Главная Заявления Как составить инвестиционный портфель новичку. Формирование инвестиционного портфеля. Что нужно знать начинающему инвестору? Какие виды бывают

Как составить инвестиционный портфель новичку. Формирование инвестиционного портфеля. Что нужно знать начинающему инвестору? Какие виды бывают

Знаете ли вы все правила и тонкости составления хорошо сбалансированного инвестиционного портфеля, который будет приносить прибыль на протяжении длительного времени? Думаю, что не все. Ну, что же об этом и поговорим сегодня!

С чего начать составление инвестиционного портфеля?

Итак, первое, что должно родиться в вашей голове — это цель. Да именно цель конкретная и точная, с четкими временными рамками, с итоговой цифрой и даже валютой. Вы должны понимать, что вы хотите получить в конце своего пути к цели. Понять для чего вам нужны инвестиции и зачем вам инвестиционный портфель в целом.

Лучше всего цель записать на листке бумаге, так ваш разум сможет ее представить, а подсознание подскажет пути для ее реализации, а там может и инвестиции, не понадобятся) Шучу, инвестиции нужны всем и каждому. Цель, не прописанная на бумаге всего лишь мечта.

Отлично у вас есть цель, а значит и конкретная сумма, которую вы хотите получить от ваших усилий и соответственно инвестиционного портфеля, который вы собираетесь составить. Можно начинать.

Внимание : инвестиции в интернете связаны с большими рисками. Вы должны осознавать, что есть вероятность потерять все вложенные деньги!!!

Сколько нужно денег чтобы начать?

Вторым важным фактором в составлении инвестиционного портфеля является сумма финансов, которую вы готовы вложить для осуществления своей мечты. Конечно, заработать на машину с 10000 рублей быстро не получится, для этого требуются постоянные вливания дополнительных средств.

Но начать вы можете и такой суммы денежных средств. Чем больше сумма ваших первоначальных финансов, тем быстрее вы сможете достичь желаемого результата, но этот вариант подходит не всем.

Что же делать, если этих денег нет, но очень хочется какую-то вещь, которую уже представляешь в своей голове и записал ее на бумагу. Тут на помощь приходит правило 10 процентов , которые необходимо откладывать, с любых ваших доходов не зависимо, сколько вы зарабатываете. Подробно я писал об этих правилах в своей об инвестициях для новичков.

Откладывая по 10 % вы очень быстро соберете нужную вам сумму для того чтобы начать . Можно параллельно откладывать и сразу же инвестировать в инструменты, описанные ниже, так вы еще быстрее достигните желаемого результата, но тут требуются определенные знания, так как с маленькой суммой сложнее работать и соответственно составить сбалансированный портфель будет не просто.

Как правильно составить инвестиционный портфель?

Ну вот, с суммой определились, со временем тоже, цель записана, можно приступить к поиску инструментов для составления своего инвестиционного портфеля.

Самое главное в инвестирование это сохранить имеющийся капитал и только потом приумножить, поэтому составляя портфель важно помнить о диверсификации денежных средств и это третье правило, которое вы должны помнить при инвестировании своих финансов.

«Диверсификация - распределение финансов между несколькими активами различных не пересекающихся отраслей. Она снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность»

Грамотно дифференцированный инвестиционный портфель всегда работает в плюс, делая вас богаче каждый день. Если говорить простыми словами, то диверсификацию можно описать как:»не кладите все яйца в одну корзину «. Раскладывайте равными частями по совершенно разным инвестиционным инструментам. Это могут быть , Памм счета, Доверительное управление, ценные и.т.д.

Распределять деньги необходимо не только по разным инструментам, но и соблюдать внутреннюю диверсификацию, что — это значит? Если вы выбрали для работы ценные бумаги и Памм счета, то это должен быть не один Памм счет который, по вашему мнению, прибыльно торгует или ценная бумага компании « » а сразу несколько, чтобы избежать просадки или полной потери денег.

Правильно использовать несколько Памм счетов с различной техникой торговли и несколько акций различных компаний как Российских, так и зарубежных эмитентов. Для чего это нужно? Для того чтобы вы всегда оставались на плаву и вы всегда были в плюсе не зависимо от рынка.

Акции имеют свойство дешеветь, а ошибаются и допускают просадки в торговле. Так вот если один трейдер допускает небольшую просадку, другие будут вытягивать весь ваш портфель в положительную сторону, так же и с акциями.

Пока одни уменьшают ваш портфель, другие прибавляют к нему в два раза больше. Это золотое правило любого инвестора.

Где искать инструменты для портфеля?

