Мособлбанк ходатайствует об удо бывшего предправления виктора янина. Мособлбанк ходатайствует об удо бывшего предправления виктора янина Социальное партнерство. юбилей мособлбанка

На заседании Виктор Янин пытался сохранять оптимизм, однако столичный суд все же поддержал версию следствия

У входа в головной офис Мособлбанка в Москве. Фото: Сергей Савостьянов/ТАСС

В Москве вынесен приговор по делу о хищении 580 млн рублей, принадлежавших вкладчикам Мособлбанка. Бывший председатель правления кредитного учреждения и его бенефициар Виктор Янин получил 6 лет лишения свободы. Измайловский суд столицы признал его виновным в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере. В качестве дополнительного наказания экс-банкир выплатит также 800 тысяч рублей.

Для того, чтобы огласить приговор, судье Елене Лавровой потребовался весь день. Все это время подсудимый — интеллигентного вида мужчина средних лет в сером костюме — стоял в клетке с бронированным стеклом с застегнутыми за спиной наручниками. Вначале Янин пытался сохранять оптимизм, но к концу дня улыбка сошла с его лица.

Суд полностью согласился с версией следствия о том, что именно он «не позднее апреля 2014 года разработал план преступления». Для того, чтобы воплотить его в жизнь, Янин привлек «неустановленных следствием соучастников», а также неосведомленных о его замысле сотрудников банка. В то время Мособлбанк находился на грани финансового краха. Проводимая ЦБ проверка в будущем установит, что сотрудники не отразили в отчетности вклады физических лиц на общую сумму почти 70 млрд рублей. Будет принято решение о санации учреждения, которой займется банк «Северный морской путь» (СМП), подконтрольный Аркадию и Борису Ротенбергам.

«Вместе навсегда»

Для того, чтобы устранить незаконные действия менеджмента, Янин принял решение о восстановлении вкладов клиентов. По идее, нужно было взять деньги у акционеров и перевести их на счета вкладчиков. Однако была использована другая, не вполне законная схема. 5 мая 2014 года Янин распорядился выдать кредиты на общую сумму 53,9 млрд рублей 22 компаниям, входящим в ОАО «Республиканская финансовая корпорация». Последняя владела 99% «Мособлбанка». В тот же день эти фирмы перебросили деньги на личный счет Янина под видом договоров займа, а сам Янин перевел эти деньги обратно в банк уже как свои собственные. Стоит отметить, что движение денег было только на бумаге, а бухгалтерские проводки оказались фиктивными. Виртуальные деньги банкиры распределили по счетам физических лиц.

Часть средств банка — 578,4 млн рублей — были похищены. Это было сделано с помощью поддельных договоров срочного вклада «Вместе навсегда». Их оформили на 107 сотрудников банка и холдинга РФК. Они не являлись вкладчиками Мособлбанка и деньги не вносили.

В дальнейшем большая часть средств (примерно 360 млн) «ушла» Инвестиционному девелоперскому агентству. Оно принадлежит Национальному фонду святого Трифона, президентом которого является основатель Мособлбанка Анджей Мальчевский. Часть средств была перечислена адвокатам, 15 млн рублей Виктор Янин обналичил, а еще порядка 200 млн рублей следствие успело арестовать на его счете.

Действия банкира Следственный департамент МВД трактовал как «хищение путем мошенничества, совершенное группой лиц в особо крупном размере» (ч.4 ст. 159 УК РФ). 11 июля прошлого года Янина арестовали.

Резервный фонд

В ходе судебного процесса, который длился с февраля этого года, подсудимый вину не признал. Виктор Янин отрицал, что выделение денег под видом выделения кредитов было фиктивным. По его словам, банк вправе выдавать кредиты, даже при отсутствии денежных средств, если все операции осуществляются внутри банка. Он утверждал, что не знал о предстоящей санации банка, настаивал, что его вина не доказана, и твердил, что правомерность сделок никто не оспорил. По мнению Янина, его действия носили гражданско-правовой, а уж никак не уголовный характер.

