Секреты дела бернарда мейдоффа. Бернард Мейдофф (Bernard Lawrence Madoff) - это

Талантливый финансист или крупнейший мошенник, жертва обстоятельств или вершитель человеческих судеб? Он сделал головокружительную карьеру в мире финансов и потерял все. Он - Бернард Медофф.

«Виновен!»,- прозвучал вердикт судьи Денни Чина. Обманутые инвесторы встретили приговор бурными аплодисментами и радостными криками. Суд США приговорил организатора крупнейшей в истории финансовой пирамиды Бернанда Мэдоффа к 150 (!) годам тюремного заключения - максимальному сроку, которого требовало обвинение.

Великий комбинатор
Все мировые СМИ взорвались заголовками — «Афера века!» и «Беспрецедентное дело!»... а дело действительно было беспрецедентным. Бывший председатель совета директоров биржи NASDAQ, Бернард Мэдофф, несомненно, вызывал доверие у своих клиентов. Ранее мир не видел человека, который 25 лет водил за нос крупнейшие компании и выстроил небывалую финансовую систему, по сути, основанную на воздухе. Да, Мэдофф обманывал своих клиентов, вся «система Понци», которую, как впоследствии оказалось, он взял за основу своего «инвестбизнеса», целиком и полностью была построена исключительно на лжи. Но делал он это так виртуозно и изящно, что если бы сам не признал себя банкротом, люди, наверное, до сих пор несли бы деньги в его офис на

Уолл-стрит
Свои сбережения фонду Медоффа «Bernard L. Madoff Investment Securities» доверяли не только рядовые американцы, в списке были и фамилии известных спортсменов, актеров, деятелей культуры. Звезда бейсбола Сэнди Куфакс и владелец команды «Нью-Йорк Метс» Фред Уилпон, актер Кевин Бэкон, режиссеры Педро Альмодовар и Стивен Спилберг — все как один доверились «финансовому гению» Мэдоффа.

Пострадали и крупнейшие банки - французский BNP Paribas, голандский Fortis, испанский Santander, японский Nomura Holdings стали жертвами гениальной и до банальности простой финансовой схемы. Полный список жертв Мэдоффа в суде не уместился даже на 160 (!) страницах. Общий ущерб инвесторам был оценен в сумму 65 млрд. долларов.

Технический дефолт
Финансовый взлет Мэдоффа начался еще в 60-годы. Со скромным капиталом в 50 тыс. долларов он открыл свой бизнес на Уолл-стрит. Кстати, первоначальный вклад он заработал на должности спасателя и монтажника поливалок. Так вот, его фирма была одной из пяти основателей электронной биржи NASDAQ. Биржа вела торговлю в основном акциями высокотехнологических компаний. В 1980-е годы Бернард входил в состав ее управляющего совета, а в 1990-1991 и 1993 годах был председателем совета директоров этой биржи.

В своей деятельности он первым начал вознаграждать брокеров, если они проводили свой заказ через «Bernard L. Madoff LLC». Так что его бизнес стремительно развивался. Фирма оказывала посреднические услуги на фондовом рынке, но основной доход приносило подразделение по управлению частными активами. Предприниматель не гнушался ни деньгами банков и крупных хедж-фондов, ни частными вкладами состоятельных людей. Кроме всего прочего, Мэдофф обещал баснословные проценты — от 8 до 12% годовых. Не зависимо от того, какая ситуация творилась в тот момент на рынке. Он обещал инвесторам вложить их деньги в акции, опционы и другие ценные бумаги «крупных, хорошо известных корпораций», гарантируя при этом стабильные дивиденды и минимум риска. Он годами строил отношения с членами клубов богатых людей Нью-Йорка, Чикаго, Миннеаполиса, в штатах Техас и Флорида. Благодаря усилиям Мэдоффа вокруг него сформировалась аура талантливого финансиста, способного гарантировать годовой доход на капиталовложения. Его даже рекомендовали инвесторам независимые консультанты.
Жажда «легких денег» творила чудеса. Имя Мэдоффа стали шепотом передавать по цепочке друзей и партнеров, оказаться в кругу его клиентов считалось престижным.

Много лет система не давала сбоев. Вкладчики исправно получали свои проценты за счет средств, привлеченных от новых доверчивых клиентов. А все документы об «инвестировании» средств были простой подделкой. Все были довольны. К концу 2008 года оборот инвесткомпании достиг 17,1 млрд. долларов. И тут грянул финансовый кризис. Люди перестали выстраиваться в очередь у двери Мэдоффа. Это стало началом конца его финансовой карьеры.

Когда под натиском экономического кризиса инвесторы вынуждены были обратиться за вкладами, Медофф просто не выдержал. Позже выяснилось, что его хедж-фонд действовал по принципу финансовой пирамиды: деньги новых инвесторов шли на выплату прибыли старым. В декабре 2008 года 71-летний бизнесмен собрал свою семью и сделал признание, которое перевернуло их жизнь. Фонд находится на грани банкротства, а весь его бизнес — не больше, чем мыльный пузырь, и у него «абсолютно ничего не осталось». Уже на следующий день Бернард был взят под стражу. Как впоследствии напишут газеты: «Кризис его прикончил».

Во время допроса Бернард Мэдофф сообщил, что финансовые махинации осуществлялись им через отдельное инвестподразделение компании, которая действовала под прикрытием. С инвесторами этой компании господин Мэдофф щедро расплачивался за счет средств новых инвесторов.

Дюжина писем и одна жизнь
По разным данным Медофф «обул» порядка 3-х (!) миллионов людей по всему миру! Из-за его аферы в общей сложности европейские банки потеряли три с половиной миллиарда. Помимо финансовых структур, от краха корпорации Медоффа пострадали также благотворительные организации. В частности, разорен фонд помощи одаренным детям, некогда созданный Стивеном Спилбергом.

Мэдоффа обвинили по 11 пунктам: введение в заблуждение инвесторов, подделка документов, мошенничество с использованием электронных средств связи, лжесвидетельство, предоставление фальшивых данных о компании, отмывание денег и многое другое. По всем пунктам он признал себя виновным в надежде получить меньший срок. Однако обвинители настаивали на том, что масштаб преступления не имеет аналогов и вместе с максимальным наказанием добились также конфискации всего имущества его семьи.

