Управляющая компания ВТБ управление активами является одним из сегментов крупной финансовой группы ВТБ.

Основные штрихи инвестиционной деятельности

Финансовый институт осуществляет инвестиционную деятельность с середины 2000-х годов в нескольких направлениях:

1. менеджмент финансовых ресурсов негосударственных пенсионных фондов;
2. управление резервными и собственными финансовыми средствами страховых фондов;
3. менеджмент эндаумент фондов;
4. управление «пенсионными деньгами» населения;
5. менеджмент ПИфов;
6. реализация стратегий доверительного управления.

Особенности финансовой группы

В 2013 году управляющей компании ВТБ Управление инвестициями был присвоен исключительно высокий рейтинг надежности, по версии специализированного агентства «Эксперт РА». Управляющая компания, по мнению авторитетных экспертов, отличается следующими характерными особенностями:

1. достойное качество управления рисками;
2. большое количество клиентов;
3. обширная география инвестиционной деятельности;
4. хорошие показатели рентабельности;
5. прозрачность совершаемых операций;
6. высокий уровень интеграции бизнес-процессов с дочерними структурами.

Объем сделок

В 2013 году совокупный объем финансовых средств, доверенных капиталистами упр. компании варьировался в пределах от 180 до 190млрд. рублей. Подобные показатели позволили инвестиционному институту занять третье место среди российских УК.

Инвестиционные фонды

В УК ВТБ Управление активами входит более 15 закрытых паевых фондов, а также фонды, зарабатывающие капиталы на рынке недвижимости, посредством прямых капиталовложений, венчурных и хедж фондов.

Многочисленное семейство ПИФОв предусматривает финансовые вливания в разнообразных направлениях:

1. Фонд «Казначейский», деятельность которого базируется на приобретении облигаций в рамках соотношения риск-доходность. Для участия в фонде необходимо обладать денежными средствами в размере свыше 5 тысяч рублей. В 1 квартале текущего года фонд показал прирост в размере 0.6 процента. Фонд является лидером группы по совокупной стоимости привлеченных активов;
2. «Биржевая площадь» - индекс ММВБ, фонд ориентированный на структуру финансовых инструментов, участвующих в создании биржевого индекса. В этом году фонд показывает отрицательную динамику;
3. «Волхонка» инвестиционная компания, использующая в качестве инструментария для получения прибыли облигации. Потенциальными клиентами фонда являются приверженцы классической схемы инвестирования;
4. ВТБ-Брик, основным направлением деятельности фонда, входящего в ВТБ Капитал Управление активами являются сделки с акциями. Фонд предполагает наличие у инвестора свободных денежных средств в размере не менее 50 тысяч рублей. В 1 квартале доходность паев составила чуть более 4 процентов.
5. «Красная площадь», инвестиционная компания, которая в качестве инструмента получения дохода выбрала акции компаний, с непосредственным участием государства. С начала года демонстрирует убытки.
6. «Рублевка», фонд, размещающий деньги посредством финансовых инструментов с гарантированной доходностью. С начала года наблюдается небольшой рост стоимости паев.

Кроме рассмотренных компаний, в группе работает еще 24 фонда, каждый из которых реализует индивидуальную тактику капиталовложений. При этом закрытые фонды часто финансируют венчурные проекты в сфере высоких технологий и наукоемких отраслей промышленности.

Потенциальная аудитория

УК ВТБ Капитал Управление активами для капиталистов готовых инвестировать свыше 15 млн. рублей предлагает индивидуальное обслуживание и формирование портфеля ценных бумаг с учетом требований клиента.

В сегменте управления пенсионными финансами населения упр. компания достигла неплохих результатов, обеспечивая сохранение активов и прирост, размер которого за 2013 год перешагнул порог в 6 процентов годовых. Хотя данная сумма не превышает процент инфляции, но позволяет сохранить сбережения от потерь.

Капиталовложения в недвижимость от ВТБ Управление активами управляющей компании предусматривает покупку объектов недвижимости в строящемся жилом фонде, квартир во вторичном секторе, расположенных на территории столицы и Московской области.

Управление денежными потоками гарантийных фондов, страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов осуществляется по принципу доверительного управления. При этом компанией используется потенциал различных финансовых инструментов. Результаты совершаемых сделок отражаются в специальных формах отчетности, которые поступаю в компанию с обозначенной положениями договора периодичностью.

На сегодняшний день банк ВТБ 24 является одним из самых крупных, прогрессивных и надёжных банков на территории Российской Федерации. Помимо прочих продуктов, ВТБ24 предлагает свои клиентам инвестировать денежные средства в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и тем самым получить дополнительный доход, наряду с крупными участниками рынка инвестиций.

Банк ВТБ24 является агентом четырёх крупных компаний, занимающихся куплей, продажей и управлением ПИФов: ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами», ОАО «ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс», УК «Солид Менеджмент», УК «БФА».

Приобрести, обменять или погасить инвестиционные паи вы можете в любой момент, для чего достаточно оформить соответствующую заявку с указанием реквизитов банковского счёта, на который будут перечислены денежные средства.

