Пифы в газпромбанке. Обзор ПИФа «Газпромбанк Валютные облигации»: стоит ли покупать

Компания ЗАО «Газпромбанк – Управление Активами» предлагает 12 открытых паевых инвестиционных фондов (ПИФов).

Газпромбанк-Казначейский

Этот открытый ПИФ облигаций – отличное предложение для тех, кто обладает значительной суммой денежных средств. Часть средств, расположенных в фонде будет надёжно защищена от инфляции, а другой частью пайщик может воспользоваться в любой момент, при этом он не потеряет доходности.

С момента основания фонда в 2006 году, стоимость пая и СЧА показывают исключительно положительную динамику роста. В 2006 году стоимость пая составляла 990 рублей, сегодня это цифра составляет более 1800 рублей. Таким образом, рост пая за один год составляет около 6%.

При приобретении паев через агента фонда первый минимальный размер инвестирования составит 5000 рублей, последующие – от 1000 рублей. Минимальный размер инвестирования через УК составит 1 000 000 рублей.

Паи «Газпромбанк-Казначейский» не подлежат обмену. При приобретении и погашении паев комиссия не взимается. В случае погашения паев через агентов фонда размер скидки составит 0,01%

«Газпромбанк — Валютные облигации»

Это ещё один фонд, который показывает стабильно положительную динамику роста стоимости пая и надёжно защитит ваши рубли при падении курса по отношению к иностранным валютам. С момента основания фонда в 2006 году стоимость пая составляла 980 рублей, на протяжении двух лет стоимость пая стабильно увеличивалась, в момент экономического кризиса в 2008 году случилось единственное существенное снижение стоимости пая от 1550 рублей до первоначальной стоимости. С 2009 года динамика роста исключительно положительная. За последние два года рост стоимости пая составил около 15%.

При приобретении паев через агента фонда первый минимальный размер инвестирования составит 5000 рублей, последующие – от 1000 рублей. Минимальный размер инвестирования через УК составит 50 000 рублей.

Паи данного фонда в любой момент можно обменять на паи других фондов акций, облигаций или смешанных инвестиций.

При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки – от 0 до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.

«Облигации плюс»

«Газпромбанк – облигации плюс» — прекрасная возможность инвестирования для новичков. С одной стороны – это гарантия сбережения, а с другой – возможность пользоваться частью денег.

С 2013 года рост стоимости пая составил 6,35% при стабильном росте с незначительными колебаниями. В марте 2013 года стоимость пая составляла 990 рублей, на сегодняшний день она составляет 1085,51 рублей.

Минимальный размер первого инвестирования составляет 5 000 рублей (последующие – от 1 000 рублей) Паи данного фонда в любой момент можно обменять на паи других фондов акций, облигаций или смешанных инвестиций.

При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.

«Мировая потребительская корзина»

Это вариант для опытных пайщиков, чьи активы уже задействованы в ПИФе с классической стратегией инвестирования. Вы инвестируете свои средства на производство и реализацию наиболее значимых культур сельского хозяйства, как кукуруза, соя, сахар, мясо, кофе и прочее. Рекомендуется инвестировать не менее 20% активов из других ПИФов.

Минимальный размер инвестирования составит 5 000 рублей при первой покупке (последующие взносы – от 1 000 рублей) Паи данного фонда обмену не подлежат. При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.

С начала основания фонда в 2011 амплитуда динамики роста была без особых колебаний. В конце 2013 года стоимость пая значительно увеличилась, и пикирующее состояние продолжается и сегодня с незначительными колебаниями. За период 2013 – 2014 года рост стоимости пая составил 19,07%.

«Сбалансированный»

ОПИФ смешанных инвестиций – самое оптимальное решение для тех, ко хочет получить максимально возможную выгоду, при этом неся минимальные риски. Рекомендуется вложить все средства и делать дополнительные вносы, кроме того необходимо распределять средств фонды с различными стратегиями.

За последние два года динамика роста пая претерпевает стабильные колебания. Диапазон стоимости пая в период 2013-2014 годов 1300-1400 рублей. За год рост пая составил 9,5%.

Другие фонды

«Западная Европа» также показывает стабильно положительный результат с умеренным ростом 15,98% за последние полгода (с момента основания фонда).

Плохо дела обстоят в ОИПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ». С начала основания фонда в 2006 год пик роста стоимости пая пришёлся на 2010 год. Далее с каждым годом стоимость пая становиться всё ниже, динамика роста за последние три года составила минус 64,44%.

