Из-за мошеннических схем с материнским капиталом десятки семей на урале остались без денег и жилья. Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика

Средства материнского капитала по закону никогда не попадают в руки матери ребенка. Все операции, которые происходят с таким видом государственной помощи, проходят под надзором Пенсионного фонда. Он занимается переводами денежных средств и хранит их у себя. Но многих родителей волновал и продолжает волновать вопрос - как нелегально обналичить материнский капитал? Об этом - далее в статье.

Законодательство России в 2017-2018 году предусматривает реализацию средств материнского капитала на нужды семьи в направлениях

• обучения детей;
• улучшение жилищных условий;
• направление средств на пенсию матери;
• содержание и уход за ребенком-инвалидом.

Для законного оформления получения денег на целевые нужды нужно подать заявление в Пенсионный фонд, и они оформят перевод средств материнского капитала на счет продавца. Обналичивание материнского капитала, который происходит не по такой схеме, всегда является мошенничеством.

Цель таких государственных выплат - идти на благо ребенку или семье именно в тех сферах, которые необходимы. Обналичить помощь от государства и просто так ее потратить, или потратить так, чтобы это нанесло только вред ребенку или его родителям, нельзя.

Можно рассмотреть на примере неблагополучной многодетной семьи, где один из родителей выпивает. Если это мать, то она могла бы пойти и обналичить материнский капитал, а потом потратить его на алкоголь. Именно подобных ситуаций старалось не допустить государство, когда придумывало реализацию программы.

Самые распространенные способы обналичить материнский капитал в 2017-2018 году

• через совершение сделок с близкими родственниками;
• воспользовавшись услугами риэлторских компаний;
• через микрофинансирование.

Именно эти способы очень популярны для проведения нелегальных схем махинаций для обналичивания маткапитала. Так как такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество, перед тем как решиться на это, нужно серьезно все обдумать.

Важно! Обналичивание материнского капитала подпадает под ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество». Использование различных лазеек обналичивания, которые начали придумывать фирмы и люди, как только вышла в свет программа материнского капитала, нелегально. Скачать для просмотра и печати

Вариант обналичивания материнского капитала путем обращения в риэлторские фирмы не слишком распространен и востребован среди населения Российской Федерации. Это связано с тем, что существуют весомые недостатки такой процедуры.

К ним можно отнести

• высокая стоимость;
• риск неблагонадежных посредников.

Важно! Второй недостаток может принести достаточно много проблем родителям, которые решили обналичить материнский капитал.

Посредники могут легко обмануть. Так как по закону они проводят нелегальную схему обналичивания, получатели капитала не смогут обратиться в полицию. Из-за того, что их самих могут привлечь к ответственности по статье мошенничество. То есть в случае обмана и потери определенной денежной суммы они просто вынуждены будут молчать.

Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

В процедуре оформления документов на материнский капитал будут участвовать подставные продавцы и менеджеры. У сотрудников таких фирм есть знакомые в банковских учреждениях, которые дают гарантию на удачный перевод денег.

1. оформляется и подготавливается необходимый пакет документации;
2. составляется и подписывается залоговый договор;
3. документы направляются в Пенсионный фонд;
4. денежные средства со счета Пенсионного фонда отправляются на счет продавца.

Важно! В 2017-2018 году такие схемы мошенничества легко могут быть вычислены сотрудниками Пенсионного фонда. Это произойдет в тот момент, когда они не получат подтверждения о выделении долей на каждого из членов семьи.

Пенсионный фонд сделает в органы прокуратуры запрос с требованием провести проверку использования государственной выплаты на законность процедуры. После проверки будет выяснено, что произошло нелегальное обналичивание средств материнского капитала. И тогда к матери, являющейся зачинщицей всего мероприятия, будут предъявлены обвинения в мошенничестве.

Казалось бы, если всю процедуру проводила риэлтерская компания, то почему претензии только к матери? Да, действительно сотрудники фирмы и их подельники составили выгодную схему обналичивания таких выплат. Но на деле они могут сказать и доказать, что не знали о намерениях обратившейся, а также сами явились жертвами обмана.

Вариант покупки жилья у родственников с целью обналичить государственную помощь - более распространенный способ. Ведь в таких случаях риск обмана крайне маловероятен, особенно когда такая покупка осуществляется с продавцом, который является близким родственником матери ребенка.

1. Стороны оформляют и подписывают договор купли-продажи недвижимости.
2. Весь необходимый пакет документов относится в службу Пенсионного фонда.
3. Сотрудники службы рассматривают заявление и одобряют перевод денежных средств.
4. Деньги переводятся на счет продавца, указанный в документах.
5. Продавец снимает наличность и отдает ее матери ребенка, оставляя себе свой процент сделки.
6. Стороны остаются жить на старых местах.

