Главная Бизнес в интернете Кто такие инвесторы и как их найти. Кто такой инвестор. Инвесторы — это …. Самые громкие неудачи инвесторов

Кто такие инвесторы и как их найти. Кто такой инвестор. Инвесторы — это …. Самые громкие неудачи инвесторов

Инвестирование любого профиля связано с риском, а получение стабильного дохода от вложенных в тот или иной проект средств требует знаний и дисциплины.

Именно поэтому инвесторов стали делить на категории.

Как стать квалифицированным инвестором (англ. qualified investor) и что это значит, как обойти жесткие требования и получить те же самые возможности? Это и многое другое вы найдете прямо здесь.

Содержание статьи:

Зарождение рыночных отношений в новой России предполагало полную свободу в инвестиционной деятельности, начинающие биржевики могли использовать любые инструменты для увеличения своего капитала. Но не все люди с большими деньгами вникали в суть процесса, многие предпочитали вкладывать свои средства в сомнительные проекты, а когда рискованные сделки приносили убытки, возникали конфликты.

Многочисленные судебные разбирательства и скандалы заставили ЦБ инициировать дополнения к закону 1996 года и разделить субъекты на две категории:

Квалифицированные инвесторы ;
неквалифицированные инвесторы .

С 2007 года доступ к рискованным, хотя и высокодоходным, сделкам для неквалифицированных участников был закрыт. Введение регулятором новых правил призвано защитить неопытных инвесторов с небольшим начальным капиталом от убытков, например, от вложений в финансовую пирамиду.

Неквалифицированных инвесторов разделили на две группы – тех, кто имеет на счету до 400 тыс. рублей и тех, у кого эта сумма больше.

Лица из первой группы входят в список особо защищаемых клиентов, для них доступны первый и второй уровень котировальных списков, у второй группы есть возможность использовать маржинальное кредитование, то есть торговать с плечом, им доступны некоторые бумаги из третьего списка.

Брокерам запрещено использовать средства лиц без квалификационного статуса при заключении рискованных контрактов из списка инструментов для квалифицированных трейдеров, такие действия могут привести к лишению лицензии также с риском лишения лицензии будут действия по перечислению ценных бумаг между счетами и по зачислению на счета депо неквалифицированных лиц.

Штрафом наказываются сделки, выполненные в интересах квалифицированного инвестора за счет средств лица не имеющего статуса. Компания, незаконно присвоившая статус может быть оштрафована на сумму от 700 тысяч рублей до 1 миллиона , для должностных лиц штраф составляет от 30 до 50 тысяч рублей с возможной дисквалификацией на один или два года.

Требования к статусу квалифицированного инвестора

Думаете как стать квалифицированным инвестором?

Совсем недавно ЦБ ужесточил условия получения квалификации и, хотя большинство солидных брокерских компаний высказались против введения новых требований, решение было принято.

Требования к статусу квалифицированного инвестора предполагают, что у кандидата (физического лица) есть финансовые резервы, позволяющие использовать сумму не менее 6 млн рублей , в том числе учитываются не только счета в банках, но и ценные бумаги (акции, сертификаты, договора, облигации и т. д.), а также драгоценные металлы или их эквивалент.

Обязателен определенный стаж работы в данной сфере, не менее 2-х лет в качестве сотрудника компании-брокера со статусом квалифицированного инвестора или 3 года и более в компании не имеющей такого статуса.

Теоретическая подготовка кандидата подтверждается дипломом ВУЗа соответствующего профиля, при этом на момент выдачи документа у ВУЗа должно быть право на аттестацию подобного рода специалистов.

Альтернативой диплому могут служить аттестаты: специалиста по проверке финансово-хозяйственной деятельности (аудитора ), специалиста в сфере страхования (актуария ) или профессионала трейдинга.

Еще один вариант документального подтверждения образования – сертификат международных организаций: FRM (Financial Risk Manager), CFA (Chartered Financial Analyst) и CHA (Certified International Investment Analyst).

Но подтверждение образования и обладание определенной суммой могут оказаться недостаточными аргументами для признания лиц квалифицированными инвесторами, претендентам предстоит доказать свои деловые качества реальной деятельностью.

Кроме наличия 6 млн. рублей, образования, можно еще выполнять определенные обороты средств. В течение трех месяцев трейдер обязан заключить, как минимум 10 контрактов по купле или продаже и не менее одного в месяц с общим объемом от 6 млн рублей, сделки подтверждаются отчетом брокера.

Имея на руках подтверждение о работе на бирже в виде брокерского отчета, копию трудовой книжки от работодателя вместе с копией лицензии подтверждающей статус компании, если таковой есть, документы об образовании и справки банка о наличии средств, необходимо обратиться к брокеру с заявлением о присвоении соискателю соответствующей квалификации. Как правило, хватает выполнения двух необходимых требований.

Для компаний, то есть юридических лиц, требования при приобретении статуса более высокие. Минимальный собственный капитал компании должен составлять 200 млн рублей , а сумма активов за год от 2 млрд рублей , в такую же сумму должен оцениваться и годовой оборот компании за последний отчетный период. Все эти показатели подтверждаются в виде бухгалтерских данных.

Деятельность юридического лица – соискателя квалификационного статуса, оценивается количеством сделок за последние четыре квартала, минимум для каждого квартала – пять сделок, а для каждого месяца одна. Минимальная совокупная цена всех заключенных договоров (сделок) 50 млн рублей . В этот общий объем могут входить следующие финансовые и фондовые инструменты:

федеральные долговые обязательства;
облигации, сертификаты или векселя субъектов России;
долговые обязательства муниципалитетов;
облигации и акции российских участников фондового рынка;
именные ипотечные сертификаты;
акции и облигации зарубежных эмитентов;
паи в отечественных и зарубежных инвестиционных фондах;
производные финансовых инструментов (договоры).

Как обойти статус квалифицированного инвестора и купить иностранные акции

Не всегда есть возможность получить квалификацию, недостаток финансов, отсутствие профильного образования и недостаточный стаж могут поставить крест на расширении спектра доходных сделок в трейдинге. Так как закон касается только брокеров с российской регистрацией, то стоит прибегнуть к услугам иностранных брокеров, тем более что многие из них российские компании с иностранными регистрациями.

На первый взгляд, такое обращение кажется рискованным шагом, но это только, на первый взгляд. А если присмотреться, то выяснится, что многие российские брокеры открывают свои счета в ЕС. Налоговая система этих стран позволяет неплохо экономить, а значит предлагать своим клиентам минимальные суммы комиссий при заключении сделок.

Лучшие брокеры для покупки и инвестиций в акции

eToro Libertex

Брокер eToro предлагает огромное количество акций и ETF на американских, европейских и азиатских рынках. Более чем 12-летний опыт работы и регулирование CySEC и MiFID. По мимо огромного списка акций, для солидных инвесторов есть инвестиционные фонды и другие инвестиционные возможности. Профессиональный брокер для покупки и заработка на ценных бумагах. Минимальный депозит $500 .

Платформа Libertex принадлежит брокеру с более чем 20-летним стажем и имеет серьезных регуляторов. Здесь вы найдете огромное количество акций и ETF фондов. Брокер предлагает огромную базу активов, академию (программы обучения), постоянно проводит вебинары, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу к которой подключено большое количество индикаторов. Минимальный депозит $200 .

Профессиональные участники торгов

Для некоторых организаций статус предусмотрен по умолчанию, это прежде всего те, кто профессионально работает на фондовом и валютном рынках:

брокерские фирмы, дилеры и управляющие компании;
кредитные учреждения;
страховые организации, в том числе агентства, страхующие вклады;
акционерные фонды инвестиционного направления;
некоммерческие организации в виде фондов с российскими учредителями для поддержки бизнеса;
частные пенсионные фонды;
Внешэкономбанк;
Банк России;
международные финансовые структуры, такие как МВБ.

Список далеко не полный, на самом деле таких организаций намного больше, их отличительной особенностью является возможность работать в качестве квалифицированного инвестора в любом направлении, в то время как у лиц, приобретающих этот статус такой свободы нет.

Преимущества статуса квалифицированного инвестора

Так как получение квалификации в области инвестирования связано с соблюдением целого ряда условий, необходимо предварительно ознакомиться со всеми плюсами этой категории, так что дает статус квалифицированного инвестора? Наиболее очевидные и привлекательные стороны – непосредственное участие в купле-продаже различных активов зарубежных фирм и инвестиционных фондов с высоким риском и высоким доходом.

Не менее ценное приобретение при получении статуса – получение информации, закрытой для большинства трейдеров. Информированность позволяет выбрать оптимальный вариант вложения средств. Но необходимо помнить, что лица с этим статусом не попадают под действие закона, защищающего интересы инвесторов на рынке ценных бумаг.

Несколько ярких примеров работы трейдеров высокой квалификации

Свобода выбора при вложении средств иногда дает поразительные результаты, у всех на слуху имя Джорджа Сороса , который в 1992 году обвалил английский фунт и заработал около 1,5 миллиардов долларов, при этом казначейство Великобритании понесло убытки в 3,5 миллиарда фунтов. Его агрессивная стратегия принесла не только убытки Британской казне, но и задержала введение евро в качестве денежной единицы Европейского Союза.

А его слова: «Неважно, прав ты или неправ, важно лишь то, сколько денег ты заработаешь, когда прав и сколько потеряешь, когда ошибся.» только подтверждают цинизм его позиции.

Еще одна знаменитость биржевой торговли – Уоррен Баффетт , который начал зарабатывать в возрасте 6 лет. Наличие хорошего образования и многолетнего опыта, позволили ему накопить капитал в $73 млрд . Его успех – это сплав тщательного анализа и профессиональной интуиции.

Особенностью стратегии Баффета являются длинные инвестиции его любимый срок продажи акций – никогда. Он игнорирует новомодные веяния, не вкладывает денег IT технологии и не пользуется компьютером. Его рекомендации призывают к терпеливому ожиданию результата:

«Вы не получите ребенка через месяц, даже если от вас забеременеют 9 женщин».

