Почему все трейдеры используют, а брокеры предоставляют кредитное плечо на Форекс ? Можно ли торговать без кредитного плеча (КП) и если да, то насколько это целесообразно? Какой размер КП оптимален и насколько рискованно использовать большое соотношение плеча к депозиту? Данные вопросы рано или поздно становятся особенно актуальными для любого трейдера Форекс. В этой статье Вы получите на них ответы. Давайте приступим.

Зачем нужно кредитное плечо на Форекс?

Как известно, любой брокер на Форекс или фондовом рынке предоставляет своим клиентам-трейдерам КП. Оно небольшое для рынка ценных бумаг (1:1, 1:2, 1:10) и может достигать больших значения для валютной биржи (1:100, 1:500, 1:1000). Почему имеет место такой расклад? Исторически сложилось, что фондовые брокеры не увлекаются большим размером КП, более активно задействуя средства клиента. Минимальный лот для торговли акциями составляет всего 100 акций, а брокер лишь немного помогает трейдеру прикупить побольше акций. Совершенно другая ситуация на валютной бирже, где минимальный лот равен 100 000 единиц базовой валюты (например, доллара США). Получается, что трейдеру необходимо иметь на счету как минимум 100 000$, чтобы открыться одним лотом. Здесь нам и поможет большое КП.

Если у Вас на счету имеется 2000$ при КП 1:100 и Вы открыли сделку на 1 лот, то недостающие 99 000$ Вам безвозмездно, то есть даром, предоставит брокер. Какова выгода брокера, спросите Вы? Конечно же, он заберет себе спрэд (точнее, его часть – остальное выплачивается партнерам и более крупному брокеру), иногда бывают одноразовые комиссии (например, для счетов типа NDD). Значит, брокеру выгодно, чтобы трейдер открывал как можно больше торговых сделок, а также увеличивал торговые объёмы. То есть брокер очень заинтересован, чтобы трейдер не слил (потерял) быстро свой депозит, а торговал длительное время.

Получается, имея на балансе (депозите) всего 1000$ и плечо 1:100, трейдер реально торгует как на 100 000$. Если же КП равно 1:500, то торговля происходит как на 500 000$. Впечатляет, не так ли?

В целом, наличие КП очень выгодно для трейдера, поскольку доступна торговля на Форекс с небольшим депозитом (даже 10-50$ для центовых счетов).

Защита брокера и депозита трейдера

Если мы в курсе, что брокер предоставляет нам кредитное плечо на Форекс, возникает резонный вопрос – а можно ли потерять эти деньги? То есть проиграть больше, чем имеется у нас на счету? И насколько это безопасно для брокера? Ведь цена может легко рвануть в невыгодную для нас сторону, а стоп лоссы, к сожалению, выставляют далеко не все трейдеры.

Здесь нужно напомнить о таких терминах Форекс как Маржин кол (Margin Call) и Стоп аут (Stop Out). Маржин кол – ситуация, когда остаток средств на счету становится слишком маленьким, чтобы продолжать торговлю и даже удерживать открытыми текущие позиции. Раньше в таких случаях брокер звонил клиенту и просил либо закрыть текущие сделки, либо внести дополнительный средства для увеличения маржи. Сейчас по телефону уже никто не торгует, но ситуация Маржин кол остаётся актуальной.

Стоп аут – принудительное автоматическое закрытие торговых позиций при достижении критического уровня маржи. Логично, что при неблагоприятном для нас движении сначала наступает Маржин кол, а потом, при продолжении движения – Стоп аут. Как правило, уровни Маржин кол и Стоп аут у большинства брокеров находятся на уровне 20-50% и 10-20% соответственно.

И последнее. Насколько повышаются риски при увеличении КП? Правильный ответ: в умелых руках – не повышаются. При убытке, скажем, в 30 пунктов размер убытка будет одинаков для КП 1:100 и 1:500 при других аналогичных параметрах. В чём отличие для разных плеч? В размере залога – при большом КП он будет меньше, следовательно, трейдер может задействовать больше депозита, увеличив торговые объемы, т.е. потенциальную прибыль. Нужно только помнить о принципах управления капиталом (манименеджменте) и обязательно применять стоп приказы.