Возникает резонный вопрос, где брать эти инструменты и этих ? Для этого и существуют частных инвесторов, на которых регулярно публикуются обзоры новых инвестиционных проектов, в которые можно смело инвестировать свой капитал.

Так же в о доходах каждый уважающий себя инвестор, как правило публикует свой портфель инвестиций, который вы можете просто копировать, вкладывая деньги в те же самые инструменты, что представлены в этих портфелях.

Различные инвестиционные форумы в сети несут в себе много полезной информации о прибыльных и надежных инвест проектах. Заходите, изучайте, общайтесь, спрашивайте, как правило там всегда есть люди которые посоветуют и подскажут куда можно вложить деньги.

Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель определяется не днем и не неделей, а порой месяцами и даже годами. Инвестиции это не точная наука и подсчитать конечную прибыль сходу вам не удастся, результаты в прошлом не гарантируют повторения таких же результатов в будущем.

(Для примера ) Сегодня Ваш портфель может принести вам прибыль в 5-10 % от первоначально вложенных средств, а завтра потерпеть убыток в 15 % , и так два месяца подряд. Через три месяца акции Газпрома влетают на 50 % и два из портфеля приносят вам в копилку еще 20 % прибыли. Итого получается за три месяца работы вашего инвестиционного портфеля вы в хорошем плюсе.

Задача инвестора при работе с инвестиционным портфелем регулярно выводить полученную прибыль, какой бы она не была. И это четвертое правило при работе с , чтобы как можно скорее вернуть первоначально вложенный депозит.

Именно когда тело депозита будет выведено полностью из инвестиционного инструмента, начинает идти ваша чистая прибыль, которую можно считать как заработанная на инвестициях. До того момента, пока вы не выведите из инвестиционных проектов весь свой депозит, может пройти и месяц, и год и несколько лет.

Большинство проектов () не доживают до того момента когда вы вернете весь свой Но благодаря опять же хорошо сбалансированному портфелю прибыль вы будете иметь регулярно, не дожидаясь отработки одного консервативного инструмента. Прибыль будет идти за счет других более агрессивных инструментов.

Примеры инвестиционного портфеля

Чтобы более наглядно представлять, как выглядит правильно составленный инвестиционный портфель, я приведу несколько примеров.

(Для примера) Начальный депозит равен 1000 долларов :

Вариант № 1 консервативный (средняя доходность 3-6 % в месяц)

Российский компаний 200 долларов (4-5 акций перспективных Российских компаний)
Депозит в банке 500 долларов (300 долларов в валюте и 200 долларов на рублевый депозит для валютной диверсификации)
Акции Зарубежных компаний 500 долларов (4-5 акций известных мировых брендов).

Выводы по всему вышесказанному:

Это, пожалуй, главные и самые основные правила для формирования грамотно сбалансированного инвестиционного портфеля, благодаря которому вы сможете начать инвестирование в интернете, и постепенно изучая новую информацию становиться успешным инвестором. Давайте еще раз повторим эти правила:

Правило № 1 : цель, ради которой вы хотите заняться инвестициями. Конкретная, материальная и записанная на бумаге.

Правило № 2 : сумма денежных средств, которую вы готовы инвестировать и мысленно быть готовыми к потере этих денег. Инвестирование очень рискованный вид деятельности, помните об этом.

Правило № 3 : диверсифицируйте свой инвестиционный портфель , расширяйте по различным сферам деятельности компаний, добавляйте новые проекты. Следите за блогами частных инвесторов, где регулярно публикуется информация по свежим и прибыльным проектам.

Правило № 4 : каким бы надежным Вам не казался проект, как бы его не хвалили, регулярно выводите прибыль какой бы она не была, маленькой или большой. Пока не выведите первоначально вложенные средства, вы ничего не заработали, помните это!

Если вы затрудняетесь сами составить инвестиционный портфель или по каким-то причинам Вам не понятен процесс распределения своих финансов, можете обратиться ко мне за помощью.

Всего за 3 % от суммы вашего депозита я соберу вам сбалансированный, широко диверсифицированный портфель, основываясь на ваших пожеланиях по доходности и готовности к рискам. Так же я буду раз в квартал проводить балансировку, добавляя новые и убирая не ликвидные активы. Заказать портфель инвестиций можно в разделе блога .

На российских биржах торгуются сотни компаний из разных секторов, можно вложиться в золото, купить ПИФы, торговать фьючерсами на индексы. Как не потеряться в многообразии финансовых инструментов и заработать - это один из самых важных вопросов для начинающих инвесторов. Чтобы избежать ряда ошибок, важно понимать, как правильно сформировать собственный инвестиционный портфель, как создать свой оптимальный набор инструментов по соотношению доходности и риска.

