Рамиль насыров биография. Дело Татфондбанка: новые эпизоды и подозреваемые. Экс-директор «Новой нефтехимии», сдавший бразды правления руководителю «Сувар Эстейт»

Интервью из-за решетки: первый зам Роберта Мусина о том, почему не признает вину, а вопрос «Где деньги?» «комментировать сложно»

Советский райсуд проявил неожиданное снисхождение к правой руке Роберта Мусина, Рамилю Насырову, и отпустил его под домашний арест, несмотря на то что следователи посчитали мужчину причастным к эпизоду о хищении Татфондбанком 3 млрд. рублей у ЦБ. Еще не зная своей судьбы, зампред правления ТФБ изложил журналистам свой взгляд на истинный размер дыры в балансе банка и заверил, что ЦБ, ФСБ и СКР провели выемку документов и убедились в том, что кредит «Нижнекамскнефтехиму» был выдан совершенно правомерно.

НА ГРАНИ СВОБОДЫ И КАМЕРЫ

Задержание первого заместителя председателя правления ПАО «Татфондбанк» (ТФБ) Рамиля Насырова стало вопросом времени после того, как по ходатайству суда 8 февраля был арестован директор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин , открывший серию заключения под стражу топ-менеджемента Татфондбанка и близких к нему компаний. После ареста самого председателя правления ТФБ Роберта Мусина даже возникло легкое недоумение, почему следователи не проявили интереса к его первому заместителю, в отношении которого другие задержанные давно дали показания в том смысле, что «он участвовал в принятии ключевых решений» и «утверждал инвестиционные продукты».

В суде сегодня выяснилось, что Насыров задержан по эпизоду о хищении 3,1 млрд. рублей, но обвинение ему пока не предъявлено. Напомним, по версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центробанк фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами. Впоследствии полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд. рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк». Однако в обрисованной схеме хищений да и в самих обстоятельствах падения банка по-прежнему остается слишком много вопросов, в поисках ответов на которые в перерыве судебного заседания к Насырову подошли журналисты и активист .

В процессе подготовки материала стало известно решение суда - избрать меру пресечения для Насырова в виде домашнего ареста на до 16 апреля. Подробности с заседания читайте завтра утром в репортаже «БИЗНЕС Online».

Рамиль Насыров

«Я, ПО МНЕНИЮ СЛЕДСТВИЯ, СЧАСТЛИВЫЙ ОБЛАДАТЕЛЬ 3 МИЛЛИАРДОВ РУБЛЕЙ, НО ИЗ-ЗА ГРАНИЦЫ Я ВЕРНУЛСЯ»

- Рамиль Ильгизович, расскажите пожалуйста, кто в правлении банка отвечал за «доверительное управление»?

Я могу пояснить, что деятельность дочерних и зависимых обществ я никогда не курировал.

По данным Центрального банка, дыра в балансе Татфондбанка составляет 96,7 миллиарда рублей. В уголовном деле следственного комитета есть два эпизода хищения средств: на 3,1 миллиарда рублей и на 1,7 миллиарда. Это 4,8 миллиарда рублей, а где остальные деньги?

Важно понимать, и президент Республики Татарстан в своей пресс-конференции сказал, что методы подсчета бывают разные. Когда вам говорят про 96 миллиардов рублей дыры, это мгновенный ликвидационный баланс. Когда все имущество продается с каким-то дисконтом, быстро. Для нормальной деятельности банка эта оценка, конечно, неприменима.

- Каков размер дыры в балансе банка с вашей точки зрения?

Я бы опирался на данные проверки Центробанка, но разглашать их не имею права.

- То есть данные Центробанка, озвученные на пресс-конференци и, и результат ы работы АСВ сильно отличаются?

Мне некорректно будет сравнивать их.

- Оцените, какова была реальность санации банка на тот момент, когда вы улетали в отпуск (по данным СМИ, после ареста Роберта Мусина Насыров отправился отдыхать на заграничный курорт - прим. ред. )?

Она была, и, по моим данным, к этому склонялось АСВ. Но я не могу говорить за другое учреждение. Экономическое оздоровление могло иметь место. Какие-то иные причины принятого в ЦБ решения комментировать не смогу. Как я уже говорил судье, моя задача была разработать модель финансового оздоровления совместно с командой банка, и президент республики об этом сказал, и премьер-министр говорил на своих пресс-конференциях, мы эту модель направили в Центральный банк. Почему она не была принята, мне затруднительно комментировать.

