Надежность организации подтверждается различными рейтингами – высший уровень надежности УК на уровне ААА присваивали Национальное РА и Рус-рейтинг, А++ – Эксперт РА. Да и само вхождение компании в структуру ВТБ уже свидетельствует о ее мощной поддержке со стороны холдинга.

Таким образом, на сегодняшний день сфера работы УК ВТБ Капитал Управление активами достаточно обширна, под ее управлением находятся:

• активы различных организаций, в т.ч. НПФ и страховых компаний;
• активы частных лиц — инвесторов;
• открытые инвестиционные фонды – всего 19;
• закрытые фонды (к примеру, хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, недвижимости, венчурного капитала и т.д.);
• пенсионные накопления физических лиц.

Стать обладателем паев закрытых фондов возможно только по индивидуальному приглашению и при наличии опыта инвестирования. Использование этих финансовых инструментов подразумевает крупные вклады – от нескольких сотен или даже миллионов рублей.

ПИФы АО ВТБ Капитал

Частным инвестором с небольшими сбережениями рекомендуется обратить внимание на ПИФы ВТБ Капитал Управление активами, которые подразумевают более скромные инвестиции и способны приносить крупный доход. Например, сбалансированный портфель способен приносить от 10% до 15% годовых, а агрессивный – от 15% до 20%, но при этом значительно повышаются риски потери части капитала.

Всего розничных фондов компании АО ВТБ Капитал Управление активами по состоянию на 2018 года насчитывается 19 наименований, их можно условно подразделить на несколько категорий в зависимости от активов, в которые вкладывает средства команда фонда:

• ценных бумаг (основу портфеля составляют акции, облигации, евробонды, депозитарные расписки и др. подобные активы, например, Фонд Казначейский, Глобальных дивидендов);
• отраслевые (ПИФ вкладывает в ценные бумаги определенной отрасли, например, Фонд Металлургии или Нефтегазового сектора);
• индексные (портфель дублирует известный индекс – например, фонд ММВБ);
• денежные (основу портфеля составляют валюты – Фонд Денежного рынка);
• смешанные (включающие в портфель самые разные активы для диверсификации, например, фонды Сбалансированный или БРИК).

Все необходимые данные о фондах – руководство, доходность (в динамике), структура архивов, стратегия и т.д. – публикуется на официальном сайте управляющей компании. Рекомендуется тщательно изучить профиль каждого ПИФа прежде, чем принимать решение о приобретении пая. Для этого можно использовать и сторонние источники, например, страницу управляющей компании ВТБ на сайте InvestFunds: http://pif.investfunds.ru/uk/19.

Компания ВТБ Капитал Управление активами реализует паи не только через свои офисы, но и через партнерские точки продаж. Всего в России паи ПИФов управляющей компании ВТБ можно приобрести в 600 точках продаж. Партнерами компании являются банки группы ВТБ, а также СитиБанк, Восточный, ОТП, Интеза.

Кроме того, клиенты банка ВТБ24 могут совершить покупку ценных бумаг онлайн через личный кабинет.

Условия инвестирования в ПИФы

Доход инвестора при вложении в ПИФы АО ВТБ Капитал Управление активами образуется за счет разницы между ценой покупки и продажи паев. При этом не исключен отрицательный финансовый результат по итогам инвестирования, так как при неблагоприятных экономических условиях фонд может показать убыток. Важно понимать, что чем более рисковую стратегию принимает ПИФ, тем больше потенциальный доход и одновременно риск потери части сбережений.

Поэтому важно искать оптимальную точку для входа на рынок и приобретать паи не на пике их стоимости, а после некоторого снижения цены. Для этого надо проанализировать, в первую очередь, структуру активов, чтобы понимать, за счет чего образуется цена пая, а во-вторую очередь, нужно анализировать динамику доходности фонда. Если он в целом показывает положительный финансовый итог, но сейчас его паи теряют в цене – это удачный момент для покупки.

Оптимальный срок владения паями – от 1 года, но некоторые стратегии предусматривают больший срок работы. Обязательно ознакомьтесь со стратегией и рекомендуемыми сроками владения паями.

