Действия банка при предъявлении исполнительного листа. Действия банка при получении исполнительного листа. Как узнать расчетные счета должника

Тема сегодняшнего поста - узнать, как получить выигранную в суде сумму, не обращаясь к приставам. Сделать это можно через предъявление исполнительного листа в банк, где у должника имеются открытые счета. Такая возможность предоставлена ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», в которой указано: «…исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем».

Способ хорош тем, что самостоятельное взыскание по исполнительному листу через банк имеет для должника такой же обязательный характер, как через приставов, но происходит быстрее (от 3 до 10 дней). Он не зависит от расторопности пристава-исполнителя и стадий взыскания - возбуждения производства, добровольного срока для удовлетворения требований, поиска счетов в банках, срока направления исполнительного листа в банк, и т.д. Минусы в том, что способ не очень подходит для взыскания с физических лиц (например, по решению о взыскании денежного долга или материального ущерба). В отличие от юридического лица граждане не обязаны сообщать обо всех открытых счетах в налоговую инспекцию, а значит отследить "денежные" счета, с которых можно списать средства, будет проблематично. С должниками-организациями тоже могут быть проблемы - юридическое лицо должно осуществлять операции по счетам, иначе взыскание затянется.

Как предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно.

Процесс состоит из трёх стадий: выяснение сведений о банковских счетах должника, выбор банка для взыскания, подача исполнительного листа в банк.

1. Выясняем сведения о банковских счетах должника.
Сначала нужно выяснить, в каком банке у должника имеются счета, по которым производятся денежные операции. Ч. 8 ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ дает возможность направить запрос в налоговую инспекцию, и получить сведения об открытых банковских счетах на имя должника. К запросу прилагаете оригинал исполнительного листа или его заверенную нотариусом копию. Для взыскателей юридических лиц нужно приложить доверенность на подателя запроса и копию документа, подтверждающего его личность. Налоговая инспекция даст ответ в течение 10 дней.

Есть менее надежный способ: постараться выяснить на официальном сайте компании сведения о расчетном счете. Есть риск, что указанный счет - номинальный, и денежные операции по нему не ведутся. Если подать в указанный банк исполнительный лист, его поместят в картотеку до поступления средств на счет, и дело зависнет надолго.

2.Выбор банка для предъявления исполнительного листа.
Если счета открыты в нескольких банках, а налоговая не представила сведений о наличии и движении средств на счетах - здесь невозможно угадать, по какому счету идут операции, а какой давно заброшен. Если вы ранее оплачивали должнику какие-то услуги (например, управляющей компании - оплата за содержание жилья, фирме - оплата безналом за ремонт), в платежных документах указаны реквизиты счета и банка. Есть смысл подавать исполнительный лист в банк, указанный в платежках.

3. Предъявление исполнительного листа в банк
Порядок приема и исполнения банками исполнительных документов определен в Положении Центрального банка РФ № 285-П от 10.04.2006 "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями". В нем указаны необходимые реквизиты, которые должно содержать заявление, требования к прилагаемым документам. Образец заявления можно скачать здесь:

К заявлению прикладываете оригинал исполнительного листа, копию паспорта. Для взыскателей-юридических лиц - оригинал доверенности и документов, удостоверяющих личность доверителя. Заявление делаете и подписываете в двух экземплярах.

Данное заявление и документы подаете в приемную банка. На втором экземпляре просите проставить штамп о принятии заявления и оставляете себе. В соответствии с ч. 5 ст. 70 Закона РФ "Об исполнительном производстве" при наличии денег на счету должника взыскание будет произведено в течение 3 дней со дня подачи заявления. Если же денег на счету должника нет, банк помещает исполнительный лист в картотеку и будет перечислять деньги на ваш счет по мере из поступления.

Что делать, если на счетах не оказалось денег.

Если исполнительный лист помещен в картотеку и ожидает исполнения, нет смысла ждать долго. Пара месяцев - оптимальный срок. Если за это время никаких перечислений со счета должника не было, лучше отозвать исполнительный лист из банка и подать на исполнение в службу судебных приставов. Они также запрашивают информацию о наличии счетов у должника, а также (что недоступно самостоятельным взыскателям) мониторят движение средств по счетам и контролируют своевременность действия банка по списанию.

Похожих постов не найдено.

Исполнительный лист в банк должника передается взыскателем самостоятельно в том случае, если он хочет ускорить процедуру удержания денежных средств, не прибегая к помощи судебных приставов. В этой статье читатель найдет информацию о том, как предъявить исполнительный лист в банк должника, а также о том, какие документы необходимо к нему приложить.

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк?

Исполнительный лист — это документ, на основании которого производится удержание денежных средств с должника в пользу кредитора. Основанием для его выдачи является соответствующее решение, вынесенное судом и вступившее в законную силу.

Взыскать средства в счет погашения задолженности можно:

• передав исполнительный лист в службу судебных приставов;
• самостоятельно обратившись в банковскую организацию, в которой у предприятия-должника открыт расчетный счет (ч. 1 ст. 8 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229).

Для удержания средств с должника взыскатель может использовать любой из указанных способов. При этом последовательность, в которой он может обращаться в перечисленные органы, законом не устанавливается. Это значит, что он вправе подать заявление сначала в банк, а затем к приставам или наоборот.

Подавая заявление, стоит помнить о том, что взыскание средств может осуществляться только в течение срока предъявления исполнительных листов к производству. Согласно правилу, установленному ч. 1 ст. 21 ФЗ № 229, этот срок составляет 3 года с момента вынесения соответствующего судебного решения. Это значит, что спустя указанное время обращение как к судебным приставам, так и в банк не имеет смысла — право на взыскание средств с должника аннулируется.

В какой банк подать заявление?

Перед обращением в банк с заявлением о взыскании денежных средств кредитору необходимо выяснить, в каком кредитном учреждении у должника открыты счета. В соответствии с п. 1.1 ст. 86 НК РФ банковская организация обязана предоставлять сведения об открываемом для предпринимателя счете в налоговую инспекцию в течение 3 дней с момента его открытия.

На основании получаемых сведений налоговая инспекция формирует базу счетов, используемых предпринимателями. Эта информация составляет банковскую тайну и не предоставляется посторонним лицам без уважительной причины. Согласно ч. 8 ст. 69 ФЗ № 229 сведения о принадлежащих конкретной организации банковских счетах могут быть предоставлены участнику судебного процесса, являющемуся владельцем исполнительного листа. В соответствии с ч. 10 ст. 69 ФЗ № 229 запрашиваемая информация должна быть направлена в адрес заявителя в течение 7 дней с момента получения ФНС соответствующего заявления. Основанием для раскрытия таких сведений является представленная в налоговый орган копия исполнительного листа.

