Демо версия 1с для кредитных кооперативов. Бухгалтерия для мфо и мкк. Управление привлечением денежных средств
" анонсировала в феврале 2017 года выпуск совместного решения "1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП ", разработанного на базе технологической платформы "1С:Предприятие 8.3 " и конфигурации "Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП" (разработчик – Центр разработки компания "АйТи Капитал").
Отраслевое решение "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" предназначено для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов: обеспечение деятельности по предоставлению и привлечению денежных средств, ведение бухгалтерского и налогового учета всех хозяйственных операций микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК) на Едином плане счетов (ЕПС), формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), утвержденными Банком России.
Конфигурация "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" разработана на интерфейсе "Такси" и использует все преимущества технологической платформы "1С:Предприятие" версии 8.3, обеспечивающей масштабируемость, открытость, простоту администрирования и конфигурирования. Технологическая платформа "1С:Предприятие" версии 8.3 позволяет работать в режиме тонкого клиента и веб-клиента с возможностью доступа к информационной базе через Интернет, в том числе и в режиме низкой скорости соединения.
При разработке "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" был учтен проектный опыт, полученный при работе с МФО и КПК: КПК "Сберегательная касса", "Стар-КонсалтГрупп", КПК "КредитИнвест" и других.
Основные отраслевые функциональные возможности программы:
- Предоставление займов;
- Работа с просроченной задолженностью;
- Привлечение средств;
- Ведение учета в соответствии с Отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), разработанными Банком России;
- Автоматическое открытие лицевых счетов, что позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии;
- Формирование отчетности по требованиям ОСБУ;
- Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Конфигурация версии ПРОФ имеет ограничения, по сравнению с ранее выпущенной версией КОРП:
- Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
- Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
- Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
- Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
- Ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.
Функционал конфигурации "Бухгалтерия некредитной финансовой организации":
- Ведение бухгалтерского учета на Едином плане счетов НФО (Положение N486-П Банка России);
- Поддержка ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
- Поддержка ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте и рублях;
- Гибкая настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;
- Соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;
- Поддержка парных лицевых счетов (активный/пассивный), автоматическая свертка парных лицевых счетов;
- Поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня;
- Формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по балансовым счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета (оборотно-сальдовая ведомость, карточки счетов, анализ счетов с детализацией до аналитики);
- Учет основных средств и нематериальных активов;
- Учет запасов и складской учет;
- Учет денежных средств;
- Учет взаиморасчетов с контрагентами;
- Учет взаиморасчетов с подотчетными лицами;
- Учет доходов и расходов;
- Учет авансов полученных и уплаченных;
- Отражение регламентных операций (контроль остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты);
- Формирование бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями РСБУ;
- Расчет налога на прибыль, налога на имущество, транспортного налога;
- Ведение книг покупок и продаж в разрезе филиалов;
- Формирование деклараций по НДС, налогу на прибыль, налогу на имущество и др.;
- Закрытие учетных периодов.
Микрофинансирование - это серьезно! Наш подход к созданию программного продукта вобрал в себя опыт работы многих организаций небанковской сферы. Это позволило создать простое и надежное и, вместе с тем, полное решение для автоматизации всех этапов выдачи и получения кредитов и займов.
Разработанный на платформе «1С:Предприятие 8.3» программный продукт «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1» помогает организовать в информационной базе деятельность сотрудников МФО на основе современной и эффективной технологии.
Программный продукт предназначен для ведения оперативного учета деятельности микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и коллекторских компаний.
Функциональные возможности
Управление займами выданными :
- Ведение базы клиентов и их анкетных данных.
- Автоматизация преддоговорной работы по заключению договора: расчет графика платежей (калькулятор).
- Оформление полного пакета документов заемщика (договор займа, поручительства, залога, графика платежей, оформление дополнительных соглашений по существующим договорам займа).
