Главная Налогообложение Зачем нужна платежная карта MasterCard от Билайн? Банковская карта Билайн MasterCard: подробный обзор, преимущества

Зачем нужна платежная карта MasterCard от Билайн? Банковская карта Билайн MasterCard: подробный обзор, преимущества

Added to bookmarks: 48

Посл.обн. 24.10.2016: изменения бонус-программы летом 2016-го, ПНО, доступ в лк теперь возможен и по номеру телефона. Статья подлежит полной переработке…

Посл.обн.: 20.11.2015 (уточнение про лимит бонусов, скриншот и формирование PIN-кода по номеру 0519)

Компания Билайн через свои салоны по всей России с апреля 2014 начала выдавать платежные карты «Билайн» MasterCard: сначала в крупных городах, а потом масштабировав на всю Россию.

Данный проект компания предоставляет совместно с РНКО (Расчетная небанковская кредитная организация «Платежный центр»), которая также в сотрудничестве с Евросетью выпускает карты «Кукуруза» (а также Kari, Лень, Ноу-Хау, Карбон).

Поэтому функционал карты «Билайн» и карты «Кукуруза» практически одинаковый.

Выгоды карты “Билайн”

Карта бесплатная , не именная, мгновенной выдачи, смс-информирование бесплатное , личный кабинет бесплатный и удобный, бесплатное пополнение как в салонах Билайна, так и в ЛК с банковских карт Visa/MC (mcc 6012-Tr./6538), до 450 тыс. руб. в мес.

Нет чипа на картах моментальной выдачи, есть 3Ds. Оплата покупок в валюте по курсу ЦБ РФ, на 01.09.2015 положение такое: авторизация идет по курсу ЦБ РФ и фактическое списание через пару дней тоже по курсу ЦБ.

Срок действия карт – до 2020/2021 года. MC World выдаётся только абонентам Билайна и при пополнении счета на 3000 рублей. Карта Standard выдаётся всем желающим, на октябрь 2016 – при разовом пополнении карты на сумму 500 руб.

Есть возможность заказать именную карту с доставкой Почтой России за 200 руб или курьером Pony Express за 1200 руб. Карта также MC World, с технологией бесконтактной оплаты Paypass, с чипом и возможностью хранения на карте до 600 тыс. руб (вместо макс. 100 тыс.).

Бонусная программа за покупки: 1% по карте MasterCard World. Для некоторых категорий до 5% бонусов.

С 15.07.2016 не начисляются бонусы за покупки и платежи по карте MC Standard и за платежи в ЛК:

Перенос баллов между картами невозможен. Срок действия бонусов – полгода.

Накопленные бонусы (“экстра-бонусы”, ЭБ) можно потратить, выведя через личный кабинет на симку Билайн, привязанную к личному кабинету.

Оплата домашнего интернета

Лимит: 4000 руб (ЭБ) на симку в год.

Бонусами можно пополнить лицевой счет домашнего интернета от Билайн (тоже не более 4000 руб/год).

Бонусами можно частично оплачивать покупки в салоне Билайн, максимально возможная скидка – 90%.

Не абонентам Билайна для вывода бонусов на баланс чьего-либо номера Билайн нужно привязать этот новый номер мобильного телефона к карте «Билайн», позвонив в Информационный центр по бесплатному телефону 8 800 700-61-19 (понадобится кодовое слово). А чтобы отвязать этот номер и вернуть старый – повторить манипуляции.

Biletix.ru – авиабилеты, скидка до 99,9%
Kari – обувь и аксессуары, скидка до 99,9%
Kari KiDS – товары для детей, скидка до 99,9%

Лимиты накопления

Ранее можно было получать 4-6 тыс. бонусов в месяц на каждую карту. С августа 2015 г. максимальный лимит накопления – 6 тыс. экстра-бонусов в календарный месяц на человека (не на карту!).

Платежи через платежный кабинет Билайн в погашение кредитов идут с комиссией всего 10 рублей!

Правда, бывают ограничения на перевод в 15 тыс. руб (напр., Айманибанк), тем не менее на ряд направлений можно отправлять до ста тысяч рублей: в Хоум кредит, в банк Русский Стандарт и др.
Также в платежном кабинете есть функционал переводов Золотая корона, комиссия за отправку 1,5-2%

Можно получить кредитный лимит на карту. С октября 2014 г. от Альфа-Банка, с авг. 2015 г. от Тинькофф Банка.

[свернуть]

Ограничения траты бонусов на сот.связь:

Что это значит?

