Суточный лимит в сбербанке онлайн. Суточный лимит перевода денег в сбербанк онлайн
Перечень карт "Сбербанка" насчитывает более 40 видов карт: по каждому их них Политикой Банка предусмотрены ограничения и лимиты на выдачу наличных.
Ограничения в банкоматах и терминалах "Сбербанка"
Максимально возможные суммы для снятия наличных в банкоматах и терминалах "Сбербанка" ограничены лимитами, а в ряде случаев банком будет удержана комиссия. Есть ограничения по снятию как за сутки, так и ежемесячно. Сутки исчисляются по Московскому времени: от 00 до 24.00. В заграничных терминалах "Сбербанк" удержит с вас дополнительную комиссию, не забудьте о разнице в конвертации валют.
Лимиты для кредитных и дебетовых карт разнятся. Чем выше статус карты, тем выгоднее предлагаемые условия.
В банкомате или терминале "Сбербанка" вы не сможете снять средства выше дозволенного лимита в 50.000 рублей за одну операцию. Для того, чтобы снять с карты выше этого порога, обратитесь непосредственно в отделение.
Лимиты на снятие наличных с карт "Сбербанка"
Суточный лимит снятия наличных с карты "Сбербанка" отличается следующим образом:
- 500 тыс. рублей, или 12,5 тыс. долларов, или 10 тыс. евро для Visa Platinum и MasterCard ;
- 300 тыс. рублей, или 12 тыс. долларов, или 9 тыс. евро для Visa Gold и MasterCard Gold ;
- 150 тыс. рублей, или 6 тыс. долларов, или 4,5 тыс. евро для Visa Classic и MasterCard Standart ;
- 50 тыс. рублей, или 1,6 тыс. долларов, или 1,2 тыс. евро для Maestro Momentum, Visa Electron, "Социальная", "Студенческая" .
Лимиты и комиссии по снятию наличных с разных видов карт Сбербанка
Размер максимальной суммы, которую вы можете снять за один раз у карт, которые выпущены в Казахстане, Беларусии и Украине в дочерних подразделениях Банка:
- Maestro и Visa Electron 50.000 рублей (1.600 долларов, 1.200 евро);
- Для карт премиум класса (типов карт VISA\MasterCard: Classic, Gold, Platinum) лимиты выше: 150.000 рублей в национальной валюте - для Visa Classic и MasterCard Standart, 300.000 руб. - для Visa/MasterCard Gold, 500.000 - для Visa/MasterCard Platinum.
- прочие карты - 150.000 рублей (6.000 долларов).
Месячный лимит получения наличных денег в кассе
В сравнении с банкоматами, получить наличные в отделении в течение месяца можно на более внушительные суммы. Но и здесь есть ограничения по типу карт.
- Visa Platinum, Platinum Master Card – 5.000.000 рублей (170.000 USD, 125.000 EURO) в месяц;
- Visa Gold, Gold Master Card – до 3.000.000 рублей (100 000 USD, 75.000 EURO) в месяц;
- Visa Classic, MasterCard Standart, МИР – 1.500.000 рублей (50.000 USD, 37.500 EURO) в месяц;
- Maestro, Visa Electron, ПРО100 "Стандарт" - 500.000 рублей (16.000 USD, 12.500 EURO)
Установление ограничений на снятие наличных денег с банковских карт направлено на стимулирование безналичных расчетов, снижение оборота наличных денег, пресечение операций по незаконному обналичиванию. Их целью являются также защита банков от , обеспечение безопасности банковского счета клиента.
Каждый обладатель пластиковой карты должен знать о лимите по снятию наличных с нее. Информация об этом доводится банком до получателя карты ещё на этапе её выдачи.
Ограничения по типу карт
Лимит для валютных карточек
Большинство карточек Сбербанка выпускается как в рублях, так в долларах и евро.
Месячный лимит снятия наличных в валюте варьируется в пределах от 3 000 долларов или 2 500 евро у до 170 тыс. долларов и 125 тыс. евро у типа Платинум. Снятие производится бесплатно, при превышении указанного лимита комиссия составляет 0,5%.
Суточный лимит снятия наличных в евро с карты Сбербанка через банкомат составляет:
- Моментум – 1200;
- обычных MasterCard Standard и Visa Classic, премиальной дебетовой карты Аэрофлот – 4 500;
- класса Голд – 9 000;
- Platinum – 10 000.
Порядок действий
Перед снятием средств надо четко представлять, что у вашей карты имеется лимит снятия наличных в сутки. Если вам требуется сумма больше обозначенной, то придется обратиться в офис банка. Так как снять сумму, превышающую суточный лимит, возможно только через кассу, а не банкомат. Если вы укладываетесь в лимит, начинайте операцию через банкомат.