- Расчет полной стоимости потребительского кредита (займа) (ПСК).
- Формирование различных печатных форм (график платежей, доп. соглашение, договор займа, анкета заемщика и другие).
- Ведение договора: Начисление процентов по договорам займов, штрафных санкций.
- Оформление выдачи денежных средств по договору займа и получение выплат по задолженности от заемщиков.
- Формирование резервов на возможные потери и сомнительную задолженность.
Управление займами полученными :
- Автоматизация работы по заключению договора с займодавцем по привлечению денежных средств.
- Возможность начисления процентов, как простым способом, так и с капитализацией.
- Дополнительные отчеты (отчет по плановым выплатам ДС, реестр по договорам, отчет по задолженности по займам полученным).
- Возможность добавления собственных печатных форм.
Учет пайщиков в КПК :
- Ввод остатков паевых взносов.
- Вступление/выбытие пайщиков.
- Начисление дивидендов, начисление членских взносов.
- Возможность добавления дополнительных обработок.
Андеррайтинг :
- Проверка данных физических лиц на основании данных ФМС и ФССП РФ.
- Проверка сведений об участии в экстремистской деятельности (115-ФЗ).
- Оценка заемщика с помощью механизма скоринговой карты и соответствия формальным и основным требованиям.
- Обмен КИ с БКИ (НБКИ, Русский Стандарт (СКБ), Эквифакс, Скориста).
Интеграционные механизмы :
- Управление денежными средствами.
- Обмен с клиентом банка.
- Обмен данными по займам с типовой конфигурацией 1С:Бухгалтерия предприятия 3.0.
- Обмен данными с конфигурацией на ЕПС « ».
- Обмен с системой Телепорт.
Коллекторский учет :
- Работа с проблемными договорами, просмотр истории договоров.
- Остановка/возобновление начисления процентов и штрафных санкций
- Начисление госпошлины, исковое заявление, исполнительный лист
- Реструктуризация и списание проблемных займов.
- Подготовка документов для передачи проблемных договоров займов в суд.
Регламентированная и аналитическая отчетность :
- Отчет о деятельности микрофинансовой/микрокредитной компании.
- Отчет о деятельности КПК.
- Отчет о персональном составе руководящих органов.
- Информация о видах и суммах операций с денежными средствами.
- Реестр договоров займов.
- Анализ задолженности по займам.
- План возврата займов.
- Документооборот по договору.
- Маркетинговый отчет.
- Отчет по проданным договорам.
Дополнительные функции :
- Настройка прав доступа пользователей: (Операционист, Служба безопасности, Руководитель, Полные права).
- Формирование sms-уведомлений и почтовых сообщений для клиентов.
Дополнительные модули (платно) :
- Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Эквифакс» (модуль «Связь с БКИ „Эквифакс“ » продается отдельно).
- Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «НБКИ» (модуль «Связь с БКИ „НБКИ“ » продается отдельно).
- Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Русский стандарт» (модуль «Связь с БКИ „Русский стандарт » продается отдельно).
- Связь с системой скоринга «Скориста» (модуль «Связь Скориста » продается отдельно).
- Интеграция с телефонией «Софтфон» (1 лицензия включена в стоимость, дополнительные лицензии продаются отдельно).
Преимущества программы
- Программа создана с учетом последних разработок фирмы 1С на механизме управляемых форм.
- Реализация полного цикла работы микрофинансовой компании: от оценки заемщика до погашения займа и формирования регламентированной и аналитической отчетности.
- Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Эквифакс», НБКИ, «Русский стандарт».
- Работа в единой базе, в том числе посредством web-интерфейса.
- Возможность автоматической выгрузки данных в «1С-Рарус: Некредитная финансовая организация» для формирования проводок по ЕПС.
- Возможность гибкой настройки программы под конкретные потребности компании.
- Современный интерфейс «Такси».
