Главная Коммерческий транспорт Анатолия Мотылева ищут за хищения из «М Банка. Против экс-владельца банка «Российский Кредит» возбуждено уголовное дело

Анатолия Мотылева ищут за хищения из «М Банка. Против экс-владельца банка «Российский Кредит» возбуждено уголовное дело

По его указанию зампред «Роскредита» обманул Центробанк.

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк "Российский кредит"» Юрия Парамонова. Бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд руб., обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.

СКР завершил расследование одного из трех уголовных дел в отношении бывших топ-менеджеров банка «Российский кредит». Перед судом предстанет экс-заместитель председателя правления этого кредитного учреждения 46-летний Юрий Парамонов. Он обвиняется в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ).

Как следует из переданных в Хамовнический суд Москвы материалов, 22 июля 2015 года Центробанк направил в адрес «Российского кредита» предписание, в соответствии с которым предложил его руководству сформировать резервы на «возможные потери по выданным ссудам в размере не менее 18,9 млрд руб. и в срок не позднее 15 час. 00 мин. 23 июля 2015 года представить отчетную документацию». По большому счету это требование регулятора можно было считать формальностью, поскольку уже тогда было ясно, что спасти «Российский кредит» не получится. Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. По данным “Ъ”, бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

За фальсификацию документов господину Парамонову грозит наказание от штрафа до четырех лет лишения свободы. Отметим, что в «Российском кредите» обвиняемый Парамонов являлся одним из старожилов. Карьеру в банке выпускник экономического факультета МГУ начал в 1998 году, заняв должность начальника отдела международной финансовой отчетности, а в 2002 году возглавил управление валютных, кассовых и внутрибанковских операций финансового департамента. В 2010 году Юрий Парамонов вошел в состав правления банка, а еще через три года стал первым заместителем председателя правления «Российского кредита».

Сейчас в отношении скрывающегося в Великобритании бывшего владельца целой банковской империи Анатолия Мотылева СКР расследует два уголовных дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Фигурантом дела о хищении денег из признанного банкротом «Российского кредита» (дыра в банке по состоянию на 1 ноября 2017 года составляла более 126 млрд руб.) экс-владелец банков «Глобэкс», М-банка и ряда других стал в декабре 2015 года. Однако для следствия господин Мотылев оказался недоступен. Как только у трех его кредитных учреждений, включая «Российский кредит», отозвали лицензии, бывший банкир перебрался в Лондон. 3 ноября 2017 года по ходатайству следствия Басманный суд заочно арестовал Анатолия Мотылева. Кроме того, по решению суда в счет погашения ущерба была арестована недвижимость экс-банкира в России — загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Любопытно, что аресты имущества в письменном виде Анатолий Мотылев обжаловал лично, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. Тем не менее в феврале нынешнего года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.

Второе дело касается хищения 700 млн руб. из М-банка. По версии следствия, оно было осуществлено господином Мотылевым весной 2014 года в сговоре со своей помощницей Ольгой Ивановой и гендиректором ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станиславом Маркеевым. Суть махинаций, полагает следствие, была стандартной — выдача заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам. В итоге все деньги, считают в СКР, оказались в распоряжении Анатолия Мотылева. Эту версию косвенно подтверждает обвиняемый Маркеев. Правда, по его данным, обнародованным в суде, речь в этом случае можно вести лишь о техническом кредитовании М-банком структур, имевшим счета в «Российском кредите», а не о хищении средств.

Как Анатолий Мотылев похоронил четыре банка и семь НПФ

Самым масштабным событием 2015 года года на банковском рынке стал крах империи Анатолия Мотылева, который аккумулировал средства граждан почти на 70 млрд руб. История предпринимателя, которому позволили два раза провернуть одну и ту же махинацию,— в материале «Банковский могильщик».

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит»» Юрия Парамонова. Бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд рублей, обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.

Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. Бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

Фальсификацию документов

3 ноября 2017 года по ходатайству следствия Басманный суд заочно арестовал Анатолия Мотылева. Кроме того, по решению суда в счет погашения ущерба была арестована недвижимость экс-банкира в России - загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Любопытно, что аресты имущества в письменном виде Анатолий Мотылев обжаловал лично, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. Тем не менее в феврале нынешнего года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.

