Фальшивая нота: на рынке выданы липовые банковские гарантии на десятки миллиардов. Сергей таболин фальшиво сыграл с нота-банком Финансовый директор нота банк

Деньги Ротенбергов

Самый большой эпизод хищения связан с крупнейшим дорожным подрядчиком — компанией «Мостотрест», контролируемой семьей Ротенбергов (в 2015 году Игорь Ротенберг продал свою долю в компании, а в феврале 2018-го о покупке пакета акций «Мостотреста» представитель Аркадия Ротенберга; в апреле сделка ). Ущерб от мошенничества (ст. 159 УК) составляет свыше 1,5 млрд руб., рассказала на заседании гособвинитель.

В 2015 году Дмитрий Ерохин узнал, что руководство одной из дочерних компаний «Мостотреста» намерено оформить в Нота-банке банковскую гарантию на 2,5 млрд руб., необходимую для заключения госконтракта на реконструкцию аэропорта в городе Хабаровске. Ерохин сообщил представителям «Мостотреста», что это возможно, если компания положит на депозит в Нота-банке 1,5 млрд руб. Ерохин ввел кредиторов в заблуждение о возможностях Нота-банка, считает следствие: на тот момент положение банка уже было плачевным и исполнять свои обязательства он не мог, о чем в «Мостотресте» не знали. Деньги с депозита «Мостотреста» руководство банка просто расхитило, убеждено следствие.

Осенью 2015 года в банке ввели временную администрацию. Когда «Мостотрест» потребовал обратно свои 1,5 млрд руб., учреждение уже не могло выполнять требования кредиторов — на это был введен мораторий. Через несколько месяцев суд признал Нота-банк банкротом.

Сами себе кредиторы

Еще один эпизод дела связан с выдачей Дмитрием Ерохиным заведомо невозвратного потребительского кредита в 321 млн руб. собственному брату Вадиму; это преступление квалифицировано как присвоение и растрата (ст. 160 УК). В октябре 2015 года Вадим Ерохин просто подал в Нота-банк соответствующее заявление. Шесть из семи членов кредитного комитета банка проголосовали против выдачи ему средств; тем не менее Дмитрий Ерохин операцию одобрил.

В качестве обеспечительной меры по кредиту Ерохин-младший заложил принадлежащий ему пакет акций Нота-банка — более 3,2 млн акций. В договоре было сказано, что их стоимость соответствовала размеру кредита — 321 млн руб., хотя в действительности учреждение было близко к банкротству и его акции ничего не стоили, что было хорошо известно обоим братьям.

Указания гадалки

В рамках третьего эпизода Дмитрию Ерохину также вменяется присвоение или растрата 350 млн руб., а гадалке Михай — подстрекательство и пособничество в ней. Михай лично не имела отношения к Нота-банку, но была хорошо знакома с Ларисой Марчуковой, сестра которой Галина, в свою очередь, работала в учреждении финансовым директором. Михай «воспользовалась влиянием» на сестер и склонила их к хищению; те из корыстных побуждений согласились. Галина Марчукова, в свою очередь, вовлекла в преступную схему начальника.

Банкиры подыскали реальное действующее юрлицо, нуждающееся в кредите — им стала компания «Фармстер» — и убедили его руководство заключить договор поставки медоборудования с контролируемой банкирами «технической» фирмой-однодневкой «Элит-проект». Этот контракт был необходимым условием выдачи кредита, сообщили банкиры директору «Фармстера» Ивану Тарлыкову. Компания перечислила однодневке нужную сумму за оборудование, но товар так и не получила: деньги расхитило руководство Нота-банка.

Автором схемы была закончившая несколько классов школы Михай, считает следствие: благодаря своей дружбе с Марчуковыми она давала банкирам советы и указания на каждом этапе выполнения преступного умысла и «располагала информацией обо всех их преступных действиях», заявила гособвинитель.

Дружба с полковником Захарченко

Сестры Марчуковы находятся под домашним арестом, они пока не предстали перед судом. О том, что ситуацией в Нота-банке заинтересовались правоохранительные органы, сестер в свое время предупреждал полковник антикоррупционного управления МВД Дмитрий Захарченко, считает следствие. Офицер арестован в рамках отдельного громкого дела, при обысках у него дома, в машине и у его родственников нашли рубли и валюту на рекордную сумму — свыше 9 млрд руб. Имущество его семьи и знакомых на эту сумму .