- Вы не жалеете, что в свое время приняли приглашение перейти на работу из «АК БАРС» Банка в Татфондбанк?

Конечно, доля юмора за решеткой уместна, но за 10 месяцев заработать 10 лет, наверное, не хотелось бы.

- Е сли лицензию вернут, банк сможет работать (вопрос от Дмитрия Бердникова - прим. ред. )?

Процессуально я не совсем понимаю, что значит «вернуть лицензию». В практике надзорного органа оспаривались решения об отзыве, но, к сожалению, эта практика завершалась последующим отзывом [лицензии]. Российская практика, к сожалению, не знает прецедентов, когда решение было оспорено и деятельность банка потом продолжалась хоть сколько-то длительное время. Я не юрист, но лицензия отозвана. Как только предприятие приступит к ликвидации, речь может идти о создании нового банка, о выдаче новой лицензии, но, как вы понимаете, интересы вкладчиком в этой ситуации никоим образом...

- Когда вы узнали, что по выданному Центробанком ТФБ кредиту в качестве залога выступает не кредит « Нижнекамскнефтехима» , а обязательства переброшены на «Новую нефтехимию» и «Сувар Девелопмент» (кредит ЦБ был выдан 17 сентября, а сам кредит как залог выполнения обязательств перед регулятором к тому времени существовал только на бумаге: еще 16 июля обязательства по договору ТФБ и «Нижнекамскнефтехима» были « » на принадлежащее Мусину ООО «Новая нефтехимия» и дружественное ему ООО «Сувар Девелопмент» - прим. ред. )?

Материалы были представлены команде банке 12 декабря. Более того, поручение председателя провести перевод долга пришло также 12 декабря. Важно отметить, что я ознакомился с материалами этих договоров. Отлагательные условия, предусмотренные данными договорами, так и не вступили в силу в соответствии с официальными данными отчетности.

- Почему?

Банк в декабре не нарушал нормативов Банка России. По крайней мере, нормативы не опускались ниже того уровня, который мог бы повлечь за собой вступление в силу этих дополнительных соглашений.

- Почему-то в версии следствия звучит октябрь, а не декабрь...

Мне сложно об этом говорить, у меня было всего лишь одно общение со следователем следственного комитета, и закончилось оно задержанием. Меня не приглашали ни разу, ЦБ и следственный комитет делали выемку, ФСБ. Все службы удостоверились в том, что кредит «Нижнекамскнефтехиму» был выдан совершенно правомерно, это кредит безрисковый, одному из ведущих предприятий республики. На кредитном комитете какие-либо дополнительные соглашения или соглашения о переводе долга никогда не рассматривались. Взаимодействие с ЦБ о привлечении ресурсов строится на основании соглашения [между ТФБ и ЦБ] от 2008 года. Мне сложно понять те вопросы, которые ставит передо мной следствие, в чем моя вина и умысел. По крайней мере, вы слышали, если я, по мнению следствия, счастливый обладатель 3 миллиардов рублей, коллеги, то не имело смысла возвращаться, я был в отпуске, а с 3 миллиардами рублей неплохо жить где-то за рубежом. Тем не менее я вернулся. И потом, чего уж тут, не стоит квартира, машина и кусочек земли 3 миллиарда. А любые данные о счетах проверяются на международном уровне. Будем сражаться, коллеги!

Все обязательства критичные, которые возникли у банка и мешали ему работать, возникли задолго до 2014 года. Поэтому комментировать вопрос «Где деньги?» мне сложно.

«ДЛЯ ТАКОГО ГИГАНТСКОГО БАНКА УПОЛНОМОЧЕННЫЙ БАНКА РОССИИ ЗНАЕТ ОБО ВСЕХ СДЕЛКАХ СВЫШЕ 50 МИЛЛИОНОВ РУБЛЕЙ»

- Сотрудники ЦБ должны отвечать вместе с вами за то, что произошло с банком (вопрос от Дмитрия Бердникова - прим. ред. )?

В западных странах ответственность в первую очередь несет регулятор. Говорить о том, что все произошло неожиданно и во всем виновата команда банка... Мы живем не в изоляции, банк - чрезвычайно зарегулированная структура, у нас есть АСВ, ЦБ, уполномоченный банка России. И представьте, для такого гигантского банка уполномоченный знает обо всех сделках свыше 50 миллионов рублей. Что такое 50 миллионов для банка Топ-50? Это вал информации. Он направляется не только сюда, но и в Москву. Но мне сложно сказать, будет ли ЦБ отвечать.