Второе дело касается хищения 700 млн рублей из М-банка. По версии следствия, оно было осуществлено господином Мотылевым весной 2014 года в сговоре со своей помощницей Ольгой Ивановой и гендиректором ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станиславом Маркеевым. Суть махинаций, полагает следствие, была стандартной - выдача заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам. В итоге все деньги, считают в СКР, оказались в распоряжении Анатолия Мотылева. Эту версию косвенно подтверждает обвиняемый Маркеев. Правда, по его данным, обнародованным в суде, речь в этом случае можно вести лишь о техническом кредитовании М-банком структур, имевшим счета в «Российском кредите», а не о хищении средств.

Вчера агентство «Руспрес» сообщало о покупке Иваном Палихатой, братом спонсора Ксении Собчак и известного рейдера , крупного земельного участка на Рублевке, выставленного за долги компании «Техномарк». Поручителем при покупке земли «Техномарком» выступали структуры Андрея Мотылева. Участок был продан очень выгодно: 200 га в Подмосковье были проданы по 21 тыс рублей за сотку. Эксперты считают, что земельная сделка была прикрытием для вывода денег принадлежащих Мотылеву пенсионных фондов.

ГСУ Следственного комитета РФ расследует уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, центральной фигурой в котором является бывший владелец банков «Глобэкс», «Российский кредит» и «М Банк» Анатолий Мотылев. Следствие считает, что экс-банкир выдал заведомо невозвратный кредит на 700 миллионов, а потом сбежал с деньгами.

Вообще Анатолия Мотылева называют «могильщиком» сразу четырех банков и семи НПФ. Однако в данном эпизоде речь идет конкретно о хищениях из «М Банка». Схему выяснили журналисты, получившие в свое распоряжение подтверждающие документы.

Выдачу заведомо невозвратного кредита Мотылев, как полагают в СКР, организовал не один, а в паре с сообщницей – некой Ольгой Ивановой – и помощниками, которые в деле проходят пока что как «неустановленные лица».

Дело было весной 2014-го. «М Банк» структуры, аффилированные с Мотылевым, приобрели в сентябре 13-го. Второй банк, задействованный в схеме, – это «Российский кредит», в котором Анатолий Мотылев занимал президентский пост. Старт операции по выводу денег дала Иванова, открыв в «Российском кредите» счета для трех фирм-однодневок. ООО «Аликанте», «ЛигалВерсия» и «Медиа резерв» никакой финансово-хозяйственной деятельности не вели, а созданы были специально как фирмы-прокладки. Чтобы придать им солидность, к делу был привлечен генеральный директор ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станислав Маркеев . Его рекомендательное слово для банка прозвучало весомо и убедительно, и 700 миллионов рублей ушли – якобы на приобретение высоколиквидных ценных бумаг.

Позже Маркеев сумел убедить и руководство брокерской компании в том, что деньги следует перевести компании «Универ капитал», а это ООО моментально перевело их другой компании, «Анект», оторая купила у упомянутой выше «ЛигалВерсии» 25 векселей ООО «Аликанте» за 686 миллионов. По сути, приобретены были пустые бумажки. Зато в сжатые сроки, всю операцию провернули за два дня.

Действие кредитного договора было пролонгировано Станиславом Маркеевым с увеличением годовой ставки до 17%. «Брокерские и депозитарные услуги» погашали кредит в течение года, а затем обязательства перешли к «ЛигалВерсии». Решение об этом принял лично Анатолий Мотылев, у которого была доверенность председателя правления банка-кредитора (сама глава правления, кстати, понятия не имела, что творит президент банка у нее за спиной).

В виновности Маркеева, правда, не уверена на данный момент даже сама Генпрокуратура – возможно, он действительно не был в курсе общего плана и, взяв кредит, не имел умысла на хищение. По словам представителя прокуратуры, Маркеев добросовестно откликался на все вызовы на допросы и давал подробные показания – так что брать его под арест, в общем-то, даже не было оснований.