Подведем итог. Кредитное плечо на Форекс – незаменимый фактор, позволяющий использовать небольшие депозиты для полноценной торговли на бирже. Правильно используя большое КП, трейдер может эффективно увеличивать свою прибыль.

Профита и помните, что прибыльность торговли очень сильно зависит от

Должен знать, что такое кредитное плечо, так как от этого фактора напрямую зависит прибыль трейдера. Итак, кредитное плечо – что это такое и как его рассчитать.

Что такое кредитное плечо

Кредитное плечо – это деньги, взятые трейдером взаймы у компании-брокера. Размер плеча бывает самым различным, например, 1:4 или 1:100. Что такое кредитное плечо 1:100? Это значит, что компания выдает спекулянту займ в сто раз больше суммы, хранящейся на депозите. Таким образом, если вы положили на депозит сто долларов, то на рынке вы можете проводить операции с суммой в десять тысяч долларов.

Что дает кредитное плечо на Форекс? Оно дает возможность на более крупные денежные суммы, чем у трейдера есть в наличии. При этом, в случае если сделка срабатывает, трейдер получает более высокий доход. Но стоит также учитывать, что если трейдер не угадывает направление тренда, его убытки увеличиваются в таком же соотношении.

Для чего Форекс компании используют кредитное плечо

Если вас интересует вопрос, для чего Форекс компании применяют кредитное плечо, то здесь все просто. Делается это для того, чтобы побольше заработать. Многие брокеры получают доход от , то есть, как обычные обменные кассы, на разнице между ценой покупки и продажи валют. В случае если трейдер будет оперировать только своими реальными средствами, то брокер заработает намного меньше. Иными словами, брокер одалживает вам деньги, чтобы вы у него их обменяли, а потом забирает свои деньги и спред.

Брокеры, предоставляя данную услугу трейдерам, ничего не теряют, так как возможные убытки полностью компенсируются вашими реальными средствами. В случае если убыток достигнет этой суммы, брокер автоматически закроет все сделки трейдера, вернет себе заемные средства и за убытки спишет с вашего реального счета все деньги.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры

Многие известные брокерские компании предоставляют для депозитов небольшого размера кредитное плечо в размере 1:100, 1:500. Когда вы увеличите свой депозит, кредитное плечо, предоставляемое компанией-брокером, станет меньше. Для депозитов большого размера, кредитное плечо обычно составляет не более 1:20.

Например, известная на весь мир компания Альпари предоставляет трейдерам кредитное плечо до 1:1000. Таким образом, обладая всего десятью долларами, вы сможете создать ордер на десять тысяч долларов.

Особенности расчета кредитного плеча

В случае если вас интересует вопрос, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, то здесь все просто. Когда спекулянт создает ордер, каждый пункт движения ценового уровня равняется определенной денежной сумме, которая начисляется или снимается с реального счета. В случае если трейдер угадывает движение цены, то его реальный счет увеличивается, а если не угадывает – уменьшается.

Торговля валютой осуществляется в виде «контрактов» на определенное число лотов. 1 лот равняется 100 тысячам единиц котируемой валюты. В случае если трейдер создает ордер равный одному лоту, то он оперирует 100 000 единиц котируемой валюты.

Так как минимально возможное изменение цены равняется 1 пункту(0,0001), стоимость 1 пункта при торговли 1 лотом равняется 100000*0,0001 = 10 долларам. Иными словами, если цена проходит в нужном направлении 3 пункта, трейдер получает на реальный счет 30 долларов, в случае если трейдер не угадывает направление, и цена уходит в другую сторону на 3 пункта, с его реального счета списывается 30 долларов США.

При применении кредитного плеча денежные средства не поступают на ваш счет, но вы можете видеть, как меняется ваш реальный счет при открытии сделки. Вы сможете заметить, что пункт цены стоит дороже и малейшее изменение стоимости оказывает существенное воздействие на вашу прибыль.

