Судебная практика по обналичиванию материнского капитала. Методы мошенничества с материнским капиталом

Средства материнского капитала по закону никогда не попадают в руки матери ребенка. Все операции, которые происходят с таким видом государственной помощи, проходят под надзором Пенсионного фонда. Он занимается переводами денежных средств и хранит их у себя. Но многих родителей волновал и продолжает волновать вопрос - как нелегально обналичить материнский капитал? Об этом - далее в статье.

Законодательство России в 2017-2018 году предусматривает реализацию средств материнского капитала на нужды семьи в направлениях

• обучения детей;
• улучшение жилищных условий;
• направление средств на пенсию матери;
• содержание и уход за ребенком-инвалидом.

Для законного оформления получения денег на целевые нужды нужно подать заявление в Пенсионный фонд, и они оформят перевод средств материнского капитала на счет продавца. Обналичивание материнского капитала, который происходит не по такой схеме, всегда является мошенничеством.

Цель таких государственных выплат - идти на благо ребенку или семье именно в тех сферах, которые необходимы. Обналичить помощь от государства и просто так ее потратить, или потратить так, чтобы это нанесло только вред ребенку или его родителям, нельзя.

Можно рассмотреть на примере неблагополучной многодетной семьи, где один из родителей выпивает. Если это мать, то она могла бы пойти и обналичить материнский капитал, а потом потратить его на алкоголь. Именно подобных ситуаций старалось не допустить государство, когда придумывало реализацию программы.

Самые распространенные способы обналичить материнский капитал в 2017-2018 году

• через совершение сделок с близкими родственниками;
• воспользовавшись услугами риэлторских компаний;
• через микрофинансирование.

Именно эти способы очень популярны для проведения нелегальных схем махинаций для обналичивания маткапитала. Так как такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество, перед тем как решиться на это, нужно серьезно все обдумать.

Важно! Обналичивание материнского капитала подпадает под ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество». Использование различных лазеек обналичивания, которые начали придумывать фирмы и люди, как только вышла в свет программа материнского капитала, нелегально. Скачать для просмотра и печати

Вариант обналичивания материнского капитала путем обращения в риэлторские фирмы не слишком распространен и востребован среди населения Российской Федерации. Это связано с тем, что существуют весомые недостатки такой процедуры.

К ним можно отнести

• высокая стоимость;
• риск неблагонадежных посредников.

Важно! Второй недостаток может принести достаточно много проблем родителям, которые решили обналичить материнский капитал.

Посредники могут легко обмануть. Так как по закону они проводят нелегальную схему обналичивания, получатели капитала не смогут обратиться в полицию. Из-за того, что их самих могут привлечь к ответственности по статье мошенничество. То есть в случае обмана и потери определенной денежной суммы они просто вынуждены будут молчать.

Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

В процедуре оформления документов на материнский капитал будут участвовать подставные продавцы и менеджеры. У сотрудников таких фирм есть знакомые в банковских учреждениях, которые дают гарантию на удачный перевод денег.

1. оформляется и подготавливается необходимый пакет документации;
2. составляется и подписывается залоговый договор;
3. документы направляются в Пенсионный фонд;
4. денежные средства со счета Пенсионного фонда отправляются на счет продавца.

Важно! В 2017-2018 году такие схемы мошенничества легко могут быть вычислены сотрудниками Пенсионного фонда. Это произойдет в тот момент, когда они не получат подтверждения о выделении долей на каждого из членов семьи.

Пенсионный фонд сделает в органы прокуратуры запрос с требованием провести проверку использования государственной выплаты на законность процедуры. После проверки будет выяснено, что произошло нелегальное обналичивание средств материнского капитала. И тогда к матери, являющейся зачинщицей всего мероприятия, будут предъявлены обвинения в мошенничестве.

Казалось бы, если всю процедуру проводила риэлтерская компания, то почему претензии только к матери? Да, действительно сотрудники фирмы и их подельники составили выгодную схему обналичивания таких выплат. Но на деле они могут сказать и доказать, что не знали о намерениях обратившейся, а также сами явились жертвами обмана.