В июле 2015-го Центробанк отозвал у «М Банка» и «Российского кредита» лицензии: банки оказались должны своим клиентам 38 и 126 миллиардов рублей. А в Главное следственное управление поступило заявление Агентства страхования вкладов, на основании которого возбудили уголовное дело. Главными фигурантами стали Анатолий Мотылев, Ольга Иванова и Станислав Маркеев. «Подручные» до 31 октября находятся под арестом, а вот Мотылев заблаговременно успел выехать за границу. Уголовное дело в отношении него было возбуждено заочно (ч. 4 ст. 159 УК – мошенничество в особо крупном размере). Бывшего банкира весной этого года объявили в федеральный розыск, а его имущество в РФ арестовали – чтобы хоть как-то возместить нанесенный «М Банку» ущерб. Однако в Агентстве страхования вкладов уже подсчитали: даже если продать все российские активы Мотылева (несколько квартир и земельные участки в Одинцовском районе Подмосковья), этого не хватит даже на пятую часть ущерба, причиненного юридическим и физическим лицам. Но и это имущество Мотылев, утверждающий, что он не виновен, пытается отсудить обратно. Дистанционно, из Лондона. И апелляционная инстанция Мосгорсуда его иск даже частично удовлетворила.

Между тем, главным действующим лицом некрасивых, но связанных с большими деньгами историй Анатолий Мотылев становится не впервые . В 2008 году государству пришлось санировать учрежденный Мотылевым Внешэкономбанк (80 миллиардов рублей). Год спустя Мотылев учредил АМБ-банк, еще через три года – купил «Российский кредит», а за ним – банк «Тульский промышленник» и «М Банк». Деятельность Мотылева, как напоминает «Коммерсант», активно критиковал Дмитрий Тулин , сегодня занимающий пост первого зампреда Центробанка. По его мнению, Анатолий Мотылев – это «чемпион по накручиванию финансовой отчетности».

Надо полагать, критиковал за дело: принадлежавшие Мотылеву негосударственные пенсионные фонды «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего», «Сберегательный фонд «Солнечный берег» и «Сберегательный» лишились лицензий (а это 60 миллиардов рублей и около 1,38 миллиона россиян, отдавших свои в управление свои пенсионные накопления), а банки, принадлежащие Мотылеву, в 2015 году, по данным АСВ, не досчитались 80 миллиардов.

» Анатолия Мотылева. По версии следствия, господин Мотылев организовал выдачу заведомо невозвратного кредита на 700 млн руб. из «М Банка», которым расплатились за векселя фирмы-однодневки. Экс-банкир сейчас находится в розыске, при этом Генпрокуратура посчитала необоснованным арест одного из его предполагаемых подельников, полагая, что связь между ними не установлена.

Как следует из документов, имеющихся в распоряжении «Ъ», главное следственное управление СКР подозревает Анатолия Мотылева в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК). Действуя из корыстных побуждений, весной 2014 года господин Мотылев вступил в преступный сговор с некоей Ольгой Ивановой и «неустановленными лицами», направленный на хищение средств «М Банка» (основанный еще в 1990 году Мосстройэкономбанк). Последний был приобретен структурами, подконтрольными Анатолию Мотылеву, в сентябре 2013 года.

Согласно плану, разработанному, как подозревает следствие, господином Мотылевым и его помощниками, хищения предполагалось осуществить «путем выдачи заведомо невозвратного кредита» - средства в итоге должны были оказаться в банке «Российский кредит», президентом которого тогда являлся господин Мотылев.

Вначале по указанию банкира Мотылева госпожа Иванова «обеспечила» открытие в «Российском кредите» счетов ООО «Аликанте», «ЛигалВерсия» и «Медиа резерв», фирм-однодневок, не осуществлявших никакой финансово-хозяйственной деятельности. Затем для участия в операции ими был использован Станислав Маркеев - гендиректор вполне благополучного ООО «Брокерские и депозитарные услуги».

Господин Маркеев, действуя, по версии следствия, в соответствии с общим планом преступной группы, подал в «М Банк» заявку на получение кредита в 700 млн руб. Заем, по документам, брался на приобретение высоколиквидных ценных бумаг на 12 месяцев.