Важно помнить! При формировании инвестпортфеля используйте только свободные деньги . Если вы будете выходить на рынок с последними накоплениями, то это только усилит психологическое давление, а ваша боязнь рисковать в лучшем случае сведет прибыль в ноль. Поэтому инвестируйте те деньги, отсутствие которых никак не скажется на вашей повседневной жизни и благосостоянии в будущем .

Любой инвестиционный портфель - это набор акций, облигаций и других ценных бумаг. Причем все они должны различаться по степени риска. Как правило, чем больше доходность у инструмента, тем большие риски с ним связаны . И наоборот.

Однако же риск и доходность большинства торговых операций - это случайные величины, на которые влияет множество факторов. Едва ли начинающему инвестору под силу отследить за всеми новостями и причинами роста/падения отдельных инструментов, поэтому рекомендуем не вкладывать средства в какой-то один инструмент. Руководствуясь житейской мудростью «не клади все яйца в одну корзину», стоит распределять свои вложения в различные активы , то есть диверсифицировать риски. В таком случае возможные убытки от одних инструментов вы сможете компенсировать более высокими доходами других. Вот эта совокупность активов и есть тот самый инвестиционный портфель .

Каким образом именно вы будете формировать свой портфель, зависит от ваших целей и стратегии. В зависимости от цели выделяют три типа портфелей ценных бумаг.

Портфель роста формируется из акций компаний, курсовая стоимость которых исторически растет. Капитальная стоимость этого портфеля будет расти за счет увеличения цен инструментов.

Примером такого рода инструментов являются акции Новатэка, Полиметалла, Магнита.

График 1, Новатэк, период 5 лет.

Портфель дохода ориентирован на получение высокого текущего дохода. В такой портфель кладут, как правило, акции с хорошей дивидендной историей и умеренным ростом курсовой стоимости, а также облигации. Особенно этого портфеля в том, что он позволяет получать доход с минимальной степенью риска, то есть приемлем для консервативного инвестора.

В текущий момент, на российском рынке можно выделить несколько интересных бумаг с хорошей дивидендной историей. В первую очередь это привилегированные акции Сургутнефтегаза, Ростелекома, обыкновенные акции МТС. Например, дивидендная доходность по Сургутнефтегазу в последние годы колеблется в рамках 6-10%, в зависимости от точки входа в бумагу.

Комбинированный портфель помогает избежать возможных потерь на фондовом рынке - как от падения котировок, так и от низких размеров дивидендов. Одна часть финансовых активов, входящих в состав портфеля, приносит инвестору рост капитальной стоимости, а другая — дивидендный или купонный доход. Важно! Потеря одной части может компенсироваться возрастанием другой .

По уровню риска выделяют также три основных типа портфеля.

Агрессивный портфель - в него входят акции быстро растущих компаний, фьючерсы, опционы. Инвестиции в портфеле являются достаточно рискованными, но вместе с тем могут приносить самый высокий доход.

Консервативный портфель наименее рискованный. Он состоит в основном из акций крупных, хорошо известных компаний, а также облигаций. Состав портфеля остается стабильным в течение длительного периода. Такой тип портфеля нацелен в первую очередь на сохранение капитала.

Умеренный портфель сочетает в себе свойства портфелей агрессивного и консервативного типа. В него включают как надежные ценные бумаги, приобретаемые на длительный срок, так и рискованные фондовые инструменты, состав которых периодически обновляется. Прирост капитала при этом средний, а степень риска - умеренная. Такой тип портфеля является самым популярным среди инвесторов.

О формировании и работе с инвестиционным портфелем читайте в продолжении.

Василий Карпунин, эксперт по фондовому рынку
Дмитрий Шишов, начальник отдела экспертов БКС Экспресс

Здравствуй, уважаемый читатель моего блога, подписчик и гость, зашедший с целью поиска ответа на вопросы касательно заработка. В сегодняшней статье я расскажу про портфель инвестора , зачем он нужен, как его создать , а главное как им пользоваться . Итак, инвестиционный портфель — это набор инструментов, используемый инвестором в сделках. В состав этих инструментов входят: высокодоходные проекты, венчурные инвестиции, ПАММ-счета, ценные бумаги. У каждого инвестора своя папка активов, собранная за долгие годы работы на рынке, с помощью которой он ставит и достигает цели в краткосрочных и долгосрочных проектах.

Краткосрочные и долгосрочные проекты

Отличием долгосрочных проектов является минимальный риск и минимальная прибыль. В краткосрочных сделках наоборот – максимум риска, но и прибыль, как вы понимаете, соответствующая. Несмотря на разницу, цель краткосрочных и долгосрочных проектов – высокий, стабильный доход.

Зачем создавать инвестиционный портфель?

На что ориентироваться при создании?

Цели и задачи – вот от чего нужно отталкиваться инвестору в формировании инвестдипломата. Умный предприниматель, заключивший тысячи сделок на бирже, знает, что главное – правильно составленный набор инструментов.

Типы инвестиционных портфелей

Приоритет каждого инвестора – формирование надежного , высокодоходного кейса ценных бумаг, акций и прочих активов, уменьшающих риск по сделкам и приносящих прибыль в размере 60-240% в год . Создание портфеля инвестора – четыре последовательных этапа:

Выявление инвестиционных задач;
Определение инвестиционной стратегии ;
Анализ и формирование набора инструменто в;
Смена бизнес-структуры по случаю необходимости.

Дабы вы не запутались, предлагаю ознакомиться с видами инвестиционных кейсов, которые тесным образом связаны со стратегией, которой придерживается инвестор. Инвестиционные портфели бывают:

Сбалансированными ;
Консервативными ;
Агрессивными .

Но чем они отличаются и как сделать выбор в пользу одного из вышеперечисленных видов? Очень просто – определив цели, задачи, стратегию инвестирования. Консервативный кейс – набор ценных бумаг, собранный по принципу минимизации рисков. Подходит предпринимателям, которые не ищут приключений, работают спокойно с долгосрочными перспективами.

Агрессивный – высокодоходный инструментарий, состоящий из акций и ценных бумаг для работы преимущественно в краткосрочных проектах.

Априори предусматривает высокий уровень риска, подходит любителям адреналиновых сделок. Оптимальный набор ценных бумаг, как я считаю, содержит сбалансированный портфель с высокой доходностью, обеспечиваемой проверенными финансовыми активами. Еще одна особенность оптимального пула – компиляция консервативных и агрессивных активов из расчета 60/40 .

Идеальный вариант – портфель роста , сформированный из акций предприятий с постоянно растущей курсовой стоимостью, о нём я еще обязательно расскажу, ну а пока несколько слов о стратегии управления . Да, чуть не забыл. , как и стратегия, подбирается в индивидуальном порядке. Вовсе не обязательно следовать общим принципам и действовать по четко утвержденной стратегии. Возможно, вы составите собственную структуру, выберите стратегию, которая своей доходностью перекроет классику…

Как создать портфель?

В создании необходимо учитывать:

Степень предпринимательского риска ;
Цели и задачи по инвестиционным проектам;
Перспективы долгосрочного или краткосрочного плана.

Если вы хотите иметь стабильный заработок с минимальными рисками, формируйте инструментарий, руководствуясь консервативной стратегией. Так вы будете гарантированно иметь прибавку к зарплате 3…5% каждый месяц. Согласен, маловато, зато надежно. Если ваша цель – получение 30% , будьте готовы к рискам , растратам и психологическим срывам, как результат. Золотая середина - 10-15% дохода ежемесячно со среднестатистическим уровнем риска.

Как управлять портфелем?

Правильно подобранная стратегия управления инвестиционными инструментами – половина успеха всех сделок . Если вы хотите не просто сохранить, но приумножить имеющийся у вас финансовый капитал, забудьте агрессивную тактику и краткосрочные перспективы. Следуйте простым правилам сбалансированной стратегии управления с равномерным распределением активов, гарантирующей даже в рыночных колебаниях и стагнации низкую степень риска с минимальными потерями.

Управляя ценными бумагами из кейса важно следовать принципу балансировки – распределять активы таким образом, чтобы они компенсировали и дополняли друг друга. Опытными инвесторами часто используется , описывающая процесс снижения рисков, путем, как я уже сказал, распределения финансов между действующими активами, что в текущих условиях рынка очень важно. Правильно распределенные инвест составляющие кейса – еще один фактор стабильного дохода.

Выводы

Планируя выйти на финансовый рынок с целью реального расширения своего кошелька, отнеситесь к составлению ответственно и рационально, предварительно проанализировав спектр возможностей, сопоставив факты, определив цели, задачи, приоритеты. Не вкладывайте деньги в один проект, распределяйте активы, следуя методу диверсификации, и успех вам гарантирован. Смотрите, анализируйте, задавайте вопросы. Не забывайте подписываться!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Обновление октябрь 2016 года . Уважаемые коллеги! Компания Panteon Finance - скам. На момент написания статьи это было актуально, сегодня - нет, но общие принципы формирования инвест портфеля, описанные в этой статье, работают.

Любого инвестора и особенно начинающего часто интересуют такие вопросы: как составить инвестиционный портфель? Какие инструменты в портфель включать? Сколько держать в портфеле активов? В каком соотношении распределять свой капитал между ними?

В данной статье мы поговорим об этом, и не только. Однако, прежде чем на эти вопросы ответить, нужно разобраться с понятием инвестиционного портфеля, и зачем он инвестору нужен.

Инвестиционный портфель представлен набором различных активов, которые приносят инвестору доход. В качестве активов могут быть различные ценные бумаги, паи фондов , недвижимость, инвестиционные проекты, драгоценные металлы и множество других видов.

Если инвестор предпочитает заниматься инвестированием в интернет среде, то его инвестиционный портфель включает главным образом ПАММ-счета и фонды компаний доверительного управления, а также ХАЙП- проекты. Именно об этих инструментах, а более конкретно о ПАММ-счетах пойдет речь в этом материале.

Чем более грамотно составлен Ваш портфель, тем меньше вероятность потерпеть значительные убытки. В этой статье мы рассмотрим пример процедуры составления оптимального инвестиционного портфеля, максимально подходящего для инвестора, особенно не имеющего опыта инвестирования.

Как правильно составить портфель инвестора?

Формирование инвестиционного портфеля необходимо начинать с определения количества финансовых инструментов, входящих в него, в нашем примере - ПАММ-счетов торо или иного брокера.

1. Количество ПАММ-счетов

Какое количество ПАММ счетов будет включать Ваш инвестиционный портфель, зависит напрямую от объема денежных средств, предназначенных для инвестиций и суммы минимального порога входа в инвестиционный проект, определяемый каждым управляющим счетом. Но рекомендуемый размер инвестиционного портфеля должен включать 5-15 счетов. Чем же определяется интервал 5-15? Да очень простым фактом. Чем меньше в Вашем портфеле находится ПАММ счетов, тем значительнее риски потерять весь Ваш капитал. И наоборот, риски уменьшаются по мере увеличения числа инвестиционных инструментов. Это главное правило диверсификации!

Например, в Вашем портфеле находится только один ПАММ счет. Ваши риски банкротства равны 100%, то есть, если управляющий счетом уйдет в просадку и не выйдет из нее, он свой весь капитал сольет, а заодно и Ваш капитал. Однако, если Вы свои инвестиции разделите на пять частей, и инвестируете их в ПАММ счета пяти управляющих, доверив каждому всего по 20% своего капитала, тогда Ваши риски уменьшатся ровно в пять раз, и составят всего 20%. Даже если кто-нибудь из управляющих полностью сольет счет, остальные управляющие его потерю компенсируют в зависимости от их доходности за несколько месяцев.

Я, например, свои инвестиции в брокера Panteon-Finance разделил следующим образом:

На данный момент мой депозит в этой брокерской компании составляет около $1 600, который я разделил на восемь частей и вложил в восьмерых управляющих. Ситуация пока складывается следующая:

Шесть управляющих показали положительный результат

Один управляющий пока торгует в без убытке, хотя и прибыли как таковой нет

Один управляющий находится в небольшом минусе

Теперь представьте, что торговый счет Maksim, который показывает минус -0,87%, просел не на -0,87%, а полностью, на 100%. Значит, сумму в $297,38, которая в него инвестирована, я полностью потерял. Мой общий депозит теперь составляет не 1 600$, а всего 1 302,62$. Получен убыток почти $300. Как Вы считаете, за какой период можно покрыть убыток $300, если доходность по остальным торговым счетам останутся на прежнем уровне и условии, что я не буду трогать суммы, которые на них лежат?

P.S. Заметьте, показатель доходности управляющих показаны за 1 неделю, а не за месяц! То есть, их среднемесячная доходность больше почти в четыре раза.

В итоге, доходность по счетам следующая:

Счет Alla1960 - доходность 97, 8% в месяц

Счет Perseus - доходность 90, 8% в месяц

Счет Patrik - доходность 44, 3% в месяц

Счет Viktor - доходность 33, 5% в месяц

Счет BestPammManager - доходность 25, 6% в месяц

Счет Lion - доходность 2, 3% в месяц

Счет Maksim - доходность 0% в месяц

То есть, счета Perseus и Alla 1960 всего за один месяц смогут принести прибыль $397, 8 и компенсировать полученный убыток по счету Maksim. Так, счет Alla1960 за месяц заработает $ 121, 8, а счет Perseus $ 275, 98.

К сожалению, на практике все очень часто случается наоборот. Торговые счета, которые на этой неделе показали плюсы, могут на следующей неделе уйти в минус, поскольку это рынок форекс, который предполагает высокие риски. Кроме того, какой-либо постоянной доходности, тем более, 100% в месяц - практически не встречается ни у одного торгового счета. Это бывает лишь эпизодически. Тем не менее, этот пример наглядно показывает правило работы принципа диверсификации.

Таким образом, чем на больше частей Вы разделите свой капитал, тем меньше будут риски инвестиционного портфеля. Однако, также не стоит злоупотреблять диверсификацией, поскольку это тоже может Вас привести к значительным потерям. Необходимо понимать, что чем больше активов в Вашем портфеле, тем сложнее вам за ними следить. Поэтому принято считать 5-15 ПАММ-счетов оптимальным вариантом.

2 . Качество ПАММ-счетов

Во многом, количество ПАММ-счетов напрямую определяется их качеством, поскольку действительно опытных управляющих с хорошей историей торговли не так уж и много на самом деле. А брать в свой портфель «зеленого» управляющего счетом вряд ли кто захочет. Поэтому, прежде чем включать в свой инвестиционный портфель тот или иной счет, стоит внимательно изучить его и проанализировать качество торговли управляющего. Этот принцип необходимо соблюдать при включении в свой портфель любого нового инвестиционного инструмента.

3. Управление инвестиционным портфелем

ПАММ счета показывают различную доходность и имеют разные статистические показатели. Это объясняется тем, что каждый управляющий счетом торгует по разным стратегиям. Кто-то показывает лучшие результаты, а кто-то теряет. На одних счетах можно получить прибыль 60%-100%, а на других счетах потерять. Если Вы разобрались с тем, как грамотно выбирать управляющих счетом, то необходимо знать, что все инвестиционные портфели делятся на четыре вида:

Консервативный портфель. Прежде всего, при его формировании учитывается степень надежности. Такой инвестиционный портфель нацелен на небольшую доходность, но гарантированно с незначительными рисками. В этот портфель входят только управляющие, торгующие по консервативным стратегиям. Среднегодовая доходность этого вида портфеля варьируется от 40% до 60%, но чаще - меньше.

Умеренный портфель. Включает только умеренно рискованные счета, имеет среднюю степень доходности от 60% до 100% в год.

Агрессивный портфель. Характеризуется большой доходностью и высокими рисками. В портфеле находятся только агрессивно торгующие управляющие счетами, годовая доходность от 100% и выше.

Сбалансированный портфель . Состоит как из консервативных, так и умеренных и агрессивных торговых счетов. Доходность инвестиционного портфеля и степень риска зависят от пропорции разных видов счетов, включенных в портфель.

Как правило, большую часть инвестиций формируют из консервативных счетов, а остальную часть распределяют в соотношении: 40%/10% между умеренными и агрессивными счетами. Такой подход рассчитан на то, что потенциальная доходность агрессивных счетов значительно выше, чем консервативных счетов. И инвестировав в них меньшую сумму денег, можно получить доход, соизмеримый с доходом, полученному от консервативных счетов, но со значительно большей суммы инвестиций.

Ниже приведен пример моего инвестиционного портфеля по состоянию на апрель месяц, когда я, исключительно ради любопытства, вложив $100 в агрессивный индекс (Aggressive), заработал $8,03, а консервативный индекс (Platinum) принес мне всего 2,64$ с вложенных $200:

В конечном счете, формирование инвестиционного портфеля и соотношение умеренных консервативных и агрессивных счетов определяется целями процесса инвестирования и финансовым планом. После постановки инвестиционной цели, необходимо составить финансовый план, определить сроки инвестиций в тот или иной актив. После этого, у вас не будет проблем с соотношением различных счетов в вашем портфеле.

Однако, если Вы считаете, что когда уже финансовый план составлен и доли распределены, на этом про портфель уже можно забыть, то Вы очень ошибаетесь. Вы должны периодически контролировать результаты торговли управляющих на всех ПАММ-счетах вашего портфеля, и в зависимости от ситуации, если это потребуется, распределять заново доли между управляющими счетами. Именно с этого момента, по сути, и начинается этап управления инвестиционным портфелем, от которого зависит доходность Ваших сбережений и их сохранность.

Заключение:

Оптимально сформированным инвестиционным ПАММ-портфелем считается тот, в который входят все виды счетов - консервативные, агрессивные и умеренные.

Количество счетов в инвестиционном портфеле должно составлять от 5 до 15. Не рекомендуется увеличивать их численность, поскольку их будет очень трудно отслеживать.

Сбалансированное процентное соотношение ПАММ счетов в инвестиционном портфеле выглядит таким образом: консервативные счета - 50%, умеренные - 30%-40%, агрессивные - 10%-20%.

Инвестиционный портфель — услуга, которая подойдет тем, кто желает вложить свои деньги на определенный срок под конкретные цели: создание, накопление, сохранение или приумножение капитала, либо получение пассивного дохода.

Зачем нужен инвестиционный портфель?

Хранение денег на банковских депозитах не спасает их от инфляции — реальная доходность отрицательная. То же самое касается и валюты — доллара и евро. Акции и золото могут сильно падать в цене, поэтому несут в себе большие риски, а значит подходят не всем инвесторам. Недвижимость требует значительного капитала и тоже может падать в цене или простаивать без аренды.

Угадать, какой актив принесет наибольшую доходность в следующем году, практически невозможно. То, что было лучшей инвестицией в прошлом году, может стать худшей в следующем.

Поэтому самый лучший способ приумножить свои деньги и защитить их от инфляции — сформировать грамотный инвестиционный портфель, который включал бы различные классы активов по всему миру.

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов, в которые инвестор вкладывает свои сбережения. Капитал распределяется между различными классами активов: акциями, облигациями, недвижимостью, товарными активами т.д. В качестве финансовых инструментов используются низкозатратные индексные фонды, которые повторяют динамику рыночных индексов.

Распределение активов определяет риск и доходность вашего портфеля и должно соответствовать вашим финансовым целям, возрасту и устойчивости к риску. Портфель составляется таким образом, чтобы вы могли получить максимально возможную доходность при вашем уровне риска.

Как это работает?

В таблице ниже, взятой из отчета инвестиционной компании J.P.Morgan Asset Management, наглядно показана ежегодная доходность различных иностранных активов за 10 лет (2003-2012). Например, S&p 500 — индекс акций США, REITs — недвижимость США, Barclays Agg — облигации США, MSCI EME — акции развивающихся стран, включая Россию, MSCI EAFE — акции развитых стран.

Акции и недвижимость могут показывать очень высокую доходность, но имеют большой риск, так как могут сильно падать в цене. Другие активы, например, облигации, имеют риск гораздо меньше, но дают низкую доходность. Серый квадрат Asset Alloc. — это инвестиционный портфель, составленный из активов, которые есть в таблице. Как видно из картинки, портфель Asset Allocation — менее волатилен по сравнению с другими активами и приносит среднюю доходность.

— это стратегия инвестирования, которая стремится сбалансировать риск и доходность портфеля, регулируя соотношение активов в портфеле в зависимости от сроков инвестирования, целей инвестора и его устойчивости к риску.

Стратегия Asset allocation обладает рядом важных преимуществ. Она имеет общемировое признание, используется крупнейшими управляющими компаниями, и рекомендуется американской комиссией по ценным бумагам (SEC). Она не требует высокой квалификации, глубоких знаний или большого опыта, поэтому лучше всего подходит начинающим инвесторам. Она понятна, проста и не отнимет у вас много времени, так как управление портфелем сводится к одной простой процедуре — ребалансировке портфеля раз в год. Ну и главное — она показывает хорошие результаты, которые превосходят результаты профессиональных управляющих.

Каким должен быть правильно составленный портфель?

1. Инвестиционный портфель должен быть прост в управлении и не отнимать много времени.

У большинства людей нет времени, желания и знаний, чтобы заниматься активным управлением своих инвестиций. Вместо того, чтобы заниматься активным управлением, анализом рынка, чтением аналитики и новостей, клиент уделяет время себе и своей семье.

2. Инвестиционный портфель должен учитывать устойчивость инвестора к риску.
У каждого человека свой темперамент, кто-то любит рисковать, а кто-то нет. Чем больше склонность инвестора к риску, тем больше должна быть доля агрессивных инструментов в портфеле и наоборот.

3. Инвестиционный портфель должен учитывать сумму инвестирования.

У каждого способа инвестирования есть минимальный порог входа, где-то он совсем небольшой, а где-то высокий. Чем больше сумма инвестирования, тем больше перечень доступных финансовых инструментов и возможностей для инвестирования. А с небольшой суммой этот перечень часто бывает ограничен. Поэтому при составлении портфеля необходимо учитывать сумму инвестирования.

4. Инвестиционный портфель должен учитывать срок инвестирования.

