Мы привыкли воспринимать инфляцию, как явление для экономики бесспорно негативное. Повышение цен, обесценивание денежной массы, а возможно и включение печатного станка – вот основные атрибуты инфляционного процесса. Напрашивается вывод, что дефляция – это процесс, который является оздоровительным для экономики, а значит – желательным и полезным.

Но в реальности все оказывается наоборот – мировой опыт доказывает, что дефляция как раз действует на ситуацию хуже инфляции и ведет к углублению экономического кризиса.

Что такое дефляция и какой она бывает

Дефляция – что это такое простыми словами? Подразумевается процесс повышения реальной стоимости денег и их покупательной способности. Слово это происходит от латинского «deflatio», что в русском переводе означает «сдуваться». Говоря простым языком, при дефляции наблюдается постоянное падение цен на товары и услуги.

На первый взгляд, повышение покупательной способности денег – это благо для потребителей. Сегодня на 50 рублей мы покупаем один килограмм сахара, а завтра – уже полтора. Но главный подвох таится в причинах, которые вызывают данное явление, а значит – и понижение цен. Действительно, иногда дефляция бывает хорошей, но чаще всего – плохой.

Виды дефляции

Хорошая дефляция возникает в результате повышения эффективности работы предприятий, снижения себестоимости продукции, роста конкурентоспособности. В этом случае производители понижают цены, чтобы привлечь покупателей, но при этом не сокращаются рабочие места и не уменьшается заработная плата работников.

Однако чаще снижение цен происходит из-за того, что падает потребительский спрос, количество денег в обращении уменьшается, а их реальная стоимость понижается, в итоге – производители вынуждены сокращать количество работников и уменьшать заработную плату. В этом случае дефляция однозначно сигнализирует о начале экономического спада.

Почему она хуже инфляции

В последние десятилетия в большинстве стран мира инфляция — это постоянный процесс, и экономисты считают, что без нее невозможно нормальное развитие экономики. Но в ряде стран наблюдается обратное явление – например, распространена дефляция в Европе, о которой много говорят, начиная с 2014 года.

Годовой уровень инфляции в границах 1 — 3 процента рассматривается как явление, неразрывно связанное с экономическим ростом. Что касается дефляции, то даже ее уровень 1-2% в год может вызвать серьезный экономический кризис.

Если взглянуть на примеры в разных странах, то станет ясно, что дефляция может спровоцировать затяжную рецессию экономики. Яркое доказательство – это дефляция в США в 1929–1933 гг., которая привела к Великой депрессии. Именно из-за снижения цен, кризис в Соединенных Штатах принял намного большие масштабы, чем в европейских странах.

Еще один пример дефляции связан со Страной восходящего солнца. В 90-е годы 20 века дефляция в Японии привела к началу периода застоя, который принято называть потерянным десятилетием.

В России подобное явление не встречается. По итогам года рост цен, начиная с 1991 г. практически всегда составлял более 10%. В начале 90-х ежегодная инфляция характеризовалась трехзначным числом, когда цены за год вырастали в несколько раз.

Например, в 1992 году годовой уровень инфляции составил немыслимые 2 600% или рост цен в 26 раз!!!

Можно смело предположить, что в ближайшие несколько лет можно не опасаться дефляции рубля.

Иногда СМИ, как только начинается небольшое снижение цен, начинают кричать во весь голос — что началась дефляция. Но как правило — это сезонное явления и цены изменяются только в определенных категориях. Яркий пример — осенний урожай. Из-за избытка предложений на рынке — цены падают. Но если посмотреть в разрезе всего года, то ничего подобного вы не увидите. Сплошной рост цен.

Дефляция — на примере Японии

В 80-х годах прошлого столетия в Японии произошло то, что принято называть «Японским экономическим чудом». Дело в том, что после войны восстановление экономики шло усиленными темпами. Люди тяжело работали и много покупали, в итоге уровень жизни вырос, у населения появилось все необходимое, после чего спрос начал падать.

Это привело к денежному дефициту – предприятиям не хватало денежных средств, они скапливались у потребителей. Люди не спешили покупать новую бытовую технику, мебель, автомобили, их имущество было отличного качества, и нужды заменять его на новое не было.

Производители попробовали снизить цены на товар, но эффект от этого был минимальным. Возможно, люди по-прежнему не видели надобности покупать или ждали, когда цены упадут еще ниже. Производственные компании начали терпеть убытки. В это время государство повысило налоги, чтобы обеспечить достаточное количество денег в казне. В итоге предприятия начали закрываться, а те, которые не закрывались, сокращали персонал. Инвестиции в промышленность сошли на нет, начался спад экономики.

В 2004 году Японии почти удалось побороть дефляцию, но кризис девятого года и цунами в 2011 г. вернули страну к прежнему положению.

Основные причины и опасности

Экономика требует соблюдения простого правила: спрос должен рождать предложение. Только в этом случае будет производиться ровно столько товаров, сколько нужно потребителям. Если этот баланс нарушается, то возникает «сбой» в работе экономического механизма. Дефляция свидетельствует о том, что предложение превышает спрос. К этому приводят следующие факторы.

Главные факторы дефляции

• Повышение спроса на наличные и безналичные деньги. Это выражается в том, что люди начинают меньше тратить и больше откладывать, храня сбережения дома, либо в банках. Деньги уходят из оборота, а значит – возрастает их ценность.
• Увеличение объемов производства. Если предприятия производят все больше, а доходы населения не изменяются, то это в итоге провоцирует дефляцию.
• Государственные меры по регулированию объема денежной массы. В целях борьбы с инфляцией государство снижает объем денежной массы в обороте. Иногда «перегибы» в антиинфляционных мерах приводят к противоположному результату — дефляции.
• Называя причины дефляции, следует упомянуть сокращение объема кредитов, выдаваемых населению. Как следствие – уменьшение количества денег обращении и возникновение дефляции.

Из-за чего дефляция так опасна для экономики

1. Вероятность ухода экономики в «дефляционную спираль». Падение цен ведет к тому, что люди не покупают дорогостоящие товары, выжидая, когда цены на них понизятся еще больше. Это приводит к сокращению экономического роста, а в итоге – к еще большей дефляции, и так повторяется многократно.
2. Дефляционная спираль может возникнуть как в сфере товарного обращения, так и в области денежного оборота. В последнем случае население начинает массово закрывать депозиты в банках из-за боязни того, что банк обанкротится, либо из-за нехватки денег. Это влечет за собой падение рыночной ликвидности, уменьшение капиталов банков и усиление пессимистических настроений в обществе. Люди стараются больше откладывать, чем тратить, и возникают новые витки дефляции.
3. Ряд экономических показателей можно снижать только до определенного уровня. Владельцы предприятий не могут понизить заработную плату работников в несколько раз только для того, чтобы избежать убытков. Поэтому при падении цен на продукцию прибыль становится отрицательной и развитие предприятия прекращается.
4. Дефляция негативно сказывается на сфере кредитования – пропадает смысл брать кредит, который придется отдавать денежными средствами, стоимость которых больше, чем стоимость денег, полученных в долг.

Способы борьбы с дефляцией

Благодаря опыту борьбы с дефляцией в ряде стран, сегодня используется несколько проверенных способов влияния на дефляцию.

Распространенный метод – это применение мягкой монетарной политики. Центральный банк снижает процентные ставки, чтобы с помощью кредитных средств оживить деятельность предприятий. Потребители тоже берут больше займов, за счет чего возрастает спрос, цены на товары стабилизируются. Также государство может ослабить налоговое давление и повысить объемы продаж государственных ценных бумаг.

Дефляция — это процесс, противоположенный инфляции. Если во время инфляции цена денег падает, то при дефляции рост стоимости денег и покупательской способности в стране увеличивается.

Например, Мария спрятала 100 тыс. рублей в матрас (никогда так не делайте). Деньги пролежали год. За этот год уровень дефляции составил 3%. Значит, товары стали дешевле на 3%. Цена заначки Марии выросла. Теперь она может купить на 100 тыс. немного больше, чем в прошлом году.

Значит, дефляция — это хорошо?

С первого взгляда кажется, что хорошо. Цена одного рубля растет, цены падают, значит можно купить больше товаров за те же деньги. Но на самом деле дефляция имеет много отрицательных аспектов для экономики страны. Покупатели начинают тратить меньше денег. Люди задумываются над вопросом: зачем тратить деньги сейчас, если завтра все станет дешевле? Количество операций с деньгами уменьшается.

Последствия дефляции

Дефляция — первый признак надвигающегося экономического кризиса. Из-за того, что люди меньше покупают товаров, предложения на рынке значительно превышает спрос. Товары скапливаются на складах. Производство встает, растет безработица, страдает бюджет страны.

Например, компания «Пыли.net» производит дорогие пылесосы. Дефляция повышает цену рубля, следовательно, цены на пылесосы падают. Покупатели наблюдают за падением цены и ждут максимально выгодных для себя условий. Спрос на пылесосы снижается, товар лежит на прилавках магазинов, на складах компании. Производство останавливается, потому что товаров становится слишком много. На заводах люди сидят без работы, но платить зарплаты надо. Сначала руководство компании снижает зарплаты. Потом начинает увольнять работников. Наконец, компания закрывается из-за отсутствия прибыли. Государство перестает получать от нее налоги. В ситуации, когда такая компания одна, государство не несет больших потерь. Но когда таких компаний сотни, бюджет лишается миллиардов, получаемых от налогов.

На фоне повышения цены денег, становится сложнее взять новый кредит в банке и сложнее погасить уже взятый. Компании не могут привлечь новые деньги на развитие.

Причины возникновения дефляции: Жесткая экономия

Политика жесткой экономии применяется, когда бюджет страны находится в состоянии дефицита. Государство начинает урезать зарплаты бюджетным работникам, сокращать соцпакеты, уменьшать пенсии, повышать налоги, запрещать вывозить капиталы из страны и т.д. Из-за снижения доходов жителей, компании вынуждены уменьшать цены на товары. Появляется дефляция.

Политика жесткой экономии считается малоэффективной. Постоянные урезания доходов и повышения налогов ввергают страну в постоянную дефляционную спираль. Компании закрываются, растет уровень безработицы. В обществе появляется антиправительственное настроение.

Рост производительности труда

Компании постоянно ищут способ снизить затраты на оплату труда сотрудников. Когда уровень затрат удается уменьшить, наращиваются производительные мощности. Если производительность товаров превышает спрос на рынке, появляется дефляция.

Например, компания «Бодрое утро» делает кофеварки. Чтобы уменьшить затраты на своих сотрудников, руководство перемещает производство из России в Бангладеш. Труд в Бангладеше более дешевый. Компания начинает производить не 50 тыс. кофеварок в месяц, а 100 тыс. Товара на рынке становится слишком много. Руководство закрывает последний завод в России и снижает цены на кофеварки. В итоге, в Бангладеше уровень безработицы, благодаря новому заводу, уменьшился, а в России увеличился.

Снижение процентных ставок

Если банки решат снизить процентные ставки, у компаний появится возможность брать более дешевые кредиты. Это повлечет за собой наращивание производства. Если этот процесс не контролировать, количество товара на рынке превысит спрос. Это повлечет за собой снижение цен.

Снижение денежной массы

Во время роста инфляции Центробанк может изъять из оборота часть денежной массы. Денег в обороте становится меньше, а цена их повышается. Из-за этого компании не могут взять кредиты для развития из-за их дороговизны. Продажи стимулируются снижением цен на товары. Появляется дефляция.

Изымая деньги из оборота Центральный банк рискует. Рано или поздно изъятые деньги придется возвращать в оборот. Это значит, что уровень инфляции резко вырастет, деньги подешевеют, и пострадают держатели наличности. Это наносит двойной удар по экономике: в период дефляции страдают заемщики, вынужденные платить по подорожавшим кредитам, а в период инфляции страдают держали наличных денег, которые резко упадут в цене.

Что же мне делать?

Волноваться пока не о чем. Уровень дефляции в сентябре составил всего 0,1%. Это объясняется снижением цен на овощи и фрукты. Созрел урожай, продукции на рынке стало немного больше, чем нужно покупателям. Из-за этого упали цены. Однако если по каким-либо причинам уровень дефляции будет расти, стоит задуматься, что делать со своими сбережениями. Лучший способ — открыть вклад в надежном банке и следить за динамикой изменения цен на потребительском рынке.

Дефляция: что это такое простыми словами

Слово «дефляция » пришло в русский язык из латыни, в переводе с которой, «deflatio» — сдувание. Сейчас этим словом, характеризуется одно из состояний экономики, означающее снижение.

В зависимости от состояния снижаться могут:

• Цены на товары и услуги;
• Стоимость одной какой-то категории товаров;
• Прибыль производителей товаров и поставщиков услуг;
• Количество денег участвующих в обороте;
• Уровень деловой активности;
• Количество выдаваемых кредитов банками.

Есть говорить о понятии денег как об особом товаре-эквиваленте стоимости, то слово «дефляция» — это увеличение стоимости денег. Для простого потребителя и гражданина это вроде хорошо.

Если например представить что, сейчас в экономике дефляция, сходить в магазин, где на 100 рублей купить 10 конфет, а потом через две недели, в тот же магазине купить за те же 100 рублей, уже 12 конфет, и затем, ещё через две недели, купить за 100 рублей уже 15 конфет-это и есть дефляция.

Для экономик всего мира это состояние невыгодно ни одному государству. Говоря простым языком, при дефляции всегда наступает такое состояние, когда стоимость производства единицы товара (себестоимость) превышает цену его продажи. Т. е. предложение превысило спрос.

Потребитель не хочет за 100 рублей покупать 15 конфет, ему уже надо 20, производитель не хочет за 100 рублей продать 20 конфет. Покупатель начинает искать другого продавца, который продаст ему за 100 рублей те же 20 конфет. Если покупатель не находит такого продавца, то он имеющиеся у него денежные средства отнесёт в банк, и будет ждать пока найдётся желающий продать ему 20 конфет за 100 рублей.

Если производитель не продаст конфеты, то ему нечем будет платить зарплату рабочим, которые сделали эти конфеты, нечем платить налоги государству. У него выходов из этой ситуации останется немного, уменьшать зарплату рабочим, сокращать количество персонала, закрывать предприятие, либо идти в банк за кредитом на модернизацию производства.

А как же банковская система?

Банку кредит на модернизацию производства конфет не выгоден т.к. на рынке достаточно много производителей таких конфет и очень большой риск не возврата кредита. Поэтому производитель вынужден принимать непопулярные меры.

А дальше у руководства предприятия, на котором работает покупатель конфет, возникают такие же проблемы со сбытом продукции предприятия, этому покупателю уменьшают зарплату или сокращают. Банк, в котором на депозите лежат его 100 рублей, например под 15 % годовых, ему присылает извещение о снижении ставки по депозиту.

Производство сокращается и банку не выгодно и рискованно выдавать кредиты. Так уже сам покупатель становиться жертвой дефляции, и как следствие этого снижается уровень жизни покупателя.

Одним словом это порочный круг: продажи сокращаются, урезаются зарплаты, сокращается персонал и количество выдаваемых кредитов, закрываются предприятия, снижается количество налогов уплачиваемых государству.

Этот круг может разорвать только инфляция (лат «inflatio»- вздутие), то есть рост продаж, процентов, зарплат и пр. Если дефляция это увеличение стоимости денег и снижение цен и пр., то инфляция это состояние экономики противоположное дефляции. Стоимость денег снижается, зато увеличиваются продажи, цены, зарплаты и как следствие количество рабочих мест и собираемость налогов.

Слишком большой процент инфляции также приводит к замедлению развития экономики любого государства с рыночной экономикой. Считается, что когда экономика развивается с небольшим процентом инфляции (до 3% в год) то это нормально. А вот дефляция 1-2 процента в год в течении длительного времени может привести к депрессии или кризису в экономике. Пример этому дефляция и Великая депрессия, в США длившаяся с 1923 по 1933.

Причины, из-за которых может начаться дефляция:

1. Как ни странно, но это значительное увеличение объёмов производства, без увеличения доходов населения;
2. Уменьшение количества кредитов выдаваемых населению банками;
3. Значительное увеличение спроса на деньги, т.е. население деньги, начинает хранить не в банке, а как говорят в народе, «в чулке»;
4. Неоправданная политика жесткой экономии денег, примером этому является, жесткая экономия денег Испанией в 2010 году, что привело к неконтролируемому росту дефляции.

Дефляция и инфляция это как в песне, о двух верных подругах, которые «не ходят одна без другой». Так если деньги начинают обесцениваться быстрыми темпами, то государству необходимо срочно принимать такие решения которые запустят процессы дефляции.

И наоборот если деньги начинают сильно дорожать, необходимо принимать решения, приводящие к инфляции, после чего, как только дефляция исчезнет, а инфляция достигнет приемлемой для государства величины, принятые решения необходимо вовремя отменить

Хотите узнать как ежемесячно зарабатывать от 50 тысяч в Интернете?
Посмотрите моё видео интервью с Игорем Крестининым
=>>

Многих волнует такое понятие, как дефляция что это такое простыми словами попробую вам объяснить.

Вы хотите узнать какие ошибки совершают новички?


99% новичков совершают эти ошибки и терпят фиаско в бизнесе и заработке в интернет! Посмотрите, чтобы не повторить этих ошибок — «3 + 1 ОШИБКИ НОВИЧКА, УБИВАЮЩИХ РЕЗУЛЬТАТ» .

Вам срочно нужны деньги?


Скачайте бесплатно: «ТОП — 5 способов заработка в Интернете ». 5 лучших способов заработка в интернете, которые гарантированно принесут вам результат от 1 000 рублей в сутки и более.

Здесь готовое решение для вашего бизнеса!


А для тех, кто привык брать готовые решения, есть «Проект готовых решений для старта заработка в Интернет» . Узнайте, как начать свой бизнес в Интернете, даже самому «зеленому» новичку, без технических знаний, и даже без экспертности.

Дефляция – особый процесс в экономике страны, прямая противоположность инфляции. Характеризуется следующими факторами - ростом покупательской способности граждан, падением индекса цен, изъятием части «лишних» денег из оборота, повышенным контролем за валютной и внешнеторговой сферой, активной продажей государственных бумаг.

Виды дефляционных процессов

Существует четыре вида дефляции:

1. Конфискационная – жесткий и наиболее опасный вид. Его особенность - в конфискации наличных средств у людей (компаний) с целью восстановления банковского сектора. Характеризуется грубым нарушением прав собственности.

2. Банковского кредита – процесс обновления банковской системы, вытеснения наиболее ненадежных структур. Происходит при массовом снятии депозитов со счетов. Итог – разорение банков, снижение стоимости ценных бумаг.

3. Наращивания – ситуация увеличения объемов валюты на руках и резкое снижение трат на услуги и товары. Индивид собирает ради удовлетворения потребностей накопления. Такой вид дефляционного процесса свидетельствует о недоверии людей к правительству страны и ухудшении экономической ситуации, требует срочных мер со стороны государственных структур.

4. Дефляция роста – увелиение спроса на тот или иной товар. Результат – повышение его производства и снижение цены. Может оказывать различное влияние на внутреннюю и внешнюю экономику страны.

Причины дефляционных процессов

К основным причинам дефляционных процессов относится:

1. Увеличение стоимости национальной валюты.

2. Снижение цен на большинство товаров первого потребления. Причина – прирост производительности труда на фоне неизменной цены национальной валюты.

3. Нехватка средств для финансового поддержания торгового оборота. В этом случае дефляция имеет следующие причины:

Резкое снижение объемов оборотной наличности на рынке для защиты от инфляции (увеличение налогов и учетной ставки, «замораживание» роста заработной платы, снижение расходов на бюджет и так далее);

Накопительство денег гражданами страны в ожидании роста их цены или для совершения крупной покупки (обращение в банки сводится к минимуму);

Резкое снижение обращаемости денег по ряду объективных причин.

Последствия дефляционных процессов

Выделим основные последствия дефляционных процессов:

1. Снижается спрос на товары в период, когда покупатели ожидают снижения их стоимости в будущем. Итог – снижение цен из-за низкого уровня спроса.

2. Уменьшаются прогнозы зарплаты. Люди склонны копить , но не тратить их.

3. Падают объемы оформления банковских кредитов. Высокие проценты отталкивают заемщиков и делают услугу кредитования невыгодной.

4. Потребители товаров теряют деньги по мере того, как снижается стоимость покупки.

5. Процентные ставки в банках стремятся к нулю. При этом под 0% не производится. Повышение ставок делает возможным доход банков, но приводит к потерям у заемщиков.

6. Падают прибыли компаний, снижается стоимость их активов. Частные инвесторы пытаются выжить исключительно за счет процентов.

7. Растет уровень безработицы и падает уровень заработной платы, что негативно сказывается на экономике страны .

Понятие "дефляционной спирали"

Дефляционная спираль – процесс, когда ухудшение состояния экономики приводит к еще большему уменьшению цен, далее возникает дефляция и новый виток проблем. Последовательность спирали выражается следующим алгоритмом:

1. Снижается спрос по причине ожидания снижения цен.
2. Люди перестают тратить накопления.
3. Предложение становится выше спроса.
4. Падают цены.
5. Компании вынуждены сокращать производство или закрываться.
6. Повышается уровень безработицы.
7. Продолжается снижение спроса.
8. Цены падают еще больше.
9. Платить по долгам становится почти невозможно.
10. Банки не дают кредиты, крупные предприятия перестают инвестировать.
11. Люди копят деньги, не вкладывают и не инвестируют их.
12. Снижаются цены.
13. Падает рынка, появляется паника.
14. Ожидается дальнейшее снижение цен.

Дефляционный шок

Дефляционный шок – одна из методик остановки процессов инфляции. Заключается в снижении денежного оборота, либерализации всех видов торговли (внутренней, внешней), контроле цен. Причина дефляционного шока – резкое снижение спроса у населения на товары.

Дефляционный коллапс

Дефляционный коллапс – развал государственной промышленности по причине изъятия национальной валюты (наличной и безналичной) из оборота. Происходит остановка долговой эмиссии, появляется острый дефицит в обороте долговых денег, банкротятся финансовые учреждения.

Методы борьбы с дефляцией

Дефляция может быть предупреждена и нивелирована методами:

Уменьшением налогового бремени для компаний, предприятий, среднего и малого бизнеса;

Увеличением трат государства на улучшение инфраструктуры, к примеру, строительство дорог, крупных объектов. Эта мера работает в том случае, если люди тратят свои деньги, а предприниматели – делают серьезные .

Обязательно доверие к экономике страны со стороны населения;

Улучшение условий предоставления кредитов (снижение процентной ставки, увеличение срока кредитования, меньшие требования к заемщику);

Налоговые «скидки» при крупных инвестициях в экономику.

Дефляционные процессы в мире

1. Великая депрессия 30-х годов 20-го века. Этот период ознаменован банкротством многих финансовых учреждений, потерей людьми вкладов, обвалом фондовых рынков, мощной дефляцией. Основная причина – чрезмерное увеличение «кредитного пузыря» и его дальнейшее «лопание». Началу Великой депрессии послужили мощные спекуляции и перепроизводство.

2. Япония, конец 80-х годов 20-го века. Это время было характерно резким спекулятивным ростом спроса, увеличением цен на жилье и резким рострм котировок на фондовом рынке. «Пузырь» лопнул, после чего один за другим обанкротились финансовые учреждения, пропал кредитный . Действия правительства были направлены на «вздутие» пузыря, стимуляцию экономики, но новой интерес породить не удалось.

Последние десять лет 20-го века – период стагнации в экономике страны, из которой страна не может выйти до сих пор. Спрос на недвижимость Японии до сих пор низкий, что приводит к ежегодному снижению цен.

3. Финансовый кризис 2008 года . В период 2007-2008-х годов настал период, когда объемы кредитов ряда стран выросли до максимального уровня. Пропала возможность у ряда стран выполнять свои обязательства и выплачивать проценты. Не осталось стран, готовых давать или получать займы с целью надувания еще большего «пузыря». Эти годы – старт мощного кризиса неплатежеспособности, повышения спроса на недвижимость и резкого увеличения цен. Итог – активизация негативных процессов.

Для спасения ситуации Центробанки начали снижение процентных ставок с целью сохранения общего объема кредитов. Но это не привело к результату. Из-за растущей безработицы, экономической нестабильности люди стали не способны брать кредиты у банков.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш