Главная Коммерческий транспорт Что такое инвестирование в памм счета. В какие памм счета можно вложить деньги? Что такое Памм-счет

Что такое инвестирование в памм счета. В какие памм счета можно вложить деньги? Что такое Памм-счет

В рейтинге ПАММ-счетов Альпари почти 4 000 действующих счетов. Как не запутаться в таком многообразии, каковы основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования? Постараемся ответить на эти вопросы в статье.

Итак, решение принято, и вы готовы вложить свои кровно заработанные деньги в ПАММ-счет . Еще бы: некоторые счета показывают доходность 100%, 200%, а то и 1 000% в год. Ведь это в разы, а то и в десятки раз больше, чем предлагают банки. Теперь осталось лишь понять, как правильно выбрать, в какой ПАММ-счет инвестировать средства . Да так инвестировать, чтобы и прибыль была максимальная, и риск потери инвестиций был минимальный.

При первом взгляде на рейтинг у неопытного пользователя просто разбегаются глаза. На что обратить внимание в первую очередь? В принципе, можно не заморачиваться и инвестировать в счета, находящиеся в первых строчках рейтинга. Но на что можно рассчитывать в этом случае? Какие риски несет в себе выбранный ПАММ-счет, какую доходность можно ожидать при инвестировании в него? Давайте разберемся с этими вопросами подробнее.

Доходность. Для начала инвестор должен определиться, на какой процент прироста инвестированного капитала он рассчитывает. Кому-то 50% годовых кажутся неплохой перспективой, а для кого-то и 100% кажется мало. Рейтинг ПАММ-счетов можно отсортировать по выбранным критериям доходности и, уже исходя из этого, продолжать выбирать дальше. При этом не стоит забывать, что часть заработанных денег придется отдать управляющему ПАММ-счета. Например, если доходность счета составит 100% годовых, а вознаграждение управляющего - 30%, то доходность вложенного капитала инвестора составит 70%. А если при этом доходность распределена по месяцам неравномерно, а, как правило, так оно и есть, то еще меньше. Почему? Потому что от прибыли управляющий свой процент получает регулярно, а вот убытки полностью ложатся на инвестора. При этом управляющие обычно предпочитают получать свое вознаграждение раз в месяц, а не раз в год.

Пример: инвестированная сумма 100 рублей. Вознаграждение управляющего: 30%. За 2 месяца доходность составила 50%. По идее, прибыль инвестора составит 100 × 50% = 50 рублей. Вычтем вознаграждение управляющего: 50 - 30% = 50 - 15 = 35 рублей. Таким образом, доходность инвестированного капитала составит 35 / 100 = 35%. Но при этом оказывается, что в первый месяц на счете была просадка 50%, а во второй месяц он заработал 200%. То есть, по истечении первого месяца у инвестора осталось от его 100 рублей только 50. А во второй месяц его капитал должен увеличиться на 50 × 200% = 100 рублей. За вычетом отчислений управляющему остается: 100 - 30% = 100 – 30 = 70 рублей. И что мы имеем в сумме за 2 месяца? -50 + 70 = 20 рублей прибыли. Доходность инвестированного капитала составит 20 / 100 = 20%. А доходность ПАММ-счета за этот период, как мы говорили ранее, составила 50%. Чувствуете разницу?

Так что эту тонкость тоже необходимо учитывать при планировании инвестирования в ПАММ-счет. И при прочих равных условиях выбирать для инвестирования тот ПАММ-счет, где вознаграждение управляющего поменьше.

Просадки. Как следует из предыдущего примера, величина просадок имеет очень большое значение. Совсем обойтись без них невозможно. Хотя нет, можно. На счетах, использующих такой метод торговли, как мартингейл, просадки, по сути, и нет. И график доходности ровный и красивый. До определенного момента. Но об этом чуть позже. Так вот, просадки - дело совершенно нормальное. Нужно только отбирать ПАММ-счета для инвестирования таким образом, чтобы просадки эти были поменьше. Насколько негативно размер просадок может повлиять на темп прироста инвестированного капитала, мы видели чуть выше. ПАММ-счета, кстати, также можно отсортировать и по величине просадок

Риски. При сортировке ПАММ-счетов по доходности необходимо учитывать следующее: чем выше доходность, тем выше и риски быстро потерять свой капитал. Напрямую в мониторинге ПАММ-счетов оценить риски невозможно, поэтому следует, видимо, пообщаться с управляющим, расспросить его о принципах управления капиталом (так называемый Money Management). Чем выше риски - тем больше возможные просадки. И тем меньше вероятность получить запланированную прибыль . Так что быстрый рост ПАММ-счета в виде нескольких сотен процентов за пару месяцев - повод задуматься о том, не потеряете ли вы на этом счете свои деньги.

Косвенно оценить риски может помочь такой показатель, как используемое кредитное плечо (ИКП) - отношение номинального объема открытых ордеров к величине средств на счете. Сама по себе величина ИКП мало о чем говорит, а вот его резкие скачки должны заставить инвестора насторожиться. Как правило, это означает либо отсутствие соблюдения на ПАММ-счете четких принципов управления капиталом, либо использование мартингейла.