Как выбрать кредитное плечо Форекс

Теперь давайте поговорим о том, как выбрать кредитное плечо Форекс. Делается это во время открытия ордера в рубрике «Объем». Как уже было сказано ранее, 1 лот равняется 100 000 долларов, в случае если вы выберите в окне значение 0,01, то вы одолжите у компании-брокера сумму в 100 000*0,01= 1000 долларов.

Для того чтобы трейдер смог взять деньги в долг, он должен внести денежную сумму, которая будет выполнять роль залога. То есть, для того чтобы применить кредитное плечо, вам необходимо внести на свой счет определенную денежную сумму. Величина минимального взноса у каждых брокеров разная.

Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс

Давайте подумаем, какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс. В связи с тем, что новичок еще не до конца освоил все секреты успешной торговли, он может совершать ошибки. А играя по крупному, вы должны понимать, любая ошибка может привести к сливу вашего капитала. В этой связи рекомендую всем начинающим трейдерам использовать минимальное кредитное плечо.

Трейдер должен научиться управлять своим капиталом, чтобы величина кредитного плеча не оказывала существенного воздействия на реальный счет. Риски не должны превышать 2%, независимо от размера вашего депозита.

Предположим у вас на счету 1000 долларов и вы открываете сделки со стоп-лоссами в размере 10 пунктов. Кредитное плечо в этом случае должно равняться 10:1, а не 100:1. Давайте объясню, почему? В случае если цена пойдет не в том направлении и трейдер потеряет 10 пунктов, то с его счета спишется всего 10 долларов, то есть, трейдер со своей денежной суммой сможет совершить 100 ошибок. В случае если трейдер выберет кредитное плечо 100:1, то за одну ошибку ему придется заплатить сто долларов. Во втором случае трейдер сольет свой депозит через 10 неудачных сделок.

Правильно управляя своим капиталом, вы сможете безопасно применять кредитное плечо. Вы должны «зарубить себе на носу», что риски не должны превышать 2% и успех вам гарантирован.

Не стоит также забывать о спреде, чем больше кредитное плечо, тем больше должна быть прибыль, чтобы компенсировать издержки. У некоторых брокеров издержки выражаются в виде комиссии.

Предположим у трейдера на счету 10 000 долларов, он приобретает десять лотов со спредом 4 пункта. Кредитное плечо равняется 1:100, равняется 10 долларам. В этом случае издержки составляют 10*10*4=400 долларов, что от общей суммы составляет 4%. Иными словами, для того чтобы сделка, как минимум, стала безубыточной, трейдер должен получить 4% прибыли. Такая торговля является очень опасной, именно поэтому, трейдеры, которые не ведут учет рисков, быстро сливают свои реальные деньги.

Если сравнить с другим примером, где трейдер с таким же капиталом применяет кредитное плечо в размере 10:1, издержки составят 40 долларам. Учитывая, что реальный счет трейдера равняется десяти тысячам долларов, такие издержки не принесут серьезных убытков.

Какое кредитное плечо выбрать новичку, с каким лучше и выгоднее торговать? Первое, в чем нужно разобраться начинающему трейдеру, – это терминология Форекс. Финансовый рычаг (кредитное плечо) – это инструмент, позволяющий получить прибыль при небольших вложениях, но с его помощью можно легко и потерять заработок. Что нужно знать об этом, и чем руководствоваться при выборе?

В чем суть кредитного плеча?

Форекс – это огромный обменный рынок, где покупая и продавая валюты, трейдер отталкивается от разных курсов, на основании чего и получает прибыль.

Можно показать схему на простом примере:

1. Допустим, на этот момент цена за евро составляет 1,18 долларов.
2. Чтобы совершить сделку на покупку 100 000 €, нужно потратить 118 000 $.
3. Если в течение некоторого времени курс изменится до значения 1,20, то при сделке на продажу торговец получит 120 000 $, а 2 000 $ — это уже прибыль.