Ответ налоговой службы на поступивший запрос может содержать сведения:

• о наличии открытых счетов;
• банках, в которых они открыты.

Информация о том, имеются ли средства на этих счетах, а также об их сумме заявителю не предоставляется. Получить такие сведения можно, обратившись в банк, открывший счет должнику. Далее исполнительный лист передается в банк. Как подать исполнительный лист в банк, расскажем далее.

Подача исполнительного листа в банк: как сделать это самостоятельно?

Передачей исполнительного листа в банк должника заявитель вправе заняться самостоятельно (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Для этого нужно получить лист, подготовленный на основании решения, вынесенного судом, составить сопроводительное заявление и передать эти документы в банк.

Не знаете свои права?

В том случае, если интересы взыскателя — физического лица защищает представитель, к заявлению потребуется приложить доверенность, дающую ему право на осуществление соответствующих действий. При этом в заявлении должны быть указаны сведения не только о взыскателе, но и о его представителе (ч. 3 ст. 8 ФЗ № 229).

Если должник имеет несколько счетов в различных банках, процедура взыскания средств может существенно затянуться. Законодатель обязывает взыскателя передавать в кредитную организацию оригинал исполнительного листа. Таким способом законодатель обеспечивает защиту прав должника, не допуская возникновения ситуации, в которой денежные средства будут списаны с его счетов одновременно несколькими банками.

Это значит, что сразу же подать несколько заявлений на взыскание задолженности не получится. Кроме того, каждый раз проходить процедуру составления заявления на подачу исполнительного листа в банк придется заново. Передать документы на рассмотрение можно, лично посетив территориальное отделение выбранной кредитной организации или направив в его адрес заказное письмо с уведомлением о вручении получателю.

Содержание заявления, прилагаемого к исполнительному листу

Согласно ч. 2 ст. 8 ФЗ № 229 к документу должно быть приложено заявление, содержащее следующую информацию:

• реквизиты счета заявителя, на который должны быть перечислены удержанные средства;
• если заявитель — физическое лицо: его Ф.И.О., гражданство, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, адрес проживания, ИНН, а также (при необходимости) реквизиты миграционной карты и документа, на основании которого заявитель проживает на территории России;
• если заявитель — юридическое лицо: его наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и адрес регистрации.

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

В соответствии с п. 2.3 Положения ЦБР «О порядке приема…» от 10.04.2006 № 285-П банк обязан выполнить предписания, изложенные в исполнительном листе, в течение 3 дней с момента его получения.

Стоит учитывать тот факт, что в банк одновременно могут обратиться несколько взыскателей, требования которых будут удовлетворяться в последовательности, определенной ст. 855 ГК РФ. Сначала погашаются задолженности, возникшие в результате причинения вреда жизни и здоровью взыскателя. Затем — задолженности по зарплате и налоговым платежам. Требования, поступившие от взыскателей иных частных долгов, удовлетворяются в последнюю очередь с соблюдением календарной очередности. Это значит, что взыскатель, подавший заявление с требованием о списании средств со счетов должника раньше остальных, первым получит причитающуюся ему компенсацию.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229 уведомить заявителя о действиях, совершенных в отношении счетов клиента, банк обязан в течение 3 дней с момента выполнения заявленного требования.

После осуществления взыскания на исполнительном листе проставляется соответствующая отметка с указанием даты исполнения. Сам документ передается в орган, которым он был выдан. Если средств, размещенных на счетах должника, оказалось недостаточно для удовлетворения требований кредитора в полном объеме, на листе проставляется отметка, содержащая сведения о сумме произведенной выплаты (ч. 10.1 ФЗ №229).

За неисполнение предписаний, установленных судом, банковская организация может быть привлечена к ответственности в соответствии со ст. 332 АПК РФ.

Как отозвать заявление о предъявлении исполнительного листа в банк?

Заявитель вправе отозвать ранее поданное заявление в банк по исполнительному листу. Для этого, в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229, ему необходимо направить в кредитную организацию документ, содержащий соответствующее волеизъявление. Требования к форме и содержанию такого заявления законодателем не установлены, однако для успешного рассмотрения банковской организацией стоит привести в нем:

• наименования (или Ф.И.О.) должника и кредитора;
• реквизиты исполнительного документа, ранее переданного в банк;
• наименование органа, принявшего решение о взыскании задолженности с клиента банка в принудительном порядке;
• сумму взыскания;
• просьбу о возврате исполнительного листа, а также причину, по которой возникла такая необходимость.

Процедура возврата исполнительного листа состоит из следующих стадий:

1. Взыскатель составляет заявление на возврат исполнительного листа, переданного в банк.
2. Банк рассматривает обращение и выносит решение о передаче документа его владельцу.
3. В регистрационном журнале сотрудниками банка делается запись о том, что лист был передан его владельцу; на документе ставится печать учреждения, заверенная подписями ответственного сотрудника бухгалтерии и главного бухгалтера.
4. Взыскатель забирает документ и подтверждает факт его получения, расписываясь в заявлении.

Итак, законодатель позволяет взыскателю подать исполнительный лист в банк самостоятельно. Обязательным условием для возникновения такого права является наличие соответствующего судебного решения, а также выданного на его основании исполнительного листа. Для списания средств, имеющихся на банковских счетах должника, в счет погашения сформировавшейся у него задолженности необходимо передать в банк исполнительный лист, приложив к нему заявление с соответствующим волеизъявлением. Если средств на счетах, открытых в банке, недостаточно для полного погашения задолженности, банк списывает имеющиеся деньги, а исполнительный лист с отметкой о частичном списании возвращает взыскателю.

По решению суда вам взыскали с банка определенную сумму. Допустим, это были незаконно взятые комиссии по кредиту, или пропавшие со счета деньги, или не выданный вовремя вклад. Решение суда вступило в силу, вам выдали исполнительный лист, в котором прописан должник — банк. Куда теперь нести этот исполнительный лист, чтобы побыстрее получить деньги?

Законодательство

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
Статья 8 ФЗ об исполнительном производстве

5. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
Статья 70 ФЗ об исполнительном производстве

Вариант 1. Отнести исполнительный лист в сам банк.