В общем виде мартингейл - стратегия, предусматривающая кратное (обычно двойное) увеличение объема следующего открываемого ордера при закрытии убыточной сделки. В этом случае торговля на счете уже напоминает азартную игру. Собственно, данный принцип действий и пришел на Форекс из казино. Что будет, если управляющий счетов получит несколько подряд убыточных сделок, после каждой из которых он должен удваивать лот. Правильно, рано или поздно средств не хватит, и счет будет слит. В один момент. Это может произойти раньше или позже, но произойдет в любом случае. Так вот, если на графике доходности видны V-образные просадки и в эти же моменты ИКП возрастает в несколько раз, знайте: перед вами типичный мартингейл. И если вы хотите считать себя инвестором, а не игроком, от таких счетов лучше держаться подальше.

Возраст счета. Тут все просто: чем больше возраст счета, тем больше к нему доверия. Считается, что нет особого смысла инвестировать в ПАММ-счета, срок жизни которых составляет менее трех месяцев. Полгода - еще лучше, а в идеале - год.

Величина капитала управляющего. Считается, что чем выше капитал управляющего (КУ), тем лучше, поскольку управляющий в этом случае более ответственно подходит к торговле, боясь потерять вложенные деньги. Во многом это так. Но, что если управляющий разработал прекрасную прибыльную торговую систему, научился управлять капиталом, а денег у него пока мало? Ведь считается, что торговать на Форекс можно только теми деньгами, потеря которых не заставит вашу семью голодать. Так что величина КУ - показатель важный, но не определяющий. Конечно, если в управлении у трейдера находится несколько сотен тысяч долларов, а его личный капитал на этом счете составляет всего 300 долларов, то это, скорее всего, говорит о его неуверенности в собственной торговле либо же о готовности, что называется, играть на все.

Итог. Мы рассмотрели основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования. Если подводить краткий итог, можно сказать следующее. В первую очередь инвестор должен сам для себя определиться, на какой процент доходности он рассчитывает. Затем соотнести это с имеющимися рисками. И уже исходя из этого выбирать тот или иной ПАММ-счет.

Для того чтобы начать зарабатывать с помощью ПАММ-счетов, вам необходимо будет выполнить ряд несложных действий, самым проблемным из которых будет принятие решения о вложении средств. Алгоритм действий будет практически одинаковым для большей части форекс-брокеров. Давайте рассмотрим его в подробностях.

Шаг 1

Регистрация на сайте выбранного брокера. Рекомендуем Альпари , это самый надежный вариант, все ПАММ-счета там проходят аудит, да и лучшие управляющие как правило “обитают” там. Этот процесс аналогичен регистрации на любом другом сайте, форуме и т.п., от вас потребуют придумать логин, указать свою электронную почту, номер электронного кошелька и прочее.

Шаг 2

Войдя в свой личный кабинет, созданный после регистрации, необходимо будет пополнить лицевой счет на сумму, которую вы намереваетесь инвестировать в ПАММ-счета. Большая часть брокеров позволяет сделать это разными способами: с электронного кошелька, платежной карты, банковского счета и т.д. Как правило, минимальный депозит – 10 долларов или 500 рублей.

Шаг 3

Перейти на «Рабочий стол» инвестора, где представлен перечень публичных счетов, доступных для инвестирования.

Шаг 4

Выбрать приглянувшийся вам ПАММ-счет. Надо сказать, что к подбору счетов необходимо подходить со всей тщательностью, стараясь учесть все нюансы вроде истории торгов, максимальной просадки, уровня загрузки депозита и т.д.. Как правильно это сделать можно прочитать в другой статье, под названием «Правильный выбор и анализ ПАММ-счета».

Остановив свой выбор на том или ином счете, обязательно проверьте, есть ли у его управляющего публичная оферта.

Шаг 5

Если все в порядке – смело жмите кнопку «Создать счет», заполняйте все необходимые поля в высветившейся анкете, они, как правило, идентичные для всех брокеров, подтвердите свое согласие с регламентирующими документами и жмите другую кнопку «Инвестировать».

Подписав, таким образом, договор с управляющим, переходите непосредственно к инвестированию. Для этого, выбрав нужный счет из перечня, жмите на кнопку «Ввод средств» и в появившемся окне вводите нужную сумму.

Для вывода заработанных средств алгоритм аналогичный, разве что вместо кнопки «Ввод» нужно будет нажать «Вывод».

Как видите, алгоритм прост до невозможности, причем это высказывание справедливо для всех форекс-брокеров, имеющих ПАММ-счета. Но эта простота никоим образом не умаляет эффективность данного инвестиционного инструмента, по праву считающегося одним из наиболее эффективных.

С уважением, Александр Иванов

Привет всем читателям моего блога! На сегодняшний день существует огромное количество способов . Один из самых безопасных, то есть наименее рискованных из них: инвестиции в ПАММ-счета.

Как инвестировать в памм счета. Руководство для начинающих.

Эту статью я решил разбить на несколько частей, в каждой из которых я по-порядку объясню основные моменты.

1. Что такое ПАММ?

Спросим у википедии:

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM - модуль управления процентным распределением) - специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Проще говоря, ПАММы – это управляемые торговые счета финансового рынка. Они примечательны тем, что управляющий трейдер может привлекать средства инвесторов и использовать их в торговле. То есть, Вы даёте деньги профессиональному трейдеру, он пускает их в оборот и затем полученные доходы Вы делите между собой в зависимости от договорённости.

