Мой инвестиционный портфель

Наверное вы ожидали увидеть здесь какие-нибудь очередные хайпы, памм-счета или криптовалюты. Но эти вещи больше из разряда азартных игр, хотя лично я знаю с десяток блогов, где такие «инструменты» позиционируются как инвестиции.

Во что же тогда вкладывать деньги? В реальные рынки: в акции, облигации, настоящие инвестиционные фонды, драгоценные металлы, банальные и порой очень полезные банковские депозиты и, возможно, недвижимость.

Это мой основной инвестиционный портфель. Он стартовал в 2017-м и начался с 1.000.000 рублей, вырученного с продажи автомобиля. А вот что в него входит:

Все эти активы куплены через 2-х брокеров. через . Все зарубежные ETF куплены через .

Здесь я не буду подробно писать о том, как он строится и почему я выбрал именно такую структуру. Эту информацию можно посмотреть в серии статей про портфель:

Причины и принципы

Цель этого портфеля — пассивный ежемесячный доход в размере 90.000 рублей в сегодняшних деньгах для выхода на пенсию в 2049 году.

Какие перспективы на долгосрок?

А вот расчеты, на которые я опирался при составлении цели для портфеля. Доходность должна быть на уровне 6% годовых в реальном выражении (за вычетом инфляции по доллару). Плюс требуется ежемесячное пополнение на 15.000р. или 180.000р. в год. Такая схема позволит в 49 году извлекать ежемесячно 90.000 рублей и при этом портфель будет продолжать нарастать.

Агрессивный портфель

По-хорошему портфель должен быть один. До 2017-го я немного увлекался активным инвестированием и покупал отдельные акции с потенциалом, а сейчас у меня банально не хватает времени этим заниматься, поэтому этот микропортфель пока заморожен и представляет из себя:

1. 66% акции российских компаний Казаньоргсинтез, НКНХ и ПРОТЕК.
2. 20% облигаций ПИК и Бинбанк
3. 10% FinEx Gold ETF (FXGD) — золотой фонд от Финекса
4. 4% свободные деньги (скопились купоны и пока не хватает на покупку чего-либо)

Если вам интересно, и как получилось сделать эту прибыль за такой короткий срок.

Какие перспективы

Если у вас много свободного времени и самое главное, желания учиться и изучать отчеты эмитентов, то активное инвестирование в теории может принести хорошую прибыль. На практике же это удел единичных «акул» вроде . И это самая настоящая работа, поэтому от такого подхода я отказался.

Какой портфель лучше и как понять какой мне нужен?

Если у вас нет ни времени, ни особого желания очень глубоко влезать в эту тему, плюс вы согласны на среднюю доходность рынков — ваш путь пассивный портфель.

Вот ряд постулатов, которые должен принять любой пассивный инвестор.

• Будущее невозможно предсказать. Никто не знает, что будет с ценой на тот или иной актив завтра, послезавтра и тем более через месяцы или годы. Ни «говорящие головы» аналитиков, ни известные политики, ни даже президенты компаний или стран.
• Выбор распределения активов дает 94% результата. Всего 4% дает выбор отдельных бумаг. Выбор времени входа и выхода из инвестиции лишь 2%

• На разбивает 99.99% активных инвесторов и спекулянтов в пух и прах. Помните пари Баффета с Тедом Сейтсом?
• Портфельный эффект, и — та троица, которая сделает вас по-настоящему состоятельным человеком.

Результаты на сегодня

С чего мне начать?

Вот пошаговый план для старта новичка:

• Подпишитесь на обновления блога и получите от меня подарок — перевод Брошюры об инвестировании от американского регулятора SEC. Это то, с чего начинают свой инвестиционный путь в США.
• . Не важно какие цели у вас или вашего портфеля. Такая заначка должна быть у каждого, кто мыслит хотя бы на день вперед. Без этого нельзя приступать к инвестированию!
• Разберитесь в своей жизни, поставьте реальные цели и . Если у вас до сих пор нет стратегии для собственного будущего, тогда зачем вам инвестиции?
• Теперь вы знаете куда идете, а правильный личный инвестиционный план поможет понять как туда добраться быстрее всего и с минимальными потерями.
• И вот только теперь можно смело браться за формирование инвестиционного портфеля. Эта часть работы — чисто механическая. Ваша задача собрать такой портфель, который будет максимально точно соответствовать выбранной тактике.