Жертвы аферы отправили на e-mail судьи Чина больше сотни посланий, в которых детально и последовательно изложили свои страдания и мучения от того, что лишены средств к существованию и полностью разорены, потеряли здоровье и даже лишены смысла жизни, называя хозяина пирамиды «мерзавцем», «чудовищем» и «убийцей». Один из клиентов Медоффа, владелец французского инвестфонда «Access International», действительно покончил жизнь самоубийством. Когда афера раскрылась, Рене-Тьерри Магон де Ла Вильяше, отдавший Мэдоффу 1,4 млрд. долларов, вскрыл себе вены в собственном офисе.

14 ноября 2139 г. подойдет к концу тюремный срок знаменитого американского предпринимателя, обличенного в афере. Еще в недалеком прошлом он считался одним из самых не только в США, но и во всем мире, был председателем Совета директоров компании NASDAQ (фондовой биржи).

О нем наверняка слышал каждый, кто хоть как-то интересуется экономикой и финансами. Бернард Мэдофф? Да-да, именно он. Мошенника такого масштаба мир еще не встречал. Это какой же нужно иметь мозг, чтобы придумать такую великую аферу?! Более подробно о том, что же представляла собой финансовая пирамида Бернарда Мэдоффа, кто его разоблачил, а также о многом другом читайте в нашей статье.

История дела

В начале лета 2009 года американский “предприниматель”, вернее, гениальный мошенник, которому поверили более 3 миллионов людей во всем мире, был приговорен к 150 годам тюремного заключения за то, что создал самую крупную в истории Америки и не только финансовую пирамиду - пузырь, который в конце концов лопнул. Ущерб поверивших ему людей оценивается более чем в 64 миллиарда долларов США. К моменту вынесения приговора Бернарду Мэдоффу уже исполнился 71 год. Конечно же, смешно приговаривать к 150 годам тюрьмы человека преклонного возраста, но таково американское правосудие. Кстати, есть информация о том, что он является онкобольным. Естественно, если чуда не произойдет, мошенник-предприниматель никогда больше не увидит свободы. Однако он не отчаивается. Даже находясь в тюрьме, сумел провернуть еще одну аферу, правда не такого масштаба, как его "гениальная" пирамида: скупил все какао, которое продавалось в местном буфете, и перепродал его по максимально высокой цене. Такой уж он, и предприимчивость - главная черта его характера.

Биография

Он родился в 1938 году в семье приехавших в Америку еврейских эмигрантов. Отец Берни (так его называли с детства) Ральф Мэдофф был сантехником, однако питал большую страсть к деньгам и подрабатывал на одной из фондовых бирж. Мама будущего предпринимателя ничем особым не занималась, а вела хозяйство и воспитывала детей, впрочем, как и большинство еврейских жен, проживающих в Новом Свете. За несколько месяцев до рождения сына отец стал более серьезно заниматься финансовой деятельностью. Ему хотелось во что бы то ни стало выбраться из нищеты. В тот же год в стране началась острая фаза Великой депрессии, и он остался без работы. Так что “игры” на бирже были его единственным доходом, хотя никакой серьезной прибыли они ему не приносили. Но Ральф не отчаивался и основал собственный бизнес по продаже спортивных товаров. Однако и это дело не было успешным: к моменту, когда его сын пошел в школу, фирма разорилась. В отличие от Мэдоффа-старшего, младший в будущем стал более удачливым бизнесменом, но об этом позже.

Детство

В школе маленький Берни не особо выделялся среди других учеников. Его семья жила в стесненных условиях, однако его мало интересовали финансовые проблемы родителей. В подростковом возрасте, будучи прекрасным пловцом, членом школьной сборной в этом виде спорта, она решил подрабатывать спасателем на пляже, чтобы иметь собственные деньги. Туда его устроил его тренер по плаванию. Уже тогда Бернард Мэдофф, афера которого в будущем потрясла весь мир, не любил попусту тратить деньги и копил их для будущих вложений.

Взрослая жизнь

После школы он поступил в колледж и стал учиться на политолога. Еще во времена учебы Бэрни познакомился с прекрасной еврейской девушкой из довольно состоятельной семьи Рут Алперн. Они обручились в 1959 году, затем сыграли свадьбу и стали жить вместе, вплоть до 2009 года (целых 50 лет!), когда великий аферист был арестован. В этом же году он, получив степень бакалавра, продолжил учебу в Бруклинской школе юриспруденции. Но здесь он долго не задержался. Через год после этого решил бросить занятия и пуститься в свободное плавание.

Первый бизнес

За время работы спасателем он сумел накопить 5 тысяч долларов. Однако этого было мало для основания собственного бизнеса. Он занял 50000 $ у родственников супруги и основал свою первую инвестиционную компанию, назвав ее Bernard L. Madoff ("Бернард Мэдофф Л"). Его тесть Сол Алперн, который был финансовым консультантом, не только поддержал зятя средствами, но и привел к нему первых клиентов. Убеждая своих бывших компаньонов и знакомых в таланте зятя в вопросах финансовых вложений, он во многом помог ему. Они обходили биржу и вкладывали деньги в "Розовые листы" вне нее. Это приносило доход, но Мэдофф не имел возможности конкурировать.

Современный подход к ведению дел

Тем не менее Берни нашел выход и уже к 1980 году Investment Securities LLC стала одним из самых (если не самым) крупным из трейдеров в Нью-Йорке. 5% от всех сделок, совершенных на фондовой бирже Нью-Йорка, осуществлялись именно этой компанией. Такой скачок стал возможным благодаря компьютеризации. Компания Бернарда Мэдоффа одной из первых стала использовать электронный формат трейдинга. А в это время их конкуренты все еще продолжали посылать на фондовую биржу своих сотрудников. После того как современные технологии прошли все тесты, они стали основой для фонда NASDAQ - пирамиды Бернарда Мэдоффа.

Начало аферы

Бернард Мэдофф: афера, удивившая весь мир

Наверняка многие слышали об основателе биржи “Насдак” (NASDAQ National Market (NNM)) и его мошенничестве. Судя по тому, каким образом он сумел провернуть свою аферу, его можно назвать гуру фондового рынка. Уму непостижимо, как он смог обмануть инвесторов со всех концов света. Сумма, на которую он сумел “раскрутить” их, составляла более 60 миллиардов долларов США. Эти деньги исчезли непонятно куда. Такой аферы мир еще не видывал, а Бернард Мэдофф, фото которого вы видите в статье, был признан общественностью самым изобретательным мошенником за всю историю Соединенных Штатов. Для совершения данной аферы он использовал самую обычную пирамиду Понци. Он маскировал ее под хедж-фонд. Эта была очень простая, но вместе с тем сложная схема. Поскольку он с 1960 года был известен как успешный делец фондовой биржи, люди доверяли ему свои деньги, считая, что его мозг способен постигать то, что другим недоступно.

Почему ему верили люди?

Какие же факторы сделали аферу возможной? Это, прежде всего:

1. Безупречная репутация бизнесмена и широкий круг его знакомств. Еще в те времена, когда для многих компьютерные технологии казались непонятными, он их использовал для торговли, а также анализа. То, что он стал их применять в своей работе, подняло его авторитет. И очень многие из его коллег считали его обладателем незаурядных способностей и неординарного мышления. Так и пирамида Бернарда Мэдоффа была не совсем понятна многим из инвесторов, однако они искренне считали, что предприниматель наверняка знает, что делает. Ведь у него такая репутация!

2. Секретность также имела особое значение для процветания аферы Мэдоффа. Он умел мастерски маскировать свои сделки, а стратегию инвестиций публиковал в общем виде. Он убеждал своих инвесторов не распространяться о том, чем занимается фонд, якобы для их же пользы. Вот почему до поры до времени никто не заметил слабости инвестиционной стратегии Берни. Некоторые специалисты чувствовали, что здесь что-то не так, однако не могли найти каких-либо доказательств.

3. Мэдофф считался в еврейской диаспоре большим авторитетом. Именно в этой среде он находил для себя новых партнеров и инвесторов. Среди них были миллиардеры, крупные предприниматели, которые были не прочь преумножить свои средства, президенты венчурных фондов, председатели совета директоров самых крупных в мире мировых банков. Еврейские общины предпочитают делать вложения в проекты своих членов, а не представителей других национальностей.

4. Размер дивидендов был небольшим - в среднем 12% годовых, причем с выплатой процентов никогда не было никаких проблем.

Разоблачение

Первым человеком, кто стал подозревать Мэдоффа в мошенничестве и заметил в его деятельности кое-что неладное, был Гари Маркопулос - Его расчеты, посланные в Комиссию по биржам и ценным бумагам, были проигнорированы. Причем, он это делал не однажды, а целых четыре раза - в 2000-м, 2001-м, 2005-м и в 2007-м годах. Ни разу к нему не прислушались. Он первым заметил: либо расчеты неверны, либо деятельность фонда недействительна. Позже, после того как Мэдофф был разоблачен, он опубликовал книгу о своих бесполезных попытках достучаться до членов комиссии. Она называлась "No One Would Listen".

В 2000-м году Берни предложили продать свой фонд за миллиард долларов. Однако он отказался. Все, кто знал об этом, были потрясены и не могли понять мотивов отказа. Однако он объяснил им, что дела в кампании идут так хорошо, как никогда, и он желает вывести ее на другой уровень. В действительности Бернард Мэдофф, биография которого вызывает неподдельный интерес молодого поколения, боялся, что перед актом купли-продажи будут проведены проверки, а этого он не мог допустить. Ведь тогда обман был бы раскрыт. Маркопулоса это также удивило, поэтому-то он принялся за свои расчеты и обнаружил то, что скрывалось от других. Через два года суммы процентов, которые должен был выплатить инвесторам Берни, выросли до невероятных размеров, и тогда у великого афериста началась паника. Конечно же, он пытался найти все больше новых инвесторов, однако их вложения не могли покрыть необходимые суммы. И тем не менее он сумел продержаться до 2008 года. Его фондовый рынок рухнул. Настал момент кульминации, и сыновья Берни заметили, что с их отцом творится что-то неладное. Когда они узнали о том, что натворил их отец, то сдали его властям. Другого выхода не было. Ведь в их двери ломились обманутые клиенты и требовали своих денег. В итоге стало известно, что последние 13 лет, то есть с 1997 года, Мэдофф-старший вообще не занимался никакими инвестициями.

Суд

Показания у гениального мошенника были взяты весной 2009 года. Он признался, что в течение долгих лет занимался отмыванием денег. Через 3 месяца состоялся суд, и бывшему предпринимателю был вынесен приговор о лишении свободы сроком на 150 лет. Через год его сын был найден повешенным в своем нью-йоркском доме. Узнав об этом, отец впал в тяжелую депрессию. Другой сын Мэдоффа — Эндрю — оказался более сильным. Он продолжал владеть собственной энергетической компанией. В интервью одному из крупных печатных изданий Мэдофф признался, что больше всего он переживает за тот вред, который нанес своей семье. А вот к нему в тюрьме относятся очень хорошо, ведь как ни крути, он - вор, хотя и не карманник или домушник. А к таким в тюрьме - почтительное отношение. А еще Мэдофф признавался, что больше всего его утешает то, что его инвесторы смогли вернуть половину своих денег, то есть 50 центов за один доллар. Он утешал себя тем, что, не будь его фонда, эти люди все равно потеряли бы свои деньги, доверившись другим фондам. Конечно же, для многих эти его признания звучали очень цинично, и никто не мог понять, раскаивается ли он или нет на самом деле. Но в том, что его сын не смог выдержать обвинений и недоверия со стороны общества и покончил с жизнью, он, конечно же, очень раскаивался.

Бернард Мэдофф: фильмы о великом аферисте

В последние несколько лет вышли сразу несколько картин, как документальных, так и художественных, которые повествуют о жизни и деятельности самого крупного финансового мошенника за всю историю человечества. Так в 2006 году был снят трейлер "Мэйдофф". Однако он не совсем понравился зрителю. Другой фильм про Бернарда Мэдоффа - “Лжец, великий и ужасный”, главные роли в котором играют непревзойденные Роберт де Ниро и был более удачным. Кинематографисты, однако, не ограничились этими двумя. Также была снята картина о финансовом аналитике Гари Макропулосе. Она называлась «Преследуя Мэдоффа» и была основана на реальных событиях, причем в ее презентации есть такая строка: “К сожалению, фильм создан на основе реальных событий”. Мнения о данном фильме были неоднозначны, кому-то он понравился, а кого-то оставил равнодушным. Есть еще несколько документальных картин, повествующих о великом мошеннике. Одна из них называется "Аферист века". Кстати, после рождественских праздников, в январе 2017 года все газеты вновь вспомнили имя суперафериста. И сразу же все узнали, где сидит Бернард Мэдофф, в какой тюрьме. Ведь он, как уже говорилось выше, решил проявить свой предпринимательский талант и, скупив всю партию какао-порошка, стал перепродавать его заключенным с прибылью для себя. Такова его сущность. Одним словом, горбатого только могила исправит...

Раздел 1. Биография Бернарда Мейдоффа.

Бернард Мейдофф — это американский бизнесмен, бывший председатель совета директоров рынка акций Nasdaq Composite.

Биография Бернарда Мейдоффа

В 1960 году основал на Вал Стрит компанию «Bernard L. Madoff Investment negotiable paper LLC» и возглавлял её до 11 декабря 2008 года, когда он был обвинён в создании, возможно, крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 29 июня 2009 года Бернард Мейдофф за свою аферу был приговорён судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения.

Бернард Мейдофф родился 29 апреля 1938 года в Нью-Йорке в еврейской семье. В 1956 году окончил престижную школу Far Rockaway, где не считался выдающимся учеником. Увлекался плаванием. В 1960 году он окончил Колледж Хофстра в Нью-Йорке со степенью бакалавра по политическим наукам. Во время учёбы подрабатывал спасателем на пляже и монтажником садовых оросительных установок и сумел накопить на этом 5 тысяч долларов. На эти в 1960 году он основал свою организацию Madoff Investment negotiable paper .

Спустя 10 лет он привлёк к своему делу своего брата Питера, а впоследствии племянников Роджера и Шану, и обоих своих сыновей: Марка и Эндрю.

Мейдофф принимал участие в создании американской фондового рынка Nasdaq Composite , занимавшейся куплей-продажей ценных бумаг в интересах инвесторов.

Madoff Investment negotiable paper была одним из 25 крупнейших участников торгов этой биржи, её создателя называли столпом Уолл Стрит и пионером электронной биржевой торговли: он одним из первых в Нью-Йорке полностью компьютеризовал документооборот своей компании .

Мейдофф входил в совет директоров Nasdaq Composite и в начале 1990-х годов был его председателем. Кроме того, Мейдофф был главой совета директоров основанного в 1983 году хедж-фонда Madoff negotiable paper International, штаб-квартира которого располагалась в Лондоне. Также он в 1985 году был одним из учредителей и членом совета директоров корпорации International negotiable paper Clearing, занимавшейся финансовым клирингом, безналичными расчётами между компаниями и государствами.

Мейдофф был известен своей благотворительной деятельностью: после смерти своего племянника Роджера от лейкемии в 2006 году он регулярно совершал пожертвования на исследования способов лечения рака и диабета. Вместе с супругой он основал семейный фонд Madoff Family Foundation, который жертвовал миллионы долларов на театры, музеи, образовательные учреждения и еврейские благотворительные фирмы. Кроме того, Мейдофф был казначеем совета поверенных школы бизнеса еврейского университета Иешива (Yeshiva University) и членом совета поверенных Университета Хофстра. Кроме того, Мейдофф совершал пожертвования на избирательные кампании американских политиков, в основном, членов Демократической партии.

Мейдофф жил «на широкую ногу» — он был членом нескольких элитных лыжных и гольф-клубов, владел апартаментами на Манхэттене, домами в Палм Бич и во Франции. На Багамах у него была собственная яхта.

В 2008 году он был обвинён в создании крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 29 июня 2009 года Мейдофф за свою аферу был приговорён судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения.

Марк Мейдофф, один из сыновей Бернарда Мейдоффа, 11 декабря 2010 года найден повешенным в своём доме в Нью-Йорке. По предварительным данным, он покончил с собой. Марк проходил свидетелем по делу своего отца, и ему не было предъявлено обвинение как соучастнику. Но в 2009 году ему предъявили обвинения в незаконном приобретении элитного жилья в Нью-Йорке и Коннектикуте, общей стоимостью 66 млн долл.

Афера Бернарда Мейдоффа

Создатель крупнейшей в мире финансовой пирамиды Бернард Мэдофф, который отсиживает 150-летний тюремный срок в Северной Каролине, направил "рождественское" письмо в телекомпанию CNBC, заявив, что инсайдерская торговля будет существовать "вечно". Об этом сообщает Business Insider.

"Кто-то заставляет верить, что с недавней волной преследований… инсайдерская торговля стала чем-то новым. Это ложь. Она существовала всегда, но за нее редко привлекали к ответственности", - говорится в письме.

По его словам, рынку "не хватает прозрачности", в результате чего растет количество так называемых темных пулов - мероприятий, проводимых вне рынков акций и позволяющих сторонам торговать акциями в частном порядке и только после этого раскрывать детали договоренности .

"Институты всегда пытались защищать информацию о купле-продаже… Конечно, они имеют право на конфиденциальность. Как говорится, чем секретнее , тем большую ценность она представляет для того, кто хочет ее получить", - пишет Мэдофф.

Он также считает, что рост числа хедж-фондов толкает спекулянтов на рынке брать на себя высокие риски, чтобы иметь приличный .

В результате крушения финансовой пирамиды пострадали крупные и средние банки, финансово-инвестиционные фирмы, страховые и благотворительные фонды США , Франции, Испании, Италии, Нидерландов, Швейцарии. Убытки наиболее известных из них составляют:

Хедж-фонд «Fairfield Sentry Ltd» — 7,3 миллиарда долларов

«Kingate Global Fund Ltd» — 2,8 млрд

«Tremont Holdings Inc’s Rye Investment management» — около 3 млрд

Банковская группа «Banco Santander» () — 3,1 млрд

« » — 600 млн

Банк «БНП Парибас» () — 460 млн

Бостонский благотворительный фонд «Robert I. Lappin Charitable Foundation» — банкрот

Банк Южной Кореи — 63 млн.

С учетом депозитеров крупных банков и инвестфондов число жертв составляет несколько миллионов человек.

