Как сделать и когда необходим возврат денежных средств покупателю по безналичному расчету. Назначение платежа «возврат ошибочно перечисленных денежных средств

Банковская ошибка, человеческий фактор - вот основные причины возникновения ситуаций, когда платежи зачисляются совершенно другим контрагентам или появляется переплата по договорам. В таких ситуациях возникает необходимость осуществить возврат ошибочно перечисленных денежных средств.

Есть ли законные основания требовать возврата ошибочно перечисленных денежных средств?

Согласно статье 1102 ГК РФ, вы имеете полное право требовать свои денежные средства обратно, поскольку не имеете никаких договорных или иных обязательств перед получателем платежа. Более того, статья 1107 ГК РФ гласит, что получатель ошибочного перечисления обязан также компенсировать проценты за пользование вашими средствами. Поэтому у вас есть все основания для скорейшего возврата переведенных средств.

Как вернуть ошибочный платеж?

Для возврата ваших денежных средств существует два способа:

• Добровольный. Вы направляете на имя получателя типовое заявление с просьбой вернуть ошибочно переведенные суммы в оговоренный срок и на указанные реквизиты. В данном случае, вы зависите от честности и порядочности другого лица.
• Судебный. Данный способ предусматривает возврат ошибочно перечисленных денежных средств через суд по предписанию.

В ситуации, когда лицо, получившее ваши денежные средства, отказывается самостоятельно и на честных началах вам на счет, есть только один выход - обращаться с исковым заявлением в суд . При таком развитии событий, особенно если речь идет о крупных суммах, стоит привлечь квалифицированных юристов, которые помогут вам составить грамотно и будут выступать от вашего имени в суде. Тщательный выбор юриста гарантирует вам положительный исход дела.

А как осуществить возврат излишне перечисленных денежных средств?

Подобные ситуации могут возникнуть, если предварительно не была проведена ревизия задолженности, а также присутствуют спорные моменты во взаиморасчетах - перерасчеты по коэффициентам, неучтенные возвраты, расхождения в приемке услуг и товаров.

Как же быть и как грамотно вернуть переплату? Для этого рекомендуется:

• Провести проверку взаиморасчетов.
• Подписанный акт ревизии взаиморасчетов является основанием для написания заявления в адрес контрагента о перечислении остатка денежных средств на ваш счет.

Типовая, не имеет строго регламентированного вида, но все же в нем следует указать:

• ваше наименование или Ф.И.О.;
• номер платежного документа;
• договор или накладная, по которой было осуществлено перечисление;
• сумму к возврату;
• основание для возврата - утвержденный обеими сторонами акт сверки взаиморасчетов.

Возврат излишне перечисленных денежных средств осуществляется на основании вашего заявления в самые сжатые сроки, поскольку данные суммы также подпадают под действие статьи 1107 ГК РФ. В случае же отказа контрагента вернуть указанную сумму, вы имеете все основания обращаться в суд.

Чтобы возврат излишне перечисленных денежных средств через суд прошел успешно, рекомендуется привлечь на свою сторону грамотных юристов , возможно, стоит обратиться в юридическую компанию. Юристы за свой гонорар будут представлять вас в суде, а также подготовят все необходимые документы.

Возвращать переплату актуально, если вы более не планируете операций с данным контрагентом. Если же у вас и в дальнейшем будут поставки, то, быть может, стоит оставить эти средства в счет будущих операций?

Согласно действующему законодательству, продавец товаров, поставщик услуг обязан предоставить покупателю (заказчику) товар (услугу, работу) того качества и ассортимента, которое указано в договоре и позволяет использовать товар или результат оказанных услуг (работ) по назначению. Проводки по возврату денег и товара в бухгалтерии покупателя В случае выявления существенных недоделок, дефектов покупатель может отказаться от исполнения условий договора в полной мере и требовать от поставщика возврата уплаченных денежных средств. В такой ситуации покупатель должен направить в адрес поставщика письменную претензию о разрыве договорных отношений с требованием возврата уплаченных денег. Продавец в свою очередь имеет право на возврат товара, от которого отказался покупатель.

Возврат ошибочно и излишне перечисленных денежных средств

Возврат ошибочно (излишне) уплаченных денежных средств Возврат ошибочно перечисленных поставщику средств производится на основании письма заказчика, в котором указывается платежный документ, его номер, дата и ошибочно уплаченная сумма. Сторона получившая ошибочную сумму производит сверку расчетов и поставки.
При обнаружении лишних денег поставщик производит их возврат заказчику. В бухгалтерии заказчика (покупателя) ошибочно перечисленные деньги отражают на 76 счете, соответствующем субсчете.
Проводка возврата денежных средств ошибочно перечисленных продавцу на расчетный счет заказчика будет выглядеть, как:

• Д-т 51 счета и К-т 76 счета - в размере излишне (ошибочно) перечисленных средств.

Возврат денег через кассу заказчика записывается оборотами по дебету счета 50 и кредиту 76 счета.
Срок такого пользования начнет отсчитываться с момента, когда получатель узнал об ошибочной сути платежа. Если точный момент не удастся определить, судьи примут во внимание время, когда контрагент должен был узнать о такой транзакции.

Более сложный случай наступает, когда деньги вообще не хотят возвращать. Процесс изъятия средств тогда может принять весьма затяжной характер.

Важно

Правда, однако, все равно на стороне пострадавшего, а получатель может получить серьезные неприятности в виде обоснованных претензий еще и за упущенную выгоду. Если доказано мошенничество – это дело уже правоохранительных органов.

Какие выводы можно сделать из допущенных ошибок? Возврат ошибочно перечисленных денежных средств, как видно из приведенного выше материала, сопряжен с множеством проблем и мероприятий по их решению.

Назначение платежа «возврат ошибочно перечисленных денежных средств»

При нарушении указанного срока на сумму излишне уплаченных или излишне взысканных таможенных пошлин, налогов, не возвращенную в установленный срок, начисляются проценты за каждый день нарушения срока возврата. При возврате излишне взысканных в соответствии с положениями главы 18 настоящего Федерального закона таможенных пошлин, налогов проценты на сумму излишне взысканных таможенных пошлин, налогов начисляются со дня, следующего за днем взыскания, по день фактического возврата.
Процентная ставка принимается равной ставке рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действовавшей в период нарушения срока возврата. 7. Возврат излишне уплаченных или излишне взысканных таможенных пошлин, налогов производится на счет плательщика (его правопреемника), указанный в заявлении о возврате.
8.

Порядок возврата излишне перечисленных денежных средств физическому лицу

Следует посоветовать такие меры:

• Тщательнейшим образом проверять реквизиты контрагента, в том числе и с помощью сервисов Федеральной налоговой службы. Если платежное поручение заполняет неопытный бухгалтер, проверять документ должен и руководитель отдела.
• Стараться принимать реквизиты только по электронной почте, чтобы избежать неточностей отражения данных при передаче документов по факсу.
• Вносить сразу в базу данных все реквизиты партнеров, даже если сделки носили разовый характер.
• Перечислять деньги поэтапно в пределах одной сделки лишь после сверки расчетов по предыдущему этапу.

Советы несложные, но они помогут избежать перечисленных неприятностей.

• 21.04.2015

Потребность в составлении письма на возврат ошибочно перечисленных денежных средств возникает в ситуациях, когда при заключении какой-то сделки или договора неожиданно обнаруживается, что n-ная денежная сумма с личного счета была по ошибке переведена другой, непредусмотренный счет или же наоборот, выплачена на него с излишком

В данной статье мы ответим на следующие поставленные вопросы: куда могут быть ошибочно переведены деньги? в каких случаях требуется составлять письмо на возврат денежных средств? как правильно его оформить и в какие инстанции направить? в течение какого срока по закону они должны быть возвращены? Читайте далее.

Основания для составления

Необходимость в подаче письма на возврат ошибочно перечисленных денежных средств может возникнуть в одной из следующих ситуаций:

• Из-за технической ошибки в ходе заключения какой-то сделки с личного счета была списана сумма намного больше положенной;
• Из-за какой-то ошибки на личный счет, наоборот, были переведены лишние средства.

Информация

Несмотря на отсутствие законодательно установленной формы документа при его составлении следует придерживаться определенной, выработанной в ходе многолетней практики, схемы.

Куда были перечислены?

Инстанции, в которые могут быть ошибочно переведены денежные средства:

• Банковская организация;
• Одна из платежных систем;
• Платежный терминал;
• Оператор сотовой/интернет-связи;
• Партнер по бизнесу;
• Налоговая организация;
• Пенсионный фонд;
• Другие организации;
• Конечный получатель.

Порядок действий

Обнаружив ошибочный перевод и организацию, в которую он был направлен, следует:

• Составить письменное уведомление;

Оно должно в обязательном порядке быть заверено нотариусом и заявителем.

• Направить его в организацию, которой были по ошибке переведены деньги;

Передача уведомления возможно одним из следующих способов:

• В ходе личного визита;
• Почтовым отправлением;
• Курьерской доставкой.