Если вы являетесь новичком на рынке инвестиционных паев, на официальной странице ВТБ24 «Инвестиционный портал» можно получить онлайн-консультацию, в ходе которой вы можете задать любой вопрос, а ответ получить в кратчайшие сроки на указанный вами электронный адрес.

Управляющие компании ВТБ24

Рассмотрим более подробно управляющие компании ВТБ24.

С 1996 года банк «ВТБ24» открыл компанию «ВТБ Капитал Управление Активами», под управлением которой находятся акции крупнейших компаний в различных секторах экономики. «ВТБ Капитал Управление Активами», предлагает инвесторам более 150 ПИФов, из них около 30 являются открытыми, куда смело могут вступить даже начинающие инвесторы. Для тех, кто впервые приобретает паи, стоимость составит 5 000 рублей, а для действующих пайщиков – 1 000 рублей.

Рассмотрим самые популярные варианты для инвестирования средств на сегодняшний день.

За период 2013-2014 год самый высокий прирост стоимости пая продемонстрировал ОПИФ «ВТБ - Фонд Телекоммуникаций» — 56,03%. На начало 2013 года стоимость пая составляла 8,98 рублей, а на начало 2014 года – 13,08 рублей. С начала 2014 года по июнь динамика роста пая снизилась на 4,77% (0,63 рубля), но уже за последний месяц эти показатели сменились на положительные — прирост 5%.

ПИФ «Фонд Потребительского сектора» показываетприрост стоимости за последние два года в 37,9%. На начало 2013 года его стоимость составляла 8,72 рублей, а на начало 2014 года 10,32 рублей. За первые шесть месяцев года прирост стоимости пая составил 0,78% (0,08 рублей), и только за июнь месяц – 1,67%.

«Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора » тоже демонстрирует положительную динамику стоимости пая и СЧА за последние два года. Рост составил 37,33%, за август рост стоимости пая и СЧА составил 1,30%.

Основной целью фонда «Фонд Казначейский » является сохранность капитала и получение стабильной доходности. Большая часть активов представлена акциями федерального значения. В начале 2013 года стоимость пая составляла 33,59 рублей, в начале 2014 года 36 рублей, стоимость пая на 25.06.2014 – 36,67 рублей.

В компании «ВТБ Капитал Управление Активами» функционирует большое количество перспективных, высокодоходных ПИФов, которые дают стабильный положительный результат, но есть и такие, куда не стоит вкладывать свободные средства. Акции электроэнергетических и металлургических компаний постоянно падают в цене, которая и без того невысока.

ПИФы ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Фонд функционирует с 2002 года и занимает лидирующую позицию на рынке управляющих компаний. Для тех, кто впервые приобретает паи, стоимость равняется 10 000 рублей, для действующих пайщиков – 1 000 рублей. Надбавка при приобретении паев через банк - 1,20%. Скидки при реализации паев через банк — 1%, также можно обменять паи интервальных фондов.

Очень хорошие показатели демонстрирует ТКБ БНП «Париба — Перспективные инвестиции» . На начало 2013 года доходность составляла 2,41 рублей, на начало 2014 года – 2,47 рублей. С начала 2014 года по июнь динамика роста пая выросла на 2,15% .

ТКБ БНП «Премиум. Фонд акций ». На начало 2013 года стоимость пая составляла 0,9 рублей, на начало 2014 года – 1,07 рублей. За год прирост пая составил 37,62%. С начала 2014 года по июнь динамика роста пая выросла на 9,58% .

«Фонд денежного рынка». С начала основания фонда прирост пая составил 79,58%. Динамика роста стабильная и положительная. На начало 2013 года стоимость пая составляла 1,64% рублей, на начало 2014 года – 1,76 рублей. За год прирост составил 6,23%. С начала 2014 года по июнь динамика роста пая выросла на 6,08% .

Управляющая компания «Солид Менеджмент »

Эта компания представляет открытый ПИФ «Солид-Глобус», который с момента своего основания демонстрирует исключительно положительную динамику роста паев. За последний год, в период с 31.05.2013 года по 30.05.2014 года прирост составил 18,38%, за последние полгода – 4,60%.

ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» также демонстрирует положительную динамику роста. За период с 31.05.2013 года по 30.05.2014 года прирост составил 18,61%, а за последние полгода – 1,68%.

Стоимость акций ОПИФ смешанных инвестиций «Солид-Металлургия и конструкционные материалы» значительно снизилась с начала 2013 года. Но в последнее время ситуация изменилась прирост за период с 31.05.2013 года по 30.05.2014 года прирост составил 1,18%, за последние полгода — 0,79% и только за последние три месяца – 5,07%.

ПИФы под управлением УК «БФА»

Эта компания управляет открытыми, закрытыми и интервальными фондами. Из открытых ПИФов более стабильный положительный результат демонстрирует фонд «Финансист». За последние три года прирост составил 13,90%, в период от 26.06.2013 года по26.06.2014 года – 5,4%.

ОПИФА «Оплот» после резкого снижения стоимости в декабре 2008 года, стабильно растёт. За последние три года прирост составил 11,41%, в период от 26.06.2013 года по26.06.2014 года – 8,56%.

Инвестируя средства в ПИФЫ, вы можете получать доходность значительно выше, чем на банковских депозитах, но при этом всегда существуют риски. Поэтому прежде чем принять решение, необходимо тщательно изучить условия каждого фонда, а также анализ за последние несколько лет. Как показывает аналитический обзор, большую доходность сегодня приносят акции компаний телекоммуникационных и информационных технологий. А вот электроэнергетическая и металлургическая отрасли переживают не лучшие времена, также как и рынок драгоценных металлов.

Структура компании ВТБ Капитал

• управление финансами частных ПИФов;

В списке партнеров находятся не только крупные финансовые организации («Восточный экспресс», группа ВТБ, «Интеза», УБРР), но также солидные брокеры, аналитические агентства и инвестфонды.

Получить информацию о ПИФах, ознакомиться с их составом, инвестиционной стратегией, доходностью и размерами активов, а еще уточнить величину взноса для выполнения входа - можно на сайте https://www.vtbcapital-am.ru.

Совершить покупку и оплату доли ПИФов предлагается не только в отделении управляющей компании или в любом из филиалов банков группы ВТБ, но еще и у различных партнеров (больше 1000 мест). Предварительно можно ознакомиться с условиями операций с паями (покупка, продажа, владение, обмен), а также со способами их оплаты.

С помощью ПИФов есть возможность получить доход в пределах 20-50%% в год. При этом отрицательная динамика наблюдалась лишь в единственном случае.к содержанию

Как покупать паи? Продажа и обмен

В дальнейшем, при совершении различных операций с паями (покупка, продажа, обмен) не потребуется заполнение дополнительных документов, можно использовать кабинет клиента на сайте компании.

После составления требуемых документов, будет открыт вход в кабинет клиента, чтобы выполнять различные действия с паями удаленно.

Первоначальная оплата паев должна осуществляться с помощью любого банка на счет компании. В течение 5-дневного срока перевод средств осуществится в выбранный фонд. Получить право владения паями можно будет на другой день после их зачисления на счет ПИФа. Об этом придёт уведомление на эл. почту или телефон. В дальнейшем, можно будет докупать паи различных фондов онлайн.

С какой минимальной суммы можно инвестировать?

Верхний порог для пополнений:

• 50 тысяч руб. – для фондов Глобальных дивидендов, БРИК, Еврооблигаций;

Нижний порог для пополнений:

• 5 тысяч руб. – для фондов Глобальных дивидендов, БРИК, Еврооблигаций;

Хорошую доходность можно получить по отдельным фондам (индексным или отраслевым) только при наличии растущего рынка, а в случае его падения, паи будут иметь более низкую стоимость. Данные особенности следует принимать во внимание при создании инвестиционного плана.к содержанию

ВТБ 24: управление активами, капитал, доходность и особенности

Что такое в банке ВТБ 24 управление активами? Люди, вкладывающие собственный капитал, хотят иметь на выходе высокий доход, на порядок превышающий внесенный депозит. Они могут вкладывать капитал в ВТБ 24 в ПИФы. Чем обусловлены подобные действия? Ответ - повышением паев. Каким образом наиболее выгодно вложить финансовые средства? Сначала необходимо разобраться в том, что представляет собой управление активами от ВТБ 24 и ПИФы, а лишь после этого заниматься поисками самого безопасного и выгодного способа совершения сделки.

Активами управляют квалифицированные сотрудники, относящиеся к финансовому сектору. Их задача — получить прибыль в максимально возможном размере. Также обязательно принимают меры для снижения всех предполагаемых рисков. При несоблюдении этих условий сделка может стать невыгодной, что станет причиной убытков, понесенных инвесторами. При грамотном проведении диверсификационного процесса вкладчиком будет получена большая прибыль, значительно превышающая рыночную даже тогда, когда компания будет работать ниже предполагаемого уровня.

Отдавая предпочтение ПИФам от ВТБ 24, нужно предварительно сравнить доходность, и это является обязательным. Также нужно обратить внимание на то, что существуют два способа: самостоятельное проведение процедуры либо же передоверие ее профессионалам, знающим толк в таких делах.

Сначала нужно разобраться, что такое управление активами ПИФы в ВТБ 24? Оно представляет собой накопление капитала физических и юридических лиц, которые являются инвесторами. В дальнейшем они называются пайщиками. В чем заключена суть программы? Благодаря крупным денежным суммам можно принимать участие в подобных процедурах на доверительном уровне, подобно торгам на финансовом рынке. Доходы получаются ПИФами без каких бы то ни было рисков. Когда отчетный период оканчивается, специалисты по ПИФам получают свою прибыль, впоследствии разделяющуюся между пайщиками. Конечно же, доход получает также управляющая компания. Процент этой прибыли перечисляется лицам, которые проводили финансовую процедуру, в зависимости от того, что было прописано во время заключения соглашения на сделку. Управление активами коммерческого банка ВТБ 24 сейчас очень популярно.

Что же это такое? Паевые инвестиционные фонды представляют активы с высокой ликвидностью следующего образца:

• облигации и акции как с госучастием, так и без;
• ценные бумаги и драгоценные металлы зарубежных эмитентов;
• депозиты и еврооблигации финансовых компаний.

Между всеми фондами есть определенные отличия, заключающиеся в специфике работы и в структуре соответствующего профиля. Состояние отрасли находит отражение в структуре ПИФов. Также вкладчикам необходимо учесть, что такие сделки способны как принести большую прибыль, так и в принципе не стать источником дохода. При этом депозит не возвращается. В таком случае причиной становится падение котировок. Поэтому перед вложением своего капитала необходимо оценить предполагаемые риски. Именно поэтому лучше всего получить консультацию экспертов. Каков метод управления активами банка ВТБ 24?

В паевом фонде есть установленная цель, заключающаяся в инвестировании денежных средств в сегменте инструментов. В таком случае предусматривается фиксированный доход. Каковы его преимущества? Дело в том, что они фокусируются на сохранности средств инвесторов. При этом доходность выглядит так: приобретение государственных, субфедеральных, корпоративных облигаций, которые имеют довольно высокую степень кредитного качества.

Доходность и риск стабилизируются с помощью предварительного проведения кредитной экспертизы. Большое значение имеет также активное управление дюрацией, которая зависит непосредственно от мнения управляющего, оценивающего динамику процентных ставок в зависимости от рыночных показателей. На что опирается подобная система? Первоначально проводится скрупулезный анализ эмитентов. Очень важен также действующий процесс в макроэкономике и на территории РФ, и во всем мире. В данном случае сроки инвестирования — от одного года. Процентная ставка колеблется от 0,09 до 0,55 в день. Чтобы приобрести более актуальные сведения, нужно посетить официальный сайт финансовой организации либо связаться с работником финансового сегмента.

«ВТБ 24 Капитал» — управление активами

Доходность ПИФов ВТБ 24 очевидна. Такая программа довольно востребована среди той клиентуры финансового учреждения, которая занимается поиском вариантом приобретения дохода в этой сфере, однако не обладает должными знаниями для самостоятельного осуществления процедуры торгов. В данном случае паи - прекрасный вариант, не требующий проведения скрупулезной работы, а также больших временных затрат. Этими вопросами за определенное вознаграждение может заняться специально обученный работник финансового учреждения. Почему именно в ВТБ 24 управление активами привлекает особое внимание клиентов?

Как пример, можно взять электроэнергетический паевый фонд. Инвестирование при этом имеет своей целью вклад в акции соответствующих компаний. Делается это для долговременного прироста капитала. При этом активы могут размещаться и в обыкновенные акции, и в привилегированные. Сроки действия - от двух лет. Специалист, занимающийся такой программой, сначала разрабатывает стратегии и анализирует графики. В таком случае риски исключатся почти полностью. Каждый вкладчик все же должен понимать, что нет стопроцентной гарантии.

Доходность управления активами в ВТБ 24 варьируется в пределах 0,09 до 0,55 % в день.

Чтобы приобрести паи, нужно зарегистрировать в системе свой «Личный кабинет». Для этого необходимо посетить филиал ВТБ 24, а также предоставить банковским сотрудникам все документы. Такая процедура длится не больше пятнадцати минут. В дальнейшем свои действия инвестор проводит в системе финансовой организации через «Личный кабинет» на официальном сайте. Благодаря этому уровень обслуживания повышается, и можно обеспечить безопасность, поскольку для всех финансовых операций нужно введение кода, присылаемого на номер телефона, который указывается во время регистрации. Клиент ВТБ 24 может сотрудничать с такими организациями, как «Солид Менеджмент», «Инвестмент партнерс» и «Капитал Управление активами ВТБ 24».

Те инвесторы, которые хотят получить доход выше банковского депозита, могут сделать вложения в ПИФы ВТБ. Управляют паями опытные работники финансового сектора, которые стараются получать максимальную прибыль и уменьшить возможные риски. При правильной диверсификации паев инвестор может получить прибыль значительно выше рынка, даже если какая-то управляющая компания отработала ниже ожиданий.

Все ПИФы ВТБ 24 имеют в своем составе высоколиквидные активы, такие как:

• Акции крупнейших отечественных компаний («голубые фишки»);
• Облигации федерального займа и крупнейших компаний;
• Еврооблигации;
• Банковские депозиты;
• Акции зарубежных эмитентов;
• Драгоценные металлы.

Каждый фонд отличается спецификой работы и структурой портфеля. Например, в состав ПИФа ВТБ Нефтегазовый сектор входят исключительно акции отечественных нефтегазовых, нефтехимических и обслуживающих нефтегазовую отрасль (сервисных) компаний. ПИФ был сформирован в 2007 году, и за это время стоимость его пая повысилась на 45,2% (только с начала 2017 года цена пая увеличилась на 10,5%).

Структура активов каждого ПИФа в целом отражает состояние отрасли. Так, в 2008-2009 году многие ПИФы продемонстрировали отрицательную доходность на фоне падения котировок отечественных акций, аналогичная ситуация произошла и в 2014 году. Поэтому при инвестировании в ПИФы нужно учитывать возможные риски и тщательно продумывать наиболее оптимальную точку входа и выхода.

В целом доходность ПИФов ВТБ положительная. Сравнение показывает, что из 19-ти ПИФов, находящихся под управлением ВТБ, отрицательную динамику за 2017 год продемонстрировали только 3, доходность остальных составила от 5,53% до 69,73%.

Инвесторами ПИФов в основном становятся те клиенты банка, которые хотят получать доход на фондовом рынке, но не обладают должными умениями и навыками, либо просто не имеют времени на вдумчивую работу. Они выбирают паи за их преимущества.

Паи можно спокойно закладывать в банке, дарить или завещать. Ценные бумаги и документация ПИФа надежно защищены, они хранятся в отдельном депозитарии, и компания (либо сторонние лица) не могут их присвоить себе.

Деятельность ПИФов надежно регулируется государством (если взять в сравнение, к примеру, форекс или рынок бинарных опционов), инвестор получает гарантии возмещения в случае банкротства или мошенничества управляющей компании (т.е. полностью отсутствуют не торговые риски).

ПИФы – уникальный инструмент, позволяющий простым гражданам зарабатывать на фондовом рынке без непосредственной покупки акций. Всё, что нужно – выбрать подходящий пай и приобрести его. В итоге можно получить серьезный доход, какой обычно доступен только профессиональным участникам рынка.

При управлении ПИФом применяются различные тактики и стратегии, что позволяет зарабатывать и на растущем, и на падающем рынке, выбирая оптимальное соотношение риск/доходность.

Для всех ПИФов банка ВТБ действуют одинковые условия покупки и погашения паев:

• Сумма первой инвестиции – 150 тыс. рублей;
• Сумма дополнительного взноса (приобретение второго и последующего пакетов паев) – 150 тыс. рублей;
• Надбавка банка – 1,2% (для ПИФов ВТБ Управление Активами размер надбавки нулевой);
• Обмен паев внутри одной УК – бесплатно;
• Скидка при продаже – 1%.

Итоговая комиссия ВТБ составляет всего 0,2%.В большинстве случаев в ПИФах ВТБ 24 доходность положительная (средняя – 22% годовых), поэтому это не критично.

Величина минимального взноса в 150 тысяч рублей необходима, чтобы инвестор мог собрать сбалансированный портфель из паев различных ПИФов.

Надбавки и скидки определенных ПИФов могут быть отличными от стандартных. Лучше заранее узнать этот момент на официальной странице ПИФа или у персонального менеджера по инвестициям.

Чтобы стать владельцем паев, необходимо подать заявку в любом отделении банка ВТБ24. Будущий инвестор должен принести только паспорт, никаких документов больше не нужно. По уверениям специалистов ВТБ, вся операция займет не более 15 минут.

После подписания договора клиент сможет докупать паи обыкновенным перечислением средств через систему онлайн-банкинга. Также по-прежнему можно будет приобретать паи выбранных ПИФов в отделении банка или в агентском пункте и совершать с ними различные функции:

• Погашать;
• Обменивать;
• Получать деньги за продажу паев.

Управление активами может показаться не таким простым занятием. Профессионалы дают советы новичкам о том, как увеличить капитал и произвести сравнение доходности различных ПИФов.

Банк ВТБ24 не осуществляет непосредственное управление активами фондов, а выступает лишь в качестве агента. Работу с ПИФами ведут три следующие управляющие компании, каждая из которых представляет несколько вариантов для вложения средств:

• ПИФы ВТБ Капитал Управление Активами. Организация работает с 1996 года, в группу ВТБ вошла в 2006 году.

Компания принадлежит к числу 55 уполномоченным Минфином организаций на работу с управлением средствами Пенсионного фонда.

• ПИФы Инвестмент Партнерс. Входит в число 5-ти крупнейших отечественных управляющих компаний.

Инвестмент партнерс имеет максимально высокий кредитный рейтинг.

• ПИФы Солид Менеджмент. Компания находится на финансовом рынке с 2000 года, активов в управлении – более 10 млрд. рублей.

Солид менеджмент входит в Национальную лигу управляющих, имеет ежегодно подтверждаемый стандарт управленческой деятельности ISO 9001:2008.

Клиенту важно понять, какая компания, каким фондом управляет, чтобы в случае необходимости можно было произвести обмен паев.

Один из самых популярных фондов – ПИФ ВТБ Казначейский находится под управлением Капитал Управление Активами. Этот фонд приобретает государственные, федеральные, муниципальные и особо ценные корпоративные облигации. За прошлый год ПИФ заработал 13,64% прибыли, за первое полугодие 2017 года – 5,94%. Всего же стоимость пая с основания фонда возросла на 367,5%, что для ПИФа с минимальным уровнем риска отличный результат.

ПИФ ВТБ Казначейский в портфель включаются ценные бумаги первого и второго эшелонов. Уровень риска – низкий.

Обладатели паев этого фонда могут спокойно обменять их на паи ПИФа ВТБ БРИК, так как они управляются одной компанией. Уровень риска инвестиций – высокий, однако он компенсируется большими потенциальными прибылями. Так, за прошлый год стоимость паев выросла на 88,55%.

Специалисты фонда ВТБ БРИК вкладывают средства в ценные бумаги зарубежных инвестфондов и отдельных эмитентов стран, входящих в блок БРИК.

Еще один популярный ПИФ под управлением Капитала – ПИФ Еврооблигаций. Стратегия – инвестиции в акции отечественных компаний-«голубых фишек», но эмитируемых за рубежом. В результате управляющие фондом могут заработать за счет:

• Курсовой стоимости одной акции;
• Дивидендных выплат по портфелю;
• Курсовой разницы стоимости валют.

На текущий момент наблюдается снижение стоимости пая ПИФа Еврооблигаций на 0,8%, в то время как средняя доходность за год составляет 15%. Оптимальный момент для покупки.

График доходности, статистику за предыдущие периоды можно посмотреть на сайте управляющей компании ВТБ Капитал по адресу https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/.

Именно с изучения статистики этой страницы следует начинать инвестирование в ПИФы ВТБ. Важно изучить следующие параметры:

• Доходность ПИФа в динамике;
• Соотношение степени риска / доходности;
• Стоимость чистых активов (СЧА) и их изменение.

Необходимо изучить, как изменялась цена пая ПИФов ВТБ. Возможно, стоит немного подождать, что она немного опустилась, и тогда на эти же средства можно будет приобрести несколько больше паев, а затем с выгодой их продать.

Однако каждый ПИФ фактически символизирует собой одну отрасль экономики. И если вы предполагаете, что в ближайшее время оживится экономика страны, то стоит выбирать управляющую компанию ВТБ Капитал и инвестиции в ПИФ Потребительский сектор и, например, Фонд Еврооблигаций, так как они:

• Слабо соотносятся друг с другом, поскольку предполагает инвестирование в разные активы, тем не менее рост стоимости бумаг обеспечивается одним ключевым фактором;
• Инвестиции по факту производятся в разных валютах;
• ПИФ Потребительский сектор предполагает высокую степень риска, а Фонд Еврооблигаций – низкий.

Эксперты советуют выбирать между 3-4 ПИФами и распределять между ними активы примерно в одинаковой пропорции.

Доходность в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Отзывы говорят, что правильным будет выбрать 4-5 различных фондов и инвестировать в них в одинаковой пропорции. Только правильный подход поможет увеличить личный капитал в ПИФах ВТБ и получать стабильный доход от своих инвестиций.

Внимание, только СЕГОДНЯ!

Компания ВТБ Капитал, одно из подразделений финансовой группы ВТБ, предлагает своим клиентам целый ряд инвестиционных услуг – от доверительного управления до выхода на Московскую биржу для самостоятельной торговли ценными бумагами. Производить с ВТБ инвестиции могут как физические лица, так и предприятия – для последних предусмотрены специфические продукты, начиная от депозитов и заканчивая услугами по проведению IPO.

Инвестирование с УК ВТБ 24 — Капитал

Компания ВТБ Капитал Управление инвестициями является одной из крупнейших компаний доверительного управления, представленных на отечественном рынке. Ее основной сферой деятельности является управление активами:

• Открытых и закрытых ПИФов;
• Негосударственных пенсионных фондов;
• Страховых компаний;
• Благотворительных фондов и т.д.

Под управлением компании ВТБ Управление инвестициями находятся несколько фондов венчурного капитала, недвижимости, портфельных и прямых инвестиций, а также хедж-фондов. Данные фонды являются закрытыми.

По данным самой компании, под управлением ВТБ Капитал находится более 400 млрд рублей.

К числу инвестиций ВТБ 24 для физических лиц относятся:

• Срочные депозиты и бессрочные накопительные счета в банке ВТБ24;
• Структурные продукты;
• Открытые и закрытые ПИФы для неквалифицированных инвесторов;
• Накопительное и инвестиционное страхование жизни;
• Формирование пенсионных накоплений с помощью НПФ ВТБ24.

Все эти услуги по сути предоставляют собой доверительное управление средствами, когда физическое или юридическое лицо передает свои деньги профессиональным управляющим, которые самостоятельно занимаются приобретением и продажей активов. Некоторый из них могут быть оказаны в онлайн режиме.

ВТБ 24 — одна из самых надежных финансовых групп в стране, это касается всех ее структур, в том числе, инвестиционного банка ВТБ Капитал и его структуры ВТБ Капитал управление инвестициями

Например, фонд Перспективных инвестиций ВТБ занимается инвестирование в акции крупнейших отечественных добывающих предприятий и ритейлеров, в числе которых Алроса, Русал, X5 Retail Group, Лента, Транснефть и других эмитенты. Формирование портфеля и перераспределением активов занимаются профессиональные управляющие, что позволяет физическим лицам, вкладчикам ПИФа получать стабильную прибыль – так, за три года доходность паев составила 98,47%, а за последний год – 17,3%.

Наиболее популярным направлением вложения средств являются инвестиции в ПИФЫ ВТБ24 за счет своих преимуществ:

• Профессиональное управление и надежность;
• Простота инвестирования – возможно совершить вложения в режиме онлайн, без подписания многочисленных бумаг (если есть верифицированный аккаунт на портале Госуслуги);
• Низкий порог входа – для первоначальных инвестиций нужно всего 5 тыс. рублей, докупить паи можно за 1 тыс. рублей;
• Гибкость и высокая ликвидность – поменять структуру портфеля можно в течение дня.