Когда ПАММ площадки только появлялись, инвесторам приходилось работать с управляющими напрямую, поэтому риски были огромны. Ведь существовало всего 2 способа работы:

Инвестор даёт трейдеру пароль от своего торгового счёта, причём большинство управляющих брали только те счета, на которых была «солидная» сумма денег (как можно дать незнакомому человеку пароль от счёта, на котором твои деньги, я не понимаю).
Инвестор просто отдаёт трейдеру свои деньги (при личной встрече или просто скидывает на электронный кошелёк), а потом таким же образом забирает прибыль (здесь вообще без комментариев).

Думаю, Вы понимаете, что вероятность обмана и мошенничества со стороны трейдеров была очень большая.

Сейчас же благодаря интернету появились специальные ПАММ-площадки, которые имеют ряд преимуществ:

Самое главное – управляющий не может взять и «исчезнуть» вместе с деньгами инвесторов, потому что он попросту не выведет эти деньги;
Брокер предоставляет реальную историю всех счетов, благодаря чему все желающие могут получить доступ к статистике того или иного ПАММа. Кроме того, есть возможность посмотреть счёт управляющего (Обычно инвесторы стараются не сотрудничать с теми трейдерами, на счету у которых мало денег)
Инвестор может пополнить счёт на площадке один раз и распределить средства на нескольких управляющих. Согласитесь, это весьма удобно.
Рейтинги и фильтры, благодаря которым можно без проблем найти или выбрать нужного трейдера.
Экономия времени. Чтобы заключить сделку, не нужно связываться с управляющим, обговаривать условия, достаточно всего лишь нажать пару кнопок.

2. Как выбрать ПАММ?

Отлично, мы разобрались, что такое ПАММ-счета. Теперь поговорим о том, как их правильно выбирать. Критериев, на самом деле, много, но для нас будет достаточно нескольких самых важных и основных.

2.1. Срок работы.

Это достаточно важно, потому что те счёта, которые «живут» долго, можно проанализировать намного глубже, чем те, которые существуют несколько месяцев. Оптимальный срок работы – более полугода.

2.2. Максимальная просадка.

Если есть возможность отфильтровать рейтинг по максимальной просадке, фильтруйте. Этот показатель даст вам понимание того, каком риску подвергаются средства инвесторов, вложивших в этот счёт. Если вы начинающий, ориентируйтесь на ПАММы, максимальная просадка которых не больше 40%.

2.3. Отношение доходности и риска.

Запомните главное принцип: чем больше доходность, тем больше риск, и наоборот. Идеально, если доходность в период инвестирования будет больше максимальной просадки в 2-3 раза (к сожалению, такое встречается очень-очень редко).

2.4. Капитал управляющего (КУ).

Чем больше объём КУ, тем большим количеством своих денег рискует управляющий. Это значит, что трейдер будет внимательнее, аккуратнее и так далее. В общем, он будет лучше управлять средствами, ведь не хочется же свои деньги терять. Оптимальная доля КУ – больше 10% от общего баланса (КУ+КИ).

2.5. Капитал инвесторов (КИ).

Здесь вообще всё просто: чем больше денег вложили в ПАММ инвесторы (то есть чем больше КИ), тем большее доверие заслужил данный управляющий.

Хорошо, мы уже знаем, как выбирать ПАММы. Давайте же прямо сейчас попробуем выбрать, чтобы разобраться в этом окончательно.

3. Пример выбора ПАММ-счета.

Как мы видим, на первом месте стоит ПАММ, у которого:

Возраст – 1397 дней (больше 3,5 лет) – подходит
Максимальная просадка за год меньше 40% - 8,4% - подходит
Доходность за год – 39,4%, больше чем просадка в 4,8 раз – подходит
Капитал управляющего меньше, чем 10% - не подходит
Капитал инвесторов в рейтинге не обозначен

В итоге получилось 3 из 4 (КИ не считаем), можно инвестировать.

Отлично, теперь Вы представляете, как примерно происходит выбор ПАММа из рейтинга. Можно начинать инвестировать в ПАММ счета. Но сначала настоятельно рекомендую прочитать ещё несколько советов:

3.1. Первый совет – составляйте свой портфель.

Инвестирование в портфель намного безопаснее и стабильнее, чем в отдельные счета. При составлении следуйте двум правилам:

, чтобы уменьшить риски. Включите в него 5-10 ПАММов разных управляющих, торгующих разными валютами и так далее.
Распределите риски. Иными словами, распределите доли ПАММов так, чтобы риск каждого отдельного был не больше, чем половина риска всего портфеля.

3.2. Второй совет – выводите прибыль.

Это нужно для того, чтобы уменьшить потери денег в случае возможной просадки. Поэтому, когда видите, что вероятность роста уменьшается, фиксируйте прибыль. Желательно выводить частями по мере приближения к пику. Конечно, вы потеряете часть дохода, но зато застрахуете себя от возможной утраты средств.

3.3. Третий совет – не вкладывайте больше, чем готовы потерять.

Ну это самый популярный совет, который дают всем инвесторам. Вкладывайте только ту сумму, потеря которой не отразится на вашей жизни слишком явно. Даже если это очень надёжный ПАММ и очень заманчивая доходность.

Вот оооочень пожалел, что не послушал этот совет в своё время. На протяжении 6-ти месяцев всё у меня было здорово и я постоянно докладывал и докладывал средства на «самый надёжный счет» в итоге, всем известный брокер форекс тренд прекратил свою деятельность и все мои доходы пошли коту под хвост.

Согласитесь, что голливудские фильмы про Уолл-Стрит сформировали в нашем мозгу особенный образ трейдера. Это успешный и состоятельный человек в аккуратном костюме, который ездит на дорогой машине, не поднимает ничего тяжелее компьютерной мышки и делает деньги из воздуха.

Для того, чтобы попробовать свои силы в игре на фондовой или валютной бирже, не нужно ни специального образования, ни разрешения или лицензии. Сейчас любой человек с помощью интернета может начать совершать сделки на бирже, сделав первый шаг к этому столь любимому всеми образу успешного трейдера.

Но реальность, как всегда, жестока. И оказывается, что для того, чтобы получать прибыль от торговли на бирже вам придётся учиться, терпеть неудачи, много работать и тратить свои нервы. Мало кому удаётся пройти весь этот сложный путь до конца.

Но сделать деньги из воздуха на бирже можно и не переживая все лишения профессионального трейдера. Всё, что вам нужно – это найти успешного игрока и предложить ему сыграть на бирже на ваши деньги, а выигрыш поделить пополам.

Для того, чтобы зарабатывать деньги на валютном рынке Форекс, инвестируя средства в успешных трейдеров, существуют ПАММ счета.

Как делать инвестиции в ПАММ счета?

ПАММ счёт – это управляемый счёт на рынке Форекс. Инвесторы вкладывают деньги на этот счёт, а трейдер играет на эти деньги. Прибыль распределяется между инвесторами в зависимости от вложений, а трейдер получает вознаграждение в виде процента от прибыли (чаще всего вознаграждение составляет 40% и более)

То есть любой трейдер может создать ПАММ счёт и начинать привлекать инвесторов. Но зачем ему это нужно?

Предположим, есть трейдер, который успешно торгует на бирже и, вложив 100 000 рублей, он имеет в среднем 15% дохода в месяц. Это значит, что его прибыль составляет 15 000 рублей.

Чтобы увеличить прибыть, он может открыть ПАММ счёт и начать привлекать деньги инвесторов. Например, Инвестор 1 вложил 50 000 рублей, Инвестор 2 вложил 20 000 и Инвестор 3 вложил 5 000 рублей.

Теперь на счёте 75 000 рублей инвесторов и 100 000 рублей трейдера. При 15% доходности в месяц трейдер получит 15 000 от игры на свои деньги и ещё вознаграждение от инвесторов.

В среднем трейдер получает 50%, а это значит, что он заработал с инвестиционных денег 11 250 и получит 50% от этой суммы, то есть 5 625 рублей. Всего его доход будет равняться 15 000 + 5 625 = 20 625.

Есть трейдеры, на ПАММ счетах которых находится более полумиллиона долларов. Они получают огромное вознаграждение от своей деятельности.

Выгода инвесторов тоже очевидна и заключается в получении пассивного дохода. Успешные ПАММ счета приносят по 100% годовых.

Схема работы ПАММ счёта.

Управляющий открывает ПАММ счёт и начинает торговать на свои деньги. Если инвесторов устраивает результат торговли, то они принимают решение об инвестировании в данный счёт.

Инвесторы вложили 40% от всей суммы на счёте.

В случае успешной торговли прибыль распределяется между трейдером и инвесторами в соответствии с первоначальными вложениями.

Инвесторы получают прибыль пропорциональную своим первоначальным вложениям.

Часть прибыли инвесторы выплачивают трейдеру в качестве вознаграждения за успешную торговлю.

В данном случае трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 20% от прибыли.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ счета.

Плюсы:

Минусы:

Единственным минусом здесь является риск. Ведь вашими деньгами будут управлять люди, а они могут совершать ошибки. Из-за таких ошибок вы можете не только получать прибыль меньше, чем рассчитывали, но и даже уйти в минус, то есть получить убыток.

Действительно, прибыль от этого вида инвестирования ведёт себя непредсказуемо. В какие-то месяцы можно получать хороший доход, в какие-то месяцы ваша прибыль может быть в районе нуля, а какие-то месяцы могут быть вообще убыточными.

Главное правило инвестирования в ПАММ счета.

Главным правилом является диверсификация рисков. Причём применять принцип диверсификации нужно начинать ещё до того, как вы решили инвестировать в ПАММ счета.

Диверсификация на уровне инвестиционного портфеля.

Дело в том, что реклама этого вида инвестирования и успешные кейсы с высокими доходами могут ввести человека в заблуждение. А за всей красотой картинки скрываются вполне реальные риски. Если инвестор не предусмотрит их, то может потерять деньги.

Диверсификация на уровне инвестирования в ПАММ счета.

Для получения максимальной прибыли и минимизации рисков рекомендуется доверять свои средства разным трейдерам. Причём, чем разнообразнее будут стратегии этих игроков, тем лучше.

Во многих компаниях, таких, как Alpari , вам могут предложить сформированные ПАММ портфели, которые должны понизить ваши риски или увеличить доходность. Подробнее про ПАММ счета мы поговорим в соответствующем пункте ниже в статье.

При данном виде инвестирования используют так же диверсификацию по валюте и площадкам.

Для того, чтобы подобрать наиболее разнообразные ПАММ счета в свой портфель, нужно знать, какие виды стратегий используют трейдеры и какие задачи они помогут решать инвестору.

Виды стратегий трейдеров.

Всего выделяют 3 вида стратегий: агрессивная, умеренная и консервативная.

Но для того, чтобы описать эти стратегии, нужно ввести несколько понятий:

Просадка – это ситуация, когда трейдер и инвесторы терпят убытки. Просадка измеряется в процентах от общего количества денег на счёте.

Теперь вернёмся к стратегиям:

Агрессивный счёт. Это самая рискованная, но и самая доходная стратегия.

