Главная Документы «Роял» в кустах: в Казани задержаны «гарант стабильности» Татфондбанка и хранитель «Новой нефтехимии. Дело Татфондбанка: новые эпизоды и подозреваемые Один в сизо, другой - на курорт

«Роял» в кустах: в Казани задержаны «гарант стабильности» Татфондбанка и хранитель «Новой нефтехимии. Дело Татфондбанка: новые эпизоды и подозреваемые Один в сизо, другой - на курорт

О том, как привить в банке культуру IT-предпринимательства, о создании Центра партнерского банкинга и блокчейн-акселератора, о взгляде на диджитализацию и регулирование банковской сферы, в интервью «Б.О» рассказал Рамиль Насыров, первый заместитель председателя правления Татфондбанка

— Рамиль Ильгизович, среди банков топ-50 Татфондбанк до последнего времени воспринимался как довольно консервативная финансовая организация. В этом году все изменилось, и, если участие в инновационном Финополисе можно связать с региональной пропиской, то запуск блокчейн-акселератора многих удивил. Эти события являются частью новой стратегии Банка или просто так звезды встали?

— Не открою ничего нового, если скажу, что традиционный банкинг, в том проявлении, в котором он существовал в России последние 20 лет, — как большой агрегатор ресурсов, населения, предпринимателей, как сложная структура с большим объемом проверок, тестов, документооборота, — наверное, постепенно уходит в прошлое. Появляются элементы шеринговой экономики, тот же самый блокчейн и биткоин.

Пожалуй, я соглашусь с высказыванием господина Грефа о трансформации банка в IT-компанию, которое содержит в себе ключевой ответ на ваш вопрос. Сейчас мы должны становиться все более и более технологичными: технологичные компании становятся конкурентами традиционного банка. Хотя на Западе, исторически опережающем нас в развитии банковской системы, банк все-таки является скорее классическим расчетным учреждением. Остальными функциями, которые в России зачастую возложены на банк, занимаются специализированные организации: инвестиционные компании, брокерские и риелторские агентства и так далее. Движение вперед в развитых экономиках неизбежно сопряжено с качественным развитием технологической платформы.

Простой пример: в этом году помимо блокчейн-акселератора мы создали масштабный проект в области исламских финансов — Центр партнерского банкинга. В этом проекте мы столкнулись с очевидной проблемой: развиваться и быть успешным этот Центр может только в том случае, если имеет доступ к рынкам и предпринимателям. В России, если говорить об этической стороне вопроса, этот рынок ограничен примерно двадцатью миллионами населения, которые придерживаются определенных правил, связанных с духовной жизнью.

Если говорить о масштабировании этого проекта, аудитория здесь не очень большая. Мы поняли, что нужно выходить за пределы России, учиться оказывать такого рода услуги — в первую очередь в странах Организации исламского сотрудничества. Мы хотим развиваться на федеральном уровне, увеличивать свое присутствие и на территории СНГ. По возможности, по мере урегулирования политической ситуации, возвращаться к работе на западных рынках.

Подступаться к таким задачам без технологий невозможно, это необходимое условие. Люди, которые работают в банке, как правило, процессо-ориентированы, в отличие от той среды, которая может быть увлечена какими-то проектными инициативами и в большей степени нацелена на результат. Собственно говоря, это предприниматели, в том числе из IT-среды. У таких людей другая логика: собрались, наметили проект, задались целью, сделали, закончили проект, перешли к следующему. Традиционный банкинг работает несколько не так: это постоянные процессы расчетов, процессы, которые протекают в банке равномерно и, желательно, без каких-либо отклонений.

Сейчас общество находится на этапе, когда инновации уже перешли из стадии чего-то интересного и необычного в объективную необходимую реальность. Поэтому мы приняли решение «выращивать» культуру таких предпринимательских проектов, при этом используя наш Банк как некую площадку для тестирования. Татфондбанком накоплен огромный практический опыт по реализации инновационных проектов, в том числе это Центр партнерского банкинга и InspiRUSSIA — совместный проект Банка и венчурного фонда Life.SREDA. Сейчас у клиентов Банка формируется потребность в более технологичных, безопасных, удобных и доступных финансовых продуктах, так что мы здесь развиваем взаимовыгодное сотрудничество. Для стартапов Татфондбанк выступает в качестве инфраструктурного партнера, предлагая свою технологическую площадку; мы же взамен получаем новые идеи и проекты для внедрения их на практике. Почему именно Life.SREDA? Скажем так, во многом мы близки во взглядах на такого рода проекты. Венчурный фонд Life.SREDA — один из лидеров в этой сфере.

— Ваши планы транслировать на глобальном уровне свои услуги, сервисы связаны в том числе с сотрудничеством с этими командами?

— Да, конечно, у команды Life.SREDA накоплен гигантский опыт международного сотрудничества, это и Сингапур, и вся Юго-Восточная Азия, и транснациональные корпорации, такие как Microsoft. Сингапур — это вообще уникальный случай — маленькая страна, которая в экономическом смысле превратилась в цветущий сад, в том числе, обратите внимание, благодаря технологиям.

Основной проект Life.SREDA — это InspirAsia, такой же блокчейн-акселератор, как наша InspiRUSSIA, который базируется в Сингапуре. Сингапурский регулятор выделяет для банков отдельные подразделения, которые курируют финтех-проекты, поэтому опыт, накопленный командой Life.SREDA, чрезвычайно для нас интересен. Вы наверняка слышали, что и российский Центробанк сейчас идет по пути создания sandbox — «песочниц», в которых будут обеспечиваться условия для развития инновационных проектов, схожих с некоторыми проектами наших резидентов.

Я сам являюсь членом рабочей группы при Центробанке по партнерскому банкингу, это тоже своего рода sandbox, деятельность которого касается альтернативных моделей банковской деятельности, но в ближайшее время получит развитие как технологическая площадка для данного проекта. Это очень интересная триада: регулятор, коммерческий банк и финтех-лаборатория. Я считаю, что это та модель, которая современному финансовому сектору в России очень нужна. Без определенных коммуникаций в этой триаде, наверное, уже невозможно быть конкурентными в мире. Без равноправного диалога, который, кстати, очень успешно развивается, в том числе на Форуме Finopolis.

— К слову сказать, у регулятора тоже есть рабочая группа по блокчейну, идут какие-то эксперименты. Ваш проект, инициативы по акселерации проходят согласованно с этой работой или вы существуете автономно?

— Мы действуем абсолютно автономно. Собственно говоря, блокчейн — это лишь один из вариантов развития событий. Наше партнерство с венчурным фондом Life.SREDA — это финтех-площадка. То есть мы «выращиваем» интересные проекты для того, чтобы пилотировать их на базе Банка. Недавно у нас прошел хакатон, где призерами стали три проекта. Эти проекты могут быть интересны регулятору с точки зрения противодействия легализации незаконных доходов; собственно говоря, элементы шеринговой экономики тем и ценны, что лишены коррупционной, «теневой» составляющей. Однако мы понимаем, что, как только дойдем до каких-то серьезных проектов в области, в том числе связанныхс блокчейном, нам неизбежно понадобится поддержка регулятора.

Мы также ищем себя в поле цифрового банкинга и хотим добиться от акселератора появления некоторой площадки — финансового маркетплейса, который объединит на одной финтех-платформе большое количество сервисов нашей банковской группы. Например, когда клиент в зависимости от своего сегмента получает со своей стороны такой вид финансовой витрины, которая будет ему наиболее интересна. Для этого проекта уже нужны навыки и big data, создание каких-то электронных площадок, это мы и хотим развивать в партнерстве с VFLife.SREDA. Финансовый маркетплейс для банковской группы — это тоже интересно, это второй драйвер.

Мы до сих пор говорили о наших планах в России. Один из серьезнейших вопросов отрасли, который помимо прочего сдерживает развитие за пределами страны, — это удаленная идентификация; ей даже было посвящено отдельное заседание на Форуме. Нас это очень серьезно сдерживает, и мы надеемся на развитие пилотных проектов на площадке портала Госуслуг. В Татарстане, кстати, накоплен огромный опыт предоставления электронных услуг населению, мы рассчитываем, что в недалеком будущем по примеру Евросоюза появится единое электронное удостоверение, которое позволит минимизировать физическое присутствие Банка в регионе и при этом активно продавать свои услуги через цифровые площадки.

— Вы очень хорошо рассказали, чем занимаетесь организационно, с точки зрения бизнеса. Могли бы сказать несколько слов о технологиях? Вы упомянули о создании платформы, на базе которой будут развиваться маркетплейс, партнерские сервисы. Что происходит в Банке в части IT, какие-то глобальные или скорее текущие трансформации, насколько существующая инфраструктура готова к вызовам нового времени?

— Начнем с того, что существующая база конечно же позволяет оказывать все традиционные услуги и населению, и предпринимателям. Как у любого универсального развитого банка у нас есть системы интернет-банка, мобильного банка для физических и юридических лиц. Все базовые сервисы удаленного обслуживания клиентов мы предоставляем. У нас есть определенные зоны роста: например, сейчас в Банке запущен проект «Единый портал» для физических лиц, который мы будем реализовывать совместно с нашим акселератором.

До конца года мы планируем перейти на новую платформу дистанционного банковского обслуживания для физических лиц, разрабатываем новый сайт, который станет базой для маркетплейса. Не так давно мы закончили внедрение новой площадки для юридических лиц, за первое полугодие 2017 года рассчитываем завершить бета-тестирование, получить обратную связь от клиентов. Накопим определенную статистику, поймем, где были недочеты с точки зрения технического задания и во втором полугодии 2017-го перейдем к разработке так называемого Единого портала. Фактически клиент, физическое лицо, получит единую точку входа в Банк с единым ключом и будет располагать доступом ко всей палитре наших сервисов, заходя непосредственно на сайт Банка. Это достаточно интересный проект, на мой взгляд, и на его реализацию у нас уйдет не менее 12 месяцев. В отношении юридических лиц тоже есть планы на следующий год по развитию дистанционных сервисов, но скорее в рамках текущих доработок.

— Как вы оцениваете степень диджитализации в Банке, какова на сегодняшний день вовлеченность клиентов? Замеряете ли эти показатели, какие задачи ставите себе на ближайшие годы?

— Да, конечно, замеряем. Профиль нашего клиента 35+; наши клиенты в известной степени требовательны к качеству сервиса. С одной стороны, в наших электронных сервисах нет какой-то геймификации, модных «фишек». Это наша зона роста на ближайшие годы, так или иначе, мы понимаем, что наш клиент молодеет, население сейчас активно уже с 18-20 лет, и этот пользователь по-своему требовательный. Я очень надеюсь, что наш Единый портал позволит успешно зайти и в этот, более молодой сегмент.

Новыми фигурантами уголовного дела о хищении трехмиллиардного кредита Центробанка стал 34-летний Рамиль Насыров, первый зампред Татфондбанка [в котором фактически все ключевые финансовые решения принимали президент Татарстана Минниханов и премьер-министр республики Халиков - Руспрес] , и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Оба, как и Елена Леушина из «Роял Тайм Групп», проходят по делу о трех миллиардах, однако Следком роль каждого не раскрывает. Если Насырова нередко называли правой рукой Мусина, то Сафин - личность малоизвестная, а пост гендиректора основной мусинской компании занимал менее года.

Три новых фигуранта

Новыми фигурантами уголовного дела Татфондбанка стали первый зампред Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Как сообщают источники «Реального времени», накануне они были вызваны в Следком по РТ, допрошены в качестве подозреваемых и задержаны. Как и гендиректор «Роял Тайм Групп» Елена Леушина.

В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Напомнив, что, по предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

Позже полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк», - полагают в Следкоме.

Один в СИЗО, другой - на курорт?

Буквально накануне, 15 марта, Верховный суд РТ признал законным арест главы Татфондбанка Роберта Мусина . Под стражу он был заключен еще 3 марта, однако из-за праздников передача материалов дела с апелляционной жалобой в суд затянулась. При избрании меры пресечения Мусину суд поверил следствию, что причастность его к преступлению подтверждается рядом документов и показаниями свидетелей. В суде упоминался протокол допроса первого зампреда ТФБ Насырова, который заявлял следователям: о переуступке банком прав требований по кредитам и уплате процентов сторонним организациям «ранее не знал», поскольку «данные соглашения должны были рассматриваться на кредитном комитете».

Ходит слух, будто бы после ареста Мусина свидетель Рамиль Насыров улетел отдыхать на заграничный курорт, но не пробыл там и двух дней - получил привет из Следственного комитета о вызове на новый допрос. И вот сегодня, 16 марта, стало известно, что следствие не вполне поверило в версию о неосведомленности Насырова по сделке с кредитом Банка России .

Не классический финансист

В 2004 году Рамиль Насыров получил диплом юриста КНИТУ-КАИ, в 2008-м защитил кандидатскую степень в области технических наук, а в 2013-м завершил обучение по специальности «финансы и кредит» в КФУ. Куда большую зависть у белых воротничков вызывает дополнительное образование этого банкира. Насыров является знатоком международных стандартов финотчетности и дипломированным внутренним аудитором, он обучался по западным программам ACCA DipIFR (rus), The Association of Chartered Certified Accountants, CIA (Certified internal auditor), The International institute of internal auditors (IIA), Project management professional, International project management institute (PMI).

В официальной биографии первые пять лет после вуза не упоминаются. Первой значится менеджерская должность в ОАО «Ак Барс» Банке - начальник отдела методологии внутреннего контроля управления внутреннего и комплексного контроля в 2009-2014 годах. Далее Насырова повысили до уровня руководителя службы внутреннего контроля «Ак Барс» Банка, но в апреле 2015-го он покинул этот банк и ушел в «ТФБ Холдинг» директором по внутреннему аудиту. С декабря того же года стал первым зампредом правления ПАО «Татфондбанк».

На сайте ТФБ можно найти информацию, что акционером банка он не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех(!) банков группы ТФБ - как член совета ОАО НКБ «Радиотехбанк» (с мая 2015-го), член совета директоров ПАО «Тимер Банк» (с июня 2015-го) и председатель совета директоров ООО «Татагропромбанк» (с апреля 2016-го).

21 ноября 2016 года первый зампред ТФБ давал эксклюзивное интервью «Интерфаксу». С целью вселить уверенность во вкладчиков он говорил о доверии инвесторов, о трех дополнительных выпусках облигаций в объеме 7 млрд рублей и о задаче увеличить чистую прибыль банка по итогам 2018 года до 2,5 млрд рублей, и о сотрудничестве. 28 ноября в Казани Насыров встречался с делегацией Исламского банка развития. Позже на публичных мероприятиях замечен не был.

Экс-директор "Новой нефтехимии", сдавший бразды правления руководителю "Сувар Эстейт"

Что касается еще одного фигуранта дела - Рамиля Сафина, то о нем известно немного. Он ровесник Роберта Мусина (52 года). По делу он проходит как генеральный директор ООО «Новая нефтехимия». Однако в настоящее время он эту должность уже не занимает.

По данным портала Банки.ру, «Новая нефтехимия» сейчас находится под контролем Рамиля Сафина. Однако «Реальное время» не нашло подтверждения этой информации. Согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», Сафин занял этот пост лишь в мае 2016 года. Ни в каких других проектах Сафин замечен не был.

Уже 9 февраля 2017 года его сменил Айрат Фаридович Тумакаев - еще один выходец из холдинга «Сувар-Казань» (и «Ак Барс» Банка), как и Рашид Таймасов . Тумакаев параллельно занимает посты генерального директора АО «Сувар Эстейт», ООО УК «Сувар Эстейт» и руководителя ЗАО «Плаза-партнерз» (торгово-офисный центр «Suvar Plaza»). Он также является совладельцем ООО «Автопаркинг» и ООО УК «Авто-паркинг». Более того, Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм», принадлежащее ООО «Роял Тайм Групп», и примерно до того же времени - ООО «Роял Тайм Менеджмент», где его сменил Рашид Таймасов.

Сама «Новая нефтехимия» зарегистрирована в Казани, на улице Баумана, 9а. В учредителях компании, согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», - кипрская «Панмир Сервисез Лимитед» (доля - 72,07%), казанское ООО «Траверз компани» (17,93%; владелец - Вадим Соловьев, бывший директор ООО «Новая Электроника»), ООО «Газовик» (9,9%; стопроцентная «дочка» Татфондбанка), ООО «АИДА-Р» (0,1%; полностью принадлежит Роберту Мусину). По данным ЦБ РФ, «Панмир Сервисез Лимитед» полностью контролируется мусинской «АИДА-Р».

В ожидании новых посадок?

В банковских кругах после ареста Мусина пошли разговоры о том, что следом «железно задержат» еще двоих. Первым называли Насырова, а вот вторым - Марата Загидуллина , председателя совета директоров банка «Советский», неудачно санированного Татфондбанком, и предправления ПАО «Татфондбанк» (с декабря 2015-го по 24 апреля 2016 года). В среде банкиров не исключают, что история санации «Советского» потянет на отдельный эпизод уголовного дела. Но решать это, разумеется, следствию.

В числе других возможных кандидатов в подозреваемые в банковской среде называют еще пятерых человек, в том числе 56-летнего экс-депутата Госсовета РТ, члена совета директоров Татфондбанка, в прошлом предправления, президента и председателя совета директоров ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова. Но, по слухам, недавно он переехал в Объединенные Арабские Эмираты, что может создать определенные трудности для следствия. Но опять же это лишь слухи.

Дело Татфондбанка

По информации следственных органов, Татфондбанк заключил с Центральным банком договор о предоставлении кредита на 3,1 млрд рублей. При этом в Банк России были представлены заведомо ложные сведения о наличии высоколиквидного актива - кредитов промышленным предприятиям. Однако в тот же день были заключены договоры о переуступке прав требований по этим кредитам и уплате процентов с ООО «Новая нефтехимия» (акционер Татфондбанка) на 1,8 млрд рублей и ООО «Сувар Девелопмент» (акционер «ИнтехБанка») на 2,2 мрлд рублей.

В результате действий Роберта Мусина и «неустановленных лиц», по информации следствия, Татфондбанк создал условия для получения заранее невозвратного кредита на основании недостоверных сведений о залоговом имуществе, исключающие возможность обращения за обеспечением по кредиту.

Ирина Плотникова
Дмитрий Семягин

Москва. 16 марта. сайт - Бывший первый замглавы правления Татфондбанка Рамиль Насыров задержан по подозрению в афере со средствами этого кредитного учреждения на 3 миллиарда рублей, сообщили в пресс-службе Следственного комитета России (СКР).

"15 марта по подозрению в причастности к совершению преступления задержаны бывший первый заместитель председателя правления Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров, директор ООО "Новая нефтехимия" 52-летний Рамиль Сафин, директор ООО "Роял Тайм Групп" 40-летняя Елена Леушина", - говорится на сайте СКР.

В сообщении отмечается, что фигуранты подозреваются в мошенничестве в особо крупном размере в рамках уголовного дела, возбужденного ранее в отношении главы банка Роберта Мусина.

По предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО "Татфондбанк" с целью получения кредита и последующего хищения денег предоставили в Центральный банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

"Впоследствии полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО "Татфондбанк", - говорится в пресс-релизе.

В нем отмечается, что следователи решают вопрос об избрании в отношении подозреваемых меры пресечения. В СКР напомнили, что ранее суд арестовал Мусина.

Другие фигуранты

Сообщалось также, что в рамках другого уголовного дела - о мошенничестве с деньгами вкладчиков Татфондбанка, расследуемого ГСУ МВД по Татарстану, были арестованы экс-заместитель председателя правления банка Сергей Мещанов (ныне вице-президент Промсвязьбанка) и зампредправления Татфондбанка Вадим Мерзляков.

Под стражу также попали три работника инвесткомпании "ТФБ Финанс" ("дочка" Татфондбанка), двое из которых также занимали должности в Татфондбанке. Это директор "ТФБ Финанс" Тимур Вальшин, начальник управления активных операций "ТФБ Финанс", начальник управления активных операций на рынке ценных бумаг Татфондбанка Илнар Абдульманов и руководитель отдела клиентского сервиса "ТФБ Финанс", начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг Татфондбанка Рустам Тимербаев.

ГСУ МВД по Татарстану возбудило уголовное дело в связи с деятельностью ООО "Инвестиционная компания "ТФБ Финанс" по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) после проверки заявлений граждан. Всего в органы внутренних дел Татарстана поступило более 100 таких заявлений. По версии следствия, более 90 млн рублей вкладчиков были похищены путем перевода средств в доверительное управление "ТФБ Финанс".

Проблемный банк

"Татфондбанк", входящий в топ-50 российских банков по размеру активов, заявил о проблемах в декабре 2016 года, ввел ограничения на снятие наличных в банкоматах и выдачу вкладов населению, закрыл часть отделений и приостановил расчетно-кассовое обслуживание клиентов. После этого ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов Татфондбанка сроком на три месяца. Спустя неделю мораторий был введен в Интехбанке. С кризисом доверия столкнулись и ряд других региональных игроков.

По оценке ЦБ, "дыра" в капитале Татфондбанка оценивается в 97 млрд рублей.

Проблемы "Татфондбанка" связаны с кэптивной бизнес-моделью банка, ориентированной на кредитование конечных собственников. ЦБ заявил, что порядка 65% кредитного портфеля банка составляли кредиты, связанные с бизнесом собственника, при этом основная часть заемщиков находятся в состоянии банкротства.

Татфондбанк по итогам трех кварталов 2016 года занимал 43-е, Интехбанк - 124 место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". Крупнейшим акционером Татфондбанка является Татарстан (прямо и косвенно контролирует 45%). Второй по величине пакет принадлежит экс-министру финансов Татарстана Мусину.

Первый зампред ТФБ, председатель совета директоров «Татагропромбанка» и экс-аудитор «Ак Барс» Банка стал подозреваемым в хищении 3 млрд рублей

Фото: на фото - Рамиль Насыров

Новыми фигурантами уголовного дела о хищении трехмиллиардного кредита Центробанка стал 34-летний Рамиль Насыров, первый зампред Татфондбанка, и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Оба, как и Елена Леушина из «Роял Тайм Групп», проходят по делу о трех миллиардах, однако Следком роль каждого не раскрывает. Если Насырова нередко называли правой рукой Мусина, то Сафин - личность малоизвестная, а пост гендиректора основной мусинской компании занимал менее года.

Три новых фигуранта

В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Напомнив, что, по предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Фото Ирины Плотниковой

Один в СИЗО, другой - на курорт?

Буквально накануне, 15 марта, Верховный суд РТ признал законным арест главы Татфондбанка Роберта Мусина. Под стражу он был заключен еще 3 марта, однако из-за праздников передача материалов дела с апелляционной жалобой в суд затянулась. При избрании меры пресечения Мусину суд поверил следствию, что причастность его к преступлению подтверждается рядом документов и показаниями свидетелей. В суде упоминался протокол допроса первого зампреда ТФБ Насырова, который заявлял следователям: о переуступке банком прав требований по кредитам и уплате процентов сторонним организациям «ранее не знал», поскольку «данные соглашения должны были рассматриваться на кредитном комитете».

Накануне Верховный суд РТ признал законным арест Роберта Мусина

Не классический финансист

Акционером банка Насыров не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех (!) банков группы ТФБ. Фото finparty.ru

Экс-директор «Новой нефтехимии», сдавший бразды правления руководителю «Сувар Эстейт»

По данным портала Банки.ру , «Новая нефтехимия» сейчас находится под контролем Рамиля Сафина. Однако «Реальное время» не нашло подтверждения этой информации. Согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», Сафин занял этот пост лишь в мае 2016 года. Ни в каких других проектах Сафин замечен не был.

Уже 9 февраля 2017 года его сменил Айрат Фаридович Тумакаев - еще один выходец из холдинга «Сувар-Казань» (и «Ак Барс» Банка), как и Рашид Таймасов. Тумакаев параллельно занимает посты генерального директора АО «Сувар Эстейт», ООО УК «Сувар Эстейт» и руководителя ЗАО «Плаза-партнерз» (торгово-офисный центр «Suvar Plaza»). Он также является совладельцем ООО «Автопаркинг» и ООО УК «Авто-паркинг». Более того, Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм», принадлежащее ООО «Роял Тайм Групп», и примерно до того же времени - ООО «Роял Тайм Менеджмент», где его сменил Рашид Таймасов.

Айрат Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм»

В ожидании новых посадок?

В банковских кругах после ареста Мусина пошли разговоры о том, что следом «железно задержат» еще двоих. Первым называли Насырова, а вот вторым - Марата Загидуллина, председателя совета директоров банка «Советский», неудачно санированного Татфондбанком, и предправления ПАО «Татфондбанк» (с декабря 2015-го по 24 апреля 2016 года). В среде банкиров не исключают, что история санации «Советского» потянет на отдельный эпизод уголовного дела. Но решать это, разумеется, следствию.

Ирина Плотникова, Дмитрий Семягин

Справка

Дело Татфондбанка

"Экономическое оздоровление могло имело место быть", - сказал Насыров. По его словам, ЦБ принял решение отозвать лицензию ТФБ по "иным причинам".

Насыров заявил, что перед ним ставили задачу вместе с командой банка разработать модель его финансового оздоровления. Ее направили в Центробанк. Почему ее не приняли, сказал Насыров, ему неизвестно. Журналисты напомнили ему, что в день ареста Роберта Мусина (3 марта) представители регулятора сообщили на пресс-конференции, что объем финансовой дыры в ТФБ оценивался в 96 с лишним млрд рублей.

По его словам, в судебной практике были прецеденты, когда решения об отзыве лицензии оспаривали. Однако случаев, когда решение ЦБ было оспорено, и банк продолжал работу длительное время в России не было, признал Насыров. "Потенциально, наверное, оспорить это решение можно (я, конечно, не юрист), но лицензия отозвана, насколько я понимаю, в силу закона, как только приступят к ликвидации, речь может идти о создании нового банка, получении новой лицензии. Но, как вы понимаете, интересы вкладчиков в этой ситуации..." - сказал Насыров.

Он сообщил, что узнал о том, что в качестве залога перед ЦБ РФ используется не кредит "Нижнекамснефтехиму", а "Новой нефтехимии" и компании "Сувар девелопмент", 12 декабря 2016 года. В тот же день, по его словам, председатель правления отдал приказ о переводе долга.

"Я ознакомился с материалами (Центробанк дал такую возможность) - отлагательные условия по этим договорам так и не вступили в силу", - сказал Насыров. По его словам, для этого не было условий - состояние банка того не требовало.

"У меня было только одно общение со следователем - после этого меня задержали", - сказал Насыров. По его словам, ранее на допросы его не приглашали. В ТФБ проводили выемку документов представители ЦБ, Федеральной службы безопасности.

"Все службы удостоверились в том, что кредит "Нижнекамскнефтехиму" выдали совершенно правомерно. Это кредит безрисковый, одному из ведущих предприятий Татарстана, какие-либо дополнительные соглашения, в том числе о переводе долга, не рассматривались", - сказал Насыров.

В Татфондбанке до введения временной администрации Насыров проработал, по его словам, 10 месяцев.По слова самого Насырова, за это время он заработал на двухкомнатную квартиру, машину и земельный участок.

"Если бы у меня было 3 миллиарда, то вернулся ли я из отпуска? С 3 млрд рублей хорошо жить где-то за рубежом. Я считаю, что за 10 месяцев, не заслужил 10 лет", - сказал он журналистам.