Порядок снятия наличных с карты Сбербанка через банкомат включает следующие простые действия:
- вставляем пластик в картоприемник аппарата;
- вставляем правильно, чтобы название платежной системы было вверху слева, а чип был вверху справа;
- на клавиатуре набираем пин-код (Что делать, если забыли пин-код карты Сбербанка, читайте );
- появится окно с главным меню, где выбираем «Выдача наличных» или «Получить и внести наличные»;
- указываем или набираем на клавиатуре нужную сумму;
- нажимаем «Далее», определяемся, нужен ли нам чек об операции;
- получаем из аппарата свою пластиковую карточку, деньги, чек, если мы его запрашивали.
В настоящее время действует такой суточный лимит снятия наличных с карты Сбербанка через банкоматы Сбербанка (сумма указана в рублях для каждого типа):
- Моментум – 50 000;
- Classic – 150 000;
- Gold – 300 000;
- Platinum – 500 000.
Взимается ли комиссия?
Комиссия за снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка через банкомат Сбербанка не взимается. Но если вы снимаете средства с кредитной карточки, то размер комиссии за снятие наличных через банкомат Сбербанка составит 3% или минимальную сумму в 390 рублей.
Комиссия за обналичивание карточки Сбербанка через банкомат другого банка, как правило, составляет 4%.
Лимит снятия наличных через отделение банка
В офисе Сбербанка клиент может получить суммы, значительно большие по сравнению с банкоматами. В данном случае действует ограничение на месяц, а в течение суток можно получить больше денег, чем выдал бы банкомат. Но за превышение суточного лимита придется заплатить комиссию в размере 0,5 – 0.75% от суммы, превышающей установленный лимит.
Что такое лимит дебетовой карты? Лимит дебетовой карты
- это устанавливаемая банком предельная норма (ограничение) по проведению какой-либо операции по карточному счёту с применением дебетовой карты. Такой лимит банком может устанавливаться на одну или несколько операций с использованием дебетовой карты. Но прежде чем говорить о лимите дебетовой карты, стоит освежить в памяти само понятие о дебетовой банковской карте.
Итак, дебетовая карта, это выпускаемая (эмитируемая) банком карта, которая привязана к конкретному счёту клиента, на котором хранятся собственные средства клиента
.
Банковская карта
является всего лишь инструментом, с помощью которого банк предоставляет клиенту возможность по «удалённому» доступу к своему личному счету в банке для управления счётом или для использования средств, хранящихся на счёте.
Казалось-бы, ну раз на карточном счёте клиента хранятся только его собственные средства, то он может этими средствами и распоряжаться в любое время и в любой сумме по своему усмотрению. Однако не всё так просто…
Так, в Положении Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П «Об эмиссии платёжных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» определяется, для чего и как карта используется:
Расчётная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций её держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счёте, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счёте денежных средств (овердрафт).(Пункт 1.5, Абзац 2)
А далее, уже в статье 2.3 Положения Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П оговаривается, какие операции клиент может осуществлять с использованием банковской карты:
- получать наличные денежные средства в валюте РФ или иностранной валюте на территории Российской Федерации;
- получать наличные денежные средства в иностранной валюте за пределами территории Российской Федерации;
- осуществлять оплату товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) в валюте РФ на территории РФ, а также в иностранной валюте - за пределами территории РФ;
- осуществлять иные операции в валюте РФ, в отношении которых законодательством РФ не установлен запрет (ограничение) на их совершение;
- иные операции в иностранной валюте с соблюдением требований валютного "законодательства" Российской Федерации.
Конкретные условия предоставления денежных средств на проведение операций, совершаемым с использованием расчётных (дебетовых) карт, регламентируются договором, заключаемым с клиентом (статья 1,12 Положения Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П).
Вы конечно сами понимаете, что условия в договор вносятся, как правило, на основании тех параметров (лимитов), которые разрабатывает банк. Почему банки устанавливают лимиты на отдельные операции с дебетовыми картами? Целей утверждения определённых лимитов дебетовых карт может быть несколько, а именно:
- Обеспечение безопасности операций при удалённой работе со счетами (например, минимизация рисков при снятиях слишком больших сумм).
- Подталкивание и стимулирование держателя карты к использованию её в качестве универсального платёжного средства (т.е. для проведения безналичных платежей, а ни как инструмент для снятия наличных средств в банкомате).
- Как сдерживающий механизм с целью более длительного хранения средств на счёте (для банка средства на карточных счетах – это дешёвые кредитные ресурсы).
- Для управления рисками в банковско-финансовой сфере (средства на карточных счетах влияют на отдельные показатели работы банка).
- Для пресечения махинаций с картами и через карты в случае попадания карты или информации о ней в третьи руки.
Исходя из этого, единовременное использование (расходование, снятие) денежных средств со счёта дебетовой карты, по большинству видов платёжных карт , осуществить невозможно, так как банки устанавливают сдерживающие ограничения в виде различных расходных лимитов, с целью недопущения быстрого или единовременного их использования. Единовременно забрать все средства со счёта банковской карты конечно можно, но только в следующих случаях:
- Если остаток средств меньше установленных банком лимитов.
- Если пойти на экстренные меры и попробовать получить средства в офисе банка через оператора (без использования карты).
- Либо закрыть счёт в банке и забрать весь остаток.
В остальных случаях действуют лимиты дебетовых карт, утверждённые банком. Итак, что такое лимит дебетовой карты, и какие лимиты дебетовых карт бывают?
Лимиты дебетовых карт
- это устанавливаемые банками ограничения по расходованию денежных средств, которые действуют при проведении отдельным видам операций с использованием карт.
Лимиты дебетовых карт условно можно разделить на два вида:
- Общие лимиты дебетовой карты (минимальный или максимальный).
- Лимиты на проведение определённых операций (на одну операцию, суточный лимит, месячный и т.д.).
Общий лимит дебетовой карты - это ограничение по сумме, которую можно хранить на счёте карты. Общий лимит дебетовой карты может быть следующих номиналов:
- С неограниченным номиналом лимита по счёту (карта работает при любом остатке средств на карточном счёте).
- С ограниченным номиналом лимита по счёту (карта работает в пределах конкретного номинала карты, т.е. карта имеет ограничение по максимальной сумме средств на счёте; карта оформляется с минимальным размером остатка по счёту).
Так, например, на Предоплаченные карты Visa Сбербанка – общий номинал (лимит) дебетовой карты установлен - от 1 000 до 15 000 рублей, а по картам «Капитал» Россельхозбанка установлен минимальный размер остатка по счёту не менее 100 000 руб. /4200 долларов США/ 3000 Евро.
Лимиты на проведение операций по счёту карты - это ограничение по сумме, на которую можно проводить определённые виды операций в течение определённого времени. Лимиты на проведение операций Банки устанавливают с целью управления своими рисками и имеющимися ресурсами.
Для эффективного управления рисками каждый банк определяет свой набор расходных лимитов, которые бывают, например, таких видов:
- лимит на снятие наличных денежных средств (суточный лимит и месячный лимит),
- лимит на выдачу наличных через банкоматы с одного счета,
- лимит на безналичные транзакции (дневной/суточный лимит и месячный лимит),
- лимит на операции по приёму наличных денежных средств на счёт карты,
- лимит на оплаты товаров и услуг (суточный лимит),
- лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки
- максимальный лимит безналичного перечисления на одну операцию и т.д.
Для примера приведу установленные лимиты на проведение операций по двум дебетовым картам Сбербанка России на 2015 год:
№№ | Лимиты на проведение операций | ТП-216 Дебетовые карты Visa Platinum "Подари жизнь" | ТП-204 Дебетовые карты Visa Classic / MasterCard Standard |
---|---|---|---|
1. | Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты: | - | - |
1.1 | Месячный лимит через кассы и банкоматы Банка | 5 000 000 руб. | 1 500 000 руб. / 50 000 долл. США / 37 500 евро |
1.2 | Суточный лимит в кассах банка | 500 000 руб. | 150 000 руб. или эквивалент в иностранной валюте |
1.3 | Суточный лимит в кассах дочерних банков/других кредитных организаций | отсутствует | отсутствует |
1.4 | Суточный лимит в банкоматах банка | 500 000 руб. | |
1.5 | Суточный лимит в банкоматах дочерних банков/других кредитных организаций | 500 000 руб. | 150 000 руб. / 6 000 долл. США / 4 500 евро |
1.6 | Суточный лимит на снятие денежных средств без использования карты через кассы территориальных банков не по месту ведения счета | 50 000 руб. | 50 000 руб. / 1 600 долл. США / 1 200 евро |
2. | Лимит на проведение операций по приёму наличных денежных средств для зачисления на счёт карты через ОКР в сутки | 10 000 000 руб. | 10 000 000 руб. или эквивалент в иностранной валюте |
3. | Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки | не предусмотрен | не предусмотрен |
Как узнать расходные лимиты своей дебетовой карты?
Расходный лимит по любому виду дебетовой карты можно узнать одним из следующих способов:- Через банкомат/электронный терминал банка, выполнив нужную операцию. Так, в банкоматах Сбербанка России необходимо выполнить операцию - «запрос баланса».
- Через услугу «Мобильный банк ».
- Через услугу « ».
- Позвонить в Контакт-центр Банка. Так, например, расходный лимит по карте Сбербанка России можно узнать, позвонив в систему автоматизированного обслуживания международных карт по телефону 8 800 5555550.
- Зайти на сайт банка и в разделе «Банковские дебетовые карты», открыть страницу нужной карты и там обязательно будут тарифы, скорее всего в виде файла «Сборниках тарифов по дебетовым картам» или «Тарифный план…»