Иными словами, если вы потратили по симке 2000 рублей за всё время обслуживания, то сможете “слить” только 1800 экстрабонусов на симку (даже имея 6000 бонусов на счету).

Или пример вживую:

[свернуть]

Новости-2015

Август 2015: кредитный лимит от Тинькофф, лимит бонусов

На карту стало возможным подключить кредитный лимит от Тинькофф Банка . Оформление – в салонах Билайна. В связи с тем, что для карты Кукуруза кредитный лимит теперь не бесплатный (500 руб комиссии единоразово), вариант с Билайном более любопытен, жаль только, что нет аналогичной бонусной программы с 3% бонусов.

Выяснилось, что дают максимум 6000 бонусов на человека (на паспорт), а не на карту. Причем бонусы считаются по списанию операций , а не по датам авторизации, как у Куки.

Иначе говоря, если 31 августа вы совершили покупки на 400 тыс., получив 6000 бонусов, то вы не сможете накопить в сентябре, когда пройдут транзакции, ни единого бонусного рубля…

Сентябрь 2015 :

новая промо-страница Билайна . Любопытное уточнение, про бонусы при оплате в платёжном кабинете и мобильном приложении:

0,5% бонусами при оплате услуг мобильной связи «Билайн»
1% бонусами при оплате других услуг

Ноябрь 2015: введены ограничения на использование экстра-бонусов (что ждали с апреля 2015) с 5 ноября. Теперь не будет возможности легкого вывода экстра-бонусов на симку. Подробнее в правилах бонусной программы, цитата п. 4.4:

Лимит скидки составляет 90% суммы оказанных услуг по данному договору за период с 1 февраля 2014 г по дату установки Лимита скидки.

[свернуть]

Лето-2016: обновления бонус-программы, возможность получать до 5% бонусов.

Сентябрь-2016: краткосрочная акция от Билайна с бесплатным выпуском именных карт. Возможность подключения опции “Процент на остаток”, бесплатность снятия наличных до 50 тыс. руб и бесплатные межбанковские переводы.

Стало возможным разрешить вход в личный кабинет по номеру телефона через настройки лк.

Некоторые выводы

В целом проект вызывает только одобрение – брендирование банковской карты и личного кабинета сделано максимально полно, придуманы бонусы для своих абонентов, но в связи с этим возникает вопрос, зачем нужно было вначале запуска разрешать выдавать карты всем, а не только абонентам Билайн. наверное, чтобы переметнуть в свою сторону

Часть платежного кабинета карты “Билайн”

Несмотря на большую схожесть с Кукурузой по условиям оформления и обслуживания, здесь есть свои плюсы:

Межбанковский перевод стоит всего 10 руб. У Кукурузы он либо 1% (мин. 50 руб) либо 25 руб при условии подключенной опции “Процент на остаток”.
Есть вариант превращения бонусов в деньги. Пусть и длинная цепочка экстра-бонусы>>симка>>наличные (через киви, ruru и др. варианты), но 1,5% кэшбека зачастую любопытнее 3% бонусными баллами.

Тем, кто не оформил еще эту карту – настойчиво рекомендую к получению и именно со следующими шагами:

…подключился к билайн (если нет симки)…
…оформил world-карту, положив на счет 3000 рублей (указав номер билайна)…

Если вы пользуетесь услугами оператора Билайн, то обязательно подключите услугу “счастливое время” комбинацией *767*1#

За пополнение баланса Билайна к вам упадёт еще 5-15% бонусами программы “Счастливое время”, которые можно использовать для траты внутри сети Билайн!

Банковская карта является очень удобным платежным средством. Ею можно расплачиваться в ресторанах, магазинах и на автозаправочных станциях, использовать для совершения покупок в интернет-магазинах. Сегодня карты выдаются не только банковскими организациями, но и многими другими предприятиями, например, сотовыми операторами. Типичным тому примером является платежная карта Билайн. Давайте посмотрим, что она из себя представляет и как ею пользоваться.

Возможности и особенности карты

Платежная карта Билайн выдается в офисах одноименного оператора. Она является полноценным платежным средством и позволяет не носить с собой бумажные и металлические деньги. Сегодня оператор предлагает своим клиентами два вида карточек:

Дебетовые – для повседневного использования и хранения денег;
Кредитные – с кредитным лимитом до 300 тыс. рублей.

