Статистика за год по накопительным пенсиям. Риа рейтинг

В Российской Федерации существуют многочисленные негосударственные пенсионные фонды (НПФ). И выбор подходящего — дело ответственное и нелегкое, надо учитывать рейтинг надежности и доходности НПФ России 2016 по статистике Банка России .

Чтобы облегчить эту задачу, мы подготовили список из 10 наиболее высокодоходных негосударственных пенсионных фондов РФ. Рейтинг доходности определен на основе раскрытия информации на официальном сайте ЦБ РФ, а рейтинг надежности базируется на данных агентства «Эксперт РА».

Один из ветеранов пенсионного рынка (год «рождения» — 1993). Его вкладчиками могут быть не только физические лица, но и юридические лица. Процент среднегодовой доходности вкладов составляет 9.87, а в рейтинге «Эксперт РА» он не участвует.

Рейтинг НПФ 2016 продолжает «Большой пенсионный фонд», появившийся в 1995 году. Сейчас он обслуживает актив из 500 тысяч человек и имеет исключительно высокий рейтинг надежности (А++). Это означает, что с крайне высокой степенью вероятности фонд исполнит обязательства перед клиентами, даже если экономические условия будут неблагоприятными. Доходность «Большого» составляет 10.35%.

«Магнит» — это не только сеть популярных магазинов, но и название НПФ с узнаваемым бело-красным логотипом. С 2009 года он имеет неограниченную по времени лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам и по среднегодовой доходности чуть превосходит предыдущего участника топ-10 (10.36%). В рейтинге надежности не участвует.

Основными областями деятельности данного фонда являются обязательное и добровольное пенсионное страхование. Также он реализует гос. программу софинансирования пенсий, инвестируя пенсионные резервы и увеличивая накопительную часть трудовой пенсии клиентов. Доходность, в среднем, — 10.5%. Данных по надежности нет.

Существующий с 1995 года негосударственный пенсионный фонд. Рейтинг 2016 года он пополнил с хорошими результатами и по доходности (10.5%) и по надежности (высший рейтинг А++). Один из самых «богатых» в России фондов по одному из главных показателей для любого НПФ — объему пенсионных резервов (актив 15 349 тыс. руб.).

Открыт для физических и юридических лиц и имеет представительства в 13 российских регионах. Предлагает одну из трех схем с определенными размерами пенсионных взносов: солидарную, с выплатами в период от 2 до 30 лет или с пожизненными выплатами. Доходность за год, в среднем, — 10.99%. Рейтинг надежности находится в статусе «отозван», это означает, что НПФ не захотел актуализировать свои показатели.

Фонд реализует гос. программу софинансирования пенсии, предлагает услуги по созданию и управлению накопительной части пенсии и добровольному пенсионному страхованию. Статистика России по доходности вкладов — 11.08%, рейтинг надежности — А (высокий).

Вначале был известен как НПФ «Парма», затем в 2007 году переименован в «Уральский Финансовый Дом». Осторожная инвестиционная политика и высокая доходность (11.38%) делают этот фонд одним из лучших в России. В рейтинге надежности не участвует.

Проводит консервативную инвестиционную политику. Средства клиентов вкладывает больше частью в облигации, ценные бумаги и акции. Имеет высокий рейтинг надежности (А) и большую ежегодную доходность (11.94%).

1. САФМАР (ранее Европейский пенсионный фонд (АО))

Возглавляет лучшие фонды России. Безусловный фаворит по доходности — 12.43% и имеет 1 место надежности (А++). В последнем квартале 2015 года объем пенсионных накоплений фонда составлял 57.7 млрд.руб. По итогам работы за 2009-2014 годы пенсионные накопления клиентов фонда удвоились.

Таблица надежности и доходности НПФ России 2016

№	Наименование	Рейтинг надежности РА Эксперт	Доходность, %
1		A++	12.43
2		А	11.94
3		-	11.38
4		А	11.08
5	ОАО НПФ Образование	отозван	10.99
6	АО НПФ Сургутнефтегаз	А++	10.5
7		-	10.5
8		-	10.36
9	ЗАО МНПФ Большой	А++	10.35
10		-	9.87
11	АО НПФ СберФонд Солнечный берег (РЕСО)	А+	9.85
12	РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД»	-	9.63
13	ЗАО Оренбургский НПФ Доверие	отозван	9.61
14	НПФ ОПК	-	9.56
15	ЗАО НПФ Доверие	А+	9.35
16	НПФ «Социальное развитие»	-	9.24
17	МНПФ «АКВИЛОН»	-	9.23
18	ОАО НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ	отозван	8.86
19	НПФ «Социальный мир»	-	8.69
20	НПФ ГАЗФОНД	А++	8.54
21	НПФ «Волга-Капитал»	А+	8.53
22	НПФ «РЕГИОНФОНД»	-	8.48
23	НПФ «Гефест»	-	8.45
24	АО Национальный НПФ	А++	8.22
25	НПФ «Первый Русский Пенсионный Фонд»	А	8.16
26	АО НПФ Нефтегарант	А++	8.13
27	АО НПФ СтальФонд	А+	8.08
28	АО НПФ Владимир	А++	8.01
29	ОАО НПФ электроэнергетики	отозван	7.95
30	АО НПФ Транснефть	отозван	7.83
31	НПФ «МЕЧЕЛ-ФОНД»	-	7.83
32	ЗАО НПФ УРАЛСИБ	А+	7.82
33	ОАО НПФ Телеком-Союз	отозван	7.6
34	ЗАО КИТФинанс НПФ	А++	7.57
35	НПФ «Согласие»	отозван	7.56
36	АО НПФ ВТБ	А++	7.53
37	ЗАО НПФ Промагрофонд	А++	7.36
38	АО НПФ Сбербанка	А++	7.17
39	АО НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия.»	отозван	6.77
40	ЗАО НПФ Наследие	-	6.76
41	НПФ «Империя»	-	6.62
42	НПФ «Атомгарант»	А++	6.6
43	ОАО Ханты-Мансийский НПФ	А+	6.56
44	АО НПФ САФМАР (Райффайзен)	А++	6.45
45	НПФ «Право»	-	6
46	НПФ «Пенсион-Инвест»	-	5.88
46	НПФ «УГМК – Перспектива»	-	5.75
48	АО НПФ «Альянс»	А+	5.3
49	НПФ «ВНИИЭФ - ГАРАНТ»	-	5.3
50	ЗАО НПФ Первый национальный пенсионный фонд	С++	2.97

«A++ » – Наивысший уровень надежности;
«A+ » – Высокий уровень надежности;
«A » – Нормальная надежность;
«С++ » – Низкий уровень надежности;
«-» – Рейтинг не присвоен агентством;
«отозван » – данные не актуализированы.

Пенсионные и актуарные консультации» и АНПФ 07.09.2017 17:27 1236 Результаты 2016 года вновь доказали эффективность пенсионных накоплений. К такому выводу пришли аналитики консалтинговой компании «Пенсионные и актуарные консультации» (ПиАК) и Ассоциации негосударственных пенсионных фондов (АНПФ), представившие очередной выпуск ежегодного обзора «Пенсионные накопления России. Итоги 2016 года и промежуточные результаты 2017 года». 1) К концу 2016 года число участников обязательной накопительной пенсионной системы впервые сократилось до 77,1 млн человек. В то же время количество доверивших свои пенсионные накопления негосударственным пенсионным фондам вновь увеличилось и достигло 34,4 млн человек.

Риа рейтинг

В целом значительное сокращение числа НПФ (за последние 12 месяцев их стало на 37% меньше) соответствует общей тенденции консолидации на российском финансовом рынке, ведь похожая ситуация наблюдается среди банков, страховых компаний и других компаний финансового посредничества. В целом по итогам 2016 года число людей, выбравших НПФ для размещения своей обязательной накопительной пенсии, достигло 29,8 миллионов человек.

Важно

Для сравнения, на 1 января 2016 года, таких было 26 миллионов, а годом ранее – 22 миллиона. Таким образом, за прошедший год НПФ смогли увеличить клиентскую базу примерно на 12%, а по сравнению с 1 января 2015 года у НПФ клиентов стало на треть больше.

При этом в денежном выражении рост оказался еще больше, так как помимо привлечения денег новых клиентов, НПФ преумножили накопления клиентов, которые доверили свои средства фондам ранее.
РИА Рейтинг – 20 сен. Активы НПФ в I полугодии 2016 года изменились не очень сильно. За первое полугодие 2016 года объемы пенсионных накоплений НПФов увеличились на 17,6%, достигнув 2,02 триллиона рублей.
Причем во втором квартале прирост накоплений был всего лишь на уровне 1,2%. Число застрахованных за шесть месяцев выросло на 13,6% до 29,9 миллиона человек, а суммарный объем имущества российских НПФ превысил 3,2 триллиона рублей.

В целом первую половину 2016 года для НПФ можно назвать удачной, несмотря на неопределенность, что отразилось в динамике основных показателей. Состав крупнейших НПФ на рынке остался практически тем же Как свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по итогам I полугодия 2016 года, подготовленного экспертами РИА Рейтинг на основе данных Банка России, состав крупнейших НПФ на рынке практически не поменялся.

Рейтинг нпф 2016 года по надежности и доходности

Инфо

Статистика России по доходности вкладов - 11.08%, рейтинг надежности - А (высокий). 3. НПФ «Уральский Финансовый Дом» Вначале был известен как НПФ «Парма», затем в 2007 году переименован в «Уральский Финансовый Дом».

Осторожная инвестиционная политика и высокая доходность (11.38%) делают этот фонд одним из лучших в России. В рейтинге надежности не участвует. 2. НПФ «Оборонно-промышленный фонд» Проводит консервативную инвестиционную политику.
Средства клиентов вкладывает больше частью в облигации, ценные бумаги и акции. Имеет высокий рейтинг надежности (А) и большую ежегодную доходность (11.94%). 1.

Внимание

САФМАР (ранее Европейский пенсионный фонд (АО)) Возглавляет лучшие фонды России. Безусловный фаворит по доходности - 12.43% и имеет 1 место надежности (А++).

В последнем квартале 2015 года объем пенсионных накоплений фонда составлял 57.7 млрд.руб.

Доходность крупнейших нпф по итогам i квартала 2016 года

Сергей Кикевич Приложение к статье:файл для скачивания В 2015 году все будущие пенсионеры должны были определиться с судьбой накопительной части пенсии. Правительство решило не продлять право выбора граждан на 2016 год, что вызвало настоящий ажиотаж.

Многие граждане спешили перевести свои средства в негосударственные фонды. Лидерами по привлечению новых клиентов стали пенсионные фонды Сбербанка, Согласие и Доверие.

В настоящее время около 30 млн. россиян (более трети трудоспособного населения) перевели накопительную часть пенсии в НПФ. Это, кстати, своего рода голосование наиболее дееспособных граждан по вопросу накопительной пенсии. Внимание, на сайте размещен более свежий Рейтинг НПФ 2017 Общее распределение застрахованных граждан по НПФ на июнь 2016 года следующее: Таблица 1 № Лицензия Название НПФ Прирост Кол-во застрахованных сентябрь 2016, чел.

Лидеры нпф по доходности за 2016 год

Можно заметить, что даже государственный ВЭБ показал более высокие результаты на всех промежутках времени чем Сбербанк. Спрашивается, зачем было переводить туда накопительную часть? Таким образом резкое увеличение количества застрахованных в НПФ Сбербанка — скорее результат маркетинга, чем хорошего управления накоплениями.

В целом полезно сравнивать результаты управления вашим НПФ не только с инфляцией но и с госфондом (ВЭБ). Это дает хорошую картину «Жертвой» применения новой методики стал НПФ Газфонд (лидер обзоров 2015 и 2013 годов).

Дело в том, что результаты управления этого НПФ в 2014 и в 2011 были довольно слабые и не позволили НПФ обойти инфляцию ни на промежутке 6 лет, ни на трех годах. Значительная перестановка этого фонда в рейтинге объясняется прежде всего тем фактом, что высокая историческая доходность достигалась за счет периодов, не вошедших в учет (2009, 2007, 2005 годы).

Как выбрать надежный нпф в 2016 году: рейтинг лучших

РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран. Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах. МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

По размеру пенсионных накоплений в рейтинге НПФ по-прежнему лидирует НПФ Сбербанка с балансовой стоимостью накоплений на конец 2016 года в размере 353 миллиарда рублей. На втором месте оказалось НПФ «БУДУЩЕЕ» с пенсионными накоплениями на уровне 259 миллиардов рублей, на третьем – НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» с 251 миллиардом рублей.

Состав первой тройки за год остался прежним, но НПФ «БУДУЩЕЕ», который показал прирост накоплений на уровне 58% (6-й результат среди всех фондов), удалось потеснить со второй позиции НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», у которого прирост был заметно слабее, чем в среднем по рынку (+13,1%). При этом в первую пятерку буквально ворвался новичок. На четвертой позиции расположился НПФ «САФМАР», пенсионные накопления которого за год выросли в 6 раз, что позволило ему подняться на 11 позиций по итогам года.

Рейтинг доходности нпф по итогам 2016 года

Объем сформированных пенсионных активов достиг 4,2 трлн рублей, что эквивалентно 4,8% ВВП за 2016 год, в том числе 2,4 трлн рублей у НПФ – сравнимо с 2,8% ВВП. 6) Особенно по итогам кампании ОПС 2016 года укрепили свои позиции квазигосударственные пенсионные фонды. В связи с этим Счетная палата даже отметила риски возникновения монопольного положения среди НПФ.

7) Основным итогом 2016 года стали инвестиционные результаты, в очередной раз доказавшие эффективность накопительной компоненты в составе единой системы обязательного пенсионного страхования. Вместе с тем, они проиллюстрировали особенности условий развития рынка пенсионных услуг и различия в регулировании пенсионных инвесторов.

Впечатляющая динамика НПФ «САФМАР» объясняется объединением пенсионных фондов Группы «БИН». В свою очередь, первую пятерку покинул НПФ «РГС», занявший на 1 января 2017 года 6-е место в рейтинге крупнейших пенсионных фондов.

Годом ранее он располагался на четвертой позиции, при этом в 2016 году НПФ «РГС» продемонстрировал неплохой прирост (+26%), однако конкуренты показали гораздо более сильную динамику. По числу застрахованных лиц по итогам прошедшего года лидирует также НПФ Сбербанка с 4,25 миллионами застрахованных лиц, далее следуют НПФ «БУДУЩЕЕ» с результатом 3,96 миллиона человек и НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» – 3,34 миллиона человек. В целом тройка лидеров по накоплениям соответствует тройке лидеров по количеству клиентов.

Рейтинг доходности нпф по итогам 2016

В целом на первые пять крупнейших фондов по итогам полугодия пришлось 55% всех пенсионных накоплений, против 51% на начало 2016 года. Таким образом, на рынке пенсионных накоплений продолжается консолидация, которая резко активизировалась в 2015 году.

Крупнейшие десять НПФ привлекли пенсионных накоплений уже более 80% от общего рынка. Самые высокие темпы прироста в январе-июне 2016 года продемонстрировали НПФ «Образование и наука» и НПФ «Европейский пенсионный фонд».

НПФ «Образование и наука» продемонстрировал более чем пятикратный рост накоплений, что позволило ему занять 31 место на 1 июля (47 место в начале года), однако по-прежнему его можно отнести к категории относительно небольших НПФ. У НПФ «Европейский пенсионный фонд» объем накоплений вырос в 2,3 раза. Это позволило данному НПФ занять 6 место в текущем рейтинге против 11-го на 1 января 2016 года.

Рейтинг доходности нпф по итогам 2016 года таблица

По итогам первого квартала 2016 года 20 крупнейших негосударственных пенсионных фондов (НПФ) показали доходность от управления пенсионными накоплениями в диапазоне от 14,02% до убытка в размере 6,81%. Соответствующая информация опубликована на сайте ЦБ.

Почетное первое место по доходности инвестирования пенсионных накоплений, среди двадцати крупнейших НПФ занял НПФ «Промагрофонд» – 14,02% годовых. Второе место занял НПФ РГС — 13,93%. На третьем месте — НПФ «Социум» — 13,86%. На последнем месте в двадцатке крупнейших фондов НПФ «Будущее» – он показал убыток в размере 6,81%. Крупнейший фонд по объему пенсионных накоплений НПФ Сбербанка показал доходность на уровне 10,85% годовых. Учитывая, что квартальная инфляция в годовом исчислении составила 8,7%, 14 фондов из 20 крупнейших НПФ смогли превзойти уровень инфляции в первом квартале.

В настоящее время в стране функционирует несколько крупных негосударственных фондов, одним из которых является НПФ Сбербанка. Кроме того, подразделения Сбербанка расположены практически в каждом населенном пункте России, что позволяет гражданам в любой момент обратиться в банк для подписания пенсионного договора. Но какова специфика работы фонда? Какая доходность НПФ Сбербанка за последние годы? На эти и другие вопросы ответим в нашей статье.

НПФ Сбербанк: общие данные

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка (далее НПФ) образован в 1995 году по Указу Президента №1077 от 16.09.1992. Управлением фонда занимается специально созданный Совет – он регулирует не только стратегические вопросы, но и занимается общим руководством компании.

НПФ имеет одного учредителя, а именно ОАО «Сбербанк России».

Выделим основные данные по НПФ:

• Пенсионные активы – 367 миллиардов рублей.
• Уставной капитал — 150 миллионов.
• Резерв – 14 миллиардов.
• Клиенты – 4,6 миллиона человек.
• Сайт — npfsberbanka.ru
• Горячая линия — 88005550041.
• Реорганизация в 2014 году. Итог – новый статус ЗАО «НПФ Сбербанка».
• Лицензия — No 41/2 от 16.06.2009.

Рейтинг

Данные показатели указывают на такие преимущества НПФ, как:

• высокий уровень доверия со стороны клиентов;
• лидирующие позиции на рынке ОПС (обязательное пенсионное страхование);
• высокие результаты привлечения клиентов;
• длительная история работы;
• стабильные позиции в сфере НПО (негосударственное пенсионное обеспечение);
• сбалансированная инвестиционная стратегия.

Доходность по годам

Доходность НПФ — это один из первостепенных критериев при выборе того или иного фонда. Выделим доходность НПФ за последние годы в форме таблицы:

Год	Доходность, %
2009	32,2
2010	9,2
2011	0
2012	7,3
2013	6,7
2014	2,6
2015	10,7
2016	11,7

Среднегодовая доходность составляет 7,3%.

В текущем 2017 году планируется увеличение доходности минимум на 0,5% в сравнении с прошлым годом.

Личный кабинет

Перед тем как зарегистрироваться в личном кабинете (далее ЛК), нужно выполнить ряд условий, а именно:

• наличие действующего договора ОПС;
• открытие счета по Пенсионным правилам;
• согласие клиента на обработку личной информации.

Для регистрации в ЛК нужно произвести следующие шаги:

1. Нажать на ссылку https://lk.npfsb.ru/?register=yes.
2. В появившемся окне нужно указать такие сведения , как:
   • адрес электронной почты;
   • имя, отчество;
   • паспортные данные;
   • номер СНИЛС;
   • контактный телефон;
   • придуманный пароль (вводится дважды);
   • контрольный вопрос и ответ.
3. Подтвердить вводимую информацию с помощью набранного кода с картинки.
4. Поставить галочку на согласие обработки личных данных.
5. На второй странице нужно указать фамилию.
6. Войти в электронный ящик, который будет указана ссылка для перехода в ЛК.
7. Завершить регистрацию и войти в ЛК.

Доступ в ЛК может быть закрыт в следующих случаях:

• Осуществление пенсионных выплат при достижении соответствующего возраста.
• Расторжение договора ОПС.
• Нарушение правил по конфиденциальности.

Каждый клиент фонда может получать SMS-рассылку о важных новостях и акциях НПФ. Для этого стоит поставить отметку на странице «Профиль клиента».

При возникновении вопросов, клиент может обратиться в контактный центр по телефону 88005550041.

Как перейти в НПФ Сбербанк?

Для подписания договора ОПС, клиент должен сделать следующее:

1. Посетить одно из отделений банка . При себе нужно иметь паспорт и СНИЛС.
2. Заполнить заявление установленного образца.
3. Подписать договор ОПС , в котором стоит указать наследников.
4. Заполнить заявление в ПФР о переходе в НПФ до 31 декабря текущего года. Чаще всего сотрудники НПФ самостоятельно передают заполненный бланк в ПФР. Накопления переходят в НПФ в срок до 31 марта следующего года.

Для того чтобы узнать статус подписанного договора , нужно в ЛК изучить обновленную информацию, которая может быть одной из следующих:

• Отражение номера договора и даты его заключения – документ уже принят в ПФР, но еще не вступил в силу.
• Надпись «Договоров пока нет» – не принят в ПФР.
• Отражение номера договора, даты заключения и сообщения «Действует» — документ вступил в силу и теперь можно следить за движением накоплений в онлайн — режиме.

Индивидуальный пенсионный план

К сожалению, не всегда размер пенсии может обеспечить безбедное существование гражданина. Каждый потенциальный пенсионер может самостоятельно увеличить пенсионные накопления за счет индивидуальной пенсионной программы (далее ИПП) .

Для реализации ИПП гражданин должен обратиться в НПФ, где сотрудники разработают индивидуальную программу с любым уровнем дохода конкретного гражданина.

ИПП подойдет тем лицам, кто получает заработную плату «в конверте» размером более 50 000 рублей в месяц.

Суть ИИП в следующем:

1. Подписать соответствующий договор.
2. Открыть счет, куда будут поступать отчисления.
3. Перечислить средства в НПФ в указанные сроки.
4. Получить накопления как прибавка к пенсии при достижении пенсионного возраста. Выплаты могут быть произведены единовременно, ежемесячно или один раз в три месяца.

Основные преимущества ИПП:

• надежность со стороны НПФ;
• средствами управляют профессионалы;
• увеличение пенсии;
• выбор подходящей программы;
• доходность;
• возможность распоряжаться накоплениями, например, можно забрать досрочно;
• наследование:
• возвращение 13% от суммы вложений;
• удобный способ оплаты.

Таким образом, ИПП позволяет обеспечить достойную жизнь при выходе на пенсию.

Приложение к статье:
файл для скачивания

В 2015 году все будущие пенсионеры должны были определиться с судьбой накопительной части пенсии. Правительство решило не продлять право выбора граждан на 2016 год, что вызвало настоящий ажиотаж. Многие граждане спешили перевести свои средства в негосударственные фонды.

Лидерами по привлечению новых клиентов стали пенсионные фонды Сбербанка , Согласие и Доверие . В настоящее время около 30 млн. россиян (более трети трудоспособного населения) перевели накопительную часть пенсии в НПФ. Это, кстати, своего рода голосование наиболее дееспособных граждан по вопросу накопительной пенсии.

Внимание, на сайте размещен более свежий Рейтинг НПФ 2017

Общее распределение застрахованных граждан по НПФ на июнь 2016 года следующее:

Таблица 1

№	Лицензия	Название НПФ	Прирост	Кол-во застрахованных сентябрь 2016, чел.
1	41/2	Сбербанка НПФ	301%	4 250 902
2	431	Будущее (Стальфонд) НПФ		3 726 315
3	432	Лукойл-Гарант НПФ	35%	3 339 958
4	407/2	РГС НПФ	70%	2 841 984
5	67/2	САФМАР (Европейский) НПФ		2 266 789
6	408/2	КИТ Финанс НПФ	7%	2 119 340
7	28/2	Промагрофонд НПФ	4%	1 802 506
8	318/2	Доверие НПФ	269%	1 481 530
9	430		83%	1 340 993
10	269/2	ВТБ пенсионный фонд	24%	1 329 837
11	3/2	Электроэнергетики НПФ	-2%	1 072 896
12	434	Согласие НПФ	470%	1 003 525
13	1/2	Наследие НПФ	-22%	795 174
14	78/2	Большой НПФ	-9%	429 475
15	288/2	Национальный НПФ	-5%	308 146
16	320/2	Социум НПФ	-12%	243 597
17	281/2	Магнит НПФ	15%	240 300
18	56/2	Ханты-Мансийский НПФ	-2%	134 778
19	361/2	УралСиб НПФ	81%	107 275
20	308/2	Социальное развитие НПФ	-26%	103 377
21	237/2	Доверие (Оренбург) НПФ	-11%	95 371
22	412	Образование НПФ	-58%	90 254
23	436	Нефтегарант НПФ	-6%	70 801
24	378/2	УГМК-Перспектива	9%	70 741
25	347/2		-14%	69 456
26	346/2	Транснефть НПФ	-5%	46 118
27	175/2	Стройкомплекс НПФ	-5%	43 836
28	377/2	Волга-капитал НПФ	-29%	41 139
29	433	Сургутнефтегаз НПФ	85%	36 234
30	359/2		-13%	35 397
31	23/2	Алмазная осень НПФ	-10%	32 828
32	12/2	Гефест НПФ	-27%	25 757
33	57/2	Владимир НПФ	-30%	20 803
34	94/2	Телеком-Союз НПФ	-13%	18 194
35	106/2		-17%	12 268
36	158/2	Роствертол НПФ	-14%	10 008
37	360/2	Профессиональный НПФ	-18%	6 553
38	415	Альянс НПФ	-8%	701

Примечание: В таблице учитывается только количество застрахованных по обязательному пенсионному страхованию (ОПС).

Прирост не был рассчитан для фондов, прошедших процедуру слияния.

Как видно из таблицы, далеко не все фонды увеличили количество клиентов. Многие из них испытывали значительный отток.

Интересно сопоставить количество застрахованных по ОПС с показателями управления фондами, а заодно сравнить с Рейтингом НПФ 2015 года .

Что изменилось в 2016 году?

Прежде всего граждане больше не имеют возможность перевести накопительную часть пенсии из Пенсионного фонда России в Негосударственные пенсионные фонды.

Поступление новых средств в накопительную часть пенсии по-прежнему остается замороженным. Напомним, что накопительная пенсионная система впервые была заморожена в 2014 году. К сожалению, сложность экономической ситуации в России не позволяет надеяться, что в ближайшее время ситуация с накопительной частью изменится. Более того, многое говорит о том, что эта часть пенсии больше вообще пополняться не будет. Таким образом вполне разумно относиться к средствам в НПФ как к некой стартовой сумме инвестиций, которая будет увеличиться только за счет результатов инвестиций. Это значит, что при выборе фонда должны предъявляться довольно высокие требования по качеству управления. Еще важнее при такой ситуации становится хотя бы не терять средства из-за ежегодной инфляции.

Сложность сравнения показателей управления фондов в этом году связана с многочисленными процессами слияния, которые к настоящему времени так и не закончились. Скажем, НПФ САФМАР объединил в себе сразу несколько фондов: Доверие, Образование и наука, Европейский, Регионфонд и Райффайзен. Еще одно важное слияние - НПФ Будущее . Он объединил в себе НПФ Благосостояние и Стальфонд. При анализе этих фондов мы исходили из оптимистичного предположения, что стандарты управления средствами ОПС будут соответствовать лучшим показателям из вошедших в группу фондов. Поэтому для анализа деятельности НПФ САФМАР мы взяли статистику управления НПФ Европейский. В качестве исторических данных для НПФ Будущее мы взяли статистику Стальфонда. Безусловно такой подход не является идеальным, поэтому рекомендуем относиться к фондам, прошедшим процедуру слияния, более осторожно.

Методика построения рейтинга

В этой связи формула рейтинга теперь основана на общем максимально длинном сроке управления с 2011 года (6 лет). Большинство действующих и входящих в систему гарантирования фондов имеет такую историю работы. Кроме того, формула рейтинга в этом году учитывает доходность на промежутке 3 последних лет (с 2014 года).

Данные по результатам управления НПФ были взяты с сайта Центробанка. Доходности до 2011 года не учитывались. Атомфонд НПФ, Автоваз НПФ и Аквилон НПФ в рейтинг не вошли ввиду отсутствия статистических данных на промежутке 2011 - 2016 лет.

Можно заметить, что предлагаемое сравнение по сути является рейтингом доходности НПФ, то есть такой показатель как надежность в формуле вообще не учитывался. Это еще одно отличие от ранее используемых методик. Дело в том, что с 2015 года в России действует система страхования пенсионных накоплений. Принцип ее работы аналогичен используемому для банковских вкладов. Разница только в том, что в НПФ не страхуются доходная часть (начисленные проценты). В этой связи рейтинг надежности НПФ уже представляется неактуальным.

Рейтинг НПФ

Таблица 2

	Лицензия	Название	Рейтинг
1	434	Согласие НПФ	100
2	67/2	САФМАР (Европейский) НПФ	97
3	320/2	Социум НПФ	95
4	318/2	Доверие НПФ	92
5	377/2	Волга-капитал НПФ	89
6	347/2	Оборонно-промышленный фонд НПФ	87
7	436	Нефтегарант НПФ	84
8	359/2	Первый промышленный альянс НПФ	82
9	3/2	Электроэнергетики НПФ	79
10	23/2	Алмазная осень НПФ	76
11	408/2	КИТ Финанс НПФ	74
12	407/2	РГС НПФ	71
13	28/2	Промагрофонд НПФ	68
14	1/2	Наследие НПФ	66
15	378/2	УГМК-Перспектива	39
16	269/2	ВТБ пенсионный фонд	0
17	361/2	УралСиб НПФ	0
18	41/2	Сбербанка НПФ	0
19	432	Лукойл-Гарант НПФ	0
20	430	Газфонд пенсионные накопления НПФ	0
21	431	Будущее (Стальфонд) НПФ	0
22	106/2	Оборонно-промышленного комплекса НПФ	0
23	433	Сургутнефтегаз НПФ	0
24	237/2	Доверие (Оренбург) НПФ	0
25	78/2	Большой НПФ	0
26	288/2	Национальный НПФ	0
27	281/2	Магнит НПФ	0
28	412	Образование НПФ	0
29	308/2	Социальное развитие НПФ	0
30	56/2	Ханты-Мансийский НПФ	0
31	94/2	Телеком-Союз НПФ	0
32	415	Альянс НПФ	0
33	57/2	Владимир НПФ	0
34	12/2	Гефест НПФ	0
35	360/2	Профессиональный НПФ	0
36	158/2	Роствертол НПФ	0
37	175/2	Стройкомплекс НПФ	0
38	346/2	Транснефть НПФ	0

Реальная доходность показывает итоговый результат управления после вычета инфляции.

В тройку лидеров вошли НПФ Согласие , САФМАР и Социум . Достаточно близко к ним по показателям находится НПФ Доверие . Как можно заметить из таблицы 1, все эти фонды (кроме НПФ Социум) являются довольно крупными - с количеством застрахованных более 1 млн. У НПФ Социума - 243 тыс. человек. Фонды получили высокую оценку благодаря стабильно высокому уровню доходности на горизонте 6 лет и 3 года одновременно. В этом плане особенно выделяются НПФ САФМАП и Социум. Они являются лидерами на обоих промежутках. Фонд Согласие показал самую высокую доходность на промежутке 6 лет - 12,4%. Однако на трехлетнем промежутке этот фонд лидером по доходности не являлся (но показывал доходность заметно выше инфляции).

Интересно, что лидеры по количеству застрахованных - НПФ Сбербанка и Будущее (Стальфонд) получили нулевой балл, т.к. результаты их управления хуже инфляции на всех рассмотренных промежутках времени. Можно заметить, что даже государственный ВЭБ показал более высокие результаты на всех промежутках времени чем Сбербанк. Спрашивается, зачем было переводить туда накопительную часть? Таким образом резкое увеличение количества застрахованных в НПФ Сбербанка - скорее результат маркетинга, чем хорошего управления накоплениями.

В целом полезно сравнивать результаты управления вашим НПФ не только с инфляцией но и с госфондом (ВЭБ). Это дает хорошую картину

"Жертвой" применения новой методики стал НПФ Газфонд (лидер обзоров и годов). Дело в том, что результаты управления этого НПФ в 2014 и в 2011 были довольно слабые и не позволили НПФ обойти инфляцию ни на промежутке 6 лет, ни на трех годах. Значительная перестановка этого фонда в рейтинге объясняется прежде всего тем фактом, что высокая историческая доходность достигалась за счет периодов, не вошедших в учет (2009, 2007, 2005 годы). Тем не менее представляется правильным "отсечение" трудно проверяемых данных, не присутствующих в статистике Центробанка, для всех фондов.

С результатами управления НПФ по годам можно ознакомиться ниже. Для всех НПФ рассчитана реальная доходность (т.е. доходность за вычетом инфляции).

Таблица 3

Лицензия	Название	Реальная доходность 6 лет	Реальная доходность 3 года	2016/9	2015	2014	2013	2012	2011
	Инфляция			4,05%	12,9%	11,4%	6,5%	6,6%	6,1%
	ВЭБ гос. ценные бумаги	0,33%	-1,60%	11,68%*	15,3%	0,0%	6,9%	8,5%	5,9%
	ВЭБ расширенный	1,06%	-0,98%	11,54%*	13,2%	2,7%	6,7%	9,2%	5,5%
434	Согласие НПФ	12,46%	1,14%	10,43%	9,13%	9,84%	8,92%	14,23%	7,63%
318/2	Доверие НПФ	4,33%	0,78%	9,24%	12,27%	7,5%	7,4%	9,87%	5,71%
320/2	Социум НПФ	2,92%	3,62%	12,62%	12,43%	7,1%	8,5%	8,2%	1,87%
436	Нефтегарант НПФ	2,63%	1,38%	11,88%	10,57%	7,3%	8,0%	7,9%	4,58%
67/2	САФМАР (Европейский) НПФ	1,79%	5,56%	10,41%	12,60%	11,1%	7,7%	7,8%	0,04%
377/2	Волга-капитал НПФ	1,54%	4,41%	11,71%	13,69%	7,59%	8,96%	7,35%	0,13%
359/2	Первый промышленный альянс НПФ	1,40%	0,91%	13,43%	13,34%	2,73%	8,68%	8,35%	2,77%
347/2	Оборонно-промышленный фонд НПФ	0,61%	5,34%	14,52%	13,06%	6,48%	7,51%	6,99%	0,00%
3/2	Электроэнергетики НПФ	-0,76%	0,46%	11,17%	8,46%	9,0%	8,4%	7,8%	1,88%
433	Сургутнефтегаз НПФ	-1,32%	-0,12%	12,39%	12,94%	3,0%	7,6%	9,87%	0,66%
175/2	Стройкомплекс НПФ	-1,52%	-1,35%	9,28%	12,51%	5,01%	7,67%	7,28%	4,08%
158/2	Роствертол НПФ	-1,74%	-0,66%	10,80%	9,71%	6,95%	8,27%	6,90%	2,93%
78/2	Большой НПФ	-2,69%	-0,04%	10,70%	11,33%	6,15%	7,25%	7,67%	1,53%
432	Лукойл-Гарант НПФ	-2,98%	-1,68%	10,58%	8,96%	6,8%	8,9%	7,6%	1,45%
430	Газфонд пенсионные накопления НПФ	-3,02%	-0,12%	11,62%	13,92%	2,8%	7,2%	7,7%	1,23%
23/2	Алмазная осень НПФ	-3,54%	1,11%	14,05%	13,59%	2,15%	5,34%	7,20%	1,74%
408/2	КИТ Финанс НПФ	-3,58%	0,85%	12,16%	14,50%	2,8%	7,9%	6,70%	0,00%
407/2	РГС НПФ	-3,58%	0,46%	11,59%	9,56%	7,54%	6,22%	7,99%	0,77%
269/2	ВТБ пенсионный фонд	-3,85%	-0,15%	13,00%	10,76%	4,4%	5,9%	8,7%	0,73%
56/2	Ханты-Мансийский НПФ	-3,86%	-0,68%	11,72%	15,84%	0,44%	6,61%	6,80%	2,39%
57/2	Владимир НПФ	-4,06%	-0,89%	9,96%	11,92%	5,40%	7,46%	7,45%	0,96%
281/2	Магнит НПФ	-4,12%	-7,13%	11,85%	7,74%	0,86%	13,30%	9,74%	0,00%
237/2	Доверие (Оренбург) НПФ	-4,32%	-1,80%	11,22%	9,60%	5,4%	8,4%	8,30%	0,00%
412	Образование НПФ	-4,58%	-4,16%	8,23%	9,43%	5,91%	8,39%	9,58%	0,95%
12/2	Гефест НПФ	-4,96%	-0,02%	11,48%	16,65%	0,62%	7,37%	6,62%	0,00%
361/2	УралСиб НПФ	-5,27%	-0,95%	14,70%	10,69%	2,1%	7,1%	7,5%	0,04%
1/2	Наследие НПФ	-5,49%	0,08%	12,02%	16,93%	0,0%	6,6%	6,7%	0,00%
28/2	Промагрофонд НПФ	-5,86%	2,95%	14,23%	16,34%	1,4%	4,5%	3,55%	1,80%
378/2	УГМК-Перспектива	-6,05%	-0,46%	13,07%	12,75%	2,19%	6,07%	6,80%	0,34%
346/2	Транснефть НПФ	-6,27%	-2,92%	9,85%	12,97%	2,38%	6,65%	7,16%	1,74%
106/2	Оборонно-промышленного комплекса НПФ	-6,31%	-1,92%	11,59%	12,87%	1,9%	7,0%	7,53%	0,00%
360/2	Проффесиональный НПФ	-6,53%	-5,79%	10,44%	8,11%	3,27%	7,40%	7,07%	3,90%
415	Альянс НПФ	-6,88%	-4,02%	12,01%	12,15%	0,00%	9,84%	6,37%	0,00%
41/2	Сбербанка НПФ	-7,75%	-2,95%	11,76%	10,70%	2,7%	7,0%	7,0%	0,00%
94/2	Телеком-Союз НПФ	-8,04%	-4,58%	12,81%	8,42%	2,11%	5,74%	7,35%	2,25%
308/2	Социальное развитие НПФ	-8,42%	-3,30%	9,58%	14,49%	0,88%	6,90%	6,10%	0,55%
288/2	Национальный НПФ	-9,03%	-4,03%	10,42%	11,90%	1,65%	4,94%	7,02%	1,65%
431	Будущее (Стальфонд) НПФ	-10,50%	-7,82%	3,87%	7,5%	8,0%	7,0%	6,1%	3,00%

Примечание: Данные по управлению ВЭБ за 2016 год соответствуют первому полугодию.

Полная таблица с параметрами управления фондами за промежуток времени 2011 - 2016 прилагается. В таблицу включена следующая информация:

• Стандартное отклонение доходности НПФ (риск)
• Годовая реальная доходность на промежутке 6 лет
• Годовая реальная доходность на промежутке 3 года
• Количество застрахованных 2014, 2015, 2016 гг
• Прирост количества застрахованных 2014-2016