Главная Налогообложение Махинации с материнским капиталом. Что нужно знать о мошенничестве с материнским капиталом

Махинации с материнским капиталом. Что нужно знать о мошенничестве с материнским капиталом

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

Обналичивание денег.

Получение мат. капитала подставными лицами.

Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги. В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев. Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

Государство разными способами оказывает материальную помощь российским семьями.

Один из способов поддержки - социальная программа «Материнский (семейный) капитал». В ее рамках матери, родившей или усыновившей второго ребенка, выдается специальный денежный сертификат. Обналичить его нельзя, но некоторые находчивые граждане все же пытаются обойти закон. Однако помните, что мошенничество с материнским капиталом наказывается по уголовной статье. Давайте рассмотрим наиболее распространенные махинации с маткапиталом и санкции за их реализацию.

На что можно потратить средства маткапитала?

По материнскому сертификату нельзя получить наличные деньги. Его можно использовать только на цели, установленные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ:

улучшение жилищных условий - покупка жилья, в том числе в ипотеку, а также реконструкция помещений для комфортного проживания семьи;
оплата образования - можно оплатить обучение любого ребенка в семье (до 25 лет) в саду и яслях, дополнительных секциях, школах, техникумах и ВУЗах на территории РФ;
компенсация затрат на социальную адаптацию детей-инвалидов до 3-х лет - покупка необходимых технических средств, оплата реабилитационных и медицинских мероприятий.

Также можно направить деньги на накопительную часть пенсии матери, но это направление используется крайне редко.

Отступление от указанных норм считается преступлением и карается по закону. Однако аферистов перспектива оказаться на скамье подсудимых не пугает, и они придумывают все новые схемы обналичивания сертификата.

«Живых» денег по материнскому сертификату вы не получите.

Схемы мошенничества с материнским капиталом

Наиболее распространены следующие схемы афер:

фиктивная покупка жилья;
приобретение аварийной недвижимости;
получение средств гражданами, не имеющими на это права (подделка документов);
фиктивная ипотека;
аферы с участием должностных лиц.

Поговорим о каждом способе мошенничества подробнее.

«Липовая» покупка жилья

Схема использования маткапитала выстроена таким образом, что вы никоим образом не сможете получить личный доступ к денежным средствам. Все процедуры идут по безналичному расчету через Пенсионный фонд РФ. Например, при покупке жилья ПФР сам переведет деньги на банковский счет продавца.

Деньги материнского сертификата на нужный счет переводит Пенсионный фонд.

Обналичивание происходит следующим образом:

с помощью фиктивного приобретения жилплощади у родственников или знакомых;
путем покупки квартиры по заведомо завышенной стоимости.

Первый способ самый эффективный и безопасный - заключается фиктивный договор купли-продажи с родственником или знакомым. Сам документ подлинный, однако фактическим владельцем недвижимости остается прежний хозяин. ПФР перечисляет деньги на счет псевдо продавца, который передает их своему подельнику. Доказать факт преступления крайне сложно.

Квартира продаётся только по документам, фактический хозяин не меняется.

Приобретение ветхого жилья

Еще один способ обналичить материнский сертификат - купить жилье по заведомо завышенной цене. Обычно приобретается ветхое и не подходящее для проживания строение, по документам находящееся в удовлетворительном состоянии. После оформления сделки из прописанной в договоре купли-продажи цены вычитается реальная стоимость недвижимости, а деньги передаются владельцам сертификата.

Главная опасность данной схемы заключается в том, что к реализации привлекаются третьи лица. После перечисления средств на свой счет аферисты могут просто исчезнуть, а обманутые граждане не смогут пойти в полицию, так как сами получат судимость за .

Покупка ветхого жилья может «влететь в копеечку».

Получение средств с помощью подделки документов

Махинация заключается в подделке всего одного документа - справки о рождении второго ребенка. Ее и предоставляет лжемать в ЗАГС для получения свидетельства о рождении сына или дочери. После этого она идет в Пенсионный фонд, где и оформляет сертификат. Помните, что даже если госучреждение приняло поддельный документ, обман легко раскроют в будущем, что неминуемо приведет вас на скамью подсудимых.

Не стоит придумывать ребенка, которого на самом деле нет.

Фиктивная ипотека

Схем реализации подобной аферы существует множество:

Заключение договора купли-продажи жилья с подставным лицом

Недвижимость приобретается за реальную цену, но по фиктивному договору. Кредитное учреждение одобряет заем и продавец получает деньги на свой счет. После этого средства обналичиваются, ипотека полностью гасится, а материнский капитал передается родителям.