Дебетовые платежные карты Билайна не могут использоваться для получения кредитов. Зато они подходят для расчетов в магазинах, причем до 5% от стоимости покупки возвращаются обратно на карточку в виде приятных бонусов (в последнее время кэшбек стал весьма привлекательным и выгодным). Кроме того, на остаток денежных средств ежедневно начисляются проценты. Ставка зависит от суммы остатка – 4% на остаток до 15 тыс. рублей и 8% на остаток свыше 15 тыс. рублей.

Платежная карта Билайн может быть пополнена в любом фирменном салоне оператора, причем без процентов. Если лень идти в ближайший салон, переведите деньги с другой карточки – если сумма пополнения составит более 3000 рублей, операция будет проведена без комиссии. Для снятия наличных вы можете воспользоваться любым банкоматом – комиссия будет нулевой, ели сумма снятия составит от 5 до 50 тыс. рублей. Если нужно снять больше, комиссия составит 2%, если меньше – 149 рублей.

Лучше всего расплачиваться карточкой в магазинах – в этом случае все операции будут проведены без какой-либо комиссии (да еще и с кэшбеком).

Кредитная платежная карта Билайн предусматривает лимит до 300 тыс. рублей . Кредитная линия открывается двумя банками – Альфа-банком или банком Тинькофф. Для держателей карточек предусмотрен «вкусный» бонус в виде 60-дневного беспроцентного периода. Также следует отметить высокую вероятность одобрения кредита.

Рассмотрим достоинства платежных карт от Билайна:

Бесплатное обслуживание;
Бесплатные уведомления об операциях по SMS;
Удобный мобильный банк;
Возможность использования за границей;
Повышенный кэшбек в определенных категориях;
Легкость пополнения – офисы Билайна присутствуют почти во всех регионах.

Таким образом, платежная карта Билайна является интересным и очень удобным платежным средством для каждого человека (не только абонента).

Как получить платежную карту и как ей пользоваться

Для того чтобы получить дебетовую карточку от Билайна, обратитесь в ближайший офис обслуживания с паспортом – карточка выдается моментально. Также возможен предварительный заказ через интернет. Если необходимо, посетите онлайн-банк и закажите там именную карточку с возможностью современной бесконтактной оплаты. Для получения «кредитки» необходимо заполнить заявку в офисе или на сайте – это нужно для рассмотрения возможности открытия кредитной линии.

Активация платежной карты Билайн не требуется, но для того чтобы можно было проводить по ней операции, следует пополнить ее счет – мы уже говорили, как это делается. При выдаче карты не забудьте позвонить по номеру 8-800-234-57-55 и получить PIN-код. Если вы получили платежную карточку Билайн более 14 дней назад, но так и не получили PIN-код, позвоните по номеру 8-800-700-61-19 (по этому же телефону вы сможете поменять кодовое слово).

Прочие инструкции по использованию платежной карты Билайн:

Для получения данных о текущем балансе отправьте слово «баланс» (без кавычек) на бесплатный номер 6119 или зайдите в мобильный банк (там же вы увидите количество накопленных бонусов);
Если ваша платежная карта повреждена, обратитесь в офис Билайна со своим паспортом;
Для того чтобы уточнить минимальный платеж по «кредитке», позвоните по номеру 8-800-700-61-19 или посетите онлайн-банкинг.

Пользоваться платежной картой Билайна очень легко – главное, внимательно ознакомиться со всеми условиями обслуживания и не допускать каких-то своеобразных трактовок их смысла.

Под маркой Билайн платежную карту выпускает тот же «РНКО Платежный центр» из Новосибирска, который выпускает более известную (старшую сестру, так сказать), и тоже платежной системы MasterCard. C осени 2016 года у карты Билайн появился 5% кэшбэк в некоторых категориях, снятие наличных без комиссии и др. Строго говоря, это не банковская карты, а платежная. Но по функциям карта Билайн без кредитного лимита аналогична дебетовой банковской карте, а аналогична кредитной банковской карте.

С зимы 2018-2019 текущая бонусная программа состоит из 4-х пакетов (а не 9 категорий как раньше). Причем с 1 марта 2019г тратить баллы на связь можно только по одному из 4 пакетов:

Пакет «В движении»:
● Музыка (5733,-5735) — 10%
● Общественный транспорт (4111) — 5%
● Такси и каршеринг (4121) — 3%
Списывать баллы можно только на покупки товаров в офисах Билайн!

Пакет «На стиле»:
● Салоны красоты (7230) — 10%
● Косметика и парфюмерия (5977) — 5%
● Мужская и женская одежда (5691) — 3%
Списывать баллы можно без ограничений.