Прочее
В комплект поставки входят : универсальная коробка, CD-диск с дистрибутивом программы, конверт с пин-кодами для программной защиты (Продукт комплектуется тремя номерами пин-кода), регистрационная анкета, руководство пользователя.
Правообладателем отраслевого решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Основная поставка» является ООО «1С-Рарус Специализированные решения» (ИНН 7727303917).
Лицензирование
Внимание! Для масштабирования и расширения количества рабочих мест Вы можете приобрести дополнительные лицензии.
Поддержка
- Техподдержка МФО
Техническая поддержка - необходимая и полезная услуга для компаний, которые приобрели коробочное решение « ». Подписка на техническую поддержку позволит пользователям еще на стадии установки избежать самых распространенных ошибок, а также поможет быстро изучить программу и обеспечит оперативное получение консультаций и обновлений.
При покупке решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация ред.1» клиент получает в подарок версию «ПРОФ» техподдержки на 3 месяца. Чтобы продлить услугу, приобретите пакет техподдержки «Базовый», «ПРОФ» или «КОРП» и выбрав «Льготный» или «Стандартный» вариант.
«Стандартная» поддержка подразумевает покупку лицензии на услуги по стандартной стоимости, указанной в прайс-листе.
«Льготная» поддержка предоставляется только тем компаниям, которые беспрерывно продлевают услуги по поддержке.
- Лицензии на технологическую поддержку «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Основная поставка»
Особенности лицензирования
Программный продукт не является самостоятельной программой и предназначен для совместного использования с платформой «1С:Предприятие 8».
Для работы в многопользовательском режиме необходимо наличие у пользователей лицензий на «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1» и клиентских лицензий «1С:Предприятие 8 » на соответствующее количество рабочих мест.
Для работы в клиент-серверном режиме необходимо наличие у пользователей лицензий на сервер .
Список лицензий
| Наименование | Стоимость | |
|---|---|---|
| Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 1 рабочее место | 6 300 руб. |
Купить
|
| Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 5 рабочих мест | 21 600 руб. |
Купить
|
| Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 10 рабочих мест | 41 400 руб. |
Купить
|
| Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 20 рабочих мест | 78 000 руб. |
Купить
|
| Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 50 рабочих мест | 187 200 руб. |
Купить
|
| Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 100 рабочих мест | 360 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение Базовый (12 месяцев) Льготное | 20 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение Базовый (12 месяцев) Стандартное | 30 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (12 месяцев) Льготное | 36 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (12 месяцев) Стандартное | 54 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (6 месяцев) Льготное | 20 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (6 месяцев) Стандартное | 30 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (12 месяцев) Льготное | 90 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (12 месяцев) Стандартное | 135 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (6 месяцев) Льготное | 50 000 руб. |
Купить
|
| 1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (6 месяцев) Стандартное | 75 000 руб. |
Купить
|
Релизы
Сегодня, 24.6.2019, опубликован релиз:1.1.11.2
Состав релиза:
- (519236 Кб)
- (168554 Кб)
Доработан функционал:
- Начиная с релиза 1.1.11.1 реализована возможность пробития чека. Более подробную информацию по устанавливаемым параметрам чека можно посмотреть в справочной информации документов, в которых выполняется пробитие чека, а также в фо[...]
Сегодня, 18.6.2019, опубликован релиз:
1.1.11.1
Состав релиза:
- (519216 Кб)
- (286292 Кб)
Новое в версии:
- В связи с использованием в программе типового функционала фирмы "1С", для получения обновлений с релиза 1.1.11.1, необходимо иметь действующий договор 1С: ИТС!
- Интегрирована подсистема БПО. Добавлена работа с подключаемым оборудовани[...]
Сегодня, 6.2.2019, опубликован релиз:
1.1.10.15
Состав релиза:
- (200283 Кб)
- (63396 Кб)
Новое в версии:
- Добавлена печатная форма типового договора займа выданных под шаблон "СРО Единство".
