Главная Приказы Как обманывают с материнским капиталом. Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика

Как обманывают с материнским капиталом. Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика

Жительнице Озерска Челябинской области грозит пять лет колонии. Женщина обвиняется в незаконном обналичивании материнского капитала. Аферу удалось провернуть через сделку купли-продажи жилья. Обвиняемая купила у знакомой половину дома (на средства материнского капитала), после чего расторгла сделку и тем самым обналичила необходимые средства.

Материнский капитал кормит аферистов

В городе Озерске Челябинской области прокуратура подготовила обвинительное заключение для передачи уголовного дела в суд. А обвиняемой стала женщина, незаконным образом потратившая материнский капитал. Как известно, в 2007 году вступили в силу Федеральный закон №256-ФЗ от 29.12.2006 "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" и "Правила подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал" и выдачи государственного сертификата, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30 декабря 2006 года №873.

Согласно этим документам, женщинам после рождения второго ребенка (или последующих — если выплаты ранее не оформлялись) положена довольно значительная сумма, подлежащая ежегодной индексации. Если вначале она составляла чуть больше 300 тысяч рублей, то в 2013 году уже была установлена на уровне 408 тысяч.

При этом государство позаботилось о том, чтобы средства, выделенные на стимулирование рождаемости и облегчение материнства, использовались строго по назначению. Так, выплаты по материнскому капиталу разрешено тратить всего лишь на три цели — покупку жилья или его реконструкцию, образование ребенка и повышение накопительной части будущей пенсии матери. Что и есть инвестиции в будущее в прямом смысле слова. Для противодействия злоупотреблениям указанные средства перечисляются со счетов Пенсионного фонда, исключительно в безналичной форме, на счета соответствующих организаций.

Однако многие граждане с таким подходом не согласны. Они считают, что лучше знают, какие нужды являются для них первоочередными, а потому прилагают все усилия, чтобы "обойти" вышеуказанные нормы. Даже на официальных сайтах отделений Пенсионного фонда чуть ли не через раз повторяется одни и те же вопросы: "Можно ли на средства материнского капитала купить машину, построить дачу, сделать ремонт, получить материнский в виде наличных?"

При этом в интернете на поисковый запрос: "Как обналичить материнский капитал?" выскакивает столько ссылок, что не хватит жизни их просмотреть. Конечно, на форумах можно прочесть на этот счет и здравые мысли. Вроде того, что связываться с такими предложениями очень рискованно — можно потерять все деньги.

Впрочем, встречается немало и "честных" мошенников. В том смысле, что по отношению к клиентам свои обязательства они выполняют достаточно щепетильно. Берут, правда, за "серые" услуги определенный процент. А иногда такие посредники даже выходят сухими из воды — дескать, мы даже не ведали, что помогаем гражданам в чем-то противозаконном.

Судя по всему, именно эта ситуация и имела место в Озерске. Еще в 2011 году женщина, получив право на причитающийся ей материнский капитал, уговорила хозяйку домовладения продать ей половину своей усадьбы. Деньги на покупку были взяты в кредит — а долг, как и полагается по закону, был погашен переводом средств из Пенсионного фонда. После чего сделка о покупке жилья была быстренько расторгнута, а 353 тысячи рублей превратились в заветную наличку.

И такие деяния прямо подпадают под действие ст. 159.2 УК РФ:

1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

За предварительный сговор санкции увеличиваются до 300 тыс рублей штрафа — или лишения свободы до 4 лет, а также до 5 лет принудительных работ.

Впрочем, жительнице Озерска инкриминируют еще более строгий п.3 данной статьи "те же действия, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере". Увы, но сумма ущерба выше 250 тысяч (материнский же капитал — больше 400 тысяч) рублей именно таковым "крупным размером" и считается. А это уже грозит штрафом от 100 до 500 тысяч рублей, или лишением свободы до 5 лет.

Заодно можно заметить, что за такие мошенничества, совершенные организованной группой или в особо крупном размере (выше миллиона рублей) можно сесть и на 10 лет. Хороший повод крепко задуматься тем махинаторам, которые помогают проворачивать темные делишки с обналичиванием материнского капитала.

Конечно, дискуссии о том, чтобы разрешить выплаты материнского капитала в наличной форме, тем самым введя практически полную свободу на его применение, ведутся не только на форумах. Например, в марте с предложением такой меры, правда, только после 2016 года, выступил даже глава Пенсионного фонда РФ Антон Дроздов. А в Госдуме, например, до сих пор лежит законопроект, предусматривающий возможность покупки на средства материнского капитала автомобиля.

Средства материнского капитала по закону никогда не попадают в руки матери ребенка. Все операции, которые происходят с таким видом государственной помощи, проходят под надзором Пенсионного фонда. Он занимается переводами денежных средств и хранит их у себя. Но многих родителей волновал и продолжает волновать вопрос - как нелегально обналичить материнский капитал? Об этом - далее в статье.

Законодательство России в 2017-2018 году предусматривает реализацию средств материнского капитала на нужды семьи в направлениях

обучения детей;
улучшение жилищных условий;
направление средств на пенсию матери;
содержание и уход за ребенком-инвалидом.

Для законного оформления получения денег на целевые нужды нужно подать заявление в Пенсионный фонд, и они оформят перевод средств материнского капитала на счет продавца. Обналичивание материнского капитала, который происходит не по такой схеме, всегда является мошенничеством.

Цель таких государственных выплат - идти на благо ребенку или семье именно в тех сферах, которые необходимы. Обналичить помощь от государства и просто так ее потратить, или потратить так, чтобы это нанесло только вред ребенку или его родителям, нельзя.

Можно рассмотреть на примере неблагополучной многодетной семьи, где один из родителей выпивает. Если это мать, то она могла бы пойти и обналичить материнский капитал, а потом потратить его на алкоголь. Именно подобных ситуаций старалось не допустить государство, когда придумывало реализацию программы.

Самые распространенные способы обналичить материнский капитал в 2017-2018 году

через совершение сделок с близкими родственниками;
воспользовавшись услугами риэлторских компаний;
через микрофинансирование.

Именно эти способы очень популярны для проведения нелегальных схем махинаций для обналичивания маткапитала. Так как такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество, перед тем как решиться на это, нужно серьезно все обдумать.

Важно! Обналичивание материнского капитала подпадает под ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество». Использование различных лазеек обналичивания, которые начали придумывать фирмы и люди, как только вышла в свет программа материнского капитала, нелегально. Скачать для просмотра и печати

Вариант обналичивания материнского капитала путем обращения в риэлторские фирмы не слишком распространен и востребован среди населения Российской Федерации. Это связано с тем, что существуют весомые недостатки такой процедуры.

К ним можно отнести

высокая стоимость;
риск неблагонадежных посредников.

Важно! Второй недостаток может принести достаточно много проблем родителям, которые решили обналичить материнский капитал.

Посредники могут легко обмануть. Так как по закону они проводят нелегальную схему обналичивания, получатели капитала не смогут обратиться в полицию. Из-за того, что их самих могут привлечь к ответственности по статье мошенничество. То есть в случае обмана и потери определенной денежной суммы они просто вынуждены будут молчать.

Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

В процедуре оформления документов на материнский капитал будут участвовать подставные продавцы и менеджеры. У сотрудников таких фирм есть знакомые в банковских учреждениях, которые дают гарантию на удачный перевод денег.

оформляется и подготавливается необходимый пакет документации;
составляется и подписывается залоговый договор;
документы направляются в Пенсионный фонд;
денежные средства со счета Пенсионного фонда отправляются на счет продавца.

Важно! В 2017-2018 году такие схемы мошенничества легко могут быть вычислены сотрудниками Пенсионного фонда. Это произойдет в тот момент, когда они не получат подтверждения о выделении долей на каждого из членов семьи.

Пенсионный фонд сделает в органы прокуратуры запрос с требованием провести проверку использования государственной выплаты на законность процедуры. После проверки будет выяснено, что произошло нелегальное обналичивание средств материнского капитала. И тогда к матери, являющейся зачинщицей всего мероприятия, будут предъявлены обвинения в мошенничестве.

Казалось бы, если всю процедуру проводила риэлтерская компания, то почему претензии только к матери? Да, действительно сотрудники фирмы и их подельники составили выгодную схему обналичивания таких выплат. Но на деле они могут сказать и доказать, что не знали о намерениях обратившейся, а также сами явились жертвами обмана.

Вариант покупки жилья у родственников с целью обналичить государственную помощь - более распространенный способ. Ведь в таких случаях риск обмана крайне маловероятен, особенно когда такая покупка осуществляется с продавцом, который является близким родственником матери ребенка.

Стороны оформляют и подписывают договор купли-продажи недвижимости.
Весь необходимый пакет документов относится в службу Пенсионного фонда.
Сотрудники службы рассматривают заявление и одобряют перевод денежных средств.
Деньги переводятся на счет продавца, указанный в документах.
Продавец снимает наличность и отдает ее матери ребенка, оставляя себе свой процент сделки.
Стороны остаются жить на старых местах.

Скачать для просмотра и печати

В этом случае сотрудники службы Пенсионного фонда не смогут заметить обман. Это связано с тем, что если родственник согласится выполнить и помочь оформить выделение долей в квартире, сотрудники службы получат все необходимые документы, чтобы закрыть дело. Но некоторые неудобства присутствуют и при такой схеме обмана.

После выделения долей всем членам семьи, которая получила материнский капитал, хозяин квартиры уже не сможет ни продать, ни использовать жилое помещение в качестве залога.

Совладельцем квартиры уже будет являться несовершеннолетнее лицо, и органы опеки будут тщательно следить за его правами и интересами. Поэтому просто так продать или совершить какую-либо другую сделку с недвижимостью уже не получится.

Для родственника, который захотел помочь в незаконной обналичке материальной помощи на второго ребенка, не очень выгодно такое положение. Поэтому сначала матери придется найти человека, который будет согласен на это. Обычно в качестве таких родственников выступают пожилые люди, которые уже никуда не собираются переезжать, и их квартира когда-нибудь все равно перейдет в наследство родителям, которые решили незаконно обналичить материнский капитал.

Государственные органы не любят вмешательство в такие дела микрофинансовых организаций, так как ипотечные кредиты допустимо оформлять только в банковских учреждениях, которые имеют аккредитацию. Способом обмана через микрофинансирование в основном является отмена сделки, то есть возврат денежных средств покупательнице.

Но отследить такую незаконную схему будет очень легко, так как факт отдачи долей в объекте недвижимости невозможно будет доказать. А это уже первый сигнал сотрудникам службы Пенсионного фонда для проведения проверки на законность сделки. Будет дан сигнал в прокуратуру, а они уже по проверенной схеме выявления обналички материнского капитала смогут выявить мошенничество.

Важно! Некоторые мошенники используют фальшивые свидетельства о рождении детей, которые позволяют незаконно и без оснований получить материнский капитал. Но такие схемы незаконного получения денежных средств также легко выявляются и пресекаются.

Ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала будет назначено по статье Уголовного кодекса «Мошенничество». Так как мошенничество в данном случае будет в крупном размере, то штраф, который может быть назначен мошеннице, вполне может достигать миллиона рублей.

В ситуациях, когда будет доказана вина третьего лица, преступное деяние получит дополнительную квалификацию «по предварительному сговору». За такой вид обмана все участники могут получить наказание - 2 года лишения свободы. Сделка, которая являлась обманной схемой, будет обязательно расторгнута и деньги вернутся в казну государства.

Обычно дополнительную квалификацию приписывают в случае заключения сделки между родственниками, тогда сговор доказать легко. Но если в деле участвуют риэлторские фирмы, то это сделать практически невозможно. Суд при рассмотрении дел такой категории всегда встает на сторону государства.

Прежде чем пытаться незаконно обналичить средства материнского капитала, нужно решить, действительно ли стоит так рисковать? Ведь на кону может стоять ваша свобода.

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

В 2018 году изменений в законодательстве по вопросам незаконного обналичивания маткапитала не предусмотрено.

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Подписывайтесь на наши обновления!

Здравствуйте! Помогите пожалуйста, решить вопрос. Я в трудной ситуации. Дело в том, что в 2017 году я приобрела дом с участком за материнский капитал. У родственников. Через агенство конечно же. Проблема в том что деньги были украдены...

Как в данном случае отразится мошенничество с мат капиталом?

Подскажите пожалуйста, что мне делать.Я нахожусь в сожительстве уже пять лет.Проживаем мы в доме его предков.Дом был переоформления под обналичивание мат.капитала на его бывшую жену пол дома и сына,девочка на рождение которой давался мат.кап.умерла...

Какое наказание может грозить по факту мошенничества с материнским капиталом?

Здравствуйте! Ситуация такая: в ноябре 2015 года девушка купила дом за материнский капитал (до покупки данного дома девушка с детьми снимала этот дом, но в августе 2015 года в доме произошел пожар- пострадала крыша и немного одна сторона, но...

Все услуги юристов в Москве

Как привлечь к ответственности по мошенничеству с материнским капиталом?

Узнала, что родственники (тётя по матери) незаконно обналичили материнский капитал путем обмана: они уговорили бабушку (мать матери) "продать" им дом под материнский капитал с условием, что часть пойдет на улучшение ее второго дома (по меньше) для...

24 Апреля 2017, 06:07, вопрос №1618654 Анастасия, г. Новосибирск

Покупка квартиры с использованием материнского капитала у прабабушки детей

Добрый день! Вопрос касается покупки квартиры с использованием материнского капитала. Второму ребёнку на данный момент 1,5 года. Мы бы хотели приобрести квартиру у моей бабушки (соотвественно детям она прабабушка). Все это с целью "обналичить"...

Ответственность за нецелевое использование материнского капитала

Добрый день. Проблема такова: в 2011 году одной знакомой был выделен материнский капитал, который она решила использовать на покупку дома. В последний момент знакомая отказалась от сделки, но вышло так, что она осталась без документов по этой...

Наша семья живет в доме моего родного дяди по отцу(фамилии у нас одинаковые, если это имеет значение). Этот дом ему остался от родителей и он не хочет его продавать(память). Дядя нам говорит, что мы можем жить в нем столько сколько хотим, но у нас...

Можно ли потратить материнский капитал на получение высшего образования матери?

Здравствуйте! Имею сертификат на материнский капитал. Пока дети маленькие, очень хочу получить высшее образование, рассматриваю платные варианты. могу ли я расплатиться за это образование материнским капиталом? Спасибо

Куда сообщить о мошенничестве с материнским капиталом?

Здравствуйте. Моя знакомая купила квартиру на материнский капитал, но заплатила за неё только 200000 рублей, остальные деньги она незаконно получила наличными у бывших хозяев квартиры, причём не прописала на эту жилплощадь свою старшую дочь, которая...

Можно ли приобрести автомобиль за счет материнского капитала?

Здравствуйте!У меня такой вопрос,смогу ли я обменять материнский капитал на машину?!видел в Ростове что оформляют машины на материнский капитал,это возможно?спасибо большое!

07 Августа 2016, 14:50, вопрос №1338301 Гагик, г. Ростов-на-Дону

Стоит ли опасаться чего-либо?

Добрый день, Проконсультируйте пожалуйста по следующему вопросу. Позвонили из правоохранительных органов и задали вопросы относительно определенной компании. Ситуация такова, что было два партнера, один из которых присвоил денежные средства...

289 стоимость
вопроса

вопрос решен

Куда обратиться за помощью, если обманули с материнским капиталом?

меня обманули с мат. кап. что делать документы собрали не полностью. эта контора сделала перевод на мой счет. и забрала деньги.дали 100000 и сказали остальное после нового года после праздников и пропали. взяла справку а на счету 0.00. куда...

Государство ищет все новые пути для поддержки семей с детьми и создания достойных условий проживания для них. В результате появляются различные , призванные поощрить рождаемость за счет предоставления определенных благ семьям с детьми.

Одной из таких программ является программа по предоставлению материнского капитала. Данный вид субсидии могут получить семьи, которые имеют больше одного ребенка. Запущена она была в 2007 году, и если в начале родителям выплачивали 250 тыс. рублей , то, начиная с 2019 года, составил 453 026 рублей .

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Особенностью подобной инициативы является то, что не представляется возможным. Способы использования финансов ограничены, а их перевод осуществляется исключительно по безналичному расчету. В результате предприимчивые россияне начали изобретать различные незаконные варианты обналичивания денег, которое расценивается правоохранительными органами, как мошенничество с материнским капиталом.

Границы закона

Как можно использовать сертификат на материнский капитал определяет федеральный закон №256 от 2006 года. В нем указаны все способы применения средств, выплаченных государством. Отступление от положений закона считается преступлением и карается по закону.

Если особа желает воспользоваться материнским капиталом, не допускается:

указание ложных сведений в документах, которые подаются в Пенсионный фонд;
сокрытие информации, которая исключает получение сертификата, от руководства Пенсионного фонда;
предоставление поддельных документов для получения маткапитала;
заключение сделки купли-продажи недвижимости, которая не пригодна для проживания;
привлечение посредников для обналичивания семейного капитала;
раздувание стоимости жилища, приобретаемого с привлечением государственной субсидии.

Более того, запрещены любые действия, которые не согласуются с Федеральным законом №256. В случае несоблюдения этого требования, в отношении особы, которая нарушила закон, будет возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159.

При этом не имеет никакого значения, каким образом произошло обналичивание средств. Чтобы определить степень вины особы, будут учтены последствия, к которым привело совершенное преступление.

Судебная практика говорит о том, что 70% приговоров, которые выносятся по данному вопросу, предполагают лишение свободы особы, совершившей мошеннические действия с материнским капиталом. Лишь 10% дел заканчиваются назначением штрафа или принудительными работами.

В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье 291 Российского Уголовного кодекса.

Однако, самое суровое наказание грозит тем, кто убеждает граждан незаконно распорядиться сертификатом и воплощает в жизнь свои намерения. Им грозит до 10 лет тюремного заключения или штраф, который составляет 1 млн. рублей .

Стандартные проблемы

Судебная практика

Судебной коллегией по уголовным делам в порядке судебного заседания была рассмотрена апелляционная жалоба адвоката на приговор, который был вынесен районным судом. Согласно нему, гражданку осудили по статье 159.2 ч. 3 Российского Уголовного кодекса и приговорили к двух годам лишения свободы.

Адвокат просит из приговора исключить указание на способ совершения мошеннических действий через умолчание про факты, которые влекут приостановку выплат, как на такие, которые не соответствуют обстоятельствам дела. За счет этого снизить наказание и считать его условным с установлением испытательного срока.

Согласно вынесенному приговору осужденная была признана виновной в мошенничестве при получении средств материнского капитала. Свидетельские показания гласят, что осужденная обратилась к знакомому риэлтору, которая и ознакомила ее со схемой обналичивания. Предполагалось проведение фиктивной сделки купли-продажи квартиры.

Поскольку в данной схеме нет потерпевших, она убедила, что расследованием преступления никто не занимается. В поле зрения правоохранителей она может попасть только в том случае, если участники не поделят деньги и один из них подаст жалобу. В рамках сделки предполагалась фиктивная покупка квартиры, оформление ее на свое имя, а через 3 месяца обратная ее продажа бывшему владельцу.

Мошенничество может заключаться в том, что человек заведомо предоставляет недостоверные данные о себе, собственных детях или вовсе оформляет на себя чужого ребенка или скрывает факт того, что по отношению к первому ребенку он был лишен родительских прав

Осужденная не собиралась реально приобретать жилье, ей были нужны исключительно средства. Суд верно установил, что подсудимая имела умысел завладеть деньгами еще до того, как уполномоченный орган принял решения про удовлетворение ее заявления на выплату материнского капитала. Об этом свидетельствует тот факт, что подсудимая предоставила в ПФ информацию про улучшение жилищных условий своей семьи, которые фактически не произошли.

После изучения материалов дела коллегия постановила исключить из описательной части приговора указание суда на способ мошенничества, совершенный через умолчание о фактах, которые влекут прекращение выплат. Поскольку данный способ не соответствует обстоятельствам дела, суд сделал немотивированный вывод.

Мошеннические действия с материнским капиталом предполагают активные действия. Способ, который изначально был определен судом не характерен для них.

В результате судебная коллегия установила:

изменить приговор, исключив из него указание на способ мошенничества;
наказание уменьшить до лишения свободы на срок 1,5 года ;
основываясь на положениях статьи 73 УК, применить условное наказание, назначив испытательный срок в один год.

Выявление мошенничества с материнским капиталом

В сфере нарушения условий предоставления материнского капитала чаще всего встречается предоставление заявителями недостоверных данных о себе. Подобного рода статистика ведется сотрудниками отдела по борьбе с экономической преступностью.

Реже встречаются ситуации, когда владельцы сертификата вступают в преступный сговор с мошенниками. В результате родителям удается получить всего от 30 до 50% всей суммы. Ущерб, который наносится государству неправильным расходованием семейного капитала, составляет сотни миллионов рублей.

Все действия, которые связаны с обналичиванием данной выплаты, не могут выполняться на законных основаниях, поэтому в обязательном порядке подвергаются судебному преследованию. В качестве нарушения воспринимается также предложение за незначительное вознаграждение облегчить бумажную волокиту при оформлении ипотеки. Данные действия расцениваются судебной коллегией как вымогательство взятки.

Размеры . еще не определены, однако в Правительстве высказывается тезис о возможности дальнейшей индексации выплаты в указанные соответственно на 6% и 5,1%.

В каких банках можно оформить кредиты под материнский капитал — вы узнаете из .

Любые аферы, которые проводятся с маткапиталом, правоохранители квалифицируют как мошеннические действия в особо крупных размерах, при этом владельцы сертификатов привлекаются, как соучастники преступления. После вынесения судебного решения вся суммы выплаченного семейного капитала взыскивается с семейства и подлежит возврату в отделение Пенсионного фонда, которое в свое время выдало сертификат.

Все обращения граждан в компетентные структуры по маткапиталу подвергаются тщательной проверке. Ежегодно сотрудники прокуратуры получают сотни заявлений от представителей Российского Пенсионного фонда с просьбой прояснить, с какой целью были израсходованы денежные суммы. Практика доказывает тот факт, что часто собственники сертификата не осознают, что становятся участниками преступления, когда соглашаются заключить договор с фирмой-однодневкой.

По факту обращения представителей ПФ сотрудники прокуратуры проводят проверку законности действий особ, который пытаются получить и реализовать материнский капитал. Если обнаруживаются мошеннические схемы, при которых средства используются нецелевым образом, и подложные документы, прокуратура принимает решение про возбуждение уголовного дела.

Что стоит иметь ввиду

Возможные последствия

Многие люди, желая как можно скорее получить сертификат на материнский капитал, готовы прибегнуть к подкупу чиновников, которые отвечают за оформление данного документа. Такое действие является наказуемым, по отношению к нему применяется статья 291 Российского Уголовного кодекса.

Даже если взятка дается через посредника, человек – получатель сертификата все равно будет нести ответственность за данный факт. В случае привлечения посторонних к незаконной реализации материнского капитала, размер штрафа, который назначается, составляет от 100 тыс. до 500 тыс. рублей .

Как вариант могут также применяться принудительные работы на протяжении 5 лет или тюремное заключение на такой же период. Самым суровым наказанием за махинации является 10 лет тюрьмы или штрафные санкции в 1 млн. рублей . Применятся он может к особам, которые подстрекают россиян, имеющих сертификаты, использовать их противозаконным образом.

Такие суровые меры воздействия не влияют на уровень преступлений, которые связаны с растратой маткапитала. При выдаче сертификата работники ПФ дают разъяснения особам, которые его получают, что они несут ответственность за фальсификацию документов и дачу ложной информации. При этом никакие бумаги не подписываются. Информирование происходит в устной форме.

В случае проведения судебного процесса владелец сертификата не сможет сослаться на свое незнание. Сотрудники Пенсионного фонда засвидетельствуют, что особа дала согласие на поставленные условия, что будет служить в качестве доказательства вины человека.

Мошенники считают, что они могут остаться безнаказанными, благодаря имеющейся бреши в законодательстве, которая касается контроля за тем, как используется маткапитал. Однако не стоит на это надеяться, поскольку все противозаконные схемы уже давно известны правоохранителям и сотрудникам Пенсионного фонда.

Пути наказания

Если с материнским капиталом будут произведены незаконные действия, человека ждет серьезное наказание. При определении степени вины будут учтены последствия, которые возникли в результате совершения преступления.

Какие же меры воздействия могут применяться:

Самая простая форма наказания предусмотрена при предоставлении ложной информации. В таком случае человеку грозит штраф. Полученные финансы придется вернуть в полном объеме. Возможности получить материнский капитал еще раз у данной семьи не будет. Однако подобному наказанию подвергается только 10% случаев.
В некоторых случаях может быть назначен условный срок, однако, вопрос возврата средств в этом случае также остается актуальным.
В 70% случаев фигуранта дела лишают свободы, период может составлять до 10 лет , в зависимости от степени вины особы.

Наказанию подвергаются обе стороны дела: и обладатель материнского капитала, и тот, кто помогает его обналичить. Незнание того, что действия по обналичиванию являются незаконными, не освобождает человека от искупления вины. Самое строгое наказание предусмотрено для того, кто подстрекает владельца сертификата использовать его не по назначению, а главное доводит начатое до конца.

Как бороться с этим

Мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение на него права при помощи обмана или злоупотребления доверием и наказывается по статье ук рф мошенничество.

Обман подразделяется на:

активный;
пассивный.

В первом случае он представляет искажении истинного положения вещей, а во втором умолчание об истине.

Общей составляющей активного и пассивного обманов является то, что обманутое лицо само передает имущество мошенникам.

Злоупотребление доверием может являться самостоятельным способом мошенничества, но, как правило оно сочетается с обманом.

Наряду с общеизвестными видами мошенничества, такими как всевозможные гадания, псевдоцелительство, обман в азартных играх, пирамиды и прочие «лохотроны», все большую популярность обретают такие способы, как Мошенничество с .

Мошенничество с материнским капиталом 2019

Согласно УК РФ, обналичивание материнского капитала, произведенное незаконным образом, подлежит наказанию в виде лишения свободы до 3 лет.

К незаконным сделкам с материнским капиталом относятся:

Приобретение несуществующей недвижимости.
Приобретение недвижимости, которая уже участвовала в сделке с материнским капиталом и в которой не выделены детские доли.
Приобретение недвижимости и продажа ее после получения материнского капитала.
Приобретение ветхого жилья, которое не пригодно для жизни.
Продажа сертификата на материнский капитал.

Получить материнский капитал в 2019 году можно после рождения или усыновления второго ребенка, . Данный закон действует с 2007 года.

Отметим, что даже в случае рождения двойни или тройни, сертификат можно получить только один раз.

На что может быть использован материнский капитал?

На улучшение жилищных условий - покупку жилья или выплату ипотеки.
На формирование накопительной части пенсии матери ребенка.
На оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в учебном заведении Российской Федерации.

Не противоречит законодательству - зачисление материнского капитала на депозит по специальной программе.

Как уже было сказано выше, обналичивание материнского капитала не предусмотрено Законом. Однако зачастую можно увидеть объявления с предложением оказать именно такую услугу.

Наиболее часто используется следующая схема:
Владельцами сертификата на получение материнского капитала оформляется ипотека при помощи посредников. После чего, риэлторская фирма, состоящая в сговоре с мошенниками, заключает с владельцем сертификата договор о покупке квартиры, который является фиктивным. Документы направляются в Пенсионный фонд и после проведения проверки сумма материнского капитала будет перечислена на счет заявителя.

ВАЖНО!

Имейте ввиду, в подобных случаях уголовные дела заводят на владельцев сертификата, а не на аферистов. И решение суда, как правило, выносится не в их пользу.

Нередко используется и мошенническая схема с покупкой жилья у родственников, так сказать, чтобы деньги остались в семье и сделка вроде как совершена.

Еще одна схема мошенничества с материнским капиталом 2019 - это приобретение недвижимости (как правило нежилой или даже заброшенной) по заведомо завышенной цене, в результате чего часть стоимости возвращается владельцу сертификата на получение материнского капитала.

Все эти схемы в большинстве случаев раскрываются и судом выносится решение в пользу государства.

Согласно данным отдела по борьбе с экономическими преступлениями, наиболее часто открываются уголовные дела по факту получения материнского капитала незаконным образом, то есть в результате предоставления гражданами недостоверных сведений.

Нарушением в оформлении материнского капитала является и предложение помощи в оформлении ипотеки за вознаграждение. Данный факт классифицируется как вымогательство взятки.

Итак, любые незаконные действия с материнским капиталом представляют собой мошенничество в особо крупных размерах. Владелица сертификата в таких случаях привлекается как соучастница преступления. В таких случаях согласно решению суда вся сумма материнского капитала взыскивается с его получателей в пользу отделения Пенсионного фонда Российской Федерации, в котором он и был выдан.

Мошеннические действия с ипотекой	В данном случае существует предварительная договоренность с определенным , который якобы выдает владельцу сертификата ипотечный кредит. После этого с подставной риелторской фирмой заключается фиктивный контракт на приобретение жилья, который подается в Пенсионный фонд для произведения оплаты. Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. За вычетом оплаты услуг риелтора, банка и прочих платежей она получит на руки всего половину суммы. И это еще в лучшем случае. Возможны варианты, когда ей ничего не выплатят вообще, да еще и останется оформленная на нее ипотека.
Покупка квартиры у родственников	В этом случае после заключения сделки купли-продажи недвижимости, возвращает обладателю сертификата полученные от ПФ деньги. Закон не накладывает прямой запрет на приобретение жилья у родственников, запрещено проводить только мнимые сделки. Представители Пенсионного фонда оценивают, насколько реальной является сделка. Определяют это по таким признакам: сторонами сделки не являются супруги; продавец выписался из проданного жилья; семья, которая купила квартиру, оформила жилье в совместную собственность всех членов семейства, включая детей.
Завышение стоимости приобретаемого жилья	Чаще всего этого возможно тогда, когда под видом полноценного жилища приобретается ветхое или аварийное. Такая сделка противоречит закону, поскольку не может улучшить условия проживания семьи.
Обналичка средств через покупку несуществующего жилья	В этом случае одна и та же квартира перепродается риелторами владельцам сертификата. Такой способ используется, когда семья имеет жилое помещение, однако условия проживания требуют улучшения. Возможно также приобретение участка земли с фиктивным домом на нем, например, строение было уничтожено в результате пожара.