Пакет «С детьми»:
● Кино (7832) — 10%
● Детская одежда (5641) — 5%
● Фастфуд (5814) — 3%

Пакет «Удовольствия» :
● Duty Free (5309) — 10%
● Рестораны за рубежом (5811, 5812, 5813) — 5%
● АЗС за рубежом (5172, 5541, 5542,5983) — 3%
Списывать баллы можно только на покупки товаров в офисах Билайн!

Получить платежную карту Билайн можно в любом офисе Билайна с паспортом. Вариантов карты — несколько:

MasterCard Standard — бесплатная, неименная, без чипа — на нее нужно положить 100 рублей
MasterCard World — бесплатная, неименная, без чипа — на нее нужно положить 500 рублей
После этого вы можете заказать в личном кабинете такую же карту, но именную с PayPass, ее пришлют по почте, за это придется заплатить 300 рублей (в точности как у Кукурузы)

Класс карты можно определить по первым цифрам (EAN) на штрих-коде из 13 цифр с обратной стороны: на 28600 — стандарт, на 28601 — world, 28606 — именная world.

Обслуживание бесплатное у всех трех карт, СМС-информирование бесплатное , эмитент карт — РНКО «Платёжный центр».

Установите мобильное приложение, введите промокод FR6TTS37V, и получите 300 бонусов после оплаты любой покупки (промокод действует 7 дней с момента оформления карты. Для получения Бонусов у вас есть 30 дней с момента оформления карты на оплату первой покупки картой «Билайн» World ).

Пополнение карты Beeline :

И наоборот, вы можете «стянуть» деньги с карты Билайн без комиссии там, где это тоже бесплатно: Интернет-банк Тинькофф, Кукуруза, Рокетбанк и т.д.

Дешевый межбанк . Адрес нового личного кабинета — bank.beeline.ru (старый — paycard.beeline.ru, старый сайт карты — card.beeline.ru). Вы можете отправлять деньги с платежной карты Билайн в другой банк за 10 рублей, но это нужно делать в разделе «Погашение кредитов». Понадобится БИК банка (или его название), а дальше зависит от банка. Например, для Тинькофф годится номер договора (10 цифр). При пополнении вклада и соблюдении нужных условий Тинькофф начислит положенный бонус за межбанковский перевод. При подключении функции «Проценты на остаток» межбанковские переводы становятся бесплатными, а лимиты увеличиваются до 500000 за одну операцию (для именной карты) и 1 млн в месяц.

Дешевый MoneySend . Вы можете недорого отправлять переводы по номеру карты с комиссией 0.5%, но не менее 10 рублей (в Сбербанке в 3 раза больше: 1.5% и 30 рублей, почувствуйте разницу).

Стягивание с карты Билайн . Карта позволяет стягивать с себя средства через сторонние сервисы. Например, сервис платежной системы MasterCard https://card2card.mastercard.ru/ или сервис переводов КредитЕвропаБанка для .

Бонусы (кэшбэк) . Как и у карт Кукуруза, есть бонусная программа, начисляют баллы. Участвуют только карты World (именные и неименные) — 1% от суммы покупки. Летом 2016 года добавили возможность получать по акциям до 5% бонусов по некоторым категориям покупок, например на заправках, кафе, в аптеках. Бонусы начисляются не сразу после покупки, а только после обработки операции (обычно 2-3 дня) и становятся доступными для использования еще через 2 недели (+14 дней). Лимит накопления бонусов — 6000 в месяц. За некоторые операции бонусы не начисляют (покупка подарочных карт, алкоголя и табака). Через 6 месяцев бонусы сгорают. Тратить бонусы можно за мобильную связь Билайн, за стационарный интернет от Билайн и товары, продаваемые в офисах этого оператора связи. Оплатить можно обычно до 90% стоимости услуг и товаров, остальное придется заплатить деньгами.

Проценты на остаток — увы, с 01.01.2019 услуга «Проценты на остаток» (ПНО) новым клиентам к карте «Билайн» не подключается, у действующих клиентов пролонгация договора проходит со ставкой 0,01% независимо от суммы вклада. Опция ПНО у карты «Билайн» была полезна еще для бесплатного межбанка, а также для того, чтобы средства на карте были застрахованы в АСВ. Но теперь не вижу в ней смысла совсем.

Снятие наличных . Наличные с банковской карты Билайн можно снимать в банкоматах любого банка без комиссии, если сумма снятия 5000 руб и более (иначе комиссия 149р). Лимиты на бесплатное снятие — 50000 р/месяц, дальше комиссия 2%. Просмотр баланса по карте в банкомате стоит 35 рублей.