- Добавлена обработка "Выявление случаев отказа в выполнении распоряжение клиента о совершении операции (Положение ЦБ РФ № 639-П от 30.03.2018 года[...]
Сегодня, 28.1.2019, опубликован релиз:
1.1.10.8
Состав релиза:
- (199882 Кб)
- (62950 Кб)
Новое в версии:
- В кредитный продукт добавлена возможность установки отдельной процентной ставки в льготный период.
- Добавлена возможность установки штрафных санкций отдельно для кредитного продукта.
Доработан функционал:
- Обновлены правила о[...]
Сегодня, 24.12.2018, опубликован релиз:
1.1.10.1
Состав релиза:
- (199798 Кб)
- (64863 Кб)
Новое в версии:
- Модуль БКИ Эквифакс. Доработка интеграции под новый вариант взаимодействия TLS. Доработка выгрузки кредитной истории под доп.соглашения по договорам.
- Управление рассылками. Шаблон сообщений разделен на шаблон шапку и шаблон по дог[...]
Сегодня, 22.6.2018, опубликован релиз:
1.1.9.4
Состав релиза:
- (198006 Кб)
- (62739 Кб)
Новое в версии:
- В документ по формированию РВПЗ добавлена печатная форма восстановления резерва.
- Управление рассылками. В шаблон сообщений добавлены 3 новых параметра фамилия, имя и отчество.
Доработан функционал:
- Внесены доработки в типов[...]
Сегодня, 14.5.2018, опубликован релиз:
1.1.9.1
Состав релиза:
- (197928 Кб)
- (65073 Кб)
Новое в версии:
- Доработка конфигурации под деление штрафов непризнанные/признанные при включенной настройке "Отражать штраф на забалансовом счете" в учетной политике. Добавлен вид задолженности "Долг по штрафам (непризнанные)".
"- Обновлены правила [...]
Сегодня, 29.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.3
Состав релиза:
- (197470 Кб)
- (62589 Кб)
Доработано в версии:
- Для микрофинансовых организаций выгрузка в 1С:Бухгалтерию Предприятия 3.0 включена на период 1 квартала 2018 г.
Исправлены ошибки:
- Переход микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ. Исправлена ошибка в счетах ЕПС пе[...]
Сегодня, 28.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.2
Состав релиза:
- (197468 Кб)
- (62581 Кб)
Исправлены ошибки:
- Перехода микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ.
Сегодня, 27.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.1
Состав релиза:
- (197467 Кб)
- (62570 Кб)
Новое в версии:
- В связи с переходом микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ в конфигурации отключена возможность использования бухгалтерской части программы и выгрузки в 1С:Бухгалтерию Предприятия 3.0. Для МКК и МФК формирование проводок о[...]
Сегодня, 13.12.2017, опубликован релиз:
1.1.7.50
Состав релиза:
- (197291 Кб)
- (75152 Кб)
Новое в версии:
- Займы выданные. Добавлена возможность установки лимита на выдачу займа по контрагенту. В справочник "Контрагенты" в панели навигации добавлена ссылка на переход в регистр "Учет лимита по контрагенту".
- Займы выданные. Произведены дор[...]
Сегодня, 27.10.2017, опубликован релиз:
1.1.7.23
Состав релиза:
- (197152 Кб)
- (74852 Кб)
Доработан функционал:
- Займы выданные. В отчет по резервам добавлен отбор по статусу договора.
- Займы выданные. В отчет реестр по договорам добавлены поля "документ графика (текущий)", "наличие доп.соглашения", "срок займа (дни)".
Исправлены ошибки[...]
Сегодня, 24.10.2017, опубликован релиз:
1.1.7.20
Состав релиза:
- (197139 Кб)
- (62311 Кб)
Новое в версии:
- Займы выданные. В документы "Договор выдачи микрозайма", "Дополнительное соглашение" добавлена печатная форма "Справка о задолженности".