- Вы будете давать показания против ЦБ (вопрос от Дмитрия Бердникова - прим. ред. )?

Если у следствия будут вопросы, обязательно отвечу.

- Считаете ли вы Роберта Мусина причастным к тому, в чем сейчас обвиняют вас?

Мне сложно сказать, я видел документы, подписанные господином Мусиным, о его причастности пусть следствие делает выводы.

- Для удовлетворения требований кредиторов начнется поиск денег?

Это компетенция силовых органов.

Какие вы видите в дальнейшем возможности помочь людям вернуть деньги, вы же знаете, что от возврата денег зависит ваша судьба (вопрос от Дмитрия Бердникова - прим. ред. )?

Я не думаю, что моя личная судьба зависит от возврата денег. Если лично от меня какая-то помощь потребуется новому банку, я с удовольствием помогу.

Москва. 16 марта. сайт - Бывший первый замглавы правления Татфондбанка Рамиль Насыров задержан по подозрению в афере со средствами этого кредитного учреждения на 3 миллиарда рублей, сообщили в пресс-службе Следственного комитета России (СКР).

"15 марта по подозрению в причастности к совершению преступления задержаны бывший первый заместитель председателя правления Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров, директор ООО "Новая нефтехимия" 52-летний Рамиль Сафин, директор ООО "Роял Тайм Групп" 40-летняя Елена Леушина", - говорится на сайте СКР.

В сообщении отмечается, что фигуранты подозреваются в мошенничестве в особо крупном размере в рамках уголовного дела, возбужденного ранее в отношении главы банка Роберта Мусина.

По предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО "Татфондбанк" с целью получения кредита и последующего хищения денег предоставили в Центральный банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

"Впоследствии полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО "Татфондбанк", - говорится в пресс-релизе.

В нем отмечается, что следователи решают вопрос об избрании в отношении подозреваемых меры пресечения. В СКР напомнили, что ранее суд арестовал Мусина.

Другие фигуранты

Сообщалось также, что в рамках другого уголовного дела - о мошенничестве с деньгами вкладчиков Татфондбанка, расследуемого ГСУ МВД по Татарстану, были арестованы экс-заместитель председателя правления банка Сергей Мещанов (ныне вице-президент Промсвязьбанка) и зампредправления Татфондбанка Вадим Мерзляков.

Под стражу также попали три работника инвесткомпании "ТФБ Финанс" ("дочка" Татфондбанка), двое из которых также занимали должности в Татфондбанке. Это директор "ТФБ Финанс" Тимур Вальшин, начальник управления активных операций "ТФБ Финанс", начальник управления активных операций на рынке ценных бумаг Татфондбанка Илнар Абдульманов и руководитель отдела клиентского сервиса "ТФБ Финанс", начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг Татфондбанка Рустам Тимербаев.

ГСУ МВД по Татарстану возбудило уголовное дело в связи с деятельностью ООО "Инвестиционная компания "ТФБ Финанс" по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) после проверки заявлений граждан. Всего в органы внутренних дел Татарстана поступило более 100 таких заявлений. По версии следствия, более 90 млн рублей вкладчиков были похищены путем перевода средств в доверительное управление "ТФБ Финанс".

Проблемный банк

"Татфондбанк", входящий в топ-50 российских банков по размеру активов, заявил о проблемах в декабре 2016 года, ввел ограничения на снятие наличных в банкоматах и выдачу вкладов населению, закрыл часть отделений и приостановил расчетно-кассовое обслуживание клиентов. После этого ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов Татфондбанка сроком на три месяца. Спустя неделю мораторий был введен в Интехбанке. С кризисом доверия столкнулись и ряд других региональных игроков.

По оценке ЦБ, "дыра" в капитале Татфондбанка оценивается в 97 млрд рублей.

Проблемы "Татфондбанка" связаны с кэптивной бизнес-моделью банка, ориентированной на кредитование конечных собственников. ЦБ заявил, что порядка 65% кредитного портфеля банка составляли кредиты, связанные с бизнесом собственника, при этом основная часть заемщиков находятся в состоянии банкротства.

Татфондбанк по итогам трех кварталов 2016 года занимал 43-е, Интехбанк - 124 место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". Крупнейшим акционером Татфондбанка является Татарстан (прямо и косвенно контролирует 45%). Второй по величине пакет принадлежит экс-министру финансов Татарстана Мусину.

