Цб объявил о санации банка "открытие" и ввел временную администрацию. Цб берет его под свой контроль

ЦБ ввел в банке «Открытие» временную администрацию и стал его основным акционером. «Открытие» и все его структуры, включая банк «Траст», «Росгосстрах», а также «Точка» и Рокетбанк продолжат работать как обычно, но уже будучи, по сути, государственными.

Too big to fail

Вечером 29 августа стало известно, что Банк России вводит временную администрацию в банке «Открытие». В сообщении ЦБ, озаглавленном «О мерах по повышению финансовой устойчивости ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие"», уточняется:

В рамках данных мер планируется участие Банка России в качестве основного инвестора с использованием денежных средств Фонда консолидации банковского сектора.

Банк продолжит работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства и совершая новые сделки. Банк России будет оказывать финансовую поддержку Банку, гарантируя непрерывность его деятельности.

В состав временной администрации вошли сотрудники ЦБ и Фонда консолидации банковского сектора. По мнению ЦБ, санация займет не менее полугода.

Санационализация

Санация «Открытия» стало первым случаем использования Фонда консолидации банковского сектора, созданного ЦБ весной 2017 года.

Проблемы у банка начались в начале лета 2017 года, когда агентство АКРА присвоило ему низкий рейтинг «BBB-». Из-за этого «Открытие» потеряло доступ к средствам пенсионных фондов и госкомпаний. Кроме того, после отзыва лицензии у банка «Югра» вокруг крупных частных банков сложился негативный информационный фон. Из «Открытия» начался отток средств - за два месяца клиенты вывели из банка более 400 млрд рублей.

Несмотря на тревожный информационный фон вокруг банка, в СМИ публиковались заявления неназванных высокопоставленных чиновников о том, что плохого сценария в «Открытии» не будет - слишком много интересов влиятельных людей в нем сошлось.

Судя по всему, плохого сценария пока действительно не будет. «Открытие» просто было национализировано, а в стране стало одним государственным банком больше.

Комментарий эксперта

Андрей Хохрин, начальник управления по работе с состоятельными клиентами АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»:

Банк «Открытие» перешел в состояние санации, 75% его акций становятся собственностью фонда консолидации банковского сектора, созданного по инициативе Банка России, причем сам Банк России уже ссудил «Открытию», в том числе и без залога, боле 300 млрд рублей. 25% акций останется у прежних собственников.

Это значит, что банк продолжит работу в нормальном режиме. Вкладчики не пострадают . Как не пострадают и держатели облигаций , включая субординированные выпуски. Ликвидности и у самого Банка России, и непосредственно в банковской системе достаточно, чтобы обеспечить и восстановление полноценной работы «Открытия» вместе с его дочерними структурами, и не допустить проблем в прочих крупных банках и финансовых компаниях.

В общем-то, в стране стало на один госбанк больше . По структуре активов банк «Открытие» очень напоминает ВТБ, только в меньшем масштабе. А с моделью ВТБ регулятор давно знаком. Так что потрясений для самого «Открытия» или для всей системы в ближайшие месяцы ждать не стоит.

Банк России запустил процедуру оздоровления в банке «Открытие», сообщил во вторник Центробанк. Банк «Открытие» занимает седьмое место в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА» с активами 2,45 трлн рублей и входит в десятку системно значимых кредитных организаций.

«Банк России принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости ПАО «Банк «Финансовая корпорация «Открытие» (г. Москва). В рамках данных мер планируется участие Банка России в качестве основного инвестора с использованием денежных средств Фонда консолидации банковского сектора», — пишет ЦБ.

В банк назначена временная администрация, в которую вошли представители Центробанка и Фонда консолидации банковского сектора. При этом оздоровление банка будет проходить при участии действующих собственников и руководителей банка.

Банк продолжит работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства и совершая новые сделки. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится. Механизм конвертации средств кредиторов в акции (bail-in) не применяется, отмечает регулятор.

«ФК Открытие» была сформирована в результате интеграции более чем 10 банков различного масштаба. Клиентская база банка насчитывает более 30 тысяч корпоративных клиентов, 165 тысяч клиентов малого бизнеса и около 3,2 млн физлиц. Основным акционером банка является «Открытие Холдинг» (66,64% акций).

За последнее время банк столкнулся с активным оттоком средств клиентов. Клиенты начали выводить деньги из кредитной организации после того, как АКРА присвоило «ФК Открытие» низкий рейтинг (ВВВ-). Рейтинговое агентство впервые присвоило системно значимому банку столь низкую оценку. В своем комментарии АКРА указало на адекватную достаточность капитала банка «ФК Открытие», но в то же время на слабую способность его генерировать. После этого банк потерял возможность работать с деньгами госкомпаний и пенсионных фондов, начался отток средств клиентов. По оценке агентства Moody"s, отток клиентских средств в банке за июнь - июль составил 435 млрд руб. Чтобы справиться с проблемами, банк, в частности, вынужден был активно занимать средства на рынке репо.

В августе на банк также начались информационные атаки. Так, сотрудник управляющей компании «Альфа-капитал» распространил письмо, в котором сообщалось о проблемах в Бинбанке, банке «ФК Открытие», Московском кредитном банке и Промсвязьбанке. Позже УК отозвала это письмо, а автора письма вызвали в ЦБ для дачи объяснения. При этом некоторые клиенты банка получали похожие сообщения на мобильные телефоны за подписью других экспертов.

Эксперты считают, что информационные атаки на банк — не основная причина санации.

«Основная причина такого исхода — низкое качество активов.

Банк слишком быстро развивался: достаточно сказать, что за период с 1 июля 2008 года по 1 июля 2017 года активы банка выросли в 11,6 раза, в то время как рост банковского сектора был куда скромнее - всего 3,5 раза. Такой стремительный рост не сопровождался соответствующим ростом устойчивости»,

— комментирует ситуацию начальник аналитического управления БКФ Максим Осадчий. По оценке эксперта, дыра в балансе банка может составить сотни миллиардов рублей.

Примечательно, что санация банка «Открытие» будет первым проектом для недавно созданного Фонда консолидации банковского сектора. В июне закон о фонде вступил в силу. Принятие закона было вызвано желанием ЦБ снизить затраты на финансовое оздоровление банков. Как объяснял регулятор, новый механизм позволит санировать без участия Агентства по страхованию вкладов. При этом закон предусматривает, что после санации фонд может продать кредитную организацию.

Процесс финансового оздоровления банка «ФК Открытие», по оценке Центробанка, займет от шести до восьми месяцев. В Банке Россия рассчитывают уложиться в срок до одного года.

Как подчеркнул в беседе с корреспондентом «Газете.Ru» управляющий директор «ФК Открытие» Александр Дмитриев, акционеры сами обратились в ЦБ за поддержкой. «Перевод под управление ЦБ стал следствием продуктивного диалога между владельцами «Открытия» и Банком России. Опираясь на поддержку акционера в виде ЦБ, банк «Открытие» обладает хорошими возможностями для дальнейшего развития», — прокомментировал Дмитриев. При этом он подчеркнул, что изменения не повлияют никак на работу банка.

Помощь «Открытию» со стороны ЦБ была самым вероятным исходом, ибо второй возможный вариант - отзыв лицензии - был чреват мощным эффектом домино и полноценным банковским кризисом, говорит Максим Осадчий.

«Выбор санации в данной ситуации логичен и ожидаем. Изначально было понятно, что рассматривается только два варианта — либо ситуация наладится, либо придется применить санацию», — соглашается управляющий директор НРА Павел Самиев.

Главное, что банк работает в прежнем режиме и никто из кредиторов и вкладчиков не пострадает, что позволит избежать негативного влияния на рынок в целом, отмечает эксперт. При этом он затрудняется оценить, насколько дорого обойдется нынешняя санация, поскольку это первый случай использования механизма через новую систему финансового оздоровления.

Между тем на Московской бирже акции банка «Открытия» выросли после публикации сообщения ЦБ. По данным на 18:15 мск, стоимость акций «ФК Открытие» выросла на 4,5%. Основной рост, согласно графику ММВБ, начался примерно с 17:30 мск — после публикации информации ЦБ о санации банка «Открытие».