- В обработку "Обработка сведений об участии в экстремистской деятельности" добавлен вывод статист[...]
Сегодня, 31.8.2017, опубликован релиз:
1.1.7.1
Состав релиза:
- (196026 Кб)
- (73928 Кб)
Новое в версии:
- Выполнен переход на версию платформы 1С 8.3.10 в режиме совместимости с 8.3.6.
- Обновлена система лицензирования под работу на версии платформы 8.3.10 с включенной настройкой "Защита от опасных действий" для пользователя. Исключением [...]
Сегодня, 7.6.2017, опубликован релиз:
1.1.6.1
Состав релиза:
- (199788 Кб)
- (72388 Кб)
Новое в версии:
- В справочник "Организации" добавлен вид контактной информации "Веб-страница".
- В отчет по ожидаемым платежам добавлена возможность формирования смс рассылки.
- Изменения в смс рассылке. В справочник "Шаблоны сообщений" добавлено поле[...]
Сегодня, 12.4.2017, опубликован релиз:
1.1.5.1
Состав релиза:
- (199699 Кб)
- (71768 Кб)
Новое в версии:
- В документ "Регламентированная отчетность в ЦБ" добавлены отчеты "Отчет о деятельности КПК 4083-У", "Отчет о персональном составе КПК 4083-У".
- В справочник "Организации" для потребительских кооперативов добавлены табличные части для [...]
Сегодня, 15.3.2017, опубликован релиз:
1.1.4.70
Состав релиза:
- (199147 Кб)
- (71150 Кб)
Новое в версии:
- В справочник "Цели займов" добавлен вид займа "Ипотека". В справочник "Договоры с контрагентами" добавлено поле "Иной займ" - это признак того, что займ не является микрозаймом. Отчет о микрофинансовой деятельности доработан под данные [...]
Сегодня, 6.2.2017, опубликован релиз:
1.1.4.51
Состав релиза:
- (182804 Кб)
- (57453 Кб)
Доработан функционал:
- Рабочий стол кредитного специалиста. Командная панель документов доработана к единому виду для всех документов.
Исправлены ошибки:
- В нумераторе при использованиии префикса точки продаж.
- В документе начисления процентов по[...]
Сегодня, 20.1.2017, опубликован релиз:
1.1.4.42
Приглашаем Вас на онлайн-курс “Ведение учета в 1С:Управление МФО и КПК”. Программа курса поможет Вам с легкостью вести автоматизированный учет по новым отраслевым стандартам бухгалтерского учета для микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов.
Как проходит обучение?
Курс состоит из 5 вебинаров, продолжительность каждого из которых ~ по 3 часа. В ходе обучения будут выданы задания для самостоятельной отработки примеров из практики МФО и КПК. В начале каждого вебинара проходит разбор типовых вопросов по предыдущим заданиям.
Настройка параметров программы.
Займы предоставленные: фронт-офис. В том числе:
- Финансовые продукты.Финансовые продукты.
- Заявки на предоставление займа. Согласование заявки.
- Проверка контрагента и оценка его кредитоспособности.
- Оформление выдачи займа, расчет начислений, погашение займа.
- Изменение условий займа.
План счетов, настройка ведения учета, счета аналитического учета.
Займы предоставленные: бухгалтерский учет. В том числе расчет амортизированной стоимости, эффективной ставки процента, формирование резерва, уступка по различным вариантам займов:
- на срок до 1 года.
- на срок свыше 1 года.
Привлеченные средства (сбережения): фронт-офис.
Привлеченные средства (сбережения): бухгалтерский учет. В том числе расчет амортизированной стоимости, эффективной ставки процента, НДФЛ по различным вариантам займов:
- на срок до 1 года, % в конце срока, ежемесячно, капитализация.
- на срок свыше 1 года, % в конце срока, ежемесячно, капитализация.
- нерыночная ставка (выше/ниже рынка).
-
В том числе:
- Материалы: покупка-списание, продажа.
- Парные счета и их закрытие.
- Приобретение услуг.
- Выдача в подотчет, оформление авансового отчета.
- Расчеты по заработной плате и по налогам и взносам, исчисляемым из вознаграждений работникам.
- Основные средства.
- Отражение событий после отчетной даты (СПОД).
Бухгалтерский учет хозяйственной деятельности.
- Вступление/исключение пайщиков.
- Прием членских и паевых взносов, формирование фондов в КПК.
- Формирование остатков по взносам пайщиков.
- Финансовые нормативы.
- Работа с просроченной задолженностью.
- Анкеты контрагентов.
- Шаблоны документов Word/OpenOffice.
- СМС и e-mail рассылки.
Формирование остатков по займам предоставленным.
Формирование остатков по привлеченным средствам (сбережениям).
Формирование остатков по хозяйственной деятельности.
Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» (разработан в двух версиях - ПРОФ и КОРП) предназначен для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК):
- работа с просроченной задолженностью;
- формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), которые утверждены Банком России.
обеспечение работы по предоставлению и привлечению денежных средств;
автоматическое открытие лицевых счетов, что позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии
ведение бухгалтерского, налогового учета всех хозяйственных операций МФО и КПК на Едином плане счетов (ЕПС);
Возможности
Отраслевой программный продукт «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» разработан на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (редакция 3.0), с сохранением его базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и современного интерфейса «Такси».
Программа обеспечивает выполнение следующих задач:
Предоставление займов
- Создание линейки Финансовых продуктов (видов предоставляемых займов);
- Предварительный расчет графиков предоставленных займов;
- Ведение базы своих клиентов и их анкетных данных;
- Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
- Заявки на предоставление займов;
- Возможность проверки по базе недействительных паспортов, и по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
- Процесс согласования заявок и принятие решений андеррайтером;
- Статистика по одобренным и отклоненным заявкам;
- Формирование займов на основании заявок с возможностью ограничить действия менеджеров по корректировке ключевых условий займов;
- Расчет графика платежей по займу с различными вариантами погашения займа (дифференцировано, фиксированный платеж, аннуитетный платеж, в конце договора);
- Расчет полной стоимости потребительских кредитов/займов (ПСЗ);
- Печать основных сведений по договорам займа, а также сами договоры займа в формате MS Word, с возможностью заполнения реквизитов из программы по настроенным шаблонам;
- Автоматическое создание документов на выдачу займов;
- Автоматическое начисление процентов, штрафов и комиссий по займам;
- Изменение условий займов в соответствии с дополнительными соглашениями. Хранение всей истории изменений;
- Прием средств для погашения займа с возможностью автоматической разбивки суммы оплаты по видам платежа, и формированием платежных документов;
- Формирование отчетности по анализу займов с возможностью контроля суммы основного долга, суммы начисленных процентов, погашения основного долга и процентов (с точность до дня);
- Анализ отклонений от графиков возврата денежных средств;
- Возможность формирования Платежного портфеля;
- Взаимодействие с клиентами (планирование совершения звонков, встреч, писем и пр.), возможность выводить историю действий;
- СМС рассылки, e-mail рассылки
Работа с просроченной задолженностью
- Отчетность по анализу просроченной задолженности – по суммам, срокам;
- Возможность начисления резерва по займам;
- Отсрочка и возобновление начислений штрафных санкций;
- Стоп-лист по заемщикам (включается запрет на оформление документов);
- Возможность приостановки начислений процентов и комиссий;
- Возможность оформления претензий;
- Подготовка комплекта документов для передачи в суд (расчет иска, исковое заявление);
- Возможность проводить реструктуризацию займов;
- Списание проблемных займов;
- Переуступка прав требований.
