Главная Оборудование для бизнеса Выбираем памм-счет: как найти лучшего из лучших? Как выбрать памм-счет. практические рекомендации

Выбираем памм-счет: как найти лучшего из лучших? Как выбрать памм-счет. практические рекомендации

Правильный анализ ПАММ счетов — самый главный шаг. Я расскажу о том, как выбрать ПАММ счета для инвестирования, что бы вы всегда оставались в плюсе.

ПАММ счет — это прикрепление инвестиционного счета к трейдеру, где будут копироваться все сделки. Инвестор получает прибыль, а трейдер забирает свой процент.

Я хочу, что бы вы понимали, что любой трейдер на Форексе, рано или поздно, сливает весь депозит, однако наша задача найти таких людей, кто смог бы продержать 6-12 месяцев в плюсе.

Как выбрать ПАММ-счета для инвестирования — 5 важных составляющих

Если вы новичок, то вам крупно повезло! Поскольку здесь находятся 5 самых важных составляющих при выборе ПАММ-счета, которые используют профессиональные инвесторы.

1. Выбор Форекс брокера

В 2015 году закрылся один из самых крупных украинских форекс брокеров «MMCIS» , который кинул 50 тысяч клиентов. Поэтому репутация и надежность — одно из главных качеств.

Кроме надежности, брокер должен показывать информативные графики по прибыльности ПАММ-счетов без подводных камней. Это позволит не упасть в грязь лицом при выборе трейдера.

Внимание : читайте отзывы о брокере, только так можно все узнать.

Один раз я столкнулся с тем, что малоизвестный брокер не хотел отдавать 100$ прибыли, придумывая верификацию личности, где нужно было сфотографировать карту банка с двух сторон.

2. Исключаем из выбора молодые счета

Иногда у брокера в рейтинге появляются молодые ПАММ счета, которые сделали прибыль на 100-1000% в течение нескольких месяцев. Все это благодаря агрессивной раскрутке счета.

То есть такие счета набирают обороты лишь несколько месяцев, а потом они либо не ведут торговлю (ждут наплыва инвесторов), либо сливают весь счет несколькими неудачными сделками.

Поэтому обязательно ищите счета, которые отработали хотя бы 12 месяцев. Ну а за быстро растущими счетами можно следить и при успешной торговле добавить их в свой портфель.

3. Анализ трейдера и его торговой стратегии

И вот мы находим трейдера, который торгует в плюс более одного года, но не спешите радоваться. Теперь нам нужно определить, а сможет ли он так же торговать в ближайшие 3-12 месяцев.

Для этого нам потребуется проанализировать 3 фактора:

1. Насколько агрессивно ведется торговля?
Для этого мы смотрим на максимальную просадку, какое кредитное плечо используется и как он поступал при больших просадках. Другим словом это называется «агрессивность торговли» .

К примеру, Alpari показывает уже готовый рейтинг — агрессивности торговли. Что очень удобно, когда просматриваешь много счетов, прежде чем приступить к полному анализу каждого из них.

Советую брать не больше этого значения —

После того, как мы набрали около 10 ПАММ счетов, выбираем лучшие из них. Для этого переходим во вкладку «Торговля» и переключаем график на последние 3 месяца.

Чем меньше используется кредитное плечо — тем менее рискованный счет. Так же важно посмотреть, придерживался ли трейдер своей стратегии, когда у него были просадки.

2. Какой стратегии придерживается трейдер (его идеология)
Один из важнейших факторов, которые упускают инвесторы, это общение с трейдером и просмотр его идеологии, как он собирается торговать на бирже.

К примеру, стратегия мартингейла всегда прибыльная и не имеет больших просадок, однако в один момент, делается 2-3 неудачных ставки и сливается весь депозит. Поэтому рассматривается дневной/недельный скальпинг.

Так же обращайте внимание, какое кредитное плечо собирается использовать трейдер и при какой просадке он закрывает позицию. Вот хороший пример размышлений трейдера насчет стратегии:

3. Какой процент получит трейдер за управление нашим капиталом?

Если нас устраивает стратегия и идеология трейдера, тогда переходим к последнему пункту. Смотрим сколько трейдер забирает прибыли за удачную торговлю.

Чем меньше данный показатель, тем больше мы получаем чистой прибыли.

Пример : трейдер получается вознаграждение в размере 50% от прибыли. Допустим мы инвестировали 1 000$ и он смог сделать прибыли 100% за год, то есть мы заработали 1 500$, где трейдер уже забрал свой процент в 500$.

4. Планируйте срок инвестиций заранее

За досрочный вывод средств возлагается штраф от 30 до 90% от суммы инвестиций. Поэтому заранее планируйте срок, на который вы готовы инвестировать средства.

Обычно трейдеры позволяют выводить деньги каждые 2 недели, либо месяц. Поэтому рекомендуем инвестировать на срок не менее месяца, однако лучше использовать более длинные периоды.

Лично я, люблю инвестировать на срок от 3 до 6 месяцев. Главное во время инвестировать и зафиксировать прибыль на счету, после чего выводить средства.

5. Диверсификация инвестиций

Если вы планируете инвестировать в ПАММ 1 000$, то ни в коем случае не доверяйте все деньги одному трейдеру. Обязательно соберите портфель из 8-12 трейдеров, это поможет уменьшить риски.

Представьте ситуацию, вы вложили по 100$ в 10 различных трейдеров, допустим 2 из них полностью проиграли ваш депозит, а другие смогли приносить по 10% в месяц весь год.

Тогда ваш доход составит 800 x 120% = 1 760$, где чистая прибыль будет 960$. Это легко перекрывает убыток от трейдеров, которые слили депозит.

Надеюсь данные советы смогут вам помочь при выборе ПАММ счета для инвестирования. Но если нет, то пишите в комментариях, обязательно помогу советом.

Сегодня мы поговорим о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования и рассмотрим основные параметры, на которые следует обращать внимание при выборе: что это за параметры и какими они должны быть.

– это один из наиболее безопасных способов извлечения прибыли из валютных спекуляций на рынке форекс.

В то же время, все равно предостаточно, они могут носить как торговый, так и неторговый характер. Поэтому любой инвестор, желающий вложить деньги в этот инструмент, должен грамотно и продуманно отнестись к выбору ПАММ-счета для инвестирования. Только так он действительно сможет создать себе надежный источник пассивного дохода, регулярно приносящий прибыль, а не убытки и разочарование. Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования, на что обращать внимание – об этом далее.

Прежде всего, нужно знать, откуда брать информацию для анализа. В этом вам помогут рейтинги ПАММ-счетов, графики и другие аналитические инструменты, которые публикуют . У разных компаний они могут отличаться, но основные критерии, на которые следует обращать внимание, можно увидеть практически везде.

Выбор ПАММ-счета для инвестирования: основные критерии.

1. Возраст ПАММ-счета. Самое первое, на что следует обращать внимание – это как долго существует ПАММ-счет. Чем больше его возраст – тем меньше рисков. Инвестиции в ПАММ-счет, который только создан, которому всего несколько дней или недель, равносильно игре “повезет/не повезет”.

Если вы пришли на форекс зарабатывать, а не играть, то при выборе ПАММ-счета для инвестирования следует ориентироваться на счета, возраст которых составляет не менее полугода.

2. Частота и величина “просадок”. Посмотрите на график доходности ПАММ-счета: как часто на нем происходят существенные скачки вниз, и насколько они велики в относительном выражении? Чем сильнее и чаще будут наблюдаться просадки, тем больше рисков вложения в ПАММ-счет, поскольку это говорит о том, что управляющий трейдер не соблюдает при ведении торговли.

3. Уровень загрузки счета (максимальный и средний). Во многих рейтингах ПАММ-счетов вы найдете такой показатель как уровень загрузки торгового счета. Он показывает, какая доля средств одновременно используется в торговом процессе. Чем выше этот показатель – тем опаснее будут ваши инвестиции.

Осуществляя выбор ПАММ-счета для инвестирования, ориентируйтесь на счета, в которых средний уровень загрузки не поднимается выше 5-10% (чем он меньше – тем безопаснее), а максимальный, пиковый не превышает 30%.

4. Капитал управляющего. Чем больше личный капитал управляющего в абсолютном выражении, тем осторожнее он будет вести торговлю, ведь при получении убытков трейдер теряет и собственные деньги. Вкладывать в ПАММ-счета, в которых личный капитал трейдера составляет десятки или сотни долларов, очень опасно, поскольку это говорит о том, что трейдер не хочет рисковать своими деньгами, а занимается тем, что зарабатывает на комиссионных инвесторов.

При выборе ПАММ-счета для инвестирования рекомендую ориентироваться на счета, личный капитал трейдера в которых составляет от нескольких тысяч долларов и выше. Чем он больше – тем безопаснее.

5. Количество инвесторов и объем их вложений. Этот показатель наглядно демонстрирует, насколько инвесторы доверяют этому трейдеру и этому ПАММу. Если вы плохо понимаете, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вы можете ориентироваться на мнение других, которое и отражают эти данные. У авторитетных управляющих на ПАММ-счете могут быть задействованы средства сотен и тысяч инвесторов, а совокупный капитал счета может составлять сотни тысяч и миллионы долларов.

6. Репутация трейдера. Обязательно изучите историю управляющего трейдера перед тем, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования: как давно он торгует, сколько всего у него счетов, сколько он удачно “слил” ранее. Если у трейдера еще нет или практически нет истории – вложение в его ПАММ-счет будет равносильно игре в рулетку. Почитайте, что пишут о трейдере и его ПАММах на форумах инвесторов, какие проблемы бывают в его торговле, сопоставимы ли они с вашими предпочтениями риска.

Для инвестирования следует выбирать ПАММ-счета трейдеров, которые торгуют не менее 2-3 лет, а соотношение их “слитых” счетов к успешным составляет не более 30%.

7. Тип торговли: ручная или автоматическая. Есть трейдеры, которые ведут торговлю на ПАММ-счетах в автоматическом режиме, используя т.н. или советников. Инвестировать в ПАММ-счета таких трейдеров очень опасно, потому как практика показывает, что советников, постоянно дающих прибыль, просто не существует.

Выбирайте для инвестирования только ПАММ-счета, на которых ведется ручная торговля.

8. Торговая стратегия трейдера. Очень желательно знать, какую торговую стратегию использует трейдер, и при этом понимать, что она из себя представляет, насколько она опасна и рискована. Опытные инвесторы могут определить тип используемой стратегии даже по графику доходности, новичку же можно поинтересоваться об этом непосредственно у трейдера (как правило, ПАММ площадки поддерживают возможность личного или публичного общения между трейдерами и инвесторами) или на форумах инвесторов.

Думая о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, ориентируйтесь только на те счета, торговая стратегия которых входит в рамки допустимого для вас уровня риска. Если вы не знаете, что означает та или иная торговая стратегия – интернет вам в помощь: там всегда можно найти нужную информацию.

К слову сказать, все остальные критерии ПАММ-счета во многом являются следствием этого.

9. Доходность ПАММ-счета. Заметьте, я рассматриваю этот параметр уже практически в самом конце. Все потому, что категорически нельзя ставить доходность на первое место, как делают многие новички, которые быстро теряют деньги и разочаровываются в ПАММ-инвестировании. Доходность ПАММ-счета не должна быть большой, она должна быть реальной, обоснованной и соответствующей используемой торговой стратегии.

Наименьшие риски несут в себе ПАММ-счета, средняя доходность которых не превышает 5% в месяц. Инвестировать в ПАММ-счета с доходностью 10-30% в месяц гораздо опаснее, а если доходность еще выше – то инвестирование превращается в рулетку.

Здравствуйте, друзья. Вся команда блога Артема Биленко искренне поздравляет вас с Новым Годом, желает семейного благополучия и дарит подарок.

«На одной волне » — это книга о создании идеальных отношений.

Сегодня у нас новая тема, в которой мы будем говорить про инвестирование в ПАММ-счета на форекс. Вы узнаете, что это за инструмент и сможете подробно разобраться с алгоритмом его функционирования. В качестве дополнения мы рассмотрим пользовательские отзывы брокера Альпари, которые позволят дать объективную оценку нашего нового метода.

ПАММ-счет – это специальный механизм, действующий на валютном рынке форекс. Он позволяет любому начинающему пользователю передать свои денежные средства в управление подготовленному трейдеру и за счет этого заработать на чужих знаниях.

Подробную информацию смотрите в следующем видео.

Для наглядности рассмотрим схему функционирования всех ПАММ-счетов.

Этап №1. Управляющий трейдер вместе с заинтересованными инвесторами создают совместный инвестиционный портфель.

Этап №2. Здесь вся роль отведена управляющему, который за счет своих навыков должен нарастить вверенный ему депозит до определенного размера.

Этап №3. Инвесторы получает свой депозит вместе с дополнительными процентами. Управляющему достается заранее оговоренный процент комиссионных отчислений.

Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Шаг №1. В первую очередь вы должны оценить преимущества и недостатки всех функционирующих ПАММ-счетов.

Преимущества	Недостатки
ПАММ-счета экономят время и позволяют перевести заработок на валютном рынке в пассивный источник прибыли.	Существует не так много хороших управляющих, которые согласятся взять в распоряжение посторонний капитал. Большинство успешных трейдеров работают только с крупными суммами, которые им выдает узко ограниченный круг лиц.
Ожидаемая доходность выше той прибыли, которую обещают банковские депозиты, облигации и безопасные акции.
Чтобы зарабатывать на ПАММ-счетах, ненужно проходить подготовку и самому становиться профессиональным трейдером.

Шаг №3. Когда решение принято – изучите пользовательские отзывы и попробуйте найти нюансы работы с выбранной брокерской компанией или управляющим. Если будут сомнения – отложите свое решение или переключитесь на другой вид инвестирования.

Отзывы клиентов Альпари о ПАММ-счетах

На первый взгляд работа с ПАММ-счетами кажется беспроигрышным вариантом заработка на форекс. К сожалению, на практике все не так гладко. Горький опыт многих пользователей показывает, что в этой сфере есть две главные проблемы: неквалифицированные управляющие и ненадежные брокеры.

Именно для этого и нужен анализ пользовательских отзывов. Они помогают выявить проблему и своевременно от неё застраховаться. Это важное условие, при наличии которого заработок на ПАММ-счетах может быть вполне реальным. Рассмотрим несколько примеров.

При работе с ПАММ-счетами Альпари, у инвестора есть возможность в любой момент выводить прибыль и получать стабильный доход за счет размещения капитала в консервативные методы наращивания торгового счета.

Пользователь Виталий Мосеев открыл ПАММ-счет Альпари, проиграл 25% капитала и не рекомендует инвестировать в данный механизм.

Заключение

В следующей статье мы продолжим тему и разберем пошаговую инструкцию того, как инвестировать в ПАММ-счета. Мы рассмотрим порядок реализации данной стратегии на примере ПАММ-счета Альпари . Также отдельную публикацию мы уделим тому, как выбрать управляющего ПАММ-счета . Разобранные секреты помогут вам правильно оценить возможности предложенного инструмента и сделать окончательный вывод относительно его эффективности.

Не существует идеального инвестиционного инструмента, гарантирующего 100% прибыль. Поэтому, если действовать необдуманно, то можно быстро потерять все сбережения.

Пока вы будете думать – обратите внимание на сайт traderfond.ru . Это полезный ресурс, на котором представлена подборка доступных видеокурсов. С их помощью начинающий инвестор может пройти обучение и закрепить за собой множество полезных навыков.

Traderfond.ru – это отличный сайт для подготовки инвесторов.

Спасибо за внимание. Следите за обновлениями и делитесь полезным материалом с друзьями. До новых встреч на страницах нашего блога.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках »

У каждого инвестора при первой встрече с ПАММ-счетами возникает множество вопросов, связанных с их выбором. Как выбрать ПАММ-счет? Существуют ли надежные ПАММ-счета? Как правильно инвестировать в ПАММ?

В этой статье мы рассмотрим несколько правил, отвечающих на вопрос как правильно выбрать ПАММ-счет и помогающих находить действительно надежные ПАММ-счета.

Мы сформулировали несколько советов, следование которым поможет вам не совершить грубых ошибок в самом начале и не разочароваться в ПАММ-счетах еще до того, как вы получите прибыль.

Анализировать будем на основе ПАММ-счетов Альпари , но эти принципы применимы к ПАММам любого брокера.

Чтобы оценить доходность и риски ПАММ-счета, прежде всего, необходимо проанализировать статистические показатели его торговой истории. Большинство необходимых для анализа данных можно получить из графика доходности, загрузки депозита и статистических показателей. Эти данные публикует брокер , где управляющий ведет свой ПАММ.

Оценить доходность помогут показатели средней месячной, квартальной, полугодовой и годовой доходности, и чем больше периодов усреднения, тем надежнее оценка.

Доходность важно оценивать с учетом выплаты вознаграждения управляющему. Если, например, управляющий забирает 30% прибыли от торговли, то ваша оценка уменьшится почти вдвое. В нашем рейтинге доходность посчитана уже с учетом выплаты комиссии управляющего.

Оценить риски позволяют показатели максимальной просадки, агрессивности торговли и максимального дневного убытка - по ним можно рассчитать размер убытка, который может быть получен по ПАММ-счету.

Максимальная просадка показывает, какой убыток уже имел место в истории. Такая же просадка, и даже больше, может повториться и в будущем. Закладывайте ее в качестве возможного убытка.

Стандартное отклонение говорит о риске отклониться от средней доходности. Если, например, стандартное отклонение составляет 10%, то просадка в 10% по итогам месяца и 35% по итогам года считаются нормальными.