Доходность: более 10% в месяц или более 120% в год.
Максимальная просадка: более 50%.

Умеренный счёт. Средние риски и средняя доходность.

Доходность: от 5% до 10% в месяц или от 60% до 120% в год.
Максимальная просадка: от 30% до 50%.

Консервативный счёт. Низкие риски и невысокие доходы.

Доходность: до 5% в месяц или до 60% в год.
Максимальная просадка: до 30%.

Эти параметры, характеризующие счета, вы можете посмотреть в показателях ПАММ счёта, в который вы планируете инвестировать.

Показатели ПАММ счёта в Alpari.

Например, в Alpari для удобства пользователей для каждого счёта указана его степень агрессивности.

Степень агрессивности ПАММ счёта в Alpari.

Эта информация вам нужна для оценки рисков. Чем агрессивнее счёт, тем выше потенциальная доходность, но и выше риски. Чем счёт консервативнее, тем ниже доходность и ниже риски.

Теперь вы знаете, что нужно инвестировать в разные счета по степени агрессивности. Но как выбрать ПАММ счета, которые будут приносить вам прибыль, а не убыток?

1. Опыт трейдера.

За это время трейдер должен столкнуться хотя бы с одной просадкой. Это нужно для того, чтобы понять, как он справляется с трудностями. Ведь часто бывает так, что управляющие сливают все средства при первой же просадке.

Поищите другие счета этого управляющего. Если они ещё работают, то проанализируйте их и посмотрите, какая там доходность. Если же счёт полностью слит, то посмотрите, что послужило причиной неудачи.

2. Просадки.

Обратите внимание на просадки при работе трейдера. Насколько вы готовы рисковать? Некоторые инвесторы выводят депозит при просадке в 20%. А кто-то доверяет трейдеру и легко переносит просадки в 50% и ниже.

Поэтому выбирайте счета с величиной просадок не больше, чем вы можете себе позволить.

3. Доходность трейдера.

Обратите внимание на годовую доходность и доходность за весь срок существования ПАММ счёта. Так же проследите, как она менялась на протяжении всего срока торговли.

4. Капитал управляющего.

Чем больше собственных денег трейдера участвуют в торговле, тем больше он заинтересован в успехе. Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета, где капитал управляющего составляет не менее 1 000 долларов.

5. Деньги в управлении.

Большое количество денег в управлении говорит о том, что этому трейдеру доверяют. А люди, инвестирующие крупные суммы в ПАММ счета – далеко не дураки. Если эти люди доверяют данному управляющему, значит, ему есть за что доверять.

Отсюда напрашивается вывод: чем больше денег в управлении, тем лучше.

6. Рейтинги.

Почти на каждой брокерской площадке есть рейтинг ПАММ счетов. Они обычно отсортированы от лучших к худшим. Не забывайте пользоваться этим инструментом. Поискать хорошие счета можно в первой двадцатке данного списка.

ПАММ портфели.

ПАММ портфель — это набор ПАММ счетов, который реализует принцип диверсификации и призван уменьшить риски и увеличить прибыль от инвестирования. Кроме того, при использовании портфелей порог входа ниже.

Портфель вы можете подобрать самостоятельно, либо воспользоваться уже составленными управляющими портфелями.

Самостоятельно.

На большинстве брокерских площадок есть такая функция, как конструктор ПАММ счетов. Вы можете самостоятельно подбирать счета и включать их в свой портфель.

После этого вы сможете распределить средства в процентном соотношении между выбранными счетами. Например, большинство денег распределить между трейдерами, использующими умеренную стратегию, а меньшую часть доверить более агрессивным управляющим.

Готовые портфели.

Управляющий портфелем может создать свой портфель из ПАММ счетов, которые он считает наиболее надёжными. То есть он сделает работу по подбору счетов за вас. Так же управляющий должен инвестировать свои деньги в созданный портфель, что заставит его относиться серьёзно к подбору ПАММ счетов.

После создания портфеля любой инвестор может вложить деньги в него, доверившись профессионализму управляющего. За каждого привлечённого инвестора управляющий получит вознаграждение.

Риски ПАММ инвестирования.

При данном виде инвестирования есть 2 разновидности рисков: торговый и неторговый.

Неторговый.

Неторговый риск заключается в том, что вы можете потерять деньги из-за мошеннических действий или закрытия брокерской площадки.

При ПАММ инвестировании неторговый риск минимален.

Сам трейдер не сможет украсть ваши деньги.
Если вы выберете надёжного брокера, то вероятность мошеннических действий или риск разорения минимальны.

Иногда можно услышать мнение любителей заговоров о том, что трейдеры сговариваются с брокерами и воруют деньги инвесторов. То есть, статистика подделывается и всё выглядит, как будто трейдер сливает, но на самом деле торговля не ведётся, а деньги присвоены.

Но вероятность таких заговоров маловероятна, поэтому не стоит принимать их во внимание.

Торговый.

Про торговый риск мы уже говорили выше. Это вероятность того, что вместо прибыли вы будете получать убыток. Вы уже знаете, как понизить этот риск, подойдя профессионально к выбору ПАММ счетов и грамотно формируя ПАММ портфели.

Ниже мы поговорим о том, как уменьшить торговый риск уже после того, как деньги инвестированы.

Тактики ПАММ инвестирования.

Механизмы ограничения убытков.