Возможности по привлечению средств
- Условия привлечения средств;
- Предварительные заявки от потенциальных вкладчиков;
- Фактическое получение средств;
- Возможность автоматического начисления процентов, членских взносов;
- Отражение в системе возврата средств;
- Возможность капитализации процентов;
- Возможность в любой момент пополнить и снять личные сбережения;
- Хранение истории изменения условий привлечения средств;
- Пролонгация срока привлеченных средств;
- Расчет удержаний НДФЛ.
- Отчетность о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
- Отчетность о персональном составе МФО и КПК;
- Формирование отчетности согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ
- Возможность документирования исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
- формирование приказа об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
- формирование приказа о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
- формирование приказа об утверждении плана обучения/подготовки;
- формирование приказа об утверждении списка сотрудников, для которых обязательно прохождение обучения/подготовки;
- ведение журнала учета прохождения вводного инструктажа и т.д;
- Возможность проверки клиентов на причастность к экстремистской деятельности и терроризму:
- импортируется актуальный список террористов/экстремистов;
- возможность проверки по актуальному списку террористов/экстремистов при приеме на обслуживание нового клиента, и 1 раз в 3 месяца проверка всех клиентов;
- возможность экспорта в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке своих клиентов по списку террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) из личного кабинета;
- Присутствует помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.
Сервисные функции конфигурации
- Возможность прикреплять произвольное количество внешних файлов в документы и справочники;
- возможность заполнения печатных форм MS Word по шаблонам;
- Групповая обработка по перерасчету начисленных процентов, комиссий и штрафов (за произвольный период);
- Гибкие механизмы разграничения прав доступа, например;
- В отчетах существует возможность гибкой настройки выводимой информации.
Ведение регламентированного учета:
- Процентный доход с соблюдением требований Банка России - Положения №493-П и 501-П 2015 года;
- Отраслевая бухгалтерская отчетность Банка России для МФО и КПК;
- Учет по обособленным подразделениям.
Отражение хозяйственных операций
Основной способ отражения хозяйственных операций в учете - ввод документов в системе, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Помимо этого, существует возможность непосредственного ввода отдельных проводок.
Ведение учета по нескольким организациям
В программе "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским " существует возможность использовать одну информационную базу для того, чтобы вести учет сразу по нескольким организациям. Причем в этом случае параметры учетной политики для каждой организации настраиваются независимо от остальных. В то же время можно вести учет по каждой организации в отдельной информационной базе.
В программе "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" версии КОРП существует возможность вести бухгалтерский и налоговый учет организаций, имеющих обособленные подразделения. Для учета операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, в системе присутствует отдельный документ "Авизо".
Для анализа правильности разнесения бухгалтерских данных в системе присутствует набор стандартных отчетов.
Функционал программы "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" используется в решении для ведения операций по различным участкам учета:
- Бухгалтерский учет на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
- Возможность ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте;
- Возможность ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
- Соответствие данных синтетического учета остаткам и оборотам на счетах аналитического учета;
- Использование парных лицевых счетов (активный/пассивный), возможность автоматической свертки парных лицевых счетов;
- Возможность формирования стандартных бухгалтерских отчетов (как по балансовым счетам, так и по счетам аналитического учета);
- Учет ОС и НМА;
- Складской учет, учет запасов;
- Учет денежных средств;
- Взаиморасчеты с контрагентами;
- Взаиморасчеты с подотчетными лицами;
- Доходы и расходы;
- Авансы полученные и уплаченные;
- Регламентные операции;
- Налог на прибыль, налог на имущество, транспортный налог;
- Книга покупок и продаж;
- Закрытие периода.
Конфигурация версии ПРОФ имеет ограничения, по сравнению с версией КОРП:
- Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
- Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
- Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
- Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
- Ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.
Товар отложен
в корзину
1С для микрофинансовых организаций предназначен для того, чтобы вести оперативный учет деятельности таких организаций. Подходит он также и для коллекторских агентств.