Таланты есть и в России – Юрий Мильнер умудрился превратить $1 млрд в $3,2 млрд всего за четыре года, его стратегия – полная противоположность стратегии Баффета, он зарабатывает, чтобы тратить и тратит, чтобы зарабатывать. Сфера его интересов – перспективные интернет проекты, научные разработки. Мильнер финансирует премии за выдающиеся достижения в области физики, математики и медицины, которые в разы больше знаменитой нобелевской премии.

Но не всегда опыт и знания приносят успех, Чарльз Стедман это доказал на личном примере, четыре его фонда были лидерами среди худших за 30 лет. Он не задумываясь воплощал свои безумные идеи, теряя деньги и вкладчиков, но находились новые вкладчики готовые оплачивать авантюры Стедмана и он прожил безбедную жизнь на чужие деньги.

Квалификация и возможности

И хотя квалифицированному трейдеру доступно только то направление, которое он выбрал, тем не менее кроме дополнительной информированности и расширенного списка инструментов, у него есть преимущества: использование кредитного плеча 1 к 3 и права последнего слова при принятии решения.

Есть еще один существенный момент, касающийся инвесторов с квалификацией, там, где работают трейдеры с опытом и знаниями, почти не бывает мошенников, так как реализовать мошеннические схемы не представляется возможным.

Как отметил один американский предприниматель Джеффри Сильверман :

«Торговля ценными бумагами была и всегда останется тяжелым путем к легкой жизни».

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Кто такие инвесторы? Многие люди знакомы с этим понятием, однако их полное представление немного размыто. Для полноты картины следует понимать, какие существуют инструменты для инвестиций, какие рассматриваются доли риска и каков принципы работы иностранных инвестиций. Этому учат в институах и на финасовых курсах, однако мы пройдемся по этой теме в общих чертах и поймем, кто такие инвесторы.

Инвесторы, как правило, это те люди (либо организации), которые заинтересованы в собственном финансовом благосостоянии. Вместе с тем их капитал может дать основу для стороннего бизнеса, который в дальнейшем будет приносить неплохую финансовую отдачу. Человек, имеющий хорошую идею и четкий план действий, может найти себе инвестора для бизнеса и предложить ему определенный финансовый откат (в процентном соотношении). При благоприятных обстоятельствах спонсор и владелец бизнеса останутся в плюсе. Существует целая классификация инвестментов. Давайте с этим разберемся.

Понятие и определение

Инвестор - это человек (либо целая организация), выделяющий капитал в какую-либо сферу жизни или деятельности. Цель - получение в будущем финансовой отдачи. В понятии инвестиций задействованы такие следующие аспекты: капитал, ценные бумаги, валюта, товар, маркер, различные опционы, фьючерсы, драгоценности и тому подобные вещи.

Другими словами, это валютные вкладчики, которые могут обеспечивать финансированием как собственный бизнес, так и сторонний. Люди, которые покупают акции, также являются инвесторами. Вместе с тем они автоматически становятся акционерами (человек, владеющий каким-либо набором акций).

Кто такие инвесторы? Какие существуют финансовые инструменты?

Инвестором называют любое лицо, которое совершает вклад капитала с расчетом на получение прибыли. Эти люди используют капиталовложения для того, чтобы нарастить свои собственные деньги и обеспечить свое будущее финансовое благо. В некоторых случаях цель заключается в том, чтобы получать денежные средства после выхода на пенсию, к примеру с аннуитета (ежегодная финансовая рента). У «инвестмента» есть широкий выбор инструментов, который, помимо перечисленного выше, включает еще и взаимные и биржевые фонды, облигации, пенсионные планы, недвижимость, золото, серебро и прочие ценности.

Вкладчики, как правило, выполняют технический или фундаментальный анализ для того, чтобы определить благоприятные возможности для капиталовложения. Естественным образом, они добиваются свести к минимуму риски для повышения максимизации прибыли. Отвечая на вопрос о том, кто такие инвесторы, можно добавить, что эти люди являются еще и прогнозистами-аналитиками, ведь без этого никак.

Допуски риска

Депозиторы всегда имеют различные допуски риска. Коэффициент возможных потерь считается исходя из таких аспектов, как временные рамки, сумма капитала, процентная составляющая и актуальность рассматриваемой области сферы жизни (либо деятельности).

Многие предпочитают совершать финансовые вклады с низким уровнем риска. В таком случае их ждет консервативная (т.е. минимальная) прибыль. Подобные инвестиции зачастую связаны с продуктами облигаций и депозитными сертификатами. Крупнейшие инвесторы России придерживаются именно такого принципа. В свое время Уоррен Баффет говорил, что выгодный вклад - это 20 % готовой отдачи. Исходя из этого, можно поставить в пример таких российских миллиардеров, как Алишер Усманов, Роман Абрамович, Юрий Мильнер, Михаил Прохоров и другие.

Существуют и те, кто склонен брать на себя дополнительный риск при попытке получить с инвестиции большую прибыль. Как правило, это капвложение в развитие определенной валюты, рынка или акций. Депонентов, предпочитающих большую долю риска, можно сравнить с трейдерами (валютными торговцами), однако между ними есть существенное различие. Дело в том, что инвестор может ожидать свою прибыль от года до десятилетия, в то время как трейдер рассчитывает на более краткосрочную перспективу. Классификация трейдеров подразделяется на скальп-трейдеров и свинг-трейдеров. Первые осуществляют принцип «вложение-отдача» в течение нескольких секунд или минут, а вторые удерживают свои позиции на несколько дней или недель. Существует еще один класс биржевых торговцев - это брокеры, однако они уже не относятся классу трейдеров. Это, по сути, те же инвесторы, только они вкладывают не свои собственные деньги, а банковские (то есть брокер - это наемный биржевой торговец банка).

Юридические положения

Термин «защита прав инвесторов» определяет сущность мероприятий по соблюдению, сохранению и обеспечению прав и требований человека, который использует инвестиции. Защита основывается на юридических положениях. Предположение о необходимости защиты исходит из опыта, что финансовые инвесторы, как правило, структурно уступают поставщикам финансовых услуг и продуктов, в силу того что у них отсутствуют профессиональные знания и опыт. Государства с более развитой защитой, как правило, более эффективны в экономическом плане, нежели те, где права инвесторов носят неопределенный характер. Защита предполагает формирование точной финансовой отчетности государственных компаний и учреждений. Исходя из имеющихся данных, лицо, заинтересованное в получении прибыли, может принимать обоснованное решение.

Кто такой иностранный инвестор? Международные капиталовложения

Иностранные вложения включают в себя потоки капитала из одной страны в другую, предоставляя широкие доли собственности в отечественных компаниях (либо активов). Они расширяют практику ведения межгосударственного бизнеса. Современная тенденция склоняется к глобализации инвестиционных фондов, где транснациональные компании имеют возможность вкладывать денежные средства в различных странах.

В завершение: подведем итоги

Как вы уже могли понять, инвестор - это, проще говоря, денежный вкладчик, совершающий инвестицию. Тенденция транснациональных капвложений набирает обороты каждый день. Кто может быть инвестором? В современном представлении им может быть как определенная компания или организация, так и целое государство.

У человека есть три способа распорядиться своими деньгами (капиталом):

первый - тратить все, что зарабатываешь
второй - тратить меньше, чем зарабатываешь
третий - тратить больше, чем зарабатываешь

В первом случае человек остается финансово зависимым от работы и работодателя. В третьем случае человек становится должником и головной болью для кредиторов. Во втором случае у человека возникает вопрос - куда вложить неизрасходованные средства? Задавшись этим вопросом, человек становится инвестором.

Инвестор - лицо, совершающее вложение капитала с целью получения дохода (прибыли).

Инвестиции - это вложение капитала с целью получения прибыли.

Эти определения самые общие, однако существуют и другие.

Например, одно из самых распространённых, что инвестор - это неудавшийся спекулянт. Это определение немного шутливое и означает, что инвестор - это человек, неудачно вложившийся в акции и теперь вынужденный неопределенно долго ждать, пока его инвестиции снова вырастут. Инвестор действительно может очень долго держать акции на протяжении многих лет, но не потому что, он их неудачно купил, а потому что они приносят ему хороший доход.

Бенджамин Грэхем в своей книге «Разумный инвестор» дал следующее определение:

«Инвестиционная деятельность означает, что инвестор на основании серьезного анализа предполагает как возмещение вложенного капитала, так и получение соответствующего дохода. Операции, которые не отвечают этим требованиям, являются спекулятивными».

Как видно из этого определения, инвестор это человек, который прежде всего делает свои инвестиции на основе серьезного анализа.

Таким образом можно сказать, что

Инвестирование - это вложение капитала в различные финансовые инструменты на основе тщательного анализа с целью сохранения вложенного капитала и получения дохода на вложенный капитал .

Самым ярким примером инвестора может послужить Уоррен Баффет.

Перед инвестором открывается большое количество возможностей - депозиты, акции, облигации, недвижимость, бизнес и другие. И в зависимости от своего характера, склада ума и цели инвестор строит свой инвестиционный флот (инвестиционный портфель), чтобы отправиться в увлекательное, полное опасностей (риск) и сокровищ (доход) плавание.

Типы инвесторов

Все инвесторы делятся на два типа: активные и пассивные. Давайте разберемся, чем они отличаются друг от друга.

В первую очередь пассивного инвестора отличает время, которое он тратит на свою инвестиционную деятельность. Пассивный инвестор обычно тратит мало времени на управление своими вложениями, у него просто нет времени или желания на это. Управлением средствами инвестора чаще всего занимается управляющая компания или банк.

Основные инструменты пассивного инвестора - инвестиционные фонды (индексные или активно управляемые паевые инвестиционные фонды, ).

Активного инвестора отличает гораздо большее время, которое он отводит на отбор активов в свой портфель и управление своими вложениями. Активный инвестор старается найти активы с хорошей доходностью, в надежде не только сохранить капитал, но и получить доход. Активный инвестор должен иметь не только время, но желание и умение заниматься анализом отдельных активов, чтением финансовых отчетов компаний, делать расчеты, изучать методики анализа и совершенствовать их.

Основные инструменты активного инвестора - отдельные ценные бумаги (акции, облигации), недвижимость в виде домов, квартир, торговых площадей.

Обязательно ли получаемая активным инвестором доходность будет больше доходности, получаемой пассивным инвестором?

Не обязательно, так как доходность, получаемая активным инвестором, зависит в первую очередь от умений инвестора находить хорошие доходные активы. Активный инвестор, в отличие от пассивного, принимает на себя дополнительный риск выбора «плохих» активов, что может снизить доходность.

Подытоживая сказанное, можно сделать вывод: активные инвестиции подойдут людям, имеющим достаточное количество свободного времени и желание заниматься анализом и отбором активов. Пассивные инвестиции подойдут тем, кто предпочитает простые решения, не требующие много времени и специфических знаний.

Сегодня я расскажу о том, кто такой частный инвестор , чем он занимается, каковы основные задачи инвестора и как стать частным инвестором .

Начну с того, что для жителей России, Украины и других постсоветских стран понятие “частный инвестор” звучит гораздо более непривычно, чем для жителей развитых капиталистических стран. Когда наш человек слышит такое словосочетание, ему на ум сразу приходит образ европейского или американского бизнесмена в дорогом костюме и очках, который сидит в роскошном кабинете и руководит крупным бизнесом.

Для других наших людей частный инвестор – это вообще что-то заумное, непонятное и абстрактное, несовместимое с реальной жизнью, особенно в здешних условиях.

Если спросить случайных людей о том, чем занимается частный инвестор, то они или сделают удивленные глаза или максимум скажут, что это богатый человек, который вкладывает куда-то свои деньги, но не смогут объяснить, как именно, куда, по каким принципам. Некоторые также могут назвать инвестора бизнесменом, владельцем бизнеса, хотя это лишь частный случай инвестирования, и далеко не самый безопасный, особенно для нашей страны, а по сути, инвестор и бизнесмен – это все же разные люди.

Таким образом, частный инвестор для нас – это, к сожалению, нечто непривычное, непонятное и абстрактное. И виною всему здесь, на мой взгляд, низкий . Людям привили мысль, что зарабатывать деньги можно только работая, зарабатывать нужно, чтобы тратить, а когда хочется потратить то, на что еще не заработал – можно взять кредит в банке. К сожалению, людей, которые думают именно так, большинство, а ведь это, в свою очередь, является одной из важнейших причин в наших странах.

Так вот, в отличие от большинства людей, частный инвестор (который всегда в меньшинстве) думает иначе. Он думает не о том, как потратить деньги, а о том, куда вложить деньги так, чтобы получать с них доход в будущем. Он рассматривает деньги как , который можно использовать для заработка. В отличие от большинства людей, которые выбрали источником пополнения личного бюджета активный заработок, частный инвестор ориентирован на , и основные задачи инвестора сводятся к тому, чтобы максимально эффективно использовать свой капитал: так, чтобы получать максимальный пассивный заработок с минимальными рисками.

Рассмотрим деятельность частного инвестора на простых примерах.

Примеры частных инвестиций.

Пример 1 . Частный инвестор приобретает ценные бумаги компании с целью получения ежегодных дивидендов и дальнейшей перепродажи через 5 лет по более высокой цене.

Пример 2 . Частный инвестор вкладывает капитал в строительство многоквартирного дома на начальном этапе, выкупая три квартиры. По окончанию строительства, после сдачи дома в эксплуатацию он продает эти квартиры в 1,5 раза дороже.

Пример 3 . Частный инвестор приобретает коммерческое помещение и всю последующую жизнь сдает его в аренду, получая пассивный доход.

Пример 4 . Частный инвестор, слабо ориентирующийся в фондовом рынке, вкладывает капитал в компанию по управлению активами, которая управляет его деньгами, сама зарабатывает на этом и приносит инвестору пассивный заработок.

Пример 5 . Частный инвестор формирует портфель ПАММ-счетов, получая пассивный доход от операций на форексе.

Как стать частным инвестором?

Многие люди считают, что для того, чтобы стать частным инвестором, необходим солидный капитал (ну, скажем, хотя бы достаточный для приобретения недвижимости, как в вышеуказанных примерах). А раз такого капитала нет, да и заработать его тоже нет перспектив, то инвестиции – это все не для них. На мой взгляд, это заблуждение, и вот почему.

Во-первых , многие виды инвестиций позволяют начать инвестиционную деятельность даже с небольших сумм. Те же инвестиции в можно начинать с таких денег, которые способен выделить любой человек, имеющий источник дохода.

Во-вторых , этот желаемый солидный капитал можно заработать только путем инвестирования, начиная с малых сумм. Ведь инвестиционная деятельность предполагает постоянные реинвестиции (перевложения), благодаря которым инвестиционный капитал постоянно увеличивается, причем, чем дальше – тем быстрее.

В-третьих , инвестиционной деятельностью можно (и нужно!) начинать заниматься, имея другие источники дохода, тот же активный заработок (работу). А уже тогда, когда инвестиционный доход сравняется с вашей зарплатой и начнет перекрывать ее, можно подумать и о том, чтобы оставить работу и полностью перейти на инвестиции и пассивный доход.

Чтобы стать частным инвестором, не обязательно иметь какое-то специальное образование, однако необходимо быть финансово-грамотным, способным управлять личными финансами и капиталом.

Частный инвестор сегодня.

Понятно, что на сегодняшний день быть частным инвестором в условиях нестабильной экономической и политической ситуации в стране, где законы не всегда работают, но зато всегда могут поменяться не в лучшую сторону, достаточно рискованно. Однако, на мой взгляд, просто работать, получая зарплату, не менее рискованно (ведь в любой момент вас могут уволить). Открывать свой бизнес – рисков еще больше. Но в плане наличия перспективы, по-моему, инвестиционная деятельность намного привлекательнее. Достаточно вспомнить, что все самые богатые люди мира являются не работниками, а инвесторами.

Деятельность частного инвестора в большинстве случаев предполагает неизбежные ошибки и потери, но их следует воспринимать как опыт, из которого можно делать выводы. Ошибки были даже в практике самых известных мировых инвесторов, тем не менее, они не помешали им добиться того успеха, который они сейчас имеют.

В сравнении с другими видами заработка частные инвестиции – гораздо более перспективная сфера, поскольку возможности для заработка здесь, в отличие от других способов, практически не ограничены. Вспомните Роберта Кийосаки (а кто не знает, что это – обязательно изучите!).

Необходимые качества частного инвестора.

Какими качествами должен обладать частный инвестор? Человек, занимающийся частными инвестициями должен сочетать в себе на первый взгляд несочетаемые качества: склонность к риску с одной стороны и прагматичность, аналитические способности с другой. Чтобы выбрать для себя инвестиционный проект, частный инвестор должен сначала глубоко проанализировать его, оценить степень риска, выработать , оценить период окупаемости и период вложения инвестиций, а затем рискнуть, если этот риск оправдан, и действовать по намеченному плану.

Несомненно, частный инвестор должен обладать и достаточным уровнем квалификации и знаний в той финансовой сфере, в которую он планирует вкладывать личный капитал. Такой инвестор будет иметь существенные преимущества перед другими, которые инвестируют средства, не сильно разбираясь в сфере своих инвестиций. Грамотные люди, профессионалы своего дела всегда имеют больше шансов на успех, и инвестиционная деятельность в этом плане не исключение.

Говоря о качествах частного инвестора, обязательно стоит упомянуть и интуицию. Да-да, вы не ослышались. Но это качество можно отнести скорее к профессиональным инвесторам. Они всегда доверяют своему “внутреннему голосу”, но такое доверие возникло не на пустом месте, а благодаря большому инвестиционному опыту. Новичку в сфере инвестиций я бы ни в коем случае не рекомендовал ориентироваться исключительно на свою интуицию.

Основные задачи инвестора.

Необходимо понимать, что частный инвестор всегда рискует, рискует своим капиталом. Исходя из этого можно выделить следующие основные задачи инвестора :

1. Разработка стратегии и тактики инвестирования;

2. Формирование портфеля инвестиций (диверсификация инвестиционных рисков);

3. Управление инвестиционными рисками (соблюдение правил риск-менеджмента в процессе инвестирования);

4. Инвестиционный контроль (осуществление постоянного контроля над инвестициями).

Даже самое краткое описание каждой из задач инвестора достойно отдельного рассмотрения, поэтому оставайтесь на , подписывайтесь на обновления, для того чтобы следить за выходом новых публикаций, в которых будут рассмотрены не только эти вопросы, но и другая интересная информация из области инвестирования и управления личными финансами.

Надеюсь, что я доступно объяснил, кто такой частный инвестор, почему это перспективно, каковы основные задачи инвестора, на что он должен ориентироваться в своей инвестиционной практике. В заключение хочу еще раз подчеркнуть, что только инвестиции, ориентация на пассивный заработок сегодня могут служить началом , о которой мечтают все, но достигают единицы. Выбор у человека есть всегда, и он за вами.

До встречи в новых публикациях!

Дорогие читатели, сегодня в блоге я напишу о базовом понятии инвестирования, оно у новичков вызывает путаницу. Итак, кто такой инвестор, что ему нужно, чтобы самостоятельно вкладывать деньги и зарабатывать? Чем отличается квалифицированный инвестор от обычного физлица?

Согласно одному социологическому опросу, в котором участвовали американцы из 50 штатов старше 18 лет, 52% из них имели активы в виде ценных бумаг. В Японии 50 миллионов частных вкладчиков, а это 39% населения страны. В России только 0,77% граждан участвует в торгах на Московской бирже. Представьте только, что данный показатель в 2 раза ниже, чем в Индии.

Инвестором может быть физическое и юридическое лицо - тот, кто вкладывает деньги в активы для извлечения прибыли в будущем. Этот процесс подразумевает как доход, так и возможность потерять часть или всю сумму инвестиции. Активами бывают:

финансовые инструменты (акции российских и зарубежных компаний, облигации, деривативы, биржевые товары, валюты);
доли в бизнесе и целые предприятия;
недвижимость;
интеллектуальная собственность;
антиквариат, предметы искусства и даже вино.

В чем разница между частным и квалифицированным инвестором?

Существуют теоретические классификации инвесторов, но на практике участников инвестиционного процесса делят на две категории.

Частный инвестор

Этот человек собственные, кровно заработанные деньги вкладывает в доступные активы напрямую (например, в акции через интернет-трейдинг) или через посредников (брокеров). Он также может купить долю в совместном инвестиционном фонде (ПиФе или другом).

Квалифицированный инвестор

Это понятие регулируется государством - статьей 51.2 Федерального закона о «О рынке ценных бумаг» и Указанием Банка России «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами».

Признанным квалифицированным инвестором бывает как физическое, так и юридическое лицо (институциональный инвестор), внесенное в список лиц, которым разрешено осуществления операций с определенными ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. На Московской бирже три инструмента, предназначенных для таких инвесторов.

Итак, квалифицированный участник получает возможность взаимодействовать с такими активами, к которым у обычного инвестора нет доступа:

акции зарубежных компаний;
акции закрытых инвестфондов, в том числе венчурных фондов, хедж-фондов;
прямые долгосрочные инвестиции.

Институциональные инвесторы на фондовой бирже:

Как стать квалифицированным инвестором?

Статус квалифицированного инвестора присваивается юридическим и физическим лицам, соответствующим определенным условиям. Его дает уполномоченная компания в соответствии с требованиями Центробанка.

Чтобы стать им, достаточно удовлетворять следующим условиям.

Для частных лиц:

Требования		Условие
Стоимость активов		от 6 млн. руб.
Опыт работы	квалифицированный инвестор	2 года
	неквалифицированный инвестор	3 года
Сделки с финансовыми инструментами		не реже 10 раз/квартал; не реже 1 раз/месяц; на сумму не менее 6 млн. руб.
Размер имущества		от 6 млн. руб. на день проведения соответствующего расчета
Требования к образованию		аттестат о высшем экономическом образовании, или аттестат ФСФР; аттестат аудитора; аттестат страхового актуария; CFA, CHA или FRM.

Для юрлица:

Как получить статус профессионального инвестора? Алгоритм получения в Указании Центробанка раскрыт поверхностно. Указано, что необходимо подать:

заявление с просьбой о признании квалифицированным инвестором лицу, осуществляющему такую деятельность;
документы, подтверждающие соответствие требованиям.

По факту нужно положить на счет у брокера 6 миллионов и попросить его помощи в оформлении статуса.

Особенности инвестора

Каждый человек уникален в своей терпимости к риску, пожеланиям к доходности, набору инструментов и других предпочтениях. Рассмотрим цели и права инвестора, как начать зарабатывать на фондовом рынке самостоятельно и каких успехов можно достичь на этом поприще.

Цели инвестора

Несомненно, задача инвестора - приумножить капитал.

Но также цели делят по нескольким критериям:

Сроки (краткосрочные - до 3 месяцев, среднесрочные - от 3 месяцев до 3 лет, долгосрочные - более 3 лет).
Доходность (низкая - покрывает инфляцию, средняя - превосходит инфляцию на 2-3%, высокая - без ограничений).
Риски (низкие, умеренные, высокие).

Права инвестора

Права инвесторов определены статьей 6 Федерального закона от 25.02.1999 N 39-ФЗ (ред. от 26.07.2017) «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации»:

Осуществление капитальных инвестиций.
Самостоятельное определение объемов и направлений вложений, а также ведение договорных отношений с другими субъектами инвестиционной деятельности.
Владение, использование и распоряжение объектами инвестиций и результатами от такой деятельности.
Передача своих прав на осуществление капитальных вложений и на их результаты третьим лицам согласно договору или контракту.
Контроль за целевым использованием капитальных вложений.
Совместное инвестирование путем объединения собственных и привлеченных средств, а также денег других физлиц.

Как стать инвестором

Чтобы начать вкладывать деньги, достаточно обратиться к лицензированному брокеру, таких как Открытие, Финам, Кит-Финанс, БКС. Специалисты предложат вариант инвестирования, подходящий под ваши цели и терпимость к риску.

Работа инвестором

Если вы видите объявление «Предлагаю работу инвестором, 100% доход», будьте осторожны. Разочарую вас, это не профессия. Трейдер, управляющий активами, аналитик - так называются настоящие вакансии.

Частных инвесторов могут привлекать различные проекты, сейчас в основном через крупные краудфандинговые и краудинвестинговые онлайн-платформы:

Kickstarter (только для резидентов США, Великобритании и Канады);
IndieGoGo (по всему миру);
Planeta.ru (Россия).

Там человек может инвестировать в стартап и получить вознаграждение в виде продукта или доли в основном бизнесе (в отдельных случаях).

Заработки инвестора

Доходы напрямую зависят от выбранных инструментов, читай - рискованности активов. Также влияние имеет ряд немаловажных факторов:

профессионализм управляющего и его аналитические способности;
конъюнктура рынка;
государственная политика (внутренняя и внешняя);
горизонт инвестирования.

Подытожу словами Уоррена Баффетта: «Зачем покупать акции, которыми бы вы не хотели владеть всю жизнь?»

Долгосрочные инвестиции, рассудительные и бесстрастные, дают намного больше шансов заработать. Но и тут есть нюансы, о которых поговорим ниже. Я советую покупать акции на срок от 3 лет либо держать их до достижения своих долгосрочных целей (выход на пенсию, образование детей, покупка недвижимости).

Статистически выгоднее на длинных дистанциях не покупать отдельные акции, а составить инвестиционный портфель.

Риски и страхи инвестора

Главный страх не падение ВВП и не санкции, даже не курс доллара, а риск потерять всю сумму инвестиций. Этот психологический фактор заставляет принимать поспешные решения, например, при падении курса акций продавать, а при росте покупать.

Есть несколько способов ограничить воздействие этого фактора:

установление целей (таргетов);
диверсификация (формирование портфеля);
хеджирование (страхование).

Как стать хорошим инвестором с нуля: с чего начать?

Для тех, кто хочет начать зарабатывать на фондовом рынке, а не просто тыкать пальцем в небо, у меня несколько советов.

Изучайте финансовую грамотность

Это владение основными понятиями, постоянное самосовершенствование, понимание природы процессов, опыт и практика. Но, как говорится, умный учится на своих ошибках, а мудрый - на чужих. Поэтому советую вам прочитать книги об инвестициях, фондах, акциях и людях, добившихся успеха.

Читайте книги

Список книг по саморазвитию для финансиста:

Брошюра об инвестировании SEC (выдается бесплатно при подписке на блог).
Роберт Кийосаки «Богатый папа, бедный папа».
Айн Ренд «Атлант расправил плечи».
Робин Шарма «Монах, который продал свой Феррари».
Ричард Брэнсон «К черту все! Берись и делай!».
Брайан Трейси «Оставьте брезгливость, съешьте лягушку!».
Бодо Шефер «Законы победителей».
Ларри Кинг «Как разговаривать с кем угодно и где угодно».
Джулия Кэмерон «Путь художника».
Рэнди Гейдж «Почему Вы глупы, больны и бедны… И как стать умным, здоровым и богатым!».
Элис Шрёдер «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира».
Бодо Шефер «Путь к финансовой независимости. Первый миллион за 7 лет».
Карл Ричардс «Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами».
Владимир Савенок «Ваши деньги должны работать».

Составьте инвестиционный портфель

Это своего рода корзина, которая диверсифицирует риски за счет включения в нее различных инструментов. Это акции крупных и средних компаний, облигации, депозиты, металлы, товары.

Самые известные инвесторы

Самые громкие неудачи инвесторов

Даже успешные инвесторы сталкиваются с неудачами. Вот примеры самых громких из них.

На рынке недвижимости

Ипотечный кризис, начавшийся в 2007—2008 годах в США по разрушительному действию превзошел масштабы Великой депрессией. Большинство инвесторов, вложивших деньги в деривативы CDO (абсолютно невозвратные долги по ипотеке), обанкротились буквально за пару часов. А все потому, что данный вид ценных бумаг не нес никакой внутренней ценности, лишь желание наживы за счет спекуляций.

В антиквариате

Этот, казалось бы, материальный актив, который можно объективно оценить, не раз оказывался в центре скандалов. Подделки, аферы, черный рынок - все это встречается на каждом шагу, лишь опытный инвестор может инвестировать в данную категорию активов.

В мире

В 1988 Джордж Сорос, узнав, что французский Societe Generale намерен купить одного из главных конкурентов, начал покупать акции банка. Когда на рынке возник ажиотаж и акции банка устремились вверх, инвестор начал их продавать. В итоге он заработал на акциях 2,5 млн. долларов, а за использование инсайдерской информации заплатил штраф в 2,2 млн. евро.

В интернете

Пузырь доткомов образовался в 1995 году и лопнул в 2001. Бум произошел 10 марта 2000 года, когда индекс NASDAQ упал в полтора раза за одну торговую сессию.

Взлет стоимости акций интернет-компаний не был экономически обоснован, раздувался СМИ и горе-экономистами. Кредитные деньги, что потратили на рекламу, вызвали волну банкротств и падение фондовой биржи.

А вот интересное видео про самые громкие провалы:

Частые вопросы

Постараюсь коротко и доступно ответить на вопросы.

Откуда инвесторы берут деньги?

В зависимости от дохода, реально откладывать на инвестиционный счет от 10 до 30% ежемесячно. Таким образом, уже через год вы сформируете инвестиционный портфель, который принесет дополнительный доход. Выводить его или реинвестировать - решать вам.

Как они узнают, куда инвестировать?

Новички считают, существует бесплатная аналитика. Если у вас нет времени на ее изучение, достаточно обратиться к сертифицированному брокеру, который подберет продукт.

Это ошибка инвестора. Не стоит полагаться на мнение «говорящих голов из телевизора». Расширяйте кругозор, примечайте интересные возможности и изучайте их как можно глубже. Погружайтесь в инвестиционную идею самостоятельно и не спрашивайте брокера, куда вам инвестировать!

Если у вас есть еще вопросы или сомнения, смело задавайте в комментариях. Рад помочь.

В заключение скажу спасибо всем, кто искренне желает стать профессиональным инвестором. Нас таких не так много. Подписывайтесь на блог и узнавайте тонкости инвестирования.