Эти вещи не обязательны, но было бы неплохо подумать и о них:

• Застраховать хотя бы основного кормильца в семье на сумму 10-летнего дохода. Такая подстраховка поможет вашей семье выстоять даже в самые сложные времена.
• Поискать способы дополнительного заработка. Это может быть небольшой бизнес или хотя бы регулярная подработка.

План прост. Но многим ли хватит любознательности, чтобы изучить предложенные материалы; мудрости, чтобы осознать необходимость заботы о своем будущем и упорства следовать намеченным курсом?

Оставляйте в комментариях свои мысли по поводу портфельного инвестирования и подписывайтесь на обновления блога в соцсетях. До встречи!

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) подтвердило рейтинг надежности и качества услуг УК «РЕГИОН Портфельные инвестиции» на уровне А++ «Исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг». Прогноз по рейтингу — стабильный.

Позитивное влияние на уровень рейтинга оказали высокий уровень организации инвестиционного процесса и риск-менеджмента, а также высокое качество IT-системы и инфраструктуры. Кроме того, аналитики выделили высокие результаты управления рыночными портфелями и умеренно высокую диверсификацию деятельности (на 30.09.2016 в структуре активов под управлением крупнейшими направлениями были ЗПИФы (48%), ИДУ корпоративных клиентов (41%), пенсионные резервы НПФ (8%), пенсионные накопления НПФ (3%)).

«Достаточность собственных средств УК на 30.09.2016, рассчитанных по новым правилам Банка России, к операционным платежам за 2015 г., скорректированным на норматив, составила 4,2. Высокий уровень достаточности собственных средств по отношению к платежам свидетельствует о высокой финансовой устойчивости УК и оказывает позитивное влияние на уровень рейтинга», — отмечает ведущий аналитик по корпоративным рейтингам RAEX (Эксперт РА) Елизавета Вем .

Помимо этого, аналитики отметили высокое качество инвестирования собственных средств (на 30.09.2016 в структуре собственных средств, отсутствуют инструменты, подверженные кредитному риску, риску ликвидности, инвестиции в связанные стороны), высокие показатели рентабельности и высокие темпы прироста чистой прибыли (по итогам 2015 г. ROA=62%, ROE=66%, чистая прибыль за 2015 г. выросла на 48%). Вложения активов под управлением УК на 30.06.2016 характеризуются отсутствием инвестиций в связанные стороны, умеренно высокой надежностью (на 30.06.2016 доля векселей эмитента без рейтинга от RAEX (Эксперт РА) или иностранных рейтинговых агентств составила 14%), умеренно низкой подверженностью фондовому риску (на 30.06.2016 доля высоко ликвидных акций составила 0,5%, доля высоко ликвидных облигаций — 44%), умеренно высокой ликвидностью (на 30.06.2016 доля низко ликвидных активов составила 23%) и умеренно высокой диверсификацией (на 30.06.2016 доля вложений в крупнейшего эмитента составила 16%). Также были выделены высокое отношение объема выручки от ДУ по отношению к объему активов под управлением (по итогам 2015 г. 7,5 тыс. руб. на 1 млн руб. активов в ДУ при среднерыночном значении 5,9 тыс. руб.), умеренно высокие темпы прироста активов под управлением (за 9 месяцев 2016 г. они выросли на 71% при среднерыночном росте на 13%, за 2015 г. они снизились на 18% при среднерыночном росте на 26%) и умеренно высокие темпы снижения отношения платежей к выручке от ДУ (за 2015 г. показатель снизился на 10% при среднерыночном сокращении на 33%).

К сдерживающим факторам по рейтингу были отнесены невозможность оценить надежность и ликвидность части активов под управлением на 30.06.2016 (УК не раскрыла по эмитентам 24% активов под управлением: облигации на 13% и акции на 11%), высокая подверженность фондовому риску вложений собственных средств (на 30.09.2016 доля облигаций Минфина составила 88%). Кроме того, УК не предоставила достаточно информации для оценки качества управления ЗПИФами для квалифицированных инвесторов. Также аналитики отметили узкую клиентскую базу (на 30.09.2016 количество клиентов-юридических лиц составило 7, количество клиентов-НПФ (включая ПФР) ? 5), ее умеренно низкую диверсификацию (на 30.06.2016 на топ-7 клиентов пришлось порядка 93% активов под управлением, при этом на ДУ корпоративного клиента? 42%) и невысокие темпы прироста выручки от ДУ по отношению к объему активов под управлением (за 2015 г. показатель вырос на 8% при росте рынка на 26%).