Функции программы
Данное программное обеспечение имеет очень широкие функциональные возможности:
- ведение баз данных о клиентах;
- оценка потенциального заемщика на предмет его платежеспособности;
- автоматический расчет графика платежей по введенным параметрам кредита или займа;
- автоматическое оформление всех необходимых документов, таких как анкета, договор, залог и т.д.;
- возможность заключать договоры с различными схемами выплат;
- различная система расчета процентов в зависимости от срока кредита;
- работа с процентами, штрафами и т.д.;
- ведение так называемого черного списка клиентов;
- коллекторский учет и работа с договорами, имеющими просрочку выплат;
- рассылка смс-уведомлений на телефонные номера клиентов;
- формирование различных видов отчетных документов и т.д.
Преимущества программы 1С МФО
1С для микрофинансовых организаций обладает целым рядом преимуществ. Она дает возможность реализовать весь цикл работы такой организации, начиная от анализа платежеспособности клиента и проверки его кредитной истории до момента погашения кредита и составления отчета. Система работает в единой базе, в которой используется веб-интерфейс.
Данные из ПО для МФО могут быть перенаправлены в 1С для бухгалтерии, чтобы были сформированы проводки по счетам. Автоматически программа формирует смс-уведомления и почтовые письма клиентам, имеющим задолженность и т.д. Важным преимуществом такого программного инструмента является то, что он может быть настроен на конкретные параметры компании.
Помощь пользователям
Разработчики программы 1С для микрофинансовых организаций осуществляют техническую поддержку пользователей своего продукта. В перечень таких услуг входит:
- открытый доступ на сайт компании «1С» для скачивания обновлений программы и дополнительных модулей;
- получение необходимых консультаций по телефону или иным средствам связи с установленным регламентом 15 минут.
Приобретая такое программное обеспечение для своей организации, руководителю важно осознавать, что реакция персонала на такое нововведение не всегда может быть адекватной. Конечно, многим сотрудникам программа облегчит труд, при этом повысив эффективность их деятельности. Но труд других может быть полностью автоматизирован, что, тем не менее, позволит компании сэкономить бюджет на выплатах заработной платы.
Мы уверены в своих ценах: найдете дешевле - вернем разницу.
Если вы решите купить 1С для микрофинансовых организаций у нас сегодня Вы бесплатно получите:
- первые 3 месяца поддержки, консультаций и обновлений
- доставку по Москве и регионам
- установку
Программа 1С Микрофинансовая организация единственное решение на базе 1С Предприятие, которое существует сегодня на рынке.
Начать работать в программе можно сразу же после установки. Однако для крупных компаний, как правило, требуются доработки программы и обучения персонала.
В состав стандартного внедрения 1С МФО входит:
- установка программного продукта
- адаптация программы под бизнес процессы конкретного предприятия
- ввод начальных данных по займам и справочной информации
- обучение персонала предприятия
Воспользоваться технической поддержкой программы может каждый владелец лицензионной версии 1С для микрофинансовых организаций. После того, как пользователь пройдет регистрацию в программе, у него появляется шесть суммарных часов, которые он в течение трех месяцев может использовать для получения услуг по технической поддержке. Если владелец программы нуждается в продлении этого срока, он может получить дополнительное время. Для этого ему необходимо приобрести такой продукт как «Лицензия на техническую поддержку». В комплекте с этой лицензией также находится талон, дающий возможность бесплатно подписаться на рассылку обновлений. Данный талон необходимо зарегистрировать и отправить на указанный электронный адрес.
В комплект приобретаемого программного продукта 1С Микрофинансовая организация входит также компакт-диск, на который записан дистрибутив программы. Также прилагается конверт, в котором указаны пин-коды программной защиты и инструкция по работе в 1С Микрофинансовая организация.
Вебинар по программе "1С Микрофинансовая организация":
Как учитываются полученные займы с помощью "1С МФО":