"Экономическое оздоровление могло имело место быть", - сказал Насыров. По его словам, ЦБ принял решение отозвать лицензию ТФБ по "иным причинам".

Насыров заявил, что перед ним ставили задачу вместе с командой банка разработать модель его финансового оздоровления. Ее направили в Центробанк. Почему ее не приняли, сказал Насыров, ему неизвестно. Журналисты напомнили ему, что в день ареста Роберта Мусина (3 марта) представители регулятора сообщили на пресс-конференции, что объем финансовой дыры в ТФБ оценивался в 96 с лишним млрд рублей.

По его словам, в судебной практике были прецеденты, когда решения об отзыве лицензии оспаривали. Однако случаев, когда решение ЦБ было оспорено, и банк продолжал работу длительное время в России не было, признал Насыров. "Потенциально, наверное, оспорить это решение можно (я, конечно, не юрист), но лицензия отозвана, насколько я понимаю, в силу закона, как только приступят к ликвидации, речь может идти о создании нового банка, получении новой лицензии. Но, как вы понимаете, интересы вкладчиков в этой ситуации..." - сказал Насыров.

Он сообщил, что узнал о том, что в качестве залога перед ЦБ РФ используется не кредит "Нижнекамснефтехиму", а "Новой нефтехимии" и компании "Сувар девелопмент", 12 декабря 2016 года. В тот же день, по его словам, председатель правления отдал приказ о переводе долга.

"Я ознакомился с материалами (Центробанк дал такую возможность) - отлагательные условия по этим договорам так и не вступили в силу", - сказал Насыров. По его словам, для этого не было условий - состояние банка того не требовало.

"У меня было только одно общение со следователем - после этого меня задержали", - сказал Насыров. По его словам, ранее на допросы его не приглашали. В ТФБ проводили выемку документов представители ЦБ, Федеральной службы безопасности.

"Все службы удостоверились в том, что кредит "Нижнекамскнефтехиму" выдали совершенно правомерно. Это кредит безрисковый, одному из ведущих предприятий Татарстана, какие-либо дополнительные соглашения, в том числе о переводе долга, не рассматривались", - сказал Насыров.

В Татфондбанке до введения временной администрации Насыров проработал, по его словам, 10 месяцев.По слова самого Насырова, за это время он заработал на двухкомнатную квартиру, машину и земельный участок.

"Если бы у меня было 3 миллиарда, то вернулся ли я из отпуска? С 3 млрд рублей хорошо жить где-то за рубежом. Я считаю, что за 10 месяцев, не заслужил 10 лет", - сказал он журналистам.

Накануне сотрудники Следственного управления СКР по Татарстану задержали еще трех человек, возможно, причастных к хищениям из Татфондбанка. Среди них бывший первый заместитель председателя правления ТФБ 34-летний Рамиль Насыров, директор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин, директор ООО «Роял Тайм Групп» 40-летняя Елена Леушина . « Казанский репортер» выяснил, какое отношение все трое имеют к событиям, развернувшимся вокруг ТФБ.

Расследование о мошенничестве в Татфондбанке, судя по всему находится в активной фазе. Накануне начальник УЭБиПК МВД по РТ Ильдар Сафиуллин заявил, что в деле появился еще один эпизод. Оперативники на след вывода 1,7 млрд из банка.

– Это отдельный эпизод, совершенно не связанный с «ТФБ-Финанс», – сообщил Сафиуллин. – Материалы собраны, осталось пару документов получить. […] Я могу вам озвучить сумму, пока ущерб там на 1,7 миллиарда.

О том, кто и куда выводил это имущество, правоохранительные органы пока умалчивают. Сафиуллин подчеркнул, что процессуальное решение о включении этого эпизода в дело ТФБ еще не принято. Кроме того, стало известно, что в Высокогорском районе в период с 12 декабря по 10 марта неизвестные из офиса ТФБ около 9 млн рублей. Впрочем, эта сумма вряд ли как-то повлияла на судьбу банка, учитывая, что объем «финансовой дыры» Центробанк в сотню миллиардов.

Еще активнее идут аресты. Сначала под стражу взяли руководство инвестиционной компании «ТФБ Финанс» с гендиректором Тимуром Вальшиным. Следом пошли и сотрудники самого Татфондбанка. За Робертом Мусиным под арестом оказался второй представитель высшего руководства ТФБ Сергей Мещанов.

Накануне оперативники задержали еще троих подозреваемых. Следователи подробностей дела не раскрывают. Известно лишь, что бывший первый заместитель председателя правления ТФБ, член совета директоров «Тимер Банка» Рамиль Насыров , руководитель ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин , директор ООО «Роял Тайм Групп» 40-летняя Елена Леушина проходят подозреваемыми по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). В чем конкретно подозреваюстя задержанные не известно, но судя по сообщению Следственного комитета нити ведут к председателю правления банка Роберту Мусину. В официальном пресс-релизе практически дословно приводится те же сведения, что говорил следователь по делу Мусина.

«По предварительной версии, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами. Впоследствии полученные кредитные денежные средства в размере более трех млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций Татфондбанка», – сообщили в татарстанском управлении СКР.

Как связан Рамиль Насыров с ТФБ и непосредственно Мусиным, понятно. Но что насчет Сафина и Леушиной?

ООО «Новая нефтехимия» зарегистрировано в Казани по адресу: Баумана, 9а. Среди учредителей фирмы, по данным «СПАРК-Интерфакс», казанская компания «Траверз компани» (17,07%), дочка Татфондбанка ООО «Газовик» (около 10%), принадлежащее Мусину ООО «АИДА-Р» (около 0,1%).

Основная доля в «Новой нефтехимии» принадлежит кипрской компанией Panmere Services Limited, которая, по информации ЦБ, управляется непосредственно Мусиным.

Климов, который провел собственное расследование по этому поводу, утверждает, что история с долями в «Новой нефтехимии» абсолютная фикция и подозревает, что на самом деле компанию использовали для вывода денег за рубеж. По его данным, ООО «Новая Нефтехимия» имеет долю в Татфондбанке в размере 20,24%, при этом вливает часть капитала в «Тимер Банк».

А как мы видим, помимо руководителя «Новой нефтехимии» Рамиля Сафина, арестован и член совета директоров «Тимер Банка» Рамиль Насыров. То есть некая связь становится очевидной.

Совсем иначе обстоят дела с Еленой Леушиной. Ее представитель сообщил «Казанскому репортеру», что фирма «Роял Тайм Групп», которую возглавляет женщина, ранее на постоянной основе кредитовалась в Татфондбанке.

– Компания «Роял Тайм Групп» привлекала кредиты в ПАО «Татфондбанк». За весь этот срок копания не допустила ни единой просрочки. Денежные средства в полном объеме инвестировались в развитие игорных зон. В игорной зоне «Азов-Сити» компанией построены три очереди казино ORACUL, в число которых входит также туристический объект – отель на 90 номеров с одноименным названием. С 2014 года на кредитные деньги компания финансировала проект в игорной зоне «Янтарная» путем заключения договора инвестирования, – рассказал представитель Леушиной.

Также, по его информации, в апреле 2016 года компания «Роял Тайм Групп» вышла из проекта ORACUL из-за проблем с финансированием. Акции компании были проданы и расторгнут заключенный контракт с игорной зоной в Калининградской области. Компания продолжала выплачивать долг Татфондбанку, но в декабре прошлого года ее кредитный портфель перешел «Тимер Банку».

– Это было еще до проблем с Татфондбанком. Видимо, они знали, чем все закончится, и быстро передали кредит «Роял Тайм Групп» другому банку. Я не знаю, как они договорились: может, «Тимер Банк» выкупил долг, может просто отдали, – сообщил представитель Елены Леушиной.

Источники «Казанского репортера», знакомые с ситуацией, сообщают, что кредитная задолженность, переданная в «Тимер Банк», в полном объеме была погашена еще 7 декабря. Эти деньги перевели через ТФБ, но операция не завершилась. Платеж застрял на корсчете банка, а дальше – , лицензии и так далее. «Тимер Банк» же активно требовал с «Роял Тайм Групп» возвращения застрявших денег. В марте компания решила доказать через суд, что исполнила платеж в полном объеме. Рассмотрение дела состоится 4 апреля. Видимо исход дела будет зависеть от трактовок что есть погашение кредита – момент списания денег с расчетного счета проблемного банка или момент их зачисления.