Сговор с банковским сотрудником

Эта схема гораздо сложнее, поэтому используется реже. Для ее осуществления аферисту необходимо иметь «своего» человека в банке, который занимается распределением средств и может их обналичить. Составляется фиктивный договор на покупку несуществующей недвижимости, собирается пакет документов и передается в ПФР. После того, как материнский капитал перечисляют на счет банка, работник-подельник осуществляет вывод средств из системы.

Аферы с использованием должностного положения сотрудников ПФР

Сертификат на материнский капитал - это депозитарная расписка, поэтому при наличии хороших знакомых в ПФР можно легко обналичить средства. Чаще всего применяется схема, когда материнский капитал используется для строительства дома:

Пенсионный фонд заключает соглашение со строительной организацией и перечисляет средства;
формируются поддельные документы на выполнение строительных работ, приобретение материалов;
происходит обналичивание денег.

Санкция за подобное деяние очень сурова, так как совершается .

Наличие соучастников - отягчающий признак мошенничества.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Использование любой из приведенных выше схем обналичивания материнского сертификата преследуется по закону. Поэтому вероятность потерять часть денег или вовсе лишиться их - далеко не единственный риск, который таит в себе данная афера.

Если суд посчитает сделку фиктивной, она будет аннулирована. Недвижимость вернется псевдо продавцу, деньги - государству, а горе-родители навсегда лишатся права воспользоваться материнским капиталом.

В случае аферистам грозит куда более суровое наказание. Их привлекут к ответственности по ст. 159.2 УК РФ:

За какие действия накажут?	Размер санкций
Мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных или недостоверных сведений	— штраф до 120 тыс. руб.; — обязательные работы до 360 часов; — исправительные работы до 1 года; — арест до 4 месяцев; — ограничение свободы или принудительные работы до 2 лет
То же деяние, но с участием нескольких лиц по предварительному сговору	— штраф до 300 тыс. руб.; — обязательные работы до 480 часов; — исправительные работы до 2 лет; — принудительные работы до 5 лет (возможно ограничение свободы до 1 года); — лишение свободы до 4 лет
Мошенничество совершено в крупном размере (более 250 тыс. руб.) или лицом, которое использовало свое служебное положение	— штраф от 100 до 500 тыс. руб.; — принудительные работы до 5 лет (возможно ограничение свободы до 2 лет); — лишение свободы до 6 лет с одновременным штрафом до 80 тыс. руб. (возможно ограничение свободы до 1,5 лет)
Мошенничество с материнским капиталом совершила организованная группа или (более 1 млн. руб.)	— тюремный срок до 10 лет с одновременной уплатой штрафа до 1 млн. руб. (возможно ограничение свободы до 2 лет)

Лучше не рисковать и делать все по закону, иначе велика вероятность оказаться на скамье подсудимых.

М атеринский капитал стал хорошей мерой поддержи российских семей. После его внедрения многие смогли обзавестись собственным жильем или несовершеннолетних детей. Несмотря на это, в стране процветает мошенничество с материнским капиталом.

Сегодня, практически на каждом столбе и подъезде многоквартирного дома, можно обнаружить заманчивые объявления от неизвестных компаний, предлагающие помощь в получении денег с сертификата. Что они предлагают, какие способы незаконного обналичивания маткапитала существуют и какое наказание за них грозит, обсудим далее.

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Средства с сертификата можно направить на:

Покупку жилой недвижимости;
Первоначальный взнос по ипотеке;
Обучение детей;
Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя. Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены. В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится , , дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала

Виды мошенничества:

Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
Покупка земельного участка;
Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
Намеренное завышение стоимости жилья;
Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
Покупка небольшой доли в недвижимости;
Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

Пример. Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

Покупка доли в квартире, принадлежащей нескольким собственникам, невозможна и считается мошенничеством. Исключение составляют случаи, когда после приобретения части недвижимости, она полностью переходит в собственность держателя сертификата.

Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е. к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации. Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

После покупки недвижимости за МК, родители обязаны выделить детям доли. Пренебречь данным правилом нельзя.

В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.

Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.

Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.

Например:

За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал. Документ попросту изымут;
Вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания средств с МК грозит лишением свободы на срок до 5 лет, а также наложением штрафа в размере 100-500 тыс. рублей. Как показывает практика, в таких случаях у владельца изымают сертификат, при этом заставляют вернуть всю снятую с него сумму, а также назначают условный или реальный срок;
Организационным группам, которые вводят граждан в заблуждение с целью завладения средствами с МК или самим сертификатом, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет и штраф в размере до 1 млн. рублей

Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.

Держатель сертификата, в отдельных случаях, также может быть наказан по статье 291 УК РФ. В ней идет речь о даче взятки должностному лицу. Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший .

Как доказать и куда обращаться в случае мошенничества с маткапиталом

В большинстве случаев, выявление факта мошенничества с использованием МК происходит от лица органов опеки или ПФ. После оформления сделки купли-продажи, не исключено проведение проверки купленной недвижимости и целевого направления средств.

Несмотря на вышесказанное, случаются ситуации обмана держателей сертификатов третьими лицами с целью завладения средствами. Куда обращаться в таком случае и как доказать свою правоту?

Пострадавшей стороне необходимо подать письменное заявление в прокуратуру, предоставив в нем сведения о лицах, совершивших мошеннические действия, и полностью описав сложившуюся ситуацию. В качестве доказательств может выступить подписанный договор, фото или видеоматериалы.

Профессиональная помощь

У вас есть уточняющие вопросы по тексту статьи? Задавайте их в комментариях!

Схемы мошенничества с МК сторонних компаний

Практика показывает, что большая часть обманутых граждан прибегает к помощи сторонних фирм.

Как правило, они предлагают:

Купить недвижимость до достижения ребенком трех лет;
Обналичить средства с МК и получить их на руки

В первом случае, владелец сертификата может не подозревать о том, что он пришел к мошенникам. К примеру, семья хочет купить квартиру, но не может поскольку ребенку не исполнилось 3 года, а ипотеку им не одобряют.

Сторонняя фирма, за определенную сумму вознаграждения, поможет оформить сделку. Однако, после получения подтверждения перевода средств на ее счета с ПФ, она попросту исчезает с ними.

Чтобы не столкнуться с подобной ситуацией, держателям сертификатов следует внимательно подходить к выбору фирм. Подобные компании существуют, и они работают вполне легально, однако их единицы. Остальная часть – мошенники. Определить обман можно заранее разузнав информацию о фирме в ПФ, по отзывам или просмотрев уставные документы.

К услугам третьих лиц, часто обращаются граждане, желающие получить средства с МК на руки. Сделать это предлагают за счет покупки участка или дома в каком-либо удаленном уголке РФ. Сотрудники фирм убеждают владельца МК, что помимо денег, ему в собственность перейдет имущество. За свои услуги, посредники берут от 100 и боле тысяч рублей в виде вознаграждения.

Зачастую, после заключения фиктивных сделок, владелец сертификата остается без денег. Ему попросту их не отдают. Оформленное имущество, на практике, может оказаться не существующим или быть перепроданным другим держателям МК огромное количество раз.

Столкнувшись с подобными ситуациями, владельцу сертификата необходимо незамедлительно обратиться в прокуратуру. При этом не стоит забывать о своем участии в обналичивании средств. По факту, его могут привлечь как соучастника, а не пострадавшую сторону.

Судебная практика мошенничества с маткапиталом

Рассмотрение дел о мошенничестве с маткапиталом – это не редкость. Выявление фактов нарушений с целью завладения средствами с сертификата, происходит достаточно часто. Судебная практика показывает, что наиболее часто происходит обман с документами и вступление в сговор с третьими лицами (фирмами).

Предлагаем рассмотреть несколько примеров судебных дел и вынесенных решений относительно мошенничества с МК:

Материнский капитал - мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают - одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 "Мошенничество при получении выплат", касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу "разрешено то, что не запрещено", это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше - прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от "тяжести преступления" и размера нанесенного ущерба. К примеру:

предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем - лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье "мошенничество при получении выплат" свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в "случае чего".

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание - это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или "облегчить" процесс получения сертификата или выплаты средств.

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в "несознанку" не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка. Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих. Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.

Масштабы афер с материнским капиталом

Из-за слишком жестких рамок по использованию материнского капитала, а также из-за жажды людей получить деньги здесь и сейчас по всей России появились сотни различных фирмочек и личностей, предлагающих незаконно обналичить сертификат. И очень многие из них берут не какой-то процент за свои услуги, а забирают всю сумму МК, оставляя владельцев материнского капитала ни с чем. Масштабы афер действительно поражают!

В 2013 году были задержаны аферисты, под началом которых работало 400 организаций, через которые обналичивался МК. Учитывая, что на то время размер материнского капитала составлял 408 тыс. рублей, мошенники смогли заработать более 10,5 млрд. рублей!

В 2016 году на Урале махинаторы обманули более 70 человек и присвоили себе более 20 млн рублей, используя схему с фальшивыми документами на приобретение недвижимости.

В Липецкой области злоумышленники смогли развести более 320 человек. Как выяснилось, действовали они не только в этом регионе, а в 250 городах России. Согласно подсчетам управления экономической безопасности, ущерб от их деятельности превысил 500 млн рублей.