Компания «Брокерские и депозитарные услуги» являлась вполне добросовестным заемщиком, поэтому вначале кредитный комитет «М Банка», а потом и его и. о. председателя правления Ованес Джалалян, «не осведомленный о преступных планах» ОПГ, 18 марта 2014 года одобрили кредитование брокерской структуры.

В тот же день на счет «Брокерских и депозитарных услуг» в «М Банке» были зачислены кредитные средства, однако сразу «распорядиться ими по своему усмотрению» участники криминальной схемы не могли, так как на дальнейшие операции с 700 млн руб. необходимо было получить разрешение общего собрания общества. Господину Маркееву удалось добиться согласия компании на перечисление денег на счет ООО «Универ капитал» - целью платежа, по документам, являлось приобретение ценных бумаг.

20 марта «Универ» отправил 700 млн руб. компании «Анект» для инвестирования их в акции. «Анект» в свою очередь приобрела у ООО «ЛигалВерсия» за 696 млн руб. 25 векселей, выпущенных «Аликанте». Причем подписала их номинальный директор «Медиа резерва».

Векселя, считает следствие, никакой ценностью не обладали, так как были выписаны организацией, не ведущей никакой деятельности. Причем все сделки были совершены подозрительно быстро - в течение двух дней. Затем, полагает следствие, похищенные кредитные средства были использованы в интересах Анатолия Мотылева.

Господин Маркеев в свою очередь пролонгировал действие кредитного договора, согласившись на увеличение до 17% годовой ставки по нему. Первоначально кредит, взятый в «М Банке», погашался, однако затем, летом 2015 года, обязательства по займу были переданы «Брокерскими и депозитарными услугами» фирме-однодневке «ЛигалВерсия». «М Банк» против этого не возражал, так как соответствующее решение, по показаниям свидетелей, лично принял господин Мотылев, имевший доверенность председателя правления банка-кредитора Виктории Фиалко. Она, полагает следствие, не знала о хищении кредитных средств.

Лицензии у «М Банка» и «Российского кредита» за различные нарушения были отозваны ЦБ в один день - 24 июля 2015 года. Финансовые структуры остались должны своим клиентам 38 млрд и 126 млрд руб. соответственно.

По заявлению АСВ ГСУ СКР возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ вначале в отношении неустановленных лиц, а затем его фигурантами стали господа Мотылев, Иванова и Маркеев. Последние были задержаны следователями, а затем и арестованы постановлениями Басманного райсуда до 31 октября этого года. В ближайшее время Мосгорсуд должен рассмотреть их жалобы на избранные меры пресечения. Отметим, что представитель Генпрокуратуры выступал против ареста господина Маркеева, полагая, что тот от следствия не скрывался, исправно ходил на допросы и последовательно давал показания. Более того, по версии представителя надзорного органа, из обстоятельств инкриминируемого предпринимателю преступления вообще непонятно, кого он «хотел обмануть», как именно он «взаимодействовал» с другими фигурантами расследования, а самое главное, в них не доказано, что, взяв кредит, он вообще имел умысел на его хищение.

Уголовное дело в отношении Анатолия Мотылева, давно перебравшегося за границу, было возбуждено заочно. Сам он, как следует из документов, весной этого года был объявлен лишь в федеральный розыск, тем не менее, по решению того же Басманного райсуда, недвижимость банкира в России, в том числе его загородный дом, квартиры, а также земельные участки и машино-места, были арестованы для погашения ущерба, нанесенного «М Банку». Его конкурсный управляющий от АСВ признан потерпевшей стороной по уголовному делу и в рамках расследования заявил иск на сумму похищенного к обвиняемым.

Получить комментарии от господина Мотылева и представителей его предполагаемых подельников «Ъ» не удалось. Известно лишь, что вину они не признают.

