Кредит под залог и гарантию. Виды банковских гарантий Как взять кредит под банковскую гарантию

Кредит под залог банковской гарантии в Москве и Московской области: только у нас Вы можете за несколько часов получить ссуду под банковскую гарантию. Размер займа ограничен только размером номинала банковской гарантии. Мы не спрашиваем, на что Вам нужны деньги!

Кредит под залог банковской гарантии - удобный способ финансирования собственной детальности, самый простой, если Вы имеете обеспечение в виде гарантии какого-либо банка. Не сложнее чем . Банковская гарантия – это обязательство банка-гаранта выплатить другому банку все деньги, которые не может выплатить сам заемщик, в пределах установленной суммы банковской гарантии. Естественно, банковская гарантия дается не просто так, а против какого-то обязательства лица (Вас). Нас, компанию сайт, совершенно не интересует суть Ваших обязательств перед банком-гарантом. Нам также неважно, на что именно вы спрашивайте заем: решайте на ссуженные деньги свои проблемы, не отчитывайтесь перед нами. Выдавая кредит под залог банковской гарантии, мы лишь обеспечим своевременную – вплоть до нескольких часов – выдачу Вам денег, в требуемой сумме и на выгодных для Вас условиях.

Условия кредитования под залог банковской гарантии

• рассмотрение заявки до 24-х часов, обычно решение принимается и вовсе за несколько часов
• размер кредита ограничен лишь номиналом банковской гарантии и достигает 60—70% от этой суммы
• мы не спрашиваем, на что Вам нужны деньги: хотите расширить бизнес, купить недвижимость, оплатить долг – мы на все дадим Вам денег
• с каждым клиентом условия выдачи кредита обговариваются индивидуально, путем подбора наиболее выгодных для него условий
• рассматриваем любые документы, помогаем с оформлением необходимой документации
• у нас нет скрытых комиссий и платежей, мы честны со своими клиентами.

Особенности кредитования под залог банковской гарантии

В нашей компании их нет! Мы просто выдаем займы под такое обеспечение, залог как банковская гарантия (наравне с кредитами под , автомобилей, коммерческой недвижимости). Мы единственная (или одна из очень немногих) компаний Москвы и Московской области, способная выдавать реально большие суммы за реально малое время: до 5 000 000$ за несколько часов! Мы рассматриваем любые документы и помогаем с оформлением тех, что необходимы, но которых у Вас пока нет.

Вы сами выбираете условия возврата кредита: помесячно или единовременным платежом. Проценты начисляются на остаток суммы, т.е. если Вы уже частично погасили кредит, то проценты выплачивать пропорционально меньше!

Для получения кредита в банке, особенно большой суммы, часто требуется наличие поручителя, то есть того человека, который гарантирует выполнение этого кредитного договора. Банк, являясь юридическим лицом, также может выступать гарантом по договору, который заемщик заключает в другом банке. Кредит под банковскую гарантию получить будет проще, хотя такая услуга - платная.

Где взять кредит под банковскую гарантию

Отпуская гарантию, гарант обязуется перед вторым банком уплатить те деньги, которые не в состоянии отдать или по каким-либо обстоятельствам не желает оплачивать заемщик. Банковская гарантия есть односторонней возмездной сделкой. Ее основным условием считается время, на которое она выдается.

Банковская гарантия, как форма кредита в Санкт-Петербурге

По определению кредитный продукт банка - это определенная услуга по кредитованию частных лиц и компаний. Кредитные продукты отличаются своим качеством (условиями предоставления) и количеством (суммой). В различных банках предлагаются разные кредитные продукты, это своеобразный «товар», который продает банк.

Во всех банках существуют определенные правила, связанные с различными коефициентами и методиками оценки кредитоспособности и платежеспособности предприятия заемщика и оценкой пректа. При этом большинство этих коефицинтов расчитываются в отношении к собственному оплаченному капиталу компании получателя кредита или банковской гарантии.

Банковские гарантии

• обязательств покупателя перед продавцом по оплате товара (выполненных работ, оказанных услуг);
• обязательств продавца перед покупателем по поставке товара (оказанию услуг, выполнению работ);
• обязательств продавца перед покупателем по возврату суммы аванса (или его неиспользованной части) в случае невыполнения продавцом своих обязательств по поставке товаров (выполнению работ, оказанию услуг).