Цифры впечатлили? Теперь задумайтесь о том, сколько людей было обмануто этими аферистами, если они смогли завладеть такими деньгами. А ведь они далеко не единственные, кто проворачивает такие схемы и присваивает себе чужие материнские капиталы.

Почему обналичивание материнского капитала незаконно?

Материнский капитал – средства федерального бюджета, выдаваемые для поддержки семей при рождении ребенка. Использовать их можно исключительно для следующих целей:

Для улучшения жилищных условий.
Для оплаты за обучение детей.
Для формирования накопительной пенсии матери.

Деньгами распоряжается Пенсионный фонд РФ, и любые операции могут проходить только безналичным путем. Наличные деньги на руки не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала, любое иное использование средств незаконно. И уж тем более обналичивание средств. За это полагается уголовная ответственность, как тому, на кого оформлен сертификат материнского капитала, так и тому, кто помогает с проведением незаконных операций для использования денег для личных нужд.

Тем не менее, полно различных фирм и лиц, готовых оказать услугу по обналичиванию материнского капитала. Причем все они заверяют, что их схемы вывода денег из Пенсионного фонда абсолютно легальны, а владелец материнского капитала не несет никакой ответственности. Вы наверняка видели их объявления. Они повсюду — в интернете, в газетах и даже на столбах. Но хочу вас расстроить – все действия с материнским капиталом, если они не подходят под список назначений МК, нелегальны, а вы сильно рискуете. Обратившись за подобными услугами, вы можете не только попасть под статью, но еще и лишиться абсолютно всех средств, если наткнетесь на мошенника, а их, увы, большинство.

Схемы обналичивания материнского капитала и последствия

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья». Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим. Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».

В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко. Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс. рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.

Да и не она одна стала потерпевшей из-за действий мошенников, которые процветают. Ведь стоит жертве обратиться в правоохранительные органы, как она сразу попадет под статью за попытки махинаций и обналичивания МК. Вся ответственность за любые действия ляжет на нее, так как подобные фирмы по обналичиванию материнского капитала прикрываются договором, согласно которому они занимаются лишь сбором документов и к МК никакого отношения абсолютно не имеют. Именно поэтому, из-за отсутствия боязни быть наказанным и из-за легкости заработка, обман с материнским капиталом происходит повсеместно по всей России и в невероятных масштабах.

Наказание за обналичивание материнского капитала

Вероятность того, что при обналичивании материнского капитала вы получите лишь небольшую часть денег либо и вовсе лишитесь всех средств – не единственный риск, на который вы подписываетесь, решая провернуть такую аферу. Использование материнского капитала в иных целях, за исключением тех, для которых он предназначен, идет вразрез с законами Российской Федерации. Решив обналичить средства и потратить их на личные нужды, вы попадете под уголовную ответственность. И вот какое наказание вас ожидает:

Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом весьма сурово, не находите ли? Так стоит ли рисковать? Мало того, что вы можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, так еще придется вернуть государству всю сумму в полном размере. Кроме того, вы навсегда лишитесь в дальнейшем права воспользоваться материнским капиталом даже по назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается идти про него. Достаточно много случаев, когда люди были осуждены за попытку обналичить МК.

Например, жительница Малоархангельского района была осуждена на 2 года условно за то, что присвоила себе 200 тыс. материнского капитала. Также ее обязали вернуть всю сумму в Пенсионный фонд и лишили права когда-либо в дальнейшем воспользоваться этими деньгами. Жительница Ростовской области мало того, что потеряла 50 тыс. рублей при обналичивании материнского капитала и была обязана вернуть все деньги, получила 2 года с испытательным сроком в один год.

Возможно, деньги материнского капитала действительно могли бы стать хорошим подспорьем в вашей нынешней ситуации. Да и в целом гораздо лучше иметь их сейчас на руках, чем иметь возможность использовать их только через черт знает сколько лет, особенно если учитывать, какие «финты» иногда выкидывает государство, как быстро обесцениваются сбережения. Однако помните, что любые схемы по обналичиванию МК абсолютно нелегальны. Вы сразу же попадаете под уголовную ответственность и сильно рискуете получить срок и лишиться всех этих средств. К тому же, неизвестно, действительно ли фирма, куда вы обратитесь, выдаст вам деньги или же заберет их себе и оставит вас ни с чем. В последнем случае вы не только лишитесь материнского капитала, но еще должны будете возместить всю сумму Пенсионному фонду. Может все-таки стоит подумать над тем, чтобы использовать эти средства законным путем, например, для расширения жилплощади?