Анатолий Мотылев - примечательная фигура на финансовом рынке хотя бы потому, что ему дважды удалось заставить государство расплачиваться с кредиторами своих банков. После того как в 2008 году банк «Глобэкс», которым владел господин Мотылев, был экстренно спасен Внешэкономбанком и сумма спасения превысила 80 млрд руб., финансист начал новый бизнес с нуля - к концу 2009 года Анатолий Мотылев создал АМБ-банк, в 2012 году он приобрел банк «Российский кредит» (ставший крупнейшим в его банковской империи), позже еще два банка - «Тульский промышленник» и «М Банк». При этом возвращение Анатолия Мотылева на банковский рынок произошло невзирая на серьезные проблемы, одной из которых стала публикация нынешнего первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина (тогда он работал в компании Deloitte) в «Аналитическом банковском журнале» «История банка „Глобэкс“ как зеркало проблем российского банковского надзора». В этой статье господин Тулин писал о «накручивании» капитала «Глобэкса» и называл его чемпионом в деле фальсификации финансовой отчетности. Однако, несмотря на эти предупреждения, ЦБ не препятствовал Анатолию Мотылеву наращивать бизнес на банковском рынке и к середине 2015 года банк «Российский кредит», например, входил в топ-50 российских банков, отзыв лицензии у которого на тот момент стал одним из крупнейших страховых случаев.

Одновременно с построением банковской империи Анатолий Мотылев активно наращивал присутствие на рынке пенсионных фондов. К августу 2015 года он являлся неформальным владельцем семи НПФ: «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Сберегательный», «Адекта-пенсия», «Сберегательный фонд „Солнечный берег“», «Защита будущего» и «Уралоборонзаводский», под управлением которых находилось порядка 60 млрд руб. пенсионных средств граждан. Суммарный объем активов НПФ Мотылева превышал 50 млрд руб., из которых неликвидными оказались активы на 35 млрд руб. Таким образом, не исключено, что история с кредитом «М Банка» окажется лишь началом масштабного расследования в отношении господина Мотылева.

В отношении бывшего владельца банка «Российский Кредит» Анатолия Мотылева возбуждено уголовное дело по ст. 159 ч. 4 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере») - сообщают «Ведомости» со ссылкой на представителя СКР.

Напомним, в мае «Коммерсант» со ссылкой на источники, близкие к следствию, сообщал , что речь в уголовном деле идет о махинациях с 1,25 млрд рублей в М-Банке. Как полагают следователи, эти средства были переведены со счетов реально действующих компаний в М-Банке в фирмы-однодневки, а затем обналичены и похищены. По версии следствия, вывод активов из М-Банка осуществлялся в интересах «конечного собственника», а также неких неустановленных лиц.

Из материалов Мосгорсуда следует, что суд наложил арест на имущество Мотылева - шесть земельных участков и два дома. Мотылев, по словам собеседника «Ведомостей», находится в Лондоне и работает там в финансовой компании. Однако, как отмечает издание, подтвердить это не удалось - помощница банкира отказалась общаться без адвоката.

Как пишут «Ведомости», Мотылев в октябре подавал в арбитражный суд иски к ЦБ, оспаривая предписание о начислении М-Банком резервов и отзыв лицензии, но проиграл в двух инстанциях. Потерпевшим по уголовному делу признан М-Банк, следует из материалов суда, рассматривавшего апелляцию по делу о наложении ареста на имущество Мотылева. Лицензия у М-Банка отозвана в июле 2015 года, «дыра» в балансе, по оценкам ЦБ, составила 28 млрд рублей. Как отмечает издание, М-Банк входил в неформальную группу банков Мотылева вместе с «Российским Кредитом» и др. Совокупную «дыру» в балансе этих банков ЦБ оценивал в 100 млрд рублей, из них в «Российском Кредите» - в 75,7 млрд, позже ЦБ увеличил оценки на 35 млрд рублей.

Как отмечает партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская (ее фирма сотрудничает с Агентством по страхованию вкладов), в случае, если банк признается потерпевшим, он вправе в рамках уголовного дела подать гражданский иск, который будет удовлетворен, если суд признает обвиняемого виновным. По ее словам, в выводе активов не всегда есть уголовный состав; среди гражданско-правовых способов защиты интересов кредиторов банка можно назвать привлечение бывшего руководства или собственников к субсидиарной ответственности, взыскание с них убытков, а также оспаривание сделок по выводу активов банков.

Досье