Вместо процентов на остаток, желающие могут превратить платежную карту Beeline в кредитную, подключив к ней , который предоставляется банком Тинькофф.

Как максимально выгодно делать покупки на Aliexpress.ru

Идем на алиэкспресс через skidka.ru
Платим картой Билайн.
Цену ставим на али естественно в долларах США.
Получаем 6.5% кэшбэк за мобилы или 8.5% за все остальное на Aliexpress.
Получаем курс ЦБ РФ и стандартный кэшбэк 1%.

Процедура заказа и получения именной карты Билайн

В личном кабинете bank.beeline.ru в разделе «Заказ бесконтактной карты» закажите именную карту с доставкой Почтой России. При этом на счете у вас должно быть 300р, которые спишутся. Дальше события развивались так:

15.11 — заказ карты
17.11 — в ЛК появилась надпись «Именная бесконтактная карта World MasterCard® «Билайн» изготовлена и передана в службу доставки», номер отправления XXXXXXXX.
28.11 — в почтовом ящике обнаружено извещение о заказном письме и 29.11 я его получил на Почте России

Итого, это заняло 2 недели, из которых карту делали 2 дня.

Получив карту, нужно еще раз зайти в личном кабинете на ту же страницу, там появится кнопка «Активировать карту» и надпись «После активации ваша карта 2 xxxxxx xxxxxx будет заблокирована. Денежные средства, бонусы и кредитный лимит будут перенесены на новую карту». После нажатия кнопки появляется форма: «Введите номер штрих-кода вашей новой именной бесконтактной карты World MasterCard® «Билайн»».

«Лимит карты составляет 600 тысяч рублей.

Карта xxxxxx xxxxxx заблокирована. Денежные средства, бонусы и кредитный лимит перенесены на новую бесконтактную карту «Билайн».

Вы получили 2 SMS:

SMS с кодовым словом для именной карты. Запомните кодовое слово и не сообщайте его никому, кроме сотрудников Информационного центра.
SMS с паролем для входа в Интернет-банк именной карты. После завершения данного сеанса войдите в Интернет-банк по номеру именной карты и установите новый пароль»

После выхода из ЛК, зайдите туда снова, в качестве логина автоматически подставится штрих-код новой карты, пароль берем из СМС и сразу нужно будет установить новый пароль.

Получить пин-код по карте Билайн можно позвонив с номера, который Вы указывали при оформлении карты в течении 14 дней по номеру 88005550401 (бесплатно). В автоматическом режиме Вам будет установлен пин-код. Если же прошло более 14 дней, то необходимо позвонить по номеру справочной службы 88007006119. В дальнейшем, в любой момент можно поменять пин-код по карте, позвонив по телефону горячей линии.

Все, можно пополнить карту и пользоваться.

Вы можете завести дополнительные карты Билайн, еще 2 штуки на свой паспорт, но у каждой карты будет отдельный счет. Удобно использовать одну карту с ПНО для хранения крупных сумм и нигде не светить ее, а вторую карту использовать для повседневных покупок и не держать на ней большие суммы. Это более оптимально в плане безопасности.

Акции и скидки у партнеров Билайн

Кроме кэшбэка и хорошего курса валюты, вы можете получать дополнительные скидки от партнеров Билайн через бонусную программу. Для этого в личном кабинете bank.beeline.ru зайдите в раздел «Акции и предложения». Там большой список предложений. Во всех случаях нужно сначала перейти по ссылке внизу предложения. Например:

Burger King — 30% скидка
Утконос — 50 бонусов
Перекресток — 2% бонусами
Delivery Club — 6% бонусами
AliExpress — 2% бонусами
Юлмарт, МВидео, OLdi, MediaMarkt — 1% бонусами

Кредитный лимит для карты Билайн

Если карта Билайн у вас уже есть, вы можете заполнить заявку на кредитный лимит в интернет-банке bank.beeline.ru:

Кредитный лимит предоставляется банком Тинькофф. Но если у вас уже есть кредитная карта этого банка, то еще один кредитный лимит не одобрят. Тарифы по кредиту примерно такие же как у кредитки Тинькофф Платинум, льготный период до 55 дней, первый год обслуживания чуть дешевле — 500 рублей. Но снятие наличных еще дороже: 4.9% + 500 рублей. Ставка по кредиту — 34.9% годовых.

Доступа в интернет-банк Тинькова не будет, все происходит только через личный кабинет Билайна.

Январь 2019

Многие ли знают, что в салонах Билайн можно оформить не только сим-карты и купить телефон, но и оформить платежную карту «Билайн» MasterCard. Данный проект уже несколько лет Билайн реализует совместно с РНКО «Платежный центр», который успешно сотрудничает с Евросетью, успешно выпускает карты «Кукуруза». Поэтому функционал карты «Билайн» и карты «Кукуруза» во многом очень схож.

В этом обзоре Вы узнаете про условия и тарифы, все нюансы и особенности карты, ее преимущества и недостатки. Также в статье представлены аналоги и конкуренты карты «Билайн», в связи с чем попробуем ответить на вопрос: «Стоит ли оформлять карту Билайн?» .

Тарифы и условия по карте

Тип карты — MasterCard Standart и World (только для клиентов оператора Билайн). Есть поддержка 3-D Secure для безопасных покупок в интернете.
Выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание — Бесплатно.
Смс-информирование — Бесплатно.
Процент на остаток (ПНО) по счету карты — от 3 до до 7% годовых ежемесячно.
Снятие собственных средств. При сумме операции свыше 5000 тысяч рублей — бесплатно, если меньше то 149 рублей за операцию. Без комиссии в месяц можно снимать не более 50 тысяч рублей, а если же превысили этот лимит то тогда комиссия составит 2% от суммы снятия.
Начисление бонусов. 1% от все покупок Вы получаете в любом случае, 5% за оплату в «любимых» категориях и до 15% при оплате у партнеров карты.
Переводы между картами Билайн — Бесплатно.
Межбанковские переводы. До 100 тысяч в месяц можно переводить без комиссии, свыше этой суммы — 0,5% от суммы перевода (мин. 20, макс. 1000 руб.)

Бонусная программа (кэшбэк) по карте Билайн

Давайте поговорим более подробно о самом интересном — бонусной программе Билайн. Как уже было сказано выше, за каждую покупку Вы получаете бонусные баллы, которые в дальнейшем можно легко обналичить и превратить их в скидки для себя.

Как накопить бонусы по платежной карте Билайн

Кстати, если Вы планируете использовать карту Билайн для оплаты покупок в интернете, то рекомендую ее использовать в связке с кэшбэк-сервисами, чтобы получить максимальную выгоду с покупок в интернете.

Рекомендуется использовать сервис LetyShops , в котором сейчас по акции можно получить премиум-аккаунт.

Как потратить бонусные баллы карты Билайн:

Итак, если Вы накопили бонусы за сои покупки, то самое время начать их тратить. Сделать это можно несколькими способами:

Сотовая связь. В личном кабинете карты Билайн накопленные бонусы можно вывести на свою мобильную связь Билайн.
Салоны Билайн . Если вы часто совершаете покупки в салонах связи Билайн, то бонусные баллы Вы можете превратить в скидку при покупке телефона или аксессуары. При оплате услуг, бонусами нельзя воспользоваться.
Покупки у партнеров. Бонусными баллами также можно расплатиться у партнеров карты в интернет-магазине литературы Литрес, обувная сеть KARI и сервис покупки авиа и жд билетов BILETIX.

Особенности бонусной программы Билайн

Обналичить бонусные баллы на мобильную связь можно в размере не более 90% среднемесячных расходов на сотовую связь за последние полгода. Допустим Вы тратите ежемесячно 300 рублей на связь, то в месяц Вы можете обналичить не более 270 бонусов.
Также при оплате у партнеров и салонах Билайн действует такое же ограничение. Оплатить бонусами можно только 90% от суммы чека.
При оплате с карты услуг ЖКХ, сотовой связи, интернета, страховых услуг или при совершении переводов с карты на карту бонусные баллы не начисляются.

Кредитная карта Билайн

Любая платежная карта «Билайн» может стать кредитной картой Билайн со льготным периодом кредитования до 55 дней. Для того, чтобы подключить кредитный лимит на платежную карту необходимо оставить заявку на сайте карты или обратиться в один из офисов «Билайн». Раньше кредитный лимит можно было получить от двух банков-партнеров — Тинькофф и Альфа-банка. А сейчас остался доступен только Тинькофф Банк.

Кредитный лимит от Тинькофф Банка

Возраст с 18 до 70 лет
Сумма кредитного лимита до 300 000 рублей.
Комиссия за оформление лимита — 500 рублей.
Льготный период — до 55 дней.
Процентная ставка — индивидуально от 19.9%.
Комиссия за снятие кредитных средств — 4.9% + 500 рублей.

При оформлении кредитного лимита на карту Билайн от Тинькофф Банка имейте ввиду, что оформив его, Вы не сможете в дальнейшем получить кредитную карту Тинькофф, так как в банке действует правило — один кредитный продукт в одни руки.

Поэтому здесь необходимо хорошо подумать: «А нужна ли Вам кредитная карта Билайн?» или лучше оформить обычную кредитку Тинькофф. Большинство предпочитают воспользоваться вторым вариантом — , по которой можно получить и лимит больший и бонусную программу интереснее.

Процент на остаток — карта-копилка Билайн

Карту, которую многие называют банковской картой Билайн, можно использовать не только в качестве кредитной карты или карты только для платежей, но и в качестве инструмента для хранения денежных средств.

Дело в том, что по карте можно подключить услугу «Процент на остаток» которая позволит получать проценты за хранение собственных средств. Данная услуга платная и стоит 99 рублей в месяц.

Есть условия, соблюдение хотя бы одного из которых позволит пользоваться услугой ПНО совершенно бесплатно:

В первые 2 месяца после оформления карты.
На карте постоянно лежит неснижаемый остаток не менее 3000 рублей;
В течении месяца Вы пополняли карту на аналогичную. сумму;
Вы тратите по карте от 3000 рублей за целый месяц.

Кстати, процентная ставка, которая начисляется на остаток зависит от суммы которую Вы храните на карте:

От 15 тысяч рублей до 100 тысяч — 3% годовых.
От 100 тысяч до 300 тысяч — 4% в год.
От 300 тысяч до 1 млн. — 6.5% годовых.
Свыше 1 млн. рублей — 7% годовых.

Если же хранить на карте сумму менее 15000 рублей, то проценты практически не начисляются (0,01% в год).

Любой держатель платежной карты может в личном кабинете заказать именную карту «Билайн» с технологией бесконтактных платежей MasterCard PayPass и наличием чипа на карте. Выпуск и обслуживание карты также бесплатное. Единственное, за что придется заплатить — за доставку карты Почтой РФ, которая составляет 200 рублей.

Как пополнить платежную карту

Пополнить платежную карту Билайн можно несколькими способами:

В многочисленных офисах «Билайн» — Бесплатно.
Межбанковским переводом из другого банка — комиссия зависит от банка-отправителя.
По номеру карты в банкоматах, терминалах и сервисах переводов с карты на карту — комиссия зависит от сервиса через который отравляете. В среднем, от 0.5%.
С карты другого банка в платежном кабинете «Билайн». Пожалуй, это самый простой и удобный способ пополнять платежную карту, так как в личном кабинете достаточно один раз привязать свою зарплатную или дебетовую карту и потом при необходимости «стягивать» оттуда деньги на карту «Билайн». Комиссии со стороны Билайна в данном случае нет, а вот с карты откуда вы списываете, необходимо смотреть в тарифах или лучше пробовать, чтобы узнать. Главное, не пополнять с кредитной карты другого банка. Почти на 100% будет комиссия.
В банкоматах МКБ банка . С июня 2017 года стало возможным пополнять счет карты в банкоматах Московского Кредитного Банка без комиссии.

Как получить Пин-код

Дебетовая карта Билайн Mastercard предлагает немало интересного, однако у нее имеются свои ограничения и условности. Стоит ли открывать такую карточку и действительно ли она интересна?

Условия дебетовой карты Билайн Mastercard

По дебетовой карте Билайн Mastercard на остаток счета насчитывается до 7% дохода, до 5% кэшбэка в любимой категории, есть возможность пользоваться пластиком бесплатно и снимать наличные без комиссии в любом банкомате Mastercard.

Вроде бы выгодный продукт, но есть нюансы.

Проценты на остаток

Начнем с процентов на остаток. Они насчитываются в зависимости от размеров оборотов по следующему тарифу:

при сумме остатка 500 руб. - 15 тыс. процент составит 0,01%;
остаток 15 - 100 тысяч позволит получить доходных 3%;
100 - 300 тыс. обеспечат 4% годовых;
300 тыс. - 1 млн. – 6,5%;

Лишь при остатке средств на счету в сумме от 1 млн. руб. станет доступной ставка - 7%.

И это не все. Чтоб услуга начисления процентов на остаток была бесплатной, необходимо соблюдение определенных условий (суммы в рублях):

Ежедневно поддерживать неснижаемый остаток на счете от 3 тысяч.
Пополнить за месяц на сумму от 3 тысяч.
Осуществить затраты по на ту же сумму.

При несоблюдении этого, услуга оплачивается по тарифу в 99руб./мес. Ничего не платится только в первые два месяца.

Как получить кэшбэк

Многие банки сегодня предлагают кэшбэк – возврат процента от совершаемых картой покупок.

Билайн предлагает 1-5% возвратных бонусов от трат (в обычных/любимых категориях), которыми можно оплатить до 90% платежа лишь при:

покупке товаров в офисах Билайн;
пополнения Билайн-связи;
осуществления покупок у небольшего числа партнеров. Указать любимые категории можно в личном кабинете клиента.

Это существенные ограничения.

При оплате покупок у партнеров возможен возврат до 15% стоимости. Максимально допустимая месячная сумма бонусов – 3 000 руб.

Бесплатное снятие наличных

Без комиссии снятие наличных возможны в любом банкомате Mastercard, но при снятии 5 - 50 тыс.руб., иначе тарифы составят:

снять меньше, комиссия - 149 руб.;
снять больше - 2%;
если в месяц снять наличные более 50 тыс, придется платить 2%, но не менее 199 руб.

Беспроцентное снятие наличных доступно в кассе Билайн, но на сумму до:

500 тыс. за операцию;
1 млн./мес.
в кассах сторонних ФКУ будет списано 4%, но не менее 350 руб.

Выгодное снятие наличных предлагается для зарплатного пластика в сети банков-партнеров.

Как пополнить карту

Мгновенно пополнить дебетовую Билайн Mastercard с другой карты можно командой *407# для клиентов с андроидом и *408# - с IOS.

Пополнение от 3 тыс. проводится без комиссий. Пополнить карту бесплатно можно через офис Билайн/терминал ПАО «Московского кредитного банка».

Личный кабинет и другие возможности

Есть дополнительные удобные сервисы в виде бесконтактной оплаты посредством телефона (Apple/Android Pay). Пополнить другую карту/провести платеж удобно через:

личный кабинет на сайте;
мобильное приложение на телефоне;
СМС-сервис.

В нем можно создавать шаблоны, автоплатежи для платы услуг Билайн-провайдера. При подключении последнего в течение трех месяцев будет возвращаться 10% платежа на баланс телефона.

Тарифы на обслуживание карты Билайн Mastercard

Выпуск дебетовой Билайн World Mastercard обойдется в 300 руб., но за обслуживание пластика платить не нужно, если не пользоваться опцией начисления процентов на остаток.

СМС-информирование и прочие дополнительные сервисы не требуют оплаты.

Для открытия неименной моментальной дебетовки необходимо с паспортом посетить офис Билайн, там же можно получить бесплатную карту Билайн с кредитным лимитом.

При желании получить именной продукт с функцией бесконтактной платы PayPass, нужно зайти в личный кабинет в интернет-банке и заказать обмен пластика.

Стоит ли открывать дебетовую карту Билайн (отзывы)

Так, чтобы дебетовка Билайн была выгодной, необходимо соблюдение ряда требований. Стоит ли открывать такую карту?

Пожалуй, открывать ее стоит активным клиентам Билайн-провайдера: появится возможность пользоваться услугами оператора почти за так, в счет возвратного кэшбэка.

Стоит ли открывать карту остальным?

Бесплатное обслуживание и SMS-информирование делают продукт достаточно привлекательным, но обычным.

На рынке имеются более выгодные аналогичные продукты с похожими опциями, например карты:

Лимитед от Touch Bank, позволяющая получать до 7% дохода на остаток, при базовой ставке 6% (за услугу платить не нужно, в отличии от дебетовой карты Билайн);
МТС Weekend тоже имеет привлекательные тарифы по начислению доходов в 6,5% и более удобные условия кэшбэка.

У дебетовой карты Билайн сравнительно небольшой процент на остаток, ограниченный в тратах кэшбэк и условно безкомиссионное снятие наличных. Ее не стоит открывать ради этих опций.

В остальном получается такой себе брендовый пластик, особенно интересный для клиентов Билайн.

Заключение

Дебетовая карта Билайн предлагает до 7% доходов на остаток, пополнить счет/снять наличные можно без комиссий, тариф за обслуживание позволяет также пользоваться пластиком бесплатно при пополнении/тратах/хранении на балансе от 3 тыс. рублей. Имеется много дополнительных акций/бонусов, но и немало ограничений по ним.