Что же касается сыновей, Марка и Эндрю, то сегодня действительно самой распространенной версией является то, что именно они «сдали» папу ФБР. Это выглядит правдоподобным - вечером 11 декабря 2008 г. он признался им, что вся деятельность фонда, в котором они, кстати, также работали, - финансовая пирамида по «схеме Понци», что денег для выплаты клиентам нет, а организации составляет около $50 млрд.; а уже 12 декабря его арестовывают сотрудники ФБР. Правда, почти сразу же отпускают под обеспечение долга в $10 млн., которые за несколько дней до этого Рут Мэдофф предусмотрительно и очень своевременно сняла со счетов фирмы - буквально через 5 дней счета были арестованы.

Испанская банковская группа Banco Santander и BBVA, британский Royal bank of Scotland , итальянский UniCredit, французские БНП Парибас и Bank Societe Generale, банковская группа HSBC , японский банк Nomura Holding, швейцарский bank Credit Suisse и другие попали в список жертв пирамиды Мэдоффа.

В числе пострадавших самая богатая женщина в мире - наследница косметической империи L"Oreal Лилиан Бетанкур, американский медиамагнат Мортимер Цукерман, актер Джон Малкович и знаменитый телеведущий CNN Ларри Кинг.

Складывается ощущение, что Бернард Мэдофф знал, на что идет. Только, пожалуй, не подозревал, что события будут развиваться столь стремительно. Да и вообще, если бы не кризис… Когда депозитеры осенью 2008-го потребовали вернуть сразу 7 млрд., делать хорошую мину при плохой игре стало невозможно.

Охотно верю, что Мэдофф испытал облегчение после признания и даже после ареста - держать на плечах такую махину столько лет и понимать, что она может в любой момент рухнуть! Есть только два «но»: во-первых, при разговоре присутствовали еще брат и племянница; во-вторых, вряд ли власти стали бы немедленно арестовывать такого уважаемого человека, не имея предварительно собранных материалов и доказательств.

Как бы там ни было, машина правосудия закрутилась очень и очень быстро. 12 марта Бернард Мэдофф полностью признал свою вину в федеральном суде Манхэттена. Нью-Йоркским судом был немедленно назначен временный управляющий фондом Ирвинг Пикард, который по всему миру начал искать и возвращать средства фонда для выплат вкладчикам. Денег на счетах и вырученных от продажи имущества Мэдоффа собралось около 1 млрд. Проданы были не только яхты и , но даже его абонементы на бейсбольные матчи. Сегодня Рут Мэдофф обязана отчитываться перед властями за любую свою трату свыше $100.

Сыновей и родственников Мэдоффа обвинение не коснулось, однако они крайне тяжело переживали происходившее. Старший сын, Марк, даже планировал сменить фамилию, тревожась за безопасность семьи. Дальнейшие события развивались драматично - 43-летний Марк был найден повешенным в своей нью-йоркской квартире 11 декабря прошлого года. Основная версия - самоубийство, хотя следователи отметили, что он был одет в костюм, как будто собирался куда-то выходить. Как пишут американские издания, последние два года Марк не разговаривал с родителями.

Бернард Мейдофф (Bernard Lawrence Madoff) - это

Марк Мэдофф - не единственная жертва рухнувшей пирамиды. 23 декабря 2010 г. покончил с собой учредитель американской консалтинговой организации Access International 65-летний Тьерри де ля Виллюше, который не смог смириться с потерей 1,5 миллиардов , вложенных в рухнувшую пирамиду.

Точка в деле была поставлена 29 июня 2009 г. Бернард Мэдофф был приговорен судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения. Жесткость наказания вызвана, скорее всего, показательностью процесса, ведь адвокаты финансиста просили для своего клиента 12 лет заключения и рассчитывали максимум на 20. Упомянутый выше Карло Понци так и вовсе получил 5 лет тюрьмы, из которых отсидел 11 месяцев.

А дальше, по всем законам жанра, трагедия начала превращаться в фарс. Страница Мэдоффа в обвалилась от количества желающих ее посетить. На интернет-аукционе набирают популярность различные товары с логотипом Madoff Investment negotiable paper. Так, за $20 на eBay можно купить футболки с эмблемой фонда, сумка для пикников с его логотипом доступна за $18, примерно за такую же сумму можно приобрести и зонтик, когда-то принадлежавший сотруднику биржи Nasdaq Composite.

В августе 2010 г. вышла книга Шерил Вайнштейн «Другой секрет Мэдоффа: Любовь, Берни и я». Шерил занимала пост главного финансиста женской благотворительной компании Hadassah и была одной из свидетельниц по делу. Их роман с Мэдоффом, утверждает Вайнштейн, длился более 20 лет, несмотря на то, что они оба состояли в браке.

А Голливуд не был бы Голливудом, если бы не отомстил Мэдоффу за свои потери привычным способом: сняв кино «Madoff: Made Off With America» (игра слов, в переводе - «Мэдофф: покончить с Америкой»).

Сам Мэдофф прослыл в тюрьме героем и чуть ли не Робин Гудом. «К черту моих жертв - я носился с ними 20 лет», «Люди просто закидывали меня деньгами. Какой-нибудь парень хотел сделать вложения, и что было бы, если бы я ему отказал? Он бы спросил, чем он мне не угодил», - подобные заявления принесли Мэдоффу уважение среди заключенных тюрьмы Butner в штате Северная Каролина. «Герой, - говорит приговоренный к пожизненному заключению Роберт Россо. - Он определенно величайший мошенник в истории».

Бернард Мейдофф (Bernard Lawrence Madoff) - это

Вот тут хотелось бы выразить праведное возмущение, и опять «но»… Полгода между первым арестом и приговором суда Бернард Мэдофф провел не впустую - он прослушал специальный курс по выживанию в тюрьме. И сегодняшняя его бравада, и авторитет в глазах уголовников могут быть просто способом выжить. Ведь подавать апелляцию для сокращения тюремного срока он отказался. А в ходе судебного разбирательства неоднократно просил у своих депозитеров прощения.

Источники

Википедия - Свободная энциклопедия, WikiPedia

vesti.ru - Вести

migdal.ru - Мигдаль

jewish.ru - Глобальный онлайн центр

Энциклопедия инвестора . 2013 .

История $64-миллиардной аферы Берни Мейдоффа

В закладки

14 ноября 2139 года закончится срок тюремного заключения американского предпринимателя и бывшего председателя совета директоров фондовой биржи NASDAQ Бернарда Мейдоффа. Разумеется, предприниматель, которому несколько месяцев назад исполнилось 78 лет, вряд ли доживёт до этого времени.