Также падает стоимость на золото, «Золото». После пика роста стоимости пая в размере 1050 рублей в 2012 году, следующий пик роста пришёлся на апрель 2013 года, стоимость составила 910 рублей, затем в сентябре 2013 – 850 рублей, в марте 2014 года – 900 рублей, далее наблюдается снижение стоимости пая.

Также под управлением Газпромбанка находится открытый индексный ПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика», который является одним из самых рискованных, но высокодоходных фондов, так как на сегодняшний день сектор электроэнергетики – один из самых развивающихся на экономическом рынке России.

«Фонд рынков развивающихся отраслей» также предполагает высокую долгосрочную доходность, но несёт очень высокие риски, так как разные отрасли развиваются по-разному.

«Фонд рынков развивающихся стран» повторяет динамику фондов активно развивающихся стран.

«Акции» создан для тех, кто не боится рисковать в надежде получить высокий доход в долгосрочной перспективе.

«Западная Европа» — это инвестирование средств в акции, рост которых не зависит от развития российской экономики.

На официальном сайте компании ЗАО «Газпромбанк – Управление Активами» вы можете найти подробное описание стратегии каждого ПИФа, схему динамики роста стоимости пая за любой период времени, а также рекомендации инвестирования. Кроме того, здесь вы можете найти подробный ежемесячный отчёт по каждому фонду отдельно.

Также на сайте вы увидите список адресов агентов фонда, где можно приобрести или погасить паи. Кроме того, заявку на приобретение пая вы можете оформить в интерактивном режиме на официальной странице компании.

», осуществляющее доверительное управление ПИФами Газпромбанка и личными счетами многих его клиентов. Подразделение основано в 2004-м году и к настоящему моменту обслуживает 11 Открытых ПИФов Газпромбанка и 1 интервальный ПИФ, с совокупным СЧА более 14,8 млрд. руб.

Также имееются 9 закрытых ПИФов Газпромбанка только для квалифицированных инвесторов, которые в данной статье рассматриваться не будут, поскольку, во-первых, посторонним войти в них все равно будет практически невозможно, а во-вторых, потому что почти вся информация по ним скрыта (есть ли свободные паи и какова их стоимость сегодня, 229 вкладчиков там или 1, и т.д. ).

За многие годы успешной работы ПИФы Газпромбанка заслужили не только доверие, уважение и положительные отзывы инвесторов, но и официальное признание со стороны профессиональных рейтинговых агентств НРА и RAEX, присвоивших компании высшие рейтинги доверия ААА и А++ .

ПИФы Газпромбанка

ПИФ облигаций «Газпромбанк – Облигации плюс»

Крупнейший в России и очень быстро растущий фонд облигаций. Появившись в конце марта 2013-го, сейчас он уже объединяет больше 19 тыс. пайщиков и имеет внушительный СЧА порядка 12,4 млрд. руб.

Основной акцент ПИФ делает на высокодоходных облигациях российских компаний с хорошим кредитным рейтингом (95,47%), но для диверсификации часть средств инвестирует просто в валюту (1,47%) или дебиторскую задолженность (3,06%). Наибольшую долю составляют облигации Роснефть 001Р-02 (5,37%), ЕвразХолдинг Финанс 001P-01R (3,65%), Россия, 24019 (3,64%), Транснефть БО-06 (3,57%), РЖД 41 (3,37%) и др.

Однако фонд был бы не «плюс », если бы стратегия не предполагала и покупки некоторого количества акций в случае роста рынков, что в значительной степени повышает доходность в такие периоды. Что же касается прироста стоимости паев за последний год, то он составил 11,21%, трехлетний показатель равен 40,5%.

Вложить деньги в ПИФ можно начиная с 5 тыс. руб., а для тех, кто уже является владельцем, докупка обойдется всего в тысячу. Надбавка не взимается, комиссия за управление составляет 2%, за спецдепозит, аудит и т.д. – 0,5% и также еще 0,5% на другие мелкие расходы. Стоимость одного пая находится в пределах 1500 рублей. Размер скидки зависит от срока вложения:

• 2% если меньше 182 дней;
• 1% если от 182 до 1096;
• отсутствует, если более 1096 дней.

ОПИФ облигаций «Газпромбанк – Валютные облигации»

Фонд начал свою работу 5-го октября 2006-го года и также специализируется на вкладах в корпоративные и государственные облигации (в том числе и иностранные). Однако в отличие от предыдущего фонда не в рублевые, а только в валютные евробонды, что в периоды ослабления национальной валюты может приносить вкладчикам хорошие прибыли еще и за счет роста курса доллара.

Доля иностранных и российских еврооблигаций в портфеле фонда в данный момент доходит до 94,29%, простые бонды составляют около 2,27%, еще 1,79% приходится на денежные средства, остальные 1,65% составляет дебиторская задолженность. Наибольший процент от ценных бумаг в активе ПИФа приходится на евробонды АФК Система 6.950% 17may2019 (12,49%), 6.604% 3feb2021 (10,66%), Московский Кредитный банк 7.7% 1feb2018 (7,09%), 3.85% 27aug2021 (6,87%), 6.625% 14oct2022 (6,43%).

Для тех, кто приобрел паи 36 месяцев назад, инвестиционный доход от вложений в ПИФ составил 80,18%, а вот те, кто вложил средства всего год назад пока в убытке, поскольку за 12 месяцев результат оказался отрицательным -9,12%. Тем не менее, СЧА продолжает расти и уже доходит до 526,84 млн. руб. при количестве пайщиков в 1205 человек.

Купить паи данного ПИФа можно на тех же условиях что и для «Облигаций плюс», то есть первоначальная сумма инвестиций 5 тыс. руб. и более, докупка от 1 тыс. Комиссии тоже сходны кроме вознаграждения УК, которое здесь на 0,5% больше и составляет не 2%, а 2,5%.

ОПИФ смешанных инвестиций «Газпромбанк – Сбалансированный»

Фонд «Сбалансированный» от УК «Газпромбанк – Управление активами», созданный в конце октября 2006-го, представляет неплохой компромисс между высокорисковыми, но часто и весьма доходными ПИФами акций и надежными, но дающими скромную ограниченную прибыль ПИФами облигаций, так как является смешанным и сочетает в себе оба вида этих ценных бумаг примерно в равном соотношении (бондов – 48,14%, акций – 44,94%). Целью является достижение прибыли большей, чем у фондов специализирующихся только на облигациях при уровне риска меньшем, чем у ПИФов акций.

Также для диверсификации 3,44% средств фонд вкладывает в дебиторскую задолженность, 3,24% в иностранные ценные бумаги, а 0,24% хранит в денежных средствах. Из конкретных бумаг, более всего портфель ПИФа содержит акций (7,27%), Газпрома (6,73%), (5,43%) и ГМК Норникель (3,71%), а также облигаций «Россия 24019 » (4,2%).

В плане доходности, за год фонд «Сбалансированный» принес своим вкладчикам по 7,67% прибыли, а за 3 года – 52,78%. СЧА около 630,85 млн., а количество пайщиков 1226. Стоимость одного пая превышает 2000 рублей.

Вознаграждение, которое взимает УК – 3%, все остальное, включая надбавки, скидки, стоимость паев и т.д. аналогично предыдущим.

ПИФ фондов «Газпромбанк – Золото»

Фонд фондов «Золото » работающий на финансовых рынках с середины 2012-го года, специализируется на инвестициях в соответствующий драгоценный металл посредством покупки долей в ETF PowerShares DB Gold Fund (99,84% активов портфеля), который следует его динамике. Кроме того, вложения в биржевой торгуемый фонд осуществляются не в рублях, а в USD, что при падении курса рубля обеспечивает дополнительную защиту средств пайщиков. Небольшая доля активов ПИФа может оставаться в виде денежных средств или быть инвестирована в какие-либо иные ценные бумаги, кроме паев указанного ETF. В периоды серьезных мировых кризисов перевод средств в золото может не только сохранить их, но и значительно преумножить.

Графики и отчеты управляющих за последний год демонстрируют внушительный убыток фонда в -19,54%, однако если посмотреть цифры за 3 года, то прибыль все же присутствует и составляет +39,87%. СЧА ПИФа равен 201,64 млн. руб., пайщиков по данным на конец 2016-го года насчитывается 1186.

Первоначальные условия для вступления в фонд стандартные – нужно вложить деньги на сумму не менее чем 5 тыс. руб. По комиссиям отличия от предыдущего ПИФа состоят лишь в том, что награда спецдепозитарию, регистратору и аудитору равна 1%, а не 0,5%, все остальные цифры сходны. Цена пая превышает 1200 рублей.

ПИФ фондов «Газпромбанк – Мировая продовольственная корзина»

До середины 2013-го данный ПИФ, основанный в конце 2011-го года, был интервальным, но затем, после смены инвестиционной стратегии изменил свой статус и стал открытым. Как и предыдущий, он является фондом фондов, инвестирующим большую часть средств в один узкоспециализированный ETF – PowerShares DB Agriculture Fund (99,91%), только на этот раз речь идет не о золоте, а о вложении в сельскохозяйственную продукцию. Кроме паев ETF, 0,34% активов фонда хранится в виде денежных средств.

Вклады в ПИФы подобные этому необходимо рассматривать исключительно в качестве альтернативы тем, которые инвестируют в привычные инструменты фондового рынка, что хорошо только для страхования рисков в рамках стратегии по вложению в несколько узкоспециализированных ПИФов одновременно. Подобные фонды рассчитаны исключительно на долгосрочные инвестиции.

Стабильный инвестиционный доход от вложения в ПИФы подобные этому удается получать не всегда, так, например, за последние 12 месяцев, чистый убыток фонда составил -21,56% от стоимости паев, а трехлетняя доходность находится на уровне 3,65%, что весьма немного. СЧА 119,46 млн. руб., а число инвесторов около 665. Комиссии и тарифы полностью соответствуют таковым в фонде «Золото ».

Индексный ОПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ»

Как можно догадаться по названию, данный индексный ПИФ, возникший в конце октября 2007-го, вкладывает преимущественно в ценные бумаги 50 российских компаний формирующих индекс ММВБ (на их акции приходится 94,07% активов фонда, 3,84% составляет дебиторская задолженность, 2,01% — ценные бумаги международных компаний и всего 0,08% остается за денежными средствами). В процентном соотношении, более всего в собственности ПИФа акций Сбербанка (17,24%), Газпрома (14,55%), Лукойла (12,9%), НОВАТЭК (6,28%) и др.

Инвестировать в ПИФ выгодно во время подъемов на российском фондовом рынке. Главная задача фонда – получение доходов как минимум не уступающих таковым на индексе ММВБ, что пока с успехом удается (если сравнить графики биржевого индекса и стоимости ПИФов Газпромбанка (паев данного фонда), то хорошо заметно, что они очень схожи, разница лишь в том, что доходность ПИФа почти всегда немного выше). За последние 12 месяцев фонд принес своим вкладчикам 7,10% прибыли, а за 36 – 55,15%. СЧА данного треста составляет 97,99 млн. руб., а количество участников – 456.

Чтобы вступить в фонд надо купить паи не менее чем на 5 тыс. руб., что является стандартным значением для ОПИФов Газпромбанка. Цена одного пая стоит около 1200 рублей. УК за свою работу взимает 3,5%, регистраторы, депозит и др. – 0,5%, а также еще 0,5% за прочие расходы, остальные цифры без изменений.

ПИФ акций «Газпромбанк – Акции»

Стандартный ПИФ акций, какие есть у любой управляющей компании. Организован в начале октября 2006-го года, инвестирует преимущественно в акции российских компаний 1-го эшелона, с целью достижения стабильной доходности, превышающей ставки по рублевым депозитам и прибыль от пассивного вложения в индекс ММВБ, при минимальном уровне риска.

С этой целью УК осуществляющая управление ПИФами, держит 90,2% всех активов фонда в ликвидных акциях российских компаний, 8,15% приходится на иностранные ценные бумаги, 1,55% на дебиторскую задолженность и лишь около 0,1% остается на долю денежных средств. Среди всех ценных бумаг больше всего приходится на акции Сбербанка (14,57%), Газпрома (13,5%), Лукойла (10,89%), Норникеля (7,44%), а также депозитарные расписки X5 Retail Group (5,56%).

Несмотря на тщательный выбор ценных бумаг и активное управление портфелем за прошедшие 12 месяцев ПИФу удалось заработать только 2,99%, результат за 36 месяцев выглядит гораздо лучше – +59,5%, что подтверждает рекомендации управляющих вкладывать в фонд минимум на 2 года. СЧА на сегодня равен 193,06 млн. руб., а пайщиками числятся 782 человека. Все условия по комиссиям и первоначальной сумме вклада совпадают с предшествующим фондом.

ПИФ фондов «Газпромбанк – Западная Европа»

Работающий с 20 сентября 2013-го фонд фондов «Западная Европа » нацелен на получение дохода соизмеримого, а в идеале и как можно более превышающего таковой по индексу EURO STOXX 50 , для этого ПИФ приобретает паи профильного (SPDR EURO STOXX 50 ETF ), повторяющего динамику данного европейского фондового индекса.

98,81% всех средств ПИФа вложены в паи ETF, которые приобретаются за доллары, что обеспечивает вкладчикам дополнительную возможность сохранить и преумножить свои деньги в случае роста курса USD к рублю. Остальная часть находится в виде денежных средств и дебиторской задолженности.

Доходность за 12 месяцев составила 2,05%, а за 36 – 39,02% — результат удовлетворительный, но не выдающийся. СЧА фонда составляет всего 18,56 млн. руб., а количество инвесторов 117. Купить паи можно по цене в 1700 рублей.

Однако, пассивное управление ПИФами имеет и свои большие плюсы, например значительно меньший размер вознаграждений, так за управление данным фондом УК берет всего 1,5%, а депозитарий, аудитор и регистратор – 0,25%. На прочие издержки снимается еще 0,15% комиссии. Что касается надбавки и скидки, то условия по ним неизменны и полностью аналогичны таковым для всех уже описанных фондов.

ПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Индия»

Хотя в названии и упоминается только Индия, фонд на самом деле инвестирует во множество разных развивающихся стран, в числе которых находится и Индия. ПИФ начал работать еще с конца 2006-го года, однако нынешний вид приобрел только во второй половине 2013-го, после того как была изменена инвестиционная стратегия, а вместе с ней тип и название.

Фондовые рынки развивающихся стран несут в себе не только высокий потенциал для заработка, но и огромные риски, чтобы максимально избежать локальных обвалов и защитить деньги инвесторов, УК приобретает паи iShares MSCI Emerging Markets ETF (95,42%), активы которого распределены между рынками множества развивающихся стран:

• Китай – 26,3%;
• Юж. Корея – 14,8%;
• Тайвань – 12,3%;
• Индия – 8,7%;
• Бразилия – 7,7%;
• ЮАР – 6,1%;
• Россия – 3,9%;
• Мексика – 3,7%;
• Индонезия – 2,5%;
• Малайзия – 2,4%;
• Тайланд – 2,2%;
• остальные страны – 9,5%.

За год стоимость ПИФа Газпромбанка (пая) увеличилась на 8,14%, трехлетний результат составил 47,52%. СЧА 51,13 млн. руб. при 309 вкладчиках. Купить паи этого ПИФ можно по цене чуть более 2200 рублей.

Как и в других фондах Газпромбанка, надбавка тут не взимается, условия по скидке также соответствуют стандартным, отличия только в размере вознаграждения УК, которое здесь составляет 3% от СЧА, депозит, аудит и др. берут 1%, на прочие расходы приходится еще 0,5%.

ОПИФ фондов «Газпромбанк – Нефть»

Еще один ПИФ фондов от Газпромбанка, созданный в конце октября 2007-го и использующий стандартную стратегию пассивного инвестирования при помощи вложения средств в ценные бумаги ETF фонда PowerShares DB Oil Fund (в данный момент 97,51% от всех активов), повторяющего движение рублевых цен на нефть, рост которых может обеспечить хороший прирост стоимости паев. Для диверсификации, 2,49% активов хранятся в виде денежных средств, при этом 67,47% из них приходится на рубли, а 32,53% на валюту.

Однако пока ПИФ несет только значительные убытки: за год цена пая снизилась на 19,44%, а за 3 года фонд показал убыток в -24,24%. СЧА сейчас составляет 196,03 млн. руб. Количество инвесторов – 991. Купить паи можно по 770 рублей.

Минимальная сумма первой инвестиции, надбавка, скидка и вознаграждение УК такие же, как и в предыдущем, отличие только в плате за услуги аудита, депозита и регистратора, которые тут составляют 0,5%.

Индексный ОПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ – электроэнергетика»

Название говорит само за себя – ПИФ пытается следовать за выбранным профильным биржевым индексом (ММВБ – Электроэнергетика ), не уступая, а по возможности и превосходя его доходность в средне и долгосрочной перспективе. Для осуществления инвестиционной стратегии, управляющие приобретают недооцененные, по их мнению, акции российских компаний, связанных с выработкой тепла и электроэнергии, а также их передачей и продажей.

Активы фонда распределены между акциями (98,14%), дебиторской задолженностью (1,36%) и денежными средствами. Среди акций в свою очередь наибольшую долю в портфеле имеют бумаги (15,28%), ИНТЕР РАО (13,84%), ФСК ЕЭС (13,34%), Юнипро (12,51%), Россети (7,88%).

Как за год (+46,13%), так и за 3 года (+107,32%), ПИФ показывает отличную доходность, с чем наверняка связан и внушительный рост СЧА – 200% за год и 390% за 3. Стоимость одного пая колеблется в районе 500 рублей В данный момент СЧА достигает 328,17 млн. руб. и быстро увеличивается. Количество вкладчиков составляет 1278. Вознаграждение УК – 3,5%, все остальное сходно с «Нефтью».

• наот 70% прибыли за каждую сделку ;
• покупать контрактыс высоким кредитным плечом;
• самостоятельно.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!