Банковская гарантия как форма обеспечения кредита

· Пролонгация . Если работа до истечения срока соответствующей гарантии выполнена не полностью, принципал может продлить срок действия гарантии исполнения. Если он это не сделает, то бенефициар во многих случаях требует пролонгации от гарантирующего банка. Такое требование чаще всего сопровождается ссылкой на то, что в случае отказа гарантийная сумма должна быть выплачена. Так принципалу зачастую не остается ничего иного, кроме согласия на пролонгацию.

Банковская гарантия – образец

Важно учитывать, что на момент подачи документов, компания должна проработать не менее 3 месяцев.

Оформление банковской гарантии

• Мы работаем только с теми банками, которые в праве предоставлять гарантии для участников госзакупок.
• Первичное рассмотрение заявки в течении двух часов.
• Рассмотрение в банке заявки на оформление банковской гарантии от 1-дня при предоставлении полного пакета документов.
• Параллельное рассмотрение заявки ведется сразу в нескольких банках.
• Максимально лояльные условия рассмотрения в кредитных комитетах.
• Возможно оформление без открытия расчетного счета, предоставления залогов и лишних визитов в банк.
• Упрощенный пакет документов для гарантий до 5 млн. и для первоначального анализа.
• Ориентировочные ставки по банкам по итогам первичного рассмотрения.

Банковская гарантия на обеспечение контракта в Санкт-Петербурге — залог Вашего успеха на тендерах

• конкурсные документы;
• документ о подведении итогов тендера;
• справка из налоговой инспекции;
• копия свидетельств ОГРН и ИНН;
• правоустанавливающие документы;
• Форма №1 и №2 бухгалтерской отчетности за четыре последние отчетные даты. Если компания работает на упрощенной схеме, потребуется декларация доходов и расходов.

Санкт-Петербург Банковская гарантия

Основное назначение банковской гарантии — обеспечение в денежной форме исполнения обязательств одной или обеих сторон сделки. Следовательно, наличие гарантии банка у компании в г. Санкт-Петербург подтверждает ее надежность и повышает доверие партнеров к ней.

Официальный сайт Сбербанка России

• при полном обеспечении векселями/депозитными сертификатами ПАО Сбербанк максимальная сумма ограничена оценочной стоимостью векселей и/или депозитных сертификатов;
• для гарантий исполнения обязательств по контракту, гарантий возврата авансового платежа, гарантий исполнения гарантийных обязательств, выдаваемых в соответствии с Федеральными законами № 223-ФЗ/30/, № 44-ФЗ/44/ или гарантии на исполнение работ по капитальному ремонту многоквартирных домов в соответствии с Федеральными законами № 185-ФЗ/64/ и № 271-ФЗ/65/ в рамках процедуры «Экспресс-анализа», но не более 8 млн. рублей 5 суммарно для гарантий без имущественного обеспечения.

Помощь в получении банковских гарантий в СПб

Основной принцип такой гарантии заключается в том, что выбирается банк, готовый выступить, как представитель плательщика, обязуясь перевести по поручению продавца требуемую по договору сумму в случае возникновения причин, которые станут непреодолимыми для плательщика, чтобы выполнить оплату в сроки оговоренные договором. Причем этот банк необязательно должен быть тем, в котором имеется счет плательщика. По срокам выплат – банк-гарант производите перечисление независимо от выполнения второй стороной своих обязательств по поставкам или услугам, контроль выполнения этих условий полностью возлагается только на плательщика.

Банковская гарантия для получения кредита

Другими словами, это возможность кредитора, который не уверен в платежеспособности потенциального заемщика, обезопасить себя от риска невыполнения должником своих обязательств по выплате задолженности. В подобной ситуации кредитору погашает установленную сумму банк.

Банковская гарантия (тендерный кредит)

Банковская гарантия – это финансовый инструмент, который может обеспечить исполнение своих финансовых обязательств одного из участников сделки. Эта гарантия означает, что банк или иная организация дает свое согласие на контроль выполнения условий по договору.

Банковская гарантия обеспечения кредита

Кроме того, клиент может получить гарантию под залог имущества или других ТМЦ, он может предоставить поручителя или залогодателя, которыми могут выступать как частные лица, так и другие банки. Для получения банковской гарантии необходимо разместить заявку в любом отделении выбранного банка.

Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! В этой статье речь пойдет о получении банковской гарантии. Эта тема актуальна для большинства участников закупок, которые стали победителями в государственных торгах, либо хотят использовать БГ в качестве обеспечения заявки. По этой причине я постараюсь максимально подробно рассмотреть все этапы получения БГ, и дам вам пошаговый алгоритм, который позволит безболезненно преодолеть каждый этап. Информации будет достаточно много, поэтому можете сделать себе чашечку кофе и уделить изучению статьи 10-15 минут. И так, поехали…

1. Понятие банковской гарантии

Шаг 2. Выяснить в выбранном банке, на каких условиях возможна выдача необходимой БГ, а также какой перечень документов следует предоставить для ее получения.