В июне 2009 года Мейдоффа приговорили к 150 годам тюремного заключения за создание самой крупной в истории финансовой пирамиды. В результате его аферы пострадали от одного до трёх миллионов человек, а сумма ущерба оценивается в $64,8 млрд. Обозреватель сайт рассказал историю предпринимателя, который не считает себя виноватым, но семейный бизнес которого привёл к катастрофическим последствиям.

Берни Мейдофф

Бернард Мейдофф, которого впоследствии называли Берни, родился в 1938 году в еврейской семье. Его отец Ральф работал сантехником и пытался подрабатывать на фондовой бирже. Мать Сильвия занималась домашним хозяйством.

В финансы отец Берни подался за несколько лет до рождения сына. В 1932 началась острая фаза Великой депрессии и Ральф Мейдофф лишился работы. Впрочем, его старания на фондовой бирже не принесли особого успеха и тогда Ральф открыл свой бизнес, связанный со спортивными товарами.

Когда Берни учился в младших классах, компания отца по продаже спортивных товаров разорилась. Финансовые дела отца его мало интересовали. На тот момент, Берни был неплохим пловцом и состоял в школьной команде по плаванию. В свободное от соревнований и учебы время он подрабатывал спасателем на пляже, куда его устроил тренер. Деньги, полученные на этой работе, он копил, чтобы вложить в будущем.

Во время учебы он познакомился с Рут Алперн, с которой обручился в 1959 году и прожил вместе вплоть до тюремного заключения в 2009. В этом же году он получил степень бакалавра политологии и поступил в Бруклинскую школу юриспруденции. Впрочем, прошло меньше года и Мейдофф отчислился, чтобы открыть свой бизнес.

Использовав $5 тысяч, которые он получил, работая спасателем и заняв еще $50 тысяч у родственников жены, он открыл инвестиционную компанию Bernard L. Madoff Investment Securities, LLC.

Первых клиентов в компанию привёл отец его жены Сол Алперн, который раньше работал финансовым консультантом. Алперн знакомил Мейдоффа со своими старыми клиентами и знакомыми, а тот вкладывал их деньги вне биржи в розовые листы . Это приносило неплохой доход, но не позволяло Мейдоффу конкурировать с другими компаниями на бирже.

Но в 1980 году компания Мейдоффа стала самым крупным трейдером на Нью-Йоркской фондовой бирже и совершала примерно 5% от всех сделок. Переход от торговли розовыми листами к лидерству на бирже произошел из-за компьютеризации. Мейдофф одним из первых стал применять технологии электронного трейдинга, в то время как другие фонды всё еще посылали на биржу трейдеров. После тестового периода, технология, применявшаяся в компании Мейдоффа, стала основой для NASDAQ.

Компания Мейдоффа постепенно превращалась в семейный бизнес. Когда дела пошли хорошо, он привлёк к работе своего младшего брата Питера, племянников Роджера и Шану, и двух сыновей: Марка и Эндрю. Его жена Рут числилась как вице-президент компании, однако не занималась в ней никакой деятельностью. Мейдоффа называли «столпом Уолл-Стрит» и одним из самых прогрессивных трейдеров своего времени.

19 октябра 1987 года произошло наибольшее падение индекса Доу-Джонса на 22,8%. Это привело к панике на бирже. Многие клиенты стали выводить свои деньги из инвестиционных фондов и закрывать позиции даже на самых невыгодных условиях. «Они меня предали», - позже высказывался Мейдофф.

Чтобы минимизировать потери, вызванные Черным понедельником, компания Мейдоффа стала торговать индексными опционами, состоящими из нескольких акций, сгрупированных по определённому принципу. Но в 90-х годах, когда рынок снова стал стабильным, их эффективность снизилась.

Тогда Мейдофф впервые стал использовать схему Понци. Он брал деньги новых инвесторов и выплачивал прибыли предыдущим. Клиенты фонда могли зарабатывать до 15% годовых, но лишь на словах. На самом деле, на их средства покупались казначейские облигации с прибылью в 2% годовых. Привлекало клиентов и то, что Мейдофф не брал комиссию за управление денежными средствами.

Фонд Мейдоффа пользовался огромной популярностью среди брокеров, инвесторов и знаменитостей. Среди прочих, в фонде находились деньги Стивена Спилберга, актёра Кевина Бэйкона и актрисы Киры Седжвик. Крупные вложения (точная сумма неизвестна) делал и Джозеф Сафра, состояние которого оценивается в $15,7 млрд. Основу этих денег составляет бразильский банк Banco Safra и швейцарское кредитное учреждение J.Safra Sarasin. Ему также принадлежит банк Safra National Bank of New York и недвижимость по всему миру.

В моём фонде были средства всех крупных банков. Знаете, когда к тебе приходит Сафра и развлекает тебя в попытках инвестировать в твой фонд, это кружит голову. Это кормит твоё эго. Неожиданно, все банки, которые раньше не хотели иметь с тобой дела, буквально впихивают в тебя деньги.

- из интервью Берни Мейдоффа журналу New York Magazine

По словам Мейдоффа, на тот момент он уже не нуждался в деньгах, но продолжил принимать «миллиарды долларов, которые швыряли ему в лицо». Мейдофф не чувствовал себя виноватым. «Все эти банки и фонды должны были знать, что здесь что-то нечисто», - говорил он в интервью.

Клиенты не знали, каким образом предпринимателю удаётся генерировать такие прибыли. Мейдофф отшучивался, говорил, что знает рынок лучше других или, что он «просто волшебник». Тем, кто задавал слишком много вопросов, Мейдофф ставил ультиматум: «Я говорил: "Если вам не нравится то, что я предлагаю, забирайте деньги"».

В феврале 2011 года журналисту New York Magazine Стиву Фишману поступил звонок из федеральной тюрьмы от Берни Мейдоффа. Фишман и Мейдофф созванивались около 15 раз. На основании этих звонков, журналист опубликовал единственное интервью предпринимателя после ареста.

В интервью New York Magazine Мейдофф часто вспоминает, насколько тяжело ему было держать свою тайну. «Это было кошмаром. Представьте, я каждый вечер приходил домой и не мог сказать ни жене, ни сыновьям, ни брату о том, что над моей головой повис топор», - вспоминает предприниматель.