В моей практике встречались банки, которые сами быстро и без проблем исполняли решения суда. Например, можно было отнести исполнительный лист на взыскание денег со Сбербанка в местное отделение Сбербанка. На следующий день на счет приходили взысканные деньги. А Балтинвестбанк, например, вообще платил без всякого исполнительного листа: они просто звонили сразу после вступления решения суда в силу и просили платежные реквизиты.

Уточнить возможность исполнения решения в добровольном порядке вы можете, например, у юриста банка, который присутствует в судебных заседаниях.

Однако политика банка может меняться. Плюс нельзя исключить фактор недобросовестности, например, если банк находится на грани отзыва лицензии, у него финансовые проблемы, и ему уже все равно. Поэтому если у вас нет информации о том, исполняет ли ваш банк решения добровольно, либо если в вашем городе нет больше отделения банка, есть

Вариант 2. Исполнить решение через РКЦ Банка России.

Банк является таким же юридическим лицом, как и другие организации. У него, как и у всех, есть счет, на котором хранятся деньги. Только этот счет (корреспонденский, к/с) открыт в специальном подразделении Центрального банка РФ — расчетно-кассовом центре (РКЦ). Если вы сдадите свой исполнительный лист туда, РКЦ в принудительном порядке спишет деньги с коррсчета банка на ваши реквизиты.

Как узнать, в какой РКЦ Банка России надо обращаться?

1. Найдите реквизиты вашего банка.

Они могут быть указаны в вашем договоре с банком (вклада, кредитном и др.). Также реквизиты всегда можно посмотреть на официальном сайте банка. Обычно это раздел О банке —> Реквизиты.

Нередко лицо, планирующее взыскать с должника деньги, не желает или по определенным причинам не может ждать, пока пройдет множество инстанций и попадет в банк. Поэтому иногда истцы направляют данный документ самостоятельно непосредственно в банк должника, с которого и планируется взыскание финансовых средств.

Вообще, исполнительный лист — это бумага, которая дает право взыскателю употреблять принудительные меры при получении своих средств, однако список допустимых действий указывается в судебном порядке в том же документе. Если предметом спора были материальные ценности, то исполнительный лист также должен содержать сумму взыскания. С момента получения данного документа истец приобретает звание взыскателя.

Итак, после получения исполнительного листа взыскатель имеет возможность обратиться в суд самостоятельно, а может обратиться в службу судебных приставов, чтобы процессом взимания занимались уже они.

Как действует пристав

По закону, пристав-исполнитель обязан действовать по особому алгоритму:

1. Пристав узнает в соответствующих органах о наличии у должника транспортных средств и недвижимости, отправив запросы в организации.
2. Также пристав имеет возможность получить информацию о счетах в банках через налоговую службу.
3. Далее исполнитель связывается с банками с запросами на информацию о тех же банковских счетах — об их существовании и наличии денежных средств.
4. И, наконец, арест на имущество должника. Пристав непосредственно приезжает в дом или организацию должника.

Закон дает приставу-исполнителю на выполнение этих действий 2 месяца, но на практике не всегда все происходит именно так. У приставов очень много работы, и они не всегда успевают, поэтому взыскатель может взять часть обязанностей на себя.

Можно ли действовать через обе инстанции

Конечно, взыскателю хочется наиболее эффективного, то есть быстрого и менее бюрократически сложного возвращения своих финансов. Может, стоит отправить исполнительный лист и в службу приставов, и в банк должника? На самом деле, это невозможно. Закон защищает права и взыскателя, и должника. Если на него будут воздействовать с двух сторон, это будет нарушением его прав и интересов. А еще может произойти, что и приставы, и банк взыщут с должника требуемую сумму.

Поэтому истцу придется выбрать, какой путь наиболее предпочтителен для него — будет он действовать самостоятельно или воспользуется услугами службы приставов.

Безопасность должника в этом вопрос обеспечивается тем, что исполнительный лист выдается лишь в одном экземпляре, а банку и судебным приставам необходимо предъявлять оригинал.

Порядок передачи исполнительного листа банку должника

Если взыскатель знает, услугами какого именно банка пользуется должник, то он имеет возможность обратиться туда напрямую, минуя службу судебных приставов. После чего банк, получив необходимые документы, может списать требуемые денежные средства со счетов должника.

Важно — необходимо удостовериться, что у данного банка не истек срок действия лицензии или не приостановлен, только тогда банк имеет право принимать исполнительные листы и совершать списания.

Если банк находится в том же городе, где находится взыскатель, то для повышения эффективности взыскания и сотрудничества с банком, ему стоит лично явиться в отделении банка или отправить официального представителя с документами. Доверенность лицу, которое займется сотрудничеством с банком, должна быть подтверждена документально и заверена нотариусом.

Список документов, предъявляемых в банк:

• Оригинал исполнительного листа.
• Копии документов взыскателя.
• Документы на доверенность (если истец не может явиться лично).
• Заявление, содержащее ФИО взыскателя; данные его банковского счета, куда должны быть перечислены средства; паспортные данные; адрес истца (юридический или фактический); ИНН (при наличии); сведения из миграционной карты (если взыскатель является иностранцем).

Если истец не имеет возможности лично или через доверенное лицо отнести документы в банк, то это можно сделать почтовой посылкой.

Вообще, взыскатель не может получить данные о банковских счетах должника, но если истец является юридическим лицом, кредитором, то он может направить запрос в налоговую службу, в ту, в которой зарегистрирован должник. Но это возможно осуществить лишь тогда, если срок исполнительного листа еще не истек.

Если должник пользуется услугами не одного банка, а подать исполнительный лист сразу в несколько нельзя (почему, объяснялось выше), то взыскателю придется поочередно подавать лист в один банк, в случае неудачного исхода забирать и нести документы в следующий банк. При возвращении исполнительного листа в случае неудовлетворения запроса взыскателя или частичного перечисления денежных средств банк должен с другой стороны листа поставить отметку о сумме перечисления (если она была совершенна) и дате возврата документа. Эти данные должны быть подписаны главным бухгалтером или лицом, заменяющим его, а также необходима печать банка.

Итак, после вынесения судебного решения по делу взыскания долгов с гражданина истец приобретает статус «взыскатель». После чего он имеет возможность выбора — самостоятельно ли ему заниматься возвратом своих средств или обратиться к помощи судебных приставов.

Если гражданин решает самостоятельно направлять исполнительный лист в банк, которым пользуется должник, то он несомненно лишает себя ненужной бюрократической волокиты.