До мая 2015 года «Роял Тайм Групп» управлял Рашид Таймасов , также известный как совладелец группы компаний «Сувар». По словам источников, знакомых с ситуацией, Таймасов покинул пост из-за разногласий с высшим руководством, а Елена Леушина была назначена сначала на должность директора по финансам через управляющую компанию ООО «Роял Тайм Менеджмент», а в конце прошлого года стала полноправным руководителем. После своего отстранения Рашид Таймасов сосредоточился на структурировании сделки по продаже проекта развития игорной зоны в Калининградской области. Это тот самый проект, с которым пришлось расторгнуть контракт «Роял Тайм Групп» из-за недостатка финансирования.

– Можно предположить, что Леушину подозревают в содействии выводу денег за рубеж, – заявил источник «Казанского репортера», знакомый с обстоятельствами дела.

Предполагать можно бесконечно, учитывая молчание следствия о мере причастности подозреваемых. Возможно, завтра обстоятельства изменятся. Источники «Казанского репортера» в следственных органах сообщают, что завтра, 17 марта, в Советском райсуде Казани определят меру пресечения для всех подозреваемых.

Регина Гималова.

Новыми фигурантами уголовного дела о хищении трехмиллиардного кредита Центробанка стал 34-летний Рамиль Насыров, первый зампред Татфондбанка [в котором фактически все ключевые финансовые решения принимали президент Татарстана Минниханов и премьер-министр республики Халиков - Руспрес] , и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Оба, как и Елена Леушина из «Роял Тайм Групп», проходят по делу о трех миллиардах, однако Следком роль каждого не раскрывает. Если Насырова нередко называли правой рукой Мусина, то Сафин - личность малоизвестная, а пост гендиректора основной мусинской компании занимал менее года.

Три новых фигуранта

Новыми фигурантами уголовного дела Татфондбанка стали первый зампред Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Как сообщают источники «Реального времени», накануне они были вызваны в Следком по РТ, допрошены в качестве подозреваемых и задержаны. Как и гендиректор «Роял Тайм Групп» Елена Леушина.

В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Напомнив, что, по предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

Позже полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк», - полагают в Следкоме.

Один в СИЗО, другой - на курорт?

Буквально накануне, 15 марта, Верховный суд РТ признал законным арест главы Татфондбанка Роберта Мусина . Под стражу он был заключен еще 3 марта, однако из-за праздников передача материалов дела с апелляционной жалобой в суд затянулась. При избрании меры пресечения Мусину суд поверил следствию, что причастность его к преступлению подтверждается рядом документов и показаниями свидетелей. В суде упоминался протокол допроса первого зампреда ТФБ Насырова, который заявлял следователям: о переуступке банком прав требований по кредитам и уплате процентов сторонним организациям «ранее не знал», поскольку «данные соглашения должны были рассматриваться на кредитном комитете».

Ходит слух, будто бы после ареста Мусина свидетель Рамиль Насыров улетел отдыхать на заграничный курорт, но не пробыл там и двух дней - получил привет из Следственного комитета о вызове на новый допрос. И вот сегодня, 16 марта, стало известно, что следствие не вполне поверило в версию о неосведомленности Насырова по сделке с кредитом Банка России .

Не классический финансист

В 2004 году Рамиль Насыров получил диплом юриста КНИТУ-КАИ, в 2008-м защитил кандидатскую степень в области технических наук, а в 2013-м завершил обучение по специальности «финансы и кредит» в КФУ. Куда большую зависть у белых воротничков вызывает дополнительное образование этого банкира. Насыров является знатоком международных стандартов финотчетности и дипломированным внутренним аудитором, он обучался по западным программам ACCA DipIFR (rus), The Association of Chartered Certified Accountants, CIA (Certified internal auditor), The International institute of internal auditors (IIA), Project management professional, International project management institute (PMI).

В официальной биографии первые пять лет после вуза не упоминаются. Первой значится менеджерская должность в ОАО «Ак Барс» Банке - начальник отдела методологии внутреннего контроля управления внутреннего и комплексного контроля в 2009-2014 годах. Далее Насырова повысили до уровня руководителя службы внутреннего контроля «Ак Барс» Банка, но в апреле 2015-го он покинул этот банк и ушел в «ТФБ Холдинг» директором по внутреннему аудиту. С декабря того же года стал первым зампредом правления ПАО «Татфондбанк».

На сайте ТФБ можно найти информацию, что акционером банка он не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех(!) банков группы ТФБ - как член совета ОАО НКБ «Радиотехбанк» (с мая 2015-го), член совета директоров ПАО «Тимер Банк» (с июня 2015-го) и председатель совета директоров ООО «Татагропромбанк» (с апреля 2016-го).