Первым, кто заметил в деятельности Мейдоффа что-то неладное, был финансовый аналитик Гарри Маркополус. Он послал в Комиссию по ценным бумагам и биржам свои расчёты, однако был проигнорирован. Он отправлял свои расследования 4 раза - в 2000, 2001, 2005 и 2007 годах, но ни одна из его попыток не увенчалась успехом.

По его расчетам, фонд Мейдоффа просто не мог существовать, но ни федеральные органы, ни пресса к нему не прислушивались. Впоследствии, он опубликовал книгу No One Would Listen о своих бесполезных попытках обличить Мейдоффа в мошенничестве.

В 2000 году, когда рынок был стабилен, у Мейдоффа появился шанс продать свой фонд за $1 млрд. Разумеется, он отказался, так как последовавшие за сделкой проверки документации, выявили бы мошенничество. «Для семьи мой поступок казался сумасшествием, но я ничего не мог сделать».

Однако кругу близких родственников Мейдофф смог объяснить своё решение тем, что дела в компании идут хорошо. Мейдофф сказал, что хочет управлять компанией дальше и вывести её на новый уровень. Родственники согласились. «Мои сыновья боготворили меня, а я боготворил их», - вспоминает Мейдофф. Марк и Эндрю - сыновья Берни Мейдоффа - сидели в отдельном кабинете недалеко от офиса отца.

По словам предпринимателя, его дети воспринимали богатство как должное и могли с лёгкостью слетать на персональном самолёте на рыбалку. Мейдоффа это не смущало: «В конце концов, я тоже жил экстравагантно. Я купил самолёт и 4 дома в качестве подарка».

До 2002 года Мейдофф всё еще надеялся на то, чтобы выкрутиться из сложившейся ситуации. «Я верил в чудо. Сам не знаю, в какое», - вспоминает предприниматель. Однако к 2002 году суммы, которые нужно было выплатить, стали астрономическими. Мейдофф старался поддерживать поток новых инвестиций, но и их уже не хватало для выплат предыдущим инвесторам.

Я даже пытался вернуть деньги некоторым близким друзьям. Они их не брали. Все говорили: «Нет, ты не можешь этого сделать. Я же был твоим другом и клиентом годами». Я не мог сказать, что оказываю им услугу.

В сентябре 2008 года рухнул фондовый рынок. Это стало финальной точкой для компании Мейдоффа. В попытках вернуть свои деньги, в фонд стало приходить слишком много клиентов. 10 декабря Эндрю и Марк зашли в офис к дяде Питеру и попытались узнать, что происходит с отцом. «Такое ощущение, что он разваливается на части прямо у себя в кабинете», - сказал Эндрю.

Семья Мейдофф уже сталкивалась с подобным. В каждом поколении семьи было несколько случаев раковых заболеваний и Мейдофф-старший раньше уже «пребывал в состоянии овоща несколько недель», когда диагноз поставили его сыну.

Питер пришел в офис к Мейдоффу, тот практически сразу рассказал об афере и расплакался. Мейдоффу требовалось вернуть клиентам $7 млрд и за последний месяц он смог собрать всего $700 млн новых инвестиций. Этих денег хватило бы для поддержания схемы в течение нескольких недель. Но смысла в этом не было.

Это не решило бы мои проблемы. К тому же, я устал всё это скрывать. Поэтому я решил не брать новых денег и послать всё к черту. Потом, во время обысков, на моём столе нашли чек на $173 млн. Необналиченный.

В этот же день сыновья Мейдоффа отправились в офис к знакомому адвокату и затем сдали отца властям. На следующий день его арестовали, а через 5 дней все счета компании были заморожены. После проверки счетов выяснилось, что Мейдофф не занимался инвестициями доверенных ему средств уже более 13 лет.

12 марта 2009 года Мейдофф дал показания по всем пунктам обвинения. Он признался в отмывании денег, лжесвидетельстве и мошенничестве. Через три месяца суд приговорил его к 150 годам лишения свободы.

11 декабря 2010 года Марк Мейдофф был найден повешенным у себя дома в Нью-Йорке. В течение двух лет он принимал антидепрессанты и посещал психолога. В электронном письме своему адвокату, отправленному за несколько часов до самоубийства, Марк написал: «Никто не хочет слышать правду. Пожалуйста, позаботься о моей семье». Вероятно, он имел в виду то, что пресса не верила в непричастность сыновей к афере отца. Мейдофф-старший был опустошен смертью сына.

Я прорыдал в течение двух недель. Я не выходил из своей камеры. Я ни с кем не разговаривал. Сейчас я говорю с вами по телефону и в глазах стоят слёзы. Не проходит ни одного дня, чтобы я не страдал. Возможно, я нормально говорю сейчас. Но я не в порядке и никогда не буду в порядке.

Второй сын Мейдоффа - Эндрю - владеет небольшой энергетической компанией Madoff Energy Holdings и компанией по производству рыболовных катушек Abel Automatics.

В тюрьме к Мейдоффу относятся хорошо. «Здесь любят воров, а я, как бы это не звучало, один из самых успешных воров в истории», - говорит Мейдофф. Но больше всего его радует то, что больше не нужно ничего скрывать.

По его словам, практически все жертвы его махинаций смогли вернуть часть денег. «Пятьдесят центов за каждый доллар. Все равно они бы наверняка потеряли свои деньги на рынке. Но не подумайте, что я пытаюсь оправдать всё, что я сделал».

Каждое утро миниатюрная блондинка прогуливается от своей невзрачной квартиры к Upper Crust Bagel Company на Саунд-Бич Авеню, главной улице в этой живописной деревушке Олд Гринвич, Новая Англиия, с населением 6 600 человек.

Почти каждый, кто живет здесь, знает, что Рут Мэдофф в изгнании, и они, в основном, не трогают ее.

Они знают в общих чертах историю ее падения — о том, как ее привилегированный мир разбился в декабре 2008 года после того, как ее муж Берни признался в крупнейшей в истории финансовой пирамиде. Мошенничество оценили в $18 миллиардов, за что он и отбывает 150-летний срок в тюрьме.

Рут, в свою очередь, потеряла все: деньги, социальный статус, мужа и двоих сыновей. Старший сын Марк покончил жизнь самоубийством в 2010 году, а Эндрю умер от рака в 2014 году.

Рут исполнится 76 лет на этой неделе, за два дня до выхода фильма на телеканале НВО «Мастер лжи» — это драматический пересказ падения семьи Мэдофф. Главные роли исполняет Роберт Де Ниро и Мишель Пфайфер.

Хотя Рут живет в часе езды на поезде от Манхэттена, но этот мир далек от того, к которому когда-то принадлежала Рут, живя в квартире на Верхнем Ист-Сайде и отдыхая в особняке в Палм-Бич и Монтаук.

После судебного процесса над мужем Рут была вынуждена отказаться от своего роскошного места проживания. Кроме того, ее больше не рады были видеть друзья из высокого общества. Дональд Трамп, который осудил Берни и назвал его «отвратительным негодяем без принципов», отказался сдавать Рут квартиру в любом из своих зданий на Манхэттене, в то время как женщина отчаянно пыталась найти место для дальнейшей жизни.

Перед судом в 2009 году ее муж Берни заключил сделку с прокуратурой в обмен на отказ от большинства их благ: ценных особняков, ювелирных изделий, автомобилей и предметов искусства на $80 миллионов. Рут разрешили взять $2,5 миллиона.

После этого она немного прожила в эксклюзивном кондо в Бока-Ратон, штат Флорида, и переехала в Олд Гринвич в 2012 году, чтобы быть поближе к своим трем внукам, проживающим рядом. В течение двух лет она жила на 57 Томас Авеню, в старинном доме, построенном в 1905 году и принадлежащем ее сыну Эндрю и его бывшей жене Деборе Уэст, согласно публичным записям.

«Она была очень хорошим соседом — все, что я могу сказать», — сказал Майк Уорден, который жил через дорогу от дома Мэдоффа.

Через два месяца после того, как сын Эндрю умер от редкой формы лимфомы, Рут переехала из его дома. Через два года дом продали, а недавно его снесли, чтобы освободить место для строительства нового.

Рут переехала в таунхаус в кондоминиум комплекса The Gables , где живет и сейчас. Указано, что комната с одной спальней сдается за $ 3 100 в месяц.

Именно здесь Пфайфер, которая сыграла Рут в фильме «Мастер лжи», сидела на кухне, общаясь с Рут. «Она сидела в кухне и изучала ее», — сказал источник.

«Я не думаю, что целесообразно говорить, что Рут сотрудничает с фильмом. Мишель просто провела немного времени, разговаривая с Рут. Я не думаю, что они уделяли много времени сценарию. Они просто познакомились», — сказал Левинсон изданию Page Six .

Соседи рассказывает, что Рут постоянно ходит.

Она прогуливается каждое утро, чтобы купить булочку в определенной пекарне, но избегает другие пекарни в городе. Она малообщительна из-за того, что многие люди потеряли свои деньги из-за Берни.

Теперь ее новые друзья – это группа женщин, которые посещают церковь и не наращивают волосы и ногти, сказала соседка, которая видела Рут.

«Если бы они не жили в Олд Гринвич, вы бы подумали, что эти дамы бездомные, — сказала она Post . — Рут проводит много времени с ними. Она всегда в одних и тех же джинсах».

В последнее Рождество один из друзей помог Рут продать продать изделия церковного промысла на местном базаре, рассказал другой сосед. «Это было зрелищно — наблюдать, как Рут Мэдофф достает поделки из-под стола и получает за это деньги», — добавил он.

Другие соседи видели ее на утренней прогулке на близлежащем пляже на Лонг-Айленд. Она прогуливалась вверх и вниз по главной улице города, останавливалась у магазина Анны Банана — магазин, который продает детскую одежду, а также посещала салон красоты.

«Почему она не может просто спокойно жить?», — спросила женщина, которая вышла из салона, чтобы воспрепятствовать фотографу сделать снимки. — Она имеет право на личную жизнь».

Доброжелательное отношение этого салона красоты резко отличается от салона «Пьер Мишель», что на Манхэттене, куда Рут ходила более 10 лет на процедуры.

Владельцы «Пьер Мишель» запретили Рут посещать салон после ареста Берни в 2008 году, и она остается нежеланным гостем до сих пор.

«К сожалению, многие из клиентов салона «Пьер Мишель» стали жертвами Берни Мэдофф», — сказал пресс-секретарь салона изданию The Post .

Вместо $ 400, которые она платила за покраску волос в «Пьер Мишель», она теперь платит от $ 175 в Олд Гринвич.

Хотя Рут не предъявляли обвинений в совершении преступлений, семью избегали, в основном, потому что многие люди из элиты инвестировали в проект Берни и потеряли свои сбережения. Переживший Холокост лауреат Нобелевской премии Эли Визель, который умер в прошлом году, назвал Берни «подлецом» и сказал, что его благотворительность потеряла $ 15,2 млн из-за Мэдоффа и он лишился всех своих сбережений.

Сыновья супругов отказались говорить с матерью после ареста отца. Они утверждали, что они никогда не были в схеме, но задавались вопросом, почему она продолжала поддерживать мужа, жить с ним в их пентхаузе на Манхэттене 3 месяца, когда он находился под домашним арестом в период между 2008 и 2009 годами.

Рут Альперн встретила Берни Мэдоффа, когда ей было 16, и они учились в средней школе в Квинсе. И она, и Берни выросли в еврейском квартале в Лаурельтоне. Они поженились в ноябре 1959 года, когда ей было 18.

Рут, которая была замужем за Берни почти 60 лет, работала бухгалтером на него, когда он создал свой инвестиционный бизнес в 1960 г. Но она утверждала, что не знала, что ее муж создает финансовую пирамиду.

После того как мужа обвинили в массовом мошенничестве, пара пыталась покончить самоубийством в ночь на 1 января 2009 года.

«Я не знаю, чья это была идея, но мы решили убить себя, так как все происходящее было таким ужасным», — заявила Рут Мейдофф в интервью программе 60 Minutes канала CBS .

Рут посещала своего мужа в федеральной тюрьме в Северной Каролине, но ей пришлось прекратить это после того, как сын Эндрю предъявил ультиматум: если она хочет общаться с Эндрю и видеть двух своих внучек, ей придется забыть о посещении Берни в тюрьме.