Условия инвестирования в каждый конкретный ПИФ управляющей компании ВТБ Капитал Управление активами различаются, однако можно выявить общие черты:

• надбавка при покупке паев отсутствует (комиссия – 0%);
• скидка при продаже (т.е. вознаграждение УК) – от 1% до 2% в зависимости от продолжительности нахождения паев у инвестора (чем дольше, тем ниже комиссия);
• разрешен свободный обмен паями внутри АО ВТБ Капитал (т.е. между 19 розничными ПИФами) без взимания комиссии.

Минимальная сумма для покупки паев в УК ВТБ Капитал

Сумма минимального взноса и дополнительных покупок варьируется в зависимости от конкретного фонда и места приобретения.

Так, при приобретении паев ПИФов в самой УК ВТБ капитал управление активами цены будут таковы:

• для фондов Еврооблигации, БРИК, Глобальных дивидендов – взнос 50 тыс. руб., цена покупки дополнительных паев – 5 тыс. руб.;
• для прочих фондов – взнос 5 тыс. руб., цена покупки – 1 тыс. руб.

При покупке у партнеров закупочные цены меняются:

• 5 тыс. рублей при первой покупке и 1 тыс. рублей при дополнительной закупке – в банках ВТБ и Интеза;
• 150 тыс. рублей для первой покупки и столько же при «дозакупке» – в банке ВТБ24;
• 50 тыс. руб. для первой покупки и 25 тыс. рублей при дополнительном приобретении паев – в банках Восточный и ОТП Банк;
• 50 тыс. рублей на первичное приобретение и 5 тыс. рублей при повторной покупке паев – в банке Ситибанк.

Если инвестор приобретает паи в режиме онлайн, с помощью мобильного приложения, путем отдачи распоряжения по телефону или направляя письмо по почте, то для него действуют тарифы покупки ПИФов в управляющей компании.

Покупка и продажа пая через управляющую компанию

Для приобретения в собственность паев ПИФов, находящихся под управлением ЗАО ВТБ Капитал Управление активами, клиенту необходимо предъявить только паспорт и реквизиты счета, с помощью которого будет вестись торговля. Впрочем, если счета у вас нет, то вы можете открыть его в банке и тут же пополнить его наличными или онлайн-переводом.

В целом процедура покупки паев производится так:

• вы обращаетесь в банк-партнер или саму управляющую компанию с паспортом и реквизитами счета;
• указываете, паи какого фонда желаете приобрести;
• заполняете анкету и заявление на включение вас в реестр пайщиков;
• перечисляете вручную средства с вашего расчетного фонда на счет ВТБ 24 Капитал Управление активами в качестве платы за приобретение паев;
• ожидаете, пока будут переведены деньги на счет выбранного фонда (это происходит в течение 5 дней).

Право на владение паями приобретается на следующий день после того, как ПИФ получит платеж. Инвестор будет извещен об этом посредством СМС.

После первой покупки паев и внесения инвестора в реестр пайщиков АО ВТБ 24 Капитал Управление активами приобретение и продажа ценных бумаг будет осуществляться гораздо быстрее и проще. Заявки будут исполняться в день подачи распоряжения, при желании можно будет продать все паи ПИФов и вывести деньги на расчетный счет либо купить вместо проданных бумаги других фондов.

Самый простой способ управлять паями – использовать личный кабинет инвестора и систему онлайн-банкинга Телебанк.

Для полного погашения паев необходимо подать письменное заявление в управляющую компанию через партнеров с приложением реквизита счета, куда необходимо перечислить деньги (при этом не обязательно указывать счет ВТБ, но учтите, что за межбанковский перевод придется, скорее всего, заплатить комиссию).

Заключение

Итак, компания АО ВТБ Капитал Управление активами является одной из самых крупных организаций на фондовом рынке, которая предлагает инвесторам как прямое доверительное управление средствами, так и опосредованное – путем приобретения паев ПИФов. На сайте управляющей компании можно найти полную информацию по каждому ПИФу. Чтобы стать владельцем пая любого фонда, необходимо заполнить анкету и перечислить на счет минимально предусмотренную сумму, впоследствии можно будет производить расчеты в режиме онлайн без дополнительных манипуляций. При погашении пая УК взимает комиссию в размере от 1% до 2% в зависимости от срока, поэтому выгоднее держать выкупленные доли как можно дольше.