Возможность отправить судебный исполнительный лист напрямую в банк должника – процедура, которая в ряде случаев позволяет ускорить взыскание и уменьшить бюрократическую волокиту для лица, планирующего получить свои законные деньги. Однако есть ряд нюансов, которые необходимо учесть при подаче документов о принудительном исполнении судебного решения в банк должника. В чем эти нюансы, далее в обзоре.

Право на подачу

Исполнительный лист – официальный документ, который выдается взыскателю на основании судебного решения. В России порядок исполнения решений суда определен ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – ФЗ 229).

Согласно нормам этого закона исполнительные листы (ИЛ) для взыскания можно подавать:

• в службу судебных приставов;
• непосредственно в банк неплательщика для требования долга напрямую с его расчетного счета.

Получатель ИЛ имеет право использовать одну из указанных процедур для принудительного взыскания. При этом он не должен подавать документы сначала приставам, а потом в банк или наоборот.

Единственное требование – предъявление исполнительного листа в пределах установленного законом срока: три года со дня выдачи ИЛ. По истечении этого срока ни банк, ни приставы не примут ИЛ для принудительного взыскания.

Но при выборе порядка принудительного требования надо помнить, что взыскателю выдается только один ИЛ. Подать его сразу в две инстанции не получится, поскольку в соответствии с требованиями ФЗ 229, к заявлению в исполнительную службу или в банк заявитель обязан кроме прочего приложить и оригинал исполнительного листа.

Так обеспечивается защита прав должника, которые могут быть нарушены ввиду чрезмерного взыскания (например, и банк, и приставы взыщут сумму, указанную в ИЛ).

Видео: Направляем в банк

Какие листы принимают банки

Перед подачей исполнительного листа в банк взыскатель обязан уточнить: подлежит ли данный документ исполнению банком или нет.

Банковские учреждения не имеют права отказать в приеме ИЛ, по которым с должника необходимо взыскать:

• суммы признанной судом задолженности по гражданско-правовым договорам;
• присужденных судом компенсаций за причиненный имущественный и неимущественный вред;
• штрафы, пени.

Финансовая структура не будет взыскивать со счетов своих клиентов по судебным исполнительным листам, предъявленным должником, алименты в пользу детей или других членов семьи должника. Платежи такого характера неплательщики вносят или добровольно, или по заявлению судебного пристава.

О постановлении, о взыскании исполнительского сбора. Подробнее тут.

Как предъявить исполнительный лист в банк должника

Процедура предъявления ИЛ в банк должника определена ст. 8 ФЗ 229. Согласно этой норме взыскатель, который имеет сведения о расчетном счете должника, должен направить в банк, где открыт этот счет, заявление о взыскании и приложить к заявлению оригинал ИЛ.

На первый взгляд кажется, что предъявить исполнительный лист в банк должника проще простого. Однако это далеко не так, и иногда процедура сотрудничества с судебными приставами оказывается более эффективной и результативной для должника.

Даже на начальном этапе у кредитора возникает ряд сложностей, которые не всегда можно разрешить:

• получить актуальную и достоверную информацию об активно работающих банковских счетах физического или юридического лица достаточно сложно;
• банки не хотят принимать на исполнение судебные документы, пытаясь отказать кредитору по любому формальному поводу.

Поэтому, не спешите принимать решение в пользу самостоятельного взыскания из расчета, что подав исполнительный лист в банк должника, вы сможете значительно ускорить момент расчета неплательщика. Зачастую этот шаг только усложняет процедуру получения кредитором положенных ему денег.

Как узнать расчетные счета должника

По общему правилу информацию о банковских счетах юридических и физических лиц – закрытая и охраняемая информация, которую банки могут предоставлять только специально уполномоченным органам по письменному запросу, и только при наличии законных оснований.

Взыскание денег с должника не является для банка законным поводом для раскрытия банковской тайны, поэтому если вы напрямую обратитесь к банковскому руководству с просьбой предоставить информацию о том, является ли неплательщик клиентом банка, и какой номер его расчетного счета, то со стопроцентной вероятностью получите отказ.

Единственная возможность добыть достоверную информацию по юридическим лицам – обратиться с запросом в налоговую инспекцию по месту регистрации должника. Адрес регистрации юридических лиц – открытая информация и ее можно узнать даже во время судебного разбирательства.

Выяснить в каком банке есть расчетный счет физического лица — практически невозможно. Нет организаций, которые могли бы предоставить такие данные. Взыскатель может узнать номер счета, только если ему эти сведения сообщит сам должник.

Но, в любом случае, кем бы ни был ваш должник (физическим или юридическим лицом), направьте письменный запрос в ФНС с просьбой предоставить информации о банковских счетах должника.

Это право взыскателя предусмотрено ст. 69 ФЗ 229. В запросе должна быть отражена следующая информация:

• данные должника;
• информация о том, что запрос подается в связи с исполнением судебного решения;
• наименование суда, выдавшего ИЛ;
• номер и дата ИЛ;
• срок взыскания;
• информация о взыскателе (его инициалы и почтовый адрес, по которому можно направить письменный ответ на запрос).

По закону ФНС должна ответить на такое заявление в течение 10 календарных дней с момента получения. Если ответа нет, то действия налоговой могут быть обжалованы в суде.

Следует знать, что ФНС не дает информацию о количестве денег на банковских счетах лица и о том, активен такой счет или неактивен.

Оформление заявления

Взыскатель, который получил сведения о том, в каких банках есть у должника счета, должен выбрать только один расчетный счет и подать заявление о взыскании долга именно с этого счета. Фактически взыскатель должен выбрать вслепую, поскольку у него нет никакой информации о том, есть ли деньги на этом счету или нет.

Если взыскатель всё-таки остановил выбор на одном счете, то должен направить в обслуживающий банк заявление о предъявлении исполнительного листа к взысканию. Образец заявления можно скачать здесь: заявление о взыскании от имени юридического лица.

В заявлении кредитор должен обязательно указать следующие сведения:

• полное наименование банка и его юридический адрес;
• сведения о судебном решении и об исполнительном листе (номер и дата его вынесения);
• сумма к взысканию;
• просьба исполнить ИЛ;
• указание платежных реквизитов кредитора, по которым должны перечисляться суммы по ИЛ в пользу взыскателя.

К заявлению прилагается оригинал ИЛ, а также документ о том, что лицо, подписавшее данное заявление, имело полномочия обращаться от имени взыскателя.

Для предприятий это директор или любое другое лицо, действующее по доверенности. Доверенность может быть основанием для подписания заявления о взыскании только в тех случаях, когда в ней прямо предусмотрено, что доверитель уполномочивает поверенного по подписание и подачу исполнительных листов на взыскание.

Порядок исполнения

В том случае если банк принял ИЛ к исполнению, направленные вами документы ложатся в так называемую картотеку и ждут своей очереди на выполнение. Следует отметить, что очень часто проблемные юридические лица имеют большое количество кредиторов, среди которых есть и государственные учреждения, и другие банки, и работники, не получившие вовремя заработную плату.

Исполнительные листы от частных взыскателей в банках исполняются в самую последнюю очередь, после взыскания кредитных, налоговых и зарплатных задолженностей. Кроме того, даже те кредиторы, которые обратились раньше вас, имеют право получить деньги в оплату своего ИЛ перед вами.

Это еще одна причина, которая практически сводит на «нет» возможность взыскать долг непосредственно через подачу ИЛ в банк должника.

Срок исполнения

ФЗ 229 не установлен срок, в течение которого должны быть взысканы деньги по исполнительному листу. Производство прекращается только в связи с его фактическим исполнением либо по заявлению взыскателя.

Несмотря на то, что фактически какой-либо срок исполнения ИЛ банком отсутствует, и документы могут лежать в банковских картотеках и двадцать, и тридцать, и пятьдесят лет, кредиторам не рекомендуется затягивать процедуру взыскания долга через банк должника.

Если деньги по ИЛ не были перечислены в течение двух месяцев со дня подачи документов, то высока вероятность, что они никогда не будут перечислены.

Поэтому, чтобы максимально грамотно распорядиться своими правами взыскателя, рекомендуется по истечении 2-х месяцев с момента направления ИЛ в банк, подать заявление о его возврате и далее осуществлять процедуры по взысканию только через судебных приставов.

Порядок уплаты и взыскания алиментов. Найдетепо ссылке.

Какой срок действия дисциплинарного взыскания? Узнайте далее.

Принимая решение разместить исполнительный лист в картотеке банка должника, кредитор должен обладать достоверной информацией о счетах такого должника, а также о том, что на этих счетах осуществляются расчетные операции. В противном случае подача документов на взыскание в банк неплательщика только затянет всю процедуру получения долга по исполнительному листу.

Как взыскать деньги через банк должника?

Взыскание денег через банк должника — наиболее быстрый и удобный способ исполнения решения суда. Если, конечно, счет активен, и на нем достаточно средств. Возможность взыскивать долги напрямую через банки, где у должников открыты счета, предусмотрена статьей 8 ФЗ «Об исполнительном производстве». Исполнение в порядке этой статьи происходит без участия судебных приставов.

С каких должников можно взыскать деньги через банк?

Практически с любых должников, у которых есть банковские счета. Это может быть юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо. Исключение составляют банки (взыскивать деньги с них нужно через расчетно-кассовые центры Центробанка), госорганы, органы местного самоуправления, бюджетные организации (для взыскания денег нужно общаться в Федеральное казначейство, Министерство финансов) и т.п.

В какой банк нести исполнительный лист?

Итак, вы знаете, в каких банках у вашего должника есть счета (если не знаете, смотрите здесь, как их найти). Разумеется, информация может устареть, счет может быть пустым, должник может оперативно закрыть его и открыть счет где-то еще. А исполнительный лист всего один и предъявляется в оригинале. Поэтому если счетов несколько, нужно учесть следующую информацию:

• проверьте, не отозвана ли у банка лицензия ЦБ на банковские операции. При отзыве лицензии банк больше не осуществляет никакие операции по счетам, и в т.ч. не обращает взыскание на деньги на счетах клиентов. Актуальность лицензии можно посмотреть на сайте ЦБ. Если лицензия отозвана, вы увидите такую картину:

• данные о счетах должника из налоговой инспекции приоритетны. По закону банки обязаны в 3-дневный срок информировать налоговую об открытии, закрытии счетов, изменении реквизитов. То есть в большинстве случаев это будет самая что ни на есть актуальная и официальная информация о счетах. Ну, кроме случая, когда должник оперативно закроет какой-то из своих счетов;
• обратите внимание на давность информации. Например, если в вашем договоре с должником 2008 года указан один банк, а на новом сайте должника выложены другие реквизиты, возможно, приоритет стоит отдать более свежей информации о счете;
• учтите территориальное расположение банка. Когда отделение одного из банков должника есть в вашем городе, проще сначала отнести исполнительный лист туда. Если взыскать через этот банк не получится, тогда вы в любой момент сможете забрать исполнительный лист и обратиться в другой банк;
• учтите информацию о хозяйственной деятельности должника. Если вы компания или предприниматель, значит, ценные данные вы можете почерпнуть в своей бухгалтерии. Посмотрите, с каких счетов должник перечислял вам оплату, куда, и как давно перечисляли ему деньги вы. Возможно, ваш бухгалтер хорошо общается с бухгалтерией должника и в курсе, на каком счете у него бывает больше денег. Ну и так далее.

Обратите внимание, что, как правило, исполнительный лист вы можете отнести в любое отделение банка должника. Например, если у должника открыт счет в московском филиале банка, а вы живете в Санкт-Петербурге, вы можете не направлять лист в Москву, а предъявить его в петербургский филиал или отделение банка. Можно направлять лист в головной офис банка, а можно в адрес филиала. Я пробовала разные варианты, и все проходило хорошо. Но вы можете дополнительно уточнить информацию по телефону банка.

Какой пакет документов нужен для исполнения через банк должника?

• • оригинал исполнительного листа. По возможности суд должен его прошить нитками и скрепить сшивку печатью и подписью. В моей практике бывало такое, что банк возвращал лист без исполнения, требуя прошить лист в суде;

• заявление на исполнение в банк — в 1 экземпляре при отправке почтой, в 2 экземплярах при личной сдаче. Обязательная информация в заявлении: реквизиты вашего счета, на который будут перечисляться деньги (обязательно реквизиты самого взыскателя, который указан в исполнительном листе, чужой счет указать нельзя); если вы физлицо: ФИО полностью, гражданство, паспортные данные, адрес прописки / временной регистрации, ИНН, данные миграционной карты и документа на право пребывания или проживания в РФ; если вы юрлицо: полное наименование, ИНН / код иностранной организации, ОГРН, место гос.регистрации, юридический адрес.

Образец заявления на исполнение в банк должника (от организации)

• копия паспорта (1 страница и прописка), миграционной карты, документа на право проживания в РФ, свидетельства о временной регистрации — для взыскателей — граждан, с оригиналом паспорта при личной подаче;
• доверенность — если вы подаете и подписываете документы от имени компании или другого человека + оригинал паспорта представителя при личной подаче.

Документы можно подать в банк лично (тогда обязательно попросите поставить отметку о получении на втором экземпляре заявления). Либо можно отправить по почте. Настоятельно рекомендую делать отправку ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении, сохранять опись со штампом почты и квитанцию / реестр об отправке. Это на случай потери исполнительного листа при пересылке, чтобы вы потом могли запросить в суде дубликат.

Как скоро я получу свои деньги?

По закону банк обязан исполнить предъявленный лист незамедлительно. То есть если по пакету документов претензий нет, денег на счете должника достаточно, можно получить деньги в день подачи документов или на следующий день.

В течение 3 дней с момента исполнения банк вышлет вам официальное письмо. Там либо будет констатироваться факт, что такой-то лист исполнен тогда-то, либо будет сказано, что денежных средств на счете недостаточно, оформлено инкассовое поручение и поставлено в картотеку (иногда высылают просто копию инкассового поручения). Либо в случае возврата листа будут указаны причины и претензии банка к пакету документов. Вы можете исправить все ошибки и подать лист еще раз. Но лучше, конечно, уточнять нюансы при подаче, чтобы не бегать по несколько раз.

Что делать, если деньги от должника не приходят?

Разумно подождать около 2 недель с даты подачи исполнительного листа в банк. За это время на счет должника может упасть необходимая сумма, тогда деньги вам перечислят. Может прийти только частичное исполнение.

Попробуйте связаться с банком и уточнить про проблемы со счетом должника — это может быть выставленный судебными приставами арест в пользу другого взыскателя, может быть, должник просто не пользуется этим счетом и не держит на нем деньги. Иногда такую информацию дают непосредственно при приеме документов.

Если денег на счете нет, счет не активен, арестован и т.п., стоит забрать исполнительный лист из банка. Для этого напишите в банк заявление, подайте лично или направьте по почте. Если заявление подписывает представитель, приложите доверенность.

После возврата оригинала исполнительного листа вы можете предъявить его в другой известный банк должника или в службу судебных приставов.

А может такое быть, что банк сговорился с должником и не исполнит мое решение?

В моей практике (а это более 4 лет и сотни отправленных исполнительных листов) такого не было ни разу. Банки опасаются претензий со стороны Центробанка, поэтому строго соблюдают законодательство и четко взыскивают деньги со счетов должников. Если это и произойдет, то только по вине конкретного сотрудника. В этом случае вы всегда можете пожаловаться на него его начальству и вопрос решится в вашу пользу.

статья с сайта odolgah.com. взыскание долгов.

Odolgah.com

Latest posts by Odolgah.com (see all)

• Должник ликвидируется, как получить деньги? - 28.07.2017
• Как устроить должнику по алиментам административный арест (инструкция) - 26.06.2017
• Застройщика признали банкротом: как получить квартиру или деньги - 25.05.2017

Навигация по записям

Комментарии:

13 комментариев на «“Как взыскать деньги через банк должника?”»

[…] Читайте также: Как взыскать деньги через банк должника? […]

[…] также: Как взыскать деньги через банк должника? Как взыскать деньги с […]

[…] исполнить свое решение через судебных приставов / банк, где у должника открыт расчетный счет / РКЦ Центрального банка […]

[…] ситуациях, когда ваш должник не платит добровольно, а исполнение через банк или через работу должника либо невозможно, либо было […]

добрый день. а могу ли я продать (переуступить право требования) по ИЛ банку, где должника открыт счет и таким образом получить сумму по ИЛ (не всю конечно). реально ли оформить договор переуступки права требования, идут ли на такое банки?

Добрый вечер! Вы можете переуступить права требования кому-то другому. Скорее всего, банки скупкой долгов заниматься не будут. Вам лучше поискать коллекторское агентство, которое занимается выкупом долгов.

Здравствуйте. Натыкался на статью, где говорили о том, что подавать в банк можно заверенную копию ИЛ. Так ли это? И такой вопрос… Если на счету должника 100 рублей, они списываются в мою пользу. В таком случае ИЛ «повисает», и отозвать его из банка не получится, и должник на этот счет ничего перечислять не будет. Как выйти из этой ситуации? Спасибо.

Добрый день! Предъявлять в банк нужно именно оригинал исполнительного листа. Если в вашу пользу спишется только часть долга, и в течение, скажем, недели новых поступлений не будет, вы можете написать в банк заявление об отзыве исполнительного листа. Банк сделает в листе пометку о частичном исполнении и вернет его вам. Вы можете потом предъявить исполнительный лист в другой банк или судебным приставам.

Спасибо за ёмкий ответ.

Пожалуйста! Если вам помогла инструкция с нашего сайта, пожалуйста, поделитесь ссылкой на нее у себя в социальных сетях (В Контакте, в Одноклассниках или на Фейсбуке). Возможно, эта информация пригодится и кому-то из ваших друзей. Спасибо!

Предъявление исполнительного документа в банк

После вынесенного решения судом у взыскателя есть несколько вариантов для того, чтобы получить должную сумму. ФЗ под номером 229 разрешает обращаться в банк, в котором у лица с задолженностью открыт счет. При этом для предъявления этого листа возбуждение исполнительного производства обязательным не является. Благодаря этому механизму есть возможность значительно быстрее взыскать задолженность.

Перед предъявлением документа необходимо разобраться, в каком конкретно банке открыты счета. Данная информация присутствует в Инспекции ФНС РФ, в которой должник стоит на учете. Для получения ответа от ФНС в отношении должника необходимо действовать по такому алгоритму:

1. Определить, в каком именно территориальном органе ФНС была выполнена постановка на учет.
2. Подать заявление в этот орган о наличии либо об отсутствии банковских счетов.
3. Получить выписку.

После того, как был предъявлен запрос, у инспекции есть три дня на ответ. После этого соответствующее заявление можно направлять уже непосредственно в банк. Вместе с письменным обращением подается и исполнительный лист. Этот документ должен быть зарегистрирован банковской или кредитной организацией в своем журнале. Далее сотрудниками учреждения должно быть составлено специальное инкассовое поручение.

Перечень документов для предъявления исполнительного листа в банк

Список документов, требующихся при предъявлении исполнительного листа в банк должника, является минимальным:

1. Сам исполнительный лист, исключительно оригинал.
2. Заявление от взыскателя.

Если же заявление будет написано от имени представителя взыскателя, то дополнительно предоставляется еще и доверенность.

Предъявление исполнительного листа в банк должника - срок ответа

Срок ответа со стороны банка должника последует в течение максимум трех дней после предъявления листа. Если на счету будет достаточно денежных средств, чтобы полностью исполнить требования, то банк перечислит их взыскателю именно за трое суток. Возможным является и частичное исполнение требований. Такая операция выполняется, когда денег на банковском счету недостаточно. В этом случае максимально возможная сумма переводится за три дня. Если же на расчетный счет должника будут в будущем поступать еще средства, то они в автоматическом режиме перечислятся взыскателю, пока не зафиксируется полное погашение задолженности.

Когда требования по должнику полностью будут исполнены, то через почту банком отправляется этот документ вместе с уведомлением о вручении в суд или приставу. В некоторых случаях приходиться отзывать заявление и исполнительный документ. На практике это происходит, когда в одном учреждении недостаточно средств, после чего взыскателем осуществляется предъявление документа в другое учреждение. Это в том случае, если у должника счета открыты в нескольких организациях. Вернуть документацию в банковском учреждении обязуются за один рабочий день.

Направление исполнительного листа в банк должника образец заявления 2017

В установленном законом порядке, в первую очередь, после получения на руки документа, необходимо подавать в банк вместе с заявлением. Если предъявление осуществляется физическим лицом, то необходимо указать ФИО, гражданство, реквизиты документа, являющегося удостоверением личности, место жительства, ИНН, реквизиты своего банковского счета. Для юридического лица перечень обязательных сведений немного иной: наименование, ИНН, ГРН, место регистрации, юр. адрес, реквизиты счета организации.

При этом в самом заявлении необходимо сослаться на исполнительный лист. При подсчетах суммы для перечисления в счет погашения задолженности представители банка должника должны ориентироваться именно на те числа, которые указаны в этом документе. Заверяется обращение традиционно подписью. Обязательно ставится дата, ведь законом установлены максимальные временные рамки для удовлетворения подобных запросов.

1 Комментарий

Вы не вошли. Войдите, чтоб оставить комментарий.

Василий

Здравствуйте! Может ли банк отказать в исполнении исполнительного листа, если в заявлении к этому листу допущена ошибка в расчетном счете взыскателя?

Предъявление исполнительного листа в банк

Исполнительный лист – это документ, дающий право взыскателю на принудительное осуществление действий, указанных в решении суда. Если предметом иска были материальные требования к ответчику об обязании уплатить денежную сумму, то в исполнительном документе должен быть указан размер, причитающихся передаче или перечислению средств .

Функции по реализации судебного акта возложены на службу судебных приставов, которая обладает определенными полномочиями, направленными на понуждение должника выплатить задолженность или посредством мер, указанных в законе, изъять деньги из кассы или списать с его расчетного счета.

Процесс предъявления исполнительного листа и дальнейшие действия пристава, изложены в Федеральном законе «Об исполнительном производстве» , в соответствии с положениями которого, на возбуждение процедуры отводится 3 дня и 5 дней дается должнику для добровольного перечисления или передачи денег.

Если же должник не намерен рассчитываться, то пристав будет вынужден предпринимать следующие действия:

• направлять запросы в регистрирующие органы о наличии у него недвижимости или транспортных средств;
• получать информацию в налоговом органе об открытых расчетных счетах в банках;
• отправлять требования в банк о предоставлении сведений о наличии денежных средств на счетах и вкладах у должника;
• выезжать на дом или в организацию, что бы наложить арест на наличные денежные средства.

Законом исполнителю отведен срок в 2 месяца , что бы он исполнил требование взыскателя, но в реальной жизни все получается далеко не так, как прописано в нормативных актах.

Пристав бывает загружен донельзя, у него огромное количество производств, он работает по 12-14 часов в сутки и все равно не успевает.

Не все кредиторы по исполнительному производству знают, что можно получить причитающиеся деньги гораздо быстрее и без лишней нервотрепки и бесконечных походов с прошением к приставу.

Порядок предъявления исполнительного документа в учреждение

Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов . Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности.

Граждане, наделяющие представительскими функциями своих юристов или иных лиц, должны удостоверить доверенность у нотариуса.

Требование об исполнении должно быть оформлено заявлением, в котором надлежит сообщить сведения:

1. реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
2. паспортные данные;
3. домашний или юридический адрес;
4. ИНН, если имеется;
5. для иностранцев сведения из миграционной карты.

К заявлению должны быть приложены сам исполнительный лист в оригинале, копии документов заявителя, доверенность представителя.

Отправить заявление можно почтой, если банк находится в другом населенном пункте.

Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.

В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.

Банк, в случае возврата исполнительного документа без исполнения или с частичным погашением задолженности обязан поставить отметку на оборотной стороне листа, с указанием даты и суммы перечисленной взыскателю. Подпись под изложенным должен выполнить главный бухгалтер или его заместитель, скрепив печатью банка.

Исполнение банком предъявленного листа

Получив исполнительный документ, кредитное учреждение обязано зарегистрировать его в специальном журнале. Затем, должна быть проведена проверка факта открытых должником счетов в банке. При подтверждении, сумма, указанная в исполнительном листе должна быть незамедлительно списана и направлена по реквизитам взыскателя.

Банк лишен права не исполнять требования исполнительного листа, но если у должника не имеется денежных средств на счете или они арестованы или приостановлены все операции, то тогда действия банка по отказу будут правомерными.

В случае, если денежных средств на счете у должника недостаточно, то банк списывает их по мере поступления, до тех пор пока задолженность не будет погашена в полном объеме или отзыва листа.

Если банк сомневается в достоверности предъявленного взыскателем листа, то он вправе не исполнять его до выяснения всех обстоятельств. На проверку ему отводится 7 дней , в течение которых он может послать запрос в суд, его выдавший, но при этом он обязан приостановить все операции по счету должника в пределах взыскиваемой суммы.

Обо всех совершенных платежах взыскатель должен быть уведомлен тем способом, который был им указан при подаче заявления, например, на электронную почту или обычным письмом. Попытка заявителя узнать о ходе исполнения по телефону обречена на провал, поскольку банк не должен предоставлять такую информацию лицу, которое он не может идентифицировать.

Так же банк не будет сообщать о поступления денег на счет должника, о наличии прочих кредиторов, кому перечисляются деньги, так как данные сведения охраняются законом о банковской деятельности и относятся к тайне, не подлежащей разглашению посторонним лицам.

Важно! Вместе с тем необходимо учитывать и такой момент, что у должника имеются иные кредиторы, чьи требования подтверждены судебными актами и в случае нехватки средств на счете, они будут распределяться в очередности, установленной статьей 855 ГК РФ:

1. первая очередь – платежи по возмещению вреда жизни и здоровья граждан и алиментным обязанностям;
2. по судебным приказам или исполнительным листам о взыскании задолженности по зарплате;
3. обязательства по оплате труда работникам и налоговым платежам;
4. по прочим исполнительным документам;
5. иные платежи в порядке календарной очередности.

Исполнив предъявленный взыскателем документ в полном объеме, банк обязан его вернуть ему с отметкой о завершении расчетов.

Часто задаваемые вопросы от взыскателей

Взыскатели обсуждают и задают на правовых форумах вопросы по исполнительному производству, в частности по предъявлению листа в банк. Приведем наиболее частые из них, и попытаемся ответить для внесения ясности.

Как узнать банк и реквизиты должника, если он физическое лицо?

К сожалению это сделать невозможно, так как эти сведения относятся к личной банковской тайне и не могут разглашаться. Но есть один способ, сделать это через пристава, подать исполнительный лист в ФССП и попросить сотрудника службы сделать запросы в банки о предоставлении полной информации, не только о лицевых счетах, но и по вкладам.

Полученные ответы из банков пристав должен предоставить для ознакомления и тогда взыскатель может отозвать лист и самому быстрее предъявить его в нужный банк.

Что делать, если у должника счета в разных банках, да еще в разных городах?

При таких обстоятельствах лучше направить лист в службу судебных приставов, так как у них больше полномочий, и он в рамках отведенных ему законом полномочий может быстрее наложить аресты на все счета, в том числе и в других городах.

Если у взыскателя имеется информация, что большая часть оборотов по счету приходится на какой-то конкретный банк и он в другом городе, то лучше отправить лист по почте или для ускорения экспресс — письмом.

Предъявление исполнительного листа непосредственно в банк должника значительно может ускорить процесс взыскания, но если счета открыты в различных кредитных организациях, а документ, выданный судом один, то при отсутствии сведений о состоянии счета можно затянуть процесс получения долга. В таком случае лучше подать лист приставам и торопить его в его действиях.

Могут ли снять деньги с зарплатной карты?

В новостном видео ниже дается ответ на вопрос, а могут ли арестовать зарплатную карту за долги?

Остались вопросы? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

Логин

Регистрация

Блог юриста

Как подать исполнительный лист в банк самостоятельно

Предъявляем исполнительный лист в банк

Тема сегодняшнего поста - узнать, как получить выигранную в суде сумму, не обращаясь к приставам. Сделать это можно через предъявление исполнительного листа в банк, где у должника имеются открытые счета. Такая возможность предоставлена ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», в которой указано: «…исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем».

Способ хорош тем, что самостоятельное взыскание по исполнительному листу через банк имеет для должника такой же обязательный характер, как через приставов, но происходит быстрее (от 3 до 10 дней). Он не зависит от расторопности пристава-исполнителя и стадий взыскания - возбуждения производства, добровольного срока для удовлетворения требований, поиска счетов в банках, срока направления исполнительного листа в банк, и т.д. Минусы в том, что способ не очень подходит для взыскания с физических лиц (например, по решению о взыскании денежного долга или материального ущерба). В отличие от юридического лица граждане не обязаны сообщать обо всех открытых счетах в налоговую инспекцию, а значит отследить "денежные" счета, с которых можно списать средства, будет проблематично. С должниками-организациями тоже могут быть проблемы - юридическое лицо должно осуществлять операции по счетам, иначе взыскание затянется.

Как предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно.

Процесс состоит из трёх стадий: выяснение сведений о банковских счетах должника, выбор банка для взыскания, подача исполнительного листа в банк.

1. Выясняем сведения о банковских счетах должника.

Сначала нужно выяснить, в каком банке у должника имеются счета, по которым производятся денежные операции. Ч. 8 ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ дает возможность направить запрос в налоговую инспекцию, и получить сведения об открытых банковских счетах на имя должника. К запросу прилагаете оригинал исполнительного листа или его заверенную нотариусом копию. Для взыскателей юридических лиц нужно приложить доверенность на подателя запроса и копию документа, подтверждающего его личность. Налоговая инспекция даст ответ в течение 10 дней.

Есть менее надежный способ: постараться выяснить на официальном сайте компании сведения о расчетном счете. Есть риск, что указанный счет - номинальный, и денежные операции по нему не ведутся. Если подать в указанный банк исполнительный лист, его поместят в картотеку до поступления средств на счет, и дело зависнет надолго.

2.Выбор банка для предъявления исполнительного листа.

Если счета открыты в нескольких банках, а налоговая не представила сведений о наличии и движении средств на счетах - здесь невозможно угадать, по какому счету идут операции, а какой давно заброшен. Если вы ранее оплачивали должнику какие-то услуги (например, управляющей компании - оплата за содержание жилья, фирме - оплата безналом за ремонт), в платежных документах указаны реквизиты счета и банка. Есть смысл подавать исполнительный лист в банк, указанный в платежках.

3. Предъявление исполнительного листа в банк

Порядок приема и исполнения банками исполнительных документов определен в Положении Центрального банка РФ № 285-П от 10.04.2006 "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями". В нем указаны необходимые реквизиты, которые должно содержать заявление, требования к прилагаемым документам. Образец заявления можно скачать здесь:

К заявлению прикладываете оригинал исполнительного листа, копию паспорта. Для взыскателей-юридических лиц - оригинал доверенности и документов, удостоверяющих личность доверителя. Заявление делаете и подписываете в двух экземплярах.

Данное заявление и документы подаете в приемную банка. На втором экземпляре просите проставить штамп о принятии заявления и оставляете себе. В соответствии с ч. 5 ст. 70 Закона РФ "Об исполнительном производстве" при наличии денег на счету должника взыскание будет произведено в течение 3 дней со дня подачи заявления. Если же денег на счету должника нет, банк помещает исполнительный лист в картотеку и будет перечислять деньги на ваш счет по мере из поступления.

Что делать, если на счетах не оказалось денег.

Если исполнительный лист помещен в картотеку и ожидает исполнения, нет смысла ждать долго. Пара месяцев - оптимальный срок. Если за это время никаких перечислений со счета должника не было, лучше отозвать исполнительный лист из банка и подать на исполнение в службу судебных приставов. Они также запрашивают информацию о наличии счетов у должника, а также (что недоступно самостоятельным взыскателям) мониторят движение средств по счетам и контролируют своевременность действия банка по списанию.

Похожих постов не найдено.