ПИФ — потребительский сектор

К наиболее доходным (флагманским) ПИФам компании относятся:

• ПИФ Потребительского сектора ВТБ Капитал инвестиции – основу активов составляют акции компаний, оказывающих услуги розничным потребителям на внутреннем рынке (Детский мир, Магнит, Лента, X5 Ритейл Груп, Аэрофлот и т.д.), рекомендуемый срок вложений – от 2 лет, риск – высокий, доходность за 2016 год составила 21,8%;
• Открытый фонд акций – основу портфеля составляют акции «голубых фишек» (Лукойл, Газпром, Сбербанк, МТС и т.д.), около 30% активов вкладываются в акции недооцененных компаний «второго эшелона», что позволяет получать большую прибыль в среднесрочной перспективе, рекомендуется вкладывать в фонд не менее 1,5 лет, риск – высокий, доход за 2016 год составил 41,7%;

Фонд перспективных инвестиций

Еще несколько фондов с максимальной прибылью под управлением ВТБ 24:

• ОПИФА ВТБ Фонд перспективных инвестиций – в составе активов наиболее перспективные компании секторов добычи и розничной торговли, риск – высокий, доход за прошлый год – 35,8%;
• Фонд Сбалансированный – 50% портфеля составляют наиболее ликвидные и доходные акции, 50% – корпоративные и федеральные облигации, риск – умеренный, за 2016 год фонд заработал 27,4% прибыли.

Несмотря на то, что структура активов любого ОПИФа подразумевает диверсификацию, физическому лицу всё равно рекомендуется вкладывать средства в различные фонды, так как каждый из них следует своей стратегии заработка и предполагает использование ограниченного числа инструментов.

Брокерские услуги для физических лиц

Компания ВТБ 24 Капитал Инвестиции предлагает не только услуги доверительного управления, но предоставляет физическим и юридическим лицамм выход напрямую на российские и зарубежные биржи — довольно перспективное направление. Клиенты могут использовать производить:

• Любые операции с ценными бумагами на фондовой секции Московской биржи, в том числе короткие продажи и сделки РЕПО;
• Сделки на срочном рынке;
• Операции с паями ПИФов и ОПИФ;
• Покупку и продажу иностранных эмитентов и еврооблигации;
• Спекуляции с валютой на валютной секции Московской бирже и на форексе.

Кроме того, ВТБ 24Капитал Управление инвестициями является одной из двух компаний наряду со Сбербанком, которые уполномочены продавать населению специализированные ОФЗ для физических лиц.

Предоставляет компания выход квалифицированным инвесторам на зарубежные финансовые рынки, в том числе на Нью-Йоркскую, Лондонскую, Гонконгскую, Немецкую биржи и Nasdaq. Среди доступных инструментов – ценные бумаги зарубежных эмитентов и евробонды.

С тарифами на оказание брокерских услуг можно ознакомиться онлайн на следующей странице официального сайта: https://broker.vtb24.ru/services/stock/tariffs/ . Там же можно открыть демо-счет, чтобы попробовать свои силы на фондовом рынке или на форексе.

Для сокращения издержек частный клиент (физическое лицо) может открыть индивидуальный инвестиционный счет в качестве альтернативы стандартному счету. При торговле с помощью ИИС он сможет претендовать на один из двух видов налоговых вычетов:

• Из уплаченного в бюджет РФ подоходного налога возвращается 13% от внесенных на ИИС средств;
• Полученная в результате торгов на бирже прибыль освобождается от взимания НДФЛ.

Для получения налоговых преференции ИИС должен быть активным не менее 3 лет. Физическое лицо может получить только один вид вычета.

Портфельные инвестиции — управление активами

Для того, чтобы диверсифицировать риски, инвестору рекомендуется собрать портфель из различных активов. При вложениях можно воспользоваться двумя услугами по автоматическому формированию набора необходимых инструментов:

• Финансовый автопилот;
• Портфель ПИФов.

Финансовый автопилот – проект, разработанный совместно с компанией FinEx для проведения портфельных инвестиций ВТБ 24 Капитал Управление активами. Он позволяет определить набор инструментов в соответствии с финансовым планом инвестора.

Минимальная сумма портфельных инвестиций – 300 тыс. рублей, рекомендуется открывать брокерский счет именно в рублях, так как при инвестировании валюты стратегия может работать неправильно. Доходность каждой стратегии в среднем составляет от 10% до 20% годовых.

Второй вариант, как совершить в ВТБ портфельные инвестиции на автомате – вкладывать средства в различные ПИФы. Всего компания предлагает неквалифицированным инвесторам для размещения средств 19 открытых фондов и 1 закрытый фонд недвижимости, число закрытых фондов для квалифицированных участников рынка не разглашается.

Возможности онлайн обслуживания

Существенный плюс компании ВТБ 24 Капитал Управление инвестициями – онлайн инвестиции. Для того, чтобы открыть брокерский счет и совершить свои первые сделки, достаточно иметь верифицированный аккаунт на сайте Госуслуги.

Минимальный размер инвестиций не установлен, однако для большинства инструментов предусмотрены свои лимиты. Например, для вложения в ПИФы нужно минимум 15 тыс. рублей, для портфельных инвестиций в ETF – 300 тыс. рублей, для торгов на ИИС – 50 тыс. рублей. Рекомендуется ознакомиться с тарифами, так как торговля с малыми суммами может оказаться невыгодной за счет слишком больших комиссионных.

Заключение

Таким образом, осуществлять инвестиции с ВТБ можно двумя способами: передавать средства в доверительное управление или заниматься самостоятельной торговлей. Возможна регистрация брокерского счета и внесение средств на счет в режиме онлайн на официальном сайте, в том числе открытие ИИС. Компания реализует возможность портфельных инвестиций – вкладчик может подобрать подходящий портфель ПИФов или следовать стратегии инвестирования в ETF.

Благодаря возможностям ВТБ24, пользователи могут приобретать, менять, а также реализовывать паи. Для этого нужно привлечь к данной процедуре любого партнера. Инвестор имеет довольно широкий выбор из следующих управляющих фирм:

1. УК ТКББНП Париба Инвестмент Партнерс

2. УК Капитал

На отечественный рынок данная компания вышла в 1996 г. Но право управлять средствами, которые относятся к пенсионным накоплениям, она получила лишь в 2003 г.

Сейчас УК управляет 15 паевыми открытыми инвестиционными фондами.

Наименьшая сумма, которую можно инвестировать в данную организацию, равняется 5 тыс. рублей (столько стоит первая покупка). Люди, которые владеют паями данного Фонда, получают право производить покупки начиная с 1 тыс. рублей.

При покупке пая с помощью системы ВТБ24, дополнительные средства за проведение операции не списываются.

Что касается скидки, которую можно получить, если погашать паи через банковское учреждение, то ее размер зависит от даты, когда было подано соответствующее заявление. Чем более длительный период пай являлся собственностью инвестора, тем меньше будет сумма погашения пая – и наоборот. Комиссия может незначительно меняться – ее размер находится в пределах 1-2%, которые высчитываются от цены пая (расчетной).

Данная УК имеет следующие ПИФы.

Высокодоходный ПИФ

Отметим, что этот ОПИФА (или открытый ПИФ акций) считается наиболее рискованным, но одновременно и лидером в рейтинге ВТБ ПИФы доходность.

Этот вариант заинтересует инвесторов, желающих вкладывать в активно развивающиеся экономики. Таким образом они значительно диверсифицируют имеющийся инвестиционный риск.

Портфель этого Фонда включает паи зарубежных инвестиционных фондов, а также акции (ценные бумаги) эмитентов государств, которые являются членами БРИК.

Данный Фонд на данный момент активно растет, а паи “БРИК” регулярно дорожают.

Стабильный ПИФ

“ПИФ ВТБ Казначейский ”

Данный ОПИФО (или открытый ПИФ облигаций) больше подходит “осторожным” инвесторам. Инвестирование осуществляется, как следует из названия, в облигации, которые могут быть субфедеральными, государственными, муниципальными, корпоративными. Благодаря этому вложения имеют высокий показатель ликвидности при минимальных рисках.

ПИФ Казначейский ВТБ 24 растет медленно, зато стабильно.

ПИФ, пока не оправдывающий ожиданий

“Фонд электроэнергетики”

Этот ОПИФА включает акции российских нефтегазовых фирм и компаний (ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ и прочие). Данный Фонд ориентирован на долгосрочные инвестиции (минимум 2 года).

Казалось бы, перспективный Фонд на данный момент имеет не самые лучшие результаты. ПИФы ВТБ цена пая заметно снизилась, этот показатель уже давно пересек отрицательную отметку.

ПИФы ВТБ Капитал Солид Менеджмент

УК “СОЛИД Менеджмент” начала работать в сфере коллективного инвестирования с 2000 г. Сегодня компания имеет в доверительному управлении 9 ПИФ, общая стоимость активов которых составляет 11 млрд. рублей.

Чтобы совершить первую покупку пая, придется выложить 10 тыс. рублей; следующие будут стоить 1 тыс. рублей. Если паи покупаются через банковское учреждение, насчитывается надбавка 1,2%, если пай продается – 1%.

Необходимо сказать, что результаты деятельности ПИФов данной УК за последние годы в целом являются отрицательными.

Стабильность и постоянный рост паев наблюдается только в ОПИФО “ФДИ Солид” (Фонд инвестирует в корпоративные и государственные облигации). Также стабильностью отличается ПИФ еврооблигаций ВТБ.

Самым популярным УК все-таки остается ВТБ Управление Активами ПИФы, так как он является самым старым и авторитетным. ВТБ ПИФы доходность данной УК не самая высокая, но стабильная и надежная, что сегодня важнее всего.

В следующей статье мы подробно разберем ПИФ ВТБ Нефтегазовый Сектор, а также проанализируем доходность и график цен паев ПИФ еврооблигаций ВТБ.