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

Более 20 лет на рынке Форекс;
- 3 международные лицензии;
- 75 инструментов;
- быстрый и удобный вывод средств;
- более двух миллионов клиентов;
- бесплатное обучение;
Альпари - это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала - просто зарегистрироваться на сайте!

Дело в том, что 100 000 единиц любой валюты – это всего-навсего 1 лот на Форекс. Существуют и меньшие значения, например, 0,01 лот, это сумма 1000 долларов или евро. Но даже такие деньги сможет положить на депозит не каждый трейдер. Да и при таком балансе заработать прилично довольно сложно, так как несмотря на постоянные колебания рынка, цены движутся в очень узких диапазонах. Пока произойдет значительное изменение валютного курса, может пройти очень много времени. Что же делать начинающему трейдеру?

И вот здесь приходят на помощь средства брокера, которые предоставляются торговцу для проведения сделок с большим объемом.

Для справки! Кредитное плечо – это соотношение количества средств, которыми оперирует трейдер с его деньгами, имеющимися на депозите.

Размер финансового рычага может быть разным: минимальный 1:5, максимальный 1:500. Существуют брокеры, которые предлагают плечо 1:1000 и даже 1:2000, но такое бывает довольно редко, так как с использованием этого рычага проводятся высокорискованные сделки, что не рекомендуется для новичков.

Например, человек смог положить на счет 500 $. При колебаниях курса в 1% и при участии только той суммы, которая имеется на балансе, торговец при удачной сделке получит всего 5$ прибыли.

Допустим, трейдер приступает к работе с кредитным плечом 1: 100. А это значит, что ему доступны операции с суммой, в сто раз превышающей его личные вложения, и он может заключать сделки в 50 000 $.

Приобретая какой-либо актив, торговец рискует только частью от общей суммы (в зависимости от задействованных средств), то есть, вкладывая 50 000$, трейдер использует собственные 500 $, остальные 49 500$ — деньги брокера. Если сделка прошла удачно, на депозите появляется прибыль торговца. Когда операция проходит не так хорошо, спекулянт не только не приобретает, но и рискует потерять все.

Важно! В качестве гарантии от потери средств грамотный трейдер выставляет стоп-лосс. Это позволит установить границу падения котировки, при которой лот закрывается автоматически.

Критерии выбора рычага

Какое кредитное плечо лучше выбрать новичку? С размером финансового рычага необходимо определятся еще на этапе открытия счета. Ошибочно полагать, что установленное плечо может влиять на результат торговли. В большей степени играют роль маржинальные значения, то есть, чем больше рычаг, тем ниже маржа (залоговая сумма под открытую сделку).

Маржа необходима для того, чтобы перекрыть возможные убытки, если торговля пойдет не так, как планировалось трейдером.

Формула расчета залога: З=П/К.

• З – это страховое обеспечение;
• П – объем позиции, которую планируется открыть;
• К – кредитное плечо.

Так как кредитное плечо – это, по сути, заемные средства, для их разумного использования трейдеру были предложены такие функции, как Margin Call и Stop Out. Первое понятие обозначает предупредительный сигнал от брокера о том, что требуется сумма для обеспечения всех открытых позиций, то есть, требование о марже. Стоп-аут – это нижний предел, выставляемый брокером, при котором автоматически закрываются ордера, если убытки достигают угрожающих размеров.

График с рычагом 1:100 и 1:500.

Для осуществления маржинальной торговли необходимо придерживаться следующих правил:

1. Выбрав стратегию, сначала нужно протестировать ее на демонстрационном счете. Это поможет рассчитать риски и избежать множества ошибок.
2. Калькулятор трейдера предназначен для вычисления возможных убытков (не более 2-5% от объема депозита), стоит пользоваться этой опцией, как можно чаще.
3. Учитывая размер выбранного кредитного плеча, определить такой объем сделки, который будет наиболее эффективным и наименее рискованным.

Существует некая особенность: если на счету мало средств, при недостаточном опыте применения и малом размере кредитного плеча они быстро уйдут без пользы, так как трейдер не сможет быстро отреагировать на изменения рынка.

Но с другой стороны, при большом финансовом рычаге риск потерять все деньги возрастает в несколько раз, к тому же новичку сложнее контролировать ситуацию, и он может пострадать от случайных процессов, нередких на Форекс.

Важно! При кредитном плече 1:20 агрессивная торговля становится менее рискованной, а при 1:500 есть шанс открыть крупную сделку, при которой может быть два варианта развития событий: получение большой прибыли или значительных убытков.

Наиболее оптимальным для новичков с депозитом 100 – 1000 $ считается размер выбранного финансового рычага 1:50 – 1:100. Это позволяет открывать сразу несколько позиций и минимизировать риск потери депозита за один раз. Но бывают ситуации, когда требуется изменять кредитное плечо, что лучше делать, когда уже есть опыт работы на Форекс.

Эту услугу предоставляют не все брокеры, для ее осуществления нужно зайти в Личный кабинет на официальном сайте компании и отправить заявку на изменение размера рычага. Рассмотрение может занять от 1 до 3 рабочих дней. А вот для выбора нужно просто указать желаемый размер финансового рычага при открытии счета.

Выбор кредитного плеча важен не только для новичков с небольшим депозитом. Используя этот инструмент, опытные торговцы получают больше простора для маневрирования в критических ситуациях. Но каков бы ни был размер финансового рычага, всегда существует риск потери депозита, так как уровни стоп-лосса могут выбиваться по разным причинам.

Начиная свою работу на валютном рынке, каждый трейдер открывает счет , на котором и будет проходить торговля. При открытии счета важно правильно выбрать кредитное плечо Форекс , ведь именно оно определяет риски и делает торговлю либо рискованной, либо комфортной. Давайте разберемся с данным понятием более детально.

Итак, что понимают под определением “кредитное плечо Форекс ”? Это соотношение объема, с которым работает трейдер, к общему объему средств, находящихся на счету трейдера.

Данное соотношение обозначают как 1:100 (произносится – один к ста). То есть имея депозит, скажем, в 100 долларов, можно торговать на сумме 10 000 долларов.

Значения кредитного плеча Форекс могут быть разными. Хороший Форекс-брокер предоставляет кредитное плечо Форекс от 1:20 до 1:500. Последний вариант очень рискованный, хотя хорошо подходит трейдерам, использующим скальпинговую и/или другую агрессивную торговлю. Оптимальным считают соотношение 1:100, при этом параметр риски:доходность максимально сбалансирован.

Особое внимание выбору кредитного плеча Форекс должны уделить начинающие трейдеры. Ведь максимально допустимой долей риска в каждой сделке считается 1-3% от депозита. Чем выше при этом будет кредитное плечо Форекс, тем выше риск потери депозита. Соответственно, уменьшив кредитное плечо Форекс (а, значит, объем торговой позиции), вероятные убытки тоже уменьшатся.

Если вы только начали работать на валютном рынке, начните с пропорции 1:100, а дальше смотрите по результатам торговли. Кстати, многие брокеры позволяют менять кредитное плечо Форекс на уже открытом счете. В крайнем случае можно завести 2 счета у того же брокера.

Только протестировав свою торговую систему на демо-счете или маленьком депозите и убедившись в ее прибыльности на длительном отрезке времени, стоит увеличивать кредитное плечо Форекс . Кстати, промежуточным вариантом повышения прибыльности при растущем депозите является торговля увеличивающимися объемами, а собственно увеличение кредитного плеча Форекс – окончательный вариант для повышения доходности вашей торговли.

После прочтения данной статьи вы поняли, что фактически кредитным плечом Форекс определяется максимально допустимое значение кредита, с которым вы будете работать. Чем выше плечо – тем больше займ. Обратите внимание, что часто при повышении кредитного плеча Форекс брокер также может поднять требования к марже (например, увеличить уровень Margin call с 20 до 30%)

Таким образом, понятия “кредитное плечо Форекс ” и “объем торговой позиции ” связаны между собой и позволяют как уменьшить, так и увеличить риски и прибыльность. Используйте их правильно, и вы улучшите вашу торговлю, не говоря уже о вашем психологическом комфорте.

В этом уроке рассмотрим что же это такое – кредитное плечо, какое плечо лучше выбрать новичку и какие опасности таит в себе использование кредитного плеча. И коснемся вопроса, что такое маржа.

Кредитное плечо на Форекс: что это

Чтобы извлекать значительную прибыль нужны значительные средства. К счастью, на предоставляют трейдерам кредитное плечо. К примеру, кредитное плечо 1:100 значит, что для покупки 1 лота (100 000 ед. валюты) не нужно иметь на счету столь крупную сумму. Достаточно суммы в 100 раз меньшей – 1000 ед. валюты.

Кроме этого, есть дробный лот, наименьший – 0.01. При использовании лота 0.01 при кредитном плече 1:100 для открытия позиции достаточно иметь на счету всего 10 долларов.

То есть, кредитное плечо – это заемные средства .

Что такое маржа

Брокер предоставляет кредитное плечо под залог – маржу. Для поддержания открытых позиций уровень маржи должен быть достаточно высок. Другими словами, на счету должно быть достаточно средств. Давайте посмотрим, как работают кредитное плечо и маржа на примере.

• Пример: мы хотим купить 1 лот USDCHF, размер депозита у нас 3.000$, а кредитное плечо 1:100. 1 лот = 100.000 USD, но благодаря кредитному плечу 1:100 нам для открытия позиции достаточно иметь всего 1.000 долларов. Остальные 99.000$ брокер нам одалживает, а эта 1000$ будет использована в качестве маржи, залога.

Если позиция идет в плюс то все хорошо, можем фиксировать прибыль, когда захотим. Но если мы получаем убытки, то смотрим, что получается.

• Когда убыток достигнет, к примеру 2.500$ (а общий депозит у нас 3000), средств (эквити) на счете остается 500$ (50% от маржи) и, в зависимости от условий брокера, может наступить Маржин колл, а затем Stop Out. Что значат эти понятия можете посмотреть в .

• С помощью Маржин колл и Stop Out брокер защищает себя от убытков, ведь он одолжил нам свои средства, но под залог. Когда мы из-за убытков не способны более поддерживать достаточный уровень залоговых средств, брокер может понести убытки, если цена и дальше будет идти против нашей позиции. Чтобы этого не допустить, брокер принудительно закрывает убыточную позицию. Брокер таким образом ничего не теряет, весь убыток получает трейдер.

Использование кредитного плеча

Размер кредитного плеча на Форекс может достигать 1 к 500, 1 к 1000 или даже больше.

Но следует понимать, если у вас на счету плечо 1:100 или 1:1000, это НЕ значит, что вы обязательно должны его использовать на всю катушку!

Если у меня на счету есть 1000$, технически я могу открыть позицию объемом 1 лот при плече 1 к 100 или 10 лотов при 1000 плече. При этом достаточно небольшого движения цены против и может наступить Маржин колл или даже Stop Out. Такой подход – это игра Ва-банк, пан или пропал. Ни один серьезный трейдер не торгует с использованием кредитного плеча на всю катушку.

Использование кредитного плеча потенциально несет в себе огромные риски, но только в том случае, если оно используется на всю катушку. Если же я при депозите в 1000$ и 100 плече открою позицию объемом 0.05 лота, то кредитное плечо будет задействовано только частично. А именно, оно будет равно всего 1:5, хоть для меня и доступно плечо до 1:100 и при моем депозите я могу открыть позицию объемом до 1 лота. Но это будет в высшей степени не профессионально и не разумно.

Какое кредитное плечо лучше выбрать

Таким образом:

• кредитное плечо в торговле на Форекс – это полезный инструмент, который дает трейдеру возможность торговать значительно большими суммами, чем он реально располагает.
• Чтобы кредитное плечо не сработало вам во вред и ваш депозит не улетучился от небольшого движения цены против открытой позиции, следует строго соблюдать – правила управления капиталом на Форекс .