Чем больше инвестиционный горизонт, тем больше агрессивных инструментов можно включить в портфель, так как на длительном сроке колебания портфеля не имеют большого значения. Но на коротком сроке и по мере приближения к цели в портфеле должны преобладать консервативные инструменты.

5. Инвестиционный портфель должен учитывать цель инвестирования.

Выбор финансовых инструментов для портфеля сильно зависит от характера цели. Например, для сохранения капитала подойдут одни инструменты, для накопления — другие, для получения пассивного дохода — третьи.

6. Инвестиционный портфель должен иметь низкие издержки и комиссии.

На длительном сроке инвестирования ежегодная комиссия всего в 1% может вылиться в сотни тысяч или даже миллионы потерянной прибыли. Поэтому комиссии и издержки портфеля должны быть минимальными.

7. Инвестиционный портфель должен быть широко диверсифицированным.

Диверсификация (или, говоря простым языком, хранение яиц в разных корзинах) — одно из основополагающих правил безопасного инвестирования. Диверсификация снижает риски. При достаточно широком уровне диверсификации проблемы у отдельных компаний и даже стран не сильно влияют на результаты портфеля. Грамотно составленный портфель должен включать в себя разные классы активов по всему миру и в разных валютах.

8. Инвестиционный портфель должен учитывать состав активов

Для инвестирования доступно огромное количество финансовых инструментов. У неопытного инвестора легко разбегутся глаза от разнообразия. Например, фонды акций отличаются по странам, капитализации, стилю, сектору и так далее. Фонды облигаций по дюрации, надежности и эмитенту. Чтобы выбрать самый лучший и подходящий, надо выяснить, во что инвестирует тот или иной фонд, и как его лучше комбинировать с другими активами в портфеле.

9. Инвестиционный портфель должен учитывать надежность инструментов

Инвестиционные инструменты отличаются своей надежностью. Одни фонды выпущены крупными, известными компаниями с хорошей репутацией, другие — мелкими и молодыми. При выборе инструментов для портфеля нужно учитывать их надежность.

10. Инвестиционный портфель должен учитывать условия инвестирования

Инвестировать можно разными способами: через брокера, управляющую компанию, банк, страховую компанию. Одни работают в России, другие за рубежом. Каждый вариант имеет свои условия, преимущества и недостатки, которые могут отлично подойти одним инвесторам и совсем не подойти другим. Для того, чтобы подобрать самый подходящий вариант, надо знать особенности каждого способа инвестирования.

Составление портфеля происходит на основе следующих принципов:

индивидуальный подход к клиенту;
пассивная стратегия Asset Allocation;
широкая диверсификация по различным классам активов и странам;
низкие издержки и комиссии;
соответствие портфеля параметрам и целям инвестора;
использование простых, понятных, надежных и проверенных финансовых инструментов и финансовых компаний;
прозрачность рекомендаций и предоставление клиенту всей необходимой информации.

Что входит в услугу Составление инвестиционного портфеля?

Что в результате?

В результате работы вы получите инвестиционный портфель, составленный под ваши задачи, с учетом ваших условий и устойчивости к риску. Документ будет включать описание структуры портфеля и его состав — финансовые инструменты с их описанием и рекомендации по управлению портфелем.

Стоимость и перечень услуг:

Составление инвестиционного портфеля для накопительной программы бесплатно.

Срок выполнения: до 20 дней.

Гарантии: если вы посчитаете, что оказанная вам услуга не подходит, в течении 14 дней вы вправе потребовать вернуть вам деньги.

Если вы хотите получить комплексный подход к вашим личным финансам, вы можете заказать

Примеры зарубежных инвестиционных портфелей

Доходность указана в долларах США. Более подобно ознакомиться с примерами портфелей можно на.

Сопровождение портфеля:

При инвестировании и управлении портфелем могут возникнуть различные вопросы или трудности. Так же может меняться личная ситуация клиента, обстоятельства, цели, законодательство, появляться новые возможности и финансовые инструменты. Клиент под воздействием эмоций может нарушить дисциплину, а из-за отсутствия опыта совершить ошибки. Поэтому рекомендуется заказывать годовое сопровождение портфеля.

Что содержит отчет:

текущая структура и состав портфеля по классам активов, странам, валюте, инструментам;
сравнение текущей структуры и состава портфеля с исходной;
расчет доходности портфеля с учетом взносов и изъятий;
сравнение доходности портфеля с инфляцией;
рекомендации и расчеты по ребалансировке портфеля;
рекомендации по корректировке состава и структуры портфеля.