Шаг 3. Согласовать тариф.

Шаг 4. Заполнить заявление на получение БГ и отправить его вместе с пакетом документов.

Шаг 5. Согласовать проект БГ.

Шаг 6. Оплатить счет.

Шаг 7. Получить БГ.

Вот так в настоящее время выглядит процесс получения банковской гарантии.

Действия участника закупки после оформления БГ

Шаг 1. Получить в банковском учреждении следующий пакет документов, в котором должны быть:

1. один экземпляр заключенного договора о предоставлении банковской гарантии;
2. оригинал самой БГ;
3. выписка из реестра банковских гарантий.

Шаг 2. Проверить выданную гарантию на предмет ее соответствия установленным в статье 45 44-ФЗ .

9. Сколько стоит банковская гарантия?

И в завершении сегодняшней статьи хотелось бы несколько слов сказать о стоимости банковской гарантии. Процесс получения банковской гарантии сродни получению кредита в банке. По сути это услуга, стоимость которой зависит от спроса и предложения на неё. А как вы знаете, спрос рождает предложение. Поэтому стоимость оформления БГ в разных банках может значительно отличаться.

Давайте с вами рассмотрим, что может повлиять на конечную стоимость БГ.

Во-первых , это величина гарантийной суммы.

Во-вторых , это предмет и срок действия БГ.

В-третьих , это наличие или отсутствие обеспечения (залога). Гарантия без залога стоит дороже. В настоящее время комиссия за выдачу БГ колеблется в пределах от 1% до 10%. В среднем это 3-5%. Ниже вы найдете пример расчета стоимости БГ, предоставляемой в качестве обеспечения исполнения контракта.

Пример расчета стоимости банковской гарантии

Предположим, участник закупки выиграл контракт на ремонт детского сада. НМЦК по данному объекту составляет 30 000 000 рублей. Размер обеспечения исполнения контракта, установленный в документации, составляет 30% от НМЦК, т.е. 9 000 000 рублей. Срок выполнения ремонтных работ по договору — 12 месяцев (1 год). Для примера возьмем процентную ставку за выдачу БГ равную 3%.

Теперь произведем расчет стоимости БГ:

30 000 000 х 30% х 3% х 1 = 270 000 рублей.

Таким образом получается, что для получения заказа стоимостью 30 млн. рублей, победителю необходимо приобрести БГ за 270 тыс. рублей, что гораздо выгоднее нежели изъять на 12 месяцев 9 млн. рублей из оборота организации и перечислить их на счет Заказчика.

На этом сегодня все. До встречи в следующих статьях.

P.S.: Если вам понравилась статья, то ставьте “лайки” и делитесь ею с друзьями и коллегами в социальных сетях.

Банковская гарантия – это способ обеспечения платежей, в том числе выплаты кредита в банке, поэтому она может использоваться в качестве залога. Преимуществом является то, что не нужно отвлекать средства из оборота компании, а процесс рассмотрения заявки проходит довольно быстро. Начиная с 1 января 2014, государственные заказчики принимают гарантии без залога, если они соответствуют всем требованиям.

Такая гарантия выдается банком. Этот документ гарантирует, что компания оплатит долг заемщика иному банку, если кредитополучатель не будет готов выплатить его по тем или иным причинам.

При этом также указывается максимальная сумма возвращенных денег. Зачастую такие сделки выполняются с небольшими комиссиями, без больших пакетов документов и с выгодными процентами.

Максимальный размер выплаты определяется тем , насколько возможен ее невозврат, на сколько времени выдается займ, а также платежеспособностью заемщиков. Чтобы получить такие ссуды, нужно указать сумму и период, а также компанию и прочую информацию. Чем больше заемщик заслуживает доверия, тем больше будет сумма возврата средств и период возврата долга.

Зачастую обе организации подписывают между собой договора, где указывается срок начала действия, обязанности сторон. Также указывают длительность действия и условия, на которых средства по кредиту будут выплачены кредитодателю.