Вариант покупки жилья у родственников с целью обналичить государственную помощь - более распространенный способ. Ведь в таких случаях риск обмана крайне маловероятен, особенно когда такая покупка осуществляется с продавцом, который является близким родственником матери ребенка.

1. Стороны оформляют и подписывают договор купли-продажи недвижимости.
2. Весь необходимый пакет документов относится в службу Пенсионного фонда.
3. Сотрудники службы рассматривают заявление и одобряют перевод денежных средств.
4. Деньги переводятся на счет продавца, указанный в документах.
5. Продавец снимает наличность и отдает ее матери ребенка, оставляя себе свой процент сделки.
6. Стороны остаются жить на старых местах.

Скачать для просмотра и печати

В этом случае сотрудники службы Пенсионного фонда не смогут заметить обман. Это связано с тем, что если родственник согласится выполнить и помочь оформить выделение долей в квартире, сотрудники службы получат все необходимые документы, чтобы закрыть дело. Но некоторые неудобства присутствуют и при такой схеме обмана.

После выделения долей всем членам семьи, которая получила материнский капитал, хозяин квартиры уже не сможет ни продать, ни использовать жилое помещение в качестве залога.

Совладельцем квартиры уже будет являться несовершеннолетнее лицо, и органы опеки будут тщательно следить за его правами и интересами. Поэтому просто так продать или совершить какую-либо другую сделку с недвижимостью уже не получится.

Для родственника, который захотел помочь в незаконной обналичке материальной помощи на второго ребенка, не очень выгодно такое положение. Поэтому сначала матери придется найти человека, который будет согласен на это. Обычно в качестве таких родственников выступают пожилые люди, которые уже никуда не собираются переезжать, и их квартира когда-нибудь все равно перейдет в наследство родителям, которые решили незаконно обналичить материнский капитал.

Государственные органы не любят вмешательство в такие дела микрофинансовых организаций, так как ипотечные кредиты допустимо оформлять только в банковских учреждениях, которые имеют аккредитацию. Способом обмана через микрофинансирование в основном является отмена сделки, то есть возврат денежных средств покупательнице.

Но отследить такую незаконную схему будет очень легко, так как факт отдачи долей в объекте недвижимости невозможно будет доказать. А это уже первый сигнал сотрудникам службы Пенсионного фонда для проведения проверки на законность сделки. Будет дан сигнал в прокуратуру, а они уже по проверенной схеме выявления обналички материнского капитала смогут выявить мошенничество.

Важно! Некоторые мошенники используют фальшивые свидетельства о рождении детей, которые позволяют незаконно и без оснований получить материнский капитал. Но такие схемы незаконного получения денежных средств также легко выявляются и пресекаются.

Ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала будет назначено по статье Уголовного кодекса «Мошенничество». Так как мошенничество в данном случае будет в крупном размере, то штраф, который может быть назначен мошеннице, вполне может достигать миллиона рублей.

В ситуациях, когда будет доказана вина третьего лица, преступное деяние получит дополнительную квалификацию «по предварительному сговору». За такой вид обмана все участники могут получить наказание - 2 года лишения свободы. Сделка, которая являлась обманной схемой, будет обязательно расторгнута и деньги вернутся в казну государства.

Обычно дополнительную квалификацию приписывают в случае заключения сделки между родственниками, тогда сговор доказать легко. Но если в деле участвуют риэлторские фирмы, то это сделать практически невозможно. Суд при рассмотрении дел такой категории всегда встает на сторону государства.

Прежде чем пытаться незаконно обналичить средства материнского капитала, нужно решить, действительно ли стоит так рисковать? Ведь на кону может стоять ваша свобода.

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

В 2018 году изменений в законодательстве по вопросам незаконного обналичивания маткапитала не предусмотрено.

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Подписывайтесь на наши обновления!

Здравствуйте! Помогите пожалуйста, решить вопрос. Я в трудной ситуации. Дело в том, что в 2017 году я приобрела дом с участком за материнский капитал. У родственников. Через агенство конечно же. Проблема в том что деньги были украдены...

Как в данном случае отразится мошенничество с мат капиталом?