На многих брокерский площадках есть возможность автоматически выводить деньги с ПАММ счёта в том случае, если трейдер начнёт терпеть убытки. Вывод средств обычно осуществляется раз в сутки.

Это очень удобно, потому что не нужно заходить в личный кабинет по несколько раз в день для проверки. Вы сможете зафиксировать уровень риска и не тратить свои нервы, ведь теперь трейдер не сольёт все ваши деньги, пока вы будете спать.

Перераспределение средств между счетами (ребалансировка портфеля).

Эта тактика заключается в том, чтобы после каждого определённого периода (например, 1 месяц) перераспределять ваши средства между ПАММ счетами таким образом, чтобы они снова оказались в стартовом соотношении.

Например, вы инвестировали в 2 счёта: в Счёт-1 вложили 1000 долларов, в Счёт-2 вложили 500 долларов. Значит, что соотношение 2:1. Через определённый период Счёт-1 вырос до 1500 долларов, а Счёт-2 до 1000 долларов. Теперь вам нужно опять перераспределить средства в соотношении 2:1. Таким образом, теперь на Счёте-1 будет 1670 долларов, а на Счёте-2 будет 830 долларов.

Смысл этой тактики в том, что со временем на агрессивных счетах накапливается всё больше средств. Но, так как агрессивные счета являются более рискованными, то с увеличением денег на них ваши риски увеличиваются. Поэтому нужно постепенно перераспределять прибыль с агрессивных счетов на умеренные или консервативные.

Инвестиционный горизонт.

Эта тактика так же заключается в перераспределении денег между счетами для уменьшения риска – от агрессивных к консервативным. Только это будет перераспределение не прибыли, а всей суммы. И зависеть оно будет от времени.

То есть вы краткосрочно инвестируете в агрессивные ПАММ счета, например, на 1-3 месяца. После окончания этого срока вы переводите все деньги с этих счетов на менее рискованные консервативные.

Чем агрессивнее счёт, тем меньше должен быть срок инвестирования, потому что риски выше.

Генеральная уборка в портфеле.

Нужно не забывать избавляться от убыточных ПАММ счетов. Если в вашем портфеле есть счёт, который уже несколько месяцев приносит вам убыток, то нужно рассмотреть возможность удаления его из вашего портфеля.

Так же можно добавлять в портфель новые счета, которые вы считаете перспективными.

Отзывы, горький и сладкий опыт инвестирования в ПАММ счета.

Большое количество инвестором терпит убытки из-за несерьёзного подхода к подбору счетов. А кто-то вообще теряет все свои деньги, доверившись только одному трейдеру.

В отрицательных отзывах люди ругают сам рынок Форекс, трейдеров, убеждают всех в сговоре управляющего с брокером, но на самом деле в убытке не виноват никто, кроме инвестора.

Заключение.

Хотя ПАММ инвестирование кажется простым делом, но в реальности всё не так. Если вы решили выбрать трейдеров наугад из лидеров рейтинга, то такая стратегия будет очень рискованной.

Нужно понимать, что профессиональные трейдеры стабильно приносят прибыль с минимальными рисками, а любители сливают или топчутся на месте. Задача инвестора в том, чтобы научиться отличать профессионалов от любителей.

Для новичков подойдёт стратегия, при которой в портфель набирается большое количество разных счетов. Это поможет избежать высоких рисков.

Но с ростом опыта и профессионализма ПАММ инвестора, он в большинстве случаев начинает сокращать количество счетов в своём портфеле, подходя более серьёзно к их анализу.

На большинстве брокерских площадок есть возможность протестировать счета с помощью демо-счёта, поэтому для начала не нужно даже вкладывать деньги.

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ В ALPARI И ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЁТ

Приветствую всех читателей! Биржевая торговля выглядит заманчиво для инвестирования, но не так уж много трейдеров, которые показывают достаточно стабильную прибыльную торговлю. И они прекрасно понимают свою ценность для потенциальных инвесторов, которые ищут способы доверить свои деньги профессионалам.

Доверительное управление на рынке Форекс развивается уже много лет и его эволюция привела к появлению интересного способа вложения денег под названием инвестиции в ПАММ счета . По сути это вложение денег в мастерство трейдеров, которые могут обыгрывать валютный рынок на постоянной основе и зарабатывать на этом.

Прежде, чем перейти к главной теме статьи, предлагаю узнать больше и о других интересных вариантах инвестирования:

Конечно же, если вы начинающий инвестор, то лучше сфокусироваться на чём-то одном, например на ПАММ-счетах, о которых и будет эта статья:) Кстати, этот инструмент один из самых простых, так что очень подходит начинающим инвесторам на валютном рынке.

Из статьи вы узнаете всё, что необходимо для старта в ПАММ-инвестировании, по сути это небольшой обучающий курс. Кроме того, вы всегда можете задать вопрос в комментариях или связаться со мной через — отвечу как смогу.

Что такое инвестиции в ПАММ-счета Форекс?

Для начала немного предыстории. После появления рынка Форекс в СНГ у многих людей появилась возможность изучать тонкости биржевой торговли валютами. Появились трейдеры с рабочими стратегиями и уверенностью в своих силах. Они же и поняли, что заработать можно больше, управляя деньгами других людей. Ну а инвесторов, желающих пустить свои деньги в оборот, всегда было предостаточно.

Так зародилось доверительное управление на Форекс . Как это выглядело вначале: инвестор дает доступ к своим торговым счетам, но без возможности снять или перевести деньги. Управляющий трейдер мог только открывать и закрывать сделки.