Из компаний , которые работают с подобными документами, нужно отметить:

• Сбербанк . Он выдает их довольно быстро, с минимальным пакетом документов, открытие расчетного счета необязательно. Также Сбербанк предлагает получать займы с залогом банковской гарантии. Проценты от 2,66%.
• Также с гарантиями работает Банк Открытие. Нужно, чтобы у заемщика был бизнес, действующий не менее 12 месяцев, а также возраст 22-60 лет и расчетный счет в этой компании. Суммы гарантии разные, до 120 миллионов.

Можно обратиться к банку, который обслуживает ту или иную компанию, чтобы узнать про возможность выдачи банковских гарантий и займов с таким залогом. Это позволит больше узнать про возможность таких кредитов для конкретных предпринимателей

Зачастую банковские организации весьма охотно выдают подобные документы, оформить их бывает довольно несложно. Но за это обычно нужно платить, сумма оплаты таких услуг может быть разной.

Индивидуальным предпринимателям и банкирам нужно быть очень осторожными, если им предлагают сделки с гарантиями. Вполне возможно использование поддельных документов, а также просроченных или выданных ненадежными банками компаниями. Прежде чем выдавать средства под залог , нужно проверить подлинность и надежность.

На нашем сайте немало информации об остальных видах кредитов. Вполне возможно, что иногда проще и выгоднее взять беззалоговые кредиты или сделать залогом свой дом или квартиру, больше на этой странице.

Также над этим работают многие частные компании. Прежде чем взять такой кредит в банке, найдите советы тех, кто уже делал это

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по

Чаще всего оформление банковской гарантии требуется организациям, которые находятся на обслуживании в одном кредитном учреждении, но по каким-либо причинам оформляют займ в другом. Такое соглашение позволяет заемщику не предоставлять в залог имущество, но при этом доказывает его платежеспособность.

Велика роль гарантий и непосредственно для займодателей. Они могут быть уверены в надежности компании, претендующей на получение кредита. При этом нет необходимости проводить разного рода дополнительные проверки. Именно поэтому при оформлении разного рода заимствований на большую сумму в список документов нередко включают банковскую гарантию.

Преимущества для принципала

Для заемщика преимущества использования банковской гарантии следующие:

• повышается вероятность положительного решения о выдаче кредита;
• нет необходимости предоставлять дополнительное обеспечение, поэтому имущество не будет обременяться залогом;
• сумма, предоставляемая по обеспеченному кредиту, обычно гораздо выше, чем при отсутствии гарантий;
• более лояльные условия заимствования;
• высокая скорость оформления позволяет избежать затягивания подписания соглашений по основной сделке.

Преимущества для кредитора

Главный плюс оформления гарантийных соглашений для кредитора заключается в значительном снижении риска невозврата средств. Связано это с безусловным характером подобного соглашения. То есть при неисполнении условий кредитного договора принципалом соответствующие обязательства принимает на себя гарант. Получается, что кредитор застрахован от неприятных последствий, и деньги вернутся ему в любом случае.

При предоставлении займа под обеспечение банковской гарантии кредитор может быть уверен, что благонадежность потенциального клиента уже была тщательно проверена гарантом. В результате снижаются затраты сил и времени на подобные процедуры.

Гарантия выступает мерой, дополнительно стимулирующей заемщика своевременно выполнять взятые на себя обязательства. Связано это с присутствием в соглашении дополнительной платы в случае оплаты кредита гарантом.

Плюсы для гаранта

Для гаранта гарантийный договор выступает предлагаемой на рынок услугой, за которую он получает определенную плату. Следовательно, заключение подобных соглашений позволяет кредитной организации увеличить получаемую прибыль.

Предоставление банком услуг по оформлению гарантий на обеспечение кредитов помогает ему привлекать клиентов. В результате можно обеспечить заметный рост притока денежных средств за счет оплаты новыми клиентами комиссий за расчетно-кассовое обслуживание.

Можно выделить несколько основных этапов в процессе оформления гарантийных соглашений банковской организацией:

1. Принципал направляет гаранту просьбу оформить ему банковскую гарантию с целью обеспечения обязательств по кредиту или кредитной линии.
2. Кредитная организация, выступающая гарантом по сделке, запрашивает пакет документов, необходимый для оформления соглашения.
3. По итогам рассмотрения предоставленной документации гарант выносит решение о выдаче гарантии или отказывает в ее оформлении.
4. Если принято положительное решение, начинается оформление договора гарантии. В этом соглашении обязательно должна быть информация о сумме гарантии, ее сроке, стоимости. Также в обязательном порядке указывается, какие документы должны быть направлены кредитору.
5. Банковская гарантия на обеспечение кредита/кредитной линии направляется бенефициару.