Захарченко, помимо нескольких взяток, вменяются злоупотребление должностными полномочиями и воспрепятствование расследованию; два последних состава связаны именно с тем, что он, по версии СКР, «консультировал» Марчуковых. По одной из версий, найденная у него наличность была средствами вкладчиков Нота-банка, которую он взял к себе на хранение, чтобы ее при грядущих обысках не нашли у Марчуковых.

Незадолго до того, как дело Нота-банка дошло до суда, под арестом оказался адвокат Ноны Михай — Абубакар Манаев. По версии следствия, он пообещал своей подзащитной за 10 млн руб. «договориться» с судом об условном сроке. Хамовнический суд Москвы отправил его под стражу по обвинению в мошенничестве.

Финансовый директор «Нота-Банка» Галина Марчукова рассказала о том, какую роль играл врио начальника Управления «Т» ГУЭБиПК МВД России Дмитрий Захарченко в деле о хищении средств банка. Она с середины августа находится в СИЗО, и теперь пошла на сотрудничество со следствием. Взамен ей обещали изменить меру пресечения — была обещана подписка о невыезде или домашний арест. Марчукова, находясь в СИЗО, уже перенесла операцию, и в камере ей содержаться тяжело.

Как выяснилось, Марчукова и Захарченко уже давно знают друг друга. В ходе оперативной работы выяснилось, что Захарченко предупреждал ее о следственных мероприятиях в отношении ее. Также впрочем, как он предупреждали и Фатиму Мисикову, и главу Вымпелкома Михаила Слободина. Правда доподлинно известно, что Марчуковой полковник обещал уладить дело со следователями за 35 миллионов рублей. Все эти разговоры были записаны оперативниками. Поэтому при получении денег, 8 сентября, Захарченко был задержан.

Защита Захарченко со своей стороны утверждает, что он не имеет отношения к делу Нота-банка. По словам адвоката Юрия Новикова, Марчукову его подзащитный знал, «но об обысках не предупреждал и дело не расследовал».

Впрочем, попал в разработку еще в декабре 20015 года, когда за взятку в 7 миллионов рублей взял под свое покровительство одного из бизнесменов. Захарченко отверг обвинения во взятке в 7 млн руб.

Миллиардеры Захарченко

На банковских счетах отца Захарченко — 65 летнего Виктора, в Швейцарских банках обнаружились сотни миллионов долларов. Следствие полагает, что отец помогал сыну полковнику в переводе денег из России.

Захарченко-старший был известен среди банкиров как автор различных финансовых схем, используемых владельцами и топ-менеджерами проблемных банков.

Вместе с сыном, имевшим доступ к закрытой служебной информации о финансовых преступлениях, он помогал банкирам сводить к минимуму финансовые потери перед отзывом у них лицензии Центробанком.

Согласно этой версии, «Нота-Банк» был лишь одним из многих клиентов противозаконного бизнеса семьи Захарченко. Якобы по просьбе банкиров семья помогла им вывести часть средств за границу, а остальное − обналичить. Однако после арестов топ-менеджеров Нота-банка эти деньги остались невостребованными и были найдены сотрудниками ФСБ.

Однако, существует и альтернативная версия происхождения миллиардов Захарченко. В ней речь идет о находившейся под контролем полковника Захарченко и его коллег группе, занимавшейся незаконным обналичиванием и выводом средств за границу.

В этой версии следствия квартира сестры полковника также выступает в качестве денежного хранилища, только уже не семейного, а корпоративного.

На квартире сестры полковника было обнаружено 9 миллиардов рублей. Версий их возникновения также очень много. Одну из них кстати озвучил сам Захарченко на суде. Согласно ей, деньги Захарченко не принадлежат. «Эти деньги нашли в квартире моей сестры, я там даже ни разу не был», — сказал Захарченко.

9 миллиардов рублей в валюте – часть похищенных у потерявшего в ноябре 2015 года лицензию «Нота-Банка» 26 миллиардов рублей. Банк долгое время обслуживал бизнес-структуры военпрома, и его клиентами были преуспевающие компании.