В свое оправдание он выдвинул несколько версий, объяснив, для чего нужна была переброска денег со счета на счет. Так, согласно одной из них, планировалось создать некий резервный фонд в случае возникновения недостатка средств. По другой версии, эти деньги нужны были для обхода предписания ЦБ на ограничения по вкладам физических лиц.

Однако суд эти доводы не принял. Судья Елена Лаврова сочла вину Янина полностью доказанной и приговорила экс-банкира к 6 годам лишения свободы и штрафу в размере 800 тысяч рублей. Это на два года меньше, чем просил прокурор. Также был удовлетворен гражданский иск, предъявленный к подсудимому Мособлбанком. Он был признан по делу потерпевшим. По решению суда, осужденный должен возместить причиненный его действиями ущерб на сумму 578,4 млн рублей. Частично это будет сделано за счет арестованных на его счете средств, а частично за счет арестованного имущества: загородного дома, земли, машины и машино-места. Представлявший интересы Мособлбанка Роман Головкин в этой связи выразил удовлетворение.

Приговор суда осужденный воспринял спокойно. Виктор Янин лишь поинтересовался, вернут ли ему акции — в ходе сделок он заложил принадлежавшие ему 30% Республиканской финансовой корпорации. Однако этот вопрос так и остался без ответа.

Адвокаты экс-банкира заявили, что не согласны с приговором и намерены его обжаловать. «Янин просто восстановил отчетность в банке по вкладам. Он действовал исключительно в интересах банка и его вкладчиков. Деньги не были похищены. Об этом прямо свидетельствуют имеющиеся в деле доказательства, в том числе заключение судебно-бухгалтерской экспертизы», — заявил сайт защитник осужденного Сергей Цветков.

Хищение 76 миллиардов

Почти все бывшее руководство Мособлбанка после продажи его СМП-банку попало под следствие. На минувшей неделе, 17 июня,Тверской суд Москвы санкционировал арест создателя и основного собственника Мособлбанка, президента фонда возрождения народных традиций «Национальный фонд святого Трифона» Анджея Мальчевского. В СИЗО вместе с ним отправилась бывший заместитель председателя правления Мособлбанка Юлия Зедина. Обоих взяли под стражу в рамках дела о хищении мошенническим путем 76 млрд рублей физических вкладчиков.

Однако не исключено, что сумма ущерба в ходе следствия может вырасти. В самом Мособлбанке ее оценивают не менее чем в 100 млрд рублей.

Председатель правления Московского Областного Банка Ирина Морозова обратилась к руководству исправительной колонии № 6 по Тульской области в Новомосковске, где отбывает наказание бывший предправления банка Виктор Янин. Как стало известно Forbes, Морозова пишет, что есть основания для рассмотрения условно-досрочного освобождения Янина и она поддерживает его просьбу об этом. Он не скрывался от следствия и суда, говорится в письме Морозовой в исправительное учреждение.

Измайловский суд Москвы в 2015 году приговорил Янина к самому суровому для менеджеров наказанию (шесть лет лишения свободы) среди всех фигурантов дела о хищении средств Мособлбанка. Он был арестован в конце июля 2014 года, после того как был вызван на допрос в качестве свидетеля по делу о хищении средств вкладчиков на общую сумму 400 млн рублей. Банкиру было предъявлено обвинение по статье о присвоении/растрате в особо крупном размере.

Янин, судя по тексту письма Морозовой, возместил ущерб и не скрывал какое-либо имущество, а его пример «должен продемонстрировать другим лицам, совершившим преступления в банковской сфере, что активные действия по возмещению ущерба, чистосердечное раскаяние могут не на словах, а на практике облегчить вину и смягчить наказание».

В то же время Мособлбанк, который санируется СМП Банком, требует рекордную для физлица сумму со своего основателя Анджея Мальчевского, напоминает Forbes. Он был приговорен к четырем годам лишения свободы и также претендует на досрочное освобождение. В качестве обеспечительных мер по уголовному делу в отношении Мальчевского банк просит взыскать ущерб в размере почти 68 млрд рублей. Суд оценил объем добровольно возмещенных Мальчевским средств лишь в 485 млн рублей. Мособлбанк просит наложить арест на имущество Мальчевского. Из обвинительного заключения следует, что Анджей Мальчевский «создал организованную группу из своих доверенных лиц». Помимо него туда входили Янин, Юлия Зедина и сын Мальчевского Александр (сейчас скрывается от следствия).

Мособлбанк намерен взыскать с бывшего совладельца 68 млрд рублей

Мособлбанк намерен взыскать со своего бывшего совладельца Анджея Мальчевского, отбывающего срок за особо крупное мошенничество, 67,8 млрд рублей. Соответствующий иск на рекордную сумму банк недавно подал в горсуд подмосковного Видного, пишет «Коммерсант» со ссылкой на текст искового заявления.

По словам советника председателя совета директоров СМП Банка Антона Треушникова, исходя из понимания незначительности роли Виктора Янина в совершенных деяниях и совокупности назначенного ему наказания было принято решение оказать содействие в уменьшении срока лишения свободы. «Оно прежде всего базируется на принципах объективности, гуманности и справедливости. Иски в рамках гражданского судопроизводства к Виктору Янину о взыскании убытков, причиненных преступлением, предъявляться не будут. Учитывая достаточный срок, отбытый им в местах лишения свободы, а также признание им вины, уменьшение срока лишения свободы и условно-досрочное освобождение являются возможными», - сообщил Forbes Треушников.

По словам адвоката Янина Алексея Першина, он и его клиент удовлетворены решением Мособлбанка снять претензии. «Такая позиция потерпевшей стороны будет принята во внимание судом при принятии решения об условно-досрочном освобождении и при возможном принятии решения о пересмотре приговора моему подзащитному в сторону уменьшения наказания. О причинах принятия такого решения мне неизвестно, при этом наши взаимоотношения с Мособлбанком всегда были конструктивными», - сказал Першин.

Партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный сообщил, что не встречал случаев, когда пострадавший банк просит снисхождении к руководству, от которого пострадал. «Обычно фигуранты подобных дел скрываются. Примирение с потерпевшим и возмещение ущерба является важным фактором, например, при решении вопроса о выходе по УДО, а повлиять на приговор в сторону смягчения эти факторы явно могут», - пояснил Тертычный.

Московский Областной Банк

ПАО «Московский Областной Банк» — крупный столичный банк с обширной сетью подразделений в Москве и регионах. Решением ЦБ с мая 2014 года проходит процедуру санации Мособлбанка, наряду с Финанс Бизнес Банком и Инресбанком, под управлением СМП Банка, подразумевающая получение владельцами СМП Банка контроля над всеми тремя кредитными организациями. В настоящее время основным направлением деятельности Мособлбанка является кредитование корпоративных клиентов. Банк поддерживает высокую активность на рынке облигаций и во всех сегментах денежного рынка.

На текущий момент 98,31% акций принадлежит СМП Банку, еще 1,69% приходится на акционеров-миноритариев (в их числе более 36 700 физических лиц).

По данным Банки.ру, на 1 июня 2019 года нетто-активы банка - 554,69 млрд рублей (19-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - -141,94 млрд, кредитный портфель - 225,22 млрд, обязательства перед населением - 91,96 млрд.

Янин, Виктор Станиславович

Биография

Образование

Окончил Всероссийский заочный финансово-экономический институт по специальности «Финансы и кредит». Кандидат экономических наук.

Карьера

Трудовой стаж с 1990 года, в банковской сфере работает с марта 1994 года. Повышал квалификацию в Международной школе бизнеса по курсу «Кредитный портфель коммерческого банка», проходил обучение в Учебном центре «ПРОФИТ» по курсу «Учет и отчетность во внешнеэкономической деятельности КБ».

Является членом Попечительского Совета Национального Фонда Святого Трифона, а также членом Попечительского совета церковно-государственной программы «Духовно-нравственная культура подрастающего поколения России».

Компромат

Обвинен в мошенничестве на сумму в 580 миллионов рублей.

По данным следствия, Янин путем фальсификации договоров банковских вкладов физических лиц выкрал у банка намного более 578 миллионов рублей, часть из которых перечислил на счет одной из коммерческих компаний в качестве исполнения своих обязательств перед ней.

Центробанк и Агентство по страхованию вкладов в конце мая 2014 года объявили о санации Мособлбанка, объяснив это наличием угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. Дело в том, что банк фальсифицировал отчетность, чтобы обходить ограничения регулятора. Привлекаемые средства граждан не отражались на балансе, и банку удалось таким образом проложить около 76 биллионов рублей.

Ссылки

• «Мособлкапитал», подконтрольный «СМП банку», добивается возбуждения уголовного дела против своих бывших менеджеров

Кого же считают виноватым в проблемах Мособлбанка его бывшие владельцы и топ-менеджеры?

Янин, не признавший своей вины в хищении средств Мособлбанка, судя по тексту, попавшему в приговор, обвиняет Центробанк: по его логике, с 2009 г. регулятор «препятствовал нормальной деятельности банка путем проведения многочисленных проверок», его предписания и ограничения – в основном по максимальному объему частных вкладов – были направлены на дестабилизацию работы банка, так как «были невыполнимы и могли повлечь отток денежных средств из банка и его банкротство». Из-за чрезмерных и неправомерных санкций ЦБ банку пришлось отдельно – «за балансом» – учитывать вклады, выходившие за пределы разрешенной регулятором суммы, – вовсе не в целях хищения, а для того, чтобы не нарушать предписания и сохранить лицензию, объяснял Янин следствию и суду.

В показаниях Мальчевского, утверждавшего, впрочем, что он ничего не знал о двойной бухгалтерии в Мособлбанке, также слышатся упреки в адрес ЦБ. По его оценке, банк именно из-за предписаний ЦБ «нес серьезные расходы по содержанию» – по 1,2–1,5 млрд руб. в месяц, «что создало за период действия предписаний ЦБ (около четырех лет) недостаточность ликвидности в размере от 56 млрд до 72 млрд руб».

Но «данный дисбаланс», по выражению Мальчевского, «покрывается активами и проектами, которые должен был реализовать банк в ближайшем будущем». Какими – в показаниях не уточняется. По оценке компании «Делойт и Туш СНГ», которая также приводится в приговоре, к началу санации Мособлбанка 85% его корпоративного кредитного портфеля (а это основная часть активов банка) приходилось на «технические кредиты, выданные на невозвратной основе», а справедливая стоимость принадлежавшей банку недвижимости оказалась на 30–40% меньше балансовой.

Как исчезали деньги

Следствие уверено: экс-менеджеры и бывшие владельцы были причастны к хищениям в Мособлбанке, следует из рассказов людей, знакомых с материалами дела.

«Банк занимался руками своих работников финансовыми махинациями с деньгами вкладчиков. Я бывший непосредственный исполнитель... Все вклады свыше 500 000, а позже чуть ли не свыше 50 000 в день открытия исчезали из программы [проведения средств по счетам банка]. Снятие с них (если в договоре прописана такая возможность) составляло целый геморрой: сначала нужно было дозвониться в так называемый особый отдел, который рисовал ордер (иногда крайне бездарно, он явно отличался от типового, мы плакали) и присылал нам по почте. Время дозвона все росло! Позже <...> последовал запрет звонков, был создан модуль взаимодействия с особым (перепиской)» – такой отзыв о работе в Мособлбанке, подписанный неким Алексеем, можно обнаружить сразу на нескольких сайтах про работодателей. Выдумки? Очень похожее, хотя и менее эмоциональное описание этой схемы можно найти в материалах, представленных суду в обоснование ареста Мальчевского и Зединой. Следствие их считает организаторами схемы.

С чем может расстаться Виктор Янин

Измайловский районный суд Москвы постановил взыскать с Виктора Янина в пользу Мособлбанка похищенные им 580 млн руб. Для возмещения причиненных убытков оставлена без изменения обеспечительная мера в виде ареста, наложенного ранее постановлением Тверского райсуда, на денежные средства, недвижимость и транспортные средства, принадлежащие Янину. В список арестованного имущества попали 204 млн руб. на счетах Янина в Мособлбанке, жилой дом площадью 379 кв. м и земельный участок в 1044 кв. м в Пушкине, два машино-места в Москве на Цветном бульваре общей площадью 22,7 кв. м, красный Land Rover Range Rover Sport 2009 г. выпуска, черный Mercedes-Benz Vito 2013 г., наличные в рублях и иностранной валюте на общую сумму около 3 млн руб. по нынешнему курсу ЦБ. «Упомянутого в резолютивной части приговора имущества недостаточно для покрытия убытков, – сообщил «Ведомостям» управляющий директор банка Дмитрий Римашевский. – В ходе исполнительного производства будет вестись розыск иного имущества». Исполнение приговора, в том числе реализация арестованного имущества, возможно только после вступления в законную силу приговора, т. е. после рассмотрения его судом апелляционной инстанции, поскольку защита Янина подала апелляционную жалобу на приговор, объяснил он.

Из материалов, представленных суду, следует, что не позднее января 2010 г. в Мособлбанке был создан специальный отдел якобы по работе с вип-клиентами, рассказал «Ведомостям» адвокат банка Роман Головкин. «По данным следствия, официально этого отдела не существовало, но именно его сотрудники совершали расходные операции с вкладных счетов клиентов-физлиц без их ведома с целью хищения средств банка, – отмечает он. – Сотрудники «вип-отдела» изготавливали фиктивные первичные кассовые документы, якобы подтверждающие выдачу наличных средств клиентам банка – физлицам, а впоследствии – якобы поступление на счет клиента суммы, которая соответствовала ранее похищенной» (подробнее про схему см. врез. – «Ведомости»). Хищение денежных средств также велось путем их перечисления со счетов вкладчиков на счета структур контролируемого Мальчевскими холдинга РФК – в частности, ООО «РИК» и ОАО «Рамфин». Средства им обычно перечислялись на покупку ценных бумаг (как правило, векселей и акций Мособлбанка), говорит человек, близкий к следствию.

Получалась своего рода пирамида – ведь приток депозитов нарастал, за счет новых вкладчиков, по сути, расплачивались со старыми, пожелавшими снять свои деньги.

В начале работы особого отдела в нем трудилось несколько человек, в конце – уже несколько десятков сотрудников, которые размещались в допофисе «На Ткацкой», сообщил человек, близкий к следствию.

Головкин подтвердил, что данные об этом есть в материалах, представленных в суд.

Результат работы особого отдела известен: к началу мая 2014 г. за пределами официальной отчетности Мособлбанка оказались вклады на 76 млрд руб.

Вернулись эти миллиарды на баланс банка еще более поразительным образом.

Большая часть «пропавших» вкладов пришла на счета в Мособлбанке 5 мая буквально за одну минуту, следует из текста приговора Янину. В 23.59 на расчетные счета 22 компаний, входивших в РФК Мальчевских, Мособлбанк перечислил 57 млрд руб. по кредитным договорам от 23 апреля. В 23.59 эти же компании перевели на счет Янина 53,93 млрд руб. по договорам займа от 5 мая. В тот же миг деньги четырьмя переводами на сумму 53,8 млрд руб. со счета Янина ушли на внутрибанковский счет «Требования», а затем на счет «Обязательства перед клиентами». А с него – и опять-таки в 23.59 – были перечислены почти на 69 000 расчетных счетов физических лиц с основанием платежа «Приход средств на вклад».

Почему деньги вернулись именно в этот день? Янин объяснил это так: в связи с проверкой банка Агентством по страхованию вкладов он принял решение о восстановлении отчетности 5 мая – когда заканчивался срок очередного предписания ЦБ. Он ожидал новых санкций и понимал, что данные о привлечении вкладов фиксируются на дату введения ограничений.

Кредиты в никуда

Объем выданных 5 мая кредитов в 1,5 раза превышал сформированный к этому моменту кредитный портфель Мособлбанка. В реальности банк располагал суммой в пределах всего 10–15 млрд руб., указано в приговоре. Суд также признал фиктивным протокол заседания кредитного комитета банка: члены комитета заявили, что в реальности оно не проводилось.

Анджей Мальчевский
основатель и бывший совладелец Мособлбанка, председатель совета директоров ООО «Финхолком»
Заявил следствию, что о санации Мособлбанка узнал 21 мая 2014 г. из СМИ
Александр Мальчевский
бывший совладелец Мособлбанка
Заявил следствию, что не знал о сути предписаний, выносимых регулятором Мособлбанку. Из-за плохого самочувствия узнал о продаже Мособлбанка после совершения сделки
Виктор Янин
бывший председатель правления Мособлбанка
Заявил следствию, что на момент выдачи кредитов банк не обязан обладать достаточной ликвидностью, а должен ею обладать на момент предъявления банку требований заемщика по переводу средств в другие банки или по выдаче наличных денежных средств
Из показаний всех троих следствию, оглашенных во время суда над Виктором Яниным

«Банк не имел ограничений на предоставление кредитов, наличие средств на счетах банка не имело значения, денег для предоставления кредита в банке было достаточно», – объяснял в своих показаниях Янин. По его словам, все 22 компании, получившие в этот день кредиты, были реально действующие, имели недвижимость и другие активы.

Руководители 22 компаний, как следует из приговора, в приказном порядке оформляли кредиты и займы – иногда даже под угрозой увольнения, следует из текста приговора. Всем раздали шаблон платежки и готовый комплект документов по кредиту с просьбой никаких вопросов не задавать. «Так надо для интересов РФК и банка» или «это распоряжение сверху» и «решение руководства» – так руководство РФК объясняло цель финансовых операций.

Личные займы Янину эти компании выдавали под залог акций РФК. Он с ними и рассчитался, отдав эти акции (всего получилось 23,5% акций РФК) по соглашению об отступном. Этими же акциями, по версии Янина, компании должны были расплатиться по кредиту с Мособлбанком. «Иного способа погашения кредита у организаций-должников не было», – признавал он.

С банком никто расплачиваться не собирался, следует из других показаний, приведенных в приговоре Янину. В конце мая 2014 г. Янин собрал всех директоров и бухгалтеров компаний холдинга РФК в конференц-зале и сказал, что все будет в порядке, пришли новые собственники, которые будут принимать самостоятельные решения по каждой компании холдинга, рассказывал экс-директор одной из таких компаний. «На вопрос <...> относительно кредитных обязательств, которые образовались у компаний, Янин ответил, чтобы никто <...> не переживал, поскольку существует вероятность того, что все операции по выделению кредитных линий каким-то образом отменятся и никто никому ничего должен не будет. Однако этого не произошло», – говорил менеджер.

Итак, компании акции РФК Мособлбанку не передали, кредиты не обслуживают. Да если бы и передали, бумаги вряд ли бы улучшили финансовую ситуацию в Мособлбанке. Эксперты оценочной компании ООО «Мастер-диалог» определили справедливую стоимость 100% акций ОАО «РФК» на 12 мая 2014 г. равной минус 93,5 млрд руб., следует из текста приговора.

Действия такого масштаба и цинизма вызывают тревогу за то, в какой системе координат находятся банкиры, участники финансового рынка, говорит партнер ФБК Алексей Терехов. «Мы уже привыкли к выводу денег через покупку несуществующего имущества, ценных бумаг и других активов, махинациям с вкладами через дробление, кредитованию несуществующего бизнеса через технические компании, совершению сделок по нерыночным ценам, – отмечает он. – До такой степени привыкли, что это отражается в нормативных документах ЦБ». Но то, что творилось в Мособлбанке, – не типично исходя из масштаба нарушений, их системного характера и количества вовлеченных людей, указывает Терехов: «Аналоги неизвестны». Зато хорошо известен итоговый результат. По отчету «Делойт и Туш СНГ», представленному суду, на 21 мая 2014 г. чистые активы Мособлбанка находились «в зоне отрицательных значений»: их справедливая стоимость составляла минус 94,2 млрд руб.