Скачать для просмотра и печати

В этом случае сотрудники службы Пенсионного фонда не смогут заметить обман. Это связано с тем, что если родственник согласится выполнить и помочь оформить выделение долей в квартире, сотрудники службы получат все необходимые документы, чтобы закрыть дело. Но некоторые неудобства присутствуют и при такой схеме обмана.

После выделения долей всем членам семьи, которая получила материнский капитал, хозяин квартиры уже не сможет ни продать, ни использовать жилое помещение в качестве залога.

Совладельцем квартиры уже будет являться несовершеннолетнее лицо, и органы опеки будут тщательно следить за его правами и интересами. Поэтому просто так продать или совершить какую-либо другую сделку с недвижимостью уже не получится.

Для родственника, который захотел помочь в незаконной обналичке материальной помощи на второго ребенка, не очень выгодно такое положение. Поэтому сначала матери придется найти человека, который будет согласен на это. Обычно в качестве таких родственников выступают пожилые люди, которые уже никуда не собираются переезжать, и их квартира когда-нибудь все равно перейдет в наследство родителям, которые решили незаконно обналичить материнский капитал.

Государственные органы не любят вмешательство в такие дела микрофинансовых организаций, так как ипотечные кредиты допустимо оформлять только в банковских учреждениях, которые имеют аккредитацию. Способом обмана через микрофинансирование в основном является отмена сделки, то есть возврат денежных средств покупательнице.

Но отследить такую незаконную схему будет очень легко, так как факт отдачи долей в объекте недвижимости невозможно будет доказать. А это уже первый сигнал сотрудникам службы Пенсионного фонда для проведения проверки на законность сделки. Будет дан сигнал в прокуратуру, а они уже по проверенной схеме выявления обналички материнского капитала смогут выявить мошенничество.

Важно! Некоторые мошенники используют фальшивые свидетельства о рождении детей, которые позволяют незаконно и без оснований получить материнский капитал. Но такие схемы незаконного получения денежных средств также легко выявляются и пресекаются.

Ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала будет назначено по статье Уголовного кодекса «Мошенничество». Так как мошенничество в данном случае будет в крупном размере, то штраф, который может быть назначен мошеннице, вполне может достигать миллиона рублей.

В ситуациях, когда будет доказана вина третьего лица, преступное деяние получит дополнительную квалификацию «по предварительному сговору». За такой вид обмана все участники могут получить наказание - 2 года лишения свободы. Сделка, которая являлась обманной схемой, будет обязательно расторгнута и деньги вернутся в казну государства.

Обычно дополнительную квалификацию приписывают в случае заключения сделки между родственниками, тогда сговор доказать легко. Но если в деле участвуют риэлторские фирмы, то это сделать практически невозможно. Суд при рассмотрении дел такой категории всегда встает на сторону государства.

Прежде чем пытаться незаконно обналичить средства материнского капитала, нужно решить, действительно ли стоит так рисковать? Ведь на кону может стоять ваша свобода.

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

В 2018 году изменений в законодательстве по вопросам незаконного обналичивания маткапитала не предусмотрено.

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Подписывайтесь на наши обновления!

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

Обналичивание денег.

Получение мат. капитала подставными лицами.

1. Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги. В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев. Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

После внесения в 2009 году изменений в Федеральный Закон Федеральный от 29 декабря 2006 г. N 256-ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей", позволивших направлять средства материнского капитала на погашение ипотечных кредитов, это направление использования капитала стало наиболее популярным. По состоянию на 01.07. 2012 г. 811 тысяч российских семей направили материнский капитал на погашение жилищных кредитов, что составило 75,5 % от общего количества случаев использования материнского капитала.

И, как это обычно и происходит, практика показала, что законодательство содержит множество недоработок, которые позволяют применять мошеннические схемы для обналичивания материнского капитала и закладывают потенциальные проблемы для добросовестных родителей.

Мошеннические схемы

Автоматически любая сделка по обналичиванию материнского капитала рассматривается правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах, и владелица сертификата может быть привлечена как соучастник. Мошенничество с ипотекой и вообще при расчетах в сфере недвижимости материнским капиталом стало весьма распространено.

Схема обналичивания нехитрая. В основном это выглядит так: владелица сертификата с помощью благодетелей-махинаторов оформляет ипотечный кредит на покупку жилья, затем риелторская фирма заключает фиктивный договор, согласно которому мать якобы приобретает у фирмы квартиру. Заявление и все требуемые документы отправляются в Пенсионный фонд и материнские деньги перечисляются на счета банка.

Возможна покупка жилья, например, у своих родителей или иных родственников. И жилье формально приобрели, и деньги в семье остались. Естественно, речь идет о заведомо мнимой или притворной сделке. Но в большинстве случаев сделки между родственниками носят реальный характер: люди приводят в порядок свои имущественные отношения, собирают разбросанные по разным квартирам доли, полученные в процессе приватизации или наследования.

Встречается также вариант покупки жилья по завышенной цене, при этом остаток средств возвращается владелице сертификата. Для этого обычно используют непригодную для жилья недвижимость, которую разбивают на несколько частей и продают по цене материнского капитала на момент сделки. Непригодной такая недвижимость является лишь фактически, на бумаге все выглядит вполне прилично. Такой вариант не подходит для крупных городов, где недвижимость стоит дорого, и размер маткапитала явно маловат для осуществления такой схемы, но наша страна состоит не только из областных центров, и схема успешно работает в глубинке.

Пенсионный фонд принимает меры для обеспечения правомерности использования сертификатов. В ряде областей вошли в практику обращения подразделений Пенсионного фонда в правоохранительные органы и органы прокуратуры с целью проведения проверок использования средств маткапитала.

Так, прокуратура Республики Алтай в марте 2011 года установила, что жительницы республики, являясь получателями средств государственной поддержки, обналичивали их через фирмы ООО "Бакорфинанс", ООО "Ломбард "АлтайЗолото" и использовали эти денежные средства не по целевому назначению, заключая с указанными организациями фиктивные договоры займа на покупку земельного участка и доли квартиры по одним и тем же адресам. Подложные документы женщины предоставляли в Управление ПФР по Республике Алтай для дальнейшего перечисления средств материнского капитала на счета указанных фирм в счет погашения фиктивных договоров займа, хотя ни земельного участка, ни доли квартиры женщины фактически не приобретали. За оказание незаконных услуг работники фирм присваивали около половины средств материнского капитала каждой женщины. В результате мошеннических действий сумма ущерба, причиненного государству, составила 6 млн. 624 тыс. руб.

В ноябре 2011 года в Республике Алтай направлено в суд уголовное дело по факту хищения и покушения на хищение бюджетных средств, предназначенных для выплаты материнского капитала, в отношении двух женщин, обвиняемых в хищении средств материнского капитала, предназначенных для выплаты гражданам - получателям государственной поддержки, проживавшим в Республике Алтай. Обманным путем они похитили 11 млн. 864 тыс. 400 руб. бюджетных средств, оформляя на имя получателей средств материнского капитала фиктивные разрешения, якобы выданные гражданам на строительство жилых домов, справки о размерах их основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, предоставленным на строительство. В действительности граждане - получатели средств материнского капитала земельных участков под строительство жилья не имели, договоров займа с застройщиками не заключалось.

Семьи с детьми государство поддерживает, в том числе с помощью финансов, которые привлекают злоумышленников. Поэтому мошенничество с материнским капиталом, к сожалению, нередко фигурирует в криминальных сводках. Для достижения своих целей мошенники часто пользуются доверчивостью людей, которые, в свою очередь, пытаются обмануть государство . Гражданам нужно быть начеку. Ниже приведены способы, помогающие завладевать средствами.

В соответствии с действующим российским законодательством, превращать такой капитал в деньги строго запрещено. Неважно при этом, каким образом человек пытается это сделать. Вместе с тем данный способ представляет для лиц, совершающих противоправные действия, определенные сложности. Ведь самостоятельный доступ к средствам отсутствует. Реализуются они только под контролем банка Пенсионного фонда РФ. Речь идет о безналичных расчетах. Другими словами, деньги на руки не выдаются.

В любом случае, будь то покупка квартиры или иные операции, средства поступают только на счет партнера по сделке. Казалось бы, мошенничество с материнским капиталом в этом случае невозможно, ведь финансами просто нереально завладеть. Однако, как показывает практика, для мошенников нет ничего сверхсложного. Для того чтобы получить неправомерную выгоду, они готовы предпринимать самые различные шаги. В этом им, как ни странно, зачастую помогают именно потерпевшие.

Лица, обладающие правом получения материнского капитала, могут быть сами заинтересованы в его обналичивании. Одних отпугивает необходимость сбора достаточно большого количества всевозможных справок. Другие желают получить средства, чтобы потратить их как можно быстрее. Некоторые впадают в отчаяние из-за чересчур мучительной процедуры оформления. Подобные обстоятельства играют на руку нечистоплотным дельцам. В итоге правоохранительные органы систематически фиксируют махинации с материнским капиталом. Прибегая к услугам мошенников, люди заведомо и сознательно рискуют, однако их это не останавливает. Даже то, что в результате авантюрных действий они могут в отдельных случаях получить только 30% средств.

Вернуться к оглавлению

Получение материнского капитала наличными: способы и риски

Взять материнский капитал в виде денежных купюр можно следующими путями:

• фиктивно купить квадратные метры у родственников или знакомых;
• приобрести жилье по завышенной стоимости.

Первый из них считается наиболее действенным и безопасным. В том случае если отношения с близкими людьми нормальные и доверительные, лицо, имеющее право на материнский капитал, подписывает с ними фиктивный договор. С виду это самый обычный документ, оформленный надлежащим образом. Суть способа заключается в том, что владелец якобы проданного жилья никуда не переезжает и остается там жить, как ни в чем не бывало. Но деньги, которые в соответствии с договором перечисляют ему на счет, он снимает и отдает своему сообщнику. Раскрыть такую схему правоохранительным органам достаточно трудно. Вместе с тем существует риск возникновения недоразумений между обладателями материнского капитала и подельниками.

Следующий способ заключается в приобретении ветхой жилплощади по неимоверно высокой стоимости. Проживать там в принципе невозможно, однако в документе указано, что объект находится в относительно удовлетворительном виде. Задача состоит в получении разницы между его рыночной ценой и реальной стоимостью покупки. Для реализации этого способа нужно задействовать подставных лиц, на счета которых перечисляются безналичные средства. В этом и кроется опасность. Нередки случаи, когда участники схемы, получив деньги, сразу исчезают. Потерпевшие, как правило, в полицию не спешат, поскольку за мошенничество могут быть сами привлечены к ответственности. В Уголовном кодексе РФ соответствующее наказание предусмотрено.

Вернуться к оглавлению

Получение капитала лицами, не имеющими на то прав

Такой способ появился относительно недавно. Для того чтобы нелегальным путем получить материнский капитал, достаточно сфальсифицировать всего лишь один документ — справку, констатирующую рождение ребенка. После подделки документа участник аферы предоставляет его сотрудникам отдела ЗАГС. Взамен получает настоящее свидетельство о рождении ребенка. Затем обращается в пенсионный фонд и становится владельцем специального сертификата.

Дело сделано. Остается только заявить права на материнский капитал. Сделать это можно либо абсолютно законным путем, на основании действующего законодательства, либо незаконно. На первый взгляд все просто. Однако лицам, получившим средства в результате такого рода мошенничества, следует учесть: поддельные документы могут быть обнаружены в дальнейшем, и тогда обман вскроется. За такие действия тоже грозит ответственность.

Вернуться к оглавлению

Мошенничество при помощи ипотеки

В настоящее время считается одним из самых распространенных способов мошенничества с материнским капиталом. Для этого берется кредит на приобретение недвижимости. Схем реализации мошенничества достаточно много. Наиболее часто встречающимися выступают:

• составление ложного договора с подставным лицом на покупку жилья;
• сговор с ответственным работником финансового учреждения, выдающего ипотечные займы.

В первом случае используется фиктивный договор, но жилье покупается за реальную стоимость. После того как в банке дают добро на выделение ипотечной ссуды, на счет продавца поступает полагающаяся сумма. После происходят обналичивание средств, выплата задолженности по ипотеке и передача материнского капитала его обладателям. За исключением определенной суммы в виде процентов.

Второй способ подразумевает наличие близкого контакта с сотрудником банка, который причастен к распределению средств и, главное, может их вывести. Реализуется он следующим образом:

• составляется поддельный договор;
• приобретается несуществующая недвижимость;
• собираются все необходимые документы, пакет которых передается в ПФР;
• сумма материнского капитала целиком перечисляется на счет банка.

Расчет при этом делается на то, что банковские служащие располагают достаточно большими возможностями. Для них не представляет особого труда вывести средства из системы любыми доступными им путями. На руку участникам такой схемы играет тот факт, что судьбой объектов, приобретенных с помощью ипотеки, никто не интересуется. Таким образом, шансы сохранить подробности операции в тайне довольно высоки.

Материнский капитал - мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают - одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 "Мошенничество при получении выплат", касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу "разрешено то, что не запрещено", это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

• нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
• нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
• нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
• нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
• нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
• нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
• и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше - прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от "тяжести преступления" и размера нанесенного ущерба. К примеру:

• предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
• сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
• при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем - лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье "мошенничество при получении выплат" свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в "случае чего".

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание - это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или "облегчить" процесс получения сертификата или выплаты средств.

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в "несознанку" не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.