После получения письма организация займется проверкой всех денежных операций, совершенных на собственных счетах для выявления заявленной ошибки. Для этого досконально изучаются документация доходов, расходов и остатка.

Информация

Если ошибка будет выявлена, организация составляет письменный ответ, где буду обозначены сроки и сумма возврата. Если перевод ошибочных средств проверка не выявит заявитель также получит письменный ответ с объяснением причины.

Составление документа

После того, как будет выяснено куда именно были направлены денежные средства, следует составить ходатайство об их возврате. Для этого потребуется:

• Подготовить перечень необходимой документации, подтверждающей произведенный платеж. Для физических лиц такими документами могут стать квитанции или чеки, для юридических – платежные поручения;
• Составить письмо. Физическое лицо составляет его, руководствуясь образцом заполнения типовой формы документа, скачанным в интернете, а юридические на специальном бланке учреждения с прописываем всех необходимых реквизитов;

Как и во всех подобных документах в нем прописывается следующая информация: реквизиты инстанции лица (начальника, руководителя отдела или другого вышестоящего должностного лица), на имя которого направляется письмо, а также реквизиты заявителя. После идет часть, в которой прописывается прошение вернуть ошибочно переведенные деньги (с указанием точной суммы), а также основания, по которым это требование должно быть удовлетворено.

Также в письме прописывается перечень прилагаемой к основному документу документации. В самом конце проставляется дата составления документа, а также личная подпись заявителя.

Образец

Сроки

К сожалению, существующие законодательные нормы не устанавливают точных сроков, предусмотренных для возврата ошибочно перечисленных денежных средств. Поэтому сроки будут зависеть от инстанции, в которую они перевелись. Так:

• если денежные средства были ошибочно зачислены на какую-то банковскую карту или счет, то вернуть их, при своевременном обнаружении, можно в течение пяти рабочих дней;
• если денежные средства перечислены какому-то частному предпринимателю или юридическому лицу, срок возврата устанавливается им самостоятельно (в разумных пределах).

Информация

Как показывает практика, данный срок не превышает семи рабочих дней с момента передачи и ознакомления с письмом.

Если же процесс возврата затягивается на продолжительный период времени, впоследствии заявитель вправе потребовать уплаты пени за каждый день просрочки.

Паспортные данные, номер счёта, реквизиты получателя – вот лишь некоторые данные, в которых можно совершить ошибку при документации. В таком случае и требуется возврат ошибочно перечисленных средств.

Навигация по статье

Письмо и правила составления

В данном случае нужна простая письменная форма, строгих правил и указаний нет.

Жёстких требований к содержанию никто не предъявляет.

Письмо на возврат ошибочно перечисленных средств всегда должно следовать этим правилам.

• ФИО и контакты отправителя, такая же информация по адресату. Номер телефона и почтовый адрес обязательны.
• Дата и место, где было составлено письмо.
• Фактические обстоятельства. Например, надо написать о том, когда и как были перечислены денежные средства. Или через какую кредитную организацию.
• Сама просьба о возвращении денег. Далее указываются реквизиты для перечисления.
• Отправитель всегда ставит свою личную подпись.
• , которые стали приложением и доказательствами.

Возврат средств, по ошибке перечисленных другому

Очень часто возникает ситуация, когда ошибки возникают при переводе денег с одних карточек на другие. При указании данных, соответствующих действительности, банковские сотрудники лишены права предпринимать какие-либо действия. Придётся решать проблему только лично потерпевшей стороне.

Отмена операции на перевод денег возможна лишь в том случае, если перечисления на новый счёт не было пока ещё. Главное – помнить о том, что на время перечислений действуют ограничения.

Необходимо предпринять определённые шаги, если была обнаружена банковская ошибка, сразу.

• Надо позвонить в службу банка и сообщить о том, что была допущена ошибка.
• Далее составляется текст заявления с просьбой об отмене ошибочной операции.

Самый сложный вопрос – определение , к которому попали деньги в результате ошибки. Это вряд ли получится сделать, используя только банковские реквизиты.

Личные данные клиентов в банке никому не дадут. В таком случае не обойтись без помощи судебных инстанций.

Письмо на возврат ошибочно перечисленных денежных средств отправляется лично лицу, к которому попали перечисления, совершённые по ошибке. Не важно, даже если это была ошибка со стороны отправителя.

Обязанность по возвращению денежных средств возлагается на получателя в любом случае.

Если возникла банковская ошибка

Такие ситуации для отправителей самые простые. Банк при осуществлении ошибок делает срочный перевод, пользуясь собственным капиталом. И только после этого возвращаются сами , которые были отправлены по ошибке.

В данном случае порядок действий будет таким:

• Надо убедиться, что деньги дошли до правильного человека.
• Проверить, правильно ли заполнены платёжные документы.
• Написать заявление в банк с просьбой о том, чтобы проверить правильность заполнения бумаг.

Если работнику выплатили больше положенного

137 статья ТК РФ – вот какой текст полностью посвящён этому вопросу в текущем законодательстве.

Сумма может быть возвращена обратно, если деньги не получены, но и не отработаны работником.

Удержание с сотрудника, который увольняется, неотработанного аванса, так же возможно.

То же самое касается излишне полученных .

Удержание их суммы становится недоступным лишь в нескольких ситуациях.

О том, как написать письмо на возврат ошибочно перечисленных средств, уже говорилось ранее.

Неправомерные действия со стороны сотрудников часто становятся причиной излишних и неправильных выплат. Лучше всего получить судебное подтверждение.

Но компьютерные ошибки и бухгалтерские просчёты получили большее распространение. Такие ситуации заслуживают подробного рассмотрения.

Право по удержанию переплаты всегда есть у руководства компании. Но только в том случае, если доказано наличие счётной ошибки. Этот же порядок применяется к отпускным.

Но ни один нормативный документ не говорит о том, как именно определить саму счётную ошибку. На практике считается, что она произошла, когда неправильными оказались арифметические расчёты. Например, при неправильном умножении, сложении цифр.

Сами сотрудники тоже могут возмещать переплаты по своему желанию. Обычно так и поступают, иначе конфликта с работодателями не избежать. Если деньги уже истрачены, всегда можно договориться о том, чтобы переплата удерживалась постепенно.

Что ещё учесть? Оформление документов

Главное – помнить о том, что от каждой можно удержать не более 20 процентов. Лишь в исключительных случаях размер удержаний достигает 50 процентов.

У каждого работника есть право распорядиться зарплатой так, как ему кажется необходимым. Главное – предупредить бухгалтерию предприятия об этом, написанным заранее заявлением.

Сложнее ситуация с сотрудниками, которые уже уволились. Здесь остаётся лишь один способ – обращение в суд для оформления законных требований.

О налогообложении невозвращённых сумм

Даже обращение в судебные инстанции не даёт гарантий, что ошибочно выплаченные деньги будут возвращены. Ведь судья может и отказать в возмещении.

• О том, что определённая сумма НДФЛ не удержана.
• И выплаченном налоге.

Удерживается из будущих доходов, если сотрудник продолжает работать в компании.

О несчётных ошибках

Они случаются, например, если неправильно применён на практике тот или иной законодательный акт. Необходимо составить отдельный акт в случае обнаружения любой ошибки, вне зависимости от её принадлежности к одной из групп. После этого сотрудник получает сообщение об этом.

И определяются варианты, позволяющие выйти из спорной ситуации. Инцидент исчерпан, если сумма переплаты возвращается полностью.

Если получатель отказывается – необходимо обращаться в суд. Стоит помнить и о том, что работники обязаны возмещать прямой ущерб, если он был причинён руководителю. И если это официально доказано.

Лишь при возникновении обстоятельств с непреодолимой силы становится возможной отмена материальной . Иногда ущерб наносится и из-за излишне выплаченной заработной платы. Если решено обращаться в суд, главное – доказать обогащение сотрудника и то, что оно оказалось незаконным.

Немного о бухучёте

Если средства ошибочно поступили на счёт организации, то они не относятся к числу доходов.

Это связано с тем, что есть конкретное определение этого явления.

Доходами называют ситуацию, когда организация увеличивает свои экономические выгоды.

Если на счёт средства поступают ошибочно, их назначение не определяется, либо определяется не сразу.

Ошибочно перечисленные средства – это ни доход от основных видов деятельности, ни любой другой вид дохода.

На руководство организации возлагается обязанность по полной суммы.

Условия признания доходов в отношении этих средств так же не выполняются. Единственное исключение – когда получены средства, которые организация может не возвращать.

В составе расходов ошибочно перечисленные средства не нужно отражать при возврате.

Главное – помнить о том, что необоснованное обогащение не подлежит возврату, если оно относится к одной из следующих категорий:

• Денежные суммы либо иное имущество, которые были предоставлены для исполнения несуществующего обязательства. При этом надо доказать, что отправитель сознательно отправил деньги на благотворительность, либо знал о том, что какие-либо обязательства отсутствуют.
• Оплата труда сотрудников и другие платежи с таким же статусом, включая пособия и , стипендии, возмещение вреда, алименты и так далее. Они могут не возвращаться, если счётная ошибка отсутствует, и обе стороны добросовестно выполняют свою работу.
• Имущество, которое было передано для исполнения обязательства, когда срок исковой давности уже закончился.
• Имущество, переданное для исполнения обязательств до того, как наступил крайний срок, если другие правила отсутствуют.

Если деньги переводятся из наличной формы в безналичную, и обратно, такие операции не могут быть отнесены ни к приходу, ни к расходу. Но в документах подобные действия отражаются в обязательном порядке. И для этого есть свои причины.

• Принцип своевременности и полноты учёта всех финансовых операций.
• Такие внутренние перемещения полезно анализировать в компаниях с большим внутренним оборотом.

Отражение операций не отнимает много времени, даже если нужно сделать это несколько раз, например. Зато возрастает информированность самих отчётов, которые посвящены движению денежных средств в организации.

Можно будет анализировать не только количество транзакций, но и то, насколько они были обоснованы.

Ни расходом, ни приходом нельзя назвать и смену валюты хранения. Подобные , по своей сути, можно отнести к числу внутренних перемещений.

«Денежные средства в пути» — раздел отчёта, который помогает отразить перераспределение денег между несколькими банковскими счетами. Например, если компания переводит 100 миллионов рублей с одного банковского счёта на другой. Эта сумма указывается в одном из новых разделов, который посвящён «переводу денежных средств по счетам».

Это всё касается и возврата ошибочных средств, если этот процесс связан с упомянутыми выше действиями.

Если получатель средств тянет с их возвращением, первоначальный владелец может требовать уплаты процентов за использование чужих ресурсов. Время отсчитывается с того момента, когда получатель узнал о том, что перечисление было ошибочным. Эти же правила касаются ситуаций, когда переводы безналичные.

О том, что делать, если платеж ушел не по адресу, рассказано на видео:

Задайте свой вопрос в форму ниже

Еще по этой теме:

В современном мире почти все люди пользуются банковскими картами или просто переводят деньги со своих счетов на счета других людей или организаций. Ведь не всегда есть возможность расплатиться наличными денежными средствами, а в некоторых случаях это даже запрещено законодательно.

Но никто не застрахован от ошибки при совершении таких простых, на первых взгляд, операций.

Есть способы, которые могут помочь вернуть денежные средства их владельцу, несмотря на то, по чьей вине произошла данная ситуация. Со стороны закона данные спорные ситуации предусмотрены и содержат свои разъяснения в Гражданском Кодексе Российской Федерации.

Согласно статье 1102 ГК РФ гражданин, который не имеет обязательств перед лицом, получившим ошибочно отправленные деньги, наделен правом требовать не только возврата этих денежных средств, но и процентов за пользование чужими деньгами, если сам факт пользования имеет место быть и может быть доказан.

Как и в любой ситуации, всегда есть два способа : направить получателю денег просьбу вернуть их по указанным реквизитам в конкретный срок, и надеяться только на его порядочность. Но в условиях сложной экономической ситуации очень мало кто из людей согласится добровольно вернуть полученные деньги.

Либо если получатель не соглашается это сделать, обратиться с иском в суд. Обращаться ли за помощью к опытным адвокатам, конечно, стоит, если сумма перевода была значительной также адвокат сам составит иск и будет представлять интересы потерпевшей стороны в суде. Что в свою очередь сэкономит много времени и нервов.

Также необходимо написать заявление в отделении своего банка с просьбой остановить транзакцию если она еще не завершена либо на возврат денежных средств. Данную просьбу также направят получившему ошибочные денежные средства.

В случае если произошла переплата (по кредиту, или контракту), то и эти деньги можно вернуть. Для этого необходимо провести сверку взаиморасчетов со второй стороной. Будь то Банк или контрагент.

Акт сверки в данной ситуации будет являться основанием для составления заявления с просьбой о возврате.

Подписывается он также двумя сторонами, что подтверждает согласие сторон с образовавшейся переплатой и делает документ официальным. В то время как ни подписанный акт ни имеет никакой юридической силы и ни сможет являться доказательством при обращении в суд.

У самого заявления нет строгой формы. Как и многие документы, оно типовое. В нем необходимо указывать Наименование организации или ФИО, перечислить документы, на основании которых производилась оплата, номер и дату платежного поручения или заявления на перевод иностранной валюты, сумму образовавшейся переплаты, которая будет видна из акта сверки.

Для таких случаев в Гражданском Кодексе предусмотрена статься 1107. Но и в этой ситуации в случае отказа второй стороны возвращать излишне перечисленные денежные средства можно обратиться в суд для решения спорной ситуации.

Что делать, если платеж ушел не по адресу: Видео