Однако летом 2015 года МВД России возбудило уголовное дело по статье «мошенничество» в отношении неустановленных лиц, связанных с «Нота-Банком» по заявлению Владимира Власова, главы ПАО «Мостотрест», аффилированного с бизнесом предпринимателя Аркадия Ротенберга – Игоря.

В рамках расследования хищения средств вкладчиков «Нота-банка» были арестованы совладельцы этого кредитного учреждения — бывший глава правления Дмитрий Ерохин и его брат Вадим.

«Мостотрест» внес в банк депозит на сумму 1,5 млрд рублей в августе 2015 года для получения банковской гарантии на сумму 2,2 млрд рублей. Деньги предназначались для реконструкции хабаровского аэропортового комплекса «Новый». Узнав в октябре, что в банке введена временная администрация, компания попыталась вернуть деньги с депозита, но было уже поздно.

Деньги РЖД

Между тем, не все так просто. Интересы полковника простирались очень широко. Как сообщает источник «Преступной России», основным делом, по которому Захарченко был взят в разработку, была его причастность к хищению денежных средств РЖД, а уже в процессе выяснилось его участие и в других преступлениях.

В частности, кроме получивших широкую огласку дел он обеспечивал безопасность со стороны правоохранительных органов структур: Маркелова-Ушеровича (хищение средств РЖД) и обнальщика Ивана Станкевича.

Напомним, что пришедший в железнодорожную компанию в далеком 2007 году друг Владимира Якунина Андрей Крапивин быстро стал советником главы РЖД и пристроил на «теплые места» своих людей — Бориса Ушеровича и Валерия Маркелова, тесно связанных с . Была организована разветвленная преступная схема из фирм-однодневок, введенных в список реальных подрядчиков, которая за годы своей деятельности похитила у государственного перевозчика миллиарды рублей.

Материала, который собрали оперативники против Захарченко, хватило бы для его задержания еще несколько месяцев назад, однако следствие решило проверить его на причастность к другим преступлениям, в итоге чего результаты превзошли самые смелые ожидания, отмечает источник.

Кроме того, по данным источника «Преступной России», полковник Дмитрий Захарченко слыл в среде нечистых на руку предпринимателей влиятельным «решальщиком», способным за адекватное его дорогостоящим услугам вознаграждение, решить едва ли не любую проблему с законом. Причем, кроме обширных связей в родном департаменте, считает источник, Захарченко прекрасно знал, что происходит и в руководстве ФСБ, сотрудники которой «разрабатывали главу «Вымпелкома» Михаила Слободина.

Мосгорсуд на заседании 22 сентября рассмотрит жалобу на арест полковника антикоррупционного главка МВД РФ Дмитрия Захарченко, у которого при обыске в квартире нашли 8,5 млрд рублей. Об этом сообщил его адвокат Александр Лебедевич.

«Наша апелляционная жалоба на арест Захарченко, в которой мы просим освободить его из СИЗО под залог в 70 млн рублей или поместить под домашний арест, будет рассмотрена в Мосгорсуде 22 сентября», - сказал защитник.

МОСКВА, 30 октября. /ТАСС/. Тверской суд Москвы отказался накладывать обеспечительный арест на квартиру одного из совладельцев Нота-банка Дмитрия Ерохина по делу о хищении средств вкладчиков на сумму около 26 млрд рублей. Об этом ТАСС сообщила пресс-секретарь суда Анастасия Дзюрко.

"Тверской суд 17 октября отказал в удовлетворении ходатайства следственного департамента МВД России о наложении ареста на имущество Ерохина", - сказала она, уточнив, что речь идет о квартире обвиняемого.

Вместе с тем Мосгорсуд в понедельник установил срок ареста другого имущества Ерохина. Как сообщили ТАСС в пресс-службе суда, апелляционная инстанция изменила постановление Басманного суда Москвы, установив срок ареста на имущество Ерохина в виде земельного участка и постройками на нем до 18 октября.