Агрессивность и максимальный дневной убыток позволяют оценить возможные убытки при серии неудачных сделок трейдера. Например, худший день в 2% говорит о том, что просадка в 35% может быть достигнута в течение месяца ежедневной неудачной торговли со средним убытком. Это достаточно надежный ПАММ-счет. Максимальный дневной убыток в 15% означает, что та же просадка в 35% будет превышена в случае 3-х худших дней подряд. Это вполне возможное событие, которое хорошо показывает уровень возможных рисков.

Коротко, на что смотреть

Возраст ПАММ-счета: надежность показателей, не менее 6 месяцев, лучше года.
Средний месяц: ожидаемая доходность.
Максимальная просадка: возможный убыток.
Стандартное отклонение: риск отклониться от ожиданий.

Учтите, что риски имеют свойство расти со временем, выбирая ПАММ-счет, добавляйте к получившейся оценке запас роста в 5–10%, и чем моложе счет, тем больше могут вырасти риски.

Учтите также, что у ПАММ-счетов надежность показателей статистики напрямую зависит от объема анализируемых данных. Если счету 3 месяца, и из них только 20 дней велась торговля, то этой статистике нельзя верить. Этих данных слишком мало, чтобы делать выводы, будущие показатели, скорее всего, будут отличаться от имеющихся. Показатели ПАММ-счета надежнее, если они построены более чем на 300 наблюдениях (ненулевых торговых днях). Возраст также отражает способность ПАММ-управляющего адаптироваться к меняющимся рыночным условиям.

2. Анализируйте торговую систему

Выбирать ПАММ-счета только по истории недостаточно и даже опасно. Будущее чаще всего не повторяет прошлый график. Если у ПАММа был удачный первый год, второй год, скорее всего, будет хуже. Поэтому, прежде чем выбрать ПАММ-счет, обязательно изучите его торговую систему.

ПАММ-счет может иметь в истории почти прямой растущий график с небольшими просадками или без просадок вообще. При этом риски могут оказаться так высоки, что счет сольется за один день. Это будет стоить вам всей вложенной суммы.

В данном случае на ПАММ-счете применялся мартингейл и не использовались стоп-лоссы. Эти риски плохо видны на графике и заложены в саму торговую систему управляющего. Не изучив параметры торговой системы ПАММ-счета, нельзя правильно выбрать ПАММ-счет.

Как изучить торговую систему?

Параметры торговли можно увидеть по графику плеча (загрузки депозита) и по внутридневным колебаниям графика доходности. Кроме того, эти параметры управляющий может описать в инвестиционной декларации своего ПАММ-счета.

Используемое плечо

Нужно смотреть график плеча или загрузки депозита. В общем случае, чем больше плечо, тем выше риск. Загрузка депозита соответствует используемому торговому плечу (например загрузка 10% соответствует плечу 1:10). При торговле валютой с плечом 1:10 доходность счета изменится на 10% при движении рынка на 1%. Дневное движение валют может достигать 2% на выходе новостей.

Относительно безопасным считается плечо до 1:50. Консервативный уровень - 1:25.

Кроме того, максимальное плечо управляющий может заявить в декларации и установить автоматическое ограничение в настройках ПАММ-счета.

Ограничение убытка

Ограничивает ли управляющий убыток, который может быть получен в одной сделке, или пересиживает убыток до последнего. Отстутсвие ограничений (стоп-лоссов) всегда ведет к сливу и потере вложенной суммы.

Определить наличие стоп-лоссов можно по худшему дню (максимальному дневному убытку) в истории ПАММ-счета. Если худший день больше 30%, скорее всего, стоп-лоссов нет, закладывайте риск 100%.

Худший день помогает также оценить, возможную просадку на счете. Умножьте это значение на 3 - убыток на этом уровне можно считать нормальным для торговой системы.

Наличие стоп-лоссов и значение максимального риска на сделку также может указать управляющий в своей декларации. Возведя риск на сделку в степень из 5 неудачных сделок, можно оценить размер возможной просадки при неблагоприятных рыночных условиях. Например, если риск на сделку ограничивается на 10%, то 5 подряд убыточных сделок дадут просадку около 40% (0,9^5 - 1).

Мартингейл

К скрытым рискам также относятся опасные методы торговли. Самые распространенные - мартингейл и другие методны усреднения. В системах, использующие эти методы, объем сделки увеличивается при убытке в надежде отыграться при движении цены в нужную сторону. Такая система значительно увеличивает риски - если цена долгое время не пойдет в нужную сторону, высок риск потери всего капитала.

Управляющий может явно декларировать использование данных методов и предупредить инвесторов о повышенных рисках. Их использование также можно выявить по резко растущей загрузке депозита при убытках.

Резюме

Анализ торговой системы позволяет оценить размер возможного убытка, даже если его еще не было в истории. Это сильно увеличивает ваши шансы заработать, а не потерять деньги. Этому также может помочь управляющий, если честно заявит в декларации, как он торгует и какой возможен убыток.

Мы анализируем параметры торговли при выборе ПАММ-счетов в наш рейтинг . Туда попадают только счета с умеренным плечом, ограничением убытков и без мартингейла.

3. Учитывайте соотношение доходности и риска

Любой риск должен быть оправдан. В случае инвестиций он должен быть оправдан ожидаемой доходностью. Неважно, на какой риск вы идете, ожидаемая доходность на периоде инвестирования должна превосходить риски в 2–3 раза. Если по счету возможна просадка в 50%, то потенциал его доходности не должен быть меньше 100–150%. Если вы рискуете потерять весь вклад, то оправданием будет шанс приумножить его в 2–3 раза.

Эта пропорция справедлива и в обратную сторону - если вы допускаете просадку только 10% и ожидаете доходность 100%, то, скорее всего, вы недооценили риски.

Для оценки соотношения доходности и рисков обычно используется отношение Средняя доходность / Макс. просадка (коэффициент Калмара) либо Суммарная доходность / Макс. просадка (фактор восстановления).

4. Планируйте условия выхода

Перед тем, как выбрать ПАММ-счет и инвестировать, нужно определить условия выхода, т.е. обозначить события, при наступлении которых, вы выведете ваши средства со счета. В этом случае не придется беспокоиться понапрасну. К таким событиям, как правило, относится все, что нарушает изначальный инвестиционный план.

Превышение максимальной просадки
По сути, это ограничение убытков по ПАММ-счету на уровне допустимого риска. Размер ограничения определяется на основе оценки максимальной просадки, которую вы сделали предварительно. Ограничение убытков ставится, как правило, на несколько процентов ниже оценки рисков.

Превышение максимального срока просадки
Другим условием выхода может служить превышение максимального срока просадки. В этом случае средства выводятся со счета, если он не обновляет максимум доходности дольше, чем когда-либо ранее. Это может быть признаком того, что торговая система утратила свою эффективность на изменившемся рынке.

Изменение или нарушение декларации
Поводом для выхода может быть также значительное изменение торговой системы управляющим. Если вы оценивали риски по определенным параметрам торговли, а управляющий начал торговать по другой системе, то новые параметры системы могут нарушить ваши планы, и разумно будет закрыть инвестицию.

5. Составляйте портфель

Это основной способ снизить риски и это практически аксиома в инвестициях с высоким риском. Мы уже говорили , как инвестирование в портфель может сгладить кривую доходности и увеличить стабильность показателей по сравнению с инвестированием в отдельные ПАММ-счета.

Важными правилами составления портфеля являются диверсификация и распределение рисков.

Диверсификация

Диверсификация означает включение в портфель разнообразных ПАММ-счетов. Диверсификация значительно снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность. Наибольший эффект от диверсификации достигается добавлением в портфель ПАММ-счетов таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого.

Примером диверсификации может служить включение в портфель счетов различных управляющих, счетов торгующих на различных валютных парах или на валютах и металлах, торгующих по тренду и в канале, с различными валютами инвестиций и т. п.

Не включайте в портфель несколько счетов одного управляющего. Это плохая диверсификация. Лучше выберите 2-3 самых надежных ПАММ-управляющих и добавьте по одному счету каждого.

Для достаточной диверсификации достаточно 3-5 счетов в портфеле. Доля консервативных счетов, как правило, должна быть не менее 60–70% портфеля, умеренных - 20–30% и не более 5–10% агрессивных счетов.

Распределение рисков

Распределяйте доли ПАММ-счетов в портфеле таким образом, чтобы риск каждого счета не превышал общий риск портфеля, деленный на 2–3. Это означает, что портфель должен выдерживать одновременные максимальные просадки двух-трех счетов и при этом максимальный риск по портфелю не должен быть превышен. Регулируется это долями счетов. Если доля счета в портфеле 10%, то при его просадке в 50% портфель просядет на 5%, если это одновременно произойдет с тремя счетами, то просадка портфеля будет около 15%.

Оптимальное распределение, как правило, достигается при расстановке долей обратно пропорционально рискам, в этом случае риски будут распределены равномерно.

6. Выводите прибыль

Вывод все или части полученной прибыли - один из основных способов снижения рисков при инвестировании в ПАММ-счета. Главная цель - уменьшить возможные потери прибыли в случае дальнейшей просадки, поэтому основной принцип - это фиксировать прибыль всегда, когда снижается вероятность дальнейшего роста.

Например, если вы рассчитываете «поймать» короткое движение на тренде или на выходе из просадки, то по мере приближения к пику доходности желательно частями фиксировать прибыль, поскольку растет вероятность новой просадки. Не страшно, если будет упущена часть прибыли, главное, что вы страхуетесь от потери всего дохода, это важнее.

Если планируете долгосрочную сделку, например, на надежном консервативном счете в расчете на годовую доходность, то здесь момент вывода прибыли уже не так важен, выводите средства на локальных пиках доходности или просто каждый месяц.

7. Вкладывайте не больше, чем готовы потерять

И последнее, не вкладывайте даже в надежные ПАММ-счета последние деньги. Какой бы привлекательной ни казалась вам доходность, всегда существует риск потерять большую часть капитала. Даже если вы грамотно спланировали инвестиции, ограничили убытки, просадка может затянуться, и большая доля вашего вклада будет недоступна долгое время. Инвестируйте в ПАММ-счета только свободные средства - сумму, на которую ваши доходы превосходят ваши расходы, и потеря которой критически не отразится на вашем финансовом состоянии.

Не секрет, что инвестирование в ПАММ-счета — очень прибыльный и удобный для инвесторов вид вложений. Доход, который по объему значительно опережает проценты с банковских вкладов и другие виды инвестиций, привлекает многих инвесторов. Однако, получить обещанный результат удается далеко не всем. Именно поэтому в сети довольно много негативных отзывов или споров о рисках и прибыли ПАММ-инвестирования.

С другой стороны, некоторая часть инвесторов свидетельствует о хорошем доходе со своих ПАММ-счетов. Такие результаты вызваны очень трезвым и рациональным подходом к формированию инвесторского портфеля ПАММ-счетов, опытом, диверсификацией и тщательным подбором управляющих. Если руководствоваться такой информацией и перенять основные принципы составления портфеля инвестиций на Форекс, подбора управляющих ПАММ-счетов, то даже небольшая сумма в пару тысяч доларов через небольшой промежуток времени станет достаточно крупной.

Конечно, все мы слышали, что иногда случаются ситуации, когда трейдеры торгуют в убыток и даже полностью сливают счет. И каждый, кто начинает инвестировать в ПАММ-счета, боится таких рисков и, как следствие, — возможных убытков. Никто не хочет подсчитывать потери вместо ожидаемых доходов.

И все же подобные ситуации не слишком часты, особенно для тех управляющих, которые предпочитают умеренные и консервативные стратегии. Таким участникам торговли более свойственны стабильные результаты с неплохим доходом, а если убытки и бывают, то очень редко. С другой стороны есть часть трейдеров, для которых регулярное слитие счета – почти удовольствие, которое повторяется через определенный промежуток времени, например месяц-полтора.