Подобное сотрудничество ранее было довольно рискованным, особенно если не было договора между инвестором и трейдером. Из-за отсутствия регулирующей стороны случалось много грустных историй о невыполнении обязательств, слитых счетах, невыплате прибыли и т.д.

В 2008 году компания Alpari запустила революционный на тот момент сервис ПАММ-счёт , который смог устранить фактически все неторговые риски в доверительном управлении на Форекс. Теперь все транзакции выполняются через автоматизированную ПАММ-систему, а компания обеспечивает безопасность и выступает арбитром во взаимоотношениях управляющий-инвестор.

Собственно, вот что рассказывает сама компания о своём сервисе:

Название ПАММ произошло от английской аббревиатуры PAMM — Percent Allocation Management Module , то есть модуль управления распределением. Основные принципы ПАММ-системы:

управляющие открывают специальные ПАММ-счета, к которым могут подключаться инвесторы, приняв условия оферты — публичного договора;
инвесторы находят через подходящего управляющего (или нескольких) и передает ему деньги в управление;
к одному ПАММ-счёту может подключиться неограниченное количество инвесторов, их вложения попадают в общий пул ;
управляющий торгует, используя все деньги инвесторов и получает часть полученной прибыли в конце «торгового периода».

Возможность передать свои деньги под управление профессионального трейдера и под протекцией зарекомендовавшего себя Форекс-брокера — это довольно неплохое предложение, как для сферы инвестиций в Интернете. Многие вебинвесторы годами успешно делают инвестиции в ПАММ-счета.

Как работает ПАММ-счёт?

Он представляет собой несколько инвестиционных счетов, вклады на которых объединяются в один пул и передаются управляющему для заключения сделок на рынке Форекс. Выглядит это примерно так:

Пример распределения денег на ПАММ-счёте, всего инвестировано 2000$,
из них 1000$ самим управляющим

Для управляющего, кстати, ПАММ-счёт выглядит как обычный торговый счёт, который вы можете открыть у любого Форекс брокера. Однако, система защищает интересы каждой стороны и разрешает доступ только к своим деньгам — трейдер может вывести лишь своё вознаграждение, а инвестор — свой депозит и прибыль.

Когда управляющий открывает ПАММ-счёт, он должен внести определенную минимальную сумму и как бы стать первым инвестором . Сделано это для того, чтобы при заключении сделок управляющие тоже рисковали своими деньгами — а значит работали более ответственно. Поэтому, чем больше собственный капитал управляющего на ПАММ-счёте — тем лучше.

Инвесторы подключаются к ПАММ-счёту, принимая оферту — публичный договор, в котором есть основная информация об условиях сотрудничества:

вознаграждение управляющего (обычно 30%-50% от прибыли) — часто есть несколько вариантов, крупные клиенты платят меньше;
минимальная сумма инвестиции в ПАММ-счет;
длина торгового периода, по окончании которого управляющий получает вознаграждение.

Давайте посмотрим, как происходит процесс заработка и выплаты вознаграждения управляющего на ПАММ-счёте. Возвращаемся к картинке выше и смотрим — в примере есть управляющий с собственным капиталом 1000$ и три инвестора с депозитами 250$, 350$ и 400$.

Управляющий начал торговать на эти деньги. Прошло какое-то время, ему удалось получить прибыль 50% — а значит каждого участника ПАММа увеличилась на 50% . Теперь ситуация следующая:

Распределение денег на ПАММ-счёте после получения 50% прибыли,
д оля каждого участника увеличилась в полтора раза

Существует понятие «торгового периода», который длится от 1 до 6 месяцев по выбору управляющего, в конце которого система начисляет вознаграждение, если управляющий смог заработать. Допустим, по оферте комиссия составляет 50%, то есть половину от прибыли, тогда вот как меняются суммы в ПАММ-счёте:

Распределение средств на ПАММ-счёте после выплаты вознаграждения управляющего

А теперь подробно:

Инвестор 1 вложил 400$ и получил 200$ прибыли. Из них половину нужно по договору отдать управляющему, в итоге осталась сумма 400$ + 200$ — 100$ = 500$ .
Инвестор 2 вложил 350$ и получил 175$ прибыли. Половину нужно отдать управляющему, в итоге осталась сумма 350$ + 175$ — 87.5$ = 437.5$
Инвестор 3 вложил 250$ и получил 125$ прибыли. Половину нужно отдать управляющему, в итоге осталась сумма 250$ + 125$ — 62.5$ = 312.5$
Управляющий вложил 1000$, получил с них 500$ прибыли, а также вознаграждение за управление деньгами трех инвесторов в размере 100$ + 87.5$ + 62.5$ = 250$. Всего 1750$ .

Вот такие результаты показали инвестиции в ПАММ-счета в нашем примере. Обратите внимание, насколько выгодно управляющему показывать прибыльную торговлю — хороший трейдер может озолотиться, если будет зарабатывать деньги большому количеству инвесторов.

Сколько можно заработать на ПАММ-счетах?

Логичный вопрос, с которого начинается изучение любого инвестиционного инструмента. Ответ такой: все зависит от выбранных инвестором ПАММ-счетов. Доходность во многом зависит от рискованности стратегии, которую выбрал управляющий. По такому принципу ПАММ-счета можно разделить на три типа: консервативные, умеренные, рискованные.

Консервативные — риск низкий, доходность до 30% годовых, до 25%. Вероятность потерять большую часть вложений в таком случае практически нулевая, но в итоге доходность не будет впечатляющей. Тем не менее, она все еще будет в 2-3 выше, чем в банковских депозитах, особенно если ПАММ-счёт работает в долларах. Такие счета можно назвать «копилками», в которые можно вкладывать небольшие суммы каждый месяц и быть уверенным, что через 2-3 года деньги не исчезнут и даже будет какая-то прибыль. Рекомендуемая доля в портфеле — 60%.

Умеренные — риск средний, доходность до 60% годовых, максимальная просадка до 50%. Такие ПАММ-счета могут удвоить вложения всего за пару лет, но если что-то пойдёт не так, можно лишиться весомой части депозита. Умеренные счета подходят для быстрого наращивания депозита, но требуют определенных навыков — нужно правильно входить и вовремя выводить прибыль, иначе можно быстро уйти в ощутимый минус. Рекомендуемая доля в портфеле — 30%

Рискованные — риск высокий, доходность не ограничена, максимальная просадка вплоть до 100%. ПАММ-счета такого плана могут озолотить инвестора, если ему повезёт вовремя зайти и успеть вывести прибыль. Удвоить вложения можно даже за пару месяцев! Но при этом любой кризис может привести к полной потере средств. В итоге получаем игру в казино, поэтому для новичков не рекомендуются вложения в рискованные ПАММ-счета. Рекомендуемая доля в портфеле — не более 10%.

На вопрос «сколько можно заработать на ПАММ-счетах» можно ответить и более конкретно — есть статистика публичных портфелей на независимом сервисе Pammin:

Как видите, доходность может сильно отличаться — реально заработать как 10%, так и 110%, многое зависит от выбора управляющих и в какой-то степени от удачи.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Часто на сайтах, посвященным инвестициям в ПАММ-счета, вы можете встретить уведомление о рисках, в котором написано что-то вроде «Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем» и/или «Рынок Форекс связан с рисками, существует вероятность потерять часть вложений». Я хотел бы подробнее остановиться на этих моментах, чтобы вам было понятнее, почему могут случиться потери и почему это считается нормальным.

Итак, когда речь идёт о доходности в будущем, имеются ввиду торговые риски — вероятность потерять деньги из-за неудачных действий управляющего. Тут уместно вспомнить цитату Джорджа Сороса:

Важно не то, прав ты или нет, а то, сколько денег ты заработал, когда был прав, и сколько денег потерял, когда ошибался.

Именно так работают профессиональные управляющие — они постоянно открывают сделки с расчётом на прибыль, и даже если половина из них в итоге убыточные, общая сумма оказывается положительной. Так вот, бывают моменты, когда неудачная серия сделок становится довольно длинной — и на графике ПАММ-счёта это отображается как просадка.

К счастью, за убыточной серией сделок у опытного управляющего следует серия прибыльных!

Кроме торговых существуют еще и неторговые риски — вероятность потерять деньги из-за компании, которая предоставляет услугу ПАММ-счетов. Такие случаи были (я писал о них ), поэтому при выборе брокера для инвестирования нужно быть очень внимательным.

Если вы хотите больше узнать о всех рисках, которые могут возникнуть при инвестировании, прочитайте — в ней я не только подробно описал каждый вид риска, но еще и рассказал о методах борьбы с ними.

где принимают инвестиции в ПАММ-счета;
как найти хороших управляющих;
как грамотно составить инвестиционный портфель;
когда лучше всего входить и выходить в ПАММ.

Где можно инвестировать в ПАММ-счета

Как сделать первые удачные инвестиции в ПАММ-счета?

Логичный вопрос — как начать зарабатывать на ПАММ-счетах, особенно новичку в этом деле? Первым делом, нужно выбрать компанию, через которую вы будете инвестировать. Исходя из своего опыта, рекомендую начинать в Alpari , так как у них совпали несколько нужных начинающим инвесторам условий:

минимальный депозит — всего 10$ на всех ПАММ-счетах;
очень низкая вероятность — компания успешно работает уже 18 лет и имеет сотни тысяч клиентов;
большой выбор ПАММ-счетов, в том числе консервативных, которые как раз и рекомендуются новичкам.

В дальнейшем вам нужно будет зарегистрироваться еще у нескольких брокеров, но при первом знакомстве с ПАММ-счетами это лишнее.

В моём понимании это лучшие ПАММ-счета, которые отличаются хорошей устойчивостью и при этом способны заработать в несколько раз больше, чем вы получили бы в банке. При выборе можно ориентироваться на мой собственный портфель ПАММ-счетов Альпари — он не идеален, но от рисков защищен хорошо.

После выбора управляющих самое время пополнить счёт одним из многочисленных способов. Убедитесь, что сумма пополнения больше, чем 10$*Количество ПАММ-счетов , иначе вы не сможете инвестировать во всех выбранных вами управляющих.

На этом в принципе всё, теперь вы инвестор! Отслеживать результаты ПАММ-счетов можно личном кабинете клиента Альпари.

Остались вопросы по ПАММ-счетам? Задавайте их в комментариях к статье. Предпочитаете приватность? Свяжитесь с автором через .

Расскажите, чтобы вы еще хотели узнать о ПАММ-счетах:

Также делитесь своим опытом : удалось ли заработать, какие управляющие торгуют лучше всех? А также какая ПАММ-площадка вам кажется самой удобной и прибыльной?

Пусть ваши инвестиции в ПАММ-счета будут успешными:)

(добавляйтесь в дрyзья