На 30.09.2016 объем активов под управлением ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» составил 109 млрд руб., собственных средств — 680 млн руб. По данным мониторинга рынка доверительного управления, проведенного RAEX (Эксперт РА) по итогам 3-го квартала 2016 года, Группа УК «РЕГИОН» занимала 4-е место по объему средств в управлении, 3-е место по объему активов в ЗПИФах, 5-е место по объему пенсионных резервов НПФ в управлении, 9-е место по объему пенсионных накоплений НПФ в управлении, 7-е место по объему пенсионных накоплений ПФР в управлении, 10-е место по объему активов фондов СРО в управлении, 3-е место по объему средств военной ипотеки в управлении и 3-е место по объему средств в ИДУ корпоративных клиентов

Ваш Пенсионный Брокер

(по информации Эксперт РА)

Присвоение максимального уровня рейтинга ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» обусловлено положительной динамикой объема активов под управлением, стабильной прибыльной деятельностью и высокими показателями рентабельности. Рейтинг учитывает длительную и успешную историю работы Компании, принадлежность к Группе УК «РЕГИОН», высокую надежность и рыночные позиции Группы, возможность управляющих компаний опираться на инфраструктуру, опыт и достижения материнской структуры, высокий уровень корпоративного управления, организации бизнес-процессов и системы риск-менеджмента.

ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» была основана в 1996 году и является частью Группы Управляющих компаний «РЕГИОН», в которую входят еще три управляющие компании, каждая из которых имеет свою специализацию: ЗАО «РЕГИОН Эссет Менеджмент», ООО «РЕГИОН Траст», ООО «РЕГИОН Девелопмент». Помимо управляющих компаний, в ГК «РЕГИОН» входит также ЗАО ИК «РЕГИОН», ООО «Брокерская компания «РЕГИОН», ЗАО «Депозитарная компания «РЕГИОН», ЗАО «РЕГИОН Лизинг». Собственниками ГК «РЕГИОН» являются Сергей Судариков, Сергей Король и Андрей Жуйков.

Сайт Компании в сети Интернет: www.region.ru

ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» оказывает полный комплекс услуг по управлению пенсионными средствами, средствами паевых фондов различных категорий, индивидуальными портфелями ДУ и средствами институциональных клиентов. По итогам 2 квартала 2014 года совокупные активы под управлением ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» составили 55,5 млрд рублей, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 7,4%.

ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» специализируется на индивидуальном доверительном управлении и работе с крупнейшими корпоративными и институциональными клиентами. Сумма активов в ИДУ за прошедший год увеличилась на 2,9 млрд рублей и составила 39 млрд рублей (70,4% суммарных активов под управлением).

По итогам 1 полугодия 2014 года под управлением Компании находятся средства 2 открытых и 3 закрытых фондов различных категорий. Объем активов инвестиционных фондов под управлением ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» за исследуемый период (2 квартал 2013 - 2 квартал 2014) увеличился на 13,5% и составил 4,8 млрд рублей (8,6% совокупных активов под управлением). Отметим, что закрытые фонды практически полностью формирует стоимость чистых активов всех паевых инвестиционных фондов на 01.07.2014.

Около 19,5% совокупных активов под управлением ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» по итогам 1 полугодия 2014 приходилось на пенсионные накопления и резервы НПФ. Общий объем пенсионных накоплений НПФ, переданных в управление Компании увеличился за год на 13% и составил по итогам 1 полугодия 2014 года 3,4 млрд рублей (6,2% совокупных активов). Тогда как объем пенсионных резервов напротив сократился на 3,5% до 7,4 млрд рублей.

Собственные средства ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» по итогам 2 квартала 2014 года составили 279,7 млрд рублей. Деятельность Компании прибыльна, так по результатам 2013 года чистая прибыль составила 230,6 млн рублей, по итогам 2 квартала 2014 года чистая прибыль равна 25,4 млн рублей.

Собственный капитал компаний Группы по итогам анализируемого периода совокупно достиг 2,55 млрд руб. Объем активов под управлением Группы УК «РЕГИОН» превысил 150 млрд рублей. Бизнес является диверсифицированным и стабильным. Группа сохраняет лидирующие рыночные позиции и увеличивает клиентскую базу. Деятельность Группы УК «РЕГИОН» прибыльна, так по итогам 2013 года была продемонстрирована чистая прибыль в размере 720 млн рублей, что на 69% выше показателя 2012 года. В первом полугодии 2014 года чистая прибыль составила 161,9 млн рублей.