21 ноября 2016 года первый зампред ТФБ давал эксклюзивное интервью «Интерфаксу». С целью вселить уверенность во вкладчиков он говорил о доверии инвесторов, о трех дополнительных выпусках облигаций в объеме 7 млрд рублей и о задаче увеличить чистую прибыль банка по итогам 2018 года до 2,5 млрд рублей, и о сотрудничестве. 28 ноября в Казани Насыров встречался с делегацией Исламского банка развития. Позже на публичных мероприятиях замечен не был.

Экс-директор "Новой нефтехимии", сдавший бразды правления руководителю "Сувар Эстейт"

Что касается еще одного фигуранта дела - Рамиля Сафина, то о нем известно немного. Он ровесник Роберта Мусина (52 года). По делу он проходит как генеральный директор ООО «Новая нефтехимия». Однако в настоящее время он эту должность уже не занимает.

По данным портала Банки.ру, «Новая нефтехимия» сейчас находится под контролем Рамиля Сафина. Однако «Реальное время» не нашло подтверждения этой информации. Согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», Сафин занял этот пост лишь в мае 2016 года. Ни в каких других проектах Сафин замечен не был.

Уже 9 февраля 2017 года его сменил Айрат Фаридович Тумакаев - еще один выходец из холдинга «Сувар-Казань» (и «Ак Барс» Банка), как и Рашид Таймасов . Тумакаев параллельно занимает посты генерального директора АО «Сувар Эстейт», ООО УК «Сувар Эстейт» и руководителя ЗАО «Плаза-партнерз» (торгово-офисный центр «Suvar Plaza»). Он также является совладельцем ООО «Автопаркинг» и ООО УК «Авто-паркинг». Более того, Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм», принадлежащее ООО «Роял Тайм Групп», и примерно до того же времени - ООО «Роял Тайм Менеджмент», где его сменил Рашид Таймасов.

Сама «Новая нефтехимия» зарегистрирована в Казани, на улице Баумана, 9а. В учредителях компании, согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», - кипрская «Панмир Сервисез Лимитед» (доля - 72,07%), казанское ООО «Траверз компани» (17,93%; владелец - Вадим Соловьев, бывший директор ООО «Новая Электроника»), ООО «Газовик» (9,9%; стопроцентная «дочка» Татфондбанка), ООО «АИДА-Р» (0,1%; полностью принадлежит Роберту Мусину). По данным ЦБ РФ, «Панмир Сервисез Лимитед» полностью контролируется мусинской «АИДА-Р».

В ожидании новых посадок?

В банковских кругах после ареста Мусина пошли разговоры о том, что следом «железно задержат» еще двоих. Первым называли Насырова, а вот вторым - Марата Загидуллина , председателя совета директоров банка «Советский», неудачно санированного Татфондбанком, и предправления ПАО «Татфондбанк» (с декабря 2015-го по 24 апреля 2016 года). В среде банкиров не исключают, что история санации «Советского» потянет на отдельный эпизод уголовного дела. Но решать это, разумеется, следствию.

В числе других возможных кандидатов в подозреваемые в банковской среде называют еще пятерых человек, в том числе 56-летнего экс-депутата Госсовета РТ, члена совета директоров Татфондбанка, в прошлом предправления, президента и председателя совета директоров ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова. Но, по слухам, недавно он переехал в Объединенные Арабские Эмираты, что может создать определенные трудности для следствия. Но опять же это лишь слухи.

Дело Татфондбанка

По информации следственных органов, Татфондбанк заключил с Центральным банком договор о предоставлении кредита на 3,1 млрд рублей. При этом в Банк России были представлены заведомо ложные сведения о наличии высоколиквидного актива - кредитов промышленным предприятиям. Однако в тот же день были заключены договоры о переуступке прав требований по этим кредитам и уплате процентов с ООО «Новая нефтехимия» (акционер Татфондбанка) на 1,8 млрд рублей и ООО «Сувар Девелопмент» (акционер «ИнтехБанка») на 2,2 мрлд рублей.

В результате действий Роберта Мусина и «неустановленных лиц», по информации следствия, Татфондбанк создал условия для получения заранее невозвратного кредита на основании недостоверных сведений о залоговом имуществе, исключающие возможность обращения за обеспечением по кредиту.

Ирина Плотникова
Дмитрий Семягин