Как определить первых и избежать знакомства со вторыми? Этот вопрос можно сформулировать иначе: как найти надежного управляющего и ПАММ-счета с хорошими результатами торгов для инвестиций?

В первую очередь нужно обратить внимание на:

Итак, на основе всего вышесказанного лучший управляющий трейдер – это тот, кто показывает доходность от 7 до 15 % в месяц, не допускает просадки ПАММ-счета более чем на 40-50%, торгует более полугода, уверен в своих сделках и вкладывает свои собственные средства в торговлю на Форекс. Хороший управляющий завершает все начатые сделки к окончанию указанного торгового периода.

Интересно, что некоторые инвесторы выбирают управляющего трейдера с учетом его возраста: считается, что трейдеры более солидного возраста хорошо торгуют с консервативной стратегией, а более молодые трейдеры чаще предпочитают агрессивные стратегии для своих ПАММ-счетов.

Найти профессионалов с надежным и положительным стилем работы не так-то просто, но возможно. Естественно, таких трейдеров не будет слишком много, поэтому следует выбрать несколько самых стабильных и опытных и вложить свои средства в их ПАММ-счета.

2. Словарь терминов для ПАММ-инвестиций.

Каждый, кто приступает к инвестированию на Форекс, обязательно должен обладать необходимым минимумом знаний для того, чтобы без проблем понимать, о чем говорят трейдеры или пишется в той или иной статье. Как и любая другая сфера бизнеса, Форекс имеет некоторое количество специальных терминов и значений, которые используются только между представителями этой области экономики.

В видео познавательная информация об .

Ниже приведены самые важные и часто встречающиеся формулировки и термины:

ПАММ-счет – счет для проведения торговых сделок на Форекс, который представляет собой совокупность нескольких счетов под управлением одного трейдера.

Баланс ПАММ-счета – это общие показатели все вводов и выводов денежных средств в избранного ПАММ-счета. Когда торговый период заканчивается, наступает момент выплаты комиссионных или вознаграждения, а после этого баланс счета равен общему количеству средств под управлением.

Рейтинг ПАММ-счетов – список, составленный на основе нескольких показателей, таких как прибыльность, количество инвесторов и загрузка и т.п. Используемые показатели характеризуют торговую успешность и востребованность счета среди инвесторов.

Управляющий трейдер – специалист, который занимается торговлей и управлением предоставленными и собственными капиталами на валютной бирже Форекс.

Вознаграждение управляющего трейдера (комиссионные) - это средства (процент от прибыли), которые отчисляются трейдеру по окончании торгового периода по предварительной договоренности или согласно условиям оферты.

Тренд - очень устойчивый показатель движения ценового курса на валютной бирже.

– показатель, который отражает отношение заложенных средств к общей величине капитала. Если величина этого показателя сравнительно велика, значит трейдер использует для проведения торговых сделок большое количество заемных денег.

Оферта управляющего трейдера – информационное предложение от трейдера при инвестициях в ПАММ-счета. Содержит условия инвестирования, основные показатели и дополнительную информацию. Встречаются публичная и непубличная оферты. Различие между ними в том, что при публичной оферте есть возможности для создания новых счетов, мониторинга, вывода и пополнения средств, а при непубличной - нельзя создавать новые счета и просматривать состояние сделок, но можно вводить средства на ранее созданные счета с разрешения управляющего.

Торговый интервал (период) – период времени, в течение которого управляющий заключает торговые сделки. В конце этого времени возможен ввод и вывод средств, а также происходит выплата комиссионных средств за полученную прибыль.

Текущая доходность – показатель, отражающий прибыль на настоящий момент. На графике доходности ПАММ-счета это последняя по времени точка.

Просадка – показатель, характеризующий потери в результате торговли. Может быть выражен в денежном или процентном виде. Величина просадки средств показывает, насколько уменьшился первоначальный объем средств на счету в результате неудачных торгов. Различают абсолютную, относительную и максимальную просадки. Максимальная просадка счета - это самый большой уровень просадки за все время существования счета. Абсолютная просадка – показатель уменьшения баланса по сравнению с первоначальным значением. Относительная просадка – процентный показатель максимальной просадки по сравнению с начальным состоянием депозита.

Пай – количественная доля инвестиций в тот или иной ПАММ-счет.

Волатильность – среднее число всей прибыли и убытков, взятое по модулю. Чем больше колебания рынка, тем выше волатильность.

Агрессивность торговли – величина, которая формируется из максимумов убытков и доходов за определенный период времени (чаще всего день). Для измерения используется градация от 1 до 5.

Защищенный период - определенный период, когда инвестор не сможет видеть все проводимые управляющим трейдером сделки.

Максимумы дневной прибыли или убытка – показатели, которые отражают предельно максимальные значения полученного дохода или потерь в результате всех торговых сделок за день.

Максимальные относительные значения прибыли или убытка – показатели, отражающие максимально возможные прибыль или убыток за все время существования избранного ПАММ-счета. На графиках это расстояние от минимума до максимума и наоборот.

Ролловер – совокупность нескольких процессов, которые происходят в конце каждого торгового часа. В этот момент выполняются все заявки на пополнение или вывод средств, выплата комиссионных управляющему и фиксируется торговый результат. Основная задача ролловера – обновление данных по торговле с ПАММ-счетов и сбор статистических данных. Есть закрытые и открытые ролловеры. В ходе закрытого ролловера не позволяется исполнение заявок на пополнение или вывод средств со счета, а в ходе открытого – можно выводить средства, пополнять счет и выплачивать процент от прибыли управляющему.

Фактор восстановления – величина, выражающая отношение прибыли в настоящий момент к максимальной относительной просадке. Чем больше эта величина, тем проще восстанавливать утраченные позиции после просадок.

3.Надежный и стабильный ПАММ-счет. Правила выбора.

Выбор ПАММ-счета всегда сопряжен со волнением по поводу надежности торговли и стабильности прибыли. И новичок, и опытный инвестор практически одинаково переживают за свои деньги, поэтому критерии надежности для ПАММ-счетов — это всегда очень важный вопрос при формировании инвестиционного портфеля. Как правильно выбрать ПАММ-счет? Как определить надежность счета, опираясь на представленные показатели и графики? Насколько рискованны и доходны ПАММ-инвестиции? Все эти и подобные вопросы интересуют не только ПАММ-инвесторов, но и тех, кто только присматривается к этоми виду получения пассивного дохода.

Надежные ПАММ-счета — это не сказка или миф, а реальность, но, к сожалению, сразу определить, где стабильный и надежный счет, а где ловушка мошенников или первые пробы начинающего трейдера, получается редко.

В этом случае на помощь придут несколько правил, которые позволяют отличить надежный ПАММ-счет от всех прочих:

1. Выбирайте ПАММ-счета с понятными и не слишком рисковыми методами торговли.

Стратегия торговли или используемая система торговли очень важны для оценки рисков при инвестициях в ПАММ-счет. Довольно часто происходит ситуация, когда не слишком опытный инвестор вкладывает свои средства в очень стабильный и «красивый» ПАММ-счет. График этого счета имеет ровный, растущий характер и совсем немного просадок. Однако стабильность и малая степень риска в таком счете видны лишь на первый взгляд. Графики при использовании стратегий Мартигейла, усреднения и подобных только кажутся стабильными. Смысл таких стратегий – увеличение объема торговой сделки при убыточной ситуации и ожидание движения цены в необходимом направлении для того, чтобы получить ожидаемый прирост прибыли. Риски при использовании таких стратегий весьма высоки, притом, что графики привлекают своими положительными значениями, стабильным ростом и отсутствием большого количества просадок. Достаточно часто прогнозы и ожидания трейдера не сбываются, направление движения цены не изменяется, а потому возможна потеря всего капитала. Не все управляющие трейдеры сообщают об использовании высокорискованных методов торговли. Для того, чтобы понимать, какую систему использует управляющий, важно анализировать и понимать данные, свидетельствующие о методах и стратегиях работы трейдера.

Изучая инвестиционную декларацию, обязательно обратите внимание на торговую систему. В каждой инвестиционной декларации представлены параметры счета. Именно они помогут понять, что представляет собой стратегия и метод торговли управляющего на этом ПАММ-счету. Лимит максимума просадки, загрузка депозита и степень риска – эти критерии подскажут даже начинающему инвестору, какая торговая система используется трейдером и какие ситуации возможны в будущем.

Данные, которые дают понимание используемой стратегии и возможных убытков:

2. Анализируйте статистические и графические данные ПАММ-счета.

Анализ и сравнение нескольких заинтересовавших ПАММ-счетов нужно проводить по таким показателям: загрузка депозита, торговая история, график доходности, максимальная просадка, степень агрессивности торговли, максимальный дневной убыток. С помощью этих данных можно примерно предположить, какую прибыль или какой убыток может принести инвестирование в этот ПАММ-счет.

Просмотрев торговую историю счета, можно узнать максимально возможный убыток и доход, ведь подобная ситуация может повториться и в дальнейшем. Таким образом, максимальный дневной убыток и агрессивность говорят о возможных потерях при неудачных торговых сделках.

К примеру, показатель агрессивности 1-2% говорит о том, что счет достаточно стабилен, а показатель дневного убытка в 15-20% — о том что просадка в 40% может быть достигнута за 2-3 дня неудачной торговли.

Важно помнить, что многие риски с течением времени увеличиваются, поэтому для более адекватного анализа стоит добавлять к показателям риска еще 5-7 % для возможного роста показателей со временем.

Очень важно анализировать показатели счета за достаточно долгий период существования. Если ПАММ-счет существует всего несколько месяцев, то статистика может быть не совсем верной, и ее попросту мало для адекватного анализа. Для того, чтобы составить мнение об интересующих ПАММ-счетах, необходимо рассмотреть статистические данные более чем за 300-400 полноценных торговых дней.

3. Доходность и степень риска – соизмеряйте эти показатели.

Даже если вы любите рисковать, это не повод ставить все свои средства на несколько доходных, но рискованных счетов. Разумная осторожность в сочетании с планированием прибыли – основа удачного ПАММ-инвестирования. Соотношение риска и доходности — это вполне осязаемая величина, так как степень риска и прибыль взаимосвязаны. При этом доходность всегда должна превышать степень риска в 2 и более раза. Лишь при таком соотношении ПАММ-инвестирование имеет смысл.

Для примера: если максимальная просадка по счету составляет 40%, то доходность не должна быть меньше 80-100 %. Таким образом, возможность потери инвестируемых средств оправдана лишь при ожидании прибыли, в два и более раз превышающей первоначальный капитал.

Верен и обратный расчет: если вы планируете не допускать просадку более 40%, то прибыль в размере 200-300% — это большая недооценка возможных потерь.

4. Определите граничные показатели для вывода средств.

Для того, чтобы не потерять все свои средства, обязательно стоит выставить ограничения, при превышении которых средства должны быть выведены со счета. То есть, если значения убытков или рисков или просадка счета достигли граничного уровня, средства автоматически выводятся.

Инвестор должен составить примерный инвестиционный план, в котором четко указать, какой размер максимальной просадки, длительность просадки или изменение первоначальной стратегии и оговоренных в декларации значений являются безоговорочным сигналом к выводу средств. В противном случае наступившие изменения могут серьезно и негативно повлиять на реальные результаты инвестирования.

К примеру, превышение установленного максимального периода просадки говорит о том, что используемая управляющим торговая стратегия не соответствует изменениям или реальному поведению валютного рынка. Изменение ранее установленных показателей торговли и данных в декларации ПАММ-счета сигнализируют об изменении методов торговли. В этом случае лучше взять паузу и проанализировать, соответствует ли новая стратегия планам и ожиданиям ПАММ-инвестора. Превышение максимума просадки приведет к незапланированным убыткам.

5. Формируйте инвестиционный портфель, а не подбирайте отдельные ПАММ-счета.

Только на основе нескольких ПАММ-счетов с разными характеристиками, торговыми стратегиями и другими показателями инвестор может добиться хорошей стабильности, нормального, а не скачкообразного дохода и уменьшить инвестиционные риски.

Возможно, что инвестирование в отдельные ПАММ-счета может в реальности принести хороший доход, инвестор даже может получить сверхприбыль, но это никогда не станет обычным явлением и никода не порадует стабильностью такой прибыли – так как потери неизбежны.

Лишь диверсификация и распределение рисков способны сгладить убытки от просадки того или иного счета и тем самым уменьшить риски, стабилизировать доход. В таком случае один счет приносит убыток, а два других – доход, превышающий эти потери.

Распределение рисков – это алгоритм, согласно которому степень риска каждого нового счета не должна привышать общий запланированный риск инвестиционного портфеля, разделенный на коэффициент 2 или 3. Такой показатель берется с учетом того, что просадка может быть по нескольким счетам сразу, но даже в этом случае лимит запланированного риска не должен нарушаться. Таким образом, если доля трех счетов в портфеле по 10% и просадка по ним составляет 40%, то портфель просядет примерно на 12%.

Чтобы ровно и без негативных последствий распределить риски, необходимо подобрать доли для каждого счета обратно пропорционально предполагаемым рискам каждого из ПАММ-счетов.

Диверсификация – это принцип, при котором в инвестиционный портфель вводятся ПАММ-счета нескольких управляющих — с разными методами ведения торговли на Форекс, разными значениями прибыли и другими условиями. Стратегии при этом тоже отличаются. Одну часть портфеля составляют ПАММ-счета с консервативными стратегиями, другую - умеренные, а третью (чаще всего небольшую) – агрессивные, с большими ожиданиями прибыли и соответственно рисками. При этом уменьшение прибыли с одного из счетов практически не сказывается на общем объеме прибыли, так как прибыль с других ПАММ-счетов — увеличивается. Кроме подбора ПАММ-счетов с разными стратегиями практикуется введение в инвестиционный портфель счетов, которые работают с разными видами валют и даже другими инструментами (металлами, акциями и т.п.), работают с трендом и так далее.

Важный момент при диверсификации — это количество счетов в портфеле. По отзывам инвесторов, наиболее удобное количество для подбора и последующего мониторинга – 8-10 ПАММ-счетов. Если их больше, то анализ и наблюдение за действиями трейдера представляет некоторую сложность.

Количественное соотношение счетов в одном портфеле тоже может колебаться. Но в целом можно наблюдать такое процентное соотношение: агрессивные – 10-15%, умеренные – 20-30%, консервативные 55-70%.

Характеристики ПАММ-счетов:

Консервативный: загрузка депозита – около 15%, максимум просадки примерно – 25 %, доходность – 5-7% за месяц. Чаще всего такие ПАММ-счета представлены трендовой стратегией;
Агрессивный: высокий уровень загрузки депозита – от 40%, максимум просадки – от 50%, прибыль – от 10% в месяц. Таким счетам свойственна стратегия скальпинга;
Умеренный (промежуточное звено между консервативным и агрессивным): загрузка депозита – около от 15% до 40%, максимум просадки примерно – 25-50 %, доходность – 7-10% за месяц. Это семейство счетов часто использует стратегию Мартингейла;

Соблюдение описанных правил обязательно даст результат и значительно повысит доходность портфеля ПАММ-счетов.

Кроме этого, необходимо вовремя и регулярно выводить со счета полученную прибыль, для того чтобы снизить потери в случае изменения условий торговли или просадки счета. Если рост прибыли снижается – самое время выводить полученные средства. Когда доходность счета приближается к своему максимальному значению, самое время зафиксировать достигнутый уровень, так как возрастает вероятность просадки. Некоторые инвесторы просто выводят полученную прибыль каждый месяц или при достижении максимального значения доходности, что тоже имеет смысл. Полученные средства можно использовать для инвестирования в новые ПАММ-счета или другие инвестиционные инструменты, а можно просто тратить по собственным желаниям и потребностям.

Так как ПАММ-инвестиции все же относят к финансовым инструментам с высокой степенью риска, каждый инвестор должен внимательно относиться к формированию инвестиционного портфеля и выбору счетов. Очень важно для инвестиций использовать только свободные средства, так как риски и колебания валютного рынка могут принести как большую прибыль, так и большие потери. Поэтому используйте только личные, а не заемные средства, пробуйте демо-счета, начинайте инвестирование с небольших сумм и вкладывайте для начала в консервативные и стабильные счета.

Рекомендую просмотреть видео о лучших ПАММ трейдерах. Если вы сами хотите стать трейдером, рекомендую прочитать .

Хотя онлайн отчеты и скриншоты многих инвесторов свидетельстуют о хороших и стабильных доходах сразу с нескольких ПАММ-счетов, начинающему не стоит сразу же инвестировать крупные суммы даже в очень стабильные и давно существующие на Форекс-счета. Для начала нужно набраться опыта, набить руку и научится определять, кто есть кто на валютной бирже. Наблюдайте за счетами и скринами в блогах других инвесторов, читайте специальную и профессиональную литературу, Интернет-ресурсы, общайтесь на специализированных формумах. Такие затраты времени с лихвой окупятся профессионально составленным портфелем ПАММ-инвестиций.

4. Использование дополнительной информации при выборе ПАММ-счета.

Помимо основных правил выбора счета для есть несколько параметров и возможностей, используя которые любой инвестор может составить более точное и адекватное мнение о надежности, доходности и стратегии интересующего ПАММ-счета.

Использование описанных здесь правил выбора ПАММ-счета и сбор дополнительной информации позволит не только сформировать удачный и доходный портфель ПАММ-счетов, но и проводить регулярный мониторинг и ребалансировку составленного портфеля с целью сделать его более прибыльным, менее рисковым и максимально соответствующим всем изменениям и новым условиям на Форекс.