Москва. 29 августа. сайт - Банк России принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости банка "Открытие", говорится в сообщении на сайте ЦБ. В собщении говорится, что в рамках этих мер планируется участие ЦБ в качестве основного инвестора с использованием средств Фонда консолидации банковского сектора. "Открытие" станет первым банком, в отношении которого применяется новая схема оздоровления с участием ФКБС.

В сообщении говорится, что реализация мер осуществляется в сотрудничестве с действующими собственниками и руководителями банка, что позволит обеспечить непрерывность его деятельности. "Банк продолжит работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства и совершая новые сделки. Банк России будет оказывать финансовую поддержку Банку, гарантируя непрерывность его деятельности", - сообщили в ЦБ.

Приказом Банка России в "Открытии" назначена временная администрация. В ее состав вошли сотрудники ЦБ и Фонда консолидации банковского сектора. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится. Механизм конвертации средств кредиторов в акции (bail-in) не применяется. ЦБ также отмечает, что в нормальном режиме продолжат функционировать финансовые организации и специализированные сервисы, входящие в группу банка, в том числе "Росгосстрах", банк "Траст", Росгосстрах банк, НПФ "ЛУКОЙЛ-гарант", НПФ Электроэнергетики, НПФ РГС, "Открытие брокер", "Точка" и Рокетбанк.

21 августа "Ведомости" , что ЦБ предоставил "Открытию" беззалоговый кредит, сроки, ставка и объем которого не раскрываются. Также в августе , что за июль компании забрали из "Открытия" почти 320 млрд рублей. Депозиты физлиц на счетах в "Открытии" за месяц сократились на 7,2%. В тот же день управляющая компания "Альфа-Капитал" своим клиентам письмо, в котором предупредила о возможных проблемах у четырех российских банков, входящих в топ-15 по стране: ФК "Открытие", Бинбанка, Промсвязьбанка и Московского кредитного банка. Позже "Альфа-Капитал" назвал письмо личным мнением своего аналитика, и от рассылки.

Банк "Открытие" был создан в 1992 году. До введения временной администрации банк "Открытие" контролировалось компанией "Открытие Холдинг". Ее бенефициарами являются Вадим Беляев, совладельцы нефтяной компании "ЛУКОЙЛ" Вагит Алекперов и Леонид Федун, ВТБ, группа "ИСТ", бизнесмен Александр Мамут, НПФ "ЛУКОЙЛ-гарант", глава набсовета банка "Открытие" Рубен Аганбегян.

Банк "Открытие" по итогам второго квартала 2017 года занимает 7-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".

Центробанк объявил о плане по повышению финансовой устойчивости банка «Открытие», говорится в сообщении ведомства. В банк введена временная администрация, сам регулятор станет основным акционером и будет поддерживать организацию вместе с собственниками «Открытия».

В закладки

Меры Центробанка не подразумевают остановки деятельности банка. «Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится. Механизм конвертации средств кредиторов в акции (bail-in) не применяется», - говорится в сообщении регулятора.

В рамках данных мер планируется участие Банка России в качестве основного инвестора с использованием денежных средств Фонда консолидации банковского сектора.

Реализация мер по повышению финансовой устойчивости банка осуществляется в сотрудничестве с действующими собственниками и руководителями банка, что позволит обеспечить непрерывность его деятельности на рынке банковских услуг и осуществить в последующем все необходимые мероприятия с целью дальнейшего развития деятельности банка.

Банк создан 15 декабря 1992 года. Банк является системно значимой кредитной организацией, по объему активов занимает восьмое место. Инфраструктура банка включает 22 филиала и более 400 внутренних структурных подразделений.

Пресс-служба Центробанка

Регулятор отметил, что все сервисы и подразделения «Открытия» продолжат работу в прежнем режиме. В том числе это касается страховой компании «Росгосстрах», организации «Открытие брокер», а также сервисов «Точка» и «Рокетбанк».

В ходе санации Центробанк получит не менее 75% «Открытия», пишет «Интерфакс». Нынешние владельцы смогут сохранить до 25%, но только в том случае, если временная администрация не выявит отрицательный капитал. Процесс оздоровления займёт от шести до восьми месяцев.

На фоне новости об участии Центробанка в санации «Открытия» акции банка на Московской бирже выросли на 3%. С начала лета 2017 года они упали почти на 20%.