Подскажите пожалуйста, что мне делать.Я нахожусь в сожительстве уже пять лет.Проживаем мы в доме его предков.Дом был переоформления под обналичивание мат.капитала на его бывшую жену пол дома и сына,девочка на рождение которой давался мат.кап.умерла...

Получите совет юриста за 15 минут!

Получить ответ

964 юриста готовы ответить сейчас Ответ за 15 минут

Какое наказание может грозить по факту мошенничества с материнским капиталом?

Здравствуйте! Ситуация такая: в ноябре 2015 года девушка купила дом за материнский капитал (до покупки данного дома девушка с детьми снимала этот дом, но в августе 2015 года в доме произошел пожар- пострадала крыша и немного одна сторона, но...

Все услуги юристов в Москве

Как привлечь к ответственности по мошенничеству с материнским капиталом?

Узнала, что родственники (тётя по матери) незаконно обналичили материнский капитал путем обмана: они уговорили бабушку (мать матери) "продать" им дом под материнский капитал с условием, что часть пойдет на улучшение ее второго дома (по меньше) для...

24 Апреля 2017, 06:07, вопрос №1618654 Анастасия, г. Новосибирск

Покупка квартиры с использованием материнского капитала у прабабушки детей

Добрый день! Вопрос касается покупки квартиры с использованием материнского капитала. Второму ребёнку на данный момент 1,5 года. Мы бы хотели приобрести квартиру у моей бабушки (соотвественно детям она прабабушка). Все это с целью "обналичить"...

Ответственность за нецелевое использование материнского капитала

Добрый день. Проблема такова: в 2011 году одной знакомой был выделен материнский капитал, который она решила использовать на покупку дома. В последний момент знакомая отказалась от сделки, но вышло так, что она осталась без документов по этой...

Наша семья живет в доме моего родного дяди по отцу(фамилии у нас одинаковые, если это имеет значение). Этот дом ему остался от родителей и он не хочет его продавать(память). Дядя нам говорит, что мы можем жить в нем столько сколько хотим, но у нас...

Можно ли потратить материнский капитал на получение высшего образования матери?

Здравствуйте! Имею сертификат на материнский капитал. Пока дети маленькие, очень хочу получить высшее образование, рассматриваю платные варианты. могу ли я расплатиться за это образование материнским капиталом? Спасибо

Куда сообщить о мошенничестве с материнским капиталом?

Здравствуйте. Моя знакомая купила квартиру на материнский капитал, но заплатила за неё только 200000 рублей, остальные деньги она незаконно получила наличными у бывших хозяев квартиры, причём не прописала на эту жилплощадь свою старшую дочь, которая...

Можно ли приобрести автомобиль за счет материнского капитала?

Здравствуйте!У меня такой вопрос,смогу ли я обменять материнский капитал на машину?!видел в Ростове что оформляют машины на материнский капитал,это возможно?спасибо большое!

07 Августа 2016, 14:50, вопрос №1338301 Гагик, г. Ростов-на-Дону

Стоит ли опасаться чего-либо?

Добрый день, Проконсультируйте пожалуйста по следующему вопросу. Позвонили из правоохранительных органов и задали вопросы относительно определенной компании. Ситуация такова, что было два партнера, один из которых присвоил денежные средства...

289 стоимость
вопроса

вопрос решен

Куда обратиться за помощью, если обманули с материнским капиталом?

меня обманули с мат. кап. что делать документы собрали не полностью. эта контора сделала перевод на мой счет. и забрала деньги.дали 100000 и сказали остальное после нового года после праздников и пропали. взяла справку а на счету 0.00. куда...

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

Обналичивание денег.

Получение мат. капитала подставными лицами.

1. Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги. В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев. Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

Государство различными способами осуществляет поддержку семьи. Один из инструментов – это материнский капитал, представляющий собой достаточно внушительную сумму денег. Именно последний момент стал причиной появления большого количества способов мошенничества с данными средствами.

Государственная поддержка семьи

Материнский капитал представляет собой материальную поддержку для семей с двумя, тремя и большим количеством детей. Предоставляется она с 01.01.07 г. всем родителям и детям, имеющим гражданство Российской Федерации. Получение помощи данного типа возможно только в случае, когда иная материальная поддержка со стороны государства отсутствует.

Размер материнского капитала ежегодно индексируется, величина его увеличивается постоянно:

• 2007 год – 250 тыс. руб.;
• 2012 год – 387 тыс. руб.;
• 2015 год – 453 тыс. руб.

При этом право на материнский капитал имеют следующие категории лиц:

• женщины, родившие 2 или более детей и при этом являющиеся гражданками РФ;
• мужчины, усыновившие 2 или больше детей – и при этом являющиеся гражданами РФ;
• отец (независимо от наличия или же отсутствия гражданства) по причине окончания государственной поддержки матери детей по какой-либо причине (лишение прав на ребенка, смерть);
• имеющие несовершеннолетнего ребенка или же не достигшего 23 лет и обучающегося на очной форме в высшем учебном заведении – при отсутствии права на дополнительные меры поддержки со стороны государства.

Так как величина сумма материнского капитала достаточно существенна, с каждым днем возникает все больше способов мошенничества с ней.

Данная разновидность материальной поддержки является целевой, основное предназначение капитала следующее:

• погашение ипотечного займа;
• улучшение жилищных условий путем проведения ремонта или же приобретения новой недвижимости;
• строительство нового дома.

Также возможно потратить средства на образование ребенка следующим способом:

• проживание во время обучения;
• оплата образовательных услуг;
• оплата услуг детского сада или иных подобных учреждений.

Полный перечень способов реализации материнского капитала – очень велик. Это также отчасти является причиной большого количества способов мошенничества с ним.

Схемы мошенничества с материнским капиталом

Существует множество способов мошенничества с материнским капиталом.

Наиболее распространенными и часто используемыми являются следующие:

• обналичивание средств;
• получение лицами, не имеющими на него прав;
• ипотека;
• аферы должностных лиц.

Очень важно помнить, что использование любого из обозначенных выше способов мошенничества карается действующим на территории Российской Федерации законодательством.

Судебная практика в этой сфере накопилась уже достаточно обширная, именно поэтому не стоит пытаться обмануть государство – наказания за подобное деяние попросту не избежать.

Всевозможные схемы получения средств материнского капитала очень сложны и достаточно сильно запутаны. Они рассчитаны на две проблемы в государстве:

• высокий уровень коррупции;
• отсутствие проверок проведения различных сделок.

Уже в 2007 году было осуждено более десятка матерей, пытавшихся различными способами незаконно реализовать рассматриваемую социальную поддержку.

Обналичивание средств

Сегодня обналичивайте материнского капитала согласно действующему законодательству попросту запрещено. Причем касается это любых способов осуществления данной операции.

Вся сложность реализации различных схем связана с отсутствием возможности каким-либо образом получить доступ к средствам самостоятельно.

Все операции выполняются безналичным путем, так как курирует выдачу материнского капитала последние несколько лет банк Пенсионного фонда РФ. И при покупке квартиры, а также свершении любых других операций перевод средств в обязательном порядке осуществляется на счет второго участника сделки безналичным путем.

Основными причинами, по которым матери и другие лица, имеющие право на данную социальную поддержку, пытаются обналичить средства материнского капитала, являются следующие:

• необходимость сбора большого количества документов;
• длительность процесса реализации средств;
• сложность процедуры оформления.

Именно по этим причинам различные семьи рискуют, но все же прибегают к услугам всевозможных мошенников. Причем порой величина вознаграждения составляет целых 70% от всего материнского капитала.

Обналичивание средств можно осуществить следующим образом:

• фиктивно приобретая какую-либо недвижимость у родственников или же знакомых;
• покупка жилья по завышенной стоимости.

Наиболее продуктивным и безопасным способом является приобретение жилья у собственных родственников, знакомых по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется должным образом, но прежний хозяин остается жить в своей квартире. ПФР перечисляется средства на счет фиктивного продавца, после чего последний их просто обналичивает и передает своему подельнику. В большинстве случаев такие схемы редко раскрываются правоохранительными органами.

Ещё одним способом получения средств материнского капитала путем приобретения недвижимость является покупка ветхого жилья по завышенной стоимости. Например, осуществляется приобретение неподходящего для жилья строения, но по документам оно находится в удовлетворительном состоянии. В последствии из рыночной стоимости вычитается реальная стоимость покупки, и материнский капитал передается родителям.

Второй способ получения наличных средств опасен тем, что реализуется различными подставными лицами. Средства перечисляются на их счет безналичным путем – именно в этом и заключается главная опасность. Очень часто подобного рода мошенники после перечисления всех средств на свой счет попросту исчезают. При этом обманутые попросту не станут обращаться в правоохранительные органы, так как их самих привлекут за мошеннические действия согласно статье Уголовного кодекса РФ.

Получение лицами, не имеющими на то прав

Некоторое время назад начал использоваться новый нелегальный способ получения средств материнского капитала. При этом осуществляется подделка всего одного документа – справки о рождении ребенка. После этого необходимо предоставить её в ЗАГС и получить свидетельство о рождении ребенка. Далее с уже имеющимися на руках документами следует обратиться в Пенсионный фонд – где будет получен специальный сертификат.

В последствии получение материнского капитала может осуществляться двумя способами:

• на основании действующего законодательства — легально;
• незаконным способом.

Но даже если все получилось, и поддельные документы были приняты государственными учреждениями, обман очень легко может раскрыться в дальнейшем. Что обязательно приведет к ответственности.

Ипотека

Мошенничество с ипотекой, взятой под материнский капитал – сегодня один из самых распространенных способов обналичивания средств. Причем схем реализации подобного рода деяния очень много.

Наиболее часто используются следующие:

• составление фиктивного договора с подставным лицом на приобретение квартиры;
• договор с каким-либо сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотечные займы.

В первом случае чаще всего осуществляется приобретение жилья за реальную стоимость, но по фиктивному договору. Банк одобряет ипотечный заем, после чего продавец получает необходимую сумму на свой счет. После этого средства обналичиваются, задолженность по ипотеке погашается, а материнский капитал передается родителям за вычетом некоторых процентов.

Второй способ мошенничества реализуется несколько реже, так как необходимым условием является наличие близкого знакомства с сотрудником банка, занимающегося распределением средств и имеющим возможность осуществить вывод денег (с последующим обналичиваем).

При этом составляется фиктивный договор на приобретение несуществующей недвижимости. Собирается весь необходимый пакет документов и передается в ПФР. После чего вся сумма материнского капитала перечисляется на счет банка. Его работники имеют множество способов осуществить вывод средств из системы.

В последнем случае вероятность раскрытия преступной схемы также мала. Проверка наличия или же отсутствия недвижимости, приобретенной в ипотеку, не осуществляется.

Аферы должностными лицами

С каждым днем все реже, но все же продолжают реализовываться аферы с участием должностных лиц. В большинстве случаев за довольно большой процент чиновники и работники ПФР участвуют в осуществлении подделки документов, а также иных противоправных действиях.

Подобного рода мероприятия возможны по причине того, что сертификат материнского капитала представляет собой депозитарную расписку (ст.№867 ГК РФ). И при наличии соответствующих знакомств можно достаточно легко обналичить средства через должностных лиц. Но необходимым условием для этого является коррумпированность сразу нескольких должностных лиц.

Наиболее часто применяемая схема: материнский капитал используется для строительства дома.

При этом обычно у ПФР заключены какие-либо соглашения с местными строительными организациями – средства перечисляются на их счет. После этого формируются поддельные товарные и кассовые чеки на выполнение строительных работ, приобретение материалов. В дальнейшем средства обналичиваются различными способами.

Наказание за подобное деяние особенно сурово, так как оно представляет собой свершение преступления по предварительному сговору группы лиц.

Меры предотвращения

По причине частых махинаций с материнским капиталом Совет Федераций относительно недавно одобрил закон, позволяющий отделениям ПФР любого уровня осуществлять контроль за соблюдением правил использования данной социальной поддержки.

При рассмотрении заявления на получение сертификата, территориальные отделения ПФР имеют право отправлять соответствующие запросы в любые учреждения и органы.

При этом данные запросы в обязательном порядке должны рассматривается в двухнедельный срок.

Судебная практика

Судебная практика содержит достаточно большое количество дел, приговором по которым стали вполне реальные сроки. Например, в городе Буйнакск 15.08.12 г. было вынесение решение по делу М. М. Омаргаджиевой.

Она при помощи неустановленного лица осуществила подделку документа, подтверждающего рождение ребенка, и получила на основании него сертификат на материнский капитал.

В результате судебного разбирательства было назначено следующее наказание:

• два года лишения свободы – по ч.3 статья №159 УК РФ;
• один год и шесть месяцев – по ч.2 статья №159 УК РФ.

Наказанием за мошенничество служат чаще всего вполне реальные тюремные заключения. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.

Наше государство всевозможными способами старается оказывать поддержку семьям, чтобы создавать для них достойные условия проживания.

Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей. Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег.

Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом.

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей.

Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье. Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство.

Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома. В 2019 году эта норма не действует.

Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Право на получение материнского капитала имеют:

• женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
• мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
• отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;
• родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.

Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:

• улучшения жилищных условий в виде приобретения новой недвижимости или ремонта;
• строительства нового дома;
• погашения ипотечного займа.

Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос.

С помощью этих денег можно оплатить:

• первоначальный взнос при покупке дома или квартиры в кредит;
• долг и проценты по ипотеке;
• единовременную покупку недвижимости, при необходимости добавив собственные деньги.

Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:

• на услуги детского сада или других учреждений;
• на образовательные услуги;
• проживание во время обучения.

Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс. рублей до 453 тыс. рублей .

Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества.

Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.

Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:

• оформляет на себя чужого ребенка;
• предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
• скрывает, что был лишен родительских прав.

Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.

К самым распространенным можно отнести:

• ипотека;
• получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
• обналичивание средств;
• должностные преступления.

Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ . Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.

Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.

Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.

Мошеннические действия с ипотекой, которую дают под материнский капитал считаются одними из самых распространенных способов обналички денежных средств.

Наиболее часто использующиеся схемы реализации:

Кроме уголовной ответственности сделка с ипотекой абсолютно не выгодна для женщины . Кроме оплаты услуг банка, риелтора и других платежей, ей на руки в лучшем случае попадет только половина всей суммы.

Возможны варианты, что ей вообще ничего не выплатят или останется ипотека, оформленная на нее.

Это новый нелегальный способ заполучить материальную поддержку от государства, при котором осуществляется подделка только одной справки о рождении ребенка.

Предоставив фальшивый документ в ЗАГС, можно получить настоящее свидетельство о рождении . Мошенники подают фальшивые бумаги в пенсионный фонд первыми и легально получают сертификат.

Но даже если все прошло для мошенников удачно и подделку приняли в государственных учреждениях, в дальнейшем аферу все равно можно легко раскрыть, и понести соответствующее наказание. В случае мошенничества ответственность понесет владелец сертификата и его сообщники.

Если гражданин обладает сведениями относительно таких махинаций, он может:

• написать заявление в полицию и указать известную ему информацию по делу;
• обратиться в суд, чтобы сделку признали недействительной.

Рассматривая заявление на получение материнского капитала, территориальные отделения вправе отправлять запросы в любые учреждения. Эти запросы органы обязаны рассматривать до 14 дней.

После признания сделки фиктивной, материалы передаются правоохранительным структурам для дальнейшего разбирательства.

На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.

Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.

Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:

• сбор большого количества документов;
• сложность процедуры оформления;
• длительность процесса реализации денежных средств.

Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!

Присутствие подставных лиц делает сделку небезопасной, так как деньги могут совсем не вернуться к владельцам.

Обналичку денег можно осуществить таким образом:

• приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
• фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.

Получить материнский капитал можно путем приобретения ветхого дома, неподходящего для жилья, по завышенной стоимости.

По документам строение может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтоженным пожаром.

Затем из рыночной стоимости вычитается реальная цена жилья, и маткапитал передается родителям.

Данный способ может быть опасен тем, что проводится подставными лицами . Деньги поступают к ним на счет безналичным путем, после чего мошенники просто исчезают.

Обманутые граждане обычно избегают обращаться в полицию, так как их самих могут привлечь за мошеннические действия.

Фиктивные сделки и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом являются нарушением закона, за которое установлено уголовное наказание.

Далеко не все банки-кредиторы согласны работать с материнским капиталом из-за экономической нестабильности. Выдать кредит под сертификат или оплатить ипотеку на квартиру согласны только несколько десятков организаций.

ПФР также не всегда идет навстречу молодым родителям, особенно на реконструкцию или строительство дома.

Операция с покупкой жилья считается правомерной, если постройке присвоен статус полноценного жилого строения, а сам дом:

• не ветхий или аварийный;
• пригоден для постоянного проживания (наделен всеми удобствами и коммуникациями);
• имеет индивидуальный адрес;
• имеет документы жилой постройки;
• в нем можно зарегистрироваться.

В ПФР рассматриваются основные требования к жилью, которое родители хотят купить под материнский капитал:

• дом должен иметь статус жилищного строительства;
• расположен на территории РФ;
• наличие водопровода, канализации, системы отопления и электроснабжения;
• изношенность не больше 50%.

Законом запрещена покупка дома в аварийном состоянии на семейный капитал . Также необходимым условием для получения разрешения на покупку является земельный участок, где расположено жилое строение. Земля должна быть куплена или взята в аренду.

Покупка квартиры у родственников

Самым безопасным способом является мошенничество при покупке квартиры с материнским капиталом с привлечением собственных родственников. При этом сам договор оформляется, как положено, но прежний хозяин продолжает жить в своей квартире.

Пенсионный фонд перечисляет деньги на счет фиктивного продавца, который их обналичивает и передает лицу, оформившему материнский капитал. Такие схемы в большинстве случаев правоохранительными органами не раскрываются.

Закон не запрещает покупать квартиры у родственников, но под запретом находятся мнимые сделки.

Их можно определить по признакам:

• продавец не выписался из своего жилья;
• сторонами сделки являются супруги;
• покупатель оформил недвижимость в совместную собственность всех членов семьи, включая продавца.

На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.

Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.

Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома . ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.

Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.

Из-за частых случаев махинаций с данной социальной поддержкой, Совет Федераций одобрил постановление, позволяющее отделениям пенсионного фонда осуществлять контроль за использованием сертификата.

Материнский капитал предоставляют на основании ФЗ № 256 от 2009 года. Приговор за мошенничество выносится в соответствии со статьей 159 УК РФ.

Согласно федеральному закону №256, не допускается:

Владельцы документов на данный вид социальной поддержки должны быть максимально осторожны . Нельзя ни в коем случае обращаться к лицам, которые обещают обналичить семейный капитал за вознаграждение.

Мошенники требуют предоставить им для этого ряд документов, а затем обманывают родителей, а уголовная ответственность тогда наступит для всех, включая собственников сертификата.

Согласно судебной практике, почти все приговоры по этому делу выносятся в виде лишения свободы, только 10% судебных производств заканчиваются принудительными работами или назначением штрафа.

Штраф грозит лицу, если он предоставил ложную информацию, и это самое легкое наказание из всех возможных. Полученные средства от государства придется полностью вернуть обратно, без возможности получить материнский капитал снова.

После судебного производства вся сумма выплаченного пособия взыскивается с семьи и должна быть возвращена в отделение ПФР, которое выдало сертификат.Такое наказание суд выносит редко, всего в 10% случаев.

В случае подкупа должностного лица, ему грозит ответственность по ст. 291 УК РФ . Самое же суровое наказание ждет тех, кто убеждает людей незаконно распорядиться материнским капиталом.

Если к незаконной реализации семейного капитала были привлечены посторонние лица, размер штрафа будет составлять 100-500 тыс. рублей.

В основном суд назначает принудительные работы или тюремное заключение до 5 лет . Самым суровым наказанием может быть срок 10 лет или штраф в размере 1 млн. рублей.

Наказанием за мошенничество с материнским капиталом служат вполне реальные тюремные сроки. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.