Согласно материалам дела, расследование в отношении руководства Нота-банка началось после обращения в полицию гендиректора ПАО «Мостотрест» Владимира Власова , который 5 августа 2015 года внес в банк депозит на сумму 1,5 млрд рублей для получения банковской гарантии на сумму 2,2 млрд рублей. Однако впоследствии, узнав, что в Нота-банке введена временная администрация, «Мостотрест» решил отказаться от гарантии и вернуть свои деньги, но сделать это уже не удалось.

Согласно данным отчетности, по величине активов Нота-банк на 1 ноября 2015 года занимал 97-е место в банковской системе РФ. 25 ноября 2015 года ЦБ РФ отозвал его лицензию на осуществление банковских операций. Обосновывая отзыв лицензии у банка, ЦБ ссылался на обнаружение временной администрацией дыры в балансе кредитной организации на сумму более 26 млрд рублей.

Источник в правоохранительных органах ранее сообщил ТАСС, что уголовное дело в отношении полковника МВД России Дмитрия Захарченко связано с хищением 26 млрд рублей у Нота- банка. По данным следствия, Захарченко, будучи хорошо знаком с финансовым директором Нота-банка Галиной Марчуковой , предупредил ее о проводимых оперативно-розыскных мероприятиях и предстоящем задержании, а также взял у нее на временное хранение часть похищенных из банка денег. Как сообщал источник, изъятые у Захарченко 8,5 млрд рублей являются частью похищенных у банка средств.

В рамках дела о хищении средств вкладчиков арестованы совладельцы банка Дмитрий и Вадим Ерохины, которые обвиняются в хищении и мошенничестве (ч. 4 ст. 160 и ч. 4 ст. 159 УК РФ). Кроме того, как рассказал ранее ТАСС источник, близкий к следствию, гадалка Нона Михай, клиенткой которой была сестра Галины Марчуковой Лариса, также причастна к хищению средств банка и обвиняется в пособничестве мошенничеству в особо крупном размере. Михай вину признала, раскаялась в содеянном.

Экс-глава правления Нота-банка Дмитрий Ерохин и его брат Вадим, являющиеся совладельцами данной организации, были арестованы по обвинению в мошенничестве в особо крупных размерах по делу о хищениях 1,5 миллиардов рублей у вкладчиков банка, обслуживающего компании ВПК.

В СМИ появилась информация об аресте совладельцев Нота-банка – кредитной организации, лишившейся лицензии в ноябре прошлого года из-за предоставления Банку России недостоверных сведений о своих активах. Экс-председатель правления банка Дмитрий Ерохин (владелец 13,57% акций) и его брат Вадим (3,15%) были арестованы по обвинению в особо крупном мошенничестве вместе с финансовым директором Нота-банка Галиной Марчуковой . Арест был произведен в рамках расследования по делу о хищении на сумму 1,5 миллиарда рублей у вкладчиков организации. Не исключено, что в итоге общая сумма ущерба может оказаться значительно большей и дойти до 20 миллиардов рублей: по результатам проверки сотрудники Центробанка выявили именно такую дыру в балансе Нота-банка.

Гарантия без гарантии

Расследование в отношении руководителей Нота-банка было начато после того, как в правоохранительные органы поступило заявление генерального директора ПАО «Мостотрест» Владимира Власова . Как выяснило следствие, 5 августа 2015 года организация внесла в банк депозит на сумму 1,5 миллиарда рублей. Этот шаг был необходим для того, чтобы Нота-банк выдал «Мостотресту» гарантию на сумму 2,2 миллиарда рублей – она требовалась компании «Трансстроймеханизация», входящей в состав «Мостотреста». Гарантия давала «Трансстроймеханизации» право принять участие в конкурсе на реконструкцию аэропорта «Новый» в Хабаровске. Компания выиграла конкурс, но, узнав в октябре о введении в Нота-банке временной администрации , «Мостотрест» принял решение вернуть деньги, отказавшись от гарантии. В итоге сделать этого не удалось: платежные поручения со стороны банка оказались не исполнены. По версии следствия, глава правления Нота-банка Дмитрий Ерохин, подписывая гарантию, понимал, что кредитная организация не способна исполнить взятые на себя обязательства.

Интересно, что Нота-банк, который, если принять во внимание сложившуюся ситуацию, никак нельзя назвать надежной организацией, был тесно связан с предприятиями ВПК и специализировался на их обслуживании. К примеру, с Нота-банком сотрудничали структуры «Ростеха» и «Алмаз-Антей». Довольно странно, что такие серьезные корпорации выбрали в качестве партнера столь ненадежную контору. Контракты в оборонной или строительной сфере заключаются, как правило, на несколько лет, и, соответственно, их реализация должна опираться только на самые надежные финансовые организации.

Другие эпизоды

Сомнительную репутацию Нота-банка подтверждают и сведения, которыми располагают СМИ: есть информация, что в уголовном деле появилось еще несколько эпизодов, и некоторые из них связаны с выдачей крупных кредитов под проекты, вызывающие большие сомнения, а также фиктивным заемщикам. По решению суда, который удовлетворил требование Агентства по страхованию вкладов, с таких заемщиков должно быть взыскано 834 миллиона рублей, однако, примерно с половины заемщиков долг получить не удалось, поскольку у них нет ни денег, ни имущества.

Нота-банк потерял лицензию 24 ноября 2015 года. Банк России принял соответствующее решение на основании нарушений, которые допускало руководство организации. В частности, речь идет о сокрытии количества активов Нота-банка, а также о многомиллиардной дыре в балансе организации, входившей, к слову, в сотню крупнейших российских банков.

ЦБ назначил временную администрацию в НОТА-Банк

Банк России назначил с 13 октября временную администрацию в московский НОТА-Банк (76-е место по размеру активов в российской банковской системе) в связи с тем, что кредитная организация не смогла удовлетворить требования кредиторов более чем через неделю после даты платежа. Об этом говорится в сообщении регулятора. Внешним управляющим в течение последующих шести месяцев предстоит оценить качество активов банка.

Нота-Банк открыл ряд новых офисов

ОАО «Нота-Банк» - динамично развивающийся частный банк. С момента основания в 1994 году до марта 2002-го работал в Тюмени, после чего переехал в Москву. Основное направление деятельности - комплексное обслуживание корпоративных клиентов с акцентом на предприятиях среднего и малого бизнеса. Также банк достаточно активен и на рынке ценных бумаг. Акционеры: ООО «СИА-Финанс» (68,87%, ключевым бенефициаром указывается гендиректор компании Фанида Комарова), генеральный директор фармдистрибьютора и стратегического партнера банка ЗАО «СИА Интернейшнл Лтд» Игорь Рудинский (25,65%), экс-зампред ОРГРЭСБанка и председатель правления Нота-Банка Дмитрий Ерохин (4,49%).
ссылка: http://www.banki.ru/news/ lenta/?id=3868753

Решающим фактором, огран ичивающим кредитоспособность банка, является низкий уровень достаточности капитала (на 01.07.2012 Н1=11,5%). «В августе 2012 года уставный капитал банка увеличен на 450 млн. руб., что позитивно повлияет на достаточность его капитала. При этом доля прямого участия в капитале НОТА-Банка Д.В. Ерохина, предправления Банка, выросла с 4,5 до 32,7%», — комментирует Марина Мусиец, заместитель руководителя отдела рейтингов кредитных институтов «Эксперт РА». Сдерживающие влияние на рейтинг оказывает недостаточно консервативная политика резервирования по ссудам, высокая зависимость от «коротких» пассивов и умеренно высокий уровень принимаемых банком валютных рисков.
ссылка: http://sia.ru/?section=410& action=show_news&id=247273

ЗАО «СИА-Финанс» утратило контроль в Нота-Банке, продав около трети своих акций главе правления

ЗАО «СИА-Финанс» продало 20,488% акций в ОАО «Нота-Банк», утратив в результате сделки право прямого контроля над банком. Об этом сообщил портал Mergers.ru со ссылкой на информацию банка. Как уточняется, покупателем выступил председатель правления банка Дмитрий Ерохин, который также приобрел 7,594% акций у Игоря Рудинского (генеральный директор ЗАО «СИА Интернейшнл Лтд.». - Прим. Банки.ру). Таким образом, доля Ерохина в уставном капитале Нота-